账户管理协议书（专业15篇）

在签订合同协议之前，双方应仔细审查和商议其中的各项条款。合同协议是为了明确双方权益和义务，保障交易的安全和合法性而订立的一种书面合同，它具有法律效力和强制力。那么如何撰写一份严谨有效的合同协议呢？以下是小编为大家整理的合同协议范文，供大家参考和借鉴。

账户管理协议书（专业15篇）篇一

账户管理协议书（专业15篇）篇二

根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：

一、账户管理情况我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。

一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。

二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反**、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。

三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。

二、完善内控制度，规范岗位职责按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。

三、加强自查力度，防范操作风险通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。

文档为doc格式。

账户管理协议书（专业15篇）篇三

1、xxxxxx设计研发基地扩地租赁定标。

2、xxxx住宅类及公建类产品外立面搭配试贴方案定标。

3、xxxxxxx年度室内外装修工程定标。

4、xxxxx住宅交楼标准装修工程定标2份。

5、xxxxxx中档公寓户内及公区新方案工程定标。

二、结算工作。

1、xxxxx软装工程。

三、配合其他部门工作。

1、xxxx交楼做法标准对比表。

目前已完成定标项目有7份、核价2份、签证2份、结算1份，正在跟进未完成项目有，xxx工程定标、xxxx补充合同定标2份、xxx定标、xxx窗帘定标、超高档公寓定标，xxx硬装结算工程等，定标/议价/核价项目5份，硬装结算10份，软装结算7份。

通过已完成工作，已经熟悉整个招标流程，结算流程，议价议标技巧等，并对整个几个月以来的工作进行以下总结：

（一）虚心学习，努力工作。

进入公司初期经过培训，我熟悉了公司的文化理念及各部门相关规章制度，无规矩不成方圆，我时刻铭记在心。谦虚好学，不懂就要问，哪怕是最简单的问题，也要问个清楚。学会做人，要有责任心，要敢于承担责任，不要怕犯错误，其实在进入公司初期，领导们是允许你犯错的，毕竟大家都是凡人，关键是你在犯错之后敢不敢承担责任，能不能在犯错之后有所收获，能不能吸取教训，最重中之重的问题，通过不断的纠正自己的缺点，让工作和生活更上一步。

（二）认真履行职责，突出工作重点。

1．通过领导划分工作部署，我做了工作时间计划安排，按先后顺序，有重点跟进。

2．积极配合临时安排紧急插入工作。

3．调整心态积极面对高压工作，重点紧急工作。

（三）主要经验和收获。

在入职的三个月以来，通过不断学习和熟悉部门相关规章流程，工作范畴内的相关事宜，总结起来有以下几个方面的经验和收获：

1．熟悉招标流程，从招标文件制作发出沟通施工单位报价，到主持招标议标会议，评标，定标及合同会审等，整流程下来学到了沟通技巧及评标定标经验。

3．熟悉核价、议价流程，通过核价议价，不断掌握与施工单位谈价技巧，引导施工单位合理定价，加快工作进展，推荐施工进度。

4．主动融入部门集团中，处理好各方面的关系，在新的环境中保持良好的工作状态，积极配合其他专业同事相关工作，积极接受领导临时安排紧急工作。

5．加强了与基地管理部门的交流，做好沟通，这样在有问题出现的时候，我们能够配合密切，共同解决难题。

（四）在工作中正确认识自己，积极适应。

1．公司在管理制度方面积极配合，严格要求自己的考勤及在岗时间，面对紧急工作积极响应，该完成的工作绝不懈怠。

2、经过这样紧张有序的几个月，我感觉自己工作技能上了一个新台阶，做每一项工作都有了明确的计划和步骤，行动有了方向，工作有了目标，心中真正有了底。基本做到了忙而不乱，条理清楚，事事分明。还有，在工作的同时，我还明白了为人处事的道理，也明白了，一个良好的心态、一份对工作的热诚及其责任心是如何的重要，积极的心态不但会给自己带来动力，也会带动身边的同事。

