证券市场的发展水平是一个国家金融体系健康程度的重要体现。小编为大家整理了一些经典的证券总结范文，希望可以给大家提供一些新的思路和见解。
证券实盘论文范文（19篇）篇一
尊敬的领导：
您好！首先感谢您在百忙之中能抽出宝贵的时间来阅读我的求职信，您的信任就是我的动力！
久闻贵公司实力不凡。年轻有实力的工作团队使贵公司不就有独特的市场地位，公司业绩也不在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。
本人基本情况如下：我是从四川xxx学院刚毕业的应届生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等，对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机一级证书。
为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的天空，除了对证券着行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真够做好工作的同时也能较好的融洽同事之间的关系；对于证券着行业，我知道良好的沟通能力十分长重要的，刚好，这一点是我的强项；开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的挑战。我是一个非常有上进心的人。
如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会！诚实做人，忠实做事是我的人生准则，“自强不息”是我的追求。我相信我能胜任不同的工作。
我相信：是金子总会发光！过去的成绩已成为历史，未来的辉煌需要坚持不懈的努力去创造和实现。在这斑斓多彩，日新月异的年代，只有高素质，高质量，高能力的综合性人才才能够在激烈的竞争中立于不败之地。
后附个人简历表，盼面谈，诚祝贵公司事业蒸蒸日上，精英满天下。
此致
敬礼！
求职人：xxx。
20xx年xx月xx日。
证券实盘论文范文（19篇）篇二
目前所在地：上海。
民族：汉族。
户口所在地：上海。
身材：177cm50kg。
婚姻状况：未婚。
年龄：37岁。
求职意向及工作经历。
人才类型：普通求职。
应聘职位：证券/金融/投资：证券分析师、股票/期货操盘手、
工作年限：12。
职称：无职称。
求职类型：全职。
可到职日期：随时
月薪要求：5000--8000。
希望工作地区：上海。
个人工作经历：
公司名称：申银万国投资管理有限公司。
公司性质：私营企业。
所属行业：会计/金融/银行/保险。
担任职务：高级投资经理。
工作描述：
工作职责：
1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议;。
2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估;。
3.组建业务团队，负责团队培训与考核;。
4.中高端客户服务。
主要业绩：
1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%;。
2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万;。
3.培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。
离职原因：
公司名称：
起止年月：-04～-01广发证券投资有限公司。
公司性质：外商独资。
所属行业：通信/电信/网络设备。
担任职务：采购部行政主管。
工作描述：工作职责：
1.撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度;。
2.拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判;。
3.财务报账，确保采购资金落实到位;。
主要业绩：
2.年度采购成本削减5%，获公司预算目标达成奖励。
离职原因：
公司名称：
公司性质：外商独资。
所属行业：通信/电信/网络设备。
证券实盘论文范文（19篇）篇三
两年以上工作经验|男|26岁(1990年6月5日)。
居住地：西安。
联系电话：
e-mail：/jianli。
最近工作[9个月]。
公司：xx有限公司。
职位：证券部经理。
最高学历。
学历：本科。
专业：金融学。
学校：西安邮电大学。
求职意向。
到岗时间：一个月之内。
工作性质：全职。
目标地点：西安。
期望月薪：面议/月。
目标职能：证券部经理。
工作经验。
2014/10—2015/7：xx有限公司[9个月]。
证券部证券部经理。
1、负责起草公司股权管理制度、证券动作控制制度、投资者关系管理制度及相应实施细则，上报总经理、董事会审批。
2、贯彻实施证券部各项制单制度，并根据实际情况进行修订、完善。
3、负责起草集团公司证券动作计划、本部门的年度和月度工作计划。
2013/5—2014/9：xx有限公司[1年4个月]。
证券部证券部经理。
1、负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品。
2、负责维护销售渠道，维护老客户，为客户提供理财咨询等服务。
3、负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息。
教育经历。
2009/9—2013/6西安邮电大学金融学本科。
证书。
2010/12大学英语四级。
语言能力。
英语(良好)听说(良好)，读写(良好)。
自我评价。
诚实守信，具有良好的感恩意识，勤勉务实，注重理论与实践的有效结合，善于创新，拥有优异的创造性思维。责任心强，对待工作尽职尽责，进取意识烈强烈，虚心好学。有良好的团队组织能力及协作精神，具备良好的人际关系，能承担较大的'工作量及较强的工作压力。
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证券实盘论文范文（19篇）篇四
尊敬的领导：
您好！
久闻贵公司实力不凡。年轻有实力的工作团队使贵公司不就有独特的市场地位，公司业绩也不在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。
本人基本情况如下：我是从四川x学院刚毕业的应届毕业生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等，对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机一级证书。为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的'天空，除了对证券着行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真够做好工作的同时也能较好的融洽同事之间的关系;对于证券着行业，我知道良好的沟通能力十分长重要的，刚好，这一点是我的强项；开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的挑战。我是一个非常有上进心的人。如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会！诚实做人，忠实做事是我的人生准则，“自强不息”是我的追求。我相信我能胜任不同的工作。
追求永无止境，奋斗永无穷期。我要在新的起点、以新的姿态、展现新的风貌，书写新的记录，创造新的成绩；我的自信，来自我的能力，您的鼓励；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望给我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的执着将是您最满意的答案。现在我渴求能到贵单位去工作，使所学的理论知识与实践有机地结合，能够使自己的人生有一个质的飞跃。选择单位，工资和待遇不是我考虑的首要条件。我更重视单位的整体形象、管理方式、员工的士气及工作气氛。我相信贵单位正是我所追求的理想目标。我很自信地向您承诺：选择我，您绝不会后悔。
此致
敬礼
求职人：
证券实盘论文范文（19篇）篇五
两年以上工作经验|男|26岁(1990年7月7日)。
居住地：西安。
联系电话：
e-mail：/jianli。
最近工作[1年2个月]。
公司：xx有限公司。
职位：银行证券分析师。
最高学历。
学历：本科。
专业：金融学。
学校：西安邮电大学。
求职意向。
到岗时间：一个月之内。
工作性质：全职。
目标地点：西安。
期望月薪：面议/月。
目标职能：银行证券分析师。
工作经验。
/8—2015/10：xx有限公司[1年2个月]。
数据部银行证券分析师。
1、负责公司定期投资者报告会的专题讲座。
2、负责市场的信息收集分析、研究、投资分析报告的撰写。
3、负责为客户提供专业的投资理财建议，并制定相应的投资方案及策略。
/7—/6：xx有限公司[11个月]。
数据部银行证券分析师。
1、负责采集与现货相关的财经信息与经济数据。
2、负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务。
3、必须对每天走势作出书面分析、具体买卖的点位、行情结束后作出分析总结。
教育经历。
/9—2013/6西安邮电大学金融学本科。
证书。
2010/12大学英语四级。
语言能力。
英语(良好)听说(良好)，读写(良好)。
自我评价。
我是一个积极、乐观，务实，不断学习，奋力进取的人。对工作持积极认真的态度，责任心强，为人诚恳、细心、乐观、稳重，有良好的团队精神，能快速适应工作环境，并能在实际工作中不断学习，不断完善自己，做好本职工作。
证券实盘论文范文（19篇）篇六
姓名：
应届毕业生求职网。
国籍：
中国。
无照片。
目前所在地：
广州。
民族：
汉族。
户口所在地：
广西。
身材：
168cm?57kg。
婚姻状况：
已婚。
年龄：
33岁。
培训认证：
诚信徽章：
求职意向及工作经历。
人才类型：
普通求职?
应聘职位：
商务经理/主管:业务代表物业管理专员/助理物业主管市场销售/营销类产品销售（快速消费品）。
工作年限：
8
职称：
无职称。
求职类型：
均可。
可到职-。
随时。
2000--3500。
希望工作地区：
广州。
个人工作经历：
1998年9月至2002年11月广东东莞中南纸业公司（业务代表）。
2002年12月至2005年8月贵州六盘水柏汇物业公司（物业主管）。
2005年9月至2007年12月广州养和医药有限公司（业务主管）。
教育背景。
毕业院校：
广州中山大学高等继续教育学院。
最高学历：
本科。
毕业-。
所学专业一：
所学专业二：
市场营销。
受教育培训经历：
1992年9月至1996年7月就读于广西合浦县公馆高中(高中)。
1996年9月至1998年8月就读于广州中山大学高等教育学院(专科)。
2006年至今参加自考（本科）。
语言能力。
外语：
英语一般。
国语水平：
优秀。
粤语水平：
优秀。
工作能力及其他专长。
主管海宁商城的物业管理工作:1.负责商城物业管理的早期介入,接管验收等工作。2.负责商场与写字楼的招租,收租,收铺,退铺等工作，以及装修的审批,监管工作.3.负责对物业分承包合同相应条款的审核，修改，并对分承包商的工作进行监督检查评定4.负责大厦环境卫生,绿化，消防安全，保安以及车辆的管理等工作.5.协助商户办理营业执照，地税等相关手续.6.负责商城“有偿服务”计划的制定与实施工作.7.负责对下属的业务培训,定期考核员工.
