心得体会是一种对过去经历和经验的回顾和总结,它对我们的成长具有巨大的促进作用。小编为大家搜集了一些精选的心得体会范文,大家一起来欣赏和学习吧。
优质内控实训心得范文(14篇)篇一
众所周知,商业银行内部控制是银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工,在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任,既是业务的直接经办者,规章制度的执行者,又是操作风险的所有者,是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以,经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习,使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。
首先,对于内控的理解为:它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
其次,谈谈对于合规经营的认识。
第一,合规经营是落实科学发展观,实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领,实现又快又好的发展,就必须坚持从严治行,自觉营造合规经营的良好氛围和环境,推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中,紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。
第二,合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经营,是不可逾越的一道防线,商业银行一旦失去这条防线,就像一个失去免疫系统的人一般,不可能健康成长。
第三,合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。
再次,内控防案和合规经营如此重要,如何才能使其深入人心,促进我行的健康发展呢?我认为应该做到以下四点。
动相互配合是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。
第二,将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中,贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中,我们要强化法纪意识,认真学习法纪规章制度和现实的案例教育,同时强化自觉意识,严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》(或《中国银行营业机构负责人十个严禁》)指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
第三,要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完美的规章制度,如果得不到有效的遵照与执行,就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,而一到真正处理业务时,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。
第四,要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,机构领导在做好榜样带头的同时,严格监督员工的业务操作是否合规,例如业务经理审核柜员的票据,网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次,员工之间要相互监督、相互警示,善于及时提出对异常业务的疑问。
通过这次内控防案的学习,我们应当坚持业务发展和内控管理“两手抓、两手都要硬”的原则,牢固树立合规意识,严格遵守各项规章制度,大力营造全行的合规文化,以合规保安全,以合规促发展。同时我们也应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到中行的事业中,为中行的未来发展贡献自己的一份力量!
中国银行太谷支行 贾蓉
“学案例,讲操守,防风险”主题警示教育活动心得体会 在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的.行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求我行对现有风险积极进行防控。另一方面,对于近期发生的风险事项和案件,充分暴露出我们在工作思想认识上不够到位、工作措施上不够细致的内控管理缺陷,员工行为不够敏感,对风险案件揭露能力不够强,对突发事件的应对和处置不够有力,这几个方面我们都得进行深刻的反思。通过学习,我认识到,我们在工作中必须时刻保持清醒的头脑,不可掉以轻心,需增强危机意识,增强对新情况、新问题的敏感度和预判力,摒弃各种侥幸思想,时刻保持警惕,这样才能从源头就遏制各类风险案件的发生。对于以上存在的问题,经过学习与思考,本人觉得可以从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”,提高思想教育水平。案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应该使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责。在这个方面,应该将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。
