我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧。下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇一
银行客户经理培训班今天就要结束了。在这短短的时间内，我们学习了、等*方面的内容。学习中，大家纪律良好、积极思考，形成了浓厚的学习氛围，也达到了预期的效果。我想这一次培训对大家应该有很好的帮助，让大家都尽快的认识、了解了我们工作的职责，从而为做好本职工作打下了坚实的基础。
这一次的培训具有针对性、实用性、灵活性、多样性、技术性和技能性，我们以多层次、多方面、多形式的培训，全面提高你们的素质和能力。这些实质上其目的就在于你们的工作能力和职业转换能力，从而促使你们能顺利地完成本职工作。希望大家通过这次培训，能够增强服务观念，掌握更多的理论知识以及本职岗位的业务技能，为今后进一步提升服务水平奠定良好的基础。
这次培训班时间虽短，相信大家收获是比较大的，大家应该把这次培训作为新的起跑线，进一步抓实抓好学习，着力提高自身的政治素质和业务水平。
一、主动学习，提高素质
通过此次培训希望大家努力提高自身的综合素质以适应新形势下信用社发展的需要。积极主动学习政治理论、业务技能、不断进步，不断的完善自己的本职工作，与时俱进，能够把握正确的方向与动态，有创新的精神与意识，不断的提高自己。
二、提高认识，树立目标
这次培训指导性、实用性、操作性都很强，不仅要求大家要思想政治端正，还要求大家要提高认识，不断学习，树立目标，坚持理论与实践的良性互动，用理论指导实践，用它与实际工作有机地结合起来，增强工作的前瞻性，提高学习的实效性，把学到的专业知识融会到工作实践中去，从而能起到一定的推动作用。希望大家通过培训，在自身更新优化的同时，树立学习的思想与目标，只有不断学习，不断充实自己的知识，不断更新自己的观念，不断否定自己，才能不断进步，才能全面提高自身的素质。
三、加强作风建设，树立良好形象
希望大家在以后的工作中，能吃苦耐劳，摆正位子，严格遵守规章制度，勤恳塌实、兢兢业业，团结协作，完成领导布置下达的一切工作任务，再次是要保持艰苦奋斗、勤俭朴素的优良传统，做到清正廉洁，不拿客户一分一毫，在维护利益的同时也实现自己的价值，以高标准要求自己，树立起自己的良好形象，认真努力工作，为开展业务奠定了坚实的思想基础。
四、提升服务，促进信用社发展
希望大家在以后为客户办理业务时，主动与客户沟通，了解客户的需求，在为客户办理正常业务的同时，适时合理地向客户推荐产品，这不仅要求我们要具有良好的语言表达能力，协调能力和沟通能力，还要求我们加强营销策划能力，树立牢固的责任意识、发展意识，创新方式方法，并收集信息，积极总结经验，做到让客户满意，从而在全面提高自身的修养的同时也促进信用社的发展。只有这样，才能不断使我们的工作能力迈上新水平，才能真正达到我们学习理论知识的目的。
五、爱岗敬业、诚实守信
希望大家通过培训能正确认识职业，树立爱岗敬业精神，忠于职守，切实对单位，对客户，对自己负责。在工作中做到诚实公正，尽力维护客户、银行的合法利益，不为利益所诱惑，做好自己的本职工作。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇二
做为一名在xx银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一向以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应潜力、懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。
经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。但是在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自我充满信心。
从事营销行业除了对自我要有足够信心，有经验之外，更重要的是自已的一种心态。我是一名刚刚被提升为小分组长的营销人员，对刚被提升，我感到十分荣幸，但无形的压力也朝我袭来，但适当的压力能够给与我推动力，在那里我也想与大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他们也有独特的见地。博众长而用之，这样才能为自已在打开一片天地！
在我刚开始从事营销工作的时候，要拜访客户时犹豫再三不敢进门，好不容易鼓起勇气进门，却又紧张得不知说什么，刚刚开口介绍产品，就被客户三言两语打发出来。一次又一次的拜访失败，我开始为自我在找借口，在抱怨。但我从未意识到给自已找借口的同时，我已经变得相当的消极了。消极的情绪给我工作带来很大影响，之后领导得知此事，他找我聊了许多，他告诉我：“一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自我充满信心，才能消除应对客户是的恐惧，才能给自我一个清晰地思路，把产品透过流畅的语言介绍给客户”。这番话深深的刻入我的脑海中，每当我低落的时候，我都会暗暗给自已鼓劲，我坚信一点，只要对自我有信心、对产品有信心，那我已经成功了一半。
