反洗钱检查总结报告（实用14篇）

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反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇一

根据公司检查制度规定要求，为了解与掌握各分公司、项目部的运行动态，杜绝质量安全事故的发生，股份公司于10月22日至12月20日组织相关人员进行x年度第二次质安大检查，有关检查情况及相关信息汇总如下：

本次检查覆盖浙江、江苏、安徽、上海、山东、河北、陕西等区域相应直属项目部、分公司及其所属项目部。共检查43个在建工程，开具整改单135份，截止x年12月底目前在建工程总计208个，检查覆盖率为21%。

1、检查内容：（1）工程质量：包括工程技术资料、工程实体质量、原材料抽样等；（2）安全文明：包括安全台帐和现场安全及文明施工情况。

从本次检查情况来看，在分公司层面上，除了象山分公司、第五工程公司、上海办事处等几个“老牌”优秀分公司还能正常的对工程进行有序管理，其余分公司在人员配备及管理上面依然存在诸多不足，较上半年第一次大检查后无明显改善，直接导致有些工地无人管理，甚至出现分公司名存实亡现象。

在检查过程中对施工质量、安全生产文明施工和台账资料方面出现问题频率较高的通病进行了统计，具体为：

3、1工程质量。

（1）混凝土工程：主体砼结构观感质量差，有较多蜂窝、麻面、孔洞现象；外形尺寸偏差，保护层厚度不足，梁内垃圾未清理；二次结构浇筑，砼浇筑质量差，振捣不密实。混凝土收缩裂缝现象普遍。部分工地未设置砼试块标准养护室（委托商混公司）或标养室内设施不标准，温度、湿度等主要控制要求不能达到；养护室内试块数量与资料统计不符，且试块表面标记不清。

（2）钢筋工程：梁主筋焊接接头位置不符要求，位于锚固区域之内；电渣压力焊焊工单人操作，接头质量差。梁板钢筋绑扎不到位，梁主筋与箍筋绑扎不足，梁有效截面大大缩小，箍筋间距不符设计要求及抗震构造要求，箍筋倾斜或加密区段长度不足，造成数量不足，间距偏大；钢筋保护层使用水泥砂浆垫块等。

（3）砌体工程：灰缝砂浆不饱满、留搓、接搓方法不符合要求。填充墙体顶端与梁板斜砖塞口不严实、不饱满；发泡剂使用不规范：墙体裂缝现象也普遍存在。

（4）防水工程：屋面楼板混凝土的裂缝控制措施不足，渗水痕迹较明显，防水卷材收头部位翘边；分割缝处油膏粘结不牢固。

3、2安全文明。

本次检查在安全文明方面总体较以往有所提高，检查过程中也涌现出像凤台电厂冷却塔工程、蒲家经济适用房等在安全生产文明施工方面做的较好的项目，但仍有不少项目部对安全文明工作投入不够，存在不少安全隐患，主要具体表现为：

（2）文明施工：工地大门设置不规范，施工现场道路硬化、防尘措施工作不到位，材料未归类堆放无标识，职工宿舍卫生情况差，现场安全警示标语、标牌数量不足等。

（3）外脚手架：相当数量的工地脚手架连墙件数量不足（特别是进入装饰粉刷阶段），脚手片铺设不到位，内侧高处临边无防护或防护不到位，开口部位横向斜撑未设。型钢悬挑架固定端长度不足，尤其转角和阳台处。u形钢筋抱箍与型钢间隙未楔紧，斜拉钢丝绳及吊环设置不规范，悬挑架底部封闭不严，卸料平台与脚手架混搭等。

（4）基坑支护与模板工程：大部分工地承重支模架未按专项方案的要求进行搭设，现场搭设不符构造要求：扫地杆未设、水平拉杆单向设置，梁下纵向水平杆未设，立杆间距过大，垂直、水平剪刀撑缺少等问题依然普遍。

（5）三宝四口防护：安全网未使用阻燃型，高空作业人员基本都没有佩戴安全带。电梯井隔离不到位，防护门未定型化。施工层洞口防护和楼梯栏杆等未及时跟上，通道口防护不按规定搭设等。