章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛。
三、完善工作机制,防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要通过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,可以以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程,并做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。
中国银行铜仁分行营业部
2017年5月22日
熊慧
优质内控实训心得范文(14篇)篇二
经9月12日和9月26两个下午的内控培训,通过培训老师对内控知识的讲解和案例的分析,使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系,它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的,都是企业内部控制正常运行的必要条件。现将本人对这次培训谈谈自己的看法和体会:
(一)对内部控制内涵的正确认识。在没有接受培训之前,我认为内部控制就是制定企业规章制度,内部控制主要是会计和审计部门的工作,内部控制就是为了防止贪污舞弊。直到培训老师开始介绍内部控制时,我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制,从静态角度讲,就是企业为了确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高,以及各种法规制度的有效执行,所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行,以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
(二)所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
如何完善内控体系?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的.内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强各级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。不能出“现管理层凌驾 ”现象。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。综上所述,通过对内控制课程的学习,使我在今后的工作中,增强责任意识是重点,更要不断的学习新的知识,不断的充实自己,因企业规模越来越大,对于我来说是一个新的挑战,所以我更要有积极的工作态度,对待每一项工作都要有主动意识,不管在工作中会遇到什么样的问题,都要想方设法解决问题,来完成任务。
建议:对于公司,由于是贸易型企业向制造型企业转型,没有生产运行管理部门,下属企业生产管理水平参差不齐,建议通过内部审计这一手段,对生产运行提出要求,使得下属企业在生产管理上提高到一定水平。
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成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行。
五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,可以敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头上要时时宣讲合规,行为上要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,只有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,通过透视发生的各类案例,抓住典型,经常性地开展典型案例警示教育活动,特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度,达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的交行人,为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