每个人都要合理安排每一天的工作，都要有计划性、目的性，为了避免一种盲目性的用心，也能够说是一种没有方向性，这种状况往往是事倍功半，得不偿失。在我做为一个新营销小分组长，除了我自我，还要带领组员，既然带领了一支小团队，那要有周详的工作计划、合理时间安排、充分调配人员、良好的团队精神等等。给自我、组员制定一个力所能及的目标！
在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自我有好感、信赖。与客户初次见面时的说辞十分重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅仅体此刻初次见面，交谈时客户可能在很长时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许能够赢得客户的倾心。
常言道：“失败乃是成功之母”！在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形色色的客户，也许你幸运，遇到很好说的客户，但也有倒霉的时候，客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事情的根本去找原因，为什么失败，是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，期望下次不要常犯同样错误。
以上几点是我从事营销员到营销小分组长一职的一些心得体会，如果我们能做到：“把握此刻、向过去学习、着手创造将来。想象一个完美的将来是什么样貌的，制定一个切实可行的计划，这天就做些事情使之成真。明确你的目标，发掘让你的工作和生活更有好处的方法，你会更快乐，更成功！
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇三
银行的营销经验第八章（第一章）俗话说，一年之计在于春。三月是一个温暖的季节，也是我们开始奋斗的季节。在这个充满希望的日子里，我走进了中信银行的大家庭，实习了两周。在营销过程中，我留下了许多耐人寻味的回忆，得到了许多难忘的经历。
第一，要有专业的业务知识。我们采用开店的营销模式。我们在家乐福开店，顾客来咨询信用卡的使用情况，这就需要我们的营销人员具备良好的专业知识，为顾客答疑解惑。他们必须从办卡条件、激活或使用、还款等各个方面都了解，才能引导客户完成后续操作。
第二，有充分的信心，瞬间获得客户的信任。一个合格的推销员首先必须有充分的信心。只有对自己有信心，他才能给自己一个清晰的思路，通过流畅的语言向客户介绍自己的产品。在营销产品的时候，要和客户交朋友，让客户自我感觉良好。你第一次见客户时所说的话非常重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户的好感和信任并不仅仅体现在第一次见面，客户在交谈中可能会对营销人员很长时间无动于衷，但一些细节上的变化可能会赢得客户的心。
第三，量力而行制定计划。因为套牢营销是很多同行常用的模式，客户见得多了就不那么新鲜了。重点是吸引客户。在营销过程中，我一直积极引导客户。虽然经历了很多挫折，但也掌握了很多方法。为了避免盲目的主动，我需要制定相应的计划。只有合理安排日常工作，才能事半功倍。
第四，从营销失败中学习新知识。俗话说，失败是成功之母！在营销的过程中，很多时候会遇到各种各样的客户。也许你很幸运，遇到了一个非常好的客户，但也有客户为难你的时候。那么多次失败，不要气馁。从事情的根源上找原因，为什么失败，是专业知识不到位还是营销技巧不如人。我希望你不要再犯同样的错误。
以上几点是我做营销的一些经验。我相信努力会有收获，坚持会有胜利。只有不懈努力，把握现在，汲取过去，开始创造未来，制定可行的计划，明确明确的目标，才能打造更好的团队，让中信的明天更加辉煌。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇四
一、__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作___实际工作中遇到的种种困难。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇五
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(qdii)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。
