信贷合同诈骗（汇总12篇）

在商业交易中，合同协议是保障交易安全和良好合作的基石。小编为大家整理了一些常见的合同协议样本，希望能够给大家在撰写合同时提供一些思路和参考。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇一

[摘要]。

合同诈骗与经济合同纠纷是两类既相似又不同的合同行为。在司法实践中这两者往往容易混淆，导致许多判决结果存在争议。因此，对两者进行全面分析，认真把握两者的性质与具体特征，分清违法与犯罪的区别，有助于我们更好地惩治违法、打击犯罪、准确高效地司法、推进我国法制建设的进一步发展。

[关键词]合同诈骗经济合同纠纷全面分析性质&n。

[正文]。

合同又称“契约”，是当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。其广泛存在于社会生活的各个领域里，对国家经济秩序的维持及当事人利益的调节有着相当广泛的影响。《中华人民共和国合同法》自1999年10月1日施行至今，已在全国范围内得到了切实的贯彻与实施，与此同时，立法部门也在对其进行不断的修改和完善，然而，依旧有一部分不法份子无视国家法律，利用合同进行各式各样的违法犯罪活动，严重破坏社会主义经济秩序，给国家和人民带来了巨大损失。

经济是一个国家得以存在和发展的基础。在形形色色利用合同进行违法犯罪活动的案件中，经济合同所占比例最大。然而，经济合同纠纷往往容易与合同诈骗相混淆，有的案件甚至连司法部门都难以作出准确区分。在实践中，不少与此有关的案件，法院的判决结果是比较勉强的，这不但影响了法律在人民心目中的权威地位，还对一个国家的法制建设进程起到了消极的阻碍作用，因为这既是一个复杂的理论问题，又是一个棘手的实践问题。笔者认为，根据两者各自的构成，可以从以下几个方面进行区分界定。

（一）性质不同。

违法行为的社会危害性较犯罪小，只是违反了一般的法律法规。犯罪行为具有严重的社会危害性，是严重的违法，将受到刑罚的处罚。合同诈骗既违反《刑法》又违反《民法通则》，是刑事犯罪附带民事违法的行为，其侵犯的客体是市场管理秩序公私财产所有权，将受到刑事法律和民事法律的双重处罚；经济合同纠纷则是单纯违反《民法通则》的民事违法行为，侵犯的是债权，仅受控于民事法律。正如杨立新教授所说：“这个问题，是一个非常难的理论和实践问题，从理论上说，合同诈骗是一个刑法上的问题，经济纠纷是一个民法上的问题”（1）。这是两者在本质上的区别。

（二）特征不同。

目前认定合同诈骗的关键，有三种观点：1）客观论：认为只要行为人在客观上采取虚构事实或隐瞒事实真相的手段与对方签定了经济合同，同时非法地占有了对方的财物，就构成合同诈骗。2）履行能力论：认为签定合同时行为人有无履行合同的能力是区分两者的关键。3）主观论：行为人主观上有无非法占有他人财物的目的。笔者认为，这三种观点都过于片面和绝对，相比之下，全面分析更为准确。即：行为人在主观上有非法占有他人财物的目的，在客观上采取与事实有孛的方法与对方签定了经济合同并已占有了对方的财物。在这里，笔者认为是否具有履行合同的能力不能作为区分合同诈骗与经济纠纷的依据。签定合同时有履行能力的行为人未必不具备非法占有公私财物的目的，而没有履行能力的`行为人在主观上也未必有非法占有他人财物的目的，有的只是想借用，即通常我们所说的“借鸡生蛋”。并非想非法占有。因此，以履行能力论作为认定合同诈骗的依据显存不妥。我们应该坚持全面分析的方法。具体而言，可从以下几个方面进行比较。

1、行为人签定合同的目的。

这里主要是看行为人签定合同时是否以非法占有为目的。

根据我国《刑法》第二百二十四条的规定，区分二者的关键是行为人是否具有“非法占有的目的”。非法，即违反法律法规的有关规定，采用不正当的方法占有他人财物。合同诈骗的行为人在主观上必须是以非法占有为目的；而合同纠纷当事人均有履行合同的意愿，但因客观原因或其他情况而未能履行或完全履行，如为解决其生产经营中诸如资金短缺、周转困难等等，其观上不具有非法占有的目的。然而在司法实践中，确实有当事人在签订合同中有欺骗手段，在履行合同中有欺诈行为，但其目的并非为非法占有他人财物，所以不宜以合同诈骗论处。民事欺诈不存在非法占有他人财产的目的，只是当事人一方或双方在履行合同的过程中为了经营上的便利或在经营上受益，采取了一些带欺诈性质或其他性质的方法，致使合同的继续履行受到阻碍或不利于对方当事人利益的一种纠纷。这是两者在主观上的重要区别。

2、行为人签定合同的手段。

合同诈骗的行为人在签定合同时，为了非法占有他人财物，一般都采取冒充他人身份，虚造凭证等情节严重的欺诈手段；经济合同纠纷则无须冒充他人身份也无须采取伪造凭证等行为，只是为了使合同的履行能够相对有利于自身的利益而实施了一些情节较轻的欺诈性行为。两者虽然都具有“欺骗”因素，但欺骗的具体手段大不相同。

3、行为人欺骗的程度。

合同诈骗的行为人是在合同的主要内容上采取虚构事实、隐瞒真相的方法，其所骗取的公私财物的数额通常较大的或次数较多的。而经济合同纠纷则是在次要合同上弄虚作假，其所骗取的公私财物数额通常是较小的。欺骗的程度不同导致了两者的社会危害性也不相同。

4、行为人履行合同的态度。

合同诈骗的行为人与合同纠纷当事人对待合同履行的态度是不同的。前者出于非法占有的目的，根本没有履行合同的诚意，往往毫无履行合同的能力，因此也就谈不上会积极地去履行合同约定的义务，这种情况下，合同诈骗犯罪份子往往是签定合同非法拿到对方财物后立即消失或者再三推脱逃避对方的履约要求。也有的合同诈骗的行为人仅履行少量合同约定义务，目的是为了骗取更多的财物，当目的达到时，行为人同样地要么，消失要么推脱逃避；经济合同纠纷当事人一般均有一定的履行能力、履行的诚意和积极行为。一旦利益受损的一方要求侵害方承当违约责任，只有合同纠纷的行为人才愿意承当违约责任。

