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基金调研报告（优质16篇）篇一
为进一步规范我县煤炭税费征管，保障和提高煤炭资源的合法、高效开采及利用，达到以完善、和谐、统一、高效、清廉的征管机构，加强煤炭税费、调节基金征管，打击私挖盗采及非法运输国家煤炭资源销售的违法行为，有效遏制煤炭税费、调节基金跑、冒、滴、漏现象，确保煤炭税费、调节基金应征尽征，为晴隆县经济社会平稳较快发展服务之目的。结合我县实际，就如何设立煤炭税费和价格调节基金征收管理机制进行了调研，现就调研情况作如下汇报：
一、晴隆县煤炭产业发展前景及分析。
晴隆县煤炭资源贮量大、分布广、煤种全。由于地形地貌特殊、人口、文化素质、资源环境、交通等因素制约，导致我县煤炭产业发展滞后，有证煤矿产煤大多集中在中部地区，南北偏少，发展极不均衡。但是，通过近年抢抓西部大开发机遇和今年在扩内需、保增长、调结构、深化改革等激励措施拉动及县委政府出台整合煤矿产业发展措施推动下，我县煤炭产业的发展空间将较为广阔，煤矿产业将会逐步一改以往有证煤矿少、规模小、耗能污染大、产出低、综合开发利用率低且发展不均衡的状况。煤炭产品通过水、陆均可运输出境销售，交通极为便捷。今年，虽然受道路设施改善及市场价格等因素影响，我县各煤矿企业亦可望产煤160至180万吨，到“十一五”期末，各煤矿产煤将递增至350万吨左右，“十二五”将突破500万吨。发展前景相当可观。
我县自强化煤炭税费征管、开征煤炭价格调节基金以来，由于县委、县人民政府领导高度重视、措施有力，通过政策引导，煤炭产业发展较快，煤炭税费及煤炭价格调节基金征收逐年递增。，各煤矿累计生产煤炭140多万吨，实现销售120多万吨，缴纳煤炭税费、调节基金近1。5亿元。较大地推动和保障了我县经济社会发展的需要。然而，我县的征管体制和机制却与煤炭产业的发展需要不相适应，尚处于雏形，各项征管措施有待健全和完善，无规范、统一、按程序审批的煤炭税费、调节基金征管机构，虽有县人民政府常务纪要明确的兼管机构，但是随着煤炭产业的发展，该机构由于受职责权限、执法主体、执法依据等诸多因素的制约，已不能有力地打击非法运输煤炭销售而偷逃煤炭税费、煤炭价格调节基金的违法行为。加之我县煤炭验票站设置尚不健全，设置的'煤炭验票站现仅有砂锅验票站、沙汆验票站、箐口验票站、173验票站、竹塘验票站。偷运煤炭的投机商可通过光照湖、高速路口、箐口、320线、安谷乡和紫马乡等乡镇边界自由出入县境。同时，验票站值班人员为国税、地税、煤炭局派驻工作员及聘用人员参杂值班，人员文化程度、业务素质、知识结构参差不齐，多部门领导、多部门管理，这些问题都不同程度地增大了管理的难度。并且，现有着我县交通设施的进一步改善，水运、陆运、铁运的综合开发利用，势必推动煤炭产业的迅猛发展，煤炭产量到“十一五”期末可望达到350万吨，“十二五”期间将突破500万吨。在煤炭产量递增之际，煤炭运输出境口亦将增多，征管工作难度将会更大，原明确的征管方式、征管体制和机构已远远满足不了煤炭产业的发展。因此，筹建新的、完善健全、高效、执法主体明确和程序合法的煤炭税费征收管理机构已成必然。
三、调研建议。
调研组通过到兴仁调研及参照州内产煤炭县征管机构设立情况，一致向县人民政府呈报我县煤炭税费征收管理机构名称拟设为“晴隆县煤炭税费征收管理局”。归口县物价局管理，规格为正科级事业机构，业务上接受税费、基金征收部门的委托和指导，代表县人民政府负责全县煤炭税费、煤炭价格调节基金征收管理工作。该机构下设办公室、执法大队、监控中心、财务及票据管理股、10个煤炭验票站（砂锅、沙汆、波秧、紫马、箐口、173、竹塘、长流、光照渡口、茶际）；暂定编制80名，由财政全额预算管理，其中，事业编制70名，工勤人员10名；领导职数：设局长1名，副局长3名，纪检组长1名，股级负责人14名。
2、明确煤炭税费征管执法权限。
当前，非法盗采煤炭资源运输出境销售现象时有发生，部分季节呈多发状态，我县煤炭验票站受执法主体、执法权限等因素制约，查处非法煤炭运输出境销售工作难度较大，工作人员虽做大量艰辛的工作，但仍难以保障煤炭税费、调节基金全部收缴入库。针对这种情况，调研组拟向县人民政府建议，在“晴隆县煤炭税费征收管理局”未明确设立及申报批转履职前，请召集涉及到煤炭税费、调节基金等项目征管的相关部门协商，请相关部门授权给县物价局管理的煤炭验票站，业务上在其指导下依法严肃查处非法煤炭运输及偷逃煤炭税费、煤炭价格调节基金的违法行为，确保煤炭税费及煤炭价格调节基金应收尽收，使我县经济社会发展有稳定财源。
3、取消重复收费建议县人民政府协调县国土资源管理局、县煤炭局等部门，明确县国土或煤炭局取消向煤矿企业重复收取“矿产资源补偿费”。
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基金调研报告（优质16篇）篇二
为进一步摸清我县农村教育情况，促进全县农村教育的健康持续发展，按照县委、县政府有关通知要求，我们多次深入基层，对农村教育的实际情况进行了深入的调查研究，并制定了未来几年我县农村教育事业发展的远景规划，现将我们的调研情况汇报如下：
目前，我县共有各级各类农村学校190所，其中普通高中5所，乡镇初中37所，中心小学113所，完小14所，分校21所。全县农村有高中在校生6796人，初中在校生26372人，小学在校生31339人。此外，还有各类农村幼儿园109所（含鸦鸿桥镇两所民办园），在园幼儿13800人。
多年来，我们坚持把发展教育作为推动经济发展和社会进步的基础工程，大力实施“科教兴县”战略，努力使基础教育适度超前发展。我们的主要做法是：
1、以省“普九”复查为契机，不断改善办学条件。近几年，我县以迎接省“普九”复查为契机，大力推进“普九”完善工程，义务教育阶段的学校在办学条件、办学水平和普及程度等方面又有了长足的进步。我县初中生年巩固率逐年提高，已达到省“普九”标准，小学生入学率、巩固率均已达省“普九”标准。我县多次被省政府评为“普九”工作先进县。
2、大力发展学前教育和高中教育，努力实现“普九”向两头延伸。在巩固“普九”成果的同时，我县还大力发展高中教育和学前教育，努力使普九成果向两头延伸。近几年我县高中在校生人数逐年攀升，今年我县5所农村普通高中国_有在校生6796人，占全县高中学生总数的；在学前教育方面，从20xx年起，我们努力实现由学前班向幼儿园的转变，三年时间共新建乡镇幼儿园69所，学前三年入园率达。去年我县在原有基础上又投入资金1146万元，用于学前教育发展。20xx年12月初，我县接受了省检查团的“普三”验收，省市领导对我县的学前教育发展给予高度评价，我县的学前教育保持了在全市乃至全省的先进水平。
3、合理调整农村中小学布局，不断优化教育资源，扩大办学规模。调整农村中小学布局是基础教育发展的一项战略任务，也是农村人口结构变化趋势的必然要求。为进一步提高办学效益，优化教育资源配置，推进我县教育现代化进程，我们把农村中小学布局调整工作当作一项重要任务来抓，制定了20xx—20xx年农村中小学布局调整规划。几年来，全县农村初中、小学学校总数从20xx年的498所减少到目前的185所。
在农村教育发展的过程中，也存在一些问题，主要表现在以下方面：
1、教育需求的增加与教育投入的不足这一矛盾更加突出。近年来，我县先后启动了教育装备现代化工程、农村布局调整及危房改造工程，迎接了省“普九”、“普三”检查验收，全县教育欠帐达9720万元，其中农村教育欠帐为1603万元。而我县县、乡两级财政一直比较紧张，落实的省定生均公用经费的标准还很低。今后我县农村学校的布局调整、危旧校舍维修改造和教育现代化装备还需要大量的资金投入。
2、农村教师队伍建设面临新问题。自20xx年以来，我县初中小学没有再分配新毕业生，而自20xx年暑假，实小、三中开办寄宿制以来，先后从乡镇选拔293名教师进城任教，又先后有200名教师出口，其中多为35岁以下的年轻教师，造成目前我县农村学校教师年龄老化，尤其是小学教师，目前平均年龄在43岁以上。教师队伍年龄结构的不合理，影响着教育教学工作的开展。有的中心校没有音体美专职教师，音体美课不能保证，英语、微机任课教师素质参差不齐，教学质量不高。随着时间的推移，教师年龄老化的问题将更加突出。
3、初中生流失严重，控辍保学的任务艰巨。农村初中学生辍学问题是目前农村教育中较为突出的问题，它不仅加大了学校教育管理的难度，也影响着普及九年义务教育成果的巩固。虽然我县通过了省“普九”复查验收，但初中生流失的问题没有得到很好遏制，尤其是我县南部潮洛窝、石臼窝等乡镇受当地服装厂影响，初中三年，学生的流失更为严重。分析学生流失的原因是多方面的，单凭教育系统的力量很难将此项工作做好，应当引起社会各界的高度重视，需要政府、社会、学校和家庭的共同努力。
4、农村学校布局调整工作有实际困难。布局调整工作几年来，取得了显著效果，但由于一些村队干部或群众的认识问题，加之个别乡镇缺少应有的力度，至今依然没有完成调整任务。布局调整后，确实存在学生上学距离过远的实际问题，需要我们从群众利益考虑，合理调整农村学校布局。
5、素质教育还有待于进一步加强。当前，受社会就业、用人制度及教育自身基础以及高考指挥棒的影响，教育工作中还存在着学生在校时间长、课业负担重，部分教师改革意识不强、教学效果不理想，小学、初中的非主要学科授课质量不高等问题，都需要我们在今后的工作中认真加以解决。
总体目标：到20xx年，初步建成适应玉田经济发展建设需要的现代教育体系，高标准实施素质教育，在全市率先基本实现教育现代化，把玉田县建成唐山市教育较为发达、教育质量较高的地区之一。
具体目标：
（一）形成系统优质的学前教育。
继续发展学前教育，保持我县学前教育在全市乃至全省领先地位。到20xx年，全县学前三年幼儿入园率争取达到100%，充分满足三至六周岁儿童入园需求。通过幼儿园升级升类工作，不断提高幼儿园办学规模和管理水平，所有乡镇中心园达到省二类标准，到20xx年全县一类幼儿园的比例达到30%，二类园比例达到60%。在基本普及学前三年教育的基础上，积极探索托幼一体化管理模式，实现学前三年教育向0-3岁幼儿教育延伸。到20xx年，形成完善的以省级规范园为龙头，以乡镇中心园为骨干，以中心校独立园为基础，各类幼儿园共同发展的幼教体系。
（二）义务教育阶段教育有长足进步。
基金调研报告（优质16篇）篇三
[前言]大学生毕业就面临失业早已不是新奇的事。我省各级人事部门历来非常重视毕业生就业工作，笔者带着这个问题，利用与xx县人事局建立联系点的机会，按照省人事厅党组的要求，就该县毕业生就业的实践与探索展开了调研。xx县人事部门的这些做法，我个人认为富有启迪意义。解决“大学生就业难”的问题，事关我省社会稳定和谐发展，事关“全面达小康，建设新xx”宏伟目标，是我省各级人事部门义不容辞的责任。
作为苏北经济欠发达地区，如何促进高层次大学生就业，如何引导和鼓励高层次大学生投身到经济一线发挥聪明才智？这是社会关注、群众关心的社会热点和热点问题。xx县人事部门在接受毕业生人数创历史新高、就业形势愈发严峻的情况下，结合人才开发工作的新形势、新要求，创新思维，创新模式，勇于实践，主动应对，把引导和鼓励大学生面向经济一线就业作为毕业生就业工作的重中之重，努力探索新形势下经济欠发达地区毕业生就业工作的新路。
因地制宜，盘活存量编制引才。
进、难扎根的实际，改革以往事业机构编制管理沿袭的“一定终身”的习惯做法，采取盘活存量、动态管理的办法，蓄水养鱼，腾岗纳才。他们通过编制平衡性调整，挤编腾岗，筑巢引凤，在编制总数略有减少的前提下，对30个职责弱化的事业单位精简、压缩、调整出228名富余编制，增加给36个职能不断加强、人员结构老化的事业单位，全部用于吸纳、引进、储备本科以上毕业生，壮大基层和经济一线的技术力量。
搭建平台，创新挂企服务载体。
有了平台，才可以施展才华、锻炼成才。为了加大企业引才力度，拓宽企业引才渠道，xx县加快建立优秀人才储备保障机制，拿出90名精简、压缩、调整出来的编制，成立了两个“人才储备中心”，即建湖经济开发区人才交流中心、县经贸委人才储备中心（各核定事业编制45名，经费渠道为财政差额补助），作为接纳储备本科毕业生就业的载体，更多更好地积蓄到企业服务的人才。他们明确规定，进入两个“人才储备中心”的本科毕业生原则上挂企服务5年，行政关系存放在两个“人才储备中心”，人员直接到全县50强企业服务，5年内工资由县财政根据实际进编人数每人每月补贴500元，养老、医疗及住房公积金等应由集体承担的部分由县财政拨付，其余部分由其所服务的企业按同类人员的工资福利标准发放。5年后愿意继续留企服务的保留事业编制性质，不再享受财政补助待遇；不愿留在有关企业服务的可以自主择业，不再保留事业编制性质。
前50强企业挂企服务。此举增进了毕业生和企业的沟通了解，使得双方的选择更有针对性，企业引才更为省心，用才更为放心，人才工作也更为安心。
放宽政策，拉动人才进企优势。
开放型经济要求人才工作要有超常的举措。早在2003年，xx县就开始着手调整人才引进的优惠政策，放宽机关事业单位接收高层次紧缺专业毕业生的政策限制，本科以上毕业生选择到该县一家或多家企业单位工作期间，人事关系全部放在县直事业单位，由关系所在机关或事业单位按同类人员标准发放工资待遇，企业可根据其贡献大小给予相应的报酬。35岁以下本科毕业生报考全县科级领导岗位不受本人的职务、工作年限、专业、岗位的限制。通过创立高层次人才引进政策优势，增强了地方吸引力，该县先后引进本科以上毕业生1000多名。
送了50名本科毕业生，又较好解决了企业一线人才紧缺与本科毕业生就业意愿之间的矛盾。一位企业老总说：“以前，我们到人事部门求才、到人才市场招才，但由于缺乏了解沟通，最终留在企业的没有几个。现在有了人才储备中心这个渠道，我们与毕业生相互了解、双向选择的空间扩大了。”
