银行员工年终总结报告(热门17篇)

时间:2024-12-29 作者:MJ笔神

年终总结是对一年来卓越成果和卓越表现的盘点,也是对过去一年的努力和付出的回顾。以下是小编为大家整理的一些优秀年终总结范文,供大家参考借鉴。让我们一起来看看这些范文,从中汲取灵感,写出一篇精彩的年终总结吧!

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇一

供电所个人工作总结20____年的____月____日,是我来____局报到的日子,也是我从一名学生向一名员工转变的开始。五个多月的时间,转瞬即逝,回顾过去,展望未来,20____年对于我来说是转变的一年,也是具有重要意义的一年。

首先,我对我这将近半年的工作做一个简单的总结:

一、认真学习深刻领会三个文化建设精神。

今年,____省电网提出开展三个文化建设,制度文化,诚实文化和后果文化建设,以此促进企业的规范快速发展。要求广大员工认真学习和深刻领会,并以此作为工作的指导,将三个文化落实到实际的工作当中去。员工大会以来,我参加了局团委开展的三个文化以及青春与文明同行网上讨论活动,与大家一起,共同学习。同时,主持三个文化大家谈讨论活动,深刻领会三个文化精神,真正达到了共同学习,共同进步的目的。

二、在____的日子仔细算算,从9月6日到____供电所报到,一直到11月7日借调到局______,在____的时间是整整两个月。两个月的时间很短,还没有来得及学会怎么处理故障,没有跟师傅们一起亲手安装过变压器,更多的时间只是在看和听。可也就是这两个月的时间,文章!让我实实在在的了解了____地理环境的恶劣,也让我深刻地感受到了我们电力员工的艰苦和朴实。跟着师傅们一起在____的大山里安装变压器;或者坐在行驶在陡峭山路上的皮卡车里,心脏颠的快要跳出去;或者是行走在山崖上,松动的碎石不停往下掉;或者是收工之后老乡给的一个煮洋芋太多太多的回忆。作为一名新员工,我感谢这些经历,因为这些经历,这些实实在在的一线工作,让我更快的从理想回到现实,让我避免眼高手低,让我更加懂得踏踏实实,一步一个脚印的道理。

三、在______的日子。

有目标的生活,是最美好的!合同备案就是这样一个让我每天都有目标的工作。从11月7日到11月19日十多天的时间里,在营销部同事的支持下,我们一共扫描了471份经济合同,其中,包括280份低压供用电合同,36份高压供用电合同,97份买卖合同,46份工程合同,11份技术合同和1份承揽合同。其实,扫描合同的工作没有任何的技术含量,只是机械的重复,再重复,甚至可以说是枯燥的。但我仍然觉得很开心,因为毕竟这是我第一份力所能及的工作,第一份让我在每天觉得充实的工作,第一份让我每天都有目标的工作。合同的量太大,又必须在11月20日之前上报省公司,导致我们不得不加班加点。

始终记得去年面试的时候,人事部主任跟我讲的一句话:所谓双赢,简单的说就是自己不后悔,单位不后悔。作为一名新员工,我以此自勉。时刻保持虚心的态度,时刻拥有一双发现美的眼睛,这是我每天提醒自己所要做到的。

四、自己的不足。

工作之后,更多的是发现了很多自己的不足。______的工作很琐碎,也很细致。看起来好像是很简单的工作,实际上做起来一点也不容易。不管是写一段短短的文章,还是做一个幻灯片,不管是文章中一个小小的称呼,还是工作记录中一个小小的细节,这些都能让我学到东西,也让我发现了自己的很多问题:

文字功底不行。要写出一篇好的文章,往往需要写作者拥有广阔的视野,活跃的思维,丰富的联想,素材的积累,精妙的词语等等,即使一些简单公文的写作,也需要懂得公文的格式,用词的准确,而我却缺乏很多,纰漏百出。

专业知识的欠缺。学法律出身,通过国家司法考试,就是我的使命。但是目前,对很多学过的知识的淡忘,新法出台后自己并未及时更新,以及本身对法律实践的欠缺。使法律成为自己的致命伤。

并未完全适应工作的要求。很多时候,处理问题都显得太嫩,缺乏经验,缺乏应变。从学生转变为员工的这个过程中并不完美,考虑问题并不周全。

五、下步的工作计划。

加强法律知识的学习。针对自己在专业知识方面的不足,有重点的进行学习。积极为国家司法考试做好准备。争取早日通过资格认证,早日为公司出一分力。

加强新闻写作。多阅读,多学习各种新闻写作技巧。多写作,多练习,培养自己新闻写作方面的能力。

协助做好合同备案的工作。作为一名合同管理员,我一定按照合同备案管理的规定,协助______做好合同备案工作。

所以,在新的一年里,我一定要加强专业知识水平的提高,不断拓展自己的知识面,争取在实践中不断积累更多的经验,努力使自己尽快的成长起来!