（6）施工用电：施工现场临时用电未达到“三级配电”要求，总配电箱漏保参数不符，分配箱、开关箱不标准。机具未设置单机开关箱。电缆线未架空或埋地保护。

（7）大型机械：部分工地塔吊基础积水，埋地节或螺栓锈蚀，接地不符要求；塔吊起重量限制器不灵敏吊钩无保险装置，电缆绝缘破损，回转限位器不灵敏；施工电梯卸料平台两侧防护不严，顶部无防护门或防护门不符要求，无防止从内侧开启措施；部分工地施工电梯楼层呼叫器未设。物料提升机缆风绳及地锚设置不规范，卸料平台两侧安全防护不到位，底部进料口防护门失灵。建筑起重机械设备维修保养不及时或维修保养记录虚假。

（8）施工机具：施工机具未接地，现场搅拌机操作手柄无防护装置、料斗无保险钩，氧气、乙炔使用不符安全距离等。

3、3资料台账。

3、3、1技术资料。

1、局部原材料合格证收集不到位。

2、局部资料未及时到各部门签字盖章。

3、沉降观测未及时跟上。

4、拉结筋未做隐蔽验收。

5、施工日记与现场作业，资料台账不对应（施工员与资料员未及时沟通）。

6、局部检验批等资料未根据实际情况填写，局部技术资料无监理单位审核签字等问题。

7、砼施工检验批评定未到砼强度报告出来就已评定为合格。而且未根据现场实际情况填写表格。

3、3、2安全资料。

1、安全技术交底未落实到每一职工，签名不真实（特别是电工、焊工、塔吊指挥驾驶、承重架、井架、食堂、门卫等未进行安全技术交底）。

2、安全日记不能真实反应施工现场作业与资料台帐不对应。

3、“三宝四口”验收未每幢每层分开验收，文明施工、施工用电等验收未基础、主体各分部主体验收。

4、施工电梯、塔吊等大型机械每月维修保养记录不齐。

5、消防检查、安全检查等流于形式，内容欠具体，不能真实反映施工现场安全生产实际情况。

6、配电箱、安全防护用品、小型机械等合格证不到位。

7、个别项目部与各班组无签订安全协议。

9、个别专项施工方案无针对性，且未经公司总工审批。

10、食堂卫生许可证和食堂人员健康过期比较多，未及时重新审批。

1、表扬奖励。

本次大检查共34个项目符合综合评分条件，根据评分情况进行综合排名，分别对前三名和后三名进行奖励和处罚。

2、对总分后三名处以5000元罚款，分别为：湖州阳光花城、三门城东村公寓房、秦皇岛达润时代逸城四期工程。

本次大检查历时两个月，对计划中的项目进行逐一检查，检查所涉及的项目为目前所有在建项目中工程量相对较大且具有代表性的工程，可以反映出目前我单位施工现场的总体水平。在表扬好的方面的同时也要深刻认识到自身存在的问题，希望所有项目部都积极行动起来，根据各自工程特点结合上述出现频率较高的各类问题进行自查自纠，提高施工质量和安全生产文明施工水平，同时为我公司在当地树立良好的企业形象尽自己最大的努力！

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇二

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇三

为了宣传普及反洗钱知识，推动行业反洗钱工作，严格履行金融机构对反洗钱工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反洗钱宣传周活动，依据长银发[20xx]168号《关于开展吉林省金融系统20xx年反洗钱宣传周活动的通知》（以下简称《通知》）要求，我司于20xx年9月17日—24日在全辖组织开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动。通过采取一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣传效果，并有效地推动了全辖反洗钱工作的深入开展。现将具体情况报告如下：

一、精心组织，确保宣传工作有序开展。

接到人民银行长春支行下发的《通知》后，分公司总经理室立即对此次宣传活动做了详细的筹划和部署，并安排专门部门、专门人员跟踪各项宣传工作的落实情况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣传活动提出了具体要求。在分公司的统一安排和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣传活动，并取得了阶段性成果。

二、利用形式多样的反洗钱宣传形式，营造浓厚的反洗钱工作氛围。

根据人民银行长春中心支行的统一部署，在反洗钱宣传周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反洗钱宣传活动。