本人营销管理理论基础扎实,管理思路清晰,有敏锐的市场洞察力和分析判断力,具有优秀的.协调、策划、沟通、领导、考核、组织等工作能力，能承受较大压力，敬岗敬业，吃苦耐劳。
1、现有及潜在大客户的维护和开发.
2、负责对本团队销售人员的管理工作分配及业绩考核等.
3、协助部门经理管理公司事务,落实各项经营发展战略与工作计划,及时提交工作报告.
详细个人自传。
我的发展就是公司的发展,勇于挑战的我希望贵司能提供一个简单的平台，为美好明而奋斗！
(注:保险公司勿来电)。
个人联系方式。
证券实盘论文范文（19篇）篇七
出生年月：1985年10月8日。
居住地：西安。
联系电话：
e-mail：/jianli。
求职意向。
到岗时间：一周以内。
工作性质：全职。
目标地点：西安。
期望月薪：面议/月。
目标职能：证券分析师。
工作经验。
研发部证券分析师。
1、负责通过股市报告会、面谈等形式，营销理财服务;。
2、负责分析目标板块的上市公司的基本面，列出投资原因，并给出风险提示;。
3、负责宏观经济、政策走向分析及解读;。
4、负责协助基金经理，对持仓比重、结构、品种做出建议;。
5、负责协助其他分析师进行投资组合的配置。
市场部证券分析师。
1、负责为客户提供投资理财咨询;。
2、负责组建及管理投资顾问团队，维护投资渠道;。
3、负责维护客户关系，推广并销售公司的金融理财产品;。
4、负责通过数据、技术面的分析来进行股票买卖的实盘操作;。
5、负责定期召开投资报告会，培训客户经理的投资分析知识。
/11--2011/7：xx金融有限公司。
投资部证券分析师。
2、负责跟踪****行业动态，并对行业内变化个股做出分析评价;。
3、负责维护客户，为客户提供咨询服务;。
4、负责***基金的交易，并指导交易员完成交易指令;。
5、负责培训下属员工以及分配部门任务。
教育经历。
/9--2011/7西安理工大学会计本科。
语言能力。
英语(良好)听说(熟练)，读写(良好)。
自我评价。
在证券公司任职***年，对于股票投资具有深入的研究，善于数据挖掘和财务分析，对于国家政策和经济形势发展具有敏锐的观察力。具有出色的逻辑思维能力和写作能力，曾在知名财经杂志发表文章数篇，得到读者的欢迎。能够承受巨大的工作强度，抗压能力强，工作责任心高，团队合作意识佳，希望在证券行业继续发展。
证券实盘论文范文（19篇）篇八
证券监管是指证券市场管理机构运用行政、经济和法律手段，对证券的发行、交易以及证券经营机构等市场主体及其行为的规范性的监督管理活动。多年来，证券市场发展的经验教训表明，市场与市场主体的成熟与否与证券监管的成熟与否是相辅相成的。系统完善的证券监管体系是证券市场基本功能得以充分发挥的保障，是证券市场基本功能正常运转的外在条件。伴随金融对外开放，我国证券市场的发展必将面临新的机遇与挑战，而有效的市场监管就显得尤为重要。如何建立适应我国的证券监管体制，己成为一项十分急迫的任务。
我国目前证券监管体系存在的主要问题。
尽管我国证券市场有明确的监管原则和目标，但在实际运行过程中，由于我国特殊的经济环境和发展阶段，使证券监管并不能充分而有效的`运行，还存在很多不足，主要表现在以下几个方面：
(一)缺乏统一的监管体系。
我国目前采用的是集中统一型监管模型，也称政府主导型模型，其特点：一是强调立法管理，具有完备的证券法律、法规体系;二是设立统一的全国性的证券管理机构承担监管职务，与自律性监管模型相比，这种监管模式更具有权威性，更加严格、公平、有效地履行监管职能。根据我国的具体国情和市场发育程度，目前选择集中统一型监管模式无疑是明智的，但仅仅依靠监管会及其派出机构，显然是无法搞好证券监管的，需要建立一个功能完善的，包括自律组织在内的监管体系。同时证券交易所一线监管的失灵，又使监管环节中断，无法预警和防范市场风险，整个监管体系出现机构残缺、功能缺损的现象。
(二)证券市场自律功能尚未充分发挥作用。
首先是自律组织不健全，据统计在目前近千家证券商、中介机构中，加人中国证券业协会的团体仅为121个;其次是自律组织管理混乱，现阶段的自律组织，形式上由两个证券交易所及其证券公司、中国证券业协会和地方证券业协会组成，但实际运行中，各方彼此独立，地方证券业协会隶属关系各异，难以协调工作，中国证券业协会和地方证券业协会大多属于官办机构，机构负责人多是由政府机构负责人兼任，与《证券法》规定的自律组织是通过对自身会员的自身约束、相互监督起到对政府监管的补充作用的精神相矛盾。另外，作为证券市场的组织者，上海、深圳证券交易所，由于管理机制不同，对证券监管力度也存在差异，致使各证券交易所在执行仲裁和行使惩戒职能时会出现不一致，所以，证券交易所的一线监管作用不强。
(三)现行证券法律存在一定的局限性，增加了监管的难度。
我国现有的法律框架还不完善。其一，缺乏相应配套的实施细则和相关法律，如《证券交易法》、《证券交易所法》、《投资公司法》等有关法律尚未出台，这不仅使国内现有的交易行为缺乏必要的管理依据，而且证券法规体系不完善，不可避免的带来可操作性差等问题。其二，在具体的交易规则等方面，影响公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保护少数股东权益的条款，这也不符合国际惯例;其三，在法律体系的协调方面存在不足，最突出的是地方法规和全国性法规的矛盾;其四，对证券市场证券商的规范化管理和监督执法存在局限性，尤其表现在对一些特殊主体监管不力，如对少数证券公司在从事证券及非证券自营业务时存在的违法、违规行为的监管和处理缺乏力度。
(四)政府监管职能错位。
与成熟市场经济国家对资本市场的监管相比，我国政府的监管存在明显的职能错位，这也是我国目前证券市场中存在的最大的问题，并由此造成了政府管理效率下降和行业自律作用削弱。目前证券监管部门疲于应付证券市场中不断出现的经常性问题，缺乏中长期的证券市场战略规划研究;同时在监管手段上，仍注重计划与审批手续，将指令性管理手段照搬于证券市场，这种违反证券市场操作的强制性管理方法成为证券市场秩序混乱的诱因，也是几年来证交所自律作用微弱，证券协会形同虚设，发挥不了应有的自律功能的主要原因。
证券实盘论文范文（19篇）篇九
尊敬的招聘主管：
您好!
我叫xx，我是一名市场营销专业的本科毕业生，我对证券行业的兴趣始于高中时候的一个小假期，上高中的时候因为不经常回家，偶然有一次看了一下财经频道，看着专家对一串串数字和各种颜色的曲线的分析加之我很擅长数学，所以当时便非常好奇，后来利用课余时间又了解了一下相关方面的信息，渐渐地便对证券产生了浓厚的兴趣，但是高中时间毕竟非常非常有限，因此当时我便告诉自己，等我考上大学之后一定要好好研究一下证券，所以大学四年我看了很多关于证券方面的书，证券从业资格证也考过了三门(基础、交易、基金)，遇到不懂的问题也经常去询问相关方面的.老师和当地海通证券公司的朋友，对证券行业不敢说是很精通吧，但是至少是很熟悉这个领域的。
我是一个“沉着稳重、勤勉上进、认真负责、踏实肯干”的人，个人觉得这和海通证券“务实、开拓、稳健、卓越”的经营理念和“规范管理、积极开拓、稳健经营、提高效益”的经营方针很契合，因此我非常喜欢海通证券;我国民族英雄林则徐曾说过：“海纳百川，有容乃大”，海通证券的名字是“海纳百川，通向辉煌”的简称，我不知道而二者到底有没有联系(个人觉得应该是有联系的)，但是如此具有文化内涵的名字更增加了我对海通证券的喜爱，自此进入海通证券工作便成为了我的梦想。
证券实盘论文范文（19篇）篇十
尊敬的领导：
您好！非常感谢您在百忙中抽空审阅我的求职信，给予我毛遂自荐的机会。
我叫xxx，是xxx学院金融证券专业的，怀着对贵公司的尊重与向往，我真挚地写了这封自荐信，向您展示一个完全真实的我。从xx年入校到现在，我一直恪守“奋力攻坚志在必夺，坚定信心知难而进”这句格言在学校努力学习。同时在老师的`指点下，在知识的熏陶中，在实践的砥砺上，成为了一名品学兼优的大学生。我热爱自己的专业，通过对专业知识的系统学习，已经具备了扎实的理论功底和较强的实际业务操作能力。无论是手工记帐还是应用财务软件，都可以熟练操作。在校期间主要学习的课程有：金融市场学、货币银行、基础会计、财务会计、企业管理、工商管理、保险学、国际贸易、国际金融、西方经济学、证券投资、商业银行经营学、中央银行学、投资经济学等。
作为一名金融专业的，我热爱金融及其相关专业并为其投入了巨大的热情和精力。在几年的学习生活中，系统学习了会计、国际金融及企业管理业知识，通过实习积累了转丰富的工作经验。大学期间，本人始终积极向上、奋发进取，在各方面都取得长足的发展，全面提高了自己的综合素质。曾担任过校学生会会员等职。在工作上我能做到勤勤恳恳，认真负责，精心组织，力求做到最好。在学校里让我积累了宝贵的社会工作经验，使我学会了思考，学会了做人，学会了如何与人共事，锻炼了组织能力和沟通、协调能力，培养了吃苦耐劳、乐于奉献、关心集体、务实求进的思想。沉甸甸的过去，正是为了单位未来的发展而蕴积。
愿贵公司事业蒸蒸日上，屡创佳绩，祝您的事业更进一步！殷切盼望您的佳音，谢谢！
此致
敬礼!