5、行为人处置财物的方式。

合同诈骗行为人与合同纠纷当事人对财物的处置也是不同的。前者大多没有将骗得的财物用于合同约定的事项上，反而将骗取的财物用于个人生活而非生产经营中，甚至进行挥霍，致使财物无法返回，更为离奇的是有的将财物用于重复诈骗。后者则一般将财物用于合同约定事项或正常的生产经营活动中，并没有挥霍掉财物。

（三）其他不同。

两者进一步恶化的结果不同。合同诈骗是一种比较严重的破坏社会主义市场经济的犯罪行为，在以经济建设为中心的今天，合同诈骗所带来的恶劣影响是不能低估的。然而，我国《刑法》第224条及第231条对此罪的最高刑罚只是无期徒刑，并处罚金或没收财产（2）。显然，如果在合同诈骗过程中又竞合地犯了其他更为严重的罪名，则意味着有可能被国家审判机关判处死刑；经济合同纠纷只是一般的违法，但其已经具备转化为合同诈骗的潜在可能性。如果其违法行为进一步加重，则将构成合同诈骗罪。也就是说，经济合同纠纷可以转化成合同诈骗，而合同诈骗只能向更高的罪名转化。

上去区分两者，把违法和犯罪区分开来，其次再从基本特征上去比较两者，分析行为人签定合同的目的、手段、欺骗程度、履约态度、处置财物的方式等。同时我们应当认识到，实践中的案件是各不相同的，我们的法学理论也是不断发展的，我们不能用死的理论来作为评判分析案件的永恒依据，我们必须不断发展我们的法学理论，进一步分析合同诈骗与经济合同纠纷的相似相异之处，为司法活动提供更加准确的评判标准，推进我国法制建设的进程。

[注解]。

（1）尹铮.《合同诈骗还是经济纠纷-从两则案例看“司法瓶颈”》.[a].正义网.

（2）笔者认为，在以经济建设为中心的今天，将合同诈骗的最高刑定为死刑更有利于打击此类犯罪。

文档为doc格式。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇二

第一段：引言（150字）。

信贷诈骗是当今社会一个严重的问题，给许多无辜的人带来了巨大的经济损失。作为一个受害者，我深深体会到了信贷诈骗的痛苦和无奈。然而，我也从这次经历中获得了不少宝贵的教训和心得体会。在这篇文章中，我将分享我对信贷诈骗的理解和我从中得到的教训。

第二段：如何辨别信贷诈骗（250字）。

信贷诈骗往往伪装得非常逼真和诱人，让人难以辨别。然而，只要我们注意一些细节，就可以辨别出其中的陷阱。首先，我们需要查证对方的信用记录和背景，了解其信誉状况。其次，我们要警惕高额回报的承诺，如果太好的事情看起来像梦幻般，那很可能就是骗局。此外，我们还要留意是否需要提前支付一些费用，这常常是诈骗的手段之一。最后，我们要通过和他人的交流和分享经验来提高自己的识别能力，多方面获取信息。

第三段：如何避免成为信贷诈骗的受害者（300字）。

在信贷诈骗中，许多受害者都是因为心存贪念或者缺乏足够的警惕而上当受骗。因此，避免成为信贷诈骗的受害者，就需要我们坚守正确的原则和行为准则。首先，我们要保持理性、冷静的思考，不要被眼前的利益所冲昏头脑。其次，我们要加强自身的金融知识和风险意识，了解相关信贷申请流程，提高自身的防范能力。此外，我们还要始终记住合规合法的原则，不要违法乱纪，以免深陷信贷诈骗的陷阱。最后，我们要与亲友之间建立信任和交流，多听取他人的意见和建议，共同避免受骗。

第四段：对信贷诈骗的反思（250字）。

在遭受信贷诈骗的经历中，我深感社会需要更多的信任和诚信。信贷诈骗之所以能够得逞，往往是因为人们普遍缺乏了对他人的信任和包容，而导致骗子有可乘之机。我认为，信任是社会运行的基石，只有建立了一个充满诚信和信任的社会环境，才能根本性地遏制信贷诈骗的发生。同时，政府和相关部门也应加强监管和打击力度，加大对信贷诈骗的打击力度，为广大市民构建一个安全的信贷环境。

第五段：个人成长与未来展望（250字）。

在这次信贷诈骗的经历中，我进一步意识到了个人成长和自我保护意识的重要性。我深深理解了珍惜每一笔财富的来之不易，也对自己在金融行为中要更加谨慎和审慎。我相信未来，我将更加注重自身的金融知识和风险意识的培养，提高自身的防范能力。同时，我也将积极参与到社会公益活动中去，通过宣传和教育来帮助更多人了解和避免信贷诈骗的危害。只有我们共同努力，才能减少和最终消除信贷诈骗的发生，让整个社会更加安全和谐。

结论：信贷诈骗是一个严重的社会问题，给人们带来了巨大的经济损失。通过对信贷诈骗的理解和个人经历的反思，我们可以更好地辨别和避免成为信贷诈骗的受害者。同时，信用意识和风险意识的培养，以及社会的信任和诚信建设，也是根本性的解决之道。我们每个人都应该积极行动起来，为构建一个安全的信贷环境而努力。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇三

1.1.“贷款”：贷款人在本。

合同。

项下所承担的贷款金额和责任。

1.2.“提款”：贷款人在本合同项下，凭借款人通过其指定银行发来的提款电报，通知提款用以向卖方支付贷款的金额。

1.3.“承担期”：自本合同签字日起，至本合同第五条规定的贷款使用截止日为止的期间。

1.4.“计息期”：

(2)第一个计息期的末日应与第一次提款日同日;。

(3)如该期末月无同日，即为该月之最后营业日;。

(4)如同日不是营业日，即顺延至继后的营业日;。

(5)如继后营业日跨入下月，即顺延至继后的营业日。

1.5.“付息日”：每个计息期的末日为借款人付息之日，按实有天数支付该期利息。

1.6.“还款日”：自承担期终止日起，3个月以后的第一个付息日开始的，连续________个付息日，为借款人分期还款之日。

1.7.“美元”us$：可以自由划拔和自由兑换的美利坚合众国的法偿货币。

1.8.“营业日”：北京、伦敦、纽约三地银行营业之日，同时又是后两地的美元拆放市场营业之日。

1.9.“年基数”：利息计算以360天为年基数。

1.10.“月”：日历月。

1.11.“日”：日历日。

1.12.________银行同业间贷款利率“libor”：当付息日前的第二个营业日，________时间上午11时，由指定的参考银行报出的伦敦欧州货币市场上的商业银行之间6个月美元贷款利率，经由中国银行________分行于同日以电传分别通知贷款和借款人。