既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。为了使预期收益显得好看,一些理财产品说明书上还将整个产品存续期的总收益写上,因此能出现"预期总收益80%"之类的惊人数字。其实,我们对产品收益的考量一般是要看年收益率。如果说一个5年期的产品收益率为50%,那么其年收益率约为10%。举个例子,农业银行在2007年5月发售的一款股指挂钩型的qdii产品,在发行之后短短5个月里产品市值从100%上升到150%之多,换句话说该产品5个月的收益率为50%,如果折算成年收益率,则已经超过了100%。所以在"预期收益"以及"年收益率"等关键字眼上,投资者还需多加留意。
选择正确的投资领域,就是通常所说的投资标的,在投资理财中也是非常重要的一环。投资标的有很多,与利率、汇率、基金、股票股指、商品价格挂钩的产品在市面上数不胜数。究竟哪种标的更好呢?其实,在不同的时期,不同的市场环境下,会有不同的选择。这就需要投资者自己来判断。一般,银行通过自身的优势,能够较为准确地分析出市场的走向,并相应地推出一些理财产品。投资者如果认同银行的观点,则可以购买理财产品。时下,商品价格的飞速增长应该是众人皆知,特别是农产品价格以及一些稀有金属的价格。因此,购买一些与商品价格挂钩的理财产品则不失为一个好办法。农业银行本着服务三农的宗旨在2007年11月推出了一款名为"金土地1号"的农产品价格挂钩型产品,产品的收益与小麦、玉米、大豆的期货价格挂钩。到目前,该产品在发售不到5个月里,市值已经到达了114%。
对于个人投资者来说,理财产品的期限一般不宜过长。如产品到期日为2-3年,建议投资者认真考虑流动性问题。也就是说对于一些中长期的理财产品,投资者是否享有提前赎回权。流动性安排不但给予了投资者在产品亏损时及时止损的机会,并且在产品市值直线上升时投资者可兑现收益,落袋为安。
除了上述提到的一些方面,在投资时还有很多细节需要把握好。例如投资币种、产品结构、各种费用等等。希望对广大的投资者选择理财产品有所帮助。同时也祝愿大家投有所获、投有所得。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇六
__年的11月19日到11月23是我们中国人寿__省分公司组织开展银保理财经理主管晋级培训的日子，我有幸参加了这次培训。像这样专门对银保理财经理主管的培训，今年是第一次，我们是首期。我同来自全省各市州的90名伙伴一起学习交流，老总们的讲话，讲师们的授课，使我有所思，有所得，有所悟。
谢总的讲话犹言在耳，他从战略的高度，思想的深度上精准的告诉了我们组建理财队伍的意义和作用。他说过分的依赖银行柜台不是长久之计 ，而且受制于人。在银行柜台出售理财产品大多是短期的趸交，这样既不能给公司带来很高的收入，而且与客户之间无法建立良好的深厚的关系，这样的销售发展是不持续的，最重要的是理财产品过多的依靠投资，和保险的真谛背道而驰，这是我们保险行业很尴尬的现状和局面。我们现在建立理财队伍，就是要组建一支政治素质好，业务技术精，服务质量 高的专业队伍从事更为专业化现代化市场化创新型的以服务带动营销的团队，使我们逐渐的成为国寿的中流砥柱。我们理财队伍的强大与否直接影响着中国人寿未来事业的兴衰。
投入多少收获多少，参与多深领会多深。人寿保险这个行业真的是需要我们的全心投入和积极参与，投入，我可以认为是活动量、拜访量的投入，全心的投入，不断的拜访，我们的客户会 积少成多。想没客户来签单，都难。然后其中我们广泛撒网，重点培养，把小鱼养成中鱼，中鱼养成大鱼，一点一滴，一丝一线。大把大把的钞票就自然而然的到手了。参与，我可以认为是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不断的成功和失败中总结分析，最后成为一个可以轻松搞定客户的老手和高手，任他几路来，我只一路去，让自己时刻主动，促成签单迎刃有余，把寿险营销做到艺术的层面，这就是我们的参与多深领会多深。
学而能用是真学，学而能行是真知。通过这几天的学习和交流，我系统的加深了对我们工作的理解。我们的工作要有计划，要有目标。毕竟我们是直接的现实的滴水成冰的和钱打交道，开到单，收到钱，这是我们检验一切的标准。目标是标准，计划为目标服务，我们应该做好行事历，落实基本法，切实履行监督帮扶管理机制，经营好早夕会，轻松，活泼，愉快，保质保量的做好我们的工作。活动量是我们寿险人的呼吸，专业的知识和技巧是我们前进路上的能量。相信听话照做成功，我们要学要知要用要会要成功要快乐，那样我们所走的寿险人生路就算完美。
合理的要求是训练，不合理的要求是磨练。我们的寿险营销路上不可能一帆风顺，合理的要求来自公司来自领导，我们要接受要达成，这是基础 ，不合理的要求来自于自己，我们要给自己树立一道又一道的客户多少保费多少的峰峦，我们要去攀爬要去翻越，用我们坚强的意志力，用我们百折不挠，不服输不满足不放弃的精神。当然，我们还要有技巧和方法，我们应当结伴而行，与我们的伙伴携手前进，我们只有完美的团队，没有完美的个人，这样我们权衡着是以最小的付出得到最大的回报，这也是中国人寿最主要的路线，何乐而不为呢?