为了切实解除毕业生后顾之忧，该县人事部门还建立起人事干部与挂企服务本科生定期联系制度，通过座谈、走访、慰问等形式提供个性化的人事人才服务，帮助毕业生解决工作和生活上的困难。并明确，个人工作表现突出、实绩显着的不受服务期限制，可随时建议提拔重用，努力使毕业生看到在建湖工作的优势和价值，营造用感情拴心留人的良好环境。这些政策有助于企业吸纳人才、储备人才、留住人才，同时也完善了引进高层次人才的优惠措施，提高了引进人才的张力。
阳光操作，促进和谐人事建设。
基金调研报告（优质16篇）篇四
明确县国土或煤炭局取消向煤矿企业重复收取“矿产资源弥补费”。取消重复收费,建议县政府协调县国土资源管理局、县煤炭局等部门。
保证和提高煤炭资源的合法、高效开采及利用，为进一步规范我县煤炭税费征管。达到以完善、和谐、统一、高效、清廉的征管机构，加强煤炭税费、调节基金征管，打击私挖盗采及非法运输国家煤炭资源销售的违法行为，有效遏制煤炭税费、调节基金跑、冒、滴、漏现象，确保煤炭税费、调节基金应征尽征，为县经济社会平稳较快发展服务之目的结合我县实际，就如何设立煤炭税费和价格调节基金征收管理机制进行了调研，现就调研情况作如下汇报：
导致我县煤炭产业发展滞后，县煤炭资源贮量大、分布广、煤种全。由于地形地貌特殊、人口、文化素质、资源环境、交通等因素制约。有证煤矿产煤大多集中在中部地区，南北偏少，发展极不均衡。但是通过近年抢抓西部大开发机遇和今年在扩内需、保增长、调结构、深化改革等激励措施拉动及县委政府出台整合煤矿产业发展措施推动下，县煤炭产业的发展空间将较为广阔，煤矿产业将会逐步一改以往有证煤矿少、规模小、耗能污染大、产出低、综合开发利用率低且发展不均衡的状况。煤炭产品通过水、陆均可运输入境销售，交通极为便利。今年，虽然受道路设施改善及市场价格等因素影响，县各煤矿企业亦可望产煤160至180万吨，十一五”期末，各煤矿产煤将递增至350万吨左右，十二五”将突破500万吨。发展前景相当可观。
由于县委、县人民政府领导高度重视、措施有力,县自强化煤炭税费征管、开征煤炭价格调节基金以来。通过政策引导，煤炭产业发展较快，煤炭税费及煤炭价格调节基金征收逐年递增。各煤矿累计生产煤炭140多万吨，实现销售120多万吨，缴纳煤炭税费、调节基金近1.5亿元。较大地推动和保障了县经济社会发展的.需要。然而，县的征管体制和机制却与煤炭产业的发展需要不相适应，尚处于雏形，各项征管措施有待健全和完善，无规范、统一、按程序审批的煤炭税费、调节基金征管机构，虽有县人民政府常务纪要明确的兼管机构，但是随着煤炭产业的发展，该机构由于受职责权限、执法主体、执法依据等诸多因素的制约，已不能有力地打击非法运输煤炭销售而偷逃煤炭税费、煤炭价格调节基金的违法行为。加之我县煤炭验票站设置尚不健全，设置的煤炭验票站现仅有砂锅验票站、沙汆验票站、箐口验票站、173验票站、竹塘验票站。偷运煤炭的投机商可通过等乡镇边境自由出入县境。同时，验票站值班人员为国税、地税、煤炭局派驻工作员及聘用人员参杂值班，人员文化水平、业务素质、知识结构整齐不齐，多部门领导、多部门管理，这些问题都不同水平地增大了管理的难度。并且，现有着我县交通设施的进一步改善，水运、陆运、铁运的综合开发利用，势必推动煤炭产业的迅猛发展，煤炭产量到十一五”期末可望达到350万吨,十二五”期间将突破500万吨。煤炭产量递增之际，煤炭运输入境口亦将增多，征管工作难度将会更大，原明确的征管方式、征管体制和机构已远远满足不了煤炭产业的发展。因此，筹建新的完善健全、高效、执法主体明确和程序合法的煤炭税费征收管理机构已成必然。
一致向县人民政府呈报我县煤炭税费征收管理机构名称拟设为“县煤炭税费征收管理局”县物价局管理，调研组通过到调研及参照州内产煤炭县征管机构设立情况。规格为正科级事业机构，业务上接受税费、基金征收部门的委托和指导，代表县人民政府负责全县煤炭税费、煤炭价格调节基金征收管理工作。该机构下设办公室、执法大队、监控中心、财务及票据管理股、10个煤炭验票站（）暂定编制80名，由财政全额预算管理，其中，事业编制70名，工勤人员10名；领导职数：设局长1名，副局长3名，纪检组长1名，股级负责人14名。
非法盗采煤炭资源运输入境销售现象时有发生，当前。局部季节呈多发状态，县煤炭验票站受执法主体、执法权限等因素制约，查处非法煤炭运输入境销售工作难度较大，工作人员虽做大量艰辛的工作，但仍难以保证煤炭税费、调节基金全部收缴入库。针对这种情况，调研组拟向县人民政府建议，县煤炭税费征收管理局”未明确设立及申报批转履职前，请召集涉及到煤炭税费、调节基金等项目征管的相关部门协商，请相关部门授权给县物价局管理的煤炭验票站，业务上在其指导下依法严肃查处非法煤炭运输及偷逃煤炭税费、煤炭价格调节基金的违法行为，确保煤炭税费及煤炭价格调节基金应收尽收，使我县经济社会发展有稳定财源。
基金调研报告（优质16篇）篇五
一、二组和_____村清水河、桥头社等22个村民小组（共905户3826人），出境流入缅甸勐柏县。
二、_____河_____段生态环境及两岸流域现状。
_____河被称为我县的母亲河，也是_____镇的母亲河，全镇近10%的群众直接收益于_____河，近年来，由于发展产业，生活污水和工业污水的排放，两岸植被减少，水体受到污染，水土流失日益严重，流量逐年减少，破坏了生态平衡，给群众的生产生活带来的影响日益严重。一是因沿岸群众文化程度低下，缺乏环保意识，大量的生活垃圾倒入河中，加之工业废水的排放和残留农药随雨水流到河中，水质受到了一定污染。二是随着两岸群众人口的增加，两岸土地和生态压力增大，群众的耕作方式落后，坡地居多，一到雨季大量泥沙冲到河中，极易发生洪灾。三是产业开发，尤其是甘蔗产业的过量开发，使许多翠绿的青山变成了荒芜的山地，大量灌木被砍伐，造成了水土流失，_____河沿岸生态环境不断恶化，水中生物逐年减少，部分水源枯竭，许多寨子出现人畜饮水困难问题，人与自然和谐发展失衡，由此造成的恶果是——夏季旱情严重，雨季洪灾频繁。加大了我镇退耕还林的难度，同时给扶贫开发，建设社会主义新农村增加了难度。需投入大量的人力、物力、财力来恢复植被，加剧了群众增收和维护生态平衡的矛盾。
三、保护和恢复_____河流域两岸生态环境的重要意义。
（一）是实施可持续发展战略，落实科学发展观的要求。
良好的生态环境是人类生存的首要条件，充沛的水资源是生态环境平衡的重要条件之一，人类生态依赖自然，发展依赖自然，以牺牲环境为代价求得短暂发展的做法不可取，发展要考虑到自然生态的承载力，可持续地发展，和谐的发展。确保生态环境平衡是我们的重要责任，采取积极有效的措施及时保护_____河流域两岸生态环境，是实施可持续发展战略，落实科学发展观的要求。
（二）是发展现代农业，绿色经济的重要保证。
一、二组和_____村清水河、桥头社等22个村民小组农田地的浇灌主要依靠_____河，因其水源充足，浇灌便捷，我镇的电脑农业基地、玉米制种基地等重要农业项目和石斛等绿色产业的开发都设在_____河沿岸，为各类项目的成功开发，提供了有力保证。丰富的水资源，不仅是我镇沿边群众生产生活的重要保证，也是与我镇毗邻的缅甸勐柏县部分群众生产生活的重要源泉。
（三）是保持区域生态平衡，防止水土流失的重要举措。
茂密的植被是防止水土流失的重要保证、是防止水源枯竭的重要措施，只有早准备、早行动，加强对_____河流域沿岸及周围的保护，才能降低水土流失造成的危害，以确保沿边群众的生命、财产安全。
（四）是保证两岸经济发展和群众安居乐业的必然选择。
丰富的水资源是经济发展和群众安居的首要条件之一，_____河水量充沛，加之我镇优越的区位优势，沿边群众一年可种植双季稻和其他经济作物（如西瓜、菠萝等），较大的提高了群众的经济收入，一定程度上带动了当地经济的发展。
（五）是促进全镇，支持全县环境建设和下流域地区生态平衡的一项基础工程。
_____河是我县的主要河流之一，保护好_____段的生态平衡是促进我镇社会发展的保障，是确保_____河流域生态平衡，支持全县环境建设和下流域地区的生态平衡的基础。
（六）是建设社会主义新农村，构建和谐社会的重要内容。
_____河是我们的母亲河，加快_____河及沿岸周遍环境的建设，是维持我镇生态环境平衡的重要举措，是我镇经济平稳发展的重要保障之一，是我镇社会主义新农村建设步伐的重要内容。
四、加快推进_____河长廊建设面临的困难和问题。
（一）当地群众环保意识淡薄，不注意环境保护。
（二）农业生产技术落后，耕作方式落后，毁林开荒仍然存在。
（三）产业开发中土地规划不合理，不注意生态问题，急功近利。
（四）没有专项整治资金，缺乏具体保护恢复措施，没有相关部门具体抓落实。
五、加快推进_____河长廊建设的措施及建议。
（一）要提高当地部门、群众的思想认识，从落实科学发展观，以人为本，实施可持续发展战略出发，充分认识保护环境的重要性和紧迫感，自觉增强保护环境的责任感。
（二）要县有关部门应尽快制定绿色长廊建设的规划，出台相关保护措施、计划，镇政府提出相应的保护措施，上下统一，狠抓落实，把保护_____河生态作为一项关系民生的大事长抓不懈。
（三）要结合全县林改及农业综合开发，开发综合协调，保护生态，发展现代农业，提高农业科技含量，抓住林改契机，划足留够水源林。应明确规定河两岸50米内一律禁止种地，以确保河流的正常运行，花大力开展植树造林活动，责任到村、组，各单位按计划逐年实施。
（四）要依法制止破坏两岸生态的现象，特别是开荒种植，乱砍乱伐现象。
（五）要加快农村能源建设步伐，逐步普及沼气的使用率，以便更好的保护森林。
（六）加强对河道的管理和治理，严禁乱采沙。
基金调研报告（优质16篇）篇六
趋利之心人皆有之。快速致富一蹴而就之心人皆有之。太史公故曰：“天下熙熙，皆为利来；天下壤壤，皆为利往。”夫千乘之王，万家之侯，百室之君，尚犹患贫，而况匹夫编户之民乎！
先给你介绍两个当今最顶尖的投资大师：巴菲特和索罗斯。
巴菲特现今四百亿美金的资产，索罗斯管理资产六十亿美金。巴菲特是以长期投资见长，买进优质公司股票长期持有，经典之作有“可口可乐”、“沃尔玛”、“强生”等著名跨国企业，而且一旦选定，长期持有；索罗斯是以趋势投资见长，灵活性比较高，“英镑狙击战”使其一战成名，亚洲金融危机的始作俑者就是这个人。
这两位投资大师同时去“哈佛大学”做演讲，巴菲特的演讲主要内容是：通过长期理财，积累财富，获得长期稳定的收益。巴爷的演讲获得了热烈的掌声。
索罗斯的演讲内容是：要善于抓住时机，捕捉趋势的转折点，快速行动，跟踪趋势，快速致富。索罗斯的演讲获得了全场极为热烈暴风雨般的掌声，而且伴随着欢呼和尖叫。
阐述，以下是我个人的理解，可能和大众媒体说法不同，你的问题会随着通读全篇逐一明朗化。
为什么投资？我的定义为——自由。在现实生活中，自由的权利往往被各种因素所制约，其中最主要的制约是来自于金钱的匮乏，金钱的匮乏在很大程度上意味着失去自由。
当我们渴望与家人长相斯守，生活的窘迫会迫使我们背井离乡赚取微薄的薪金；当我们渴望从遥远的异乡回到阔别已久的家，却常常因生活拮据无法成行；这都是因为金钱的匮乏造成我们在某种程度上失去自由。在未来的生活中，没有金钱，失去的自由的程度将会更高。因此想要获得真正意义上的自由，必须找到获取金钱的最佳途径－－即投资。仅仅投资而言，大概人都要经过这样三阶段：人追钱，钱追钱，钱追人。这样三个阶段，有时也会打出组合拳。告诉你个秘密，钱是长者四只脚的？你若明白这个含义，就不会一门心思的想着如何挣钱。
知道了为什么？解决思想障碍，就不会在投资道路上遇到阻碍而退缩，就不会因为时间而推脱，也不会因为不容易，而畏难。
基金是什么？基金我简单的理解为“一堆股票”，股票因为你不懂，而让专家帮你买罢了。与其言“专家理财”，不如讲“专家买股”，帮你买股。所以挑选基金应当从“基金公司”，“基金产品”，“基金业绩”三方面入手选择基金。
“基金公司”要从大处着眼，小处入手，通观市场所有的基金。
基金调研报告（优质16篇）篇七
人力资源和社会保障部昨日公布的数据显示，1至3月，全国基本养老保险基金总收入为2047亿元，比去年同期增长31.9%。基本医疗、失业、工伤和生育保险基金总收入分别为601亿元、116亿元、45亿元和24亿元，分别比去年同期增长34%、23.1%、45.8%和47.2%。
3月底，基本养老、基本医疗、失业、工伤和生育保险参保人数分别达到2.05亿人、2.34亿人、1.18亿人、1.24亿人和7988万人，分别比去年底增加332万人、1061万人、107万人、232万人和213万人。
今年一季度，各地特别是南方各省克服冰雪灾害的不利影响，顺利完成调整企业退休人员基本养老金工作，于春节前将增加的基本养老金发放到退休人员手中。针对物价持续上涨，各地按照要求相继调整了失业保险金标准，较好地保障了失业人员的基本生活。一季度11个省、区、市开始执行新的最低工资标准，并已全部到位。
1至3月，全国累计实现城镇新增就业人员303万人，为全年目标任务1000万人的30%;下岗失业人员再就业人数128万人，为全年目标任务500万人的26%;就业困难人员再就业人数36万人，为全年目标任务100万人的36%。一季度末，全国城镇登记失业人员825万人，登记失业率为4.0%。
人力资源和社会保障部表示，将指导督促各地在考虑物价上涨等因素的基础上继续调整最低工资标准，及早发布本地区工资指导线。指导推动各类企业特别是非公有制企业开展集体协商，推进保障工资支付的制度建设。
完善企业职工基本养老保险制度，指导有关省份切实做好做实个人账户试点工作。研究制定社会保险关系转移接续办法。加强企业年金制度建设，规范企业年金基金管理运营。积极稳妥推进城镇居民基本医疗保险扩大试点工作，指导229个扩大试点城市制定试点方案并启动实施。会同有关部门共同开展社会保险基金专项治理工作。
人力资源和社会保障部还表示，将大力加强公共就业服务制度和体系建设，培育和规范人力资源市场，探索建立城乡劳动者平等就业制度。完善就业援助制度和办法，逐步形成援助零就业家庭和困难群体再就业的长效机制。加强失业调控，建立失业动态报告和失业预警制度。以扩大农民工参加工伤保险和医疗保险为重点，研究制定适合农民工特点的养老保险办法，积极稳妥地解决农民工社会保障问题.
