通过签署合同协议，双方明确了各自的权利和义务，减少了纠纷和风险。在合同协议的起草中，以下范文可以为双方提供一些思路和启示。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇一
第一段：
诈骗案例是近年来社会上屡见不鲜的一种犯罪行为，其手法层出不穷，不同的诈骗案例也给被骗人带来了不同程度的经济和精神损失。深入研究诈骗案例并总结经验教训，对提高人们的警惕性，防范诈骗有着重要意义。本文将通过分析几个常见的诈骗案例，探讨个人防范诈骗的必要性及方法。
第二段：
近年来，网络诈骗案例层出不穷，给人们的生活带来了极大危害。以“假冒他人身份”这一手法为例，通过仿冒他人身份信息，诈骗者可以骗取被害人的信任，从而达到非法牟利的目的。被骗者在未经过严格核实，听取专业咨询的情况下，很容易掉入骗局。因此，面对陌生人的身份信息，我们必须保持警惕，谨慎对待，以免因为一时的大意而付出沉重的代价。
第三段：
除了网络诈骗，电话诈骗也是近年来诈骗案例的高发地带。电话诈骗的手法虽然多变，但基本套路是通过电话向被害人恐吓、威胁或以其它手段诱骗，从而骗取个人信息或敛财。例如，“冒充公检法”的电话诈骗，诈骗者声称被害人涉嫌犯罪，需要其配合提供个人信息等。少数人由于缺乏法律意识，很容易上当受骗。因此，我们在接到可疑电话时，应冷静分析，确保对方身份的真实性，不要轻信陌生人的言辞，及时报警以防万一。
第四段：
除了网络和电话诈骗，还有一些事实上比较“低端”的骗术。例如“摇号中奖”、“中彩票成了土豪”，这些宣称通过简单的投资就能使人获得巨额财富。由于大多数人对财务知识的缺乏，容易相信这些似乎简单又充满诱惑的事情。实际上，这些都只是一种虚假的广告手法，目的是让人上钩而购买明显不合理的产品。因此，我们要通过合法渠道获取财务知识，以免受到这些低端诈骗的侵害。
第五段：
对于防范诈骗，我们不仅需要提高自身的法律意识，还需要加强保护措施。首先，要注重个人信息的保护，不随意透露个人敏感信息。其次，要学会聚焦细节，对于网络、电话等传媒形式的消息，要警惕一些不合理、假冒其它身份的信息。此外，了解相关的工作流程和规范也能帮助我们识破一些常见的骗局。最后，与家人朋友密切联系，相互提醒、分享一些重要的信息，共同防范诈骗。
总结：
适逢科技发展迅猛的时代，诈骗案例层出不穷，对于个人而言，了解和学习一些常见的诈骗案例是十分必要的。只有通过对不同类型的诈骗案例进行学习和总结，我们才能更好地了解犯罪分子的手段和套路，提高自己的防范意识，增强抵御诈骗的能力。通过加强自身的保护意识和措施，我们才能有效地预防诈骗行为的发生。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇二
h，男，来自鹤壁市某村，家里条件较差，为人老实忠厚，喜欢乐于助人，学习成绩较好，在入学第一次奖助学金评定是入选。在2010年11月中下旬的一天，他接到家人的电话，说让有位自称是河南省管发放奖助学金的人，让他向某行进行汇款800元，还留有地址和电话。该生得到消息后便拨打了该电话，便与对方交谈，在交谈中对方便让学生进行了汇款。之后，学生感觉不对便查询了该电话，发现是外地的电话，在打过去后便无人接听。当我得知消息后，第一时间便与派出所的民警进行了联系。
二、解决方案。
针对本案例的发生原因，我提出了一下解决方案：
1、事情发生后，我立即找来了这位同学了解了详细情况，并及时与龙子湖派出所取得联系，时刻关注案件的进展情况。
2、对这位同学进行了安全教育，在谈话过程中，我了解到这位同学的家里父母文化水平较低，本人没有一点社会成长的经验，思想及其单纯，这也是事情发生的重要原因。
三、案例分析。
本案例属于大学生上当受骗，这看似偶然的事件，实际上有它的必然性，为什么大学生群体容易上当受骗，归结为以下几个方面的原因：
1、在高校社会化的进程中，不法分子将诈骗的黑手频频伸进校。
园里，这是大学被骗的主要原因，诈骗分子惯用的伎俩是假冒身份，直接骗钱。此外，他们常常投其所好，引诱上钩；以交友为名，骗钱骗色；以招聘为名，设置骗局；等等。
2、大学生的自我保护意识和自我保护能力较差，这是骗局发生重要原因。调查表明：有人只要以一副老乡的面孔出现，就能向陌生的大学生“借”来现金；有人只要以一个请家教的借口，就能在校园里将一名女大学生骗走。这些国家未来的栋梁之材，有的思想单纯，防范意识不强；有的贪图虚荣，遇事不够理智；有的交友不慎，警惕性不高。
3、此外，高校在对学生的个体防范教育上是一个薄弱环节，随着学生数量的不断增加，学生工人员的工作量越来越大，安全教育只是在开班会的时候强调一下，缺乏生动案例的现身说法，多数高校都很难开展防范技能的专门教育，同时学生对安全教育不够重视，只有事情发生了，才意识到严重性。
四、经验与启示。
不断加强和改进当代大学生的安全教育模式，便笼统说教为具体案例讲解，以学生身边的鲜活实例为例使学生对身边时的安全隐患和诈骗行为有一个深刻的认识和了解，同时，在学校层面生可以开着一门安全防范课程，让学生更加重视安全教育。
之后，我对于整个班集体进行了一次安全教育，为他们敲响警钟，并用qq、飞信、电话等方式加强与班委、寝室长沟通，了解学生平时的一点一滴，并安排他们为安全防范第一管理员。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇三
1、为骗取高额保险金，自己剁掉手指。
2008年3月至6月间，舒某为骗取保险金，先后在十余家保险公司，以本人作为被保险人，投保了保险金额达1000余万元的人身意外伤害保险。2008年10月16日，舒某买来排骨，在剁排骨时故意将自己左手食指近节指端剁断，经鉴定属七级伤残。其后，舒某到保险公司索赔保险金，因案发而未得逞。连云港灌南县人民法院以保险诈骗罪（未遂），判处舒某有期徒刑6年，并处罚金人民币5万元。
2、团伙撞车骗保147万。
2004年7月至2006年12月间，某汽车修理厂投资人李某某单独或与他人共同利用自有车辆、借用的车辆或其他车主送修、保养的车辆，虚构未发生的车辆保险事故或故意制造车辆相撞的交通事故作案94次，利用被保险人的身份或指使他人向保险公司报案理赔，累计骗取保险金147万余元。原苏州市虎丘区人民法院以诈骗罪、保险诈骗罪判处李某有期徒刑19年，并处罚金人民币74000元。3、8名“白大褂”内外勾结作假骗保。
2005年下半年至2007年4月，戚某某先后分别伙同扬州某卫生院4名工作人员以非法占有为目的，采取虚构交通事故或夸大交通事故被害人伤情，伪1造病案、虚假医疗费收据等索赔资料骗取保险赔偿金，共计作案6起，诈骗104000余元。
扬州市广陵区人民法院以保险诈骗罪判处主犯戚某某有期徒刑5年6个月，并处罚金人民币5万元。
4、酒驾车祸顶包，哥俩义气双领刑。
2008年2月某日晚9时许，许某某酒后驾车导致车祸。在保险公司不予赔付的情况下，为骗取保险金，许某某让表弟李某冒充事故发生时的驾驶员向保险公司报案。许某某、李某到保险公司索赔保险金，因保险公司及时发现而未得逞。
徐州市云龙区人民法院以保险诈骗罪判处许某某有期徒刑4年，并处罚金人民币7万元；判处李某有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金人民币5万元。
5、女大学生被骗千元警方提醒：
利用支付宝诈骗又出新：“变种”3月16日下午，在江苏省南京市读书的浙江女孩林某刚在淘宝上付过款，半小时后接到一个陌生电话。“你好，是某某同学吗？我是支付宝中心话务员。”电话中传来一个男子的声音。林某见对方叫出了自己的真实姓名，便放下了心中的疑虑。对方说：“刚才支付宝交易中心系统突然发生故障，你的支付行为没有成功，系统暂时冻结了让你的银行卡。”林某连忙问对方应该怎么办,对方告诉她，要到工商银行网上银行去解冻，但要先在官网上开通支付。然后按照对方的操作进行去“解冻”，但是操作了3次，系统都提醒错误。这时，对方提出帮林某解冻。林某不假思索就将银行卡号报给了对方。过了几分钟，对方告诉林某，她的这张卡没有解冻功能，如果要开通解冻功能的话，户里至少得有1000到2000元，但是开通是免费的。林某虽然心存疑虑，但考虑到他说的开通服务费是免费的就放下心来。她卡里没有那么多钱，只好从另一张卡里取出1000元，然后存到被“冻结”的工商银行卡里面。不久，她的手机接到一条短信，内容是支付宝发来的银行卡被支取200元的动态验证码，对方让林某提供给他，并说是要把卡上的钱先转到支付宝的一个安全账户上，等银行卡解冻之后再转给她。过了半分钟，林某手机有收到一条被支取1000元的动态验证码，对方还是以同样的理由让林某说出了验证码。此后，林某越想越不对劲，赶紧给对方回拨手机，可号码根本打不通。这时，她意识到自己被骗了，连忙报警。警方提示：一定要严格保护好自己的银行卡信息和身份证信息，更不能将手机收到的银行支付方面验证信息泄露。
6、盗走密码后把卡退回商城。
胡某是某知名网上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的机会，他发现该商城的购物“礼品卡”密码条刮开后能重新贴回去。2013年10月底，胡某在该网上商城购买了9张“礼品卡”，价值8000余元。胡某刮开礼品卡上的密码条，购买了物品后，贴回密码条，利用自己是配送中心负责人的便利条件，以“客户未收件”为由将礼品卡退给商城。过了一个多月后，胡某发现一切“风平浪静”，认为该商城没有发现这个漏洞。随即利用同样的手法再次购买了8000余元的礼品卡，这次他刮开密码条后在网上以九五折的价格将礼品卡号和密码出售，随即又将密码条贴好并退卡。网上商城发现这个情况后，立即派人到上海市公安局青浦分局报案。经过慎密侦查，2013年12月30日，民警在当地公安机关的协助下将胡某抓获。面对民警的询问，胡某承认了犯罪事实。此时的胡某追悔莫及，因为他将在3天后举办婚礼。
7、假快递真抢劫”
近期，借口送快递进行抢劫的案件多发，“借口送快递，跟以前发生过的用上门抄水表、煤气表当幌子进行抢劫、盗窃的案件类似，只要知道了作案的特点，提高警惕，这类案件是可以预防的。警方介绍说，这类案件呈现三大特点：
1、多集中在工作日的白天时段。此时，年轻人都上班去了，家里只留下老人，防范意识比较弱；同时，这也是快递员送货的时候，犯罪嫌疑人选择此时段作案，容易伪装，也容易得手。