优质内控实训心得范文(14篇)篇三
内控是企业管理的基础之一,它可以有效地降低企业的风险,提高企业的管理效率,保障企业的可持续发展。通过不断地实践和总结,我深刻体会到了做好内控对于企业的重要性。在这篇文章中,我将分享一些内控好心得体会,希望对企业内控的完善和优化有所帮助。
第二段:加强内控可以提高企业的运营效率。
加强内部控制能够有效地降低企业运营过程中的风险,从而提高企业的运营效率。这是因为内控可以规范企业的内部流程和制度,避免不必要的步骤和重复的工作,从而节省时间和精力。同时,内控还可以优化企业的管理体系,提高企业的决策效率和执行效率。例如,在采购流程中,加强内控可以防止采购人员和供应商之间的信息不对称,从而降低采购过程中的风险,提高采购效率。
第三段:加强内控可以提高企业的透明度和信誉度。
加强内部控制也可以提高企业的透明度和信誉度,从而赢得市场和客户的信任。这是因为内控可以使企业的经营行为更为规范和规范化,规避各种违法和违规行为。同时,内控还可以提高企业的数据管理和信息披露水平,使企业的经营状况更加透明化。例如,在财务管理中,加强内控可以实现账面数据与实际情况的一致化,防止虚报、误报和漏报的情况发生,从而提高财务报告的准确性和透明度。
第四段:加强内控可以提高企业的抗风险能力。
加强内部控制可以提高企业的抗风险能力,帮助企业应对各种风险和挑战。这是因为内控可以识别、评估和管理企业所面临的各种风险,从而降低风险的发生概率和影响程度。同时,内控还可以加强企业的应对能力和防范措施,使企业能够快速、迅速地应对危机和风险。例如,在信息安全管理中,加强内控可以规范企业的信息管理和安全管理,防止信息泄露和黑客攻击,提高企业的信息安全水平。
第五段:总结。
内控是企业管理的重要组成部分,加强内部控制可以提高企业的运营效率、透明度和信誉度,以及抗风险能力。企业应该重视内部控制,不断完善和优化,以提高企业的竞争力和可持续发展能力。我在实践中积累了许多宝贵的经验和教训,也意识到内控要在实践中不断地进行调整和改进。希望我的经验和体会可以对其他企业的内控建设有所启示和帮助。
优质内控实训心得范文(14篇)篇四
内控是企业管理中不可或缺的一个环节。随着市场经济的不断发展,企业面临的风险和挑战也越来越多。如何有效地防范企业风险,确保企业的健康发展成为了每一个企业管理者必须面对和解决的问题。在我的工作中,通过实践和总结,我深刻体会到了内控的重要性,并收获了一些好的经验和体会。
第二段:内控的基础。
内控的基础是制度和规范的建立和实施。企业应该建立健全的内部控制制度、完整的管理体系、科学的管理制度和流程,并确保严格执行。这样才能确保企业在各个方面的工作都能够得到严格的执行和监督,提高企业的整体管理水平。
第三段:内控的实施。
除了完善制度以外,内控的实施也是至关重要的。企业应该通过不断地细化、优化管理流程和制度,确保各项制度能够落地到位,不受任何干扰。同时开展内部审核是内控实施的重要环节之一。内部审核可以帮助企业自我完善和诊断缺陷,及时发现和解决问题,提高内控自律性和透明度。
第四段:内控的管理。
内控管理是确保企业运营的重要手段。企业应该不断加强内控的管理,强化内控审计环节,建立健全的内控管理制度,以降低内部和外部的风险。除此之外,企业应该加强员工培训,让每位员工都明确自己的工作职责和内控要求,提高员工参与内控的意识和能力。
第五段:内控的作用。
通过实践与总结,我深刻体会到内控在企业管理中的重要性。良好的内控系统可以有效地控制企业的风险,提高经济效益,完善管理流程,提高生产效率,为企业健康发展提供了可靠保障。同时,内控也可以提高企业公信力,增强市场竞争力,提高员工执行力和管理水平,从而获得更多的商业机会。
结尾:总结。
内控好心得体会,给我的工作带来了很大的收获。内部控制是企业管理中不可或缺的一环,要做到有效的内部控制,需要全体员工的合作,企业经理人的付出和领导的重视。通过我工作中的实践和总结,我更加深刻地理解了内部控制的重要性,也更加清晰地认识到,只有不断完善内控体系,才能够取得更好的经济效益和社会效益。
优质内控实训心得范文(14篇)篇五
内控是企业管理中极其重要的一环,一直以来都被视为企业发展的保障和核心竞争力。作为一个学习内控的学生,在实践中不断探索,总结出了一些有关内控好的经验和体会。在这篇文章中,将会分享这些经验,希望对读者有所启发和帮助。
第二段:内控落地需要从具体的场景出发。
学习内控的一大误区就是过于理论化,忽视了内控的落地实施。内控作为一种管理方式,其核心目的是规范企业各个环节的运作流程,实现标准化、规范化的管理。因此,内控的具体实施需要针对不同的场景进行调整和落地,而不能一刀切地套用某种规范。
第三段:内控需要制度化建设。
内控的实施需要建立一套健全的内控制度体系,保证其有效性。在制度体系的建设中,应该以风险管理为核心,建立一套完整的风险评估、监控和控制机制,以保证内控体系系统和有效。另外,还应建立健全的内部控制人才管理制度,不断提升内部控制人员的能力和素质。