基金调研报告（优质16篇）篇八
第一条为了规范基本养老保险基金投资管理行为，保护基金委托人及相关当事人的合法权益，根据社会保险法、劳动法、证券投资基金法、信托法、合同法等法律法规和国务院有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称基本养老保险基金(以下简称养老基金)，包括企业职工、机关事业单位工作人员和城乡居民养老基金。
第三条各省、自治区、直辖市养老基金结余额，可按照本办法规定，预留一定支付费用后，确定具体投资额度，委托给国务院授权的机构进行投资运营。委托投资的资金额度、划出和划回等事项，要向人力资源社会保障部、财政部报告。
第四条养老基金投资应当坚持市场化、多元化、专业化的原则，确保资产安全，实现保值增值。
第五条养老基金投资委托人(以下简称委托人)与养老基金投资受托机构(以下简称受托机构)签订委托投资合同，受托机构与养老基金托管机构(以下简称托管机构)签订托管合同、与养老基金投资管理机构(以下简称投资管理机构)签订投资管理合同。
委托人、受托机构、托管机构、投资管理机构的权利义务，依照本办法在养老基金委托投资合同、托管合同和投资管理合同中约定。
第六条养老基金资产独立于委托人、受托机构、托管机构、投资管理机构的固有财产及其管理的其他财产。委托人、受托机构、托管机构、投资管理机构不得将养老基金资产归入其固有财产。
第七条委托人、受托机构、托管机构、投资管理机构因养老基金资产的管理、运营或者其他情形取得的财产和收益归入养老基金资产，权益归养老基金所有。
第八条受托机构、托管机构、投资管理机构和其他为养老基金投资管理提供服务的法人或者其他组织因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金资产不属于其清算财产。
第九条养老基金资产的债权，不得与委托人、受托机构、托管机构、投资管理机构和其他为养老基金投资管理提供服务的自然人、法人或者其他组织固有财产的债务相互抵销;养老基金不同投资组合基金资产的债权债务，不得相互抵销。
第十条养老基金资产的债务由基金资产本身承担。非因养老基金资产本身承担的债务，不得对基金资产强制执行。
第十一条养老基金投资按照国家规定享受税收优惠。具体办法由财政部会同有关部门另行制定。
第十二条国家对养老基金投资实行严格监管。养老基金投资应当严格遵守相关法律法规，严禁从事内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场等违法行为，严禁通过关联交易等损害养老基金及他人利益、获取不正当利益。任何组织和个人不得贪污、侵占、挪用投资运营的养老基金。
第二章委托人。
第十三条省、自治区、直辖市人民政府作为养老基金委托投资的委托人，可指定省级社会保险行政部门、财政部门承办具体事务。
第十四条委托人应当履行下列职责：
(一)制定养老基金归集办法，将投资运营的养老基金归集到省级社会保障基金财政专户。
(二)与受托机构签订养老基金委托投资合同。
(三)向受托机构划拨委托投资资金;向受托机构下达划回委托投资资金的指令，接收划回的投资资金。
(四)根据受托机构提交的养老基金收益率，进行养老基金的记账、结算和收益分配。
(五)定期汇总养老基金投资管理情况，并以适当方式向社会公布。
(六)国家规定和合同约定的其他职责。
第三章受托机构。
第十五条本办法所称受托机构，是指国家设立、国务院授权的养老基金管理机构。
第十六条受托机构应当履行下列职责：
(一)建立健全养老基金受托投资内部管理制度、风险管理制度和绩效评估办法。
(二)选择、监督、更换托管机构、投资管理机构。
(三)制定养老基金投资运营策略并组织实施。
(四)根据委托投资合同接收委托人划拨的委托投资资金;根据委托人通知划出委托投资资金。
(五)接受委托人查询，定期向委托人提交养老基金管理和财务会计报告;发生重大事件时，及时向委托人和有关监管部门报告;定期向国务院有关主管部门提交开展养老基金受托管理业务情况的报告;定期向社会公布养老基金投资情况。
(六)根据托管合同、投资管理合同对养老基金托管、投资情况进行监督。
(七)按照国家规定保存养老基金受托业务活动记录、账册、报表和其他相关资料。
(八)国家规定和合同约定的其他职责。
第十七条受托机构应当将养老基金单独管理、集中运营、独立核算，可对部分养老基金资产进行直接投资，其他养老基金资产委托其他专业机构投资。
同一个养老基金投资组合，托管机构与投资管理机构不得为同一机构。
第十八条申请养老基金托管业务、投资管理业务的机构，需向受托机构提交申请。受托机构成立专家评审委员会，参照公开招标的原则对具备条件的养老基金托管业务、投资管理业务申请人进行评审。评审办法及评审结果报国务院有关主管部门备案。
建立健全受托机构、托管机构和投资管理机构竞争机制，不断优化治理结构，提升养老基金投资运营水平。
第十九条受托机构及其董事(理事)、监事、管理人员和其他从业人员不得有下列行为：
(一)违反与委托人合同约定。
(二)利用养老基金资产或者职务之便谋取不正当利益。
(三)侵占、挪用受托管理的养老基金资产。
(四)泄露因职务便利获取的未公开信息，或者利用该信息从事或明示、暗示他人进行相关的交易活动。
(五)法律、行政法规和国务院有关主管部门规定禁止的其他行为。
第四章托管机构。
第二十条本办法所称托管机构，是指接受养老基金受托机构委托，具有全国社会保障基金、企业年金基金托管经验，或者具有良好的基金托管业绩和社会信誉，负责安全保管养老基金资产的商业银行。
第二十一条托管机构应当履行下列职责：
(一)安全保管养老基金资产。
(二)以养老基金名义开设基金资产的资金账户、证券账户和期货账户等。
(三)及时办理清算、交割事宜。
(四)负责养老基金会计核算和估值，复核、审查和确认投资管理机构计算的基金资产净值。
(五)按照规定监督投资管理机构的投资活动，并定期向受托机构报告监督情况。
(六)定期向受托机构提交养老基金托管和财务会计报告;定期向国务院有关主管部门提交开展养老基金托管业务情况的报告。
(七)按照国家规定保存养老基金托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料。
(八)国家规定和合同约定的其他职责。
第二十二条托管机构发现投资管理机构依据交易程序尚未成立的投资指令违反法律、行政法规、其他有关规定或者合同约定的，应当拒绝执行，立即通知投资管理机构，并及时向受托机构和国务院有关主管部门报告。
托管机构发现投资管理机构依据交易程序已经成立的投资指令违反法律、行政法规、其他有关规定或者合同约定的，应当立即通知投资管理机构，并及时向受托机构和国务院有关主管部门报告。
第二十三条有下列情形之一的，托管机构职责终止：
(一)违反与受托机构合同约定，情节严重的。
(二)利用养老基金资产为其谋取不正当利益，或者为他人谋取不正当利益的。
(三)依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的。
(四)受托机构有充分理由认为托管机构应当被终止职责的。
(五)国务院有关主管部门有充分理由和依据认为托管机构应当被终止职责的。
(六)国务院有关主管部门规定和合同约定的其他情形。
第二十四条托管机构职责终止的，应当妥善保管养老基金托管业务资料，在45日内办理基金托管业务移交手续，新的托管机构应当接收并行使相应职责。
第二十五条托管机构及其董事、监事、管理人员和其他从业人员不得有下列行为：
(一)将托管的养老基金资产与其固有财产混合管理。
(二)将托管的养老基金资产与托管的其他财产混合管理。
(三)将托管的不同养老基金资产混合管理。
(四)侵占、挪用托管的养老基金资产。
(五)利用养老基金资产或者职务之便为他人谋取不正当利益。
(六)泄露因职务便利获取的未公开信息，或者利用该信息从事或明示、暗示他人进行相关的交易活动。
(七)法律、行政法规和国务院有关主管部门规定禁止的其他行为。
第五章投资管理机构。
第二十六条本办法所称投资管理机构，是指接受受托机构委托，具有全国社会保障基金、企业年金基金投资管理经验，或者具有良好的资产管理业绩、财务状况和社会信誉，负责养老基金资产投资运营的专业机构。
第二十七条投资管理机构应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保独立投资运营;应当健全资产配置、风险管理和绩效评估等制度。
投资管理机构及其股东、董事、监事、管理人员和其他从业人员不得从事损害养老基金资产和受托机构利益的证券交易及其他活动;在行使权利或者履行职责时，应当遵循回避原则。
第二十八条投资管理机构应当履行下列职责：
(一)按照投资管理合同，管理养老基金投资组合和项目。
(二)对所管理的不同养老基金资产分别管理、分别记账。
(三)及时与托管机构核对养老基金会计核算和估值结果。
(四)进行养老基金会计核算，编制养老基金财务会计报告。
(五)按照国家规定保存养老基金投资业务活动记录、账册、报表和其他相关资料。
(六)国家规定和合同约定的其他职责。
第二十九条投资管理机构从当期收取的管理费中，提取20%作为风险准备金，专项用于弥补委托投资资产出现的投资损失。
第三十条有下列情形之一的，投资管理机构应当及时向受托机构和国务院有关主管部门报告：
(一)养老基金资产市场价值大幅度波动。
(二)有可能使养老基金资产的价值受到重大影响的其他事项。
(三)国务院有关主管部门规定或者合同约定的其他报告事项。
第三十一条有下列情形之一的，投资管理机构职责终止：
(一)违反与受托机构合同约定，情节严重的。
(二)利用养老基金资产为其谋取不正当利益，或者为他人谋取不正当利益的。
(三)依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的。
(四)受托机构有充分理由认为投资管理机构应当被终止职责的。
(五)国务院有关主管部门有充分理由和依据认为投资管理机构应当被终止职责的。
(六)国务院有关主管部门规定和合同约定的其他情形。
第三十二条投资管理机构职责终止的，应当妥善保管养老基金投资运营业务资料，在45日内办理基金投资运营业务移交手续，新的投资管理机构应当接收并行使相应职责。
第三十三条投资管理机构及其董事、监事、管理人员和其他从业人员不得有下列行为：
(一)将其固有财产或者他人财产混同于养老基金资产从事证券投资。
(二)不公平对待养老基金资产与其管理的其他财产。
(三)不公平对待其管理的不同养老基金资产。
(四)利用养老基金资产或者职务之便为他人谋取不正当利益。
(五)向受托机构违规承诺收益或者承担损失。
(六)侵占、挪用养老基金资产。
(七)泄露因职务便利获取的未公开信息，或者利用该信息从事或明示、暗示他人进行相关的交易活动。
(八)从事可能使养老基金资产承担无限责任的投资。
(九)法律、行政法规和国务院有关主管部门规定禁止的其他行为。
第六章养老基金投资。
第三十四条养老基金限于境内投资。投资范围包括：银行存款，中央银行票据，同业存单;国债，政策性、开发性银行债券，信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、地方政府债券、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券、中期票据、资产支持证券，债券回购;养老金产品，上市流通的证券投资基金，股票，股权，股指期货，国债期货。
第三十五条国家重大工程和重大项目建设，养老基金可以通过适当方式参与投资。
第三十六条国有重点企业改制、上市，养老基金可以进行股权投资。范围限定为中央企业及其一级子公司，以及地方具有核心竞争力的行业龙头企业，包括省级财政部门、国有资产管理部门出资的国有或国有控股企业。
第三十七条养老基金投资比例，按照公允价值计算应当符合下列规定：
(一)投资银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%。清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产。
(二)投资一年期以上的银行定期存款、协议存款、同业存单，剩余期限在一年期以上的国债，政策性、开发性银行债券，金融债，企业(公司)债，地方政府债券，可转换债(含分离交易可转换债)，短期融资券，中期票据，资产支持证券，固定收益型养老金产品，混合型养老金产品，债券基金的比例，合计不得高于养老基金资产净值的135%。其中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于养老基金资产净值的40%。
(三)投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的30%。
养老基金不得用于向他人贷款和提供担保，不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
(四)投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老基金资产净值的20%。
由于市场涨跌、资金划拨等原因出现被动投资比例超标的，养老基金投资比例调整应当在合同规定的交易日内完成。
第三十八条养老基金资产参与股指期货、国债期货交易，只能以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行;在任何交易日日终，所持有的卖出股指期货、国债期货合约价值，不得超过其对冲标的的账面价值。
第三十九条根据金融市场变化和投资运营情况，国务院有关主管部门适时报请国务院对养老基金投资范围和比例进行调整。
第七章估值和费用。
第四十条受托机构根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《证券投资基金会计核算业务指引》等规定，对养老基金进行会计核算和估值。
当月发生的委托投资资金划入、划出和投资收益分配，以上月末的估值结果作为核算依据。
第四十一条托管机构提取的托管费年费率不高于托管养老基金资产净值的0.05%。