2、伪装后作案。为了冒充快递人员，犯罪嫌疑人多使用自行车、电动车等交通方式，身着快递公司工作服作案，且随身不会携带较重、较多的作案工具。
3、被识破多不反抗。犯罪嫌疑人一般会采用试探方法敲打住户的大门，如无人应答则继续作案；如有人即以自己是快递公司投送快递为名进行掩饰，若被识破则立即逃跑，多不反抗。为此警方提醒，广大居民要掌握一些防范措施，以防被抢劫。
1、事先告知。目前网购的大多是年轻人，如果当天有快递，应事先告知老人；如果没有，即使有人敲门说是来送快递，在家的老人也不要开门，若遇异常情况应及时报警。
2、遇有陌生人敲门，应问明身份情况再决定是否开门；如果要开门，也只开个门缝看看这人手里是否有快递，千万不要再情况不明之下随便放人进屋。
3、如真遇上假冒快递员来抢劫的，先不要急着反抗，做到随机应变，及时报警；千万不要与对方“单打独斗”、造成不必要的损伤。
4、如果有条件，家里常备一两个简易报警器。邻里也要互相关照，发现形迹可疑的人及时报警。
5、楼宇门卫和保安应严格把好第一道门，明确来者真实身份后才能放行。
8、骗局做得太精密。
90后小伙被骗180余万4天时间，数次汇款，家住杭州的“90后”小伙小军（化名）被电信诈骗电话先后骗去了180余万元。当民警在某宾馆找到小军时，小军还以为是来抓他的。经民警问询情况后，小军才幡然醒悟：自己遭遇了电信诈骗。据杭州市公安局新闻办通报：从4月1日起至4月15日杭州市共发生以“公检法”名义，公民涉嫌犯罪为由进行电信诈骗的案件共17起，涉案金额达480余万。
9、淘宝客服有“李鬼”
【案情介绍】3月8日，卖家小吴的网店刚开业就有一名顾客看上了他的一件货品并下了单，之后，顾客告诉他：不能付账。作为新手的小吴搞不清楚状况，打开自己的店铺研究起来。不一会儿，阿里旺旺自动跳出一位自称“支付宝客服”的人员，对方称小吴的店铺被暂时冻结了，如果不在支付宝内存1000元消费者保障押金，小吴的支付宝交易将永久性冻结。由于小吴对支付宝的规则一知半解，小吴赶紧联系那个“客服”并与对方攀谈起来，逐渐相信对方。小吴如实填写了资料并汇入支付宝1000元钱。“客服”索要了小吴的验证码，没多久小吴发现支付宝里的钱已被领走，这时才发现原来“客服”是假的，自己被“李鬼”骗得团团转。
【警方提示】在淘宝上的交易过程中，嫌疑人一般会冒充淘宝客服、买家、卖家的形式出现，谎称淘宝交易出现问题，需要远程操作报案人电脑或者套取报案人银行卡及手机验证码，来骗取钱财。警方提醒市民，经营网店的卖家若碰到顾客无法支付的情况，不要轻信所谓的“客服”。对于自称是淘宝客服、支付宝客服的用户，需要与正宗的客服电话进行联系并确认。此外，在网上，对任何人都不能透露自己的支付宝、银行密码及其关联的短信认证信息。
10、莫信刷信誉兼职。
【案情介绍】本月初，常熟市民的严女士经人介绍在网上帮别人刷信誉做兼职。起初，对方通过qq发给她一个操作流程和申请表。次日早上，对方联系了她，告知其通过了审核，并在她同意后让其做任务。对方让严女士在某网站上购买了315元的点卡，并把买的点卡发到一个指定的邮箱。严女士用自己的支付宝做了这个任务，3分钟后，对方就将330元钱打到了严女士的银行卡账户上。严女士又做了第二个任务，买525元的点卡，之后，对方退了550元钱到其银行卡上。两次任务完成后，对方让其做第三个任务，该任务有三个子任务，第一个子任务是让严女士买两次1050元的东西，第二个是买一次1050元的东西，第三个是买三次4200元的东西。由于严女士已信任对方，她按对方的指示进行了购买，当她做到第三个子任务时感觉有点不对劲了，就以支付宝上没有钱了为由，让对方把钱归还，但对方说每个月的10日才能由公司统一退款，于是严女士发现上当受骗，向警方报了警。
【警方提示】以刷信誉为由的诈骗近日已经连发数起，被骗金额由几百到数千不等，从作案手段来看并非同一人所为。骗子与受害者联系的渠道多为qq等即时聊天工具，可能通过被盗账号或者qq群发送刷信誉等兼职信息，降低受害者的防范心理，而这类广告上写的报酬蛮丰厚，使一些人相信这是一块馅饼，从而掉进不法分子的陷阱中。遇到此类兼职信息，特别是来源不明的广告，如非必要，切勿相信。举一反三，不管任何人以任何理由索要钱物，请谨慎处臵，必要时可向警方求助。
11、代办信用卡骗钱。
【案情介绍】安徽籍来常熟务工人员鲍先生多次在银行申办信用卡都未通过审批，近日，他用手机上网时看到了一则能办理信用卡的广告，让他看到了办到信用卡的希望。这则广告上显示，一家名为北京联合开元融资担保有限公司可以为不同需要的客户办理任何银行的信用卡。鲍先生拨打了广告上的联系电话与该公司的一女服务员取得联系。几经交谈，他对该公司产生了信任，提出申请办理一张信用卡，并按对方要求在网上填了自己的姓名、手机号等个人信息。3月2日，鲍先生接到了对方公司的电话，要求他先汇300元的手续费至一个银行账号内。他按要求汇了款并告知了对方。对方表示过两天就会寄出信用卡。3月5日，鲍先生终于收到了自己梦寐以求的信用卡，这是一张光大银行的银行卡。他打电话告知对方已收到信用卡，可对方却对他说这张卡还不能使用，得再交300元的开户费。鲍先生到银行再次向对方汇去了300元。刚汇完钱，鲍先生接到了一名自称是该公司工作人员的电话，对方告知他还得再交一笔2000元的诚信金。直到这时，鲍先生感觉不对劲了，才怀疑自己可能掉进了骗子设臵的陷阱里，遂向警方报了案。
【警方提示】当前有一伙违法犯罪嫌疑人以帮助客户代办信用卡收取中介费方式骗钱，涉嫌信用卡诈骗，在网上虚设投资担保有限公司代办信用卡，通过上网发布虚假信息，表演起骗取客户钱财的把戏。嫌疑人在自建网站或其他网站上发布贷款及办信用卡信息，受害人因资金需要通过百度等搜索引擎找到这些信息后，通过联系嫌疑人手机，按照嫌疑人要求支付各类工本费、担保金等上当受骗。提醒市民一定要加强防范，办理信用卡一定要去当地正规的银行办理，同时千万不能在网上随意泄露自己的身份信息。
12、投资理财被钓鱼。
【案情介绍】市民敬先生去年在qq上结识了一名网友，交流一段时间后得知这名网友平时在家中上网炒黄金赚了不少钱。敬先生听说有这样一条发财的途径后，便请求网友教他炒黄金的方法。这名网友给他介绍了一位专门从事炒黄金的林姓老师，并告诉他，自己一直在跟林老师炒黄金，自己赚的钱只是林老师的万分之一。做着发财梦的敬先生立刻与林老师取得联系，并从林老师处接收到一款名为birafinance的炒黄金操作平台软件。经过几天的摸索与练习，敬先生逐渐了解了这个平台的操作方法，并使用虚拟资金尝试投资，发现有很可观的收入，于是向该平台冲入人民币2.8万元，此后只要有空便在操作平台上炒黄金。直至今年1月17日，敬先生想把平台上赚到的钱提取出来时，发现平台的客服人员虽口头上同意其取回资金，可他的账号却无法登陆该炒黄金平台，发现被骗的敬先生立刻前往派出所报案。
【警方提示】随着各类理财的火热，与之相关的各种假冒投资理财网站、软件增长迅猛。理财类钓鱼网站主要类型包括：小额贷款办理、信用卡办理、投资理财诈骗等。其中，类似本案中投资理财类钓鱼是目前单笔诈骗金额最高的钓鱼类型，平均单笔诈骗金额达到1500元以上。人们在网上寻找到相关理财服务，受高额回报诱惑，结果被骗走钱财。不能贪图不合常理的过高理财收益，选择信用可靠的较知名的理财平台进行投资，安装安全软件对理财网站和软件进行识别和过滤。
13、冒充qq好友行骗。
【案情介绍】1月18日下午，警方接到市民陈先生的报警：1月16日中午，陈先生在上网时，收到朋友曹某发来的一条qq消息，让他与一个尾号为1197的手机号码联系。之后，陈先生拨打了这个号码，对方自称李源龙，是曹某的朋友，希望陈先生先帮曹某还12万元给他。得知朋友有难，仗义的陈先生决定帮忙，于当天中午12点40分向对方汇款人民币3万元。谁知，当陈先生联系到曹某本人后才得知曹某的qq被盗了，且未有让他帮其还钱。直到这时，陈先生才发现被骗。
【警方提示】此类案件的嫌疑人的作案手段为：购买木马后，专门分工，一人负责加入各种qq群及特定地区的qq，发送木马链接进行盗号，另一人负责登陆被盗qq根据qq备注名字来分析被盗qq与好友关系后，进行有针对性的诈骗。如今的网络，骗子无处不在，如果有人在网上向你借钱或以任何理由要钱，不管是多熟的亲人或朋友，一定要提高警惕，打电话确认，在摸清对方的真实身份之前，切勿盲目汇款。
14、网游玩家消费中招。
【案情介绍】3月2日，市民小刘向警方报案称：他在网上想买“地下城与勇士”的网络游戏币，进入了网页，先注册再进入交易界面，之后一个号称客服的qq给小刘的qq发来信息说他的身份验证没有通过无法交易，并给了他一个银行卡账号交保证金。小刘用母亲的手机银行向对方转账1800元。随后，对方却以网站有故障、交易平台账号被冻结以及需购买退款证书为由要求其转账，小刘又分两次用同样的方式向对方转账6500元及3000元，后发现被骗，共计损失11300元。
【警方提示】警方表示，嫌疑人在各类游戏中大量做虚假广告，低价出售各类游戏币及装备，将受害人吸引到诈骗网站上，然后引诱受害人进行充值。嫌疑人具有明显区域性，集中在海南省。警方提醒，玩游戏可以，但不要沉迷其中，即便是要花钱购买网游装备等物品，必须要通过正规网站，以免被骗。父母要加强对子女的监督，防止一些未成年人沉迷游戏，无法自拔。
15、网银账户被盗刷。
【警方提示】寻找兼职工作，一定要通过有信誉的专业兼职网站，并对兼职信息加以甄别，万不可被“超高时薪”、“躺着也赚钱”之类有噱头的广告词蒙蔽双眼。同时也要加强个人信息保护意识，不要随意在网站上填写姓名、手机号、qq号以及关联到淘宝、支付宝网银的邮箱用户名信息。平日里要对自己的银行网银账户要多加关注，最好通过银行开通短信提醒的功能，以确保自己能第一时间掌握网银的消费支出信息。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇四
这是犯罪分子罪常用的诈骗手段之一。在通常情况下他们一般先成立一个皮包公司（甚至虚构一个公司），这些公司往往从外表上能起到掩人耳目的目的），然后他们便与你签订购销合同，向你购货，货到后按月结款。先前的几次小数额交易，他们都会及时付款。别急，这只不过是骗你信任的手段而已，他们一般都会在最后一次要上一大批货后便人间蒸发，或是付少量订金拿走大批货物后消失在茫茫的中华大地上。