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银行员工年终总结报告(热门17篇)篇二

本人有幸成为xx银行这个温暖大家庭中的一员,在我入职的x年以来,我被分到xx支行实习锻炼。在此锻炼期间,我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习,学习态度端正,遵守行纪行规,尊敬领导,团结同事,明确锻炼目的,服从安排,积极参与内部事务,虚心求教,积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。

虽然在该岗位的学习时间只有x年,但是我却从中受益非浅,感慨良深,下面就是本人x年来工作的工作总结:

在思想上:一方面,我坚定自己的政治信仰,努力提高自己的思想觉悟。

另一方面,树立了以客户为中心的服务思想,在学习和实践,进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。在省行培训期间,从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念,但那时的认识只是停留在理论上,并没有切身体会。

来到了专柜后,才发现这并非是一句空洞的口号,在竞争空前激烈的金融业中,只有牢牢树立以客户为中心的思想,尽心尽力为客户服务,为客户创造更多的方便和财富,尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代,唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念,切实为客户服务,才能在竞争中立于不败之地。

在业务上,我也取得了巨大的收获,在学校的时候,对银行并不陌生,但那时的了解都是停留在经济理论上,宏观层面上的,对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后,才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务,还有许多的业务是我所不知道的,要学习的还有很多。

在同事的帮助下,现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程,对个人金融业务的操作系统达到了较为熟练的操作,能够作为一名现金柜员独立的上岗操作,承担相应的责任和义务,接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。

我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识,开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好,和平日的多加练习,具备了一定的文字总结、调查统计分析能力,能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析,以争取用最好的办法来解决问题和困难。

总之,在本次的实习锻炼过程中,我不仅学到了很多在书本里没有的知识,还更加确定了我的学习锻炼目标,端正了我的工作态度,考验了我的工作热情和耐性,更加坚定了我的工作决心。同时,在与建行人的接触中,“团队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我,“诚信亲和,严谨规范,求真务实,拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。

这段时间来,我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步,为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的基础。好的开始是成功的一半,相信在接下来的实习锻炼计划过程中,我会以更饱满的热情,争取学到更多的知识,保质保量地完成基层锻炼工作。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇三

尊敬的中国银行领导:

您好!

首先,非常感谢您这段时间以来对我的信任和关照。

这段时间,我认真回顾了这短时间的工作情况,觉得来中国银行工作是我的幸运,我也很珍惜这份工作,这短时间以来中国银行领导对我的关心和教导,同事们对我的帮助让我感激不尽。在中国银行工作这段时间时间中,我学到很多东西,无论是从专业技能还是做人方面都有了很大的提高,感谢中国银行领导对我的关心和培养,对于我此刻的离开我只能表示深深的歉意。非常感激中国银行给予了我这样的工作和锻炼机会。但同时,我发觉自己从事公司这个行业的兴趣也减退了,我不希望自己带着这种情绪工作,对不起您也对不起我自己。真得该改行了,刚好此时有个机会,我打算试试看,所以我决定辞职,请您支持。

请您谅解我做出的决定,也原谅我采取的暂别方式,我希望我们能再有共事的机会。我会在上交辞职申请书后1-2天后离开中国银行,以便完成工作交接。

在短短的时间里我们中国银行已经多次发生可喜的变化,我很遗憾不能为中国银行的明天贡献自己的力量。我只有衷心祝愿中国银行的业绩一路飙升!中国银行领导及各位同事工作顺利!

此致

敬礼!

辞职人:xxx。

20xx年9月1日。

【范例二】。

尊敬的领导:

您好!

直到现在我终于下决心和您说我的心事了,之前在很多场合里我想和您直说,可是却又说不出口,我怕说出来伤害你您的心。可是现在我不得不说了,因为我就顶不再去中行上班了,我要辞职了。

我带着复杂的心情写这封辞职信。由于您对我的赏识,我才得以进入中行最好的网点——观城支行学习,并于不久后上调至综合管理部担任人力资源这一重要岗位。在这将近半年的工作中,我学到了很多知识,并积累了一定的经验。对此我深怀感激!

我决定辞职,是有原因的。在我的脑海里根深蒂固着一个价值逻辑,即人到这个社会上来是干什么的,人生到底有什么意义?人生的终点就是死亡,这一点谁也逃避不了,可以说是殊途同归,但是我们不能白活,我们要向世界证明自身的价值,因此人生最大的意义莫过于实现自身的价值,对社会做出积极贡献,在历史的天空中留下绚丽的.彩虹。我认为,作为一个智商不是太低的人,他身上蕴藏着巨大的潜能,只要有强烈的信念,加上持续不断地努力,就能做成大多数的事情,而对于不同的人,做成一件事情的价值是不尽相同的,另一方面,三百六十行,行行出状元,英雄无处不在,故一个人如果选择他喜欢做的、适合做的、擅长做的事情,他就能发挥最大的价值,因此,选择大于努力!