第四十二条投资管理机构提取的投资管理费年费率不高于投资管理养老基金资产净值的0.5%。
受托机构应当在投资管理合同中规定投资管理机构的业绩基准，制定绩效考核办法。
第四十三条根据养老基金管理情况，国务院有关主管部门适时对托管费、投资管理费率进行调整。
第四十四条受托机构按照养老基金年度净收益的1%提取风险准备金，专项用于弥补养老基金投资发生的亏损。余额达到养老基金资产净值5%时可不再提取。
风险准备金与本金一起投资运营，单独记账，归委托人所有。
第八章报告制度。
第四十五条受托机构、托管机构、投资管理机构应当按照本办法的规定报告养老基金投资运营的情况，保证报告内容没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对报告内容的真实性、完整性负责。
第四十六条受托机构要按下列要求进行信息披露和报告有关事项：
(一)每年一次向社会公布养老基金资产、收益等财务状况。
(二)向委托人和国务院有关主管部门每季度提交养老基金财务会计报告、投资资产、收益等情况报告。
(三)向委托人和国务院有关主管部门、经济综合部门报送养老基金资产年度审计报告。
(四)养老基金发生重大事件的，应立即报告委托人和国务院有关主管部门，并编制临时报告书，经核准后予以公告。
第四十七条托管机构应当按照托管合同和受托机构的要求，向受托机构提交养老基金托管月度报告、季度报告和年度报告;如发生特殊情况，还应当提供临时报告或者进行重大信息披露。托管机构应当对投资管理机构编制报告的有关内容进行复核，并根据需要出具复核意见。
第四十八条投资管理机构应当按照投资管理合同及受托机构的要求，向受托机构提交养老基金投资运营月度报告、季度报告和年度报告;如发生特殊情况，还应当提供临时报告或者进行重大信息披露。
第四十九条托管机构、投资管理机构应当向国务院有关主管部门提交养老基金季度报告和年度报告。
第五十条有下列情形之一的，托管机构、投资管理机构应当及时向受托机构和国务院有关主管部门报告：
(一)减资、合并、分立、依法解散、被依法撤销、决定申请破产或者被申请破产的。
(二)涉及重大诉讼或者仲裁的。
(三)董事长、总经理及其他高级管理人员发生变动的。
(四)托管合同、投资管理合同规定的其他报告事项。
第五十一条受托机构应当将委托管理合同、托管合同、投资管理合同报国务院有关主管部门备案。
第九章监督检查。
第五十二条人力资源社会保障部、财政部依法对受托机构、托管机构、投资管理机构及相关主体开展养老基金投资管理业务情况实施监管，加强投资风险防范。
人民银行、银监会、证监会、保监会按照各自职责，对托管机构、投资管理机构的经营活动进行监督。
相关部门在监督过程中应加强沟通与信息共享。
第五十三条人力资源社会保障部、财政部开展调查或者检查应当由两人以上进行，并出示有效证件，承担下列义务：
(一)依法履行职责，秉公执法，不得利用职务之便谋取私利。
(二)保守在调查或者检查时知悉的商业秘密。
(三)为举报人保密。
第五十四条受托机构、托管机构、投资管理机构和其他为养老基金投资管理提供服务的自然人、法人或者其他组织应当积极配合监督检查，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻挠或者逃避检查，不得谎报、隐匿或者销毁相关证据材料。
第五十五条受托机构、托管机构、投资管理机构管理运营养老基金资产，其他自然人、法人或者组织为养老基金投资运营提供服务，应当严格遵守相关职业准则和行业规范，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。
第五十六条养老基金投资管理从业人员应当遵守法律、行政法规和相关规章制度，恪守职业道德和行为规范。
第五十七条养老基金投资运营情况应当通过报刊、网站等媒体定期向社会公布，保障公众知情权，接受社会监督。
任何组织和个人有权对违法违规行为进行举报、投诉，有关主管部门应当认真调查处理。
第十章法律责任。
第五十八条受托机构及其董事(理事)、监事、管理人员和其他从业人员有本办法第十九条所列行为之一的，责令改正，给予警告，有违法所得的，没收违法所得。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予相应处分，由所在机构暂停或者撤销其养老基金投资管理职务。
第五十九条托管机构、投资管理机构及其董事、监事、管理人员和其他从业人员有本办法第二十五条和第三十三条所列行为之一的，责令改正，给予警告，并可暂停其接收新的养老基金托管或者投资管理业务。有违法所得的，没收违法所得，处以托管机构、投资管理机构违法所得1倍以上5倍以下管理费扣减;没有违法所得的，处以托管机构、投资管理机构50万元以下管理费扣减，情节严重的，可处以50万元以上、100万元以下管理费扣减。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，由所在机构暂停或者撤销其养老基金投资管理职务。
第六十条投资管理机构违反本办法第三十七条和第三十八条规定，超出投资范围或者违反投资比例规定进行投资的，责令改正，给予警告，并可暂停其接收新的养老基金投资管理业务，同时处以50万元以下管理费扣减。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，由所在机构暂停或者撤销其养老基金投资管理职务。
第六十一条托管机构、投资管理机构未能按照规定提供报告或者提供报告有虚假记载、误导性陈述、重大遗漏的，责令限期改正;逾期不改正的，给予警告，并处以10万元以下管理费扣减。
第六十二条托管机构、投资管理机构违反本办法其他有关规定的，责令限期改正。逾期不改正的，给予警告，并可暂停其接收新的养老基金托管或者投资管理业务。
第六十三条托管机构、投资管理机构受到3次以上警告的，由受托机构终止其养老基金托管或者投资管理职责，3年内不得再次申请。
第六十四条受托机构、托管机构、投资管理机构及其董事(理事)、监事、管理和从业人员侵占、挪用养老基金资产取得的财产和收益，归入基金资产。
第六十五条托管机构、投资管理机构违反本办法规定，给养老基金资产或者委托人造成损失的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给养老基金资产或者委托人造成损失的，应当承担连带赔偿责任;除依法给予处罚外，由受托机构终止其养老基金托管或者投资管理职责，5年内不得再次申请。
第六十六条会计师事务所等服务机构出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令限期改正，没收业务收入，并依法处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告。
第六十七条国家工作人员在养老基金投资管理、监督工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法追究责任。
第六十八条本办法规定的处罚，由人力资源社会保障部、财政部或者人民银行、银监会、证监会、保监会按照各自职责作出决定。对违反本办法规定的同一行为，不得给予两次以上的处罚。
第六十九条对违反本办法规定进行养老基金投资运营的相关单位和责任人，记入信用记录并纳入全国统一信用信息共享交换平台。
第七十条违反本办法规定，情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
基金调研报告（优质16篇）篇九
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一、调查目的掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法，了解宜春市基金市场存在的问题。
二、调查对象及其一般情况。
调查对象：宜春市证券投资者(主要是基金投资者)。
五、调查内容。
主要调查了投资者的投资目的，投资于基金的主要原因和影响其在各基金间选择的因素以及喜欢的基金类型和持有基金分额的时期等。问卷共向投资者提出了14个问题。(见附一)。
六、调查结果。
本人就问卷调查结果统计如下表：(以下省略)。
希望本文对您有所帮助！
从投资基金的历史看，有60%的投资者购买基金是在最近一年发生的，说明投资基金的在最近一年在宜春的发展取得了一定成绩，但是投资者对基金的投资持有期限，多数投资者还是希望短期持有，对基金的长期投资还不看好。
有34%的投资者购买过开放式基金。虽然受基金业整体表现的影响,大多数投资者仍没有购买开放式基金。但值得注意的是,这一数据同上年年相比上涨近10%,说明开放式基金已初步走出认知度的冬天,为越来越多的投资者所了解。
就投资基金的主要原因来看，基金经理的历史业绩在文卷中占的比例较大，说明投资者投资基金还是希望经理人具有丰富的投资经验，能够取得较满意的回报。另外,获得短期收益也是基金投资者的一个重要目的.在没有买开放式基金的原因中,不了解其特点的较低，这说明基金在销售环节以及形象宣传方面作了不少努力,效果明显。调查还显示,投资者对于开放式基金手续费偏高的看法的比例较高，达五分之一之多。而随着开放式基金数量的增加以及各基金的表现,在投资者心目当中,封闭式基金优于开放式基金的正在悄然发生变化。
在购买基金的投资目的中，多数投资者，还是希望获得短期的收益，对基金的长期投资还不是很认同。2003年市场的低迷使得二级市场博取差价的风险、难度急剧加大。既然众基金的理财专家们都很难取得赢利,那么作为普通的中小投资者只好等待分红,以求保险平安了。
在一年中的期望回报中，显示投资者普遍认为对基金的盈利能力有很高的要求，但是基金总是不能给投资者带来满意的回报。
希望本文对您有所帮助！
值得重视的是,近半数的投资者将管理水平有待检验作为没有购买开放式基金的最主要原因,比上年上升近15个百分点。这结果充分说明,目前我国基金的整体管理水平与世界先进水平尚存在较大差距,很难让投资者满意。
七、调查体会。
从调查结果可以看出，基金投资者将会越来越多,因为有近60%人的是在近1年内涉足基金投资者的，这种趋势将促进基金业的快速发展。因此，证券投资基金的管理问题更应该引起投资基金公司的关注，以改变目前对其管理不完善的局面，同时也是适应这种增长趋势的须求。
基金调研报告（优质16篇）篇十
掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法，了解宜春市基金市场存在的问题。
二、调查对象及其一般情况。
调查对象：宜春市证券投资者(主要是基金投资者)。
一般情况：这部分人大金在30至45岁之间,其中以大概以40岁为中心的正态分布,有一定的富余资金,且具有相当的投资理财经验.
三、调查方式。
五、调查内容。
主要调查了投资者的投资目的，投资于基金的主要原因和影响其在各基金间选择的因素以及喜欢的基金类型和持有基金分额的时期等。问卷共向投资者提出了14个问题。(见附一)。
六、调查结果。
本人就问卷调查结果统计如下表：(以下省略)。
从投资基金的历史看，有60%的投资者购买基金是在最近一年发生的，说明投资基金的在最近一年在宜春的发展取得了一定成绩，但是投资者对基金的投资持有期限，多数投资者还是希望短期持有，对基金的长期投资还不看好。
有34%的投资者购买过开放式基金。虽然受基金业整体表现的影响,大多数投资者仍没有购买开放式基金。但值得注意的是,这一数据同上年年相比上涨近10%,说明开放式基金已初步走出认知度的冬天,为越来越多的投资者所了解。
就投资基金的主要原因来看，基金经理的历史业绩在文卷中占的比例较大，说明投资者投资基金还是希望经理人具有丰富的投资经验，能够取得较满意的回报。另外,获得短期收益也是基金投资者的一个重要目的.在没有买开放式基金的原因中,不了解其特点的较低，这说明基金在销售环节以及形象宣传方面作了不少努力,效果明显。调查还显示,投资者对于开放式基金手续费偏高的看法的比例较高，达五分之一之多。而随着开放式基金数量的增加以及各基金的表现,在投资者心目当中,封闭式基金优于开放式基金的正在悄然发生变化。
在购买基金的投资目的中，多数投资者，还是希望获得短期的收益，对基金的长期投资还不是很认同。2003年市场的低迷使得二级市场博取差价的风险、难度急剧加大。既然众基金的理财专家们都很难取得赢利,那么作为普通的中小投资者只好等待分红,以求保险平安了。
在一年中的期望回报中，显示投资者普遍认为对基金的盈利能力有很高的要求，但是基金总是不能给投资者带来满意的回报。值得重视的是,近半数的投资者将管理水平有待检验作为没有购买开放式基金的最主要原因,比上年上升近15个百分点。这结果充分说明,目前我国基金的整体管理水平与世界先进水平尚存在较大差距,很难让投资者满意。
七、调查体会。
从调查结果可以看出，基金投资者将会越来越多,因为有近60%人的是在近1年内涉足基金投资者的，这种趋势将促进基金业的快速发展。因此，证券投资基金的管理问题更应该引起投资基金公司的关注，以改变目前对其管理不完善的局面，同时也是适应这种增长趋势的须求。
基金调研报告（优质16篇）篇十一
私募基金(privatelyofferedfund)是相对于公募（publicoffering）而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。与封闭基金、开放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鲜明的特点，也正是这些特点使其具有公募基金无法比拟的优势。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，_，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家_，部分行业统计数据主要来自国家_及市场调研数据，企业数据主要来自于国_规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录、图表部份目录。
四、组合形式。
第二章全球私募基金发展现状分析。
第一节全球私募基金浅析。