1、悬挂反洗钱宣传用语，印发反洗钱宣传册。

在反洗钱宣传周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反洗钱宣传条幅，并印制了反洗钱宣传册、宣传单等。其中一部分分发给了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣传栏里，供公司员工及其他客户浏览学习。

2、摆放大幅反洗钱宣传彩页和提示牌。

根据分公司此次宣传活动的整体安排，分公司精心设计并制作了反洗钱宣传落地彩页，并将此宣传彩页发放到所有的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页（落地式）。宣传彩页包含了反洗钱的基本知识、提示客户如何远离洗钱活动、公布洗钱举报电话等内容。分公司还制作了反洗钱温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反洗钱工作，如何远离洗钱陷阱，维护自身权益等。通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反洗钱相关知识，将反洗钱相关信息及时传达给客户。

3、对基层管理干部进行反洗钱知识宣导和培训。

9月20日，分公司对本部反洗钱岗位人员进行了反洗钱培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反洗钱知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反洗钱工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反洗钱工作中易出现的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反洗钱工作的严肃性和重要性有了充分认识，明确了反洗钱工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反洗钱岗位人员预防和控制洗钱风险的能力和水平，为更好地开展反洗钱工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也根据本机构的实际情况对相关岗位人员进行了反洗钱培训。

4、走上街头向公众进行宣传。

在此次宣传活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣传活动，除了在办公职场悬挂宣传条幅、向客户发放宣传册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反洗钱宣传。如白城中支在市人民银行的统一安排下来到了海明路步行街进行反洗钱宣传，参与宣传的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反洗钱义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反洗钱宣传册，并为上前询问的市民讲解反洗钱的相关知识。经过两个半小时的宣传，共发放各类宣传资料500余份，向市民广泛宣传了反洗钱知识，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会公众，也使反洗钱知识得到了进一步的普及和推广，宣传活动取得了很好的效果。

三、活动成果。

通过此次反洗钱宣传周活动，在我司全辖各机构营造了更加浓厚的反洗钱工作氛围，提升了员工打击反洗钱犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。同时，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，为公司健康稳定发展奠定扎实的基础。

为全面推进我司反洗钱工作，打击一切网络洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高公司信誉，促进公司业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据市公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我司于20xx年11月1日—30日开展了“反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重员工的学习，于20xx年11月2日召开公司全员参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管经理强调了此次活动的目的和重要性，学习了市公司反洗钱宣传月活动方案及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，公司充分认识到金融机构是控制洗钱的.第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了员工反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的培训，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，支公司明确要求公司各部门务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“警惕网络洗钱陷井，增强反洗钱意识”口号。四是认真选配工作人员。要求将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。

二、精心组织，确保反洗钱宣传月活动的有序开展。

为确保反洗钱宣传月活动有序开展，支公司从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。领导小组，由一把手和分管经理任正副组长，设立反洗钱兼岗，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位；同时，结合公司实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则；三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。公司以开展“创建学习型组织”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了公司反洗钱工作培训方案，在抓好培训工作的基础上，督促、指导完成反洗钱业务培训。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在营业厅悬挂反洗钱宣传月活动横幅。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。二是部分员工走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织十名员工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大群众的好评。三是组织内勤系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我公司还组织内勤系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传月”活动在我公司也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

为增强广大人民群众及生命人寿客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解和支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银行金华中心支行（人行金华中支）《关于开展20xx年金华市反洗钱宣传月活动的通知》（金银办[20xx]2xx号）的文件精神，按照人行金华中支的统一部署，生命人寿金华中支于11月1日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展了“反洗钱宣传月”活动。

首先，公司内部加强对反洗钱知识的学习，有组织地开展业务培训，分阶段举办反洗钱知识培训班，对全体内勤员工（特别是涉及反洗钱工作的实际操作人员）及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反洗钱的法律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了《反洗钱法》和《刑法》对洗钱犯罪的相关规定，学习了“一个规定、三个办法”等有关法规，更明确反洗钱工作机制及金融机构的义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反洗钱工作的重要性。