第四段:内控需要注重流程控制。
内控的核心在于流程控制,因此应始终注重流程控制的完整性和准确性。首先,应建立一套完整的流程控制框架和标准,规范企业内部各个流程的运作。其次,应如实记录和监控各个流程的执行情况,发现异常情况及时进行处理和纠正。最后,应在流程控制的各个环节中引入自动化技术,提升流程的效率和准确性。
第五段:内控需要注重内外部监督。
内控不是孤立的,企业要建立外部监督机制,提高内部控制的有效性和可靠性。首先,企业应建立独立的内部审计制度,对企业内部的各个流程和环节进行监督和评估。其次,应建立透明的信息披露机制,向社会公众和利益相关者公布企业的业务信息和经营情况。最后,应建立良好的企业文化,培养道德伦理和社会责任意识,营造企业稳定和谐的发展环境。
总结:
通过实践和总结,我们发现内控的好与否与企业的发展同等重要。内控的建立需要从实践出发,注重流程控制和内外部监督,建立一套完整的内控制度体系,为企业健康发展提供保障。希望这篇文章能给大家带来一些启发和帮助。
优质内控实训心得范文(14篇)篇六
经9月12日和9月26两个下午的内控培训,通过培训老师对内控知识的讲解和案例的分析,使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系,它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的,都是企业内部控制正常运行的必要条件。现将本人对这次培训谈谈自己的看法和体会:
(一)对内部控制内涵的正确认识。在没有接受培训之前,我认为内部控制就是制定企业规章制度,内部控制主要是会计和审计部门的工作,内部控制就是为了防止贪污舞弊。直到培训老师开始介绍内部控制时,我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制,从静态角度讲,就是企业为了确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高,以及各种法规制度的有效执行,所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲,就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行,以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
如何完善内控体系?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强各级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。不能出“现管理层凌驾 ”现象。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。
综上所述,通过对内控制课程的学习,使我在今后的工作中,增强责任意识是重点,更要不断的学习新的知识,不断的充实自己,因企业规模越来越大,对于我来说是一个新的挑战,所以我更要有积极的工作态度,对待每一项工作都要有主动意识,不管在工作中会遇到什么样的问题,都要想方设法解决问题,来完成任务。
建议:对于公司,由于是贸易型企业向制造型企业转型,没有生产运行管理部门,下属企业生产管理水平参差不齐,建议通过内部审计这一手段,对生产运行提出要求,使得下属企业在生产管理上提高到一定水平。
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王老师把内控管理讲得文思泉涌,滔滔不绝;但无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。通过这次培训,使我对企业内控管理有了更加深刻的认识。
首先,规范是防范操作风险的需要。全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为成本控制、风险控制、是企业核心要素具有一定关系,能为企业创造价值,而且有效的`内控管理能将不合规的风险消除于无形。
其次,规范是完善内控制度体系的需要。企业赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的员工。所以企业的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。
那么,怎样才能使内控管理深入人心,我认为主要以下几个方面: 一要执行能力到位。根据自身建立以提高执行力为目标的制度体系。加大制度的执行力度,引导员工由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持,制定合理内控程序以及合理内控流程及员工行为准则等合理合规的指南。
三是培养员工良好习惯,坚持按照内控操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是监督管理到位。完善业务发展与内控管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。内控管理落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