虽然我不能清晰地说出自己真正适合做什么,但是我发现了一个不适合做的领域。在中行将近半年的工作中,我越来越感到自己不适合在银行工作,这源于自己的价值观和个性,并且发现自己不适合做操作性工作,经过一段时间的认真思考,与父母、同事商量并充分听取他们的意见和建议后,我做出了辞职的决定。现提出申请,希望能与今年12月31日正式离职。

虽然我知道我辞职后未必能够找到比现在的工作更好的,因为银行的工资和福利在全国各行业都是数的着的,可是我只是觉得银行工作真的不适合我,我没有继续努力工作下去的动力了,我也不知道是为什么。

对于由此为中行造成的不便,我深感抱歉。但同时也希望领导能体恤我的个人实际,对我的申请予以考虑并批准。

年青就要多加尝试,不就是从头再来嘛。对关心我、支持我、理解我、不理解我和质疑我的人,我用毛主席的一句诗来表明我的决心和信心:“雄关漫道真如铁,而今迈步从头越”。

我希望我的辞职不能够给领导带来任何的不快,因为现在社会人才多得是,而银行工作是很多人拼破了头皮也想进来的工作,所以领导大可不必为失去我感到任何的惋惜,人才真的很多。

不过我还是觉得我有愧于领导对我的栽培,我在这里说声抱歉,请原谅我的辞职!

此致

敬礼!

辞职人:xxx。

20xx年9月1日。

【范例三】。

尊敬的各位领导:

自20xx年xx月进入中国银行这个大家庭以来,我有幸得到了单位领导及同事们的倾心指导及热情帮助,使我我学到了很多知识。非常感激领导给予了我这样的机会在良好的环境中工作和学习。

虽然对单位的一些基础的业务知识及专业知识已经基本掌握,但俗话说“学无止境”,有很多方面还是需要不断学习。提出辞职我想了很久,鉴于我个人的兴趣偏好和能力等原因的考虑,要在单位自我提升及成长为独挡一面的能手,处于现有的环境下可能很难。我自己也意识到了自己个性倾于内向,很多人也经常提醒我这一点,其实,这不管是对于单位培育人才或是我自身完善都是突破的难点。我也一直在努力改变,不断的去适应,以便更好的发挥自己的作用。但是我始终觉得自己一直没什么突破,考虑了很久,确定了需要变换环境来磨砺自己。

不论怎样,在中行的这段工作经历作为我迈入社会的第一次社会体验将是我永生难忘的,也是我今后学习工作中的一笔宝贵的财富,感谢各位领导给了我这次工作的机会。

最后希望领导批准我的申请,并请协助办理相关离职手续,在正式离开之前我将认真继续做好目前的每一项工作。

此致

敬礼!

辞职人:xxx。

20xx年9月1日。

【范例四】。

尊敬的领导:您好!

我因个人原因,我决定向您提出辞职申请,申请与××银行解除劳动合同。以发展的眼光来看,全日制研究生将会是××银行很长一段时间任用人员的趋势,他们无论理论上还是综合素质上都是全××银行培养、重用的对象。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇四

东湖华师大支行程鑫。

没有一次迟到早退,没有一次因私请假,没有一句休假被召回的怨言。这看似平常的举动,她默默坚持了二十年。何良罡,一名普通的基层员工,在柜员岗位上兢兢业业、脚踏实地干了大半辈子。

衣着朴素,身材娇小是何师傅给人的第一印象。然而就是这娇小的身躯里却蕴藏着一股子“干一行,爱一行;干一行,钻一行”的韧劲。

她是网点大门的“守护神”.由于每天总是最早到达网点,何师傅主动承担起保管网点钥匙的重任。生活中的何师傅难免会出现粗心大意的时刻,手机、个人钥匙遗落家中的情况偶尔也会发生,但从未发生过因将网点钥匙遗落家中,影响网点正常营业的情况。她是网点“固定”的安全值班员。网点制定的轮值安全员制度,将何师傅排在每周三担当值班员。原本只需每周三检查开关线路的她,似乎对其他同事“总不太放心”,每天下班出门前,总要在将所有的开关插座检查一遍,确保人走电断。她是网点业务技能的“大师兄”.从业多年,何师傅始终坚持不断学习,每一次蓝图系统升级培训、每一次运营通报颁布新规,何师傅总是积极主动报名学习、自发学习,工作时间随身携带的笔记本上总是记录着日常业务的风险点和变化点。

“吃亏是福”是何师傅常挂在嘴边的一句话。每当碰到特殊业务时,何师傅总是会耐着性子一步一步地做,她总说“要相互理解,客户来一趟等半天也不容易,即使情况特殊,只要我们多出一点力,多费一点神,能给客户办好的就一定办”;每当听到“大师兄,这个集中授权要拍什么”的时候,何师傅也总会耐心地指导遇到问题的同事。对于同事出的差错、下的查询,何师傅比谁都着急,她总是积极的想办法、出点子去弥补,而每天帮同事数传票也成了自己的“分内事”;每当碰到情绪激动的客户,无论是自己柜前还是同事柜前的客户,何师傅也总是连忙过去帮着安抚。明年,何师傅的儿子就要中考了,当大家都劝她每天早点回去多陪陪孩子时,何师傅总是笑称“你们没走,我先走心里不踏实,回去了再陪儿子是一样的”.