实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。

一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂“支持反洗钱工作，保护自身权益”的宣传横幅，在走廊张贴反洗钱宣传页和反洗钱宣传用语，并于柜面明显处摆放反洗钱宣传册展架，特设反洗钱咨询岗，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发送了“反洗钱宣传用语”和洗钱举报电话（010）8809，共计4008条，以此普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反洗钱工作的认识。

通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反洗钱工作机制及金融机构的义务和职责，力争把好这“这一道防线”，更重要的是使反洗钱工作得以有效推广，使群众认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识，达到了较好地宣传的效果。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇四

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇五

10月31日，第十届全国人大会第二十四次会议表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》。这部备受社会关注的法律历经5年提案、起草和审议过程，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度，标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步。

《中华人民共和国反洗钱法》意义重大，是我国反洗钱法制建设的一座重要里程碑，对于预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪、维护金融秩序和保障社会公平正义有着极其重要的意义。

一、《反洗钱法》是一部体现构建和谐社会要求的法律。十六届六中全会明确提出民主法制、公平正义、诚信友爱、安定有序等是构建社会主义和谐社会的总要求。这些要求在《反洗钱法》的内容中也得到了充分的体现。洗钱犯罪与一系列上游犯罪相关，涉及到社会领域的各个方面，预防和打击洗钱活动，直接关系到社会是否安定有序。洗钱是将非法所得合法化，这严重冲击社会公平、挑战正义，必须依法加以预防和打击。相当一部分洗钱活动是利用虚假证件、假名账户、空壳公司等进行的，这些现象公然违背社会诚信原则，《反洗钱法》对此进行了严格规定，要求任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

二、《反洗钱法》是一部预防和监控洗钱活动的法律。对于洗钱犯罪，我国《刑法》已经在第191条和第312条明确规定了刑事制裁措施。与之相配合，《反洗钱法》作为一部行政法律，旨在预防、监控洗钱活动。这主要表现在以下几个方面：第一，《反洗钱法》确立了国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行，同时规定了国务院相关部门的职责分工，从而建立了“一部门主管，多部门配合”的反洗钱行政监管体制。第二，《反洗钱法》明确规定了金融机构的四大反洗钱预防义务：建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度以及建立大额和可疑支付交易报告制度，这些制度都是预防和监控洗钱及其上游犯罪活动的有力保证。第三，洗钱活动渗透到社会经济各个方面，因此《反洗钱法》注重社会公众的广泛参与，专门对举报洗钱活动的行为及其保密制度作出了规定，这就可以更早、更快、在更大范围内预防和监控洗钱活动。通过这些规定，《反洗钱法》构建了一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量为一体的反洗钱预防控制体系。

三、《反洗钱法》是一部贴近中国实际的法律。近些年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动滋生蔓延，我国的洗钱问题日益突出，不仅破坏我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。为了有效预防和打击洗钱活动，自上个世纪90年代初以来，我国一方面制定了以《刑法》第191条和第312条为核心的反洗钱刑事法律规定，另一方面初步建立了以中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》为主体的反洗钱预防制度，对于预防洗钱活动发挥了积极作用。《反洗钱法》没有照搬照抄某些目前国际上通行但不符合中国实际情况的标准和做法，而是立足于中国现实，遵循逐步展开、稳步推进的原则，总结了我国多年的反洗钱实践经验，是对我国现行各项反洗钱制度一次系统的补充、完善、强化和升华。

四、《反洗钱法》是一部展现我国负责任大国形象的法律。在经济全球化和资本流动国际化的背景下，洗钱活动愈益具有跨国特性，并由发达国家不断向发展中国家蔓延。“9·11”事件后，国际社会越来越认识到，依靠一国力量难以预防、遏制和打击跨国洗钱犯罪和恐怖活动，必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱和反恐融资国际合作。《反洗钱法》的颁布，表明我国已经通过立法形式将反洗钱和反恐融资的国际义务转换为国内法，展现了一个负责任大国的国际形象。同时，也为我国加入国际反洗钱组织、参与国际规则制定、增大国际事务话语权、保障和谋求国家利益铺平了道路。