求职人：xx。
20xx年xx月xx日。
证券实盘论文范文（19篇）篇十一
户口所在：江苏南京目前所在：南京。
毕业院校：南京工业大学政治面貌：团员。
最高学历：本科所修专业：金融与证券／国际贸易。
人才类型：普通求职毕业日期：.6
联系方式。
电子信箱：
个人网站：
求职意向。
求职类型：全职或兼职。
希望地点：南京。
希望工资：面议。
教育培训经历。
9月至6月扬州职业大学金融与证券大专。
209月至6月南京工业大学国际贸易本科。
实践经验。
1-20073扬州京国实业有限公司。
上学期间打过很多工，有一定的社会经验。
所获奖励。
曾担任班级学习委员及团支书。
多次获得校奖学金。
“优秀团员”
在校运动会上成绩较佳。
语言水平。
英语熟悉级别：四级。
普通话精通。
计算机能力。
熟练使用office,excel等软件系统。
熟练使用证券交易软件。
自我评价。
做事认真负责，吃苦耐劳，积极进取，自信乐观。
热爱生活，热爱运动。
证券实盘论文范文（19篇）篇十二
其他求职信：
化工工艺专业求职信模板seo求职英文简历模板。
尊敬的领导：
您好！
久闻贵公司实力不凡。年轻有实力的工作团队使贵公司不就有独特的市场地位，公司业绩也不在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。
本人基本情况如下：我是从四川xxx学院刚毕业的应届毕业生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等，对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机一级证书。为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的天空，除了对证券着行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真够做好工作的同时也能较好的融洽同事之间的关系;对于证券着行业，我知道良好的沟通能力十分长重要的，刚好，这一点是我的强项；开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的`挑战。我是一个非常有上进心的人。如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会！诚实做人，忠实做事是我的人生准则，自强不息是我的追求。我相信我能胜任不同的工作。
追求永无止境，奋斗永无穷期。我要在新的起点、以新的姿态、展现新的风貌，书写新的记录，创造新的成绩；我的自信，来自我的能力，您的鼓励；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望给我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的执着将是您最满意的答案。现在我渴求能到贵单位去工作，使所学的理论知识与实践有机地结合，能够使自己的人生有一个质的飞跃。选择单位，工资和待遇不是我考虑的首要条件。我更重视单位的整体形象、管理方式、员工的士气及工作气氛。我相信贵单位正是我所追求的理想目标。我很自信地向您承诺：选择我，您绝不会后悔。
此致
敬礼
求职人：
证券实盘论文范文（19篇）篇十三
高等职业教育最为重要和显着的特征是突出学生实践能力的培养，通过对高职教育实践性教学的研究，可以更好地实现这一目标。高等职业教育培养的不是研究型人才，而是适应生产、建设、管理、服务等第一线需要的高素质应用型人才，而应用型人才除要求掌握必备的基础理论知识，更重要的是要具有较强的职业素质和解决实际问题的职业技能，实践性教学正是学生在校学习期间获得综合职业能力的重要途径和手段，因此实践性教学在高等职业教育中占据了一个主体地位。
发达国家和地区高等职业教育实践性教学模式主要有美国的社区学院模式、英国的以资格证书为中心（nvq）训练模式、澳大利亚的技术与继续教育模式、日本的公共职业训练模式、韩国的产学合作模式、香港工业中心训练模式、加拿大的以能力为基础（cbe）模式、德国的高等专科学校（fh）模式，其中，cbe模式对金融证券专业的实践性教学有较大的借鉴作用。cbe模式是一种先进的职业教育模式，分为四个阶段：职业分析形成dacum图表、学习包的开发、实践教学实施与管理、实践教学评价。该模式通过职业分析确定的综合能力作为学习的科目，以职业能力分析表所列专项能力，从易到难地安排实践教学计划，其主要特点包括：
1、以综合职业能力为实践教学的培养目标和评价标准。
2、以能力作为实践教学的基础，而不是以学历或学术知识体系为基础。
3、强调学生自我实践学习和自我评价能力的培养。该模式的课程开发是应用dacum方法来完成，具体做法是：由在某一行业长期工作、经验丰富的优秀从业人员组成一个专门委员会，对一个职业目标进行工作职责和工作任务两个层次的分析，分别得出综合能力和专项能力，对每个专项能力分别进行具体详尽的`说明，最终编制成一张dacum表及说明。教学专家根据dacum表来确定教学单元或模块，这些单元具有明确的教学内涵，然后将教学单元按照知识和技能的内在逻辑关系进行排列，若干单元可组成一门课程。这些课程包括先修课程、核心课程和专业课程，再根据课程间的相互关系制定出教学计划，整个过程突出了在实践教学中学生职业能力的培养。在认真分析借鉴发达国家经验的基础上，结合金融证券专业的具体情况，实践性教学应采取就业导向模式，即在专业课程的设置方面强调市场导向性，突出学生职业综合能力的培养，将实践性教学过程分为如下几个阶段：市场调查与分析、职业能力分析、理论教学体系的调整与充实、实践性教学环节设计、效果评价。
正常情况下，高职金融证券专业学生就业方向主要包括三类金融机构，即商业银行、证券公司、保险公司，作者通过走访、电话咨询、网站查询等方式对多家金融机构的人才需求进行了分析，金融机构招聘对象可以分为两类，一类是管理、研究人才，对学历、从业经历的要求很高；另一类是金融营销人才（包括少量前台人员），对学历要求较宽，但要拿到相应的从业资格证书以及具备较强的金融产品营销能力。高职金融证券专业学生培养目标应定位在面向金融机构一线柜员操作与服务营销的高素质专门型人才，尤其是直接面对客户的一线营销人才。根据金融证券专业培养目标定位，可以构建高职金融证券专业职业能力框架，分为五个部分，第一部分为“知识”，包括金融实务操作知识和金融市场营销知识以及相关专业知识；第二部分为“能力”，包括业务能力、沟通表达能力以及执行能力；第三部分为“技能”，包括金融专业技能及相关技能；第四部分为“品德”，包括从事金融行业应具备的职业道德，第五部分为“从业资格”，包括从事金融行业应取得的银行、证券、保险等从业资格。
高职教育是以培养应用型人才为目标，以应用能力为主线构建课程体系和教学内容，理论教学体系和实践教学体系并重，二者有着密切的关系。第一，两者的目标具有内在一致性。理论教学体系与实践教学体系都必须围绕人才培养目标，以应用能力为中心来构建。在课程设置上要体现职业岗位的能力要求，而不是按学科体系的内在逻辑要求来设置课程，理论教学要以“必需、够用”为原则，为培养职业岗位能力服务，即为学生掌握相应的应用能力提供必需的专业理论与文化知识支撑。第二，两者的任务具有相对独立性。实践教学体系与理论教学体系虽然在培养学生应用能力的总体目标是一致的，但在应用能力培养过程中所承担的具体任务是不同的，各有侧重。理论教学着重为其掌握相应的应用能力提供必需的文化知识与专业理论支撑，实践性教学则着重培养学生的动手操作能力和运用专业知识和专业技能解决实际问题的能力，两者在总体目标一致的前提下，保持相对的独立性。第三，两者相互融合。两者的融合主要包括课程知识内容与专业技能的培养相互融合，理论教学和实践教学场所的相互融合。由上述可知，理论教学体系的改革应与实践教学同步进行，理论教学体系应按照“实际、实用、实效”的原则，围绕专业技能培养这个中心，与实践教学体系相对应。