3、在这几个月的工作中接触到了许多新事物、产生了许多新问题，也学习到了许多新知识、新经验，使自己在思想认识和工作能力上有了新的'提高和进一步的完善。在日常的工作中，我时刻要求自己从实际出发，坚持高标准、严要求，力求提高自己的工作能力和思想境界。

（五）存在的不足。

总的来看，还存在不足的地方，还存在一些亟待解决的问题，主要表现在以下几个方面：

1、对新的工作内容学习力度不够，加强工作细节学习，加强公文写作汇报能力，不断完善自己。

2、对工作计划执行力欠缺，日常不断梳理重点工作、紧急工作、计划内工作，做到有条不紊先后有续，按时按计划完成本职工作，加强部门与部门之间沟通协调配合，消除工作中出现的效率低、质量差的现象，提高执行力。

3、汇报工作不够清晰，及时跟进汇报工作进展，以便领导安排工作。

未来的日子依然充满了挑战和机遇，总觉得所要做的努力，看似简单容易，做起来却是需要用心、用力、用态度的，但我坚信有公司领导的正确决策，有各位同事的协助，加上我个人的不懈努力，20xx年会是我在装修院陪伴下蜕变的一年，感谢入职以来公司领导和同事对我的帮助，学到了很多处理问题的技巧，专业知识得到了提升，接下来我会认真努力做好自己，做好本职工作。

账户管理协议书（专业15篇）篇四

乙方：_________分行/支行(监控银行)。

丙方：_________(房地产开发企业)。

为加强商品房预售管理，规范商品房预售款使用行为，根据《广东省商品房预售管理条例》的规定，经甲、乙、丙方协商，就位于广州市_________区_________路_________地段，项目名称为_________，监控账号为_________楼盘的预售款收存和划拨使用订立如下协议共同遵守。

1.甲方负责对商品房预售款收存和使用的日常监督管理，并贯彻实施《广东省商品房预售管理条例》。

2.乙方在为丙方办理预售款拨付时，应要求丙方出具《预售款专用资金拨付批准书》。

3.进入监控帐户的预售款未经甲方同意拨付的，一律不准使用。

4.楼宇竣工后，丙方凭竣工验收证明向甲方申请办理监控帐户销户手续。经甲方审核批准销户的，丙方持销户批准书向乙方办理帐户取消监控手续。

5.根据《广东省商品房预售管理条例》，甲方可以向预售人(丙方)收取监督管理款项千分之二的监督管理服务费。在工程建设期内，丙方向甲方申请使用商品房预售款项，经甲方审核同意支付的，按拨付数额收取千分之二的监督管理服务费。

1.甲、乙、丙三方必须严格按照《广东省商品房预售管理条例》的具体要求开设监控专户及签定本协议。

2.甲方应在收到丙方使用预售款申请之日起五天内作出答复;对不同意使用的，应当以书面方式说明理由。

3.乙方应积极配合甲方开展监管工作，按甲方批准的支付额给丙方办理预售款拨付。

4.乙方须将所有按揭贷款划入监控帐户，不得直接支付给丙方或转作它用。

5.乙方须按甲方的要求于每个工作日将前一天监控帐户的预售款收支情况填报到《房屋管理系统》上，同时要及时在《房屋管理系统》上对监控帐户内所收到的每一笔预售款作上标记。

6.丙方不得直接收存预售款。

7.丙方应根据《房屋管理系统》上公布的示范合同文本，与预购人协商拟订合同条款并签订商品房销售合同;应要求预购人按《商品房预售款缴款通知书》将购房款直接存入商品房预售款监控帐户，并凭银行出具的存款凭证为预购人换取交款收据。

8.丙方与预购人签订《商品房买卖合同》后10天内，向房地产交易登记机构申请办理商品房买卖合同备案确认手续。在办理合同备案确认手续时，丙方应同时附送银行出具给预购人的商品房预售款存入专用帐户的凭证。