五是对内控管理工作做得好给予保护、表扬或奖励;对履行内控工作中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。
六要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,可以敲山震虎,引以为鉴。党员、领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做好带头作用。
优质内控实训心得范文(14篇)篇七
内控是指企业为达成经营目标所制定的管理制度和控制措施。作为一名公司内部审计员,我深刻体会到内控在企业管理中的重要性。下面,我将从“内控概念与实践”、“内控风险管理”、“内控评价与改进”、“内控与企业社会责任”、“内控经验分享”五个方面,结合自身实践,分享我的内控心得体会。
一、内控概念与实践。
内控是一种系统的、科学的管理方式,其目的是在符合法律法规的前提下,减少企业管理风险,保障企业的经营目标实现。在工作实践中,内控的落地是非常重要的。我曾经参与过某公司的股权投资审计工作,在这个过程中,我发现公司的内部控制不够完善。例如,公司对于收入、支出等重要财务数据的监控不够严格,导致了投资方的利益受损。因此,我们建议公司加强对重要业务流程的监控和控制,并且落实实际操作人员的责任。
二、内控风险管理。
内控风险管理是企业内控管理的重要内容之一。企业内部审计员要根据风险评估的结果,确定内部控制的重点领域,并对重点领域实施全面、有效的监控和管控。我曾经参与过某银行的业务审计工作,在审计过程中,我们发现银行信用卡授信、交易等业务存在风险较大的问题,为此,我们建议银行加强信用卡的风险管理工作,强化风险提示,防范信用卡风险的产生。
三、内控评价与改进。
内控评价是内控系统一种重要的自我检查与修正机制。企业内部审计员应该通过内部评价发现内部控制存在的问题,及时采取措施进行改善。我曾经参与过某水泥企业的内部审计工作,在审计过程中,我们发现公司的生产成本较高,主要原因是由于原材料库存管理不当。我们针对这个问题向公司建议加强原材料库存管理,对库存进行定期清点和调整,从而降低企业生产成本。
四、内控与企业社会责任。
内控是企业开展社会责任实践的有力支撑。企业应该通过建立完善的内控制度来保证企业经营合法、诚信。同时,企业可以通过内部审计等渠道监控企业员工的行为,防止腐败行为的发生,体现企业的社会责任。我曾经参与过某银行的融资审计工作,在审计过程中,我们发现该银行在贷款审批的过程中存在不当行为,例如,授信贷款未经过正规程序等。我们向该银行提出了关于强化内部审计和监控措施的建议,帮助该银行建立正当、透明的企业形象,塑造诚信经营的企业形象。
五、内控经验分享。
内控经验的分享是企业内部审计员之间相互学习的重要方式。在实践中,我们发现很多企业内部审计员都具有能力丰富的内控实践经验和管理经验,相互分享、交流这些经验,有助于产生更好的思考和商业策略。我曾经参与过某电信公司外包服务审计工作,在审计过程中,我们发现该外包服务机构的控制和管理机制较为成熟,经验值得借鉴。因此,我们向公司提出了加强与外包服务机构之间的合作,学习服务机构的管理经验和控制机制的建议。
总之,内控对于企业而言,是保证经营质量的一个重要保障。在我的实践经验中,内控落地的重要性得到了最充分的体现,对于企业的管理决策和日常运营的有效维护有着不可或缺的作用。因此,企业内部审计员应该深刻理解和贯彻内控理念,不断加强自身的能力素质和业务水平,共同推动企业管理水平、内部控制和风险管理水平等不断提高,使企业能够适应市场的变化,实现高效、可持续的发展。
优质内控实训心得范文(14篇)篇八
1.内控采购理念:在采购过程中,我们要始终坚持货比三家、综合性价比、确保质量等原则,使采购过程透明、公正、合理。
2.建立良好的沟通机制:在采购过程中,与供应商、库管员、财务等部门建立良好的沟通机制,及时掌握市场价格变化,确保采购物品的质量。
3.加强对供应商的管理:定期对供应商进行评价,对评价不合格的供应商取消合作关系,确保采购物品的质量。
4.加强对采购预算的审核:对采购预算进行审核,确保采购预算的准确性和合理性,避免采购过程中的浪费。
5.建立采购合同管理制度:对采购合同进行备案管理,确保采购合同的合法性和规范性,防止合同纠纷的发生。
6.建立采购监督机制:对采购过程进行监督,及时发现和纠正采购过程中的问题,确保采购过程的公正、透明、规范。
7.加强对采购物品的验收管理:对采购物品进行严格验收,确保采购物品的质量和数量符合合同要求,防止因验收不严而导致的经济损失。
8.建立采购人员培训机制:定期对采购人员进行培训,提高采购人员的专业素质和道德素质,确保采购过程的公正、透明、规范。
以上是我在内控采购过程中的一些心得,希望对您有所帮助。
优质内控实训心得范文(14篇)篇九
通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