五、《反洗钱法》是一部贯彻依法行政精神的法律。就反洗钱工作而言，依法行政主要是对反洗钱监管部门提出的要求，就是要求反洗钱监管部门依照法定的权限和程序行使权力，这些要求在新颁布的《反洗钱法》中得到了充分的贯彻。对赋予反洗钱监管部门的每一项行政权力，都有相应的限制或责任条款进行制约，以防止权力的滥用。例如，《反洗钱法》在对客户资料和交易信息保密、反洗钱调查和临时冻结程序、人民银行各级分支机构权限等方面都作出了明确的规定，对在反洗钱执法过程中出现行政违法行为的单位和工作人员规定了严格的行政责任，甚至刑事责任。

重任，肩负着在本系统、本单位推进反洗钱工作全面深入开展的重任。因此，我们要以此为契机，站在维护金融机构诚信和稳定、维护国家整体利益和人民群众根本利益的政治高度去认识做好反洗钱工作的重大意义，切实履行好反洗钱工作职责，共同开创我市反洗钱工作的新局面。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇六

在今天社会中，贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪，这些说起来都是很严重的刑事犯罪，这些犯罪的目的都可以和钱联系起来。最后，“洗钱”都会成为最为关键的一环。

何谓洗钱?通俗的概括：“就是把黑钱漂白，把脏钱洗干净，给非法的资金披上合法的外衣。”

在法律上的洗钱，是将贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪等所得及其产生的收益通过手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。“洗钱”对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。由此，反洗钱诞生了!

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到组织犯罪活动的一项系统工程。

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求。对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争。打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。

作为银行的基层员工，做好反洗钱工作毋庸置疑是我的义务和责任。在反洗钱工作支行为我行员工进行反洗钱知识培训，增强了员工的反洗钱意识。通过培训也为全体员工更好的履行反洗钱义务，提供了良好的学习交流平台，巩固了员工的反洗钱知识。

反洗钱工作中，公民也是反洗钱工作的主要参加人。但是，大部分公民“不清楚什么是反洗钱”，这可能会纵容洗钱犯罪行为。其中，犯罪分子往往利用普通人对反洗钱的不熟悉，以及对个人信息安全的疏忽，通过普通人的账户进行洗钱，这种方式更隐蔽，给反洗钱加深了难度，同时，还可能是给公众造成不良的影响，严重的可能构成协同犯罪。针对以上问题，我支行引导客户“反洗钱”学习，通过在营业网点设立宣传展台、分发宣传资料进行。

反洗钱工作中，还需要专人进行“反洗钱”工作，作为我支行的“反洗钱”工作人员之一。通过营业室主任的“反洗钱”知识培训，自身工作中的实践学习，逐渐对反洗钱工作明了，深刻的明白了反洗钱工作的重要性。为了做好反洗钱工作，我要从根本做起，尽可能的了解客户，及时更新客户资料。每天及时对反洗钱系统中的案例进行分析处理，发现可疑案例及时上报，从而使反洗钱工作更好的进行。

在今后工作中，切实做好反洗钱各项工作，防范金融风险，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定。为反洗钱工作献出自己的一份力量。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇七

根据公司检查制度规定要求，为了解与掌握各分公司、项目部的运行动态，杜绝质量安全事故的发生，股份公司于10月22日至12月20日组织相关人员进行xxx年度第二次质安大检查，有关检查情况及相关信息汇总如下：

本次检查覆盖浙江、江苏、安徽、上海、山东、河北、陕西等区域相应直属项目部、分公司及其所属项目部。共检查43个在建工程，开具整改单135份，截止xxx年12月底目前在建工程总计208个，检查覆盖率为21%。

1、检查内容：（1）工程质量：包括工程技术资料、工程实体质量、原材料抽样等；（2）安全文明：包括安全台帐和现场安全及文明施工情况。

从本次检查情况来看，在分公司层面上，除了象山分公司、第五工程公司、上海办事处等几个“老牌”优秀分公司还能正常的对工程进行有序管理，其余分公司在人员配备及管理上面依然存在诸多不足，较上半年第一次大检查后无明显改善，直接导致有些工地无人管理，甚至出现分公司名存实亡现象。