借款人在此确认：已于________年________月________日在________与卖方签订下列合同。合同号码：________金额：________(美元)。

其中由中国制造的部分，占合同总金额的________%，即____(美元)。

商品名称：________。

定金加现付的百分率：________。

交货条件：________。

根据上述合同，贷款人同意向借款人提供总额不超过________万美元贷款，用于支付上述合同总金额的________%给卖方。

借款人在向贷款人提交下列文件后可以提款：

4.1提款人组织规章，最近财政年度的、经当地开业的会计师签证的财务报告书包括资产负债表和损益计算书。

4.2借款人所在国政府对借款人进行营业、签订本合同的批准文件。

4.3担保人出具的借款人无力偿还部分或全部借款之本息时承担还款责任的不可撤销的保函。

4.4.借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，承认该当局了解借款人在本合同中所负的各种责任，并对借款人用以支付所有在本合同项下付款的外汇许可证书(可视贷款方所在国不同的管汇规定决定需否)。

4.5借款人提供的已按贸易合同规定，付讫定金和现付部分款项的银行证明文件。

5.1借款人从其指定的银行，收到卖方通过贷款人交来的，按第二条贸易合同第________条规定的汇票、发票、全套装运单据后，在不超过30天的期限内，通过指定的银行拍发加押电报向贷款人提取贷款支付给卖方。

5.2贷款人当收到上述加押电报后，即凭以借记贷款帐户，付款给卖方并取得收据，正副本一式二份。

5.3本贷款的提取期限截至________年________月________日止。

6.2贷款人根据第五条二款借记贷款帐户后，向借款人寄送借记。

通知书。

还款付息日程表附卖方收据副本。还款付息日程表内容按第二款和第三款填列。

6.3贷款人收到借款人按第七条及或第八条的各次还款时，贷记贷款帐户。

6.4贷款帐户的借方余额，构成贷款人债权和借款人债务的正式记录。

7.1借款人根据本合同规定应无条件地清偿债务，不受贸易合同项下买卖双方任何行为影响。

7.2借款人按贷款帐户的借方余额，于每期付息日中国银行伦敦分行通知的参考银行所报6个月libor加年率________%向贷款人支付本期利息。

7.3借款人如迟付利息，迟付期间的利率改按libor加年率1%计算迟付利息。

7.4借款人应自第一个还款日开始的________年内，按贷款帐户借方余额所表示的提取总金额分为________个等分，连续地每半年偿还一个分期金额。

7.5各次还本付息，借款人均须于还款日和付息日之当天，不迟于纽约时间上午11时，通过纽约“票据交换所银行间支付系统chips付给中国银行________分行贷记中国银行总行为________号帐户，并电告贷款人凭以贷记贷款帐户。

7.6本合同项下借款可根据本合同第八条规定自愿提前偿还。

8.1借款人可在任何一个还款日和付息日提前偿还贷款的部分或全部本金和应付利息，但借款人必须至少在30天前以书面或电传通知贷款人。

8.2提前偿还的本金须为________万美元的倍数，且不少于________万美元。

8.3提前偿还的本金限于归还按还款付息日程表上倒数次数的分期金额。

8.4提前偿还通知一经发出，即不可撤销，提前偿还的本金不可重行提取。

9.1承担费：自本合同签字日的90天后开始，到承担期结束日为止，在此期间凡有未提取的贷款额，借款人应向贷款人按未提取的实际天数支付年率________%的承担费。

9.2管理费：借款人应向贷款人一次支付按贷款总额____%的管理费，于本。

协议书。

签订日后的________天内支付。

9.3信贷保险费：借款人应按贷款总额的________%于本合同签订日________天内，通过贷款人向中国出口信贷保险部门缴付出口信贷保险费。

9.4其他费用：倘若发生如本合同第十一条所述的要求立即还款事件，借款人同意赔偿贷款人因维护其在本合同项下的权益而发生的费用及损失。

遇有下列任何情况时，贷款人可以立即停止或取消贷款承担责任并立即宣告所有贷款帐户的借方余额连同应付未付的利息与费用应立即清偿。

10.1借款人不能依照本合同规定，按时偿还任何一期的贷款本金、利息和其他费用。

10.2任何在本合同内的各项陈述与保证被证明为不正确或不真实的，或者借款人不能承担本合同确定的各项责任时，或者这些意外是能够补救的，而借款人在收到贷款人的通知后30天内未能有效地作出补救。

10.3担保要人提供的保函(或其他担保手段)，由于任何原因被取消、停止、不予执行，或者更改后而产生相反的效果。

10.4借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，由于任何原因取消、停止、不予执行，或者更改以后产生相反的效果。

10.5由于任何原因，借款人停止经营其业务，以至对贷款人不能履行其还本付息的责任，或者贷款人根据充足理由，证明借款人不能执行本合同的规定时。

11.1由于本合同双方中任何一方政府的有关法令、规定、官方指示的更改或变动以及贸易合同的修改，致使本合同的部分或全部条款无法继续执行时，双方应立即进行诚意的磋商，对本合同有关条款进行修改或补充，以便达成一个双方都能接受的条件，使本合同能继续执行至完毕。

11.2如果在30天内，双方协商未能达成一致意见，则贷款人有权宣布本合同项下未付的全部分期金额和应付利息立即到期。借款人须于宣布之日起________天内清偿全部悬欠的贷款本息。由此而引起的贷款人的任何损失，均应由借款人负担。