招数二：空头支票诈骗。
疑犯在其作案初期，不会马上使用空头支票，而是先用现金进行小数额交易，以赢取你的信任，等你对他完全信任之时，他便会表示，想做大点，多拿点货，带现金不方便，希望能以支票交易，最后拿到一大批货物后，在支票到期前人去楼空，从而诈骗多家当事人。现有空头支票诈骗在顺德容桂地区的经济案件中占有较大的比重。可千万要留神哟！
招数三：金蝉脱壳。
通常疑犯会先租用一个商铺或是出租屋、甚至是空地，然后要求你送货到其租用的地方，并佯称卸完货后再带你去收取货款，可在途中，他们往往会想尽办法借故离开，等你发现不妥返回卸货地点时，货物早已被人全部运走。从2002年1月至今，顺德容桂地区已发生19起以此手段诈骗的案件，被骗货物包括电器、钢材、轴承、药材等。
招数四：以传真电汇单骗钱。
疑犯向你购货，并把电汇单传真给你，待款到后发货。前几次交易都正常进行，等得到你的信任后，他们便急着要货，要求你收到传真后先发货，待货发出后，他们便马上到银行终止这笔汇款，利用传真电汇单与实际到帐时间的时间差实施诈骗。
招数五：运输诈骗。
疑犯会先打电话给你，称有某种货物供应，并以一个比较优惠的价格吸引你，当你同意进货时，他们则要求你要先办一张汇票，传真过来，以证明自己的资金实力才肯发货。他们收到汇票的传真件后便克隆一张一模一样的汇票，然后佯称已发货，并来到你的公司要求验真票才能提货，就在验真票的时候他们便用克隆的假票偷换真票，再推说货要明天到，到时候一手交钱一手交货。
招数七：利用运输车藏暗格进行诈骗。
疑犯在送货过程中，在运货的汽车中安装一个装满水或者装沙的暗格，然后运货给你，过完地磅后，把货物运到你指定的地方卸下，在返回地磅回皮的过程中，偷偷把水或沙放掉，这样就等于加重了货物的重量。这种手段主要针对建筑、有色金属等行业。
招数八：以代销为名进行诈骗。
这类诈骗多发生在铝材行业和陶瓷行业。疑犯先注册一间公司，然后声称自己怎样怎样有实力，销售能力如何强大，接着先帮你买小量货进行销售，在得到你的信任后，便大量的要货（先销售后付款），金额越滚越大，就这样把你的钱给“袋”走了。
招数九：信用证诈骗。
骗子主要是以低技术充高技术或是以低档设备充高档设备作为投入进行诈骗又或者投入的设备只能用他提供的原材料，另外就是投入资金后通过各种手段、借口，把自己投入的资金抽回来。
招数十一：发包工程诈骗。
骗子通常会找一个准备建房子的地方，然后在附近租用一间房屋，装好电话，并印上某某房地产公某某经理的名片，伪造好建筑图纸、工商执照、建委批文等物品，准备就绪后便四处找建筑工程队，一旦联系上就带人来看工地，以骗取工程队的信任，再向工程队收取质量保证金、回扣或是要求当事人支付投标保证金等骗钱。
招数十二：“装弹弓”诈骗。
骗子先准备好钢材类产品，然后与你签订好购销合同，合同规定你要先付订金，并规定在某月某日某地全部提货。到了提货日的前一天晚上，疑犯来电话说由于某某原因明天不能提货，请等待通知，损失由他们负责。等待几天后仍没有消息，你于是便到对方公司追货，但对方反咬一口，说你违约在先，没有准时来提货，造成仓库无法清空，新货无法进来，还要你赔偿损失。在这种情况下，即使闹上法庭，也是你吃亏，很可能白白送掉订金。
招数十三：“做媒”诈骗。
2002年5月的一天，顺德容桂xx实业有限公司的陈某突然接到一间自称是武汉某某高科技公司打来的电话，说自己专门生产一种“高级防化膜”，在渔业等方面有市场，市场价格三十多元/米，希望陈某能帮他们在顺德代理一下。正当他犹豫之际，突然有两人分别来到该公司询问是否有该防化膜出售，并表现出一副急需货的模样。陈某见状，忙与武汉联系，武汉方面说：已经有一批货在广州，可以先去看看。于是陈便带着其中的一人去看货。那人看货后立即表示要这些材料，并马上付了订金5000元，于是陈某立刻付订金10万元，买了这批货。可等到货运回顺德，再联系对方时发现均已关机，再到市场一打听，发现所谓的防化膜只是普通的一种布，价格也只是几元钱一米。
招数十四：贪便宜反遭损失。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇五
诈骗案件是近年来社会上愈演愈烈的犯罪行为之一，给人们的生活和财产安全带来了巨大威胁。作为普通公民，我们应该时刻保持警惕，增强自我防范能力。以下是我从近期诈骗案例中所获得的一些心得体会，希望能与大家分享。
第一段：认清现实中的陷阱。
诈骗案例常常伪装成合法机构发来的信息，引导人们轻信并泄露个人信息或进行交易。我认识到，现实中的陷阱常常以专业外包公司、金融机构、互联网平台等形式出现，它们可能是冒用了真正的机构名称、标识、电话号码和电子邮件地址，甚至能以抄袭度极高的方式制作官方网站，从而迷惑人们。在与任何机构、平台的交流过程中，我们应保持警觉，谨慎对待任何涉及到个人财产或信息的要求。
第二段：保护个人信息的重要性。
个人信息泄露是诈骗案件发生的前提条件。近年来，不少人被骗财骗色的案例前后呼应，都是因为对个人信息防范意识不强。我意识到，保护个人信息的重要性是防范诈骗案件的首要环节。我们应该不随意透露个人信息，包括手机号码、家庭住址、账号密码等，避免将自己的隐私暴露在公共场所或不明来源的平台。
第三段：警惕非法交易的风险。
现代交易方式的多样化给诈骗分子提供了更多机会。我从一则案例中看到，一名市民在未经实地考察和资质核查的情况下，通过网络平台与自称是建筑公司的“业务员”达成合同并支付了大额定金，却在房屋动工前半年多时间一无所获。这个案例让我明白，任何涉及金钱的交易都要保持警惕。在与陌生人或未经核实的机构进行交易时，我们应多加辨认、详细核实身份、资质，防止落入非法交易的圈套。
第四段：社交媒体的潜在风险。
随着社交媒体的普及和使用，许多人越来越倾向于在线交流与分享。然而，我从一个朋友的经历中得到教训，他在社交媒体上发布了自己的一些个人信息，不慎将位置同步到了他人不法分子的监控目标中。随后，他收到了一条陌生人发来的微信，声称能帮他解决某些问题，却引导他进入一些虚假网站，后来他发现银行账户被盗刷了大额资金。这种案例让我认识到，社交媒体的使用存在潜在风险，我们要保持警惕，不随意透露个人信息和隐私，避免陷入陌生人设下的陷阱。
第五段：加强自我提高防范能力。
诈骗案件发生的原因很多，但根本的办法是加强自我保护意识和提高防范能力。我们可以通过多渠道获取诈骗防范相关知识，了解诈骗手法和案例，学会判断真伪，了解个人信息保护的法律规定，或者加入社区防范诈骗犯罪的宣传活动等等，来提升自身的反诈骗能力。
总结：
从诈骗案例中获得的心得体会告诉我，任何人都有可能成为诈骗案件的受害者，而且诈骗手法层出不穷、变化多样。我们需要时刻保持警惕，增强自我防范能力。通过认清现实中的陷阱、保护个人信息、警惕非法交易、防范社交媒体风险，以及加强自我提高防范能力等方面，我们可以更好地保护自己并有效地阻止诈骗案件的发生。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇六
随着互联网和数字支付的飞速发展，人们的生活方式也发生了巨大的变化。然而，与此同时，一些不法分子也以此为契机，进行各种诈骗行为。其中，两卡诈骗案例引起了广大人民群众的高度关注。我曾经亲身经历了这样一起案例，深感自己的不幸经历是全体人民的警示，故此，我将分享我的心得体会。
首先，我想通过讲述我的亲身经历来警示大家。那是一个平凡的周末早上，我刚从床上醒来，手机突然响了起来。来电显示是一家银行的电话，我赶紧接听。对方自称是银行某某某工作人员，称我手机绑定的银行卡发生异常，催促我迅速解决。为了保障账户安全，我相信了对方，将银行卡号和密码告诉了他。然而，当我稍后询问银行工作人员时，才发现自己已经成了诈骗分子的受害者。
通过这次被骗的经历，我第一次深刻地体会到了诈骗的可怕之处。诈骗分子通常针对人们的贪婪和侥幸心理进行操作，让人难以察觉他们的真实意图。他们模仿银行工作人员进行电话联系，冒充身份心计蒙蔽受害者，一旦受害者上当，他们就立即行动起来，悄无声息地将受害者的财产转移走。通过这次经历，我深刻了解到了不要轻易相信陌生人的重要性，甚至包括身边的所谓“朋友”。
其次，我发现保护个人财产安全的重要性。不论是银行卡还是手机支付，都是我们日常生活中不可或缺的支付工具。然而，正是因为它们的便捷，也使得犯罪分子能够趁虚而入。在防范两卡诈骗方面，我们需要注意以下几点。首先，要养成不向陌生人透露银行账户信息和密码的好习惯，即使对方声称是银行工作人员。其次，不要轻信所谓的优惠活动和奖品，尤其是需要向其支付费用的。另外，定期更新手机操作系统和支付软件，提高防护和识别假冒网站、应用的能力。
另外，通过这次事件，我认识到加强人们的安全教育和意识的重要性。目前，很多人对于诈骗手段的了解并不足够，对于自我保护也没有足够的认识。因此，我们需要加强相关部门对于诈骗案例的宣传警示，增加公众对于诈骗手段的了解和认识，从而有效提高大众的安全意识。此外，学校和家庭也应该将防范诈骗作为必修课程和重要话题进行教育，培养孩子们正确的价值观和判断能力。
最后，我深感自己受到了很大的教育和提醒。通过这次被骗的经历，我现在更加警觉地保护自己的个人财产，不轻易相信他人。同时，我也将亲身经历告诉身边的朋友和亲人，提醒他们加强防范和警惕。通过我们每一个人的努力，相信两卡诈骗案例将会得到有效遏制，我们的社会将更加安全和有序。
总之，两卡诈骗案例给我带来了巨大的伤害和教训。通过这次经历，我认识到了诈骗手段的可怕和防范的重要性。同时，也认识到了加强安全教育和意识的必要性。只有我们每个人都能够加强防范和提高自身的安全意识，才能够有效地应对诈骗行为，保护自己的财产安全。让我们共同努力，建立一个更加安全、可靠的数字支付环境。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇七
近几年以来，我市发生多起打着“消防”旗号进行诈骗的案件，这些案件中不法分子大都通过电话或传真的形式向单位推销书籍，收取高额培训费，推销指定消防产品，编造虚假信息实施诈骗，严重侵害了人民群众的财产安全，干扰了正常的消防执法秩序。
一、典型案件。