9.丙方经甲方批准拨付取得的预售款项，在项目竣工之前，只能用于购买项目建设必需的建筑材料，设备和支付项目建设的施工进度款及法定税费，不得挪作他用。

10.丙方必须遵守《广东省商品房预售管理条例》，并接受甲方管理和监督，切实保障预购人的合法权益。

丙方违反规定直接收存预售款的，甲方应责令其改正。对情节严重的，应降低或注销其房地产开发资质，并处以违法使用款项百分之十以上百分之二十以下的罚款。同时，通过媒体予以曝光。

本协议自签订之日起生效，一式四份，甲方两份、乙、丙方各持一份。

甲方：_________(公章)负责人：_________(签章)。

乙方：_________(公章)负责人：_________(签章)。

丙方：_________(公章)负责人：_________(签章)。

账户管理协议书（专业15篇）篇五

(协议范本)。

姓名：____________________。

单位：____________________。

日期：____________________

编号：yw-ht-022704。

说明：本。

说明：本协议内容的主要作用是：明确双方必须履行的义务和应当享有的权益，在合同期限内按照合同约定或者依照法律规定履行义务，如果您有需要可以下载修改或直接打印。

甲方：_________。

乙方：_________。

根据甲方_________与客户_________签订的委托理财协议（编号：_________），本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方--证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金（或股票）在乙方开户，须向乙方提供的文本协议。

1．甲方与客户签定的委托理财协议书；

2．客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书；

3．客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务。

1．甲方的责任和义务。

（1）甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务；

（2）甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利；

（3）在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利；

（4）甲方将指定专员为甲方授权人。

2．乙方的责任和义务。

（1）乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务；

（5）乙方有向甲方提供咨询帐户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算。

乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。

六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。

七、发现本协议有未尽事项或需要更改的.条款，由双方另行商定解决。

八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。

2．未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。

九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。

账户管理协议书（专业15篇）篇六

第一条根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定，甲、乙双方就个人结算账户有关事项达成如下协议，共同信守。

第二条乙方承担以下责任。

依法保障甲方的资金安全，并依法为甲方的银行结算账户信息保密，除国家法律另有规定外，乙方有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。

及时、准确地办理甲方的资金收付业务，为甲方提供账务核对、挂失、临时挂失和更改密码等服务。

在本协议履行过程中，甲方向乙方提供的乙方不能从公共渠道取得的有关甲方的信息，均构成甲方的保密信息，乙方除非为履行本协议项下规定的义务之目的，不得向任何第三方披露或许可使用该保密信息，乙方根据中国法律或其他使用法律法规规定有义务进行披露的情形及双方在其他协议中另有约定的除外。

第三条甲方应保证开户资料的真实、完整、合法，不得凭伪造、变造证明文件欺骗乙方开立银行结算账户。甲方以临时身份证开立个人银行结算账户的，应在临时身份证到期前，携正式身份证到乙方营业网点，修改账户资料中的证件内容。如有个人资料变更，甲方应及时通知乙方办理变更手续。由于甲方未能及时向乙方提供正确资料而造成的损失，由甲方自行承担。

第四条甲方开立个人结算户时，应提供有效身份证件。开立借记卡和存折账户应预留密码。甲方收到借记卡时应当面确认借记卡完整无损，及时更改密码并妥善保管。凡乙方根据借记卡和密码为甲方办理的业务，因密码泄露而造成的损失，由甲方承担。

第五条甲方开立个人支票户，应本人办理并预留签章，乙方根据签章为甲方办理业务。甲方遗失或更换预留个人签章的，本人应出具经其本人签名确认的书面申请，在其开户网点办理。

第六条甲方应定期主动与乙方核对账务。甲方发生账务后应及时通过银行提供的柜台、电话银行、网上银行、自助设备等设施核对账务，如有异议应及时向乙方提出。如果甲方从交易发生日起3个月内未对账户信息向乙方提出疑问，则视为对交易记录无异议。