心中有阳光,脚下有力量。虽然只是一名基层的普通员工,何师傅仍在努力用实际行动践行着“好干部”标准,立足本岗,朝着“优秀员工”的标准努力着、付出着。“自动自发,富于激情”何师傅二十年如一日,坚持以积极的阳光心态和高度的敬业精神,想尽一切办法,竭尽一切努力把工作做好做实。一句“时间过的真快”是何师傅对自己二十年职业生涯最朴实的自评。的确,二十年的每一天都或许过得是那么的平淡。作为一名基层柜员,何师傅对银行业激烈的市场竞争,或许没有那么直观的体会;对银行业未来的发展趋势,或许没有那么独到的认识。她能做的就是办好每一笔业务,服务好每一位顾客。她做到了,而且一做就是二十年。

走过百年历程的中国银行,不乏能够载入中行史册的英雄人物,他们披荆斩棘、奋发图强,为实现中国银行的跨越式发展奉献自己毕生精力。而绝大多数像何师傅一样默默付出的奉献者,也正在立足岗位、兢兢业业地捍卫着中行百年基业。“上下同欲者胜,同舟共济者赢”中国银行的员工从上至下都在坚守自己的岗位奉献着、付出着,所以,实现中国银行的伟大复兴绝不是梦!

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇五

在竞争激烈的市场中,在两位老总的正确指导下,我公司上半年销售业绩比去年同期有着大幅度的提升,也是公司突飞猛进的阶段,从而也确定了我公司在西南同行业中的地位。现将我公司09年上半年。

财务工作总结。

如下:

一、公司的销售业绩稳居西南地区第一在两位老总的领导下,作为西南地区的家用、商用、

笔记本。

的分销商,各类产品的销量始终保持稳中有升,今年总计销售万元,与去年相比上升%,从而确保了公司在这个地区这个行业中的商业地位,为明年的销售起了一个好的开端。

二、公司的内部管理较往年有进一步的提升在内部管理上,公司的人员结构作了合理的调整和增加,为各部门工作的开展提供了充足的马力,使他们更有充足的干劲为客户服务为公司服务;在人事管理上加强了员工思想素质和业务素质的培训,经过培训是他们的综合素质得到更高层次的提升,从而更进一步的提高了公司的对外品牌形象;在办公设备上,不断的更新设施设备,切实做到了为员工创造了一个良好的工作环境,这样也为他们能更好的为客户为公司服务提供了有力的保障。

三、

财务管理。

工作上,做好财务。

工作计划。

加强财务管理杜绝一切不合理的开支增收节支开源节流。在公司规模不断扩大的这一年门市的开张产品的增多在无形中增加了财务的工作量对财务工作提出了更高的要求。在应收款、费用及各项开支不断增大的同时我部门在加强财务管理上制定了一些。

措施。

主要措施有:

(1)严格执行财务制度,规范财务行为,坚持收支两条线,加强财务核算和财务监督,杜绝不合理开支,加强应收款项的回收,尽量减少不必要的损失,为公司增收节支。在实际工作中做到每周出应收报表,各类流水帐目做到日清月结,与产品部人员紧密配合,积极有效的回收资金,为订单的执行作好配合工作,使各类产品的存储趋于合理化,为销售人员搭建起一个好的供货平台。

(2)各项收支做到帐帐相符,帐实相符,支出要考虑合理性,做到出有凭,入有据,费用报销具有实效性,做到监督有力。在实际工作中,大额报销实行提前早通知,报销金额与票据符合,对于不合理的开支完全杜绝。

人、责任到岗。大家的干劲有了,公司的效益才会增长,正所谓有了大家才有小家,最终员工有了利益,这才是公司与员工最满意的结果。这是我的个人看法和一点小小的建议,如有不足之处,肯请领导与各位同事的指正与批评。下半年中我部门一定继往开来,做好。

下半年工作计划。

切实做好后勤保障工作为我公司在新的一年中能取得更好的经济效益和社会效益愿付出应有的一点微薄之力。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇六

我行组织全体干部员工认真学习总行20__年一季度工作会议精神,对贯彻落实总行20__年一季度工作会议精神作了具体安排和部署,要求全体干部员工切实领会和掌握总行20__年一季度工作会议精神,按照会议精神全面做好工作,力争达成20__年二季度预算,为达成20__年全年预算打下扎实基础。现将我行学习总行20__年一季度工作会议精神及贯彻落实情况报告如下:

一、认真努力学习,领会和掌握总行20__年一季度工作会议精神。

(一)组织全体干部员工认真学习总行20__年一季度工作会议精神。我行于x月x日晚上,组织全体干部员工认真学习总行20__年一季度工作会议精神,认真学习董建岳董事长20__年4月24日在广发银行20__年一季度工作会议上“深化战略转型,提升经营业绩”的讲话,认真学习利明献行长20__年4月24日在广发银行20__年一季度工作会议上“探索创新,强化执行,加快转型,迎接挑战”的工作报告,认真学习乐新、桂芝、凤鸣三位行领导有关业务条线重点工作的部署和有关参阅材料,要求各部门和营业网点充分利用晨会、现场会、学习会展开讨论,加深对总行20__年一季度工作会议精神的认识和理解。

(二)领会和掌握总行20__年一季度工作会议精神。我行要求全体干部员工通过学习讨论,全面领会和掌握总行20__年一季度工作会议精神。

1、“三比三看”增强工作责任心和工作紧迫感。要求每个干部员工与自己比,从对比中找出存在的问题和差距;与市场比,从对比中找出不适应市场发展的因素;与系统内兄弟行比,从对比中找出自己的排位和逐项差距。通过“三比三看”,增强工作责任心和工作紧迫感,以崭新的面貌,以踏石留印、抓铁有痕的劲头投入到工作中,努力干出工作成绩,促进经营业务发展,不断提高经营效益,把我行打造成一流商业银行。