1、借书索钱。2010年2月1日，经济开发区一药厂的汪小姐来电，称省消防总队有一名姓陈的处长寄过来价值人民币1980元的两本书《最新消防安全法律法规手册（上、下）》，并要求汪小姐尽快付款。此前，陈处长多次打电话过来称消防政策规定每个单位必须配备两套消防书籍。
2、培训推销。2011年8月23日，王人村张书记来电咨询：近日有一名自称是区消防大队的吴参谋打电话给他，说是要为该村开展消防安全知识宣传，现场指导村民怎样救火，为村民开展免费消防安全培训。培训中，给每人发了一份《防火讲座意见表》，在最后一栏还写着：“转介下列安全器材(送货时付款)：干粉含量90%灭火器(一公斤)249元/个。大家都应该订购几个消防器材放于家中，以防万一。”
3、冒充领导。2009年9月7日上午9点50分，市区一家宾馆赵经理接到一电话：我是市消防支队刘政委，你们宾馆有一些手续没有办理，现在你需要准备1680元和10张照片、身份证复印件1份到消防支队来。挂掉电话后，赵卫军又接到一条短信：我市消防支队不能收取现金，请在邮政办理，这是我们财务账号和户名，感谢对我们工作的支持。
4、公文诈骗。2008年3月14日，我市一家保险公司的张先生收到一份《市公安消防支队紧急通知》。该传真要求“全市范围内的工矿、企业、事业单位、酒店、宾馆……进行新的消防安全条例培训，请贵单位将3560元培训费存入一个叫“张某”的私人工商银行账号，并加盖了名为市公安消防支队的公章。
5、处罚威胁。2011年9月2日上午，我市一酒店接到“区消防大队”的紧急电话通知，电话称：下午，省消防总队领导将带领检查小组进行突击检查！宾馆、酒店必须在今日上午办理、更换相关消防证，时间紧迫，接到电话后要立即将换证费用汇入“区消防大队”银行帐户。如果给好处费的话就可以让商家逃过检查。如果不给钱，就进行检查，并加大处罚力度。
一、两个灭火器。
二、作案手段。
以下4种招数为冒充消防诈骗中的惯用手法，广大市民尤其是企事业单位、公众聚集场所等负责人，注意提防：
1、以消防培训为名，要求企事业单位缴纳消防培训费、赞助费、图书音像资料费；
3、冒充消防人员电话威胁，上门恐吓，推销器材；
4、以安全检查为名，采取恐吓、威胁手段收取罚款。
三、提醒。
遇到不法分子冒充消防诈骗时，社会单位和个人应做到“五注意”：
1、注意鉴别当事人身份真假，查验好有关证件；
2、注意及时与公安消防部门取得联系，证实活动真伪；
3、注意收集好证据，立即向公安机关报案，积极提供相关线索，配合公安机关迅速破案；
4、注意保管好自己的钱物和电话号码、账号等，确保财物安全；
5、注意做好自身安全。
四、防范措施。
据了解，类似的行骗手段近几年已经在全市各辖区企事业单位出现很多回，消防部门也多次通过媒体提醒市民谨防上当。对此，消防部门提醒企业及个人，消防监督员执法时都要穿着制式警服，随身携带相关证件，不允许指定购买消防产品，不收取任何费用。假如有此类上门推销行为，都是冒充消防部门名义骗钱的。一旦发现有类似行为，一定要提高警惕，及时拨打110向公安部门报案或挨打96119向消防部门举报，谨防上当受骗。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇八
近年来，随着互联网的迅猛发展，诈骗犯罪呈现出日益高发的趋势。面对各种令人瞠目结舌的诈骗案例，我深感到预防诈骗的重要性。在过去的几年里，我遇到过一些被骗的案例，从中我学到了不少的经验和教训。首先，我们需要了解诈骗的套路和手法，以便提高自身的警惕性。
第二段：疑问的警示。
在一个案例中，一个陌生人通过社交媒体加我为好友，声称自己经历了一场突发事故，急需资金治疗。起初，我对这个故事产生了怀疑，但是对方激发了我的同情心，并给我提供了一些似乎可信的证据。我陷入了深思之中。然而，我意识到这是一个陷阱，因为在进一步核实后，我发现他所提供的信息存在许多不一致之处。这个案例给了我一个重要教训：相信自己的直觉，不要轻易相信陌生人的话，更不要向其提供任何个人信息和资金。
第三段：媒体的警醒。
另一个案例是关于网络购物诈骗。我曾被一家电商网站上销售名牌商品的广告吸引，价格优惠，吸引了我和许多其他顾客的眼球。然而，当我收到货物时，却发现和广告上的商品相差甚远。由于我急于购买，没有受外界的声音影响，也没有事先了解商家的信誉。这次经历令我深思：不要被过度便宜或诱人的广告和优惠券所迷惑，同时要在购买前仔细调查商家的信用和口碑。
第四段：法律的保障。
我还遇到过一些电话诈骗的案例。骗子声称我的银行账户有问题，需要紧急处理。他们使用各种手段来推销，如冒充银行工作人员、恐吓、引诱等，试图获取我的个人信息和银行账户密码。通过及时回忆起相关的法律知识，我成功地辨认出这是一个诈骗，并选择拨打银行官方电话核实。法律知识的掌握可以帮助我们识破骗局，保护自己的利益。
第五段：提高警觉性的建议。
通过这些案例，我深感在当前社会中，我们每个人都面临着各种类型的诈骗风险。因此，我们需要提高自身的警觉性，并增加对诈骗案例的了解。首先，我们应该时刻警惕陌生人的联系，并保持对其言行的怀疑。其次，要经常关注媒体的警示信息，了解各种新型诈骗手法，及时调整自己的行为和观念。最后，了解相关的法律法规，牢记个人信息的保护原则，并与银行、电商平台等建立有效的联系，及时向相关部门报案。
总结：
面对日益频繁和复杂多样的诈骗案例，我们需要警醒头脑，提高个人的防范意识。通过总结案例和深入学习，我们补充了自己的防范知识库，能更好地防止诈骗行为的发生。只有不断提高自身的警惕性，我们才能远离诈骗的陷阱，保护自己的财产安全和个人隐私。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇九
“本想利用丢失孩子的《寻人启事》向他家人骗点钱，还上自己在外欠下的赌债，余下的钱再做点小生意，没想到一失足成千古恨。”急于还赌债，无业游民王某将主意打在了丢失孩子的魏女士身上。3月26日，阿克苏市公安局侦查大队成功破获一起利用失踪孩子诈骗父母钱财的恶性案件。
3月18日，魏女士带3岁儿子来阿克苏市访亲，不慎与儿子失散，她向警方报案，并在阿克苏市区张贴了多张寻人启事。一个多星期过去了，依然没找到儿子。3月25日，魏女士接到一个陌生号码打来的电话，称儿子在他手中，“电话里说要想儿子平安回家，26日晚上9点，带着8万元赎金到阿克苏市六三六居民点换回孩子。还威胁我们不许报警，不然就永远见不到孩子了。”
在与绑匪通话过程中，魏女士要求与儿子通话，确保孩子平安无事，却遭到拒绝，这让魏女士及家人产生了怀疑。魏女士决定带着钱到指定地点赎回儿子，并向警方报了案，希望能成功救回儿子。
3月26日，魏女士与犯罪嫌疑人取得联系，警方通过对犯罪嫌疑人的通讯工具定位，在阿克苏市文化路将犯罪嫌疑人王某抓获。在问询过程中，王某对自己一时起贪念懊悔不已，他说：“3月24日，我在街上看到‘寻人启事’，一时起了贪念，以绑架孩子为名，向对方骗取钱财。”目前，王某已被阿克苏市公安局刑事拘留。
阿克苏市公安局民警提醒广大市民，现在骗子的伎俩花样百出，针对此类诈骗案件，市民一定要提高防范意识，遇事多思量，不要因为急于寻亲而落入骗子和犯罪分子的圈套中。
亲人失散已经让家人痛不欲生，如果利用他们急于找回亲人的迫切心理实施诈骗，那就更令人愤慨了。犯罪嫌疑人谢某通过搜集寻人启事，然后拨打启事上所留的联系电话，利用当事人急于寻亲的心理，向对方索要钱财。近日，横扇派出所将谢某捉拿归案。
4月1日中午，横扇派出所接到王先生报警，称自己不远千里从河南赶来，希望寻求警方帮助。王先生将前因后果向民警如实陈述：其儿子于20xx年10月离家出走，从此杳无音信。寻子心切的王先生，希望通过刊登寻人启事，获得儿子下落的相关线索。于是，王先生相继在河南的报纸、网媒上刊登寻人启事，然而，依然没有任何有效线索。
直到今年2月，王先生接到一个陌生电话，让他既看到了希望，又感到极度无助与恐慌。该陌生电话中表示，其儿子就在他手上，想要回儿子可以，但必须先汇5万元到指定账户，同时还恐吓王先生，如果不给钱，就将其儿子关起来活活饿死。
王先生又急又怕，于是想尽一切办法，查到对方所给的银行账号的开户行在我区横扇菀坪社区。随即，王先生又奔赴横扇，并向警方寻求帮助。
横扇警方接到报警后，就被害人提供的手机号码与银行卡号两条线索展开侦破工作，最终锁定犯罪嫌疑人谢某并一举抓获。经审讯及进一步查证，办案民警发现，收到诈骗短信及电话的，远不止王先生一人，被害人竟多达40余人，分布全国十几个省市。万幸的是，40余诈骗对象无一人向其汇款，谢某广撒网却没有捕获一条“鱼”，即便如此，并不影响其罪名的成立。
横扇派出所民警提醒，寻亲过程中，如果接到类似敲诈电话，为了孩子的安全，不让犯罪分子得逞，请务必第一时间报警。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十
近年来，电话诈骗案件屡屡发生，给人们的生活带来了很大的困扰和麻烦。作为一个社会成员，我们应该积极参与打击电话诈骗活动，提高自身的警惕性和防范意识。在我接触过的一些电话诈骗案例中，我深感电话诈骗的危害性和狡猾性。以下是我对电话诈骗案例的一些心得体会。
首先，电话诈骗案例的形式多样化。电话诈骗往往采用各种花样诡异的手法，来蒙骗受害者。比如，冒充公检法机关工作人员，声称受害者涉嫌犯罪需要调查；冒充银行或快递公司工作人员，骗取受害者的银行账号和密码等。这些手法都借助了人们对公检法机关和重要机构的信任，以及人们在日常生活中使用银行等服务的需求，从而掩饰了其背后的诈骗意图。因此，我们在接到不明来电时，要保持清醒头脑，切勿轻易相信对方的身份和信息。
其次，在电话交流中对方往往不断施加压力，以迫使受害者做出某种决定。电话诈骗犯往往会威胁受害者，声称受害者的亲人受到威胁或处于危险之中。他们利用人们对家庭的关心和牵挂，通过恐吓等手段迫使受害者做出不理智的选择。在这种情况下，我们要保持冷静，有常识地思考问题。如果身边确有亲人需要帮助，我们可以主动联系亲人核实情况，而不是盲目相信电话中的所谓消息。
第三，电话诈骗案例的执行人员非常专业，语言技巧犹如行云流水。电话诈骗犯对于如何说服受害者非常擅长，他们的表达方式具有说服力和迷惑性，让人难以察觉其真实意图。他们会利用情感诉求、陈述一些真实案例等手段，让受害者觉得对方真诚可信。因此，我们要提高自身辨别能力，警惕诈骗犯的这些技巧。同时，可以请教身边的亲友或者咨询相关部门，增加遇到类似情况时的处理经验。