优质内控实训心得范文(14篇)篇十
在现代企业管理中,内控已经成为了重要的组成部分。无论是为了保护企业自身或是保障企业对利益相关者的责任,内控的建立都是必要的。在近期的工作中,我也深入了解内控建设的理论和实践,从而形成了自己的心得和体会。以下将结合自身的工作实践,从内控意义、重要性、策略、体系和反思五个方面进行概述。
一、内控的意义与重要性。
内控是企业管理中不可或缺的一个部分。它指的是确保企业运作过程中人员、资金、物品等资源的安全使用,防止丢失、浪费和非法使用,保障企业的利益和荣誉,并促进企业的快速发展。内控的目标是提高管理风险意识,保障企业的长远发展和稳定运行,从而提升企业的效益和竞争力。因此,内控的建立和健全对于任何一个企业来说都至关重要。
二、内控建设的策略。
内控建设需要针对企业自身的具体情况和特点,选择合适的策略和方法。首先,应该充分认识和了解内控的意义和重要性。其次,要以风险管理为核心,建立完善的风险评估和控制系统。此外,还应该强调内控文化,加强员工教育和培训,形成内控机制的文化根基。最后,要定期进行内控审计和评估,及时发现和纠正内控机制中存在的问题。
内控体系是内控建设的核心内容。它是由内部控制的五大元素组成,包括环境控制、风险评估、控制措施、信息沟通和监督机制。这些元素互相影响和补充,共同构建了一个全面的内控体系,保障了企业的稳定发展。在实际操作中,需要系统性的建设和完善内控计划和过程,并逐步推进内部控制基本制度和工作规程的建设。此外,还需要加强内外部交流与合作,共同推动内控建设工作的深入开展。
四、内控的反思。
对内控建设的反思是内部控制成功的基础。通过持续的反思和自我检讨,可以发现并修正内控机制中可能存在的问题和不足。在实际操作中,应当坚持持续改进的原则,及时吸收外部的建议和意见,积极参与内控标准和规范制定,促进内部控制工作的优化和提升。
五、结论。
内控建设是企业管理中不可或缺的部分,对于企业的发展和竞争力提升具有重要的意义。在实际操作中,需要充分认识和了解内控的意义和重要性,选择适当的策略和方法推进内控工作。同时,要注重内控机制的体系构建,逐步完善内控计划和过程,促进内控标准和规范的制定。最后,持续改进和反思是内控成功的基础,应当加强内外部交流与合作,共同推进内控建设工作的深入开展。
优质内控实训心得范文(14篇)篇十一
内控是指企业为了达成经营目标,预防和解决风险,在内部制定一系列管理制度,通过全面监控、检查、评价和应对风险的工作流程。作为一名企业管理者,我对内控工作有着深入了解并亲身参与了公司的内控建设。在这个过程中,我深深感到内控的重要性和得到了很多心得体会。
一、加强内部管理,提高企业效率。
内控体系的建设不仅有助于风险管控,更能加强企业内部管理,提高生产效率和售后服务质量。通过对行为准则的约束、诚信经营、内部控制等方面的加强,减少内部工作中的浪费和失误,提高员工效率,为企业的持续稳定发展打下坚实的基础。
二、防范企业风险,维护企业形象。
企业管理中的风险主要有两类:内部风险和外部风险。内部风险主要指企业人员的不当行为导致的风险问题,如财务舞弊和不当管理等;外部风险主要来自市场化竞争和政策环境的变化带来的挑战。通过建立科学合理的内控体系,能够积极防范各种风险,提高企业抗风险能力,保护企业形象和利益。
三、树立企业文化,强化道德意识。
内控体系建设需要在思想层面上深化理解,将其作为企业文化建设的一个方面。文化与风险控制、内部管理与行业趋势的结合,为企业的长远稳定发展积极营造氛围。同时,内部控制体系需要大力普及和推广,加强员工的道德教育和职业操守,弘扬企业的核心价值观。
四、提高管理决策的价值。
通过建立内部控制体系,企业管理者能够更加清晰地了解企业的经营情况,提高对于企业未来发展趋势的预判能力和评估风险的能力。这种管理决策的水平提升,有助于企业提前预判市场的变化,从而在风险控制上鲜有纰漏。
五、促进企业国际竞争力的提升。
在世界经济的环境下,各行各业竞争日益激烈。建立科学合理的内部管理体系,是企业提高国际竞争力的前提。一个有着健全的内部控制机制和完善的风险控制体系的企业,具有更强的市场竞争力,能够更好地应对外部的挑战和机会,实现自身的价值最大化。
总之,企业内控建设不仅是企业管理的必要手段,更是企业走向成功的必备条件。一个严谨、严密、健全的内部控制体系,有助于减少企业经营风险、提高企业工作效率、建立企业形象、强化企业文化、提高管理决策的价值、以及促进企业国际竞争力的提升。作为企业管理者,我们要始终保持对于内部控制的关注和关心,积极推进企业内控体系的落地实施。
优质内控实训心得范文(14篇)篇十二
内控是企业管理中的重要环节,它通过建立一系列的规章制度和流程,以保护企业的资产安全、促进内外部信息的有效传递和合规运营。而如何提升内控效果,并取得实际的成效,是每个企业管理者都面临的挑战。在我长期的从业经验中,我积累了一些心得和体会,并希望能与大家分享。