教学体系有广义与狭义之分，狭义的实践性教学体系是指教学内容体系，即围绕专业人才培养目标，在制定教学计划时，通过合理的课程设置和各个实践教学环节的合理配置，建立起来的与理论教学体系相辅相成的教学内容体系。我们这里所指的实践性教学体系是指广义而言的，除包括狭义的教学内容体系外，还包括实践性教学管理体系和实践性教学保障体系。其中的教学管理体系是指实践教学管理机构和人员、管理的规章制度、管理手段和评价指标体系，而教学保障体系是指由专兼职教师、校内实训平台和校外实践教学基地三者组成的支撑保障体系。实践性教学体系主要有以下几个特征：金融证券专业实践性教学内容体系可以分为三个层次，即校内课堂内为第一层次，校内课堂外为第二层次，校外为第三层次。要保证实践性教学的质量，必须建立起科学完备的实践性教学管理体系，其基本框架如下：为建设一支能够胜任实践性教学的金融证券专业师资队伍，提出如下对策建议：
（1）专职教师轮流主讲各门专业课。
国际上金融业出现了明显的混业经营的趋势，国内虽然仍实行严格的分业经营，但不同类型金融机构的业务相互交叉融合，这就要求金融从业人员具有多方面的专业知识和技能，从而对担任实践性教学的教师提出了更高的要求。要求专职教师具有开阔的视野，能将银行、证券、保险等专业知识融会贯通，因此应改变目前专职教师长期固定讲授少数几门专业课，各门专业课实行轮流主讲，从而为教师更好地开展实践性教学奠定理论基础。
（2）采取多种方式培训师资。
加强在职教师的培训，特别是对教师进行“双师”素质的培训，是提高师资质量的重要途径。在培训教师时应遵循动态原则、针对性原则和内外相结合的原则。一方面充分利用校内资源积极开展教师培训，另一方面也要充分利用校外资源进修培训。利用校内资源对教师进行培训是一种便捷的、低成本的方法。通过校内培训，既可以充分利用校内设备、教师等教育资源，又使受培训的教师能够学用结合，尽快掌握高等职业教育教学规律和岗位工作要求，使教师的综合素质得到提高。利用校内资源对教师进行校内培训是十分重要的，但校内资源毕竟有限，为了提高教师的综合素质，还要注意充分利用社会资源积极对教师进行校外培训。对于金融证券专业来说，校外资源可以分为无偿和有偿两种。首先要善于利用社会上的无偿资源，例如随着国内金融市场的迅速发展，四大期货交易所（大商所、郑商所、上期所、中金所）、两大证券交易所（上海、深圳）不断地推出新的金融品种，在新产品上市之前，几大交易所会在全国各省区的中心城市进行巡回推介；银行、基金管理公司、保险公司在推出新产品之前也会开展一系列的宣传推广，这些活动除了有关于新产品的专题讲座外，往往还会有基金经理、知名学者对宏观经济、市场形势的解读，参加这些活动除了可以对金融机构的营销方式有直接体会以外，还可以接触到金融实践活动的前沿，了解金融业的发展方向，使得实践性教学内容能够更加贴近市场。其次建议学校拿出一定数量的专项资金用于教师校外培训，提高教师的综合素质。在这里需要特别指出的一点是，在高职教师的培训中，普遍采用且效果较好的形式是选派教师到企业代职锻炼，通过兼任企业的技术人员或管理人员，增强教师的实践经验，提高教师的实践动手能力，但由于金融行业的特殊性，教师到金融机构代职难度较大。比较具有可操作性的是由学校拿出一定数量的专项资金选送教师到国内高校进修，目前国内著名的财经类高校均设立了对高职教师的培训项目，另外这些财经类高校大多与证券公司等金融机构联合开展专题研究，可以给教师提供一个很好的参与金融实践的平台。
（3）鼓励教师考取各种专业资格证书。
取得专业资格证书是对教师专业能力的认可，取得的过程也是一个自身专业素质提高的过程，对学生也会产生很好的导向示范作用。但其中存在的问题是，目前社会上专业资格认证较多，权威程度差别较大，建议学校组织专家编写类似核心期刊目录的专业资格证书目录，做为教师选择的依据。
（4）使用来自金融机构的兼职教师。
在国内外高等职业教育实践中，都非常注重使用来自企业一线的兼职教师，他们基于实际工作经历的讲课本身就是实践性教学，但对于金融证券专业使用兼职教师面临成本效益问题，因为金融行业是一个高收入的行业，经过对社会上金融从业证书班的调查，来自金融机构的较高水平的兼职教师的课时费远远超过高职教师的课时费，因此只能在个别特别需要的课程中争取引进兼职教师。
证券实盘论文范文（19篇）篇十四
随着经济全球化的发展，资金实现了大规模的迅速流动，效率就是金钱，资产证券化业务应运而生，清晰银行业对该业务的会计处理是加强金融市场监管的关键。
信贷资产证券化是银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。其实质是将缺乏流动性但预期能够产生稳定现金流的资产，转变为可在资本市场上转让和流通的证券，为发起人转移风险、创造信用、提高金融资源配置效率。
20世纪70年代以来，信贷资产证券化已成为国际资本市场上发展最快、最具活力的一种金融创新产品。在西方国家资产证券化多年的实践中，已产生了资产证券化业务会计确认问题的一系列财务会计准则,目前，在我国资本市场下，探索和开展信贷资产证券化对推进金融市场建设具有积极意义。2005年3月，经国务院批准，开发银行和建设银行信贷资产证券化试点工作正式启动，并于2005年12月和2006年4月共发行了130亿元资产支持证券，在银行间债券市场交易流通。试点工作取得了阶段性成果，建立了适合我国国情的信贷资产证券化政策框架和风险防范机制。《信贷资产证券化试点会计处理规定》的公布，为我国信贷资产证券化多个参与机构的会计处理问题的规范扫清了障碍。
当前我国资产证券化实践中银行信贷资产证券化产品最多，发展最为迅速。在信贷资产证券化众多的参与主体中，银行作为发起人参与了证券化交易的构造、spe的设立，对转让资产提供内部信用增级，并以服务人的身份对基础资产提供服务等，下面将从发起人的角度分析银行的信贷资产证券化业务。
我国目前采用风险报酬分析法为主，金融合成分析法为辅的会计处理原则。国际上的会计处理分为：风险报酬分析法和金融合成分析法。我国早期采用的是风险报酬分析法，随着资产证券化的不断发展，确认风险报酬的实质性转让越来越困难，我国开始采用风险报酬分析法为主，金融合成分析法为辅的会计处理原则。对于资产转移是否终止确认，应该首先判断资产所有权上的风险和报酬的转移程度，根据其不同的转移程度采取不同的确认方法。对于金融资产的风险和报酬已经转移和尚未转移的，用风险报酬分析法进行确认;对于仍保留重大风险和报酬的金融资产，用金融合成分析法进行确认。
我国资产证券化的会计计量标准是公允价值计量。发起人通过转让资产，获得了现金和一些新的资产和负债，同时也可能保留了部分基础资产上的权利或负债，对于资产证券化过程中产生的新的资产和负债，以及损益的确认，我国采纳了公允价值作为资产证券化会计计量的标准。因此，资产证券化会计确认的关键是对于发行人获得的新金融资产或金融负债按照公允价值进行初始计量。对于资产转移中因为未放弃控制权等原因未终止确认的资产，仍以账面价值予以计量。
发起机构对特定目的信托具有控制权的，应当将其纳入合并会计报表。我国合并财务报表准则中规定的合并范围也是以控制为基础予以确定，可见我国对于spv的合并要求与其他子公司是没有区别。另外，发起机构未终止确认所转让信贷资产，或者按继续涉入信贷资产程度确认某项资产的，应当在会计报表附注中按照规定作出披露。银行作为发起机构在《信托公告》中应披露包括但不限于以下有关基础资产池的内容：设为信托财产的贷款合同编号;上述贷款的'笔数、本金余额;上述贷款借款人所在地区、行业分布情况，包括贷款笔数及占比、本金余额及占比信息。
三、国家开发银行首例abs浅析。
国家开发银行“2006年第一期开元信贷资产支持证券”当期计划发行总量为57.2988亿元，其中优先a,b档及次级档证券分别为42.9741亿元10.02729亿元4.29714亿元，加权平均年限分别为1.79年3.35年，4.29年其中优先a,b两档债券固定面值，通过公开招标方式发行，次级档通过定向方式发行。
首先，判断金融资产是否转移。从“2006年第一期开元信贷资产支持证券”的发行说明书中我们可以判断，该信贷资产支持证券所涉及到的金融资产符合cas23中规定的第二种情形：
1、金融资产转移给另一方在信托财产交付日(2006年4月28日)，国家开发银行向spe交付57亿信贷资产;金融资产转移给另一方。