第四，预防电话诈骗的关键在于加强自身的防范意识和培养良好的习惯。在接到可疑电话时，我们首先要保持冷静，控制好自己的情绪，切勿冲动行事。其次，要保持谨慎态度，不要轻易泄露自己的个人信息和财产信息。无论对方如何诱导和威胁，我们都要保持定力，谨记防范的原则。此外，要及时向警方报案，将可疑电话和相关情况反馈给公安机关，以便于他们进一步调查和打击这些违法犯罪行为。
最后，加强法律宣传和教育，提高全社会的警惕性和防范意识。电话诈骗案例的发生警示着我们，电话诈骗还有很多没有被发现和掌握的技巧，只有通过广泛而深入地宣传和教育，才能让人们认识到这样的危害，从而提高对电话诈骗的警觉性。同时，应加大对电话诈骗犯罪的打击力度，对其进行从源头到终端的全面打击，通过法律手段加大对犯罪分子的打击，以维护社会的安定和公平。
电话诈骗是一门不法之术，犯罪分子虽然层出不穷，但只要我们树立正确的防范意识，在遇到电话诈骗的情况下保持冷静，我们就能让自己远离匪徒的骗术，确保自己的财产安全和人身安全。通过不断的总结和经验交流，相信我们能够与电话诈骗斗争的道路上越走越远，给社会带来更多的和平与安宁。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十一
近年来，两卡诈骗成为了社会上一个严重的犯罪问题，许多人因为疏于防范，遭受到了巨大的经济和心理损失。本文将通过总结两个真实的两卡诈骗案例，探讨该问题的由来、危害以及我们应该做出的防范措施。
首先，我们来看一个典型的两卡诈骗案例。小李一天收到一条邮件称，他在某电商平台上的账户遇到了异常，需要尽快验证。邮件内容提示他提供银行卡号和身份证号以确认身份。由于小李平时在该平台购物较频繁，因此他毫不怀疑地提供了这些个人信息。然而，没过多久，小李的银行卡中的所有余额被迅速转走了。只能眼睁睁地看着自己的财产被盗窃。
这种两卡诈骗的情况并不罕见。在另一个案例中，小王收到一封短信，称他的银行账户出现异常，需要通过点击链接进行验证。小王由于急于解决问题，毫不犹豫地点开了该链接。然而，这个链接是一个伪造的网站，骗子通过这个网站，获取了小王的所有账户信息。很快，小王发现他的银行卡被用于消费了多笔金额巨大的交易，而他的实际消费记录却对这些交易一无所知。
这两个案例给我们提供了许多警示。首先，两卡诈骗的方式多种多样，骗子总会通过各种方式骗取我们的个人信息。因此，我们必须高度警惕，不随便提供自己的银行卡号、身份证号等敏感信息，防止骗子利用这些信息进行诈骗活动。其次，我们需要保持高度的信息安全意识，不轻易点击邮件中的链接，以免陷入骗子精心设置的陷阱。此外，我们要增强自己对于网络安全的知识，学会辨别真伪网站和信息，提高自己的反诈能力。
面对两卡诈骗的危害，我们应该采取积极的防范措施。首先，我们要加强个人信息的保护。我们可以通过定期更换密码、使用多因素认证等方式，加强个人账户的安全性。其次，我们应该保持客观、谨慎的态度，不轻易相信陌生人或付款要求，以免被骗。此外，我们可以参加一些网络安全培训，提高自己的网络防护能力，了解常见的诈骗手段和防范方法。
除了个人防范之外，社会各界也需要共同努力来减少两卡诈骗的发生。首先，电商平台、银行等经济机构应该加强用户信息的保护。他们可以通过加强安全技术的研发和更新来保护用户的个人信息安全。同时，相关部门和法律也应加强对于两卡诈骗犯罪行为的打击力度，加大打击力度，通过法律手段维护全体公民的合法权益。只有社会各方齐心协力，才能够有效地降低两卡诈骗带来的经济和心理损失。
综上所述，两卡诈骗案例的发生给我们敲响了警钟。我们必须增强个人信息安全意识，采取积极的防范措施，保护好自己的个人信息。同时，社会各界也要加大力度，营造良好的网络安全环境，减少两卡诈骗的发生。只有这样，我们才能够更好地预防和打击两卡诈骗犯罪行为，保护好自己的利益和安全。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十二
随着科技的快速发展，网络诈骗案件屡见不鲜。而近年来，两卡诈骗逐渐走红，引发了社会各界的警惕和关注。在深入了解两卡诈骗案例后，我深感这种骗术的狡猾和危害性。在此，我将结合两卡诈骗案例分析，并得出一些心得体会，以提醒大家提高防范意识。
在最近的一起两卡诈骗案例中，骗子以冒充银行客服的身份，通过电话与受害者联系。首先，骗子获取了受害者的个人信息，并利用此信息制造出一个看似合理的故事。其次，他们以违法卡的存在为理由，恐吓受害者透露银行卡的信息。最后，骗子Use信息网上账户等，进行盗取或转移资金的操作。这种两卡诈骗手法狡猾，不易被察觉，已经骗取了大量的资金。
首先，两卡诈骗在操作过程中借助了社会的信任和良善心态，给受害者制造了迷惑。骗子常使用对方个人信息、银行名称和身份证信息等相关信息，让受害者相信对方就是合法的银行客服。可以说，这种骗术的成功建立在受害者对银行及其工作人员的信任基础上。因此，我们在日常生活中应保持警惕，切勿轻易透露个人信息，避免落入骗子的圈套。
其次，两卡诈骗案件给我们上了一堂生动的亲身教育课。从这些案件中可以看出，当受害者被骗后，他们大多数感到惊讶，因为他们知道自己是如何被骗的。这就提醒我们，保护自己不被骗需要提高警惕，加强对网络和电话诈骗的认识。尽管现在有一些不法分子利用技术手段越来越巧妙，但只要我们提高自己的防骗意识，能够在常见的骗术上防范自己，减少对自己及他人的伤害。
第三，应进一步完善相关法律制度，严惩两卡诈骗行为。目前，两卡诈骗在我国仍属于起步阶段，相关法律条款不完善，对于犯罪分子来说存在一定的法律空白。因此，国家应该加大对两卡诈骗行为的打击力度，逐步完善相关法律法规，加重对犯罪分子的惩罚力度。只有这样，才能有效地遏制两卡诈骗行为的发生。
最后，我们每个人在提高自我防范能力的同时，也应呼吁社会各界加强宣传力度，提高整个社会的警惕性。只有通过广泛的宣传，让更多的人了解并认识到两卡诈骗的危害，才能更好地防范和打击这种不法行为。在防范两卡诈骗过程中，我们更应积极参与，及时举报可疑信息和行为，为打击两卡诈骗做出自己的努力。
综上所述，两卡诈骗案例给我们带来了重要的启示。作为每个人，我们不能掉以轻心，应保持高度警惕，提高自己的防范意识，减少成为两卡诈骗的受害者。同时，我们还应加强对两卡诈骗行为的打击力度，完善相关法律法规，最大限度地减少此类不法行为的发生。只有通过社会各界的普遍努力，我们才能共同守护我们的电子资产和社会财富安全。让我们共同努力，共同识破两卡诈骗的伎俩，共同创造一个更加公平、安全、有序的网络环境。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十三
1月21日18时52分，李先生向派出所报警称，其昨天接到一个电话，对方自称是李先生的姑爷，还说自己换号码了。21日当天，李先生又接到这个电话，对方称他的朋友出了交通事故，现在被关起来了，急需一笔钱打通关系。随后，李先生在中午12点左右在荣军路五里亭工商银行内给对方汇了8000元，几个小时后，对方再度打来电话称还差4000元，李先生随即又往对方账号汇了4000元。
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最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十四
近年来，电话诈骗案件频频发生，给社会造成了巨大的财产损失，给人民群众带来了巨大的安全隐患。作为现代社会的一员，我们不仅需要提高警惕，尽量避免成为诈骗的受害者，还应该反思成功案例中的教训和体会。通过分析典型的电话诈骗案件，我们可以更加深刻地认识诈骗手法，增强自身的防范意识，有效减少被骗的可能性。
第一段：诈骗手法的变化与危害。
电话诈骗案件的猖獗给人民群众的生活带来了严重的危害。诈骗者不断改变手法，打着各种名目进行诈骗，让人难以防范。其中最常见的手法包括冒充公检法机关、冒充亲友、利用网络支付等。这些手法诱使受害者披露个人信息，进行银行转账甚至购买虚假商品，进而造成财产损失。实际上，电话诈骗案件不仅经济后果严重，还会导致人身安全问题，甚至威胁国家的安全。
第二段：案例分析与启示。
以一起冒充公检法的电话诈骗案例为例。在此案中，诈骗者冒充公检法工作人员，称受害人有涉嫌犯罪的行为，需要配合调查，要求受害人提供个人银行账户信息。通过电话中严肃的口气和专业的措辞，诈骗者往往能够让受害人迷惑，从而进行诈骗。从这个案例中，我们可以看到，诈骗者通常利用受害人的恐惧心理和对公检法机关的信任，设立虚假的案情，并通过电话营造紧张的气氛，迫使受害人迅速行动。这告诉我们，我们在接到此类电话时，首先要保持冷静，要用理性的思维分析电话的真实性。
第三段：提高防范意识的重要性。
在电话诈骗案件中，提高防范意识至关重要。受害人经常是在紧张、焦虑或意识不清的情况下被骗的。因此，我们在日常生活中要时刻保持一颗警惕的心，不轻易信任陌生人的电话。当接到没有提前约定打来的陌生电话时，我们应该要求对方说出身份和目的，如果有任何可疑之处，应及时用其他电话联系相关单位进行确认。此外，我们还要及时了解常见的诈骗手法和案例，并告知亲友和周围的人要提高警惕。
第四段：加强法律意识和防范措施。
而要在电话诈骗案件中避免成为受害者不仅需要提高个人防范意识，还要加强法律意识和掌握相关防范措施。首先，我们要深入了解诈骗的法律定义和相关法律条款，增强自己的法律意识。其次，我们还应该掌握一些防范措施，例如不随便透露个人信息，及时设立、更新密码，不信任来历不明的电话等。此外，我们还可以通过参与相关的宣传活动和社区安全培训，增加自己的安全知识。
第五段：呼吁加强执法力度和社会共治。
在打击电话诈骗案件过程中，我们不仅应该加强个人防范意识，还要积极建设一个更加安全的社会。一方面，我们呼吁政府加大对电话诈骗案件的打击力度，通过加大资金投入和改进技术手段，提升打击诈骗犯罪的能力。另一方面，我们也要呼吁社会的各个方面加强社会共治，共同构建一个不容诈骗分子钻空子的社会环境。
总之，在面对电话诈骗案件时，我们既要具备提高预防意识的能力，也要积极探索切实有效的解决办法。通过分析成功案例中的教训和经验，我们可以更加全面地认识到诈骗手法的变化和危害，加强防范意识，提高法律意识，并呼吁加强执法力度和社会共治，共同建设一个更加安全的社会。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十五