第七条甲方应了解并同意以下做法。

借记卡开卡时，借记卡及其主账户将自动确认为个人结算账户;借记卡销卡视同个人结算账户销户，与借记卡关联的活期账户自动转为储蓄账户。

借记卡及相勾联的活期账户均为个人银行结算账户。

第八条正在办理代发工资、消费信贷扣款、代缴费等结算业务的个人结算账户不得销户。借记卡如有相关联的记账式国债托管账户或开放式基金交易账户，不得注销。

第十条以上内容如发生变更，乙方以公告形式通知甲方。

第十一条本《协议书》由双方签字盖章后生效。本《协议书》一式两份，乙甲双方各执一份。

甲方：__________________。

乙方：__________________。

日期：__________________

账户管理协议书（专业15篇）篇七

银行账户管理制度是财务制度的一个重要方面,一切经济业务都离不开银行账户,我校银行账户管理制度具体内容如下:。

1.对各种存款的管理,必须严格按照国家有关规定开设银行账户,办理有关存款、取款以及转账业务。

2.必须在经国家有关部门正式批准的银行开立银行账户,办理有关存款、取款和转账结算业务。

3.会计人员及时登记银行账目,做到日清月结,准确掌握单位资金情况,并定期向主管领导汇报。

4.单位内部各部门取得的收入,都要纳入财务部门统一管理,单位其他非独立核算部门不得另设银行账户。

5.不许开空头支票、远期支票、空白支票,不出租、出借、出让银行账户。

6.经常与银行核对银行存款余额,发现问题及时纠正。

账户管理协议书（专业15篇）篇八

3、负责拟定年度税务代保管资金账户管理工作目标、工作计划;。

4、负责指导、检查全系统税务代保管资金账户管理工作,发现异常情况,及时报告;。

5、负责与人行国库、农行等部门协调工作;。

6、负责协助做好全系统税务代保管资金账户管理人员业务培训工作;。

7、负责完成处领导交办的其他工作。

b岗。

税务会计统计管理或其他岗位人员不在岗时,负责其各项工作。

账户管理协议书（专业15篇）篇九

乙方：_________。

根据甲方_________与客户_________签订的委托理财协议（编号：_________），本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方--证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金（或股票）在乙方开户，须向乙方提供的文本协议。

1.甲方与客户签定的委托理财协议书；

2.客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书；

3.客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务。

1.甲方的责任和义务。

（1）甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务；

（2）甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利；

（3）在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利；

（4）甲方将指定专员为甲方唯一授权人。

2.乙方的责任和义务。

（1）乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务；

（3）在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________账户的转托管业务。

若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书；

（5）乙方有向甲方提供咨询账户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算。

乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的账户。

六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方_____机构裁决。

七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。

八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。

2.未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。

九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。

甲方（公章）：_________  乙方（公章）：_________。

电话：_________   电话：_________。

传真：_________   传真：_________。

帐号：_________   帐号：_________。

账户管理协议书（专业15篇）篇十

_________证券金融股份有限公司（以下称乙方）。

第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。

第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。

第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。

第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。

第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。

第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。

第七条转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。

第八条甲方向乙方转融通，就证券买卖所应交付或收取之款项或证券，均应经由证券交易所、证券柜台买卖中心或其委托之结算交割机构为之。但不需经由证券交易所或证券柜台买卖中心办理者，得由甲、乙双方直接授受。

第九条甲方向乙方转融资，如因担保证券价格下跌，致转融资金额占担保证券市价之比率超过原转融资比率；或转融通证券价格上涨，致保证金成数未达原收之成数时，甲方均应于乙方通知之限期内，补缴担保品或保证金，或清偿其差额。