2、保留收取金融资产现金流量的权利国家开发银行将作为本次证券化过程中的“贷款服务机构”履行信托财产的管理权，即有权收取贷款本息。
3、有义务将收取的现金流量及时支付给最终收款方作为“贷款服务机构”，国家开发银行需要按照合同规定，将收取到的贷款本息划付至信托财产资金账户。该账户即为spe的独立账户也即实质上的最终收款方。
其次，判断金融资产转移的类型。cas23将金融资产转移分为整体转移和部分转移两大类。“2006年第一期开元信贷资产支持证券”案例中，转移金融资产的账面价值为截止4月28日(资产交付日)的57.2988亿元，转移而收到的对价为此次的实际发行额57.2988亿元，这里由于涉及转移的金融资产不为可供出售金融资产，故不存在直接计入所有者权益的公允价值变动累计额。以上分析表示，国家开发银行此次证券化操作记入当期损益的金额为0。此次转移为整体转移。
最后，相关会计处理。2006年第一期开元信贷资产支持证券符合终止确认条件，因此在信贷资产转移日国家开发银行应做的会计处理如下：
借：存放同业xxx(公允价值)。
贷：金融资产xxx(账面价值)。
金融资产转移收益xxx(公允价值-账面价值)。
在信贷资产转移后，国家开发银行行应在资产负债表日对已确认资产可能发生的减值损失予以确认，应作如下账务处理：
借：资产减值损失xxx。
证券实盘论文范文（19篇）篇十五
摘要：随着改革开放的不断深入，社会经济的快速发展，金融体系越来越完善，金融活动对经济发展的推动作用越来越显著，金融证券化成为了现今金融业发展的主流趋势。在世界经济快速发展的形势下，金融业发展进入重要阶段，随着市场竞争的日益激烈，金融证券化逐渐取代了经济金融化。因为我国金融市场起步比较晚，致使金融证券化发展时间比较短，相较于西方发达国家来说，还存在着一定的差距。所以，为了促进金融证券化的不断发展，应强化对金融证券化趋势变化及发展趋势的分析，进而推动金融证券化进程。本文在分析金融证券化概念及特点的基础上，阐述金融证券化趋势变化及发展趋势。
关键词：金融证券化；趋势；发展
金融业发展直接关系着经济发展与经济稳定，使得金融证券化应运而生，成为了现今经济环境中的重要组成部分。现阶段，世界各国都在推动金融证券化进程，同时我国也将金融证券化当成是了金融业发展的主流趋势。有关研究显示，我国金融证券化产品交易额越来越大，市场规模正呈现爆发式增长趋势。然而，因为我国金融证券化发展比较晚，市场机制还待改革与创新。所以，我国应加深对金融证券化的研究，为金融经济持续发展奠定基础。
一、金融证券化概念及特点
金融证券化指的就是银行将债权作为担保，发行抵押证券，以供投资者购买，或者企业发行金融债券筹措资金，进而直接融资。对于企业而言，金融证券化发展创造了有利的金融条件，减少了融资成本，为企业的长远、稳定发展奠定了坚实的基础。对于社会而言，金融证券化发展为社会经济的快速发展提供了可靠保障，促进了社会资产流动，提高了金融投资收益率，在一定程度上实现了经济良性循环。从金融证券化背景分析，金融证券化发展和金融业发展机制变化息息相关。在金融证券化发展中，加快了银行等金融机构的资金周转，增大了投资收益，降低了投资风险，有助于金融业转型升级，为金融业有序、稳定发展奠定了坚实基础。
二、金融证券化趋势变化
1、大量增幅证券。与传统固定利率债券相较来说，浮动利率债券及与股权互相联系债券的收益更高。通过提高收益与降低投资风险，更能促使企业快速得到社会资金，减少资金成本。根据相关调查显示，在20世纪80年代，金融投资机构债券发行比例明显提高，且呈现逐步提升的趋势。
2、衍生债券。衍生债券是金融证券化的一种创新，其产生原因为国际金融证券化趋势越来越强，加之金融体系中固定利率系统的解体，世界各国浮动利率制度的实施，造成利率与汇率风险不断增大，使得世界各国运营者面对的金融风险越来越大，在此基础上，衍生债券应运而生，将生产经营中的风险从收益中剥离，出售给追求收益的群体，不仅可以削弱运营风险，还可以提高生产力，为社会的稳定、和谐发展奠定坚实的基础。
3、国际化趋势。随着经济全球化的不断发展，金融证券发展越来越快速，在欧洲资本市场不断发展与国际资本流动性不断增大的形势下，国际各国金融规则与制度发展趋势越来越接近，在世界范围中，金融工具可自由选择筹资者与投资者。在此形势下，国家可创造更容易促进资金流动及交易性更强的金融工具，进而吸引其他国家的筹资者与投资者。而在此背景下，其他国家通过对金融工具的深入研究与推广，促进了各国金融证券化的长远、稳定发展。
4、电子信息技术应用。在金融证券化发展中，电子信息技术应用对证券市场发展有着很大的影响。计算机功能非常强大，通过信息技术的应用，对人们获取信息渠道产生了一定的影响，由以往通过市场渠道获取信息转变为现今的网络渠道获取信息，最大限度的实现了金融信息获取渠道的信息化。因为证券市场获取信息与传播信息的速度非常快，加之各种中介公司提供的信息非常全面，如随时可公布某个债券的风险评级、收益评级等，极大的改善了融资者与投资者之间信息不对称的现象，不仅减少了证券交易费用，还增大了证券市场流动性，提高了证券运行效率，为金融证券化发展奠定了坚实的基础。
三、金融证券化发展趋势
1、增大金融证券化投资强度，放宽金融管理政策。现阶段，我国金融证券化投资方式中，商业银行投资方式主要有国家建设债券、财政证券、保值公债、金融证券、股票等，然而相较于其他债权模式，国家债券投资更加集中。为了促进我国金融证券化的稳定、长远发展，应进一步推动商业银行发展，使其更加积极的寻求稳定，以此进行优良的证券投资，提高闲散资金使用效率，增加投资收益，同时，我国也对商业银行实施了一些比较宽松的金融管理政策。
2、加快金融资产证券化。金融资产证券化也称之为资产证券化。在我国证券化发展中，应积极借鉴国外成功经验及理论知识，不断完善与优化我国证券化发展，使我国资产证券化在国际证券市场中占有一定地位。其表现方式主要包括两种，一是，由单独资产转变为多种层次资产，实现了资产证券化的多样性；同时，以商业抵押为主的模式逐渐取代了以消费信贷为主的模式。二是，利用资产证券化对不良资产情况予以处理，解决不良资产问题，以免证券市场发展受到了影响，出现不良资产消费现象。
3、创新金融工具。在我国金融市场证券化发展中，主要是借助国外成功经验与理论知识，结合我国实际情况，不断改进与完善我国金融市场证券化。通常情况下，主要包括以下两种方式，一是，加强政府政策扶持。公有制经济为主体，多种所有制经济共同发展是我国的经济体制。针对证券市场而言，政府影响力较大，为了促进我国金融证券化的快速发展，政府应制定切实可行的扶持政策，并不断健全金融管理法律法规，从而为金融市场发展提供可靠的法律保障，促进金融市场的稳定、长远发展。二是，支持金融创新。构建一个以市场为基础的金融管理体系，加强金融证券市场管理，不断完善利率与汇率的市场化，从而促进我国金融证券化的不断发展，创新金融工具，进一步提高了金融服务质量，实现了金融业的健康、可持续发展。
4、注重动力支持。我国金融证券化动力支持主要包括以下三点，一是，制度创新支持。为了促进金融证券化的不断发展，应加强初级金融工具的推广，进而发展商业票据、长期企业债券、短期国债等抵押贷款业务。二是，金融服务创新支持。金融服务创新是金融证券化发展的重要所在，主要包括信用增强、信用评级创新。信用评级创新就是指证券化产生后，信用评级机构创设新型评级方式，不仅加强了对证券化组织者、服务者即其他参与机构的检查与监督，还整合了证券化资产、金融资产等信息。三是，政府政策扶持。为了鼓励与促进金融业的长远、稳定发展，政府不仅要以人大授权制定的法律法规以及人大立法支持金融创新，还要出资构建新的金融结构，直接参与金融证券化活动，从而实现金融证券化的稳定、可持续发展。
四、结语
综上所述，随着经济全球化的快速发展，金融业在经济发展中的地位越来越高，发挥的作用也越来越大。现阶段，金融证券化逐渐成为了金融业发展的主要趋势，世界各国均在发展金融证券化。所以，在现今形势下，一定要加深对金融证券化的理解，在借鉴国外成功经验与理论知识的基础上，结合我国实际情况，规范金融证券，为金融证券化发展提供可靠保障。
证券实盘论文范文（19篇）篇十六
1、信息失真现象严重。