2月3日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用卡在上海透支消费，还说有人利用其身份信息涉嫌诈骗，对方让王先生到银行内柜员机操作，说要核实一下王先生与诈骗犯是不是同一人。王先生未多考虑便到飞鹅路工商银行铁路支行内按照对方要求进行操作。随后，王先生就收到短信卡内的十四万元被转走，之后卡内的七千元也被转走。王先生意识到被骗，立即拨打电话报警。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十六
“点击10条广告，就能赚1元；花两万多元注册成为‘世界通’的代理商，月收入就可达2700元；连续点击5年，就可轻松赚取13万元……”短短两年多时间，所谓的“世界通”公司以高科技为幌子，发展代理商数万人，非法敛财10亿余元。
“世界通”的吸引力究竟在哪儿？老百姓如何识别和防范类似骗局？
点击10条广告能。
赚1块钱？
看广告有钱赚的障眼法，不但欺骗了不少民众，甚至让个别地方政府也上当受骗。
“花两万多元注册成为‘世界通’的代理商，每天只要点击相应软件上的广告，月收入就可达2700元；连续点击5年，就可轻松赚取13万元……”
靠着这样的致富神话，“世界通”1月在香港注册成立后，以销售自称的所谓拥有自主知识产权的“lind-word”即时通讯软件卡为载体，吸引数万人成为代理商。
公安部13日通报：公安部、国家工商总局近期部署各地公安、工商机关对香港世界通国际科技有限公司涉嫌传销犯罪活动进行了依法查处。
10名“世界通”公司负责领导组织传销的高层人员被抓捕归案。
截至案发，“世界通”公司已在全国20余个省、市、自治区发展6个层次的代理商数万人、销售软件卡480余万张、非法敛财10亿余元。
据参与办理此案的江苏省镇江市公安局经侦支队李鉴警官介绍，加入“世界通”必须一次性购买5张软件卡，每张卡售999元，凭卡号密码登录网络广告发布系统，每看一条广告获利0.1元，获利累计满100元后，钱会打入代理商的数码账号。
“看广告能赚钱，且有6倍以上的高回报，‘世界通’打着高科技旗号骗人，迷惑性很大。”李鉴表示，“世界通”宣称“第三方支付广告费用”，看似新颖，实则无效。
经公安机关侦查表明，“世界通”公司发送给会员供点击的广告，大多是过时电视广告或无主广告，从未收到过任何广告投入，其主要资金来源、用户收看广告的奖励费用、还给各级代理商的提成，均来自于新加入会员的购卡资金。
“广告主需要培养潜在客户。”李鉴表示，“世界通”这种“为看广告而看广告”的做法，根本不可能得到广告主的认可，更别说让世界500强企业在这上面投放广告。
“世界通”的骗术，还用了“法律专家论证”的权威幌子，采取了大肆广告宣传等手法。
这些障眼法，不但欺骗了不少民众，甚至让个别地方政府也上当受骗。
“拉人头”层层发展会员。
代理商分6个层级，采用复式计酬方式，是典型的传销模式。
警方查明，所谓“香港世界通国际科技有限责任公司”，系江苏南京人施永兵于年月在香港注册成立。
而早在年，施永兵就招募了软件设计人员帮其研发出一套具有即时通讯和点击收看广告功能的通讯软件系统（又称手机无线互联网流动新媒体终端服务技术软件系统）。
施永兵自任公司总裁，在互联网上开设网站、架设服务器，以销售软件卡为主营业务。后来又分别在海南、长春等地成立了家子公司。
年月以来，“世界通”公司通过网站招募代理商。
代理商若发展出下一代代理商，就可以从对方交纳的卡费中获得8%的“市场拓展奖”，又可以从二代至四代代理商那里获得3%的“市场开拓奖”。
以此类推，代理商从一代到十代那里获取的“市场开拓奖”，总计可达26%。
警方查明，“世界通”以招商的名义招募代理商，在发展代理商时，变相设置准入门槛，按照首次购买软件卡的数量，将代理商分为6个层级。
公安机关调查还发现，一些代理商为了获取高额回报，投入巨资参与“世界通”公司的传销活动，有的甚至不惜通过高利贷、抵押房产等方式筹集加盟资金，很多代理商在亲友中发展下线，造成了严重的社会危害。
以“点广告获取高额回报”为诱饵，以“拉人头”方式层层发展会员，采用复式计酬方式，诱使代理商为了提高层级而不断发展下线，大肆从中牟取暴利，骗取钱财。
这些伎俩，连一些发展商也不得不承认，这是典型的传销模式。
警方认定，“世界通”公司并不以销售商品为最终目的，而是以发展人员数量、骗取钱财为最终目的，其组织、计酬、销售等经营方式是典型的传销行为，已涉嫌非法经营和组织、领导传销活动犯罪。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十七
去年12月18日，俞小凡在内地拍戏时接到诈骗电话，对方自称是“上海公安”，称其名下账户涉嫌诈骗案，要求她将存款转到指定账户，待清查账户资金流向后即归还。
据悉，俞小凡返台后以网络方式汇款6笔共计人民币845万余元。12月26日，自觉受骗的俞小凡向台北市警方报案，但此时所汇款项已被提取一空。目前，台北市警方正在通查此案。此事经由媒体曝出后，俞小凡前日通过经纪公司发声明承认被骗，“虽然一度慌乱沮丧，但不影响家庭、演出以及整体的财务规划。”声明还透露，俞小凡春节后会继续来内地拍戏，工作不受影响。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十八
今年2月14日，闵行莘光地区也接报一起电信诈骗案。加拿大籍华裔女白领杨某去年10月接到显示为95588的“工商银行”电话，称其广州的信用卡有恶意透支，随后转接“广州市公安局”。电话那头让被害人查询广州市公安局刑侦队电话，不久杨某就接到显示为“02083333397”的“广州市公安局刑侦队”电话，称其涉及大型诈骗案，需将钱转入“国家安全账户”进行调查。10月10日至今年2月，杨某向多个所谓安全账户共计转账人民币50余万元和411万美元。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇十九
宋振宁是临沂市临沭县的学生，今年上大二，前两天，他接到一个来自济南的陌生电话，对方声称自己是公安局人员，通知宋振宁，他的银行卡号被人透支了六万多元。随后，宋振宁按对方指示，将大量现金存入指定的银行卡。得知被骗后，宋振宁心情一直低落。23号凌晨，宋振宁的家属发现他心脏骤停，不幸离世。
8月26日下午，新华社记者来到距离临沭县城不远的临沭镇西朱车村，宋振宁家就在村子的西北角，是一个比较新的二层小楼。宋振宁去世后，他的父母因为过度难过住进医院，家里大门紧锁。一位村民告诉记者，在村民的印象中，宋振宁学习成绩一直很好，也很老实。
(宋振宁)花钱也不狂花钱，孝顺老的也是很孝顺，反正就是说，俺也不靠近这一块吧，(宋振宁)从小就教育很好。
——临沂市临沭县西朱车村村民。
对于宋振宁离世前的遭遇和死因，当地警方已介入调查。此外，8月19号，临沂市罗庄区18岁的准大学生徐玉玉接到了一通诈骗电话，被骗走9900元学费。报警之后，徐玉玉突然心脏骤停，经医院抢救无效死亡。同期，在临沂市河东区，另有一名女学生被骗走6800元学费。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇二十
2015年4月6日，北京的杨先生收到一条由某电信运营商发来的积分兑换短信，内容如下：“尊敬的用户您好：您的话费积分3160即将过期，/bank激活领取现金礼包。中国移动”
见到短信是由自己手机号所在运营商的号码发送的，因网址与真实网址近似，杨先生并没有过多的怀疑，就用手机打开了网址。进入的也是一个标题为“掌上营业厅”的页面，页面要求填写姓名、身份证号、信用卡卡号、交易密码、预留手机和卡背后三位等信息。
杨先生按照要求填写了相关信息后，点击下一步，又进入了一个标题为“全国银联信用卡提额专用”的页面。继续填写信息后就被要求下载一个安全控件（实际上是木马程序）。
当王先生一切都按照页面提示提交信息后，页面就进入了一直等待的状态。不久后，王先生就收到多笔消费短信，提示自己的信用卡被消费了7739元。
【网警解读】。
这是一起典型的“伪基站+钓鱼网站+手机木马”的网络诈骗。骗子首先用伪基站伪装成电信运营商的号码，向受害者发送了带有钓鱼链接的诈骗短信，诱使受害者在钓鱼网页上输入包括身份证、信用卡等一系列个人敏感信息，最后又在钓鱼网页上以信用卡安全控件的名义，诱骗受害者在手机上下载了一个木马。检测显示，这个木马的主要作用就是劫持用户手机收到的银行发送的验证短信。骗子利用同时骗到手的信用卡账号、密码、卡背后三位（信用卡背后的三位密码，很多银行的信用卡，提供这三位信息后就可以进行消费）和手机验证码，就可以成功的利用网上银行或手机银行来盗刷受害者的信用卡。
由于有伪基站技术的存在，因此，即便是自己熟悉的客服号码发来的短信，也不能轻易相信。特别是当短信中有网址链接时，一定要谨慎打开。最好是向服务商的官方客服渠道核实之后再查看。
不论是银行还是电信运营商发送的活动短信，通常只会要求用户填写账号、密码，或手机号，不会要求用户填写身份证号这种非常敏感的信息，更不可能要求用户填写信用卡信息。
银行的u盾通常是不需要升级的，更不存在不升级就将失效的问题，所有类似u盾升级，银行电子密钥升级的短信基本上都是由伪基站发送的诈骗短信。
案例二：冒充客服/网购异常诈骗。
【案例回放1】。
2015年4月16日，安徽省合肥市的王先生接到一个号码为***的电话，对方自称是亚马逊的客服人员，因发现王先生的付款存在问题，所以需要王先生提供自己的银行卡号，给王先生退款，同时还要求王先生将发货方式改为货到付款。
由于王先生恰好是刚刚在亚马逊网站购过物，而且对方也准确的说出了他所购买的商品信息，因此，王先生对于这个电话并没有产生什么怀疑。随后，该号码就向王先生发送了一个带有退款链接的短信，要求王先生在页面上进行退款操作。
王先生打开短信中的链接后，见到的是一个“支付宝支付异常系统”，王先生在该系统上填写了网银的账号、密码、验证码以及身份证等信息。随后，王先生就收到了银行的扣款短信，其网银账户被扣掉了228元。
【案例回放2】。