11.3本合同修改和补充，需由借款人和贷款人双方签字后方能生效。

有关本合同项下的任何争执，应通过友好协商争取解决。

如上述争执不能在第十二条第二款贷款人宣布之日起________天内协商解决，则双方同意将争执事项提交________仲裁委员会进行仲裁。

仲裁由三方成员组成：

一方由借款人指定;。

一方由贷款人指定;。

第三方由双方共同指定。当双方对指定第三方成员不能达成一致意见时，由________仲裁主席指定。

仲裁委员会的裁决为最终裁决，对双方均有约束力，不能上诉或反对。借款人在此特别放弃其被控告的财物没收的任何豁免权，放弃给予本身或其财产除宣判执行的任何权利。该裁决可通知任何一家有权力的法庭执行。

13.1通知方法。

所有需要或发出的书面通知必须采用下列方法之一为之：

(1)专差送达;。

(2)经电传及(或)电报;。

(3)已支付挂号邮费的航空函件;。

13.2合同生效。本合同自双方签署后生效，有效期至还清全部借款本息时终止。

13.3合同及通讯使用的文字。

(1)本合同以英文书写。

(2)本合同有关各方之间有通讯以及往来文件以________书写。

借款人：公司全称：________________________。

贷款人：银行名称：____________。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇四

信贷诈骗是一种令人震惊的违法行为，不仅严重损害了金融体系的稳定，也给社会带来了严重的经济损失。身处这个信息时代，我也曾受到过信贷诈骗的威胁，尽管我没有上当受骗，但这一次经历深深地让我明白了信贷诈骗的恶劣性质，并从中得到了一些深刻的体会和教训。下面我将就此主题写一篇关于“信贷诈骗心得体会”的连贯五段式文章。

首先，我想介绍一下信贷诈骗的常见手段。信贷诈骗的手法层出不穷，犯罪分子会利用网络、电话、短信等各种手段，以低息、免抵押、快速审批等方式吸引人们申请贷款。然而，这些看似诱人的条件往往只是诱饵，只是为了引诱人们泄露个人信息，并且最终收取一定的手续费或押金。另外一个常见的手段是冒用银行或金融机构的名义进行诈骗，他们会通过伪造网页、短信等方式，诱导人们输入个人账户和密码，从而窃取用户的财产。

其次，我要强调的是对于信贷诈骗的防范措施是非常重要的。在现代社会，网络平台和智能手机的普及让我们的生活更加方便，但同时也让我们面临更多的诈骗风险。因此，我们应该提高自身的安全意识，警惕可能存在的诈骗行为。首先，要及时更新和使用安全防护软件，不轻易打开不明链接和附件。其次，要检查信息的来源和真实性，不随意泄露个人敏感信息。最后，要多关注各类官方渠道发布的风险提示，了解和接受相关的防范教育。

再次，我要谈一下监管机构在防范信贷诈骗方面的作用。信贷诈骗是对金融体系的严重破坏，也是对人们财产安全的直接威胁。因此，监管部门应该加大对诈骗行为的打击力度，加强监管和执法，保护人民群众的合法权益。这需要建立一个完善的监管体系，提高诈骗案件的侦破成功率，并加强与金融机构和科技公司的合作，共同应对这一威胁。同时，监管机构还应该加强对金融知识普及的力度，提高人们的风险意识和识别能力，帮助他们更好地防范和应对信贷诈骗。

最后，我想讲一讲信贷诈骗对个人和社会的危害。信贷诈骗不仅给个人造成了经济损失，也给人们带来了心理上的创伤。在我听说身边有人因为信贷诈骗而身心俱疲的时候，我深切感受到了它对人们的伤害。此外，大量的信贷诈骗案件会对整个社会秩序造成一定的冲击，破坏社会的公信力和互信基础。因此，我们应该高度重视信贷诈骗问题，采取积极有效的措施防范和打击信贷诈骗，共同维护良好的金融秩序和社会环境。

总之，信贷诈骗是一种极其恶劣的犯罪行为，对个人和社会都造成了严重的经济和心理损失。而要防范和打击信贷诈骗，首先我们应该了解和掌握信贷诈骗的常见手段，并遵循相关的防范措施。同时，监管机构也应该加大力度，加强对信贷诈骗的打击和预防。只有共同努力，才能减少信贷诈骗案的发生，保护人们的财产安全和社会秩序的稳定。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇五

上诉人因盗窃一案，不服____________人民法院_____年_____月_____日(____________)苏刑初字第28号刑事判决，现提出上诉。

上诉理由和上诉请求：

对于判决书所述事实和定罪部分，上诉人并无争议。但是对于量刑部分，上诉人认为量刑过重，理由如下：

1、上诉人盗走被害人现金后，在不到四个小时的时间内，上诉人便主动携带所盗全部赃款到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。根据《刑法》第六十一条第一款的规定，上诉人的该行为应认定为自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

2、因全部赃款及时由公安机关发还给了被害人，对被害人生活影响不大，没有给被害人造成严重后果，依据罪行相适应原则，上诉人所犯罪行应为轻罪，故不应当对上诉人判得这么重。

3、上诉人是初次犯罪，比起累犯来讲对社会危害不大。且上诉人一贯表现较好，上诉人在苏仙宾馆任保安期间，还因拾金不昧，多次受到务工单位的通报表扬，故不应该判这么重。

4、上诉人认罪态度较好，有悔罪表现。

5、上诉人在看守所积极配合改造，有悔罪表现。

上诉人年纪尚轻，从农村到城市务工时间不长，只是因一时糊涂才犯罪，且所犯罪行并非暴力犯罪，民愤不大，犯罪之后积极改造，痛悔前非，对上诉人予以轻判不致造成严重后果，但是却能给上诉人一个重新做人的机会。综上所述，上诉人认为这些都是可以给上诉人轻判的理由，但是原审人民法院对上诉人投案自首、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度等均没认定，判处上诉人三年徒刑，这是不符合惩罚与教育相结合的刑事政策及罪行相适应的原则，也不符合构建和谐社会的政策精神，因此上诉人不服原判，特提出上诉，请求撤销原判，依法改判，给我以宽大处理。