目前，我国的上市公司在披露会计信息方面的失真现象相当严重，不是根据实际发生的经济业务记录来披露信息，而是根据领导人的属意捏造数据，欺骗投资者。还有一些公司设置两套账目，就是为了逃避有关部门的监督。也就是说造成会计信息失真的原因既和公司领导为了个人利益或小集团利益进行造假有关，又与社会监督部门的监管不力有关。也为虚假信息流入社会创造了条件。
2、会计信息披露不充分。
会计准则中明确规定：必须提供必需的重要资料来确保财务报表的清晰和完整。上市公司的重大事项均应在财务报表中予以说明，内容要完整易于理解。但在实际操作中，许多上市公司是很难做到这一点的，常常是将有利于本公司的信息充分披露，而对本公司不利的或是只言片语甚而只字不提。这实际上就导致了公众对上市公司的偿债能力、分部信息等等有一个错误或是模糊的认识。
3、会计信息披露不及时。
会计准则中明确规定：对于已经发生的交易或者事项,应当及时进行会计确认、计量和报告,不得提前或者延后。这是明确了会计信息披露的时间。在《公开发行股票公司信息披露实施细则》中进行了更为详细的规定：中期报告应于每个会计年度前六个月结束后的两个月内编制完成并披露，年报于每个会计年度结束后的四个月内编制完成并披露。如果信息披露的不及时，那么这个信息在一定程度上就失去了时效性和可读性，变得毫无意义。
1、完善法律制度、加大执法力度。
目前，我国证券业的相关法律有《证券法》、《公司法》、《会计法》、《注册会计师法》等。从数量上看并不少，但各个法律都有漏洞。完善上市公司的规范体系，健全以会计准则为核心的会计信息披露制度，对某些规则予以细化，增强具体操作和执行性是当务之急。在会计信息披露中尝试增加非财务信息、表外信息、预测性会计信息、不确定性信息、研发信息、重大投资项目信息等内容。要明确规定公司领导对会计信息真实性与合法性应承担的法律责任，从源头上扼制上市公司及其监管机构披露虚假信息的动机。再有，加大中介机构的追究力度和法律处罚力度，完全按照有关规定进行处理，从各个环节保障会计信息披露的真实。对于发现查清的违规案件要决不姑息处理要严、紧、狠,使违法者为此付出巨大代价,使整个市场引以为戒。必须从立法、执法上使造假者受到威慑,通过一切合法手段,提高造假者的造假成本,降低造假收益,彻底清除财务造假的土壤和气候。
2、完善公司结构，加强信息管理。
目前，我国证券市场人为操作因素过大，因此有必要完善上市公司的内部治理结构，对责权、产权进行清晰地划分。首先要解决“一股独大”的股权结构问题，形成以财产所有权分散化为前提的多元化所有权产权结构。再有，对董事会的职权范围进行清晰的设定，加强董事会对经理层的监督。三是建立健全从董事会往下各个层级相应的责任制度。四是扩大监事会的权力，树立一个有威信的监事会形象。以上诸种都能做到，才有可能从内部控制制度入手，建立健全组织机构控制制度、财务记录控制制度、会计业务处理程序控制制度、会计凭证、账簿及报表控制制度等，并将每个制度细化量化，实施有力。
3、形成科学机制，完善审计体系。
要切实解决目前我国证券市场存在的会计信息披露问题，形成科学合理的会计信息披露机制是必需的。这其中包括了制定部门在信息披露制度上权限的明确问题，我国证券市场会计信息披露制度一直是以《证券法》为基本指导，由相关部门分工负责组织具体实施的，只有权责明确才能保障会计信息披露的真实可靠。再有，就是要防止人浮于事，木门之间的相互推诿，在各个相关部门之间建立顺畅的协调与沟通机制。比如在制定上市公司会计信息披露规则、企业会计准则和审计准则时，需要证监会、财政部和中国注册会计师协会的通力合作，以使同层次规范在结构体系、措辞等方面尽可能统一格调，以利于规范的贯彻执行。科学机制的形成必是由多元化的人才组成的。完善审计体系首先要建立委员会，委员会的成员会应是理论界和实务界的代表联合组成，在具体制定的过程中考虑到各方利益，保证制定准则时所持利益立场的中立性和制定会计准则的实用性。
4、加强道德教育，强化审计独立。
要提高证券市场审计的独立性，就要从加强从业人员的思想道德建设，可以从以下三入手：第一，在校学习期间，就不断地通过理论教学和实际案例相结合的方法对会计专业学生进行职业道德教育。第二，后续教育要强化。学生走出校门后要有一套完整系统的注册会计师职业道德后续教育和健全注册会计师后续教育的监督和考核制度的体制，这不仅会起到很好的督促作用，也使得从业者可以在自己的领域一直接收到的是相对正面的信息。但也不能杜绝一些违规会计师的违规操作，遇有这种情况就要对违规的注册会计师强制进行职业道德后续教育。第三，日常对注册会计师执业责任的宣传要及时跟上。其形式可以采取课堂教学、学术会议、专题研讨会、参观学习、经验交流等多种教育方式提高职业在从业者心中的地位，明确责任的重要性，明确工作的性质，明确违规后应承受的责任等等。注册会计师的思想道德建设是保证证券市场独立审计实施的最为基础也最为有利的一道屏障。另外，要保证审计的独立性也要完善应完善会计师事务所的聘用和更换机制，为注册会计师独立审计在制度上给予有力保障，不能随意剥夺上市公司自行聘任的注册会计师的权利。如遇特殊情况需要改由证监会或证券交易所委托注册会计师对上市公司的财务报表进行审计，所需经费开支可以通过设立注册会计师独立审计基金的方式加以解决。尽量的消除政府行政人员对注册会计师执行审计业务、发表审计意见时的干预，使注册会计师的审计在实质上能够保持独立。
在经济全球化的今天，证券市场的当务之急是必须根据实际情况建立独立的审计系统，作为法律法规的重要补充对市场经济进行保证。这样既有利于规范会计工作秩序，又能完善会计管理制度体系，最终达到改善市场经济管理的目的。
证券实盘论文范文（19篇）篇十七
高职课程体系的构建原则必须遵从“高”且“职”的要求。高职教育既有高等教育的属性，又有职业教育的属性，它既不同于普通高等教育，又不同于一般中等职业教育和职业培训，有其自身内在的本质特性和要求。所以高职教育既要遵循普通高等教育的一般规律，更要充分体现职业教育的特殊要求，办出高职特色。高等职业教育在专业设置、培养模式、课程设置、师资队伍建设、教学内容、实践环节等方面应该都有自己的要求与特色。第一，高职课程体系构建必须坚持校企合作原则，从企业中来，来源于企业又要高于企业，从企业的工作过程升华为教育过程，而不是企业工作过程的简单重复。具体过程是，对企业生产任务所对应的岗位（群）进行筛选和归纳，确定本专业所面对的典型岗位（群），再对典型岗位（群）的工作任务进行分析，归纳出学生需要掌握的技术和操作能力，对技术和操作能力需要的知识点、技能点和素质点进行梳理，确定本专业需要开设的专业核心课程，以及支撑课程和相关课程，构成课程体系。第二，高职教育教学建设的核心内容是专业建设。专业建设主要包括：人才培养模式、课程建设、教学团队建设、实习实训基地建设等方面，其中，课程建设是核心。而按照市场需求，根据专业调研构建课程体系是课程建设的基础。
金融证券专业是技术性、应用性教育，课程设置定位为以应用为目的，以必需、够用为度，专业技术技能要求较高，专业具有很强的针对性。因此，对应目标可采取阶梯形课程结构模式。高职金融证券专业可按职业核心能力课程、行业通用能力课程、岗位特定能力课程、拓展能力课程四个部分构建。高职金融证券专业课程体系的设计见图1：金融与证券专业的课程体系与课程建设是以岗位工作任务为基本依据，按照企业各岗位要求，参照国家职业资格标准和专业课程标准，结合工学结合的人才培养模式，以提高学生的职业技术能力和职业素养为中心，坚持以学生为本的教育理念，改革课程结构和教学内容，制定以突出职业能力培养的课程标准，规范课程教学的基本要求。