在检查过程中对施工质量、安全生产文明施工和台账资料方面出现问题频率较高的通病进行了统计，具体为：

3、1工程质量。

（1）混凝土工程：主体砼结构观感质量差，有较多蜂窝、麻面、孔洞现象；外形尺寸偏差，保护层厚度不足，梁内垃圾未清理；二次结构浇筑，砼浇筑质量差，振捣不密实。混凝土收缩裂缝现象普遍。部分工地未设置砼试块标准养护室（委托商混公司）或标养室内设施不标准，温度、湿度等主要控制要求不能达到；养护室内试块数量与资料统计不符，且试块表面标记不清。

（2）钢筋工程：梁主筋焊接接头位置不符要求，位于锚固区域之内；电渣压力焊焊工单人操作，接头质量差。梁板钢筋绑扎不到位，梁主筋与箍筋绑扎不足，梁有效截面大大缩小，箍筋间距不符设计要求及抗震构造要求，箍筋倾斜或加密区段长度不足，造成数量不足，间距偏大；钢筋保护层使用水泥砂浆垫块等。

（3）砌体工程：灰缝砂浆不饱满、留搓、接搓方法不符合要求。填充墙体顶端与梁板斜砖塞口不严实、不饱满；发泡剂使用不规范：墙体裂缝现象也普遍存在。

（4）防水工程：屋面楼板混凝土的裂缝控制措施不足，渗水痕迹较明显，防水卷材收头部位翘边；分割缝处油膏粘结不牢固。

3、2安全文明。

本次检查在安全文明方面总体较以往有所提高，检查过程中也涌现出像凤台电厂冷却塔工程、蒲家经济适用房等在安全生产文明施工方面做的较好的项目，但仍有不少项目部对安全文明工作投入不够，存在不少安全隐患，主要具体表现为：

（2）文明施工：工地大门设置不规范，施工现场道路硬化、防尘措施工作不到位，材料未归类堆放无标识，职工宿舍卫生情况差，现场安全警示标语、标牌数量不足等。

（3）外脚手架：相当数量的工地脚手架连墙件数量不足（特别是进入装饰粉刷阶段），脚手片铺设不到位，内侧高处临边无防护或防护不到位，开口部位横向斜撑未设。型钢悬挑架固定端长度不足，尤其转角和阳台处。u形钢筋抱箍与型钢间隙未楔紧，斜拉钢丝绳及吊环设置不规范，悬挑架底部封闭不严，卸料平台与脚手架混搭等。

（4）基坑支护与模板工程：大部分工地承重支模架未按专项方案的要求进行搭设，现场搭设不符构造要求：扫地杆未设、水平拉杆单向设置，梁下纵向水平杆未设，立杆间距过大，垂直、水平剪刀撑缺少等问题依然普遍。

（5）三宝四口防护：安全网未使用阻燃型，高空作业人员基本都没有佩戴安全带。电梯井隔离不到位，防护门未定型化。施工层洞口防护和楼梯栏杆等未及时跟上，通道口防护不按规定搭设等。

（6）施工用电：施工现场临时用电未达到“三级配电”要求，总配电箱漏保参数不符，分配箱、开关箱不标准。机具未设置单机开关箱。电缆线未架空或埋地保护。

（7）大型机械：部分工地塔吊基础积水，埋地节或螺栓锈蚀，接地不符要求；塔吊起重量限制器不灵敏吊钩无保险装置，电缆绝缘破损，回转限位器不灵敏；施工电梯卸料平台两侧防护不严，顶部无防护门或防护门不符要求，无防止从内侧开启措施；部分工地施工电梯楼层呼叫器未设。物料提升机缆风绳及地锚设置不规范，卸料平台两侧安全防护不到位，底部进料口防护门失灵。建筑起重机械设备维修保养不及时或维修保养记录虚假。