第十条甲方应缴交之转融券保证金，及转融资担保证券、转融券担保价款、转融券保证金等项之差额，均得依乙方规定以有价证券抵缴，乙方不计付利息。

第十一条甲方缴交之下列款项及证券，乙方在转融通期间内，均得依规定运用：

一、转融券担保价款及补缴之现金差额。

二、转融券保证金及补缴之现金差额。

三、转融资担保证券及差额之抵缴证券。

四、转融券担保价款差额之抵缴证券。

五、转融券保证金及其差额之抵缴证券。

前项证券，乙方应于偿还转__时，以相同种类及数量之证券交付之。

第十二条甲方有下列情形之一时，乙方即处分其转__担保品及有关之款项或证券，并报请主管机关备查。

一、转融通逾规定期限仍未偿还。

二、未调换瑕疵抵缴证券。

三、未补缴转融通担保品或转融券保证金，或清偿其差额。

四、未依限在发行公司停止过户前，偿还转融券。

五、未依第六条之一规定偿还转融资或转融券者。

六、未依第十五条偿还转融通债务。处分担保品后如不足清偿，甲方应负责补足差额，如未补足，乙方得径行处分甲方其它证券或款项，如仍不足又未补缴，听凭乙方追诉，甲方绝无异议。如因市价涨跌异常或其它特殊事故，乙方未能处分担保品时，甲方不得因此拒绝清偿债务。

第十三条甲方应依乙方规定方式办理转融资担保证券及各类抵缴证券之过户手续，如有怠忽致损及证券所有人权益时，甲方自行负责赔偿。

第十四条乙方于公开标借、议借或标购某种融券或转融券差额证券期间，甲方如有转融通该种证券，悉依乙方对证券商转融通业务操作办法有关规定办理。

第十五条甲方有下列情形之一时，应即偿还全部转融通债务，乙方并终止本协议，注销转融通账户：

一、经主管机关撤销营业许可。

二、经证券交易所或证券柜台买卖中心终止使用市场协议。

三、自行解散或歇业。四违反本协议有关约定事项。

第十六条本协议书签订后，有关法令规章如有变更，依变更后之规定办理。

第十七条本协议书以乙方营业场所为履行地，如因本协议书涉讼时，以乙方本公司所在地之法院为管辖法院。

第十八条本协议书自签订之日起生效，分缮正本二份，双方各执一份为凭。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________。

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

账户管理协议书（专业15篇）篇十一

账户管理协议书（专业15篇）篇十二

丙方：_________。

一、_________向_________银行_________申请贷款，丙方同意为此提供保证担保。

二、甲方愿以其在乙方开立的下列资金账户及其下挂的证券账户内全部资产向丙方提供质押反担保：资金账户：_________;证券账户：_________。

三、丙方委托乙方对甲方上述资金账户及证券账户进行监管，乙方接受委托。甲方同意丙方及乙方对其账户进行监管。

五、如甲方上述账户内资产总值低于_________万元，甲方在接到丙方通知后应即时采取填补资金等措施。

六、若乙方未收到丙方出具的书面通知，不得为甲方已质押资金账户办理资金划出，不得为该资金账户下挂的证券账户办理股票转托管、撤销指定交易、销户等导致甲方资产减损或转出的手续，否则应承担相应法律责任。

七、监管期间，甲方在本协议约束下可自由进行证券交易。

八、甲方不可撤销地同意：如甲方账户内总资产低于_________万元，丙方有权指示乙方卖出甲方证券账户内证券并禁止甲方基于上述账户的证券交易权。乙方同意予以办理，但不承担证券卖出过程中由价格变动及市场承接能力因素而造成的损失。

九、甲方不可撤销地同意：如借款人届期未还清借款，丙方有权仅持贷款行出具的借款人未还清借款的证明，指示乙方卖出甲方证券账户内证券并扣划甲方资金账户内款项至丙方指定的账户。乙方同意予以办理。

十、乙方在收到丙方出具的申请书后，应及时为丙方提供资金及证券对帐单。

十一、如借款人届时依约履行还款义务，丙方应及时书面通知甲方、乙方解除本监管协议。

十二、签约时所打印之资金及证券对帐单作为本协议附属文件。

十三、本协议一式三份，自签约时即时生效。

甲方：_________乙方：_________。

法定代表人：_________负责人：_________。

丙方：_________。

法定代表人：_________。

_________年____月____日。

账户管理协议书（专业15篇）篇十三

主管税务机关：(甲方)。

纳税人：(乙方)。

纳税人开户银行：(丙方)。

为简化办税程序，方便纳税人完成缴税义务，确保税款安全，提高税款征收、入库效率，经甲、乙、丙三方共同协商，达成如下协议：

一、乙方自愿采用银行扣缴税款方式缴纳税(费)款。

二、甲、乙、丙三方应当共同遵守《中华人民共和国税收征收管理法》、《中华人民共和国合同法》及《中华人民共和国金库管理条例》。

三、乙方依照国家法律法规规定完成纳税申报后，其电子缴款信息通过财税库银联网系统实时传至中国人民银行国库信息处理系统(tips)，并由该系统自动将乙方应缴税(费)款信息传至丙方，丙方根据接收到的乙方应缴税(费)款信息，将乙方应缴税(费)款及时划缴至人民银行清算国库，并实时将划缴税(费)款信息通过(tips)系统传至甲方。