2015年4月29日，江苏省盐城市徐女士在淘宝购物后，收到一条看似淘宝系统发出的短信。短信内容称：徐女士的订单未生效，可以进行快捷退款。徐女士点开短信中的链接后看到一个退款界面，要求填写姓名、身份证号、储蓄卡卡号及银行预留手机等信息。徐女士在填写相关信息不久后，收到银行发来的扣款短信，短信显示自己的银行卡被扣款3000元。
【网警解读】。
此类诈骗是近期发案数量仅次于积分兑换的诈骗类型，无论是在pc端还是手机端都非常流行。在pc端，骗子主要是使用聊天软件冒充商家客服，而在手机端，骗子则主要是通过诈骗短信或直接拨打电话的方式冒充客服。
而所谓的“支付宝支付异常系统”、“交易异常处理中心”、“快捷退款页面”等都是骗子伪造出来的、原本就不存在的钓鱼网站。用户在这些网页上填写自己的银行卡账号、密码和验证码，甚至是身份证信息之后，骗子就可以利用这些信息盗刷用户的银行卡。
退款诈骗是一种成功率很高的网络诈骗形式，而成功率高的主要原因就在于骗子对受害人的身份信息和购物信息了如指掌，从而使受害者很难识破这种骗局。而造成这种情况的主要原因，就是因为互联网上有大量的个人信息泄漏。根据某互联网企业的统计，仅2011年至2014年底，已被公开并被证实已经泄漏的中国公民个人信息就多达11.27亿条，内容包括账号密码、电子邮件、电话号码、通信录、家庭住址，甚至是身份证号码等信息。
但是，被公开的这11.27亿条个人信息很可能只是冰山一角，未被公开的、在地下被偷偷使用和交易的个人信息数量可能还要更多。根据某第三方漏洞征集平台的数据统计，仅该平台上被报告的漏洞，就有可能导致23.6亿条用户个人信息泄漏。
【网警提示】。
不论是淘宝、天猫还是京东，都没有所谓的异常处理流程或退款流程，还有类似卡单、掉单等词语也都是诈骗专用术语。
不要相信主动找上门来的客服电话或客服qq，遇到问题应当通过官方客服电话进行咨询。
当有人告诉您交易存在异常时，应直接登陆电商网站并查询自己帐户的状态，如果系统给出的账号状态和交易状态没有异常，则不要相信陌生人的说法。
定期修改购物账号的密码可以在一定程度上减少自己遭遇退款诈骗的风险。
案例三：网络兼职诈骗。
【案例回放1】。
小李考上大学后一直想找个兼职，一日他在某qq群中看到有人发布“高薪兼职，日赚300”的信息，遂与对方联系。对方自称是做“淘宝刷钻平台”，小李只需要去指定的淘宝店铺购买充值卡，对方会把货款退还给小李，确认好评后，小李将得到一定比例的佣金。购买次数越多，佣金返还比例也越高。小李按照对方要求购买了充值卡后要求对方返款，但对方要求小李将充值卡的卡号和密码截图发送过来以验证小李确实购买了充值卡。小李未加思量便将充值卡的卡号和密码截图发送给了对方，但对方以小李的操作尚未满足返款条件为由，拒绝返款给小李，并一再要求小李继续刷钻，以满足返款条件。小李感觉自己可能被骗，想立即使用充值卡以挽回损失，但拨打充值电话后被告知，充值卡已经失效。
【案例回放2】。
小王是大三学生，一日在浏览博客时无意中看到一篇名为“中国联通招聘网络兼职”的博客。博客称联通为扩大业务量和知名度招聘“刷业绩兼职”，回报率很高，并且醒目提示“不需要任何保证金”、“需要保证金的都是骗子”。
小王觉得博客内容规范，提示贴心，比较可信，遂通过博客上的qq进行联系。对方自称为联通内部员工，为提升业绩招聘“刷业绩兼职”，只需去官方网站上购买联通充值卡，3张算一次任务，任务完成后会把货款退回给小王，每次任务可得15元佣金。对方还特别提醒小王不用担心被骗，因为就算不退还货款小王手里还有充值卡，也不会损失。
网上兼职诈骗，也称为刷信誉诈骗，大多是以简单的任务，高额的佣金，来诱惑受害者应聘兼职，随后用人工欺诈与钓鱼网站相结合等方式实施欺诈。为取得信任，骗子往往都会编造出神秘、灰色的身份，例如“淘宝刷钻平台”、“联通内部员工”等。有的骗子不仅会制作精致的兼职说明，而且还会“好心”的提醒受害者要当心上当，甚至会介绍各种防范兼职欺诈的方法，如：“需要保证金的都是骗子”、“一定要在收到返款之后再确认收货”等。但在实际特定的欺诈场景中，这些“好心”的提醒都没有什么意义，只是为了让受害者放松警惕而已。
在第一个案例中，骗子与淘宝卖家实际上没有任何关系，受害人小李在淘宝店铺中购买充值卡的过程是完全符合正规的购物流程的，所以淘宝店家没有任何法律责任。只不过，小李为了让对方确认自己购买了商品，将卡号和密码截图发送给了对方。对方立即进行充值，从而完成了欺诈。
这起案例中，小李及时发现问题并停止了交易，所以损失不是很大。但在以往的某些案例中，有些骗子会在受害人一开始只有小额投入的时候真的返利给受害人。而受害人一旦相信了对方进行大笔投入，则骗子就会立刻卷款消失。最终被骗几万、十几万的人都有。
在第二个案例中，受害人小王实际上是在骗子的诱骗下登录了钓鱼网站，而在钓鱼网站上购买充值卡，实际上就是将钱直接转入了骗子的账户中。如果小王按照骗子的提示，继续购卡“激活订单”的话，结果只会是继续被骗。
【网警提示】。
找兼职要上正规的招聘网站，不要轻信qq群、博客、论坛上看到的招聘信息；
几乎所有通过截图方式证明交易成功的要求都有很强的欺诈嫌疑，因为，真正卖家完全可以通过查看交易记录来证实交易是否成功，而不会要求别人发截图。
案例四：网络二手交易诈骗。
王先生心仪某水果手机已久。一日，他在淘宝网上看到某卖家标出某二手水果手机的价格只需2600元，比别家便宜。他随即用淘宝旺旺与卖家联系，但卖家以电脑运行旺旺会卡为由，要求转到qq上进行交流。
卖家告诉王先生，手机是前男友送的生日礼物，因分手后不想看到“伤心物”，故忍痛贱卖。王先生对卖家很是同情。不过由于担心货品质量和售后保障，王先生还是仔细询问了手机的序列号，并索要发票，卖家也一一提供。
王先生随后向卖家索要商品的实物照片，卖家表示室内光线不好，无法拍摄，并突然告诉王先生，有另外的买家想要买这台手机，并且能出更高的价格，但是如果王先生现在就能拍下付款的话，自己还是愿意以原价卖给王先生。王先生担心超值的手机被别人买走，立刻答应现在就拍下付款。
卖家发来一个“淘宝链接”（实际上是钓鱼网站）要求王先生拍下付款。王先生还特意仔细查看了链接，里面确实包含熟悉的“”，于是使用中国银行网银付了款。但当王先生通知卖家自己已付款时，卖家却说没有收到交易通知。
卖家告诉王先生，只需要再支付1元激活款，被锁订单就会被激活，同时又发来了那个2600元的商品链接要求王先生拍下付款。王先生询问为什么金额显示是2600元而不是1元？卖家非常确定的多次表示，2600元显示的是被冻结金额，王先生实际上只需付款1元，催促王先生尽快付款解锁。并发来“系统提示”截图和网银提示截图。
对于卖家的说法，王先生将信将疑，但最终还是按照卖家的要求，在卖家发来的商品链接上进行了付款操作。随后不到1分钟，王先生的手机便收到了银行发来的扣款2600元短信通知。此时，王先生实际已经支出了5200元。王先生感到自己上当了，立即找卖家质问。
卖家再次坚称没有欺骗王先生，并表示，可能是由于王先生的电脑网络问题导致连续付款错误。随即发来了一个名为“淘宝订单解锁”的文件（实际上是一个网银木马），说只有运行这个文件进行订单解锁，才能退回之前的款项。王先生退款心切，便接收并打开了这个文件。随后，王先生电脑上的某安全卫士提示此程序为木马，已经删除。
王先生再次向对方询问，对方却反问“是杀毒软件吧？”，“这是杀毒软件的误报”，“要首先关掉杀毒软件，再运行这个程序”。对方还向王先生提供了一个某搜索引擎“杀毒软件误报”的结果链接（http://的相关规则，实际上，这个网址的前半部分才是真正会被打开的网页，而后半部分不过是一个无效参数。为了增加迷惑性，骗子还对前半部分网址进行了编码，普通用户很难分辨其对应的真实域名是什么。
【网警提示】。
不要轻信明显低于市价的商品信息；
网购过程中，不仅不要关闭安全软件，而且还应当开启专门针对网购设计的安全服务产品；
对于有一定网址识别能力的用户来说，识别网址安全性，一定要看网址中的第一个域名。遇到形如“http://%39%6d%70%2e%63%6f%6d/bohm6?”这种有一堆“%”的域名就要加倍小心，因为正常合法的网址不需要这样的伪装。
案例五：冒充老板/熟人诈骗。
2015年6月27日上午8时30分许，一家医药公司出纳刘小姐，打开电脑登录qq，看到公司“李总”qq头像闪动，点开对话框，内容是提醒她“不要迟到，准点上班”。刘小姐有些心虚，不知如何回复。没一会，“李总”又发来信息：“公司账户上还有多少资金？”刘小姐回复：“300万。”“李总”指示：“好，立即转40万到这个账户。”
一个陌生账号发了过来，“有急事，你快点，转了账再找我签字。”“李总”的叮嘱让刘小姐不敢马虎，虽然操作违规，但她不敢多问，赶紧上网转账。没多久，她又按“李总”指示，向另一账户汇入100万元。
9时许，当刘小姐拿着140万元转账票据，找李总签字时，李总目瞪口呆，当天一早，他一直在接电话，根本没登录qq，遂发现被骗。
【网警解读】。
qq冒充熟人尤其是老板诈骗，一直以来是出现比较多的诈骗形式，特点是作案手法简单，诈骗金额巨大。操盘手上网找到财务人员qq号后，将木马程序植入广告，发送给受害人，一旦点击，木马程序会自动窃取qq密码。
嫌疑人会在深夜受害人不在线时登录，对其qq好友职业角色、对话语气语境等进行分析揣摩，选择老总级好友下手。他们一般会将老总qq号删除，再加入和老总同样图标，同样网名的qq为好友。实际上，受害人qq上闪动的“老总”，早已易人，不仔细查看qq号码，根本无法察觉。
此类诈骗，还包括冒充亲戚，朋友等熟人，编造生病、出车祸、手机欠费等等紧急情况，进行小额诈骗。
【网警提示】。
警方提醒财务人员，凡收到要求转账、汇款的信息、电话，必须核实对方身份，严格遵守财务规章才能进行资金操作。公司财会人员，应谨慎向外界透露职业和联系方式等私人信息，以防各类针对性的诈骗犯罪。
案例六：虚假微信公众号aa诈骗。
甘肃省酒泉市的邵先生是手机游戏“xx熊猫”的热心玩家。2015年4月27日，邵先生在微信上搜索“xx熊猫”时，偶然看到一个名为“xx熊猫限量礼包”的公众号。于是邵先生就添加关注了这个微信公众号。