2、解放思想积极探索创造新盈利模式。要求每个干部员工充分认识近年来迅猛发展变化的金融市场形势,充分认识老思想、旧框框已不适应我行发展的需要,如继续坚持老思想、旧框框的经营模式,盈利空间将越来越狭窄。要确保我行发展,不断提高盈利能力和盈利水平,必须大胆解放思想,积极探索创造新盈利模式。作为银行部门单位,要坚定不移抓好“两卡一中心”,实现表内存贷款收益最大化,主动摆脱传统思维,突破老思想、旧框框,积极探索创造新盈利模式,形成批量化的新兴收益来源。处于一线的干部员工要立足本职岗位,想方设法大力发展高收益业务,为我行扩大经营业务、提高经营效益,做出实实在在的贡献。

3、改革创新全面做好重点工作。要求每个干部员工充分认识改革创新的重要意义,要把改革创新看成一种责任,始终进行改革创新,提高改革创新能力。要不断解放思想、实事求是,与时俱进,勇于突破旧框框,重新思考,重新探索,大胆提出新思路、新举措,以实践不断推动改革创新。要把各个创新体现在平常实际工作中,善于从平常实际工作中发现问题,按照新思维、新观念分析问题,找出问题的原因和症结,提出解决问题的思路、方法和措施,促进工作又好又快发展。要明确什么是重点工作,重点工作就是发展经营业务,提高经营效益。在明确什么是重点工作的基础上,就要“咬定青山不放松”,振作精神、以最大的劲头投入到工作中,全面做好重点工作,取得明显实际成效,体现效益优先的目标。

二、强化工作措施,全面贯彻落实总行20__年一季度工作会议精神。

(一)发扬实干兴行精神,全面提升经营效益。要求每个干部员工明确必须发扬实干精神,做到不畏艰难,苦干实干,奋发进取,才能取得优良成绩,促进各项经营业务持续发展,达成20__年二季度和20__年全年预算,实现效益优先的目标。一是全面做好重点工作,向传统存贷款业务要效益,向新盈利模式要效益,向资产质量要效益,向精细化管理要效益,坚持存款是立行之本,以银行卡为载体,积极发展离柜业务和非现金结算业务,不断丰富个人中间业务产品。要积极扩大客户群体,优化客户结构,增加经营业务的覆盖面,促进各项业务发展。二是制定经营业务发展措施,落实到传统存贷款业务、新盈利模式和资产质量方面,把这三方面取得的效益作为我行新的经济增长点,为达成20__年二季度和20__年全年预算打下坚实基础。三是把发展业务、提高效益的责任落实到每个人,使人人有压力有动力,积极发展经营业务,力争取得良好业绩。建立激励约束机制,完善绩效考核管理,以激励约束机制和绩效考核增强干部员工的工作责任心、工作紧迫感和内在动力,使干部员工振奋精神,鼓足干劲,认真刻苦工作,推进经营业务健康持续发展,不断创造良好经济效益。

管理培训、素质培训”,有效提高员工业务技能。要充分利用晨会、现场会、业务学习等,组织员工开展业务测试和业务大练兵活动,提高员工的业务素质。要通过评选服务明星、优秀员工等,对日常服务工作进行综合素质考核,促进员工整体素质的不断提高。要以“优质服务”为中心,积极开展各类主题活动,增强一线柜员的工作责任心,细致热情为客户提供优质服务,在提升服务水平中形成自己的特色,打响我行服务品牌,增强我行的社会影响力和对客户的吸引力,以优质服务促进各类业务的发展,以创造更好的经济效益。

(三)始终强化合规守纪,防范各类金融风险。我行一是要做好合规守纪工作,防范产生金融风险,通过加强工作制度建设,健全完善各类工作制度,明确每个员工的岗位职能和工作目标任务,确保各项经营业务安全运行。二是要求每个员工牢固树立合规守纪意识,把工作制度作为防范金融风险的屏障,坚持用制度管权、按制度办事、靠制度管人,毫不留情、不折不扣执行制度,把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处,实现“无案件、无事故、无差错、无违纪”的目标,保证我行资产平安,实现最大效益。三是要加强检查,对检查出的各类问题严格整改,确保整改到位。落实不良问责机制,加大新发生不良的惩戒力度,凡我行员工涉及道德风险的,实行严格处罚,涉嫌违法违纪的,交司法机关严肃处理,对违规失职的就地免职,要求其专责清收,未清收完毕不得办理离职手续。

(四)坚持不断优化服务,提升我行市场竞争力。服务是银行的永恒主题,要通过打造服务亮点,提升市场竞争力,促进经营业务发展。一是精心布置,为客户打造温馨热情、井然有序、高效快捷的金融服务环境,增强我行的社会形象,树立优质服务的品牌,努力获得广大客户的满意。二是要求员工加强学习,全面提高业务技能,能够快速、正确地答复客户的提问,给客户提供建议和处理方法,取得客户的信任,使客户有业务,就想到来我行办理。三是要求员工注重仪容仪表,做到文明礼貌,严格遵守劳动纪律,精神饱满、干劲充沛做好岗位本职工作,提高文明规范服务水平,确保让客户满意。