四、乙方在当地选择一家商业银行网点开立缴税(费)账户。纳税人财税库银联网缴税(费)账户须经丙方确认方能生效。

五、缴税(费)账户一经确定，原则上不得变更。若乙方确需变更名称、账户账号、主管税务机关时，应提前5个工作日向甲方、丙方同时提出变更申请，并重新签订“协议书”。

六、乙方、丙方应保证缴税(费)账户的真实性、有效性，丙方应保证乙方账户资金安全，甲方、丙方应依法为乙方缴税(费)账户信息保密。

七、乙方在办理缴款涉税事项时，应保证缴税(费)账户内有足够存款余额，并能正常结算。因乙方缴税(费)账户资金余额不足造成丙方无法及时划缴税(费)款而导致逾期缴纳的，一切责任由乙方承担。

八、甲方、丙方应保证财税库银联网系统和各自业务处理系统正常运行、网络畅通及正确操作。因甲方、丙方业务系统、网络或操作原因导致丙方划缴税(费)款错误、失败的，在查明原因后，分别由问题方承担相关责任。因不可抗力造成系统瘫痪，三方应按应急预案规定办理，未按应急预案办理的，由过错方承担责任。因系统网络故障造成账务差错的，由甲方、丙方依据有关规定进行纠正。

九、乙方申报并缴税(费)成功后，可登录国税网上办税服务厅自行打印电子缴款凭证，以此作为缴纳税款的会计核算凭证;也可由丙方出具“电子缴税付款凭证”，丙方应根据甲方传送的电子缴款书信息打印“电子缴税付款凭证”，并加盖银行收讫章，以此作为缴纳税款的会计核算凭证。乙方若需甲方开具正式完税证明的，可到甲方办税服务厅换开。

账户管理协议书（专业15篇）篇十四

_________证券股份有限公司（以下称甲方）。

_________证券金融股份有限公司（以下称乙方）。

第一条。

甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。

第二条。

甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。

第三条。

甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。

第四条。

甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。

第五条。

乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。

第六条。

转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。

第七条。

转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。

第八条。

甲方向乙方转融通，就证券买卖所应交付或收取之款项或证券，均应经由证券交易所、证券柜台买卖中心或其委托之结算交割机构为之。但不需经由证券交易所或证券柜台买卖中心办理者，得由甲、乙双方直接授受。

第九条。

甲方向乙方转融资，如因担保证券价格下跌，致转融资金额占担保证券市价之比率超过原转融资比率；或转融通证券价格上涨，致保证金成数未达原收之成数时，甲方均应于乙方通知之限期内，补缴担保品或保证金，或清偿其差额。

第十条。

甲方应缴交之转融券保证金，及转融资担保证券、转融券担保价款、转融券保证金等项之差额，均得依乙方规定以有价证券抵缴，乙方不计付利息。

第十一条。

甲方缴交之下列款项及证券，乙方在转融通期间内，均得依规定运用：

1．转融券担保价款及补缴之现金差额。

2．转融券保证金及补缴之现金差额。

3．转融资担保证券及差额之抵缴证券。

4．转融券担保价款差额之抵缴证券。

5．转融券保证金及其差额之抵缴证券。

前项证券，乙方应于偿还转融通时，以相同种类及数量之证券交付之。

第十二条。

甲方有下列情形之一时，乙方即处分其转融通担保品及有关之款项或证券，并报请主管机关备查。

1．转融通逾规定期限仍未偿还。

2．未调换瑕疵抵缴证券。

3．未补缴转融通担保品或转融券保证金，或清偿其差额。

4．未依限在发行公司停止过户前，偿还转融券。

5．未依第六条之一规定偿还转融资或转融券者。

6．未依第十五条偿还转融通债务。处分担保品后如不足清偿，甲方应负责补足差额，如未补足，乙方得径行处分甲方其它证券或款项，如仍不足又未补缴，听凭乙方追诉，甲方绝无异议。如因市价涨跌异常或其它特殊事故，乙方未能处分担保品时，甲方不得因此拒绝清偿债务。