此致

_________中级人民法院。

上诉人：_________。

_____年_____月_____日。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇六

住址：_____________电话：_____________。

上诉人因_____一案，不服_____人民法院_年_月_日字第号，现提出上诉。

上诉请求：________________。

上诉理由：________________。

此致

___________人民法院。

具状人：___________。

____年_____月_____日。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇七

本文主要介绍了担保。

合同。

诈骗应注意的一些问题，怎样去预防合同诈骗?合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。

抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变现的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。

抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。

对抵押财产要充分考虑其变现的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现债权人无力接受该项财产又无法变现的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由於专业性很强这类财产一般很难进行变现，一般不要接受这样的抵押。

采用保证形式进行担保的情况，对保证人的资信能力及信誉必须进行认真的考察，同时必须注意担保人是否为法律限制进行担保的主体，以免出现因担保主体不符合法律规定而使担保无效的情况。

应当与担保人订立担保合同，合同必须是书面形式。按法律规定应办理抵押登记的，按规定到不同的登记部门去办理抵押登记手续，抵押合同自登记之日起生效。第三，对法律没有规定办理抵押登记的，为防止合同欺诈，可到当地的公证机关去办理登记手续。办理抵押登记的优点在於登记后，抵押物可以对抗第三人的要求;在办理登记的审查中可以发现不良苗头，及时对可能出现的欺诈进行防范。

在合同签订前，应当运用合法的调查手段通过不同渠道来核实担保财产的真实性、合法性。抵押权人应当要求所接受抵押财产凭证应一律为原件。对数额较大的不动产要求抵押人提供有关机构所作的资产评估报告。

债权担保的内容即担保权与担保义务组成的权利义务关系。债权人的担保权因人的担保和物的担保的性质不同，也表现不同的属性。在人的担保即保证中，担保权是一种债权性的请求权，属债权范围;而在物的担保中，则是一种物权性的优先受偿权，故也称为担保物权，两者间的效力相差较大。与此相对应，担保义务人的义务在人的担保中，实为一种债务，而于物的担保中则是一种物权负担。

被保证的主债权种类、数额;债务人履行债务的期限;保证的方式;保证担保的范围;保证的期间;双方认为需要约定的其他事项;保证合同不完全具备前款规定内容的，可以补正。

被担保的主债权种类、数额;债务人履行债务的期限;抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属;抵押担保的范围;当事人认为需要约定的其他事项抵押合同不完全具备前款规定内容的，可以补正。

被担保的主债权种类、数额;债务人履行债务的期限;质物的名称、数量、质量、状况;质押担保的范围;*质物移交的时间性;当事人认为需要约定的其他事项质押合同不完全具备前款规定内容的，可以补正。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇八

控告是指机关、团体、企事业单位和个人向司法机关揭露违法犯罪事实或犯罪嫌疑人，要求依法予以惩处的行为。那么合同借款诈骗控告书又是怎样的呢?以下是本站小编整理的合同借款诈骗控告书，欢迎参考阅读。

控告人：某某公司，住所地：法定代表人：被控告人：李某身份证号：

被控告人：陈某某身份证号：

被控告人：张某某身份证号：

控告请求：

三被控告人涉嫌合同诈骗罪，请求公安机关对本案立案侦查，依。

法追求三被控告人刑事责任。

控告事实与理由：

被控告人李某、陈某某均系控告人派往xx分公司的管理人员，被控告人张某某系有限公司的法定代表人和实际控制人。20xx年3月至20xx年8月被控告人李某共向张某某借款人民币元;年月至年月被控告人陈某某共向张某某借款人民币元，上述借款系被控告人李某、陈某某与张某某之间的个人借款。20xx年8月、20xx年12月控告人与张某某控制的xx公司签订了2份《。

购销合同。

》，约定由xx公司供应控告人施工的工程所需钢筋。后由于李某、陈某某无钱归还张某某借款，张某某要求李某、陈某某利用控告人管理人员身份，在控告人与xx公司《购销合同》履行期间，以虚增供货钢筋数量的方式将李某借款元，陈某某借款中的元转化为xx公司提供给控告人的钢筋款，已达到非法占有控告人资金元的目的。李某、陈某某分别按照张某某的要求签收了相应的钢筋送货单，并出具了结账单，将上述个人借款元虚增为xx公司提供给控告人的钢筋款。现被控告人控制的xx公司到控告人公司，以李某、陈某某出具的签收单和结账单要求控告人支付虚增钢筋款元。基于以上事实，控告人认为三被控告人以非法占有为目的，在控告人与xx公司《购销合同》履行过程中，采用虚增钢筋供货数量的方式，骗取控告人资金元，张某某到控告人公司要求控告人支付虚增钢筋款，该诈骗行为发生地为控告人公司住所地。因此三被控告人的行为已构成了刑法第224条第5款规定的以其他方法骗取对方当事人财物的合同诈骗罪。控告人为了维护自己的合法权益，打击犯罪，特向贵局提出控告，请求贵局依法追究三被控告人李某、陈某某、张某某合同诈骗罪的刑事责任。

此致

xx市公安局。

控告人：

20xx年3月23日。

控告人：某某公司，住所地：法定代表人：被控告人：李某身份证号：

被控告人：陈某某身份证号：

被控告人：张某某身份证号：

控告请求：

三被控告人涉嫌合同诈骗罪，请求公安机关对本案立案侦查，依。

法追求三被控告人刑事责任。

控告事实与理由：

款中的元转化为xx公司提供给控告人的钢筋款，已达到非法占有控告人资金元的目的。李某、陈某某分别按照张某某的要求签收了相应的钢筋送货单，并出具了结账单，将上述个人借款元虚增为xx公司提供给控告人的钢筋款。现被控告人控制的xx公司到控告人公司，以李某、陈某某出具的签收单和结账单要求控告人支付虚增钢筋款元。基于以上事实，控告人认为三被控告人以非法占有为目的，在控告人与xx公司《购销合同》履行过程中，采用虚增钢筋供货数量的方式，骗取控告人资金元，张某某到控告人公司要求控告人支付虚增钢筋款，该诈骗行为发生地为控告人公司住所地。因此三被控告人的行为已构成了刑法第224条第5款规定的以其他方法骗取对方当事人财物的合同诈骗罪。控告人为了维护自己的合法权益，打击犯罪，特向贵局提出控告，请求贵局依法追究三被控告人李某、陈某某、张某某合同诈骗罪的刑事责任。