一、传统意义上的私募基金。
二、依托于其他金融机构的私募基金。
三、跨国公司成立的私募基金。
第二节全球私募基金运行综述。
一、全球私募基金运行特点分析。
二、全球私募基金规模分析。
三、全球私募基金投资领域分析。
四、全球私募基金投资区域分析。
第三节全球私募基金细分市场分析。
一、全球私募股权基金市场运行分析。
二、全球私募证券基金市场运行分析。
三、全球私募基金并购交易市场运行分析。
四、全球私募风险投资市场运行分析。
第四节全球部分国家私募基金运行分析。
一、美国私募基金行业分析。
二、德国私募基金行业分析。
三、日本私募基金行业分析。
四、英国私募基金行业分析。
五、法国私募基金行业分析。
第三章中国私募基金市场运行环境分析。
第四章中国私募基金行业运行新形势分析。
第一节中国私募基金行业发展概况。
一、中国私募基金业运行分析。
二、中国私募基金业结构分析。
三、中国私募基金产品分析。
四、中国私募基金发行状况。
第二节中国私募基金市场分析。
一、私募基金市场豪强并立。
二、私募基金交易情况分析。
三、私募基金业绩状况分析。
第三节中国私募基金行业存在的问题分析。
一、私募基金规模有待提高。
二、法律环境缺失。
三、投资领域过于集中。
四、投资技术和投资理念限制发展。
五、私募基金存在方式混乱。
第五章中国私募基金投资热点及领域分析。
第一节中国私募基金投资热点综述。
第二节中国私募股权投资市场分析。
一、国际私募股权投资运作模式及经验。
二、中国私募股权投资的投资现状。
三、中国私募股权投资市场结构。
四、中国私募股权投资市场竞争分析。
五、中国私募股权投资市场机会与风险。
六、中国私募股权投资市场前景。
第三节中国私募证券投资市场分析。
第四节中国私募基金并购交易市场分析。
第六章中国私募基金行业细分模式综合竞争力分析。
第一节中国信托私募基金发展现状分析。
一、中国信托私募基金的政策法律环境。
二、中国信托私募基金的两大模式。
三、中国信托私募基金的运营现状。
四、中国信托私募基金发展优劣势分析。
第二节中国券商私募基金发展现状分析。
一、中国券商私募基金的政策法律环境。
二、中国券商私募基金的运营模式。
三、中国券商私募基金的运营现状。
四、中国券商私募基金发展优劣势分析。
第三节中国公司私募基金发展现状分析。
一、中国公司私募基金的政策法律环境。
二、中国公司私募基金的运营模式。
三、中国公司私募基金的运营现状。
四、中国公司私募基金发展优劣势分析第七章中国主要地区私募基金现状。
第一节西部地区私募基金现状及前景趋势。
一、西部地区私募基金发展环境pest分析。
二、西部私募基金资金来源现状。
三、西部主要私募基金现状。
四、面向资源工业，发展私募基金市场。
五、西部私募股权基金的投资方向。
六、西部私募基金前景趋势分析。
第二节广东私募基金现状及前景趋势。
第三节北京私募基金现状及前景趋势。
第四节上海私募基金现状及前景趋势。
第一节中国私募基金行业市场格局。
一、当前私募基金市场规模概况。
二、私募基金市场结构特征。
三、私募基金市场费率结构。
四、私募基金市场竞争格局分析。
五、私募基金市场格局的未来发展趋势。
第二节中国私募基金行业业务格局。
一、当前私募基金管理公司业务格局评估。
二、当前私募基金管理公司的业务突破。
第三节中国私募基金行业投资格局。
一、2011年中国私募基金业投资概况。
二、中国私募基金业投资存在的问题。
第四节中国私募基金行业产品格局。
一、2011年我国私募基金行业的投资产品状况。
二、当前我国私募基金产品创新状况的分析。
第九章中国私募基金行业国外主体企业综合竞争力分析。
第一节凯雷。
一、企业概况。
二、企业投资特征分析。
三、研究成果及战略建议。
第二节红杉资本。
一、企业概况。
二、企业投资特征分析。
三、研究成果及战略建议。
第三节黑石。
一、企业概况。
二、企业投资特征分析。
三、研究成果及战略建议。
第四节kkr一、企业概况。
二、企业投资特征分析。
三、研究成果及战略建议。
第五节礼来投资集团。
一、企业概况。
二、企业投资特征分析。
三、研究成果及战略建议。
第六节华平。
一、企业概况。
二、企业投资特征分析。
三、研究成果及战略建议。
第十章中国私募基金行业重点公司运营情况分析。
第一节陕西省国际信托股份有限公司。
一、企业概况。
二、企业主要经济指标分析。
三、企业盈利能力分析。
四、企业偿债能力分析。
五、企业运营能力分析。
六、企业成长能力分析。
第二节深国投。
一、企业概况。
二、深国投系列私募基金热发。
三、深国投系列私募基金10月热销。
四、深国投私募基金打出终身服务牌。
第三节华宝信托。
一、企业概况。
二、华宝私募信托跑赢沪深300指数。
三、私募(pe)将成信托公司核心业务。
第四节中信证券。
一、企业概况。
二、企业主要经济指标分析。
三、企业盈利能力分析。
四、企业偿债能力分析。
五、企业运营能力分析。
六、企业成长能力分析。
第五节其它企业运行分析。
一、招商证券。
二、平安信托。
三、申银万国。
四、国泰君安。
五、联想投资。
六、北大方正投资有限公司。
七、红塔创新投资。
第十一章中国基金行业关联产业运行新格局分析第一节证券业。
一、中国多层次证券市场指数体系分析。
二、2011年全国期货市场交易情况统计。
1、大连商品交易所。
2、上海期货交易所。
3、全国期货市场。
三、2011年全国证券市场交易情况分析。
1、境内证券市场。
2、香港证券市场。
四、2011年中国证监会派出机构统计分析。
1、北京。
2、福建。
3、深圳。
五、2009年中国上市公司定期报告数据统计分析。
第二节银行业。
一、国内的银行业发生历史性的巨变。
三、中国银行热点业务透析。
1、负债业务。
2、资产业务。
3、中间业务。
四、2011年中国银行不良资产运行探析。
第三节保险业。
一、中国保险市场步入发展新阶段。
二、中国保险市场对外开放的特点。
三、中国保险业市场结构分析。
四、保险市场交易成本分析。
1、人寿保险公司保费收入状况。
2、财产保险公司保费收入情况。
七、近几年中国保险业资金运用状况。
六、近几年中国保险行业资产情况分析。
第四节社保基金。
一、2011年社保基金实现收益率分析。
二、2011年社保基金总收入分析。
三、社保基金计划执行新会计准则。
四、努力开创我国社保基金事业发展新局面。
五、社保基金专项治理要达到四项目标。
六、我国社保基金管理将逐步建立长效安全机制。
七、中国社会保障基金投资问题分析。
一、基金行业发展空间巨大。
二、基金行业竞争将更加激烈。
三、中国基金业将成为全球基金业的亮点。
二、金融环境预测。
三、证券市场预测。
二、中国券商私募基金预测分析。
三、中国公司私募基金预测分析。
第一节2011年中国基金行业投资现状。
一、基金投资表现评价体系亟待改进。
二、基金风格逐渐受到投资者关注。
三、基金认可阶段性投资机会。
四、投资者应按债券基金类型选择投资方向。
一、私募基金类型成投资者关注要点。
二、通胀预期主导私募基金投资方向。
三、私募基金行业投资主题分析。
一、私募基金业风险管理根基不稳。
二、私募基金业风险监管效能不高。
三、私募基金业风险管理制度存在风险图表目录（部分）：
图表：陕西省国际信托股份有限公司主要经济指标走势图。
图表：陕西省国际信托股份有限公司经营收入走势图。
图表：陕西省国际信托股份有限公司盈利指标走势图。
图表：陕西省国际信托股份有限公司负债情况图。
图表：陕西省国际信托股份有限公司负债指标走势图。
图表：陕西省国际信托股份有限公司运营能力指标走势图。
图表：陕西省国际信托股份有限公司成长能力指标走势图。
图表：中信证券主要经济指标走势图。
图表：中信证券经营收入走势图。
图表：中信证券盈利指标走势图。
图表：中信证券负债情况图。
图表：中信证券负债指标走势图。
图表：中信证券运营能力指标走势图。
图表：中信证券成长能力指标走势图。
图表：略……。
基金调研报告（优质16篇）篇十二
岁末，又到了发年终奖的“关键”时候。2010年，基金业数万从业者的年终入账备受关注。《基金业薪酬调研报告》显示，2009年资产规模在500亿以上，营业收入达到10亿的基金公司，总奖金额度提取的比例是税后利润的10%到18%。
——钱袋里的秘密。
一个行业越是对薪水讳莫如深，越容易引起外界兴趣。
进公司时要签保密协议，一位上海某合资基金公司人士告诉记者，同事间很少谈薪水，除非关系特别好。这让外界对基金公司的收入多是停留于猜测。
“我刚刚在浦东买了一套房子，市价300多万。”上海某家基金公司运营部门经理小林（化名）说。
四年前，计算机系毕业生小林没想到会在基金业发展，一呆就是四年。“每月固定薪水1万元左右，基本工资并不高，真正有分量的是年终奖励。根据行情不同可以拿到6到24个月的奖励。”小林透露。
但谈及收入，小林并不掩饰身处基金行业的优越感。
“尽管并非核心部门”，一位长期从事it行业的猎头表示：“在基金公司做it依然是个明智之举，基金业是座大金山，靠山吃山！”
【薪酬报告泄密】。
某长期负责基金审计业务人士表示，基金公司的薪酬一般由固定工资、津贴、年终奖组成。
固定工资一般会在合同中写明，津贴包括车贴、饭贴、出差补贴等，各公司情况不同。年终奖是最重要的一部分，视当年公司的业绩而定，行情不好的话只能拿6个月，好的话有12个月，也有更多的。
对于不同层级各种职位的收入差别，该审计师表示出无奈：“基金公司把每个员工的薪水保护得很好，我们无法看到详细名单。”
近期，《机构投资》获悉的一份基金业薪酬调研分享报告（下称薪酬报告），揭开了基金业的薪酬秘密。
薪酬报告调查了四十余家基金公司，统计了2009年基金业薪酬数据，并对2008年薪酬数据进行对比。
一位基金业资深猎头透露：“2008年，从华夏基金挖走了一位明星基金经理，去另外一家基金公司做投资总监，一年薪水800万。”
对于王亚伟年薪过千万的说法，该人士不置可否。
除了坊间说法，《机构投资》通过深入调查，也拿到一系列权威的数据。
“深圳一家管理资产规模较大的基金公司，2008和2009年„支付给职工以及为职工支付的现金‟分别是亿元和2亿元左右。”某著名会计师事务所长期负责基金审计人士透露。据了解，前两年该基金公司员工人数为150人左右，这意味着公司人均年收入超过100万。
2010年6月，中信证券公布转让华夏基金51%的股权公告。同时披露了华夏基金现金流量表中的几个数字——2008年和2009年“支付给职工以及为职工支付的现金”分别达到5亿和亿元。
按照华夏基金的总人数估算，这两年的人均薪酬和福利达到了130万和124万。
薪酬报告显示，2009年资产规模在500亿以上，营业收入达到10亿的基金公司，总奖金额度提取的比例是税后利润的10%到18%。
据了解，基金公司发年终奖时，先由股东会下的薪酬委员会决定总奖金对税后利润的提取比例，然后公司的管理层会把额度分配给不同部门，最后由部门主管分配到旗下的员工手中。
四十家参与薪酬报告统计的基金公司，总奖金占利润总额比例的平均值达到了26%。报告将资产规模大于500亿的基金公司称为规模领先型，其余的称为非规模领先型基金公司。
业内人士表示，根据上述结论，规模领先的基金公司提取总奖金额度比平均值低，但是如果它本身的提取基数就很大的话，那么奖金就很可观了。
【高管——很穷，很谦虚】。
“我目前只有一套公寓，基本工资只有几十万，”半躺在高尔夫球场幽静的咖啡厅里，玻璃墙外青草依依，某基金公司总经理面带愁容，“这些年并没有挣到什么钱，外面的高薪传闻都是空穴来风。”
显然，该总经理的“谦虚”缺乏足够的数据支持。
上述著名人力咨询公司出具的薪酬报告显示，参与调查的四十余家基金公司中，最高层包括董事长、总经理在2010年获得的固定薪酬（2010年发2009年的薪水）中位数约为185万元，高层管理人员约为113万元，中层管理人员则为60万元左右。（图表1，图表3）如果加上各种津贴、奖金等，实际现金总收入的中位数将分别达到400万元、245万元和120万元。（图表2，图表4）。
和其他行业一样，基金公司内部的薪酬布局如同一个金字塔，从高管到后台人员，自上而下，形成一个完整的薪酬链条。
每年发年终奖的时候，管理层都会画个圈，按照不同部门对当年业绩的贡献程度分配奖金比例。
“投研拿到的年终奖肯定是最多的，其次是销售，后台一般不多。”某业内人士透露其任职基金公司分配年终奖的方法。
高管站在塔的顶端。
对此，一位基金公司督察长表示，100多万的高管底薪是市场的平均水平，但是不同规模公司之间差距很大，如果再算上年终奖，排名前五和后五位的基金公司可能产生十倍的差距。
《机构投资》采访了解到，有些基金公司的董事会额外奖励高管团队“红包”，作为当年取得优秀业绩和排名的物质激励。
【投研——鸡犬升天】。
一位基金业资深猎头回忆，曾成功物色一位保险公司资产管理部高管，旗下管理的资产规模达到200多亿，该高管的年薪包括奖金是200万元。但这还比不上一家普通基金公司基金经理的平均水平。
投研部门是基金业另一个站在金字塔顶端的团体。
据介绍，排名处于中分位的基金公司中，基金经理的年薪在300到500万之间。上海规模比较大的基金公司会超过这个数字，小公司则处于这个水平之下。有些小公司的基金经理年薪为100万，甚至更少。
按照地域来分，深圳最高，其次是北京，最后是上海。
“相较之下，小基金公司就面临一个难题，资产规模小，管理费收得比较少，经营状况就会受限制，没有更多的钱去请优秀的基金经理，越请不到优秀的基金经理，就越发展不起来。这是一个恶性循环。”上海某位基金公司高管认为，基金经理薪水低是一些小规模基金公司发展不起来的重要原因。
在许多人看来，基金公司高管和投研人员的薪酬在金融行业中，已是一骑绝尘。
在基金经理的光环下，基金公司研究员作为其最重要的储备资源，自然也成了行业内的“香饽饽”。
申银万国研究所的一位研究员对券商和基金的研究员薪水进行了比较：“新进的券商研究员之间的薪水相差很大，少的几千块，多则上万。相比之下，基金研究员刚入职一般就能拿到1万到2万的底薪。而且，基金公司投研的晋升通道很明确，在目前人才短缺的情况下，成为基金经理的目标还是很诱人的。”