第十三条。

甲方应依乙方规定方式办理转融资担保证券及各类抵缴证券之过户手续，如有怠忽致损及证券所有人权益时，甲方自行负责赔偿。

第十四条。

乙方于公开标借、议借或标购某种融券或转融券差额证券期间，甲方如有转融通该种证券，悉依乙方对证券商转融通业务操作办法有关规定办理。

第十五条。

甲方有下列情形之一时，应即偿还全部转融通债务，乙方并终止本协议，注销转融通账户：

1．经主管机关撤销营业许可。

2．经证券交易所或证券柜台买卖中心终止使用市场协议。

3．自行解散或歇业。

4．违反本协议有关约定事项。

第十六条。

本协议书签订后，有关法令规章如有变更，依变更后之规定办理。

第十七条。

本协议书以乙方营业场所为履行地，如因本协议书涉讼时，以乙方本公司所在地之法院为管辖法院。

第十八条。

本协议书自签订之日起生效，分缮正本二份，双方各执一份为凭。

甲方（盖章）：_________。

乙方（盖章）：_________。

_________年____月____日。

账户管理协议书（专业15篇）篇十五

银行结算是中国人民银行支付结算管理的一项重要内容。有效的银行结算账户管理，在中央银行货币政策实施与传导中、在金融征信工作中、金融调查统计工作中、在维护金融稳定运行以及金融创新等金融工作中都发挥着重要作用。但也存一些问题应该引起重视。

（一）、真假开户资料难识别。不法企业或个人利用过期的营业执照、变造税务登记证抢占他人税号等手段骗取银行开立银行结算账户的情况也有发生。主要原因是银行方面只与公安户籍部门实现了身份证联网核查信息共享，而与工商行政管理部门、税务部门还没有建立起企业登记资源信息查询关系，所以银行工作人员很难对真假开户申请资料进行有效识别，无法保证开户的绝对真实性。

（二）、开户资料的合规性审查和规范难。《人民币银行结算账户管理办法》（以下称《办法》）于20__年9月1日以中国人民银行令在全国施行后，由于缺乏与工商、税务、各级财政和部队等部门的协调，给开户行在审查工商营业执照、税务登记证、财政批文件和部队批文时也带来一定的困难。如有的企业工商营业执照长期销户后再登记办理，引起营业执照号有所变动的情况下，存在新旧营业执照双重开户的现象，双户运行将在年检前持续使用半年至1年之久。

（三）、单位设立的独立核算的附属机构难界定。《办法》第十一条中规定“单位设立的独立核算附属机构”可以开立基本存款账户。但是，对单位设立的独立核算的附属机构应如何界定是属于什么编制，以及申请开户时应出具什么层次的证明资料《人民币账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）中没有明确的规定。如：__省高速公路公安交警队x支队__市大队，是什么编制，属哪主管，其经费由谁拨付，其编制创设的文件中也不会提及到，作为银行无从考证其是否有开立基本户的资格及需要。

（四）、开户许可证收回换发频繁，手续繁锁。开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。开户许可证记载事项包括了开户许可证号、开户单位名称、法定代表人或单位负责人姓名、银行机构名称、账号等内容。实际操作中，由于开户单位法人或负责人变动、银行机构名称变动、系统升级变更账号等而引起的开户许可证收回换发较为频繁。如此重复劳动，既增加了开户单位、开户银行、人民银行三方的工作量，又不利于开户许可证的管理。