总而言之，作为个人要有学习和思考的精神，既要全面专业的学习，又不是哪里的经验和方法都可以拿来主义，山东泰安或者荆门的经验在黄石也许会出现淮南成橘淮北为枳的弊端，我们应该批判吸收。推广而言，我们的老师我们的主管我们的精英介绍的方法和经验，我们要用心学，但也应当独立思考，只要我们自己拿得出更好的成果和更多的保费，那我们就是最棒的。作为寿险营销员，我们就要形成自己的独特的一套方法，用我们自己的价值观来组建自己的团队，这样我们就可以把工作做得信手拈来，其乐无穷。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇七
笔者以为在市场营销的过程中关键是做到“整合资源配置、细化客户类别、注重营销方法、讲究营销策略”。
1、选对人、用好人。将一批真正想干事、能干事、会干事的人充实到客户经理营销队伍中来。把那些不想干事、干不成事人请出营销队伍。业绩是衡量的最好标淮。真正做到以岗定人，以人定责，进行调整，用其所长，尽其所能，突出业绩导向，更好地发挥个人潜能。
2、着力构建全员营销体系。加强全体员工的营销理念教育。创建“人人参与营销、个个积极营销”的新型营销文化氛围。市场营销不仅仅是银行高层管理者和客户经理的工作，要使市场营销的观念成为全体员工的共识，培育全员营销意识，并转化为每位员工的自觉行动。保证上下通畅，左右协调，形成立体营销网络。
3、制定相关学习培训计划。着力提高营销人员业务素质及营销技能，支行每周安排一个下午进行业务培训及现场演示，使其熟练掌握新兴业务，便于更好地开展营销工作。
4、充分发挥各网点为营销功能。各网点可以利用自身优势通过进悬挂横幅、散发宣传资料和积极参与本行、地方政府的文明创建活动等形式，扩大本网点影响力。每逢节日可以举办活动，向客户赠送一些小纪念品，吸引客户。
5、网点组织进社区活动。网点周边居民往往是分理处重要而以稳定的客户群。进社区活动可以提升网点美誉度，并可适时推出我行新产品。笔都者认为这是一项重要举措，至少可以让周边老百姓知道有这么一处网点存在。
1、建立客户档案，邀请优质客户进行座谈，充分发挥以点带面的作用。建立客户关系管理台帐，对客户信息进行搜集、积累、分析、整理，建立客户信息数据仓库，并适时对客户资源信息的价值、贡献度、成本、效益进行分析评价，为市场开拓与业务营销提供决策参考。
2、成立长期性的目标客户调研小组。利用客户资源管理与价值分析评判机制，每月选定几个单位作为营销目标，对每一客户进行可行性分析后，找到营销的重点和难点，针对不同的客户采取灵活的营销方式，确定攻关客户经理和分管行级领导，制定了一对一的营销方案，再次是相关部门密切配合。
1、在市场营销过程中，全面整合公司与个人客户资源，加强个人金融业务与公司业务部的合作，发挥整体资源优势和营销功能，充分挖掘和发现个人优质客户，不断创新服务手段，建立公、私客户经理联手制，实行一揽子服务，以公司业务带动个人业务、以整合营销推动市场拓展，积极竞争优质客户，确保客户质量。
2、个人业务科努力打造我行具有特色的品牌，在前期品牌形象宣传推广的基础上，有计划地开发、策划，组织形式多样的市场活动，及时了解和满足客户需求，扩大品牌内涵，吸引优质客户，为优质客户提供全方位、高质量的服务。在服务的过程中同样可以把优质客户后面的企业反馈给公司科，相互协调发展。
1、在开学前，积极宣传“汇款直通车、同城汇款、e时代等业务”，大力宣传教育储蓄，定期一本通业务，可以有力地促进储蓄存款和中间业务的增长。在我行网点所不能触及到的乡镇企业中，开展网上银行、电话银行等宣传。
2、展开强大的宣传营销攻势，积极抢占业务市常充分利用电视台、电台、报社等新闻媒体和印刷宣传资料，通过宣传报道、邮政广告、柜面资料、街头咨询等手段，全方位进行宣传、介绍特色业务品种，宣传我行近年来所取得的成就，有效提升我行的社会知名度和影响力，有力地推进业务市场的扩张。
总而言之，只要全行上下人人都做有心人，依托各项优势积极参与整合营销、分层营销、一体化营销的策略，想方设法做好优质客户的维护工作，营销成果一定会转化为经营结果，工行的明天一定会更辉煌。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇八