（8）施工机具：施工机具未接地，现场搅拌机操作手柄无防护装置、料斗无保险钩，氧气、乙炔使用不符安全距离等。

3、3资料台账。

3、3、1技术资料。

1、局部原材料合格证收集不到位。

2、局部资料未及时到各部门签字盖章。

3、沉降观测未及时跟上。

4、拉结筋未做隐蔽验收。

5、施工日记与现场作业，资料台账不对应（施工员与资料员未及时沟通）。

6、局部检验批等资料未根据实际情况填写，局部技术资料无监理单位审核签字等问题。

7、砼施工检验批评定未到砼强度报告出来就已评定为合格。而且未根据现场实际情况填写表格。

3、3、2安全资料。

1、安全技术交底未落实到每一职工，签名不真实（特别是电工、焊工、塔吊指挥驾驶、承重架、井架、食堂、门卫等未进行安全技术交底）。

2、安全日记不能真实反应施工现场作业与资料台帐不对应。

3、“三宝四口”验收未每幢每层分开验收，文明施工、施工用电等验收未基础、主体各分部主体验收。

4、施工电梯、塔吊等大型机械每月维修保养记录不齐。

5、消防检查、安全检查等流于形式，内容欠具体，不能真实反映施工现场安全生产实际情况。

6、配电箱、安全防护用品、小型机械等合格证不到位。

7、个别项目部与各班组无签订安全协议。

9、个别专项施工方案无针对性，且未经公司总工审批。

10、食堂卫生许可证和食堂人员健康过期比较多，未及时重新审批。

1、表扬奖励。

本次大检查共34个项目符合综合评分条件，根据评分情况进行综合排名，分别对前三名和后三名进行奖励和处罚。

2、对总分后三名处以5000元罚款，分别为：湖州阳光花城、三门城东村公寓房、秦皇岛达润时代逸城四期工程。

本次大检查历时两个月，对计划中的项目进行逐一检查，检查所涉及的项目为目前所有在建项目中工程量相对较大且具有代表性的工程，可以反映出目前我单位施工现场的总体水平。在表扬好的方面的同时也要深刻认识到自身存在的问题，希望所有项目部都积极行动起来，根据各自工程特点结合上述出现频率较高的各类问题进行自查自纠，提高施工质量和安全生产文明施工水平，同时为我公司在当地树立良好的企业形象尽自己最大的努力！

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇八

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设。

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识。

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇九

根据*商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。

我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇十

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇十一

在20xx年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作情况总结如下：

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。

我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇十二

为全面深入贯彻国务院、国资委、国家能源局有关安全生产大检查的精神和部署，落实大唐集团公司、广西分公司和广源公司有关开展安全生产大检查的要求，结合电厂实际，自7月初以来，按照“全覆盖、零容忍”的原则，组织开展了安全生产大检查工作，现将本阶段安全生产大检查开展情况汇报如下。

（一）领导小组组成。

组长：厂长。

副组长：副厂长总工。

成员：各部门负责人。

领导小组下设办公室，办公室设于电厂安监部。

主任：安监部主任。

副主任：设备部主任发电部主任。

成员：设备部专责维护班长运行值长。

二、切实加强领导迅速行动。

电厂领导班子高度重视此次安全大检查工作，把开展好安全生产大检查作为当前安全生产的首要任务，组织参加广源公司系统安全生产大检查视频动员会后，立即行动，周密部署。成立安全生产大检查领导小组，根据上级公司要求，结合电厂实际，组织制定检查实施方案，并严格按照制定检查方案、全面动员部署确保此项活动取得实效。

依据上级公司安全生产大检查工作部署和要求，电厂结合汛中安全检查的开展，厂领导亲自带队深入生产现场，对照安全大检查表和《企业依法指导手册》，全面、细致开展自查自纠和问题整改，切实做到不留死角、不留盲区、不走过场。通过检查发现存在的问题主要有：压力容器改造和注册未完成、中控室正压呼吸器压力偏低、未安装大坝泄洪预警装置、#1和#2机组水导油槽存在甩情况以及#3机组调速系统管路渗油等10个大项，27个小项，通过边检查边整改，以检查促整改方式，对检查发现的问题，制定整改方案，落实整改措施、责任、资金、时限。

四、阶段小结。

通过组织开展安全生产大检查工作，使全体干部、员工深刻领会国务院对安全生产的重要指示精神，全面落实集团公司关于安全生产工作的有关要求，进一步对安全生产极端重要性的认识，强化安全生产的责任意识、忧患意识，真正把“安全第一”的思想落实到各项生产经营工作之中。为维持电厂安全生产稳定局面，还要进一步将安全检查贯穿于日常安全管理和监督工作中，形成隐患排查治理工作长效机制，着力提升企业安全保障水平。