（五）其他需要专项管理和使用的资金审查难。《办法》对14类资金可以开立专用账户进行了明确规定，但是对除这14类资金外的“其他需要专项管理和使用的资金”中的“其他”却只在第十九条的第十项中提到“其他按规定需要专项管理和使用的，应出具有关法规、规章或政府部门的有关规定。”对于其他需要专项管理和使用的资金包括哪些资金，开户时需要提供什么类别的相关证明，没有做具体的说明。对于存款人自己认定的、需要专项管理的属于特定用途的资金，能否开立专用存款账户，这使开户银行以及人民银行都很难把握。

（六）、对存款人违反规定处罚难。《办法》第十六条和六十五条分别列举了存款违规开立、使用和撤消银行结算账户的行为，并提出相应的处罚规定，但对存款人的处罚主体、处罚程序和处罚过程中银行该充当什么角色，未作明确规定。商业银行对企业开户违法违规行为“不作为”的情况，《办法》及《实施细则》中也没有制定相应的处罚规定。存款人违反规定开立的使用账户的行为发生后，处罚究竟应由人民银行执行还是由商业银行执行的问题并不明确，是事中执法还是事后监督的问题难以分清责任。由于商业银行是经营货币的特殊企业，受利益驱使对违规开立和使用账户行为执法难，而人民银行却又无法及时掌握所有存款人账户开立和使用的违规情况，事实取证难，阻碍了人民银行的账户管理职能充分发挥。

（一）完善和修订《办法》以适应市场经济的需要。建议中国人民银行要进一步修订、明确《办法》中的相关规定，使其更具普及性、操作性和法规性。如：提高基本存款账户主办账户地位，对附属机构的基本账户开立必须以工商部门的营业执照、上级主管（或上级财务主管）意见证明为准；增加账户管理系统模糊比对功能，限制双重身份的存款结算账户的开立数量，减少银行营运成本；进一步明确和细化专用存款账户的开户条件，保证其真实性、合规性；完善与现行结算制度需要并适合市场经济需求的结算；提高人民币结算账户管理系统的多角度数据汇总、查询。下放并增加冻结账户、销户的账户管理权限到人民币账户管理系统4级操作员；加快出台与人民币账户管理办法相配套的结算存款账户收费标准。

（二）改革人民币结算账户管理模式。改善现有的人民币结算账户管理条件，取消纸质开户资料人工传递方式，利用互联网资源惯穿企业、开户银行、人民银行。实现以互联网为补充，内联网为主导的现有账户管理系统网络资源模式。以商业银行为前台，实现开户申请资料影像导入，以工作日为单位批量上传至人民银行，人民银行作为后台审核确认方，审核并联网核查各项申请开户的影像资料及数据资料，并在账户管理系统中备案后回执提交行“已核准开户”信息。这样不但减少商业经营成本，也杜绝了因企业或商业银行网点资料变更而引起的换证频繁行为，从而降低了人民银行的行政管理成本。

（三）、提高账户管理人员素质，增强执法意识。严格执行存款账户的开立条件，增强执法意识，正确处理业务发展与合规经营的关系，杜绝人情户和关系户，保证基本存款账户的真实性和唯一性；认真审核开立专用存款账户的文件，保证其合规性，使专用存款账户真正专户专用；加强对个体工商户开立的单位银行结算账户和个人银行结算账户相互转账的监控力度，严格区分生产经营性资金和个人消费资金；加强业务培训，提高账户管理的操作、监督技能；创新管理和服务手段，健全账户管理档案。

（四）加快业务创新，提高服务效率，树立服务促监管的大局意识。人行应建立与金融机构、地方政府以及相关经济部门共享的区域性金融信息通道，将需要和能够向社会公布的账户管理信息发布到公众网络上，使政府、财政、工商、税务等部门能够及时、准确掌握银行结算账户管理的法规、制度，在授权范围内随时查询有关单位、个人的开户信息。人民银行也可通过连接政府、工商、税务、技术监督部门的网站，适时了解存款人因撤消、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照以及更换法定代表人或负责人、迁址等造成存款人基本信息变动，督促开户银行及时进行信息更正，确保开户资料的合规性和账户管理信息资料的真实、完整，不断提高账户管理水平。