总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况加以总结和概括的书面材料，它可以明确下一步的工作方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益，因此，让我们写一份总结吧。那么我们该如何写一篇较为完美的总结呢？以下是小编收集整理的工作总结书范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
合规风险管理工作总结篇一
20xx年以来，我行根据上级行内控合规有关工作要求和在全辖范围内开展合规文化建设活动的部署，全行上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。
一、 确立目标，提升内控合规管理水平。
一是把管理的重心放在“人”这个基础上，倡导柔性管理，注重人文关怀，关心爱护员工，理解和尊重员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围。
二是通过建立完善的内控制度体系、不断创新内控方式方法、强化员工行为控制等环节的`工作，为合规文化建设创造有形抓手。
三是将合规文化建设与各级机构和员工自身利益挂钩，强化组织体系控制，探索建立正向激励机制，强化岗位责任约束，让员工不敢违规、不愿违规。内控合规是可持续发展的基石，内控合规是全过程控制，内控合规重在持续改进以及内控合规需要全员共同实施全面落实《企业内部控制基本规范》，推动内部控制体系建设；正式启动合规文化建设活动，培育良好的内部控制环境。
四是统筹组织监督检查，全面增强风险控制能力；提高反xxx履职能力，有效带动全面合规风险管理；提升合规风险的非现场监测能力，处理好非现场检查与现场检查的关系；着力督促整改落实，推动内控体系持续改进；加强组织队伍建设，为内控合规工作提供强有力保障。
合规风险管理工作总结篇二
第一.合规管理工作。一是牵头完成采购管理5项关键业务环节的风险梳理，确定风险点31条，针对10个关键岗位完善防控措施28条。二是牵头推进制度体系建设，协助完成采购管理办法等5项重点业务的制度修订。三是重点梳理廉洁风险防控清单6项清单的编制，并制定廉洁风险防范指引表。四是理顺“三重一大”决策流程，明确“三重一大”决策事项范围，规范上会流程，做好会议记录及相关资料的存档。五是组织完成法律法规条款的识别确认，确认食品安全法、烟草专卖法、广告法、消费者权益保障法等相关法律法规15项。
第二.内控管理工作。一是强化合同管理，牵头完成合同管理专项检查迎检工作，积极完成问题整改，并根据新的合同管理要求，做好合同的线上审核、合同登记存档、履行情况跟踪上报等。二是牵头推进制度体系融合，全面排查所有岗位职责对应制度流程管控，完善更新内控流程图。三是规范管理，牵头完成重要岗位牵制目录和业务公开部分。四是牵头组织年度专项审计迎审工作，收集整理审计需要相关材料，协调督促各部门做好审计回复和问题整改落实。五是按照hse管理要求，完成安全环保责任书签订、危险因素辨识台账整理、个人安全行动手册公开等规定事项，牵头完成质量体系审核改版，完成hse体系审核迎检工作。
第三.其他工作。一是积极做好宣传报道，截至10月，审核修改并上稿91篇，其中78篇被外部网站采用。二是强化重点工作督察督办，对要求的重点工作及时在协同系统上跟踪反馈并办结，对各部门的重点工作分月度、周度跟踪收集，呈报领导。三是按照相关规定，做好经营分析会、工作总结会等各类会议的会务筹备。四是认真做好例会汇报材料、会议材料等其他文字材料的拟定。五是积极协助做好党群工团相关工作。
1.专业能力需进一步加强。一是对于专业知识的学习掌握不够，撰写相关材料水平不足，专业性不强。对于法规方面相关制度规定的学习不够深入，不能很好地指导并开展工作。
2.工作完成质量需进一步提升。因事务性工作繁杂，多头对应多个处室，忙于应付，导致个别工作完成质量不高。