以上是我行学习总行20__年一季度工作会议精神及贯彻落实情况的报告。我行决心以贯彻落实总行20__年一季度工作会议精神为契机,教育引导全行干部员工坚定理想信念,牢记使命职责,刻苦勤奋工作,力争在二季度取得新的更大的成绩,为达成20__年二季度和20__年全年预算,实现效益优先的目标,做出新贡献。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇七

20--年,我在银行的正确领导下,在同事们的支持和帮助下,认真执行银行的工作方针政策,立足本职,服务客户,较好地完成自己的工作任务,取得了一定的成绩,获得银行领导的肯定和客户的满意。现将20--年工作情况具体总结如下:

一、取得的工作成绩。

保险。

万元,银行卡万元。

二、认真学习,提高政治思想觉悟和业务工作水平。

20--年,我认真学习党的理论,学习十八大和十八届三中、四中、五中全会精神,提高自己的政治思想觉悟,在思想上与银行保持一致,坚定理想信念,树立正确的世界观、人生观和价值观,树立全心全意为客户服务的思想,做到无私奉献。我在工作上除了学习政治理论外,重点是学习银行的各项制度、工作纪律及理财业务知识,做到学深学透,掌握在脑海里,运用到实际工作中,为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。通过学习,我熟悉和掌握了银行的各项制度、工作纪律及基本理财业务知识与技能,增强了履行岗位职责的能力和水平,做到与时俱进,增强大局观,能较好地结合实际情况加以贯彻执行,完成银行布置的各项工作任务,取得良好成绩。

三、树立服务意识,做好服务工作。

作为一线前台柜员,要做好自己的工作,关键是要树立服务意识,做好服务工作,获得客户的满意,以此增强银行品位与形象,促进银行业务的发展。为此,我做到爱岗敬业、履行职责,吃苦在前,享乐在后,为客户做好服务工作。着重做好三方面工作:

一是摆正位置,认真做好服务工作,消除自己思想上的松懈和不足,彻底更新观念,自觉规范自己的行为,认真落实银行各项服务措施。

二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平的尺度,苦练基本功,加快业务办理的速度,避免失误,把握质量。

三是努力学习新业务知识,掌握做好银行工作必备的知识与技能,特别是理财产品方面的知识,为扩大业务范围与创造良好经济效益奠定基础。

20--年,我认真努力工作,虽然在政治思想与业务知识上有了很大的提高,在业务工作中取得了较好成绩,但是与银行的要求和客户的希望相比,还是需要继续努力和提高。今后,我要继续加强学习,深化管理,以求真务实的工作作风,以创新发展的工作思路,奋发努力,攻坚破难,把银行工作提高到一个新的水平,创造优良业务成绩,为银行的健康持续发展,做出我应有的贡献。

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银行员工年终总结报告(热门17篇)篇八

今年是全辖工作固本强基、突破创新、实现新的一流目标的关键一年。我支行以十六届四中全会为指针,以总行和分行工作要求为指导,围绕中心支行年度工作部署,以突出一个目标:以人为本,凝聚人心,激发潜能,打造一流队伍,实施亮点工程,提升工作水平;深化两个创建:文明单位创建,学习型支行创建;突出三项教育:保持共产党员先进性教育、岗位任职资格培训教育、马克思主义发展史教育;创新四个机制:货币信贷指导机制、对金融机构的检查评价机制、绩效考核评价机制、争先创优激励机制;实现六个突破:货币政策执行绩效上有新突破、金融生态环境建设上有新突破、金融服务工作全新全优上有新突破、调研信息、宣传报道质量和层次上有新突破、优化干事创业环境上有新突破、素质适应,履职能力提高上有新突破为整体工作思路。以继续执行稳健的货币政策为己任,面向金融服务经济,切实加强窗口指导,加大合理运用货币政策工具的力度,积极开展调研监测,反映货币政策效应,引导辖区金融机构优化信贷结构,增加有效投入,促进我县经济、金融、社会全面、协调、可持续发展。现将上半年工作总结如下:

一、统一思想、提高认识、认真学习、全面贯彻落实中心支行工作会议精神.中支工作会议结束后,为了及时有效地把中支工作会议精神传达好、学习好、贯彻好、落实好。支行党组按照会议要求,先后召开了党组会、行务会和职工大会,认真传达了中支____年工作会议精神,学习了《绩效工资考核分配暂行办法》、《行员思想行为管理办法》和《调研信息工作管理办法》等会议材料。

在统一组织学习的基础上,采取以股室为单位,分管领导深入到各股室,集中进行研究讨论,各股室和岗位都提出了今年的工作目标。在_月__日的职工大会上,支行党组就全行职工如何认真学习贯彻工作会主旨报告精神,全面掀起二次创业进行了安排部署。各分管行长和各股股长(主任)就全年工作思路和目标进行了表态发言,随后行长与分管领导、分管领导与各股负责人进行签约定责,把目标责任靠实到各业务岗位、各管理层次,形成了人人身上有压力、个个肩上挑重担、任务明确、职责分明的责任管理机制。