此致

xx市公安局。

控告人：

20xx年3月23日。

控告人：某某公司，住所地：法定代表人：被控告人：李某身份证号：

被控告人：陈某某身份证号：

控告请求：

被控告人涉嫌诈骗，请求公安机关对本案立案侦查，依法追求被。

控告人治安责任和刑事责任。

控告事实与理由：

被控告人李某、陈某某均系控告人派往xx分公司的管理人员，被控告人张某某系有限公司的法定代表人和实际控制人。20xx年3月至20xx年8月被控告人李某共向张某某借款人民币元;年月至年月被控告人陈某某共向张某某借款人民币元，上述借款系被控告人李某、陈某某与张某某之间的个人借款。20xx年8月、20xx年12月控告人与张某某控制的xx公司签订了2份《购销合同》，约定由xx公司供应控告人施工的工程所需钢筋。后由于李某、陈某某无钱归还张某某借款，张某某要求李某、陈某某利用控告人管理人员身份，在控告人与xx公司《购销合同》履行期间，以虚增供货钢筋数量的方式将李某借款元，陈某某借款中的元转化为xx公司提供给控告人的钢筋款，已达到非法占有控告人资金元的目的。李某、陈某某分别按照张某某的要求签收了相应的钢筋送货单，并出具了结账单，将上述个人借款元虚增为xx公司提供给控告人的钢筋款。现被控告人控制的xx公司到控告人公司，以李某、陈某某出具的签收单和结账单要求控告人支付虚增钢筋款元。基于以上事实，控告人认为三被控告人以非法占有为目的，在控告人与xx公司《购销合同》履行过程中，采用虚增钢筋供货数量的方式，骗取控告人资金元，张某某到控告人公司要求控告人支付虚增钢筋款，该诈骗行为发生地为控告人公司住所地。因此三被控告人的行为已构成了刑法第224条第5款规定的以其他方法骗取对方当事人财物的合同诈骗罪。控告人为了维护自己的合法权益，打击犯罪，特向贵局提出控告，请求贵局依法追究三被控告人李某、陈某某、张某某合同诈骗罪的刑事责任。

此致

派出所。

区公安分局。

市公安局。

省公安厅。

中华人民共和国公安部。

控告人：

201年月日中华人民共和国治安管理处罚法。

第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款;情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。

中华人民共和国刑法。

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，

并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇九

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的有关规定，以非法占有为目的。在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1.个人诈骗公私财物，数额在5000元至2万元以上的;。

2.单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有，数额在5万元至20万元以上的。

根据刑法第224条规定，本罪的行为方式是特定的，即刑法中具体规定的以下五种方式之一(这是一般诈骗罪所没有的具体行为方式的限制)：

(1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;。

(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;。

(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。

本罪既可以由个人实施，也可以由单位实施，因此，只要单位或者个人进行合同诈骗，骗取的财物达到“数额较大”的标准，就构成犯罪，依法追究单位或者个人的刑事责任。

根据刑法的规定：犯合同诈骗罪的，处3年以下有期徒刑或者拘投，并处或者单处罚金;数额巨大或者情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处或者单处罚金;数额特别巨大或者情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

但是目前，关于合同诈骗的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，在现有的法律规范中却没有任何的法律规定。而从我国有关现行刑事司法解释来看，合同诈骗罪与金融诈骗罪的数额标准都高于诈骗罪的数额标准。2001年4月8日《最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定，合同诈骗的，个人诈骗公私财物数额在5千元至2万元以上的，应予追诉。1996年12月24日《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定，个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”;个人进行货款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。个人进行票据诈骗数额在5千元以上的，属于“数额巨大”;个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。个人进行保险诈骗数额在l万元以上的，属于“数额较大”;个人进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行保险诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。从立法原则来看，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中的金融诈骗犯罪，犯罪起点数额均比诈骗犯罪数额的标准高，在新刑法修订时，合同诈骗罪从诈骗罪分离出来归属于扰乱市场秩序的犯罪，其犯罪客体与金融诈骗罪属同类客体，即社会主义市场经济秩序。所以，合同诈骗的犯罪数额起点提高非常符合实际。而且在合同诈骗罪的数额标准没有新的司法解释推出之前，司法实践中一般是参照金融诈骗犯罪的数额规定判处。即，个人进行合同诈骗数额在5千元上的，属于“数额较大”;个人进行合同诈骗数额在4万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行合同诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。

一、基本案情。

被告人赵强，男，1980年3月24日生于云南省保山市，汉族，中专文化，户籍所在地：隆阳区板桥镇粮管所宿舍，系云南省保山市道路桥梁工程公司临时工，2004年4月至今在保龙公路进场道路第三合同段负责试验工作，捕前住保山市公路总段宿舍。因涉嫌合同诈骗罪于2005年5月19日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。已服刑。

保山市隆阳区人民检察院以被告人赵强犯诈骗罪、合同诈骗罪，向本院提起公诉。

被告人赵强对公诉机关的指控供认不讳。其辩护人认为，被告人赵强有投案自首情节，应对其减轻处罚。

本院经公开审理查明：

2004年3月，被告人赵强以联系“保龙高速公路料场备料工程”，需要打点为名，先后两次骗取了钥思杰的人民币共计19000元。

2004年5月至8月，赵强又以其姐夫吴家林在保山市重点公路建设投资处主持工作为名，谎称吴已许诺中标“昌宁至永平二级公路修建工程”，向李利春骗取了租联合破碎机押金、租场地费、购买装载机费用，共计51000元人民币。

2004年9月至11月，赵强假冒保龙高速公路建设指挥部的名义，伪造了两份指挥部的文件，以已经搞到“保龙高速公路7公里半到9公里段开挖和构造物工程”并准备签订施工合同为名，先后向范跃德收取了机械设备资质押金、打点费及办理授权委托书的费用，共计人民币11000元。