但也有业内人士表示，由于基金公司只有少数研究员最终能够成为基金经理，而若在券商经过相同年数的发展，有可能成为资深分析师或者是荣登新财富榜，那么其年薪也可以达到几百万。因此，该人士认为，到底是做买方还是卖方市场的研究员完全出于个人的职业追求。
【后台——高性价比】。
分管基金会计、清算、it的中层管理人员，其固定年薪一般在40万左右。
如果是负责所有后台运作包括行政人事的运营总监，其年薪将突破100万元。
此外，后台人员的年终奖金也是根据当年公司的业绩和市场行情来发放，一般是6至12个月。
“如上文提到的林先生，他们公司对后台人员就很慷慨。”该猎头说。
但他坦言，在他接触过的后台人员中，有一些人曾向他抱怨“在基金公司地位低”，他们对于公司在收入分配上存在巨大差异而感到不满。
一位不愿透露姓名的基金会计告诉《机构投资》，他每天划拨资金，每笔数字都要求准确，决不能出现差错，他也觉得压力不小。该员工还表示，公司把装修较好的楼层给了投研部门，出差时基金经理和研究员被安排在最好的房间。
他笑称：“后台就像个小儿子。”
对此，《机构投资》记者询问了多位业内人士，大家普遍的看法是，基金公司的后台部门相对其他行业类似的岗位，收入已经十分可观，除了年终奖外，还有各种补贴。而且为公司创造利润的主要是投研人员。
“只要公司不要做得太过分，目前的分配方式还是比较合理的。”小林说。
当然，并不是所有后台部门都能分享基金公司创造的财富。客服就是一个例外。《机构投资》记者了解到，客服是唯一一个可以外包出去的部门。由于客服的技术含量不是很高，在基金公司里面的地位和薪水是最低的，一般在三四千块钱左右，如果和外服签合同的话也就不会有bonus了。
【分蛋糕的艺术】。
一般情况下，基金公司将旗下的部门划分为两大类，即前台和后台。
前台包括投资交易部、研究部，金融工程部，还有销售部和市场部；后台包括监察稽核部、it部、运营部、客服部、行政管理部等。
薪酬报告显示，在接受调查的基金公司中投研人员的浮动薪酬分配平均占比为，销售为，后台为。（图表5）。
“和银行打交道很累，每年最期待的就是发年终奖的时候，”上海某基金公司销售部人士对《机构投资》记者说，“一周五天时间里四天都在外奔走，进行渠道的开拓和维护。”据他介绍，其所在公司每年的年终奖可以拿到12个月，不过也要看行情好坏。
据了解，交银施罗德的销售人员在业内的固定薪水相对较少，十几万左右，但是业绩做得好的时候年终奖可能发到20至30个月。相关人士认为这是受到了交行的影响，“一定程度上沿用了国企的风格”。
对此，资深业内人士认为，切蛋糕式的分配方式有其合理性，“在基金公司，不同岗位对薪酬的界定不同。销售人员要与银行渠道交涉，整天在外忙碌。目前，业内对销售人员的争夺十分激烈”。
“后台在大部分情况下只要不出错，比如基金会计，所有清算能够按时完成，就算做好了自己的工作。相比投研人员，他们对公司的业绩贡献相对小一些，承受的压力也没基金经理那么大。”
高薪不留人？（记者观察）。
《机构投资》记者曾在采访沪上一家基金公司时看到这样一幕，该公司的前台接待处聚集着几位员工，他们每个人手上都握着厚厚一叠宜芝多的蛋糕券，正在仔细核对数目。据说，这是该公司即将发给员工的生日券。
这家公司是业内公认的高福利公司，节奏不快，压力不大。
该公司一名员工向《机构投资》表示，薪水并非他选择公司的主要因素，更看重公司轻松的环境和正常的工作节奏。
某位券商研究员向记者介绍了一个“理想”的职业生涯模式：先在券商做研究员，然后争取评上《新财富》最佳分析师，进入基金业，之后成为基金经理，最后再跳去私募。这一流动模式串起的，也是一条薪酬不断上升的链条。
即便拿着连金融同行都艳羡的高薪，基金业的人才流动依旧频繁。（图表6）。
某猎头五年前入行，为无数候选人和基金公司牵线搭桥。他向《机构投资》记者感慨道：“前两天整理名片，发现5年间我的名片本完全换了一遍。”这当中绝大部分是投研人员的变动，也包括少量后台人员。
在外界看来，这种流动不仅仅是一次简单的人事变动，尤其是基金经理，每一次转身都能强化市场对行业的不满情绪。
易方达基金公司的副总裁刘晓艳坦言，她曾听朋友评价现在的基金公司公信力低，人才流失严重。但是，她认为情况并没这么悲观，“易方达的团队就比较稳定”。
据上述猎头介绍，的确有一些基金公司的投研团队很稳定，譬如至今他只在兴业全球基金挖过一个人。
只是这样的公司太少。wind数据统计显示，2010年共发生206起基金经理离职事件，比2009年的117起高出77%。
导致人才流动的原动力，和其他行业一样，薪水无疑是人们最先想到的原因。
一位基金经理助理曾向《机构投资》表示，如果他的薪水无法与他付出的努力成正比，他肯定接受不了。
也许，就像业内用业绩排名来衡量管理人的投资水平一样，在现行基金公司的激励体制下，对于基金经理而言，薪水也是目前唯一可以对其付出的努力进行量化的标准。而当薪水无法满足要求的时候，离职就成为一种选择。
证监会基金监管部副主任洪磊曾分析公募基金经理离职的四大原因：一是基金经理的理念或表现与公司的期望有差距；二是与公司股东有差异，自愿离开；三是基金业经过高速发展以后，很多基金经理已经获得一定收入，想暂时离开这个行业；四是做了一些不适当的事情，在监管压力下离开。
像某位业内人士对《机构投资》说的那样：没有人愿意在摄像机下工作，也没有人愿意公布所有的聊天记录。这些无形的束缚无法因薪水的多少而消失。
相比之下，由于私募基金暂未纳入证监会的监管体系，相比公募基金，尚有大展拳脚的空间。
广发基金副总经理肖雯曾在某基金业峰会上表示，目前公募和私募不在同一个监管框架下面运作，也不在同一个平台上面对话，私募的监管没公募那么严格。
这为长期处于严格监控下的公募基金经理提供了氧气，有基金公司高管表示，现在尚可以用一颗平常心看待这种外流，一旦私募基金阳光化、合法化，到时再出现大量公募基金经理“出逃”，那才是真正意义上的问题。
困惑的不仅仅是基金经理，在享受数年高薪完成一定财富积累之后，基金从业人员对收入增长已不敏感。
全行业的发展进入瓶颈期，公司资产规模增长乏力，从高管到员工没有职业成就感，没有创业初期的激情，而来自监管部门、股东、舆论的种种压力有增无减，基金从业的光环在逐渐褪去。
当钱都买不到人心的时候，有点烦！
基金调研报告（优质16篇）篇十三
本文目录。
体现国家意志推动找矿突破——关于加强中央地勘基金与省级地勘基金协调发展的调研报告。
社会养老保险基金的安全与完整，直接关系到广大参保人员的切身利益和社会的稳定。如何管好用好社会养老保险基金，是全国上下十分关注和十分突出的课题。然而，社会养老保险基金的监管，不是一个简单的管理性工作，而是一个系统的管理工程，需要政府各级部门各司其职，齐抓共管;需要全社会全方位地进行监督，才能奏效。为此，本人就如何强化社会养老保险基金监管问题进行了调研。
审计法规定：审计机关具有对政府部门管理和其他单位受政府委托管理的社会养老保险基金、社会捐赠资金以及其他有关基金、资金的财务收支，进行审计监督的职责。因此，审计部门对社会养老保险基金的监督，应该是一个全方位、全过程的监督。从近年各级审计机关审计工作情况来看，社会养老保险基金审计已成为审计监督的一项重点内容，并且取得了一定的成绩。但是也存在一些不足：一是社会养老保险基金审计没有建立每年定审制度，各级审计机关对社会养老保险基金审计没有正常化、制度化;二是社会养老保险基金审计的深度、广度和力度不够，对社会养老保险基金征收、使用和管理中的问题查处还不能完全到位;三是社会养老保险基金审计结果公示力度不够，审计监督职能作用未能充分发挥等等。对此，审计机关必须转变观念，建章立制，着力强化审计部门对社会养老保险基金的监督。
财政部门是社会养老保险基金的主要监管部门，具有对社会养老保险基金征缴、支付、投资、预算、决算等各个环节的监管职责，对社会养老保险基金的安全与效益，合规与真实，规范与提高将起着决定性的作用。因此，财政部门：一是要切实强化社会养老保险基金预决算管理。严格抓好社会养老保险基金收支预决算的编制、执行和监督工作，及时检查分析社会养老保险基金收支运行中的不足，促进增收节支，堵塞跑冒滴漏。二是要加强社会养老保险基金收支两条线管理。建立健全社会养老保险基金财务管理制度，严格财政专户核算管理;一切收入必须及时足额地缴入国库，一切支出必须纳入财政预算，收归收，支归支，确保专款专用，任何地区、部门、单位和个人均不得挤占挪用。要切实加强和规范财政对基本养老保险补助资金的分配使用管理工作，及时下拨资金，不得截留;及时搞好跟踪监督，充分提高有限基金的使用效益。三是要加大社会保障投资力度。按照建立公共财政的要求，积极调整财政支出结构，加大对社会保障的资金投入。特别是对社保机构的管理经费支出，必须由财政预算单独安排，不得从社会养老保险基金中提取列支。四是要严格管理社保积累基金。除按规定预留必要的支付费用外，对社会养老保险基金投资运作进行严格的监管，在保证基金资产安全性、流动性的前提下，实现基金资产的增值。不得将结余基金用于平衡财政预算。
社会保险机构是社会养老保险基金主管职能部门，社会养老保险基金能否管好用好，直接取决于社保部门管理工作的好坏。因此，社保机构：一是要进一步加强基本养老保险基金征缴与监管。要全面落实《社会保险费征缴暂行条例》的各项规定，切实搞好扩面征缴工作，严格抓好社会保险登记和缴费申报制度，强化社会保险稽核和劳动保障监察执法工作，认真审核缴费单位的缴费基数，不得不核、少核、漏核，努力提高征缴率。凡是参加企业职工基本养老保险的单位和个人，都必须按时足额缴纳基本养老保险费;对拒缴、瞒报少缴基本养老保险费的，要依法处理;对欠缴基本养老保险费的，要采取各种措施，加大追缴力度，确保基本养老保险基金应收尽收。对参保对象要建立缴费记录，建立个人保险帐户，并保证其完整、安全;对参保对象和离退休人员以及其工资基数增减变化情况要及时进行检查和核对，严格新增离退休人员的审批，加强动态核查，严防弄虚作假、虚报冒领。二是要广泛深入地搞好调研工作，不断创新完善社会保障机制。按照落实科学发展观和构建社会主义和谐社会的要求，统筹考虑当前和长远的关系，坚持覆盖广泛、水平适当、结构合理、基金平衡的原则，完善政策，健全机制，加强管理，建立起适合我国国情，实现可持续发展的基本养老保险制度。三是要全面提高社会保险管理服务水平。要高度重视社会保险经办能力建设，加快社会保障信息服务网络建设步伐，建立高效运转的经办管理服务体系，把社会保险的政策落到实处。社会保险经办机构要完善管理制度，制定技术标准，规范业务流程，实现规范化、信息化和专业化管理。同时，要加强人员培训，提高政治和业务素质，不断提高工作效率和服务质量。
一是要加大广大职工群众的监督力度。缴费单位应当每年向本单位职工公布本单位全年社会保险费缴纳情况，接受职工的监督。二是要加大社会监督力度。社会保险经办机构应当对社会养老保险基金收支和结余情况，定期或不定期向社会公告，接受社会监督，包括人大监督、政协民主监督和新闻舆论监督。三是要加大工商行政管理部门监督力度。对企业进行营业执照年度检查、办理变更或者注销手续时，工商部门应当督促企业依法履行社会保险缴费义务，对未履行义务的，应当将有关情况通知社会保险经办机构。四是加大监察机关的监督力度。对国家有关部门及其工作人员履行社会保险费征缴和社会保险基金监督管理职责依法实施监察。
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为了及时交流总结地勘基金管理经验，分析解决存在的问题，实现地勘基金管理工作更好地满足经济社会发展的需要，中央地勘基金管理中心通过向省级地勘基金管理机构发放问卷调查以及召开座谈研讨会等形式，探讨如何加强中央与省级地勘基金的协调联动，充分发挥地勘基金作用，共同促进找矿突破。现将有关情况综述如下。
中央地勘基金启动运行以来，以积极促进地质找矿突破、保障国家资源安全为核心，以有效支撑国家矿产资源宏观管理为己任，通过有效衔接公益性地质调查和商业性矿产勘查、降低勘查风险、引导和拉动社会资本投入矿产勘查，努力促进地勘投入的良性循环。中央地勘基金认真践行了地质找矿的新机制，促进了地质找矿的科学发展，基金管理的各项工作取得到了积极的进展。
中央地勘基金积极与地质大调查项目衔接，对中国地调局依据地质大调查成果推荐的47个矿产勘查项目组织专家进行了论证，部分项目已进入实施阶段。
目前，中央地勘基金已开展野外施工项目191项，总投入约15亿元。发现煤、铀、金、铅锌等重要矿种大型矿产地11处、中型矿产地24处和一批小型矿产地。通过探索建立“统一部署，整装勘查”的地质找矿新思路，中央地勘基金创造了突出成果。
通过合作勘查等方式，目前中央地勘基金已带动社会投资近2亿元。按照地质勘查项目3到5年的工作周期，一大批正在实施的地勘基金项目将陆续产生成果，基金退出后，将对整个社会投资地质勘查起到极大的拉动作用。
与此同时，中央地勘基金管理中心还认真履行职责，先后组织开展了《国家出资勘查形成的矿业权价款折股股权管理研究》和《矿产资源战略基地储备研究》两项课题研究，形成了研究报告并起草了《中央地勘基金持有探矿权采矿权价款折股股权管理暂行办法》和《矿产资源战略基地储备管理办法（建议稿）》，比较系统地提出了相关政策建议，为国土资源部和财政部履行相关职能提供了业务支撑，也为建立制度、开展试点并不断丰富完善奠定了良好基础，目前正在循序推进研究成果应用和基金管理机构职责任务的落实。
为落实《国务院关于加强地质工作的决定》，全国主要矿业省份相继设立了省级地勘基金或地质勘查专项资金，但发展相对不平衡。目前，已有24个省（区、市）明确设立了地质勘查基金，并出台了相关管理办法。
从资金规模看，省级地勘基金从几千万元到数十亿元不等，多数规模集中在5亿元左右。投资最多的是内蒙古自治区，xx年以来已累计投入地质勘查的专项资金达到57亿元。在资金注入方式上，绝大部分省区实行的是一次性注入一定规模起步资金后每年继续滚动投入。
省级地勘基金的投资重点不尽相同，主要是结合本省实际需要，有的明确用于衔接公益性地质调查和商业性矿产勘查，有的兼顾基础性、公益性地质工作，还有的同时用于国外风险地质勘查，所有省级地勘基金（资金）都有一个共同的目标定位就是服务于省域经济的发展。省级地勘基金已经陆续开始取得成果。
目前，省级地勘基金对经济社会的促进作用已经初步显现。