在校企合作、工学结合的订单式人才培养模式中，金融与证券专业课程体系的构建是基于商业银行、证券公司等金融企业的典型工作业务，从具体工作岗位出发（柜员、客户经理等），以岗位能力为核心，分析各岗位领域的职业能力和素质要求，结合金融与证券岗位群，确定典型工作任务、行动领域、学习领域和学习情境，构建基于岗位工作任务系统化的课程体系，着力培养学生的银行业务与证券职业技能，形成以岗位能力为核心，围绕岗位工作过程，根据不同岗位能力和素养分析的结果而设置的课程体系；根据行业发展对人才需求的变化，与订单企业共同完成动态的课程体系调整机制，使之更符合社会需要。20xx年，根据北京经济社会发展的需要，为更好地实现本专业的人才培养目标和培养规格，更好地满足学生和社会需求，我们通过对北京市金融人才的需求供给状况进行分析，在此基础上对本专业的课程体系进行调整。新课程体系的主要特点是：第一，对知识目标所要求的理论知识和课程重新整合。金融与证券专业课程体系结合金融行业特点，强调金融产品营销、银行业务处理、证券业务处理等典型工作任务的学习与训练，突出诚信、严谨、创新、责任等职业素养。根据本专业的人才培养规格，职业岗位的定位主要是柜员和金融产品营销。在职业技能课程方面，围绕这两个岗位，对整个课程体系进行了调整。课程设置上，围绕银行、证券、保险等金融活动，对专业知识进行了重新整合，既有金融基础知识，也有金融专业知识，同时还有设有围绕金融所必需的财务、税务、法律等方面的知识。针对不同的岗位，学习训练的重点不同，以满足不同岗位对知识和技能的不同要求。其中，柜员岗，突出专业知识、专业技能、职业礼仪等方面的学习和训练；金融产品营销岗，除了突出专业知识、专业技能、职业礼仪等方面的学习和训练外，增加了市场营销、管理沟通等方面的知识和训练。第二，突出职业岗位的技能训练。在课程体系中，理实课程占有绝对比例。通过案例教学、课堂研讨、边学边做、模拟专项技能训练等方式，进行实践教学。在1976个总学时中，理论学时786个，实践性教学和训练1190个学时，达到总学时的60%。在教学过程中，改变传统的理论性、封闭性、单一性教学方法，形成新型的实践性、开放性、系统性、互动性的教学模式。第三，课证融合，实行双证书教育。作为资格准入的金融行业，学生能否获得职业资格将决定他们毕业后能否进入这个行业。我们一方面加强对学生考证重要性的教育，更主要的是在我们整个课程体系的设计中，将考证课程纳入整个课程体系，在日常教学中，使学生学练专业知识和技能的同时，也能按照考证的要求进行学习和训练，顺利通过考证。第四，按照岗位职业能力要求，整合实践实训。根据本专业的人才培养目标和培养规格，学生的就业岗位主要是柜员和营销。因此，本专业的实训依此展开进行，循序渐进，加强对这两个岗位的认知和技能训练。按照“金融企业与金融岗位职能认知—金融产品认知—金融产品营销训练—柜员技能训练—顶岗实习”校企零距离对接。由于金融业是资格准入行业，所以我们将从业资格辅导纳入实训体系，加大对学生的训练力度，提高通过率。课程项目化改革是一项复杂的系统工程，不仅需要认真解决好项目设计开发和教学活动组织等基本问题，而且需要高职院校对现有的软硬件进行整合和提升，搞好相关的配套措施建设。我们认为，这其中应突出解决的是课程教材、教学基地和相关保障机制的建设问题。
《个人综合理财》《个人综合理财》课程以“课证融合”和“教学与服务相统一”为特色，与“国家理财规划师”和银行从业“个人理财”资格考证相融合，并适度丰富职业素养与职业发展教育。要求学生在全面客户分析的基础上，就人生规划、现金与消费规划、住房规划、保障规划、投资规划、税收筹划等进行全方位设计，形成可执行的综合理财方案。该课程以银行、证券、保险等金融机构客户理财岗位群工作为导向、以岗位群工作任务为驱动、以课证融合为指引，通过实施项目化教学改革和师生互动式教学组织，将理论教学和实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一，彰显职业特色。该课程的设计理念与设计思路是：
（一）以就业岗位群为导向，以金融机构客户理财服务为主线进行课程内容设计。
本课程首先服务于投资与理财专业、金融类专业群。因此，根据专业人才培养方案，在与企业专家对该专业的岗位群进行任务和职业能力分析的基础上，进行合理的课程目标定位和教学内容定位；同时，以就业为导向，以金融机构客户理财服务为主体，按照高职学生认知特点，以业务操作流程的方式展开教学内容，让学生在完成具体项目的过程中构建相关的理论知识，培养和提高职业能力。
（二）课证融合的教学模式。
本课程以课证融合的教学要求设计教学。本课程与人力资源和社会保障部的“国家理财规划师”和银行从业资格“个人理财”考证融合，在教学内容组织上与两大职业资格考试的核心内容相对接，同时兼顾学生的专业发展，将学生理财素质养成教育和岗位后续发展教育内容纳入课程教学中。
（三）项目实施的教学方法。
以工作项目（任务）为中心组织课程内容。课程具体教学活动通过项目化形式展开，课程涉及的每一个任务模块都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准设计载体活动，并整合相关理论知识和实践操作。本课程根据岗位需要设计八大项目，每个项目根据实际需要划分成若干个子项目。在考虑教学衔接的基础上，独立组织每个子项目的教学内容，进行独立教学活动设计。教学效果评价采用过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论于实践相统一的形式，重点评价学生的职业能力和理财素质。
（四）师生互动的教学组织。
在学生学习过程中，师生互动的教学组织主要有：一是金融综合实训室的模拟软件；二是仿真的案例和理财规划；三是理财营销的情景模拟和角色互换等实训练习；四是专兼结合的教学团队；五是校外实习实训。通过师生互动的教学组织，让学生了解理财产品和收益特点以及营销技巧，能够运用相关的知识，按照相关流程设计理财规划，培养学生竞业精神和团队精神，为上岗就业奠定良好的理论和实践基础。
证券实盘论文范文（19篇）篇十八
资产证券化是近十几年来在国际金融市场上一种非常有生命力的金融创新，美国证券交易委员会（sec）界定资产证券化是“将企业（卖方）不流通的存量资产或可预见的未来收入构造和转变成为资本市场上可销售和流通的金融产品的过程。可以看出其主要实通过在资本市场发行证券筹资的一种直接融资方式，同时作为一种结构性融资，资产证券化也被认为是一种低风险的融资方式，但这并不意味着没有风险，席卷全球的金融风暴的导火索就是曾被专家一度认为安全高收益的资产证券化工具。这也让我们意识到控制资产证券化过程的风险是何等重要。
第一，传统银行由于受到其他金融机构的竞，盈利水平比较低，同时随着美国房地产比较低在美联储的低利率政策刺激下出现聊蓬勃发展的局面，银行的住房抵押贷款业务急剧增加，盈利水平大幅提高，但是对住房抵押贷款庞大资金的需求与有限的银行存款的巨大缺口却成为银行等放款机构的盈利的一个瓶颈，而且银行的盈利还收到最低资本金的现值，于是创造一种业务既能够增加银行的资金来源又能够不受最低资本金的限制成为银行等放款机构实施金融创新的动力源泉。因此在高额利润的趋势下，资产证券化的第一步也就是银行将打包的住房抵押贷款卖给投资银行也就这样产生了。第二，随着金融市场的不断发展，机构投资者拥有大量暂时不用的闲置货币资金，由于这类资金是短时间内闲置，所以寻求一个既安全又有比较高收益的市场刺激了回购市场的迅速发展。但是回购市场是需要抵押的，而证券化了的资产就顺势的成为回购市场的抵押工具，同时回购市场也为投资银行融得了大量的短期资金。
二、资产证券化过程的风险沉淀——以美国次贷危机为例。
资产证券化的意义在于提高资产的流动性和转移分散风险。但从美国资产证券化的发展来看越来越强调风险的转移。例如在银行的信贷资产证券化过程中，可以将银行的风险转移给投资者，由很多的投资者承担原来由一家银行所承担的风险，原来的风险就得到了分散，从这个角度来说，整体市场的系统性风险得到了降低。
但是资产证券化的风险分散功能也引发了道德风险。首先，由于房地产市场的持续升温，越来越多的投资者参与进来。于是商业银行等贷款机构一方面，提供大量低首付甚至零首付的贷款。这些贷款人这些购房借款者的财富很少，收入低而不稳定，还款能力差。