2005年2月至5月，赵强以吴家林与保龙高速公路建设指挥部指挥长彭赛恒关系较好，该指挥部正招聘小车驾驶员，可以照顾为由，伪造了该指挥部的一份“报到通知”。从中骗取陈永奇的报名费1000元人民币。以上被告人共计骗取人民币82000元。

2004年8月至2005年5月，赵强以“保龙高速公路路面用水泥稳定碎石层备料工程”为名，利用电脑复印、扫描后，用裁纸刀私刻的“云南保龙高速公路建设指挥部”印章和冒签的“彭赛恒”姓名，伪造了该指挥部的中标通知书、授权书、承包指令等有关施工文件，先后骗取了马昂的押金、资料费等共计25600元人民币。

2004年9月至2005年3月，赵强假冒“保山市重点公路建设指挥部”之名并冒签了时任保山市重点公路工程管理处书记“吴家林”的姓名，利用自己伪造的一枚“云南省保山市重点公路建设指挥部”印章和“腾冲驼峰机场二级公路工程”授权书、发包合同、开工令、公证书等文件，与杨赵海签订了两份工程发包合同，先后骗取了杨赵海的押金、材料费等共计51600元人民币。

2005年1月至4月，赵强又采用同样的手法，利用该枚印章及一枚已经废止使用的“保山地区重点公路建设指挥部”印章，伪造了同一工程的发包合同、廉政、安全生产合同等，并先后与赵从来、周寿昌签订了合同，从而骗取赵从来合同保证金共计29700元人民币，周寿昌工程押金34400元人民币。

2005年3月至5月，赵强再次以同种手法，利用该两枚印章，伪造了.“昌宁至永平二级公路路基、路面工程”的施工授权书、指令性分包人表格及指挥部通知等，先后骗取了自怀松报名费、资料费、图纸费、合同保证金及打点费，共计80300元人民币。

以上被告人赵强假冒他人名义签订合同，共计骗取被害人人民币221500元.事情败露后，被告人赵强逃至丽江，并于2005年5月18日到丽江市公安局投案。案发后，公安机关追缴赃款41000元，查扣赃物并折价8815元。

刑律，构成合同诈骗罪，应数罪并罚。案发后，被告人赵强自动向公安机关投案并供述了主要犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人赵强犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。因被告人赵强诈骗数额巨大、合同诈骗数额特别巨大，且大部分赃款未查获，故对辩护人提出的对被告人赵强减轻处罚的意见不予采纳。依照《中华人民共秘国刑法》第二百二十四条第(一)项、第二盲六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十六条第一款、第五十八条第一款、第六十九条、第六十四条、第六十七条一款的规定，判决如下：

二、扣押的赃款及赃物折价款如815元由扣押机关退还被害人;继续追缴被告人赵强的非法所得253685元。

三、对判决认定数额标准的点评。

据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。个人进行保险诈骗数额在l万元以上的，属于“数额较大”;个人进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行保险诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。按照《最高人民法院的解释》第二条“根据(刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪”的规定，在新刑法修订前，合同诈骗罪按照诈骗罪进行判处，其犯罪的数额亦按照诈骗罪的犯罪数额进行判处，即，个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大，';个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”;个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗“数额特别巨大”。

新刑法修订时，合同诈骗罪从诈骗罪中分离出来。按照新刑法修订后的2001年4月8日《最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，合同诈骗的犯罪数额起点为5千元，合同诈骗罪的数额标准有所提高，而关于合同诈骗“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，在新刑法修订后的司法解释中，则无规定，司法实践中难以把握。合同诈骗罪的起点数额为何有所提高?从立法原则来看，《最高人民法院的解释》中的金融诈骗犯罪，犯罪起点数额均比诈骗犯罪数额的标准高，在新刑法修订时，合同诈骗罪从诈骗罪分离出来归属于扰乱市场秩序的犯罪，其犯罪客体与金融诈骗罪属同类客体，即社会主义市场经济秩序。因此，合同诈骗的犯罪数额起点提高是必然的。《最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》对金融诈骗犯罪数额的规定没有变化，而《最高人民法院的解释》中规定的金融诈骗犯罪，新刑法在修订时进行了吸收。审判实践中，金融诈骗犯罪的数额标准仍按照《最高人民法院的解释》的规定判处，因此，在合同诈骗罪的数额标准没有新的司法解释出台前，也可以参照金融诈骗犯罪的数额规定判处。即，个人进行合同诈骗数额在5千元上的，属于“数额较大”;个人进行合同诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行合同诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。本案中，被告人赵强合同诈骗的数额为221500元，判决书认定为数额特别巨大是正确的。宣判后，被告人赵强没有上诉，公诉机关也没有抗诉，判决已发生法律效力。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇十

宜宾县人民检察院：

贵院审查起诉中的犯罪嫌疑人郭xx涉嫌合同诈骗一案，根据法律规定，郭xx委托xx律师事务所xx律师为其辩护人。辩护人接受委托后，查阅了郭xx提供的相关材料，向嫌疑人了解了案情经过，并到贵院查阅复印了起诉意见书，现根据事实和法律发表以下辩护意见，供贵院审查案件时参考：辩护人认为，犯罪嫌疑人郭xx在本案中的行为不符合我国《刑法》规定的“合同诈骗罪”的犯罪构成要件，其行为不能构成犯罪。

根据《刑法》规定，所谓“合同诈骗罪”是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。结合本案的实际情况来看，郭xx的行为在主、客观方面均不符合该罪构成要件的要求。

一、主观方面，郭xx没有非法占有他人财物的故意。

可见，谢xx向郭xx的账号转账一百万元人民币的行为，实际上系履行其与项目部签订的协议中约定的保证金支付义务，项目部也认可郭xx代其收取保证金。

（二）根据xx公司与发包人xx公司的合同约定，xx公司需向其缴纳保证金。该项目内部分包后，xx公司要求谢xx缴纳保证金符合建设工程行业业务习惯。由此可见，郭xx并没有为非法占有他人财物而收取保证金。从保证金的性质来说，就是发包方要求承包方为工程顺利实施并验收合格提供的一种担保，且当条件成就的情况下，接受保证金一方须向缴纳保证金一方退还。项目部收到谢xx支付的保证金后，会将该款项支付给xx公司，工程完工并验收合格后自然予以退还。实际上，xx公司承包到相关工程后再将工程原封不动地转包给谢xx，让谢xx代为享有和履行合同中的权利和义务。作为xx公司的合法授权代表郭xx，在本案中的所作所为纯属建筑工程施工市场上的惯常行为。