按照《国务院关于加强地质工作的决定》的要求，国家设立地勘基金是为了通过加强重要矿产的前期勘查投入，降低勘查风险，引导和拉动商业性矿产勘查。地勘基金不以营利为目的，与社会资本是相互衔接、风险共担的。但目前个别省区地方政府有将地勘基金作为政府对勘查市场垄断工具的倾向，形成了对商业性矿产勘查的“挤出”效应，这与设立勘查基金的初衷相违背。因此，实现地勘基金的健康发展，需要地方政府和相关管理部门对地勘基金的作用有统一的认识。
随着国家财政和社会资本投入地质勘查资金的增加，地勘单位对项目合作的选择机会越来越多，项目多人手少已成为现实情况。由此形成的一个突出的问题是盲目追求勘查速度、简单应付工作量、忽视找矿效果，一些地勘单位甚至存在偷工减料、数据资料造假等情况。加强勘查质量监管既是确保国家财政资金能够有效投入的根本要求，也是实现地勘基金滚动发展的客观需要。当前，由于缺少独立的社会中介监理机构，地勘单位诚信管理体系也尚未形成，如何建立有效的监管体系是摆在地勘基金面前的一个共同难题。
《国务院关于加强地质工作的决定》明确提出，建立知识、技术、管理等要素按贡献参与勘查开采 项目收益分配的新机制。尽管当前一些省区探索提出在矿权出让收益中划定一定比例的奖励资金，但由于现行的矿业权价款管理政策中没有考虑地勘单位智力投入部分，在当前财政投资矿业权 价款缴库体系中难以兑现，因此，缺乏切实可行的操作办法。矿产勘查成果收益没有考虑地勘单位的智力投入，并且权益分配不明确，直接影响到矿权持有主体的申报积极性和勘查单位的找矿积极性，不利于激发地勘单位和地质工作者通过技术投入实现找矿突破的主观能动性。
当前实现找矿突破的一个重要方式就是实施整装勘查，这也是地勘基金能够充分发挥资金投入优势的一个重要渠道。但在现实中，由于探矿权退出机制还不够完善，很多重点成矿区带“矿权密布”，同一成矿区带不同勘查投资主体“画地为牢”、“圈而不探”和“化整为零”的现象普遍存在。如何协调各投资主体关系，实现地勘基金项目有效落地，是目前地勘基金面临的一个重要问题。
地勘基金项目承担主体是多元化的，既有事业单位又有公司企业，不同于公益性地质调查项目的事业性承担主体，但目前地勘基金项目预算标准都是按照《国土资源调查预算标准（地质调查部分）》执行的。该预算既没有考虑公司企业所需的生产设备折旧、工资补贴等必要内容，也没有考虑物价变化因素，同时还缺少对实际工作中必须发生的用地与青苗补偿等内容，在执行中标准明显偏低。因此，当前需要尽快制定适用于地勘基金实际的预算标准，使之与市场充分接轨。
明确地勘基金的定位是规范基金运作、发挥基金作用的重要保障。地勘基金作为矿产资源宏观管理的政策工具和调控手段，其核心任务就是按照国家宏观经济政策，紧密结合经济社会发展需要，通过加强重要矿产的前期勘查投入，降低勘查风险，有效衔接公益性地质工作成果，引导和拉动商业性矿产勘查，全力促进地质找矿重大突破。地勘基金着力体现国家意志，坚持公开、公平、公正以及开放式运作的原则，鼓励社会资本参与项目合作；除国家统一部署项目外，对于社会资本愿意独立承担风险的勘查项目，地勘基金不再参与投资，避免对社会资本产生挤出效应。
按照各有侧重的原则，中央地勘基金重点支持国家确定的重点成矿区带的煤、铀、铁、铜、铝、铅、锌、金等重点矿种前期勘查和开展跨省资源分布区的矿产勘查，适当兼顾国家急需的其他重要矿产。工作程度原则上做到普查，需要进行井田划分的煤炭勘查可以做到详查。
目前各省地勘基金（或地勘专项资金）的投资定位主要是根据本省设立地勘基金的相关规定确定的，投资方向与支持的重点不尽相同。从协调资金投入、发挥两级基金整体效能的原则出发，建议各省地勘基金的投资方向和重点根据本省地勘基金规模、矿种分布特征、总体地质工作程度、省内工业布局等特点加以确定。力求从本省经济社会发展需要出发，形成与中央地勘基金在投向上的互补。
建立统一、规范、合理的地勘基金收益分配制度，是调动各方面积极性、保证地勘基金健康运行、促进两级基金协调配合的重要保证。在中央和地方的分成比例方面，按照《国务院关于进一步加强地质工作的决定》精神和《财政部、国土资源部、中国人民银行关于探矿权采矿权价款收入管理有关事项的通知》规定，不论是中央投资还是各省投资、不论是基金全额投资还是基金与社会资本合作投资，国家收益部分应统一执行中央与地方按2∶8比例分成的办法。其中，地方分成部分应进一步明确矿产地的分成比例。在矿业权处置方面，基金投资勘查形成的矿业权原则上由项目矿业权登记注册的发证机关进行处置，由国土资源部登记发证的，建议矿业权处置委托项目所在省区国土资源管理部门具体操作。另外，在合理确定基金勘查项目中地勘单位的收益方面，也应尽快形成相对统一的政策规定。
加强中央地勘基金和省级地勘基金的勘查合作，是实现协调工作部署、整合勘查投入、推动找矿突破的重要途径。两级基金可以借鉴部省合作的方式，根据双方意愿和当地实际情况，采取按矿种或工作区域的方式进行横向衔接的分工合作；也可以按照地质找矿的不同工作阶段进行纵向衔接的分工合作；还可以采取项目共同投资的方式，共同推进重点成矿区带的统一部署和整装勘查。
在加强相互联动方面，首先，应建立工作配合机制。中央地勘基金和省级地勘基金项目本着相互开放的原则，在规划部署、立项论证、监督检查、成果验收等环节，可互派技术管理人员参加。省级地勘基金管理机构协助中央地勘基金管理机构开展项目风险评估、工作环境协调等相关工作，根据需要，向中央地勘基金推荐项目选区；其次，建立定期联系和会商机制。中央地勘基金管理中心每年至少组织召开一次全国性的地勘基金会议，交流、研讨地勘基金管理业务工作。定期会商工作部署、项目选区及合作勘查涉及的其他具体事宜；第三是建立信息交流共享机制。建立中央和省级地勘基金信息抄送制度，及时通报地勘基金管理动态。中央地勘基金搭建网络平台，推进地勘基金的信息共享与交流。
建议财政部和国土资源部加强对地勘基金从政策和管理层面的指导。及时制定出台按智力投入等要素贡献参与收益分配的操作办法，利用政策引导和利益驱动，充分调动勘查过程中各方的积极性；通过加强地勘单位资质管理，积极培育中介性质的地质勘查项目监理市场，提高项目勘查质量；严格规范探矿权转让行为，防止炒作矿权，通过推行勘查区块退出制度，建立规范、有效的探矿权管理体系；尽快修订出台适应市场需要的地质勘查项目预算标准，根据物价变化水平建立动态调整机制，以解决预算标准偏低的问题。(王俊)。
基金调研报告（优质16篇）篇十四
想要掌握基金投资者对基金的了解和看法，了解宜春市基金市场存在的问题。就应该进行基金情况调查，下面是基金基本情况调查报告，欢迎参考阅读！
调查背景。
随着股票5-6月的连续下跌行情，基金市场上半年投资行情也逐渐收尾，基金整体投资收益不容乐观，而今年上半年中国基民的投资情况到底如何呢？哪些基金是他们主要的投资对象，而下半年的投资类型又会转向何处？又会采取哪种投资策略？带着这些问题，我们对中国主要三个城市的基民们进行了在线问卷调查。
调查时间。
20xx年5月27日-20xx年6月10日。
调查对象。
北京、上海、广州三地目前有投资基金的受访者，城市配额1：1：1。
调查样本。
1080个。
调查方法。
在线随机抽样调查。
目前为止85%的基民处在亏损状态。
截止到六月初，多数基民亏损已成定局，从本次调查三个城市总体结果上看，85%的受访者表示自己正处于亏损状态，其中43%的受访者亏损在10%以下，42%的受访者亏损在10%以上。只有7%的受访者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受访者不足2%，另外6%的受访者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投资盈利机率不足10%。从不同城市来看，上海的基民亏损在10%以上的比例要高于其他两个城市，广州的受访者亏损在10%以下的比例略高，而北京与广州收益在10%以下的受访者比较略高，看来广州投资者的投资情况相比之下最为乐观，而上海投资者则损失较为惨重。
股票型基金是基民们主要的投资对象。
20xx年上半年，基民们选择了哪些投资品种呢，从三个城市的总体数据来看69%的基民投资了股票型基金比例最高，47%的基民会投资混合型基金比例其次，29%的藏民投资了指数型基金，23%的基民投资了债券型基金，17%的基民投资了货币型基金，从投资比例来看多数基民们还是选择风险略高于的股票型基金为主。
从三个城市交叉数据来看北京与上海的基金投资混合型基金的比例略高于广州，而广州的基民投资货币型基金的比例略高，相对另外两个城市的投资者比较稳健。
85%的基民对上半年的基金收益表示不满。
对于基金公司上半年的收益情况85%的受访者表示不满，8%的受访者表示对收益并不在乎，8%的受访者表示满意，看来在弱势行情下，投资者对基金失去信心，并心存抱怨，而北京与广州的基民对上半年的投资收益情况表示满意的比例略高于上海，也是由于整体收益或缺失情况略好于上海的原因。
股票型基金与混合型基金的投资比例明示减少。
根据基民上半年的投资情况，在20xx下半年的基金市场里大家又会如何选择呢？同今年上半年相比，基民投资股票型基金的比例明显减少由69%减少到45%，混合型基金由47%减少至34%。可见高风险型基金不再受基民们的青睐。对于上半年相对损失较小的广州的基民们在下半年投资股票型基金的比例达到48%在三个城市里比例最高。
53%的基民投资品种以老基金为主。
的基民会以投资老基金为主，28%的基民暂时不会投资基金，15%的基民会采取申购新基金的策略，而13%的基民会投资次新基金。从不同城市的投资者交叉数据来看广州的基民比例最高达到59%而27%的基民也会投资次新基金，投资热情不减。
四成的基民只会持有基金不会参股票投资。
对于上半年损失惨重的基民们，手中持有的基金与股票的关系是怎样的呢，40%的受访者表示只会持有基金，26%的受访者表示大部分投资在基金里，只有少量参与股票投资，20%的受访者表示大部分投资在股票里，只有少量投资基金，11%的受访者表示基金与股票的投资金额基本相同，在三个城市中只有上海的基民大部分资金投资在股票里的比例最高。
三成六的基民的持有基金三年以上。
对于投资者持有基金的时间，36%的受访者表示比较稳定，对基金的持有时间在3年以上，29%的受访者表示会持有1-2年，18%的受访者表示会持有2-3年，17%的投资者持有时间略短在一年以内，同比三个城市上海的基民持有三年以上的比例最高，广州的基民持有1-2年的比例最高，相对持有时间较短。
购买老基金与定制基金是基民们使用比例最高的两种投资方式。
在几种常用的基金投资方式里，购买老基金的比例最高达到56%，采取基金定投的比例其次达到45%，22%的受访者会采取申购新资金，16%的受访者会利用基金转换，而北京的基民购买老基金的比例达到60%，广州的基民采用基金定投的比例达到57%。
篇三：中比产业投资基金情况调研。
20xx年11月18日，中比基金在国家工商总局领取《企业法人营业执照》，20xx年1月18日，中国——比利时直接股权投资基金（以下简称中比基金）分别与海富产业投资基金管理有限公司、上海浦东发展银行在上海签署了《基金委托管理协议》和《基金资产委托托管协议》，标志着我国首只中外合资直接股权投资基金正式开始资产运作。通过到上海海通证券调研，我们了解了中比基金的基本情况、投资方向、运作机制、资产管理人和投资管理等。
一、中比基金的基本情况。
1、中比基金是中外合资的直接股权投资基金。中比基金是国内第一只按照国际标准规范设立的直接股权投资基金，是中国和比利时两国政府在金融领域的一个重要合作项目，是经中国_批准设立、中比两国政府及商业机构共同注资的直接股权投资基金。所谓直接股权投资基金，是指主要通过私募方式募集资金，委托专业人士组成的投资管理机构实行专业化的投资管理，以非公开流通的股权形式直接投资于产业领域，为非上市企业提供资本支持与经营管理服务，投资收益按资分成的一种集合投资制度。直接股权投资基金是以促进产业发展为目的的融资制度创新，是投资基金的一种形式。直接股权投资基金具有以下的几个特点：
（1）以非公开流通股权方式从事产业投资；
（3）必须通过推动所投资企业上市和出售股权等方式来退出投资；
（4）在组织形式上，以公司制尤其是以有限合伙公司制形式设立。
2、中比基金的发起人和资金来源构成。中比基金是经中国_特别批准，依照国家发展和改革委员会“发改财金[20xx]596号”文以及《公司法》、《中外合资经营企业法》等相关法律、法规设立，投资者投资中比基金的资产收到法律保障。中比基金总规模为1亿欧元（约为亿元人民币），其中，四方发起人——中国财政部（代表_）、比利时王国电信国企及参与部（代表比利时政府）、海通证券股份有限公司、比利时富通集团共同出资3700万欧元，占比为37%；另外6300万欧元向国内外机构投资者募集，占比为63%。基金注册地在中国北京。基金章程规定，在基金存续期（12年）内，发起人不得转让其在基金设立时认购的基金股权，发起人以外的其他股东则可以转让其持有的全部或部分股权。
3、中比基金选择外方投资者的考虑。在目前中外合资基金管理公司的外资股东中，欧资金融机构的比重要高于美资金融机构，中比基金同样也选择了欧资金融机构作为外资股东，其原因在于：
（1）与推崇竞争、讲究效益的美式理念相比，“步步为营、注重团队稳定”的欧式理念显然更容易得到中国的共鸣和认同。例如，及时在经营困难时期，欧资大型投行的裁员率要低于美国同行。
（2）与其他地区的同业不同，许多欧资公司对其在海外合资的成功事例津津乐道，这样的合作思维便于欧资机构和中资机构开展合作。
（3）欧资金融机构更愿意把自己的资源、经验在并不控股的基金公司中与中资机构分享。
除了投资理念、公司管理和风险控制的经验以外，欧资券商愿意提供的更多。例如，荷银资产管理公司就表示愿意向湘财合丰开放其全球研究平台，并大力协助其基金销售，而此时它的参股申请尚未获批准。
（4）政府的支持也是欧资金融机构领先于美资的重要因素。例如，海富通基金管理公司的成立就受到了比利时首相伏思达的高度关注和重视，20xx年3月在他访华期间，特地访问了海通证券，并参观了海通证券上海业务总部。中比基金从筹建之处就一直受到中比两国政府领导人的高度重视，在政策、信息、资源等各方面予以大力支持。