1、热血沸腾的目标要拟定远期目标，并分别拟定近期的小目标。我的远期目标是充实自己的专业知识，认真学习完成公司每个部门的工作流程。近期目标是认真完成营销秘书的每一项工作，精益求精，无纰漏。
2、积极阳光的心态永远保持乐观向上的心态，不消极不抱怨，不传播负能量，正面的接受领导的批评与教导，相信自己可以做到更好。
3、超人般的行动力从思想上根本改变自己的惰性，只要列入计划的必须要按时完成，不拖延不推脱。第一时间认真完成领导布置的任务。
4、持续不断地学习不仅要学习专业知识，还要多读书充实自己，提高个人修养；学习方总的细心与细致认，真工作的态度；多与身边的同事学习每个人的优点，处处留心皆学问。
5、计划时间管理坚持完成“日事日清”工作，是很有效的时间管理，每天都对自己进行一次自省，总结一天的工作时间是否合理分配，并时时提醒自己完成前一天未完成的工作。
6、高效的团队协作我们营销部是一个团队，我必须要积极配合方总以及部门全体人员完成工作。
7、坚持不懈永不放弃在接触到某个未做过的工作难免会觉得困难，想要退缩逃避，但这样无法实现自我突破与提高，越困难约要坚持。每次坚持完成一项困难的工作，都会看到自己的成长。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇九
注重营销方法讲究营销策略——对于如何提高市场营销能力的几点思考 随着全球经济一体化的不断深入，金融业的竞争显得尤为激烈。市场营销能力的强弱直接关系到一家银行的成败与发展。笔者以为在市场营销的过程中关键是做到“整合资源配置、细化客户类别、注重营销方法、讲究营销策略”。
1、选对人、用好人。将一批真正想干事、能干事、会干事的人充实到客户经理营销队伍中来。把那些不想干事、干不成事人请出营销队伍。业绩是衡量的最好标淮。真正做到以岗定人，以人定责，进行调整，用其所长，尽其所能，突出业绩导向，更好地发挥个人潜能。
2、着力构建全员营销体系。加强全体员工的营销理念教育。创建“人人参与营销、个个积极营销”的新型营销文化氛围。市场营销不仅仅是银行高层管理者和客户经理的工作，要使市场营销的观念成为全体员工的共识，培育全员营销意识，并转化为每位员工的自觉行动。保证上下通畅，左右协调，形成立体营销网络。
3、制定相关学习培训计划。着力提高营销人员业务素质及营销技能，支行每周安排一个下午进行业务培训及现场演示，使其熟练掌握新兴业务，便于更好地开展营销工作。
4、充分发挥各网点为营销功能。各网点可以利用自身优势通过进悬挂横幅、散发宣传资料和积极参与本行、地方政府的文明创建活动等形式，扩大本网点影响力。每逢节日可以举办活动，向客户赠送一些小纪念品，吸引客户。
5、网点组织进社区活动。网点周边居民往往是分理处重要而以稳定的客户群。进社区活动可以提升网点美誉度，并可适时推出我行新产品。笔都者认为这是一项重要举措，至少可以让周边老百姓知道有这么一处网点存在。
1、建立客户档案，邀请优质客户进行座谈，充分发挥以点带面的作用。建立客户关系管理台帐，对客户信息进行搜集、积累、分析、整理，建立客户信息数据仓库，并适时对客户资源信息的价值、贡献度、成本、效益进行分析评价，为市场开拓与业务营销提供决策参考。
2、成立长期性的目标客户调研小组。利用客户资源管理与价值分析评判机制，每月选定几个单位作为营销目标，对每一客户进行可行性分析后，找到营销的重点和难点，针对不同的客户采取灵活的营销方式，确定攻关客户经理和分管行级领导，制定了一对一的营销方案，再次是相关部门密切配合。
1、在市场营销过程中，全面整合公司与个人客户资源，加强个人金融业务与公司业务部的合作，发挥整体资源优势和营销功能，充分挖掘和发现个人优质客户，不断创新服务手段，建立公、私客户经理联手制，实行一揽子服务，以公司业务带动个人业务、以整合营销推动市场拓展，积极竞争优质客户，确保客户质量。
2、个人业务科努力打造我行具有特色的品牌，在前期品牌形象宣传推广的基础上，有计划地开发、策划，组织形式多样的市场活动，及时了解和满足客户需求，扩大品牌内涵，吸引优质客户，为优质客户提供全方位、高质量的服务。在服务的过程中同样可以把优质客户后面的企业反馈给公司科，相互协调发展。
1、在开学前，积极宣传“汇款直通车、同城汇款、e时代等业务”，大力宣传教育储蓄，定期一本通业务，可以有力地促进储蓄存款和中间业务的增长。在我行网点所不能触及到的乡镇企业中，开展网上银行、电话银行等宣传。