首先,深入了解企业的业务和内外部风险是内控提升的关键。作为企业管理者,我们需要全面了解企业的业务特点和运营模式。通过深入了解企业的内外部风险,明确风险的来源和特点,我们能够为企业制定更加适合的内控措施。例如,对于依赖高科技的企业来说,我会更加注重数据的安全性和保密性;对于行业环境变化频繁的企业来说,我会更加关注市场风险和经营风险。只有深入了解企业的业务和风险,我们才能制定针对性的内控措施,提升内控效果。
其次,加强内控文化建设是内控提升的基础。内控文化是指企业内部员工对内部控制的认可、遵守和实施程度,它是内控的软实力。在日常工作中,我会注重通过各种方式宣传内控理念和内控政策,如内部培训、内控文化活动等,让员工意识到内控不仅仅是一个制度,更是一种行为习惯。我鼓励员工主动参与内控工作,提供有价值的反馈和建议,建立起员工与管理者之间的良好沟通机制。通过加强内控文化建设,我们能够提升员工对内控的认同感和执行力,从而为企业的内部控制提供基础支持。
同时,规范内控流程和建立完善的内部控制体系是内控提升的关键环节。企业内控流程的规范化是建立内控体系的前提,它可以确保内部流程的规范性和内部控制的可行性。在进行内控流程规范化的过程中,我注重与各个部门的协同合作,逐步根据企业实际情况设计和调整各个环节的流程,并确保各个环节之间的衔接性和协同性。同时,我还注重内控的监督和评估工作,定期对内部控制的实施情况进行评估,并及时调整和改进。通过规范内控流程和建立完善的内部控制体系,企业能够更好地识别和管理风险,提高内部流程的效率和规范性,从而提升内控效果。
另外,提高内控人员素质和能力也是内控提升的关键要素。内控人员是企业内控的推动者和执行者,他们需要具备扎实的专业知识和良好的沟通协调能力。在日常工作中,我注重加强内控人员的培训和学习,提高他们的专业素养和能力。同时,我鼓励他们参与相关学术交流和行业研讨,拓宽视野,更新理念。通过提高内控人员的素质和能力,能够为企业的内部控制提供更加有力的支持,不断提升内控效果。
最后,建立风险预警机制是内控提升的重要手段之一。企业内部控制的目标是防范和识别风险,当发生风险时,能够及时作出反应并采取相应的措施。为了实现这一目标,我们建立了一套风险预警机制,并不断完善。例如,定期进行风险评估和漏洞分析,及时发现各种潜在的风险和问题;通过信息系统的建设,实现对企业各个方面的数据实时监控,提供实时的风险预警信息。通过建立风险预警机制,我们能够及时识别和处理风险,确保企业的内部控制处于良好的状态。
综上所述,内控提升需要深入了解企业的业务和内外部风险,加强内控文化建设,规范内控流程和建立完善的内部控制体系,提高内控人员素质和能力,建立风险预警机制等。只有通过不断地学习和实践,我们才能更好地应对内控提升的挑战,为企业的可持续发展提供坚实的支撑。
优质内控实训心得范文(14篇)篇十三
1对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理,往往是任务指标布置的较多,对完成任务的过程和手段检查不够。
3、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
4、现行的内控制度不健全,不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法,虽然每年在数量上考核指标有所变动,但考核的内容和方法明显陈旧,导致部分社从自身利益出发,置各种制约于不顾,违章操作。有的机构抢拉客户,乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题,都说明了内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。
5、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段,以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格,缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理,对计算机系统的风险控制能力差,而且对信用社内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。
二、本人的体会
所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的`观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。
完善规章制度是前提。无规矩不成方圆。规章制度是构筑内部控制的基本要素,是各项业务应当遵循的标准和程序的总和,也是检查和纠正一切违规问题的依据。内部控制离不开规章制度,否则不可能达到预定的目标。当前,我区农村信用社规章制度完善的重点可以从四个方面进行:一是从管理层次看,联社、信用社都需要加快规章制度建设的步伐,但主要在基层社,结合自己的实际,制定相应的实施细则,使各项制度具体化和本单位化。二是从管理范围看,要着重解决内部控制的“真空地带”的问题,填平补齐,使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看,要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位,做到一册规范在手,操作方法在心。四是从管理质量看,旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁,不适应新情况的规定和办法,该废止的废止,该补充的补充,该修订的修订。要提高制度之间的关联度,应当与其目标考核制度、稽核、监察制度更紧密结合起来,做到先考核、稽核,后离任离岗,避免逆向操作。