4、中比基金建立了完善的公司治理机制。中比基金是独立法人，基金的任何活动都严格遵守中国法律法规。中比基金采取重大事项的股东会决议制，日常工作实行董事长负责制。中比基金设立后，由基金董事会按照基金章程规定，选聘有相关资格的会计师事务所和律师事务所。独立的会计师事务所负责定期对基金账务进行审计，确保基金按照国家规定的会计准则计算评估资产净值；律师事务所负责对基金的发行和设立等事项出具法律意见书，确保基金严格遵守相关法律法规。中比基金通过建立完善的公司治理机制和定期信息披露制度，有利于提高基金资产运作的透明度，保证基金资产的安全，维护基金投资者的合法权益。
新型市场化的投融资主体，促进投融资体制改革；有利于启动社会投资，扩大内需，促进经济增长。因此，各国通常对直接股权投资基金提供税收优惠政策，以鼓励和扶持直接股权投资基金业的发展。中比基金具有政府出资、中外合资、重点扶持中国中小企业发展等特点，基金根据所适用的法律、法规、财务会计准则、相关主管机构的规定和基金章程，建立严格规范的财务会计制度，依据中国相关税法法律、法规纳税。
二、中比基金的投资方向。
1、中比基金重点投资于具有高成长性的拟上市中小企业。中比基金对投资的行业没有特别限制，主要关注中国境内具有高科技内涵、国家政策重点扶持、快速成长的行业，重点投资于具有成长潜力的拟上市中小企业。
（1）从企业注册地来看，是中国境内（含港、澳、台地区）企业。对企业所有制性质不受任何限制，既可以是国有企业、集体企业，也可以是民营企业、股份制企业、混合所有制企业和外资企业等。
（2）从产品技术含量来看，是具有高科技内涵的企业。这类企业既可以是产品技术含量高、附加值大的高新技术企业，也可以是研究开发费用投入占比高（比如r&d/销售收入，r&d/利润总额）、技术创新能力较强的新兴企业和创业企业。
（3）从国家政策扶持力度来看，是符合国家产业政策导向、国家提供优惠倾斜政策、在产业投资目录中属于鼓励类、支持类的主导产业、支柱产业。
（4）从企业的成长潜力来看，是成长性高的成长型企业，即那些在较长时期（如3~5年）内，具有持续挖掘未利用资源的能力、不同程度地表现出整体扩张的态势、未来发展预期良好，具有高增长性、企业活力和适应性、稳定性的企业。
（5）从企业规模来看，是中小型企业，并且是拟上市中小企业。从中比基金的投资对象来看，它比较类似于广义的创业投资基金。
此外，中比基金还将投资于_债券或其他除公司债券外的流动性强、风险低、收益固定的债券。
2、中比基金的投资收益来源。在投资初期，中比基金青睐生物医药、新材料、通信运营、集成电路、食品和传媒等行业，这些行业得益于我国宏观经济的持续、快速、健康增长，并且行业景气度高，未来3~5年仍将保持良好的发展态势，具有广阔的发展前景和巨大的成长空间。经济重点投资于国内具有高科技内涵、国家政策重点扶持。成长潜力大的拟上市中小企业。这些企业在资产状况、经营管理、公司治理结构等方面已具备良好的基础，经营比较稳定，经济效益较好，财务状况健康，具有完善的外部治理机制和巨大的成长潜力。同时为规避投资风险，中比基金不投资处于种子期或初创期（即导入期）的企业。
基金调研报告（优质16篇）篇十五
了重大作用。
随着我国多层次资本市场建设的稳步推进，有政府主导型的各类产业基金、引导基金业在各地纷纷设立，发展私募基金已经成为各地政府加速推进经济社会转型发展的重要抓手。
私募基金释义。
私募是相对于公募而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金三种。
私募基金是指一种针对少数投资者而私下地募集资金并成立运作的投资基金，因此它又被称为向特定对象募集的基金或“地下基金”，其方式基本有两种：一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
私募基金。
几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等；另从其他角度划分，有成长型基金、离岸基金、雨伞基金、基金的基金等等。但翻遍这些基金名称，把“私募”和“基金”合为一体的官方文件的“私募基金”英文一词，却未发现。
基金定义。
基金按是否面向一般大众募集资金分为公募与私募，按主投资标的又可分为证券投资基金，期货投资基金、货币投资基金、黄金投资基金、foffundoffund，reitsrealestateinvestmenttrusts，tottrustoftrust，对冲基金，以上这么多基金形态，很多都是西方国家有，在中国只有此类概念而并无实体。
监管，投资方向与投资比例有严格限制，它们大多管理数百亿以上资金。私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。
公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
私募基金。
券商资管等并驾齐驱，过百亿元规模的私募巨头也已出现，重阳投资、泽熙投资、证大投资、凯石益正、朱雀投资、星石投资、淡水泉、金中和、乐瑞资产、艾亿新融、佑瑞持等私募居前，均在30亿元以上。
重阳投资目前的资产管理规模超过100亿元，其中阳光私募产品的规模超60亿元，成为国内首家资产管理规模破百亿元的阳光私募，是实实在在的“私募一哥”。泽熙投资2014年成立，目前资产管理规模已达70亿元，仅次于重阳。
证大投资和凯石益正则是从pe起步，投资范围涉及广泛。证大投资目前的资产管理规模60亿元，其中投向股票市场的阳光私募产品有35亿元。专注于股票市场的星石投资、淡水泉、金中和，目前资产管理规模也都达到30亿元。后起之秀的债券型阳光私募，2014年刚刚起步，目前有3家公司的资产规模跻身前列，其中乐瑞资产管理规模已达50亿元，产品主要投向均为债券。
九年来证券私募基金，得到了快速发展，房地产基金也有了开头，一种崭新的基金，五色土房地产抵押贷款基金，正在酝酿中，争取能够填补行业的空白，五色土基金的收益率预计将控制在年10%以上，基金专一用途是，通过银行发放委托贷款。
《2014年中国私募股权基金市场研究报告》。
lp，即有限合伙人，还可能探索设立子公司投资股权基金，发起设立fof投资股权基金，或者直接成为股权基金的管理人，在市场发挥越来越大的主导作用。
报告对国内私募股权基金市场的发展进行了系统回顾和总结，对股权基金市场面临的机遇和挑战进行了全面思考，对目前的法律环境及未来的政策走向进行了认真梳理，尤其专门针对商业银行参与股权基金市场的历史、现状、路径和未来进行深入分析和预见。报告的正式推出对于进一步推动国内股权基金市场的规范发展，发挥商业银行在股权基金综合金融服务中的积极作用，深化和加强商业银行和私募股权基金的合作关系均具有重要意义，并且将对我国私募股权基金行业发展产生积极影响作用。
统性人才培养平台。研究报告对商业银行参与股权基金业务的必要性和重要性进行了深入分析。转型期的商业银行需要打造差异化的客户群体和客户关系，形成差异化的竞争优势。而私募股权基金有效融合了产业资本与金融资本，有机结合了实业资本与智力资本，专注于培育具有高成长潜力和高新技术内核的优质企业，符合国家未来产业调整优化的战略导向，是高端财富管理的新工具和社会流动资本再分配的新方式。股权基金的这些特性为商业银行的转型发展提供了新的机遇，并对商业银行客户结构、收入结构、业务机构和人才结构等方面均起着深远的影响。
基金调研报告（优质16篇）篇十六
私募基金私募理财通常是通过私募基金的投资来实现的。私募基金（pe）在中国通常称为私募股权投资，从投资方式角度看，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
私募基金已成为世纪重塑全球资本市场的重要新兴力量，它作为一种寻求高投资回报的风险投资工具，以市场的眼光去发现技术的市场价值，去筛选创新种子和技术半成品，从而提高了市场的效率，其利益机制客观上社会上的创新活动的兴起和创新技术的发展起到了重大作用。
随着我国多层次资本市场建设的稳步推进，有政府主导型的各类产业基金、引导基金业在各地纷纷设立，发展私募基金已经成为各地政府加速推进经济社会转型发展的重要抓手。
第二篇：私募基金.私募基金释义。
私募是相对于公募而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金(也可称为风险投资基金)三种。
第三篇：私募基金。
私募基金(privateequity)是指一种针对少数投资者而私下（非公开）地募集资金并成立运作的投资基金，因此它又被称为向特定对象募集的基金或“地下基金”，其方式基本有两种：一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
私募基金。
基金定义。
基金按是否面向一般大众募集资金分为公募与私募，按主投资标的又可分为证券投资基金（标的为股票），期货投资基金（标的为期货合约）、货币投资基金（标的为外汇）、黄金投资基金（标的为黄金）、foffundoffund（基金投资基金，标的为pe与vc基金），（房地产投资基金，标的为房地产），tottrustoftrust（信托投资基金，标的为信托产品），对冲基金（又叫套利基金，标的为套利空间），以上这么多基金形态，很多都是西方国家有，在中国只有此类概念而并无实体（私募由于不受政策限制，投资标的灵活，所以私募是有的）。
中国所谓的基金准确应该叫证券投资基金，例如大成、华夏、嘉实、交银施罗德等，这些公募基金受证监会严格监管，投资方向与投资比例有严格限制，它们大多管理数百亿以上资金。私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。
目前中国的私募按投资标的分主要有：私募证券投资基金，经阳光化后又叫做阳光私募（投资于股票，如股胜资产管理公司，赤子之心、武当资产、星石等资产管理公司），私募房地产投资基金（目前较少，如金诚资本、星浩投资），私募股权投资基金（即pe，投资于非上市公司股权，以ipo为目的，如鼎辉，弘毅、kkr、高盛、凯雷、汉红）、私募风险投资基金（即vc，风险大，如联想投资、软银、idg）。
公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
第四篇：私募基金私募基金。
从年国内第一只阳光私募基金开始，9年来，阳光私募行业走过a股牛熊，大浪淘沙，而今已然与公募基金、券商资管等并驾齐驱，过百亿元规模的私募巨头也已出现，重阳投资、泽熙投资、证大投资、凯石益正、朱雀投资、星石投资、淡水泉、金中和、乐瑞资产、艾亿新融、佑瑞持等私募居前，均在亿元以上。
重阳投资目前的资产管理规模超过0亿元，其中阳光私募产品的规模超亿元，成为国内首家资产管理规模破百亿元的阳光私募，是实实在在的“私募一哥”。泽熙投资年成立，目前资产管理规模已达亿元，仅次于重阳。
证大投资和凯石益正则是从pe起步，投资范围涉及广泛。证大投资目前的资产管理规模亿元，其中投向股票市场的阳光私募产品有亿元。专注于股票市场的星石投资、淡水泉、金中和，目前资产管理规模也都达到亿元。后起之秀的债券型阳光私募，年刚刚起步，目前有3家公司的资产规模跻身前列，其中乐瑞资产管理规模已达亿元，产品主要投向均为债券。
初期探索阶段为年至年；发展提升阶段大致为年至年，共包含两个子阶段。在前一子阶段（年至年），商业银行为股权基金提供完善的资产托管服务，并开始探索贯穿股权基金生命周期的，涵盖项目对接、投贷联动、财务顾问、上市退出等综合一体的金融增值服务。在后一子阶段（年至年），随着监管政策的逐步放宽，商业银行将进一步探索和深化包括信贷和风控机制创新在内的综合金融服务，为股权基金发展提供更大支持；综合经营阶段在年以后，届时商业银行不仅可能成为私募股权基金的lp，即有限合伙人，还可能探索设立子公司投资股权基金，发起设立fof（fundoffund基金中的基金）投资股权基金，或者直接成为股权基金的管理人，在市场发挥越来越大的主导作用。
报告对国内私募股权基金市场的发展进行了系统回顾和总结，对股权基金市场面临的机遇和挑战进行了全面思考，对目前的法律环境及未来的政策走向进行了认真梳理，尤其专门针对商业银行参与股权基金市场的历史、现状、路径和未来进行深入分析和预见。报告的正式推出对于进一步推动国内股权基金市场的规范发展，发挥商业银行在股权基金综合金融服务中的积极作用，深化和加强商业银行和私募股权基金的合作关系均具有重要意义，并且将对我国私募股权基金行业发展产生积极影响作用。研究报告认为，近年来我国私募股权基金市场快速增长，对于完善多层次资本市场体系，拓宽企业融资渠道，推动国民经济持续稳定健康发展，促进产业结构升级和创新型国家建设都发挥了重要作用。报告同时指出，我国私募股权基金在发展壮大的同时，整个市场也正面临前所未有的机遇和挑战：第一，国家日益重视对私募股权基金市场的规范管理，但是相关监管体制和法律环境仍有待完善；第二，人民币基金加速崛起，lp资源日益丰富，但lp群体尚不成熟，lp结构有待完善；第三，私募股权基金更加专业化、细分化，但是项目竞争激烈，投资压力增大，基金的治理风险进一步加剧；第四，国内股权投资基金管理机构数量快速增加，但市场仍缺乏对基金管理机构的科学机制；第五，私募股权基金ipo退出活跃，但股权转让与并购等退出方式总体占比较低，多元化退出渠道尚未完全形成；第六，行业协会与市场中介机构表现活跃，但行业运作规范和服务标准仍亟待建立；第七，部分研究机构和高等院校开始加强私募股权人才培养，但目前国内复合型股权投资人才较少，国家亟需建立系统性人才培养平台。研究报告对商业银行参与股权基金业务的必要性和重要性进行了深入分析。转型期的商业银行需要打造差异化的客户群体和客户关系，形成差异化的竞争优势。而私募股权基金有效融合了产业资本与金融资本，有机结合了实业资本与智力资本，专注于培育具有高成长潜力和高新技术内核的优质企业，符合国家未来产业调整优化的战略导向，是高端财富管理的新工具和社会流动资本再分配的新方式。股权基金的这些特性为商业银行的转型发展提供了新的机遇，并对商业银行客户结构、收入结构、业务机构和人才结构等方面均起着深远的影响。