关注该公众号后，邵先生看到一个充值兑换的优惠活动信息。信息显示：活动参与者可以选择多种套餐进行充值，充值后可获得非常优惠的游戏道具兑换与话费充值。同时，活动信息还提示，充值只有通过微信公众账号进行才有效，在游戏内进行充值是无效的。看到是微信公众号发布的信息，邵先生并没有过多的怀疑，就点击了活动公告参加优惠活动。活动采用的是aa付款的方式进行收费，邵先生在活动界面上购买了968元的套餐产品。付款后，从aa收款的消息界面上可以看到，共有8个人参与了这个活动，总共付款7744元。
可是，邵先生刚刚完成付款没多久，就有一个自称是客服的名为kefu568的微信号联系了邵先生，并告诉邵先生其购买的商品出现了问题，资金已被冻结，需要给邵先生退款。此时的邵先生略微有一些焦急，便向这个客服号询问如何取回资金，并询问是否可以重新参加活动。
kefu568向邵先生提供了两种解决方案，一个是再付一次款，这样前一次的付款就会自动退回。另一种方法是等9-10个工作日后到银行去办理退款手续。
但邵先生认为这两个方法都很难接受，于是继续和这个客服号沟通。最后kefu568给邵先生发了一个二维码，要求邵先生用支付宝扫描一下这个二维码就可以完成退款。邵先生扫描了这个二维码后，账户中又被转走了968元，收款人为“李传利”。邵先生向kefu568询问是怎么回事，对方说表示可能还是交易异常，请邵先生再扫一次二维码。结果邵先生扫过二维码后，支付宝又被扣款968元。
kefu568劝说邵先生，要解除异常，就必须继续充值或扫描二维码退款。邵先生觉得这个是个无底洞，拒绝继续操作。于是，kefu568告诉邵先生，72小时后钱会自动退款到邵先生的网银账户。次日，邵先生再次向kefu568询问自己的钱什么时候能退，对方则继续劝邵先生等待。又过了半天，邵先生发现kefu568已经联系不上了，而“xx熊猫限量礼包”的公众账号也找不到了。这才确信自己已经上当。
【网警解读】。
这是一个连环陷阱的骗局：骗子首先冒充游戏官方的微信公众号骗取玩家关注，之后向玩家发送aa收款链接要求玩家付款。玩家付款之后，骗子又通过虚假的微信客服号以交易异常、继续付款才能退款为由，诱骗玩家反复付费。玩家拒绝再向aa收款付费后，骗子又给玩家发送了一个支付宝的转账二维码链接，用户扫描该链接并确认后，实际上是通过支付宝又向骗子支付了一笔新的费用，从而陷入反复被诈骗的困境之中。
在这个典型案例中，我们看到，邵先生本人先后被骗了三次，被骗金额为2904元。而参与aa收款的一共有8个人，另外七个人至少每人也被骗了968元，加上邵先生的损失，骗子在这样一起诈骗中，至少骗得了9680元。
与2015年春节期间流行的aa收款红包诈骗不同，在这种新型诈骗中，骗子没有对收款链接的名称进行任何伪装，而是明确的告诉玩家这是一个付费送礼包的活动。由于骗子使用的是微信公众账号，利用了玩家对公众账号的信任，所以才能得逞。
【网警提示】不能认为微信公众账号都是可信的，关注公众账号时，不仅要看账号的认证名称，还要看认证的机构是否为出品游戏企业。
微信aa收款，目前还不具备直接为第三方游戏账号充值的功能，所以，通过微信活动获取礼包的行为都具有一定的风险性。
在向微信公众账号付款之前，最好首先联系游戏官方客服进行确认。这是最为安全保险的一种方法。
任何所谓的需要通过再次付款才能得到退款的说法都是诈骗行为，正规企业向消费者退款是不可能要求消费者再次付款的。
任何时候都不要扫描陌生人从聊天工具中发来的二维码，不论是qq、微信，旺旺还是其他的聊天工具。因为二维码本质上就是一个网址链接。如果没有欺骗行为，对方完全可以直接在聊天工具中发送网络链接，而没有必要费劲的制作二维码。发送二维码的目的就是为了绕过聊天软件的网址安全检测机制。
案例七：二维码购物单。
河南的淘宝店主王先生某一天在网上售货，有买家说要和同学一起购买多款商品，担心买错款式，他们就用手机做了一个二维码清单，这样王先生用手机一扫描就能知道他们要买什么了。然而，王先生用手机扫描完二维码后就跳转到一个文件下载页面，等安装并打开名为“购物清单”的apk文件后，看到的却是乱码，根本没有任何商品信息。
王先生再去联系对方，对方已经下线了。但仅仅几分钟以后，王先生却收到网购充值卡成功的短信提醒，同时电脑也弹窗提示说他的支付宝在异地登陆。忽觉事儿有蹊跷的王先生赶紧尝试修改支付宝密码，可这才发现密码已被人改掉。
事实上，王先生遭遇了典型的二维码钓鱼欺诈，当他下载并运行了所谓的“购物清单”文件后，暗藏的apk木马就成功入侵了他的手机。
【网警解读】。
利用二维码实施木马钓鱼的伪装性很强，这种钓鱼方式主要针对的是淘宝卖家。骗子以买家的名义联系受害者，并以看上了受害者淘宝店铺中多件商品的名义发来二维码，要求受害者用手机扫描后即可看到详情。受害者卖货心切，扫描二维码后，其实是下载了一个手机木马。该木马会拦截并窃取受害者的验证码短信，黑客利用验证码短信，并通过其他渠道获取受害者身份证号，即可盗刷受害者的支付宝账户。
二维码是当下流行的一种流行事物，但多数人并不知道，二维码实际上只是一个网址链接的二维形态。而且网上有很多制作二维码的工具，制作一个二维码并没有什么难度。
【网警提示】。
与陌生人进行网上交易或交流时，不要轻易的更换交易或交流的平台。比如本案中，双方的交流就被骗子强制要求从pc上突然跳到了手机上。这种突然而且没有必要的平台转换，实际上就是为了把受害者吸引到一个他不熟悉的环境中，从而更方便的实施诈骗。
最优合同诈骗案例（通用21篇）篇二十一
案例分析一：
张明清的两难选择。
张明清就要结束他的市场营销学专业的大学学习了。他的父亲是某是一家药店的小老板，他很想让自己的儿子帮助他打理好这项生意。这样张明清面临着选择：或是去帮助父亲料理生意，或是走一条也许是属于自己该走的路——去为某家大型药企业做推销员。他的父亲在经营方面取得相当的成功，而且他认为如果再有儿子的帮助，生意一定会锦上添花。张明清找来了几位朋友，想听听他们对这件事的看法。朋友们却认为张明清应该到外面去闯一闯，有的说：“看守一个药店实在没有什么意思。”还有的说：“坐等别人上门来购买，很难了解外面精彩的世界。”张明清听了这些话后感到很苦恼，仍不知该如何选择。思考讨论题：
1现代推销学的知识对于小药店的推销是否具有同样的指导作用？
2张明清应该如何才能使自己所学的现代推销学知识应用于小药店的推销工作？
3你认为张明清应该去药店帮助父亲打理生意还是去做药品推销员？为什么？分析：现代推销学只是对小药店的推销同样具有指导意义。药店的经营，同样符合推销的三要素：推销人员﹑推销对象﹑推销客体。在经营过程中，深刻的体现了推销过程。推销人员要成功地推销产品，首先要成功地推销自己，是顾客在乐意接受推销员的基础上接收推销人员所推销的产品。推销对象即是顾客或是购买者。推销客体指的是销品，这里是药品。不了解推销品的特性﹑用途乃至保养方面的知识，就无法胜任推销工作，这对药店来说更是如此。同时，推销对企业有着重要作用。没有推销，就没有企业的发展。如果药品卖不出去，再好的店铺环境﹑再完善的管理都毫无意义的。有效的推销可以改善药店的经营管理﹑提高药店的竞争能力和经济效益。药店的整个经营过程，都渗透了推销学的知识，所以说推销对药店同样具有指导作用。首先了解了推销的作用：推销对社会的作用﹑对企业的作用﹑对个人的作用。推销人员在推销过程中，首先推销的是自己，其次才是推销的商品的功能﹑最后才是推销的商品本身。推销是一种人与人打交道的过程最首要的步骤就是让别人接纳你自己。其次强调推销产品使购买者得到满足，对症下药，虽然推销的是药品，但推销出去的是健康。在现代推销中，绝不仅仅是就产品论产品，它包括更丰富的内容。所以，树立现代推销观念，掌握推销技巧，才能取得成功，是药店经营的更好。就我个人观点。张明清毕业后还是先去做药品推销员，有几年经验后回来药店继承父业，发扬光大。首先，张明清刚毕业，有的是青春和激情，不应该马上呆在药店，应该独自出去闯一闯，如朋友说的，了解下外面精彩的世界。直接在药店工作固然是好事，外面工作一族的辛酸听多了都感到害怕。但是不去亲自经历过，是完全体会不到，对自己的未来没有好处，倘若一直在药店，直到某天厌倦了或是后悔没自己出去闯一闯，还怎么有激情继续工作下去。应该出去闯一闯，从一个推销员做起，走进社会，了解社会，在做推销员期间培养自己的能力：1.良好的语言表达能力：语言就是沟通的桥梁。懂得如何沟通，把握你我的尺度，尊重顾客，才能够在推销中营造一种良好的气氛，增进与顾客的友谊。2.敏锐的观察能力：打交道的时候我们应该察言观色，抓住顾客的喜好，对其下手，让顾客消费的开心，自己也将自己的产品推销出去，才是两全其美。3.灵活的应变能力：我们都应该拥有自己的能力，在处理事情的能力，怎样处理才能够达到一种境界，才是我们不断在推销过程中学习的。4.较强的社交能力：我们都是大家沟通，才会有社交，社交能力就是我们沟通，行为的一种表现，通过沟通，我们互相理解，互相尊重。
经营上，这对药店的发展是一大好处，毕竟，很多知识是书本学不来的，很多知识能在药品推销员期间体会，这将是经营药店的财富，生意更是锦上添花。
别具一格的接近法。
“请将此函寄回本公司，即赠送古罗马银币。”
这是美国一家人寿保险公司的推销员寄给准顾客的一封信中所写的话。信发出后效果很好，公司不断收到回信。于是，推销员拿着古罗马银币，逐一拜访这些回函的准顾客：“我是xxx人寿保险公司的业务员，我把你需要的古罗马银币拿来给你。”对方面对这种希望得到的馈赠和免费的服务当然欢迎。一旦推销员进顾客的家门，就可以逐步将对方引入人寿保险的话题，开展推销行动。思考他论题：这位推销员使用了什么形式的接近方法？利用了准顾客的一些什么心理？2这位推销员所设计的接近方案有哪些缺陷？应如何克服这些缺陷？分析：推销员使用了送礼接近发。推销员接进顾客的时间很短，利用赠送礼品的方法来接近对方，以引起顾客的注意和兴趣。并且很快和对方熟识，与对方亲近。赠送礼品给顾客，就抓住对方免费获得物品的心理，只要回函，就有小奖品，并且是免费送上门，一般人都会喜欢这种小恩惠。同时人们受到别人的好意时，往往表现的亲切，这对推销的下一步做好了铺垫。送礼有其约定俗成的规矩，送给谁、送什么、怎么送都很有奥妙。业务人员有必要了解有关赠送礼品的礼仪规范。古罗马银币相对来说是一种收藏品，很多人对它可能不感兴趣，所以没有必要回函得到它。所以，应该采取多款选择，针对不同人的不同爱好，让他选择他所喜欢的物品赠送，可能效果会更好。同时，有的选择，顾客会更加期待，毕竟，这是他们自己的选择。