3.工作协调能力需进一步强化。重点工作督办力度不够，对于重点工作的.进展反馈不够及时。
4.思考问题的全面性不足。对于领导交办工作，做前的思考不够深入，导致工作效果不佳。
1．提高自身专业业务能力。从本职工作岗位出发，不断加强专业知识学习，努力提高自身素质，认真履行岗位职责，不折不扣地完成各项工作。
2．提高合规管理专业水平。一是强化内控管理工作，牵头组织完成新制度的内控流程梳理及编制，完善内部控制管理体系，确保顺利通过内控测试。二是进一步强化基础规范管理工作，严格按照管理流程做好“三重一大”的会议申报审批工作，杜绝出现不按规定临时增加议题，确保会议的严肃性和纪律性，做好会议记录和资料存档，为专项检查做好准备。三是持续强化合同管理，严格按照合同管理实施细则和合同系统操作要求，做好合同签约依据的审核，做好合同系统流程的跟踪指导，确保无事后合同发生，确保合同按期完成审批并组织签订。四是加强廉洁风险管控，牵头组织完成相关业务流程的廉洁风险清单梳理，确保新修订的制度对各项风险漏洞有效管控。
3．提高重点工作宣传报道力度。进一步加强对重点工作、亮点工作的宣传报道，积极调动各部门对宣传工作的积极性，加强引导，助力各项工作顺利推进。
4．提高对内对外综合协调能力。充分发挥枢纽功能，认真抓好督查督办工作管理，及时反馈工作进展，确保工作执行力落实到位。
5．提高工作主动性，加强相互协作配合能力。主动补位、相互配合，高效推进各项工作。
合规风险管理工作总结篇三
x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理;片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。
三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。
合规风险管理工作总结篇四
为充分发挥我行合规风险部在风险贷款监测和清收、合规及案防管理、贷款日常检查等几项管理中的作用，防范农商行经营中的各种风险，根据市行及县总行的相关合规风险管理规定，结合工作实际，特对合规风险部各岗位进行分工并对相关职责作出如下规定： xx经理（综合管理岗）
1、负责合规风险部全面工作；
2、负责全县农商行合规风险业务督办；
4、负责对外有关合规风险事务的衔接；
2、负责制订年度贷款贷后检查工作意见及日常检查方案；
5、负责落实总行领导和本部门交办的其他临时性工作。
3、负责网点及机关科室合规风险报告、案防分析报告的收集和汇总； 4、负责落实总行领导和本部门交办的其他临时性工作。
xx（贷后检查岗）
2、负责对xx等8个网点的贷款检查；
4、负责对包片客户经理的贷后管理工作进行督促检查； 5、负责科室交办的临时性审计工作。xx（内勤、统计岗）
4、负责落实领导交办的其他临时性工作。
本规定自2018年1月1日起实施。
xx农商行合规风险部 二0一八年一月一日
岗位责任人签字：
合规风险管理工作总结篇五
;摘 要 当前，国有商业银行高度重视财务合规经营，相关规章制度日益健全，合规风险管理措施也逐步完善，但国有商业银行的部分下属分支机构还存在不同程度的有禁不止、有章不循等行为，存在合规机制不完善、相关管理制度不健全、风险管理组织不到位等问题。基于此，本文首先分析了国有商业银行财务合规风险管理对银行整体运营管理的重要意义，然后分析了目前国有商业银行财务合规风险的种类及管理存在的问题，最后提出了几点风险防范措施，希望能为银行财务管理提供参考和借鉴。
关键词 国有商业银行
国有商业银行是大型的金融机构，对于资金及信息安全要求较高，而当前的金融环境更加复杂，银行整体盈利能力呈下降趋势，前期盲目扩张所造成的金融风险也逐步显现出来，尤其是对于国有商业银行来说，金融风险激增，不良贷款数额不断增长，会给国家与银行造成很大的经济损失。所以，国有商业银行必须根据自身实际制定合理的风险防范措施，从而提高抵御风险的能力。当前，国有商业银行在财务合规风险管理方面还存在一些问题和不足，有必要继续采取相应的控制措施。