2、展开强大的宣传营销攻势，积极抢占业务市常充分利用电视台、电台、报社等新闻媒体和印刷宣传资料，通过宣传报道、邮政广告、柜面资料、街头咨询等手段，全方位进行宣传、介绍特色业务品种，宣传我行近年来所取得的成就，有效提升我行的社会知名度和影响力，有力地推进业务市场的扩张。
总而言之，只要全行上下人人都做有心人，依托各项优势积极参与整合营销、分层营销、一体化营销的策略，想方设法做好优质客户的维护工作，营销成果一定会转化为经营结果，工行的明天一定会更辉煌。
银行理财营销总结 银行理财经理培训心得体会银行理财经理培训心得篇十
微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。柜台是银行的`窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与营销创造了条件。
有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习能力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，所以我们要通过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和分析适用人群，向客户作个性化的推介，比如向中高端客户推介本外币通知存款、利得盈、信用卡等产品，向普通客户推介本外币一本通、借记卡、代理业务。掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的能力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，为进一步营销打下基础。
我们要树立换位思维的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。我们要做一个最佳听众，认真倾听客户的需求。从客户的角度出发，适时为客户提出符合客户利益的理财建议，这样才能与客户实现真正的沟通，为客户提供全方位的服务，让客户获得超出期望值的需求。
以上几点需要在平时的工作中日积月累，需要在平时的工作中训练及培养。因为现在的银行已向营销型转化，营销是一个过程，是我们日复一日工作的一个目标。我们柜员只有做好了以上几个环节后，才可以更好的做好服务客户的最后一步。
营销中的二八法则告诉我们：企业80%的利润是由20%的客户创造的，而80%的其他消费者只创造了20%的利润。如何挖掘优质客户、留住老客户、争取新客户是当务之急。银行有着得天独厚的优越性，它掌握着大量的客户资料，我们可以根据顾客的年龄、性别、职业、收入、文化程度等情况进行市场细分，根据不同顾客的不同需求，提供差异化的便利性服务和支持性服务以达到优质服务的无差异性。
对待高端客户或老客户时，如果你能主动的招呼客户，准确地称呼某先生或某小姐，表示对客户的熟悉，使客户有被重视的感觉，这时再顺势推销新产品，相信有事半功倍的效果。又如，对第一次接触银行的新客户，应主动热情介绍服务品种、方式，适时为客户理财当好参谋，准确快捷地做好每笔业务，给客户留下良好印象。对异所大客户，可以向其介绍理财卡、信用卡、理财产品等，或问其是否住在我行附近，争取做好异所转存工作。当有人开户时，我们应积极介绍借记卡，在为其办理的过程中，适时推荐我行的电子产品，在推荐电子产品时应注意两点：第一，对于新开电子产品的客户，不要一开始只介绍产品的使用方法，因为他们不了解，办理时间有限，他们往往会拒绝。而要让他们对你所推荐的产品产生兴趣，比如上网购物、不用去移动厅交话费、淘宝网等等，给他办完了，再给他介绍怎样使用，或叫来大堂经理给他讲解。电子产品抓一个，办一个。但作为银行的生命线存款，只能以人为主。我们只能以服务让每一位客户满意，持之以恒的服务好我们的客户，以我们的服务留住客户，已达到留住存款的目的。我们柜台人员还应学会从人群中分辨出那些是异所的优质客户，那些有可能是未来的优质客户。当然做到这些很难，因为无章可循，唯靠多年的工作，用心去发现，才有可能得到一些经验。
以上便是我作为一名柜台人员，通过多年的柜台工作，用心去寻找关于银行柜台营销的一些心得。