为了做好____年的各项工作,支行党组对全行干部职工中提出了要把中支工作会议精神做为全年工作总的指导思想,认真加以贯彻和落实,继续采取多种形式认真加以理解和掌握,同时紧密联系实际,立足自身工作岗位,认真查找工作中的薄弱环节和不到位的地方,取长补短,理清今年的各项工作思路,明确全年工作重点和任务,采取有效措施,全面掀起二次创业高潮,确保全年各项工作任务切切实实落到实处的工作要求。与此同时,支行及时向县委、政府等部门领导汇报了中支工作会议精神和支行今年的工作和打算,就金融支持地方经济发展,维护金融稳定,征信体系建设等问题进行了商讨,取得了地方党政部门的理解和支持。

二、突出信贷引导,做金融机构的“引路人”,促进地方经济、金融稳健快速发展。____年上半年,支行紧密结合辖区实际,增强“窗口指导”的前瞻性和针对性。我们在调查研究的基础上,在符合宏观调控方向的前提下,把引导方向与商业银行的逐利方向最大限度地达成一致,广泛征求和吸纳商业银行的意见,提高决策的科学性和针对性。在“窗口指导”的方向上,把握一个关键方向,就是坚定不移把握支持地方经济发展的“大势”,确定辖区产业优势和支持重点,经济发展难点,“冷却”盲目膨胀热点,引导辖内金融机构合理增加信贷投放,优化资金配置,支持辖区经济平稳较快发展。

截止_月末,全县金融机构各项存款余额为_____万元,较年初增加______万元,增长_____%。贷款投量显著增加,结构更趋合理。金融机构各项贷款余额为_______万元,较年初增加______万元,增长___%。实现了时间过半任务过半的要求,达到了货币政策目标与地方经济发展目标的融洽统一。同时,我们运用经济、法律和行政手段,增强窗口指导的有效性。根据法律赋予中央银行的职责和检查监督权力,倾力支持“三农”经济,积极推进农业产业结构调整,探索提高支农再贷款使用功效的有效途径。

今年支行集中部分支农再贷款与农村信用社共同论证选择一个有特色、有市场、有比较效益的农业化项目,运用再贷款支持农业产业化及相关链条的发展,增加农民收入,以提高支农再贷款的使用效益,制定下发了《中国人民银行__县支行关于支农再贷款扶持农业产业化的指导意见》,充分发挥“窗口指导”的作用,积极引导对“三农”的金融支持,累计投放支农再贷款____万元,重点发展优质出口创汇果品产业,商品型、专用型洋芋产业,圈(笼)养畜禽产业,无公害、反季节瓜菜产业,尽快形成县有主导、乡有特色、村有重点、户有主业的产业开发格局和市场牵龙头、龙头带基地、基地连农户的产业化经营模式,加快农村经济持续、快速、协调发展,达到农民增收、农信社增效的“双赢”效果。

实施“工业强县”战略,加大对县域工业经济战略调整和企业深化改革的信贷支持力度,着力提高工业占gdp的比重,水泥、原煤、炸药、磷肥四种工业产品同比有较大增长,截止_月末,全县国内生产总值_____万元,同比增长____%,全部工业总产值完成_______万元,同比增长_____%。加大对非公有制经济的信贷投入,重点支持有市场、有效益、有信用的中小企业及县内重点工程项目建设,元至_月份全县完成固定资产投资_____万元,努力实现全年宏观调控目标、货币政策目标、经济发展目标的融洽统一,促进全县经济持续快速健康发展。

协调好与政府及其相关部门的关系,积极构建银企信息交流的平台,当好金融机构的“代言人”。____年上半年,支行先后两次牵头召开由常务副县长、计委、财政、各行、社等部门主要负责人参加的“__县金融部门支持服务地方经济建设座谈会”。通过会议座谈的形式,协调解决了一些金融系统支持地方经济建设中存在的问题,使金融信贷政策与地方产业政策尽可能保持协调,实现了金融与经济的良性互动,促使银企关系走上良性互动的轨道,为金融机构扩大有效信贷投入创造良好的金融生态环境。

四、突出调查研究和综合信息反映工作,加强对辖区经济、金融运行态势和趋势的监测、分析及反馈,提高贯彻执行货币信贷政策、实施宏观调控的反映能力,促使货币信贷政策传导及时、权威和有效。

今年,我们继续把综合信息调研工作作为支行的“重头戏”来抓,切实加强调查研究,及时向上级行反馈信息,服务决策。一是进一步完善《支行信息调研工作管理实施细则》,并邀请《甘肃经济日报》社记者刘峰来支行进行现场指导和培训,在支行打造一支过硬的综合信息调研队伍奠定了基础。二是创新信息调研工作机制。通过推行“四项制度”,即“一把手”负责制、领导带头制、专人经办制、归口管理制,进一步强化信息调研工作的组织领导,形成“领导带头、骨干带动、人人参与、奖惩激励”的调研信息工作机制;通过狠下“四个功夫”,即在特色上、实效上、深度上、创新上下功夫,力促支行调研信息、金融宣传报道质量和层次有新的突破;通过健全“四个机制”,即计划议题、责任约束、工作奖惩、交流指导机制,调动全行员工调研积极性,营造大信息大调研工作格局,使支行信息调研工作上水平、上档次、出大作,____年上半年,共上报各类调研信息___篇(条)被各类刊物采用__篇(条)。三是加强金融统计分析和货币信贷运行监测,及时掌握辖内金融动态,跟踪了解货币信贷政策实施效果及有关情况,认真做好经济金融信息和金融运行状况反馈工作,对经济金融运行热点、难点问题研究对策,为领导决策,为地方经济发展服务。