一、国有商业银行财务合规风险管理的意义
第一，减少违规事件的发生。通过开展合规风险管理，构建财务合规体系，能够有效提高国有商业银行防范合规风险的能力。第二，提高综合竞争力。通过构建财务合规体系，能够提高国有商业银行的商业价值，降低管理成本，提高员工职业素养。第三，促进全面风险管理措施的实施与落实。合规风险是和其他风险交织在一起的，也是国有商业银行实行全面风险管理的重要环节。国有商业银行实施系统、全面的风险管理，能够确保风险管理措施与内控制度在标准、理念及目标上的一致性。第四，促进银监机构与银行之间的良性互动。国有商业银行在各项业务活动中严格执行法律、法规及监管部门的规定，能够有效提升风险管理能力，准确领会监管部门的意图，实现二者的良性互动。
二、国有商业银行财务合规风险的类型
第一，财务管理风险。国有商业银行的财务处理将对国有商业银行经济效益及长远发展产生重要影响。国有商业银行的财务管理工作是由财务部门负责的，而部分国有商业银行在财务管理方面还存在一定的风险，如账外账、不良资产处理不恰当及虚报收支等，上述风险的存在将对国有商业银行经济利益造成不良影响，甚至间接影响国有商业银行信誉。第二，财务权限风险。由于国有商业银行上下级机构及员工之间缺乏沟通，在业务处理上往往有个别员工不按要求擅自处理，发生财务越权行为。第三，税务风险。税务工作的专业性较强，部分国有商业银行税务人才稀缺，导致财务合规工作存在一定的税务风险，如银行员工不按规定开具税票或处理审计费用等。
三、国有商业银行财务合规风险管理存在的问题
目前，国有商业银行尚未构建全面、系统的合规风险管理机制，而专业管理机制需要业务素养较高的专业人才，并要有独立的合规机制及与之相适应的职责分配，以及畅通的反馈路线、完善的合规管理报告，并且还要避免各岗位职责之间的冲突，这些正是国有商业银行的不足之处。从横向来看，国有商业银行属于职能导向型操作模式，谁牵头谁负责，业务部门财务合规风险管理的配合与协调的相关性较差。从纵向来看，国有商业银行下属各分支机构是利润中心，分支机构之间的相互制约能力较弱，并且各工作岗位的权责不统一、职责不清晰，一旦出现违规问题将难以实施问责。
首先，总部到一线实地调研不充分，制定的制度缺乏可操作性，并且在制定新制度时未考虑与现有制度是否衔接等问题，造成制度与工作内容之间的脱节，使得分支机构的工作难以执行。其次，分支机构也未很好地贯彻落实制度，执行力不足，对制度的执行流于形式，敷衍应付。
目前，虽然国有商业银行高层给予财务合规风险管理足够的重视，但对于在经营中应履行的职责不够明确。其次，国有商业银行的合规文化建设刚刚起步，相关人员执行合规制度的意识较弱，学习认识合规理念的程度还有待提高，多数员工的合规意识较为淡薄，对合规制度的理解仅仅是上级部门下发的资料，难以指导具体工作，国有商业银行内部并未形成浓厚的合规文化氛围。
当前的信贷环境更加复杂，风险更大，国有商业银行传统的风险防控措施难以满足环境要求，尤其是数据分析技术与风险监测技术还较为落后，风险防控技术还较为薄弱。其次，国有商业银行还没有实现对风险分析与风险等级的实时评定、实时监控，不能对海量客户信息进行快速分析与应用，不能对合规风险管理进行适时的风险预警，存在事前难以有效防范、预警，事后处理被动的局限性，给国有商业银行造成经济损失或影响银行声誉。
四、国有商业银行财务合规风险管理的对策
第一，鉴于广大员工普遍认为合规工作是合规部门的职责，所以要转变员工理念，从全面风险管理的角度出发，制定合规风险管理的分工规划，促使员工精诚合作，强化部门之间的交流与沟通，构建涵盖内审部门、管理机构、业务前台的合规风险管理组织，将其镶嵌到国有商业银行的整体风险防控体系之中。第二，针对当前分行员工流动性高及条线化管理现状，可以采取双线负责制，即合规部门、经营部门及管理部门都要遵守合规管理线与经营管理线并行的信息传递方式，一旦发现问题，就要同时追究相关责任。
国有商业银行应根据业务需要制定符合银行发展的规则，促进自身业务的发展，使制度更具操作性。