严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。严厉处置:就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者,不管是谁,纵然有过“功高盖主”的业绩,也要做到王子犯法与庶民同罪,以维护制度的严肃性、权威性。否则,姑息迁就,不过是内部控制建设上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌,足以令人警醒。
带头模范执行“各项内控制度”,促进规范经营,营造公平有序的竞争环境和秩序。
通过教育月活动的有效开展,增强了本人遵纪守法的自觉性,显示了遵纪守法的必要性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识,使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目,认真到成因”,自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德。
通过教育月活动的有效开展,使我一定以此次学习教育月活动的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进信用联社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
通过25号26号两天对于内部控制的制度的培训。通过紧张而充实的两天集中培训学习,我受益匪浅,港口发展离不开内控制度的保驾护航,使会计人员真正重视内控管理工作的重要性,形成良好的内控工作氛围,从而实现风险控制、及时发现问题,消除隐患,确保经营安全有着重要的意义。也引发了我对自己所在岗位,所从事工作的思考,认真查找工作中的薄弱环节:
1.烟草公司关于银行回单问题: 从烟草公司规定从工商银行支行网上划款以来一直未见打印的银行回单,只是在对账单上体现,经多次协调至今未解决。
2.关于税金报表的培训:公司作为一个子公司需对外报送税金的各种报表,有些报表要得急且大量的信息需要填报,税务机关并又未对报表填写进行说明,需多次修改才能通过。希望能加强这方面的培训。
优质内控实训心得范文(14篇)篇十四
随着社会的不断发展,企业管理越来越重视内控,以保证企业的正常运营和发展。在这个过程中,我通过与同事的交流学习,不断总结实践经验,积累了一些内控提升心得和体会。接下来,我将结合自己的经历,分享我对内控的理解和感悟。
首先,内控建设需要确立明确的目标和规划。企业的规模和发展阶段不同,对于内控的要求也会有所不同。在制定内控的目标和规划时,需要考虑企业的特点和具体情况,不可盲目套用其他企业的经验。同时,内控的目标应该具备明确性、可操作性和可衡量性,这样才能使内控的建设工作有针对性和科学性。对于规模较小的企业,可以采用渐进式的内控建设方法,逐步完善其内控体系,确保内控的有效性。
其次,内控的建设需要重视风险管理。风险是企业发展过程中不可避免的挑战,只有提前识别和管理好风险,才能有效地保护企业的利益。内控建设的关键是建立科学的风险评估和控制机制,及时发现和防范潜在的风险。在实际操作中,我们可以通过明确的岗位责任和权限制度,建立内部控制制度和流程管理,规范各项业务操作,从而降低风险。
第三,内控的建设需要不断强化员工的法律意识和职业道德。内控体系的建立不仅仅是依靠制度规范,更需要全体员工的积极参与和合规执行。因此,我们要加强员工法律意识和职业道德的教育培训,在全员中树立正确的价值观和行为规范。通过定期的培训和考核,增强员工对内控的认知和理解,推动内控文化在企业中深入人心,形成良好的工作氛围。
第四,内控的建设需要利用信息化技术手段。随着信息技术的发展,企业内部各种数据的生成和流转越来越快,管理和控制的难度也在不断增加。因此,我们要善于利用现代科技手段,建立信息化的内控管理系统,加强对企业的监控和分析。通过数据的采集和分析,我们可以及时发现问题,并采取相应的措施加以解决,提高内控的效能。
最后,在内控建设的过程中,要注重其持续性和监督性。内控工作不是一蹴而就的,而是需要不断地完善和调整。我们要建立内控评估和监督机制,定期对内控制度和规定进行检查和审查,及时修订和完善。在实践中,我们还应当积极吸纳其他企业的经验和做法,通过交流合作,进一步完善内控机制,提高工作效率和质量。
总之,内控提升需要有明确的目标和规划,注重风险管理,强化员工法律意识和职业道德,利用信息化技术手段,以及持续监督和改进。只有不断完善内控体系,提高内控效能,才能保障企业的健康发展和长久盈利。