除了他们之间的协议之后再退还。该内部承包协议签订于2011年4月14日，谢xx在时隔仅仅三天未经与项目部充分协商沟通就径行向公安机关报案，其所为意在借刑事立案侦查而逃避民事违约责任的嫌疑甚大。

（四）从郭xx与贾xx等人以及他所做的其他工程项目的情况也可以表明他没有非法占有他人财物的故意。公安机关的《起诉意见书》将郭xx与贾xx等人签订协议又解除协议的事实列出，并认为可能与本案存在关联性实属明显错误。其一，郭xx与贾xx等人签订协议又解除协议，纯属民事行为，与本案没有任何联系；其二，郭xx在与贾xx解除合同后且与谢xx签订合同之前，其私人帐户上尚有二百万余元的存款余额，完全有经济实力退还贾xx的保证金；其三，郭xx不仅全额退还了贾xx的一百万元保证金，还在贾xx未能正式开工但确有损失的情况下，给予了他二十三万元补偿金（贾xx出具了收条）；其四，郭xx在近十年间，大大小小做过十余个工程，从来没有发生过类似的争议或纠纷。

二、客观方面，犯罪嫌疑人郭xx并未实施虚构事实或者隐瞒真相骗取财物的行为。

堡坎、场地平整、土石方挖运等建筑施工工程发包给后者系客观事实。xx机电设备工程有限公司与xx建筑集团有限公司签订分包协议，将部分工程分包给xx公司，协议中约定xx公司应支付两百万元保证金也系客观事实。对此，谢xx及其岳父在签约之前专门单独到实地进行过考察。

（二）xx公司委托郭xx作为授权代表具体负责该项目并出具了授权委托书，也同样合法有效。在xx公司与xx公司签署的合同上，郭xx作为公司代表签字，尔后郭xx再作为xx公司代表与谢xx签订内部承包协议。可见，郭xx在本案中的身份系xx公司项目负责人，其行为包括签订内部承包协议等行为均系职务行为，而非个人行为，并且没有虚构事实或者隐瞒真相。

（三）xx公司遂宁项目部实际存在，其成立和运行并不违反法律规定。xx公司成立遂宁项目部后，其印章也在xx县公安局备案。因此，该项目部具备与他人签署内部承包协议的合法资格。

（四）xx机电设备工程有限公司与xx建筑集团有限公司签订分包合同，系附条件生效合同，且公安机关立案时（甚至是现在）只有条件成就，就会生效。该合同中关于生效条件的原文表述是：“双方签订协议并完成相关手续后七日内保证金汇至甲方账户后本协议生效”。根据文意，该合同生效的条件有三：

1、双方签订协议；

2、完成相关手续；

3、保证金汇至xx公司。

账户。可以看出，第一个条件已经成就，第二、三个条件尚未成就。第二个条件的成就需要合同双方的共同努力和相互配合，没有时间限制。第三个条件有时间限制和基础，是在第一、二个条件成就之后的七日以内。实际上，该合同尚未完全生效主要在于没有时间限制的第二个条件尚未成就。所以，即便是在公安机关已经立案的情况下，谢xx与其岳父仍然希望和愿意继续和xx公司项目部合作，签订补充协议，就在于他们知道xx公司直到现在也未将工程包给第三方，xx公司和xx公司的那份分包合同完全可以履行，而并不是已经失效或者无效。

以上可见，郭xx在与谢xx签订、履行合同过程中，并没有采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，谢xx在本案中也并没有基于错误的认识而交出自己的财物。

综上所述，辩护人认为，犯罪嫌疑人郭xx在本案中无论是主观方面还是客观方面的表现和行为，均不符合合同诈骗罪的犯罪构成要件，其行为不能构成犯罪。

xx律师事务所。

xx律师。

二〇一一年六月九日。

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇十一

信贷合同诈骗（汇总12篇）篇十二

合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。

1、注意抵押财产的合法性。

抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变现的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。

2、注意抵押财产的真实性。

抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。

3、考虑抵押财产的变现能力。

对抵押财产要充分考虑其变现的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现债权人无力接受该项财产又无法变现的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由於专业性很强这类财产一般很难进行变现，一般不要接受这样的抵押。

4、对保证人资格进行考察。

采用保证形式进行担保的情况，对保证人的资信能力及信誉必须进行认真的考察，同时必须注意担保人是否为法律限制进行担保的主体，以免出现因担保主体不符合法律规定而使担保无效的情况。

5、办好法律规定的手续。

应当与担保人订立担保合同，合同必须是书面形式。按法律规定应办理抵押登记的，按规定到不同的登记部门去办理抵押登记手续，抵押合同自登记之日起生效。第三，对法律没有规定办理抵押登记的，为防止合同欺诈，可到当地的公证机关去办理登记手续。办理抵押登记的优点在於登记后，抵押物可以对抗第三人的要求;在办理登记的审查中可以发现不良苗头，及时对可能出现的欺诈进行防范。

6、其他预防手段。

在合同签订前，应当运用合法的调查手段通过不同渠道来核实担保财产的真实性、合法性。抵押权人应当要求所接受抵押财产凭证应一律为原件。对数额较大的不动产要求抵押人提供有关机构所作的资产评估报告。

甲方：法定代表人：

住所地：

乙方：法定代表人：

住所地：

丙方：法定代表人：

住所地：

甲乙双方于年月日签订了《合同或者。

协议书。

》(合同编号为，下称主合同)。按照该份主合同的约定，乙方应于年月日支付给甲方款项计人民币万元。

为保证上述主合同的履行，丙方自愿作为乙方的保证人。现各方达成本担保合同：

二、担保期限至年月日止;。

三、担保方式为连带责任的保证，即甲方届时有权选择向乙方或者丙方主张全部权利;。

五、各方明确，为签署本合同，各自已经完成了议事程序和必须的授权，签署本合同是真实自愿的。

六、本合同经各方签章后生效。合同一式三份，各方一份。

甲方：乙方丙方：