第一，國有商业银行应对组织内部的业务流程加以细化，并根据细化的流程进行规章制度测试，查看二者之间的匹配性。第二，合规部门要对测试结果进行系统分析，并依据结果进行评估、完善并整改，要本着业务流程与规章制度相匹配的原则，作出合理调整。为促进合规风险管理制度的优化，国有商业银行具体要做好如下几点工作：一是强化合规制度的科学性。在制定制度时要加强与业务部门的联系。二是强化合规风险部门与业务部门的信息交流制度建设。三是合规风险部门与其他部门之间要强化合规风险报告制度建设，对业务层面存在的问题，要及时做好整改工作。
第一，国有商业银行要优化合规风险管理架构，并由分行行长作为负责人统筹全局，下设风险管理部门，由合规风险管理负责人担任组长，风险管理机构的全体人员为小组成员，落实行长批准的风险管理计划。合规风险管理部门要派遣风险管理员到各业务部门及支行，与业务部门共同做好风险管理落实工作，具体可以通过以下三道防线进行合规风险管理：风险部门派驻到业务部门的风险管理员及银行员工是合规风险政策的执行人员;风险部门的职能负责人与各业务部门负责人对第一道防线的执行情况进行指导与评价;风险部门主要领导及各部门领导负责对银行内部机构与部门的风险执行情况进行抽查监督，并对合规制度加以评估，提出指导意见并报行长。第二，扩充分行合规部门，配备更多的专业人员。扩充后，职能部门的职责将更加明确，可以把分行的合规管理部门分成三个处室：法律事务处理处、反洗钱处、合规事务处。法律事务处理处主要为分行的各部门及下设支行提供法律服务，对员工进行法律知识培训及处理诉讼业务。反洗钱处主要查处银行内部的洗黑钱业务，并对各运行及营业网点强化洗钱业务监管。合规事务处与各职能部门共同制定相关政策，并监督执行，加强合规风险管理文化建设。
（四）强化与监管机构的沟通
分行各业务部门及下属支行要强化与总行、监管机构的沟通、交流，构建科学、完善的交流机制，避免信息沟通不畅、信息传递不及时等问题。从当前执行情况来看，分行与监管机构仅仅在汇报工作、对监管机构的通令作出回应等情况下才会被动地进行信息交流，尚未形成主动交流、沟通的良性机制，导致难以为总行监管提供有效信息。所以要强化有关交流制度建设，提出更多有建设性的意见与建议，强化与监管机构的沟通，在拟出台可行性方案时，主动提出合规风险方面的行业标准，力争合理的政策红利。
五、结语
随着经济的发展以及国有商业银行业务的不断拓展，银行面临的金融环境更加复杂，财务合规风险管理既是银行应对外部监管的有效手段，也是银行加强内部控制，实现稳定运营的重要支撑。国有商业银行应强化财务合规风险管理，提高自身竞争力，为银行创造更高的经济利润。
（作者單位为中国建设银行湖北省分行）
参考文献
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（一）学习、贯彻执行监管部门、总公司相关规章制度。
1、认真学习总公司各项合规文件的同时，搜集监管部门相关监管要求，归集整理后，采取组织集体学习、个人自学等方式，丰富提高合规知识水平。
2、组织全员集体学习产品和服务流程，利用部门例会时间大家分别比对产品、熟悉业务流程，并采取考试等方式强化大家对业务知识的熟练掌握程度。
（二）严格权限管理完成合规系统操作，并按要求报送相关报表。
（三）审核部门重要业务制度、行政制度，切实落实部门风险管控工作。
（四）参与部门历次业务演练、模拟业务测试、实战演练全过程，全流程监控各环节的业务合规性，并提出风险合规建议，充分发挥了合规稽核工作的'作用。
20xx年工作计划：
（一）贯彻执行总公司合规稽核工作各项规章制度。
（二）根据监管要求结合实际工作，开展员工合规教育，强化全员风险意识，提升部门整体合规工作管理水平。
（三）结合实际业务情况制定部门风险控制管理实施细则，并组织实施。
总之，我部将认真学习监管部门及总公司下发的相关规章制度，加强合规、业务、财务等知识学习，努力提高自身综合素质，更好的履行工作职责。