其次；对金融衍生品的过度包装以及信用评级的缺陷。美国投资银行发展出了大规模表面上足以担保风险，确保投资人权益的衍生性金融商品，cdo就是其中的代表。随着市场的发展，近年来衍生品的层次越来越多，衍生品不断衍生出新的衍生品，因而使金融衍生品的情况更趋负责。交易的链条不断拉长，分散的范围越来越广，风险也随之在日趋复杂的链条上不断被交易和传递，从而最终的投资者实际上已经不可能全面了解自己最终面对的风险，金融衍生品的最初发行者也很难完成对于风险的度量和掌控。本来，金融衍生品如cdo的买卖还需要信用评级，以对其的风险进行适度的了解。但是，伴随着信用评级机构的资金来源由投资咨询服务转向了issuer-paysmodel，即发行人付费模式，利益冲突出现了。“当从债券发行人处获得报酬时，信用评级机构便牺牲了其独立性”。加之对评级机构进行监管的美国证券交易委员会（sec）无所作为，于是，很多原本bb等级的资产被贴上了aaa级的标签，而投资者在投资时看到的又只是资产的aaa评级，因而很难量化其中的风险。实际上，真正的风险就在这样的过程中被沉淀下来，形成了巨大的漏洞。对于美国投资银行风险管理缺陷的思考在证券销售的过程中，制作金融衍生品时层层包装，使得危机来临前毫无察觉，危机到来时又极度恐慌。为了回笼资金，进入下一个房贷循环，金融机构往往设计出令人眼花缭乱的`金融产品。
三、对资产证券化合理规范发展的建议。
作为一种非常有生命力的金融创新工具，资产证券化本身并非罪孽，它的设计意图主要在于减少融资阻力，促进资产融通。这种创新不仅能降低融资者的筹资成本还可以改善融资者的资产负债结构，提高融资者资产的流动性，优化财务状况。融资者可以利用资产证券化进行资产选择，剔除不受欢迎的资产，调整产业结构等。然而金融危机的爆发让我们看到尽管资产证券化有这么多的优点但决不能被滥用，理性应用资产证券化业务必须遵循金融发展的一些基本原则。既然原始资产的质量和证券化的结构都构成了证券化风险的来源，所以对资产证券化的风险控制需要着重从这个两个方面下手。首先，资产证券化业务需要建立包括准入机制在内的方式规避风险。一方面并非所有金融机构都适合参与此业务，应该限制保险机构、商业银行和社会福利性质的基金参与；另一方面，在资产池的筛选方面，需要强调资产质量，进行证券化的资产必须具备一定的条件。适于证券化的理想资产最关键而且最基本的条件是能够带来可预测的相对稳定的现金流，否则投资者难以得到预期的收益，从而增加了相应的风险。其次，监管当局应该进一步完善对资产证券化业务的风险资本要求、信息披露标准、风险隔离安排、评级和担保制度等方面的监管,并维护监管当局的监管独立性,及时监测、防范和化解资产证券化业务的风险。只有提升金融监管的有效性,才能提高资产证券化的透明度，从而有效的控制结构风险。
证券实盘论文范文（19篇）篇十九
证券市场监管是指证券管理机关运用经济的、法律的以及行政手段，对证券的募集、发行和交易等行为进行监督与管理，来约束证券投资机构的行为。通俗来讲，证券市场监管就是对证券市场的一切经济活动和活动参与者的行为进行监督与管理。证券市场将是市场监管的重要组成部分，将经济学作为理论基础，通过维持公平、公正、公开的市场秩序，来保护证券市场参与者的合法权益，从而促进证券业的健康发展。
（1）可以帮助维护证券市场的秩序。为了确保证券交易和发行的顺利开展，国家首先要采用立法的方式允许部分中介人和金融机构在国家允许的政策范围内取得买卖证券的基本权益。但是在现有经济条件的基础上，市场上存在着垄断、欺诈、操纵交易、哄抬股价等问题。因此，需要做好证券市场活动的监督检查工作，严厉查处非法的证券交易活动，对一些正当的交易进行保护，保护证券市场的秩序。
（2）最大限度的保障投资者的利益。为了使投资者能了解市场动向，以避免其在投资中受到较大风险的冲击，国家相关部门可通过采取相关立法程序或者管理手段督促筹资者定期向投资者公开证券方面的相关信息以及经营状况，使各项信息都透明化与公开化。此外国家相关部门还应组织专门的领导小组对筹资者的信用等级进行测评，对欺瞒行为或是扭曲事实等行为要严厉打击，并制定相关法律进行约束与制裁，使证券投资市场持久、有序的发展下去。
（3）增强证券市场运行机制的有效化。增强证券市场的监管力度一方面能够在第一时间获取证券市场的有效信息，另一方面还能为投资者提供一定的理论依据与技术指导。要使证券市场能够在短时间内获取有效的信息，需满足以下几个条件：一是拥有一套高科技、现代化的信息设备系统不可或缺；二是严密的科学信息网络体系；三是专业能力强的技术管理人员。
（1）依法监管原则。依法治国是我国在建设现代化、民主化国家的进程中最重要的管理原则。同理，在市场监管中，首先必须做到有法可依，逐步健全我国证券法律法规；其次，依法监管还要求有法必依，加强对证券市场违规行为的查处力度。
（2）保护投资者利益原则。投资者的利益保护不仅关系到证券市场的规范和稳定，更关系到整个国民经济的稳定增长。由于存在信息不对称情况，投资者相对于控股股东和证券发行中，往往处于弱势地位，因此，需要得到重点保护。保护投资者权利，让投资者树立信息，是培养和发展证券市场的重要环节和基本保障。
（3）自律和他律相结合原则。监管是属于来自外部的他律制度，但是为了促进我国证券市场的发展，证券市场自律也是必不可少。自律是证券市场正常运行的基础，国家监管和自我管理相结合的管理原则，是证券市场健康发展的保证。
（4）公平、公开、公正原则。公平原则要求我国金融证券市场不可以存在歧视，所有的证券参与者都具有平等的法律地位；公开原则要求证券市场具有充分的透明度，通过合理的信息披露机制来保证市场信息的公开化；公正原则要求证券管理机构对一切被监管的对象给予公正待遇。
3.1相关监管部门职责不明确的问题。从实际监管分工而言，财政部负责国债的发行和管理，人民银行负责核定企业债券的利率，证监会对企业债券进行上市监管等。由此可见，这样的监管布局分散了监管力量，加大了政策协调的困难性，在操作中也容易造成监管真空和多头监管。
3.2监管权力与范围配置不合理。目前我国有关证券法律法规的规定方面，证券监管机关权限配置结构明显不合理。我国证券监管机构对违法违规行为重处罚、轻补救，往往没有做好实现预防工作，只注重在事后进行处理。虽然证券监管机构对证券主体的违法违规行为进行事后处罚能够体现监管的惩罚性与严厉性，起到威慑作用，但是不能补救违法违规行为对投资者甚至证券市场带来的损害。
3.3金融证券市场中介结构监管方面的问题。随着人们生活水平的不断提高，人们对于投资理财的重视程度越来越多，金融证券市场也得到了有效的发展，金融证券市场中介机构的队伍也在不断发展与壮大，但是存在不足的是很多中介机构在管理形式以及内容上还较为落后，不能有效处理相关问题。有的中介机构为了获得巨额的利润，为企业报假账或者提供虚假证明等以此来误导投资者，这种行为一方面会使得消费者的财产受到很大程度的影响，另一方面也会影响金融证券市场正常的运营模式，严重阻碍了中国证券市场的持久、健康发展。
4.1加强证券市场法制化建设。
（1）应在短期内真正将证券市场的相关法律法规落实到位，弥补相关《证券法》中存在的不足之处，增强政策制度在制定、实施以及处罚等方面的监管力度。
（2）制定有效的监管机构管理制度体系，对证券机构所应承担的责任以及拥有的权利要作出明确的界定。不管是在机构的设置上亦或是人员的配置上等层面都应作出明确的规定。
（3）制定监管道德行为规范，用以约束相关人员的某些行为。
（4）制定具体的行政复议以及相关诉讼程序，确保行政监管工作的合理化与有效化。尤其是政府部门要通过相关法律制度并结合市场发展的相关需求不断改进与完善证券监管的法律制度，对制度中的具体细则进行逐一细化，增强监管的成效性。
（2）为金融业务的发展提供一定的空间。金融证券市场中风险是必不可少的，只有做好风险的准确评估，不断完善外部监督管理机制，才能使监管工作真正有效化与合理化。
为了使证券市场得以健康发展，构建一套全面的证券市场监管机制至关重要。我们通过对当前政府在监管方面以及企业在管理中的不足之处进行细致、全面的分析，寻求有效的管理体制已是大势所趋。证券市场监管部门只有不断创新管理理念，深化监督管理力度，使监管工作真正有效化。此外，还应发挥政府的主导性作用，将政府的监管规定的许可的范围内，并采取行之有效的措施加强对证券市场的监管力度，从而为投资者提供一个安全性能高的投资渠道，全方位保障投资者的合法权益。
证券市场作为我国金融资本市场的重要组成部分，在筹集资金方面发挥着十分重要的作用，极大地促进了资源的合理流动和科学配置。但是随着我国证券市场规模的逐步扩大，其监管问题日益显露，因此必须加强金融证券市场监管的分析。
[1]李宁.关于完善我国证券监管的若干构想[j].金融研究，20xx。
[3]肖鹏.国内金融证券市场监管问题及对策探究[j].经贸实践，20xx。