文档为doc格式。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇十三

今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

(一)组织机构建设方面。

1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。

今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。

(二)内控制度建设方面。

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。

(三)履行反洗钱义务方面。

1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。

今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户pos个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20xx253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。

5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(20xx)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。

(四)反洗钱宣传、培训、检查方面。

1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询200多人次，分发反洗钱知识宣传材料1600多份，取得了良好的宣传效果。

各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。

2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。

9月20日，举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试，以巩固培训学习效果。

3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。

(1)根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，及时落实整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖16个综合型支行进行检查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。

(3)积极配合人行反洗钱检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。

1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。

三是开展反洗钱警示教育，拟2月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。

2、开展反洗钱业务培训。拟4月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反洗钱规定。

3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反洗钱宣传活动，继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。

4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，部分支行交叉检查。三是9月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。

5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。

反洗钱检查总结报告（实用14篇）篇十四

银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。随着经济社会的迅速发展，经济犯罪形式呈多样化发展趋势，这对金融业反洗钱工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场的融合体，具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不确定等特点，使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击，成为洗钱犯罪新的重点领域。

一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式：

1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易。

主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券资金账户进行交易，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系。

2、短期集中交易。

客户开户后，短期内大量买卖证券然后迅速销户。具体的表现形式为，客户开户后立即大量买卖证券，然后通过复杂交易模糊资金交易痕迹，将不法资金与合法资金融合，然后迅速卖出股票变现，以买卖股票盈利方式模糊资金性质。

3、频繁进行转托管、撤指定。

客户在证券经营机构开设证券资金账户后，利用改变指定交易、转托管方式实现股票份额的转移，进而实现股票套现。比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司，然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资金的转移，掩盖资金流动痕迹。

4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移。

客户通过构造虚假事实，伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续，然后将股票卖掉，转移资金，掩盖资金的流动痕迹。如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息，办理假继承和假赠送业务从而实现证券转移。

5、通过投资公司转移资金进行洗钱。

洗钱分子为了掩盖资金的真实来源，将非法资金转移到投资公司，通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际控制人，并且没有明显的交易痕迹。

6、通过并购上市公司，公司公开上市进行洗钱。

一方面，洗钱分子在上市公司并购过程中寻找机会，把非法资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位，在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面洗钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份，成为原始股东当公司公开上市时，再从中抽出资金这种方式容易发生在筹建阶段和增资扩股阶段。

二、证券业营业部层面反洗钱对策。

证券营业部是证券行业反洗钱工作的前线阵地，直接参与客户账户的开立、撤销，账户资金监控，可疑行为上报等工作，肩负着重要的任务。上述六种反洗钱的形式中，营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反洗钱特点采取有效的反洗钱措施，有力打击反洗钱行为。

1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力。

在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好洗钱关的第一步。证券公司对开户需提供的资料要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容，具体可以包括现有客户身份基本信息中的内容，如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际控制人信息等。因此，在现有的操作流程中，营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力，降低虚假账户的开立机会。

2、按客户类别和风险类别设置识别程序。

分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别，如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序，以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。

3、加强可疑交易监控及上报。

由于证券业的反洗钱工作比银行业的更为复杂更难控制，因此证券行业更加注重对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员，发现问题及时上报。洗钱犯罪形式是不断更新的，更加隐蔽，更加难以被发现，因此这要求从业人员提高反洗钱敏锐性，加强学习，提高识别能力。

4、加大基层营业部反洗钱知识培训，提高全员反洗钱意识。

由于洗钱犯罪的隐敝性、复杂性，在判断是否为洗钱时需要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识。如果反洗钱工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏经验与专业技能就不能真正发现洗钱的线索!而反洗钱工作也需要大量涉及法律、金融、会计等方面知识的适合型人才恰恰基层营业部的反洗钱人员在这方面比较欠缺各类监管机关要通过举办各种业务培训班来培养工作人员的专业技能提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平。