同时,在中支组织的“青年课题调研”、“岗位任职资格献一策”、“金融调控与稳定”“法在我身边”等征文活动中,支行积极组织,认真审查,共上报征文__篇,其中有《农民增收难点和对策》获得总行优秀奖,有王文燕的《我与央行法同成长》获得西安分行三等奖,有_篇在中支获得二等和三等奖。

资金用途与单位性质相符;违反财政制度规定的不予办理;用途填写不清的不予办理;不提供相关审批资料的不予办理。四月份组织召开了____年全县国库工作会议,签订了各项目标管理责任书,并对全县财、税、库会计人员进行了业务培训,培训人员达__人;会计工作严格执行“加强内控管理,依法履行职责”的要求,岗位人员交接时坚持账账、账证核对,业务用章实行专人保管,分工负责,严格实行印、押、证三分管制度。加强组织领导、加强业务培训、加强后勤保障,及时满足大额支付系统和人民币账户管理系统运行所需的人财物,确保了两系统按期上线运行;货币发行工作严格按照《人民币发行库达标升级考核办法》,修订制度,完善基础工作,严格规范了出入库登记手续,落实了股长出入库跟班作业制度,严格执行发行库主任、主管行长按月、股长按旬查库制度。

既服务了群众,又锻炼了队伍;按照《中国人民银行固定资产管理系统》的要求,建立健全了各类账、卡、簿,完善固定资产的领用、保管、购置、清理、报废手续,使固定资产管理达到规范化、制度化、科学化的标准,保证了账账、账实、账卡三相符;科技工作在搞好计算机系统日常维护与保养的同时,认真做好全行计算机安全工作,先后进行了操作系统、应用软件、业务软件的安装升级和开发应用工作,定期对计算机进行查杀病毒、软硬件维护工作,上半年共维护计算机设备__台(次),保证了各业务系统的顺利运行。安全保卫工作坚持常督促、常检查,增强防范意识,严格执行对出入库人员、提交款人员和车辆的登记备案制度,制作了提交款长期出入证、专用出入证、临时出入证,加强了管理,消除了各种不安全因素。对要害岗位人员严格审查、严格管理,对枪支、弹药做到了手续严密、责任到人,确保了无安全事故和涉枪案件的发生。

六、突出职工教育培训工作,加强培养“五型”干部队伍,为全面履行职责,提升支行工作层次,提供人才支撑和智力保证。一是认真开展马克思发展史和形势政策宣传教育活动。积极开展“记一万读书笔记、开展一个专题研究、抓好一个用先进理论工作实践的联系点,写好一篇高质量的调查报告或理论文章”为内容的“四个一”活动,共撰写心得体会__篇。二是积极开展岗位任职资格培训教育。把岗位任职资格培训考试提高到支行员工的“饭碗”工程高度来抓,制定了学习计划,对四门公共课集中一定的时间,采取印发复习题,摘抄笔记、撰写心得体会等多种形式,营造学习氛围,培养学习兴趣,“引”出好学风,对“创建学习型支行、争做知识型员工”活动从指导思想、创建思路、学习内容、学习方法、时间安排、措施和要求进行了详细的安排,并制定下发了《中国人民银行__县支行“学习型优秀员工”考核评选办法(试行)》,真正做到日学月考年评三挂钩,“逼”出真学识,全面提高干部职工业务素质和能力,以适应央行职能的需要。

七、突出内部管理,努力构建和谐支行。____年,我们以“强化管理”为主导,坚持“厚德博学、求真务实”的建行理念,围绕“严、高、精、实、新”的五字要求,按照新的职责定位,狠抓各项内部管理制度的落实。一是始终围绕“四零三无”的总体管理要求,通过完善制度,明确职责、落实责任、强化考核,促使内部管理工作在高起点、高标准、高质量层次上取得了突破。为了在更高层次上实现“五个一流”的奋斗目标,从实现内部管理再突破、再创新和再提高的标准出发,提出了严字当头,严格制度,严格管理,严格奖惩,从严治行,在管理制度和管理环节上要精细严密,不留漏洞的管理措施。并在制度和措施落实上下实功夫,求实效果,提倡扎实作风,不搞形式主义,加强了内部管理。为了保证各项业务和内部管理工作的有序开展。

四月份,支行成立了业务督察组,由三名行长各把一个关,抽组各股室负责人和部分业务骨干,对各部门内部管理、劳动纪律、绩效考核、四月份月度工作任务完成情况、前四个月基础业务、安全保卫、案件防范等情况进行了一次全方位的监督检查,对违反操作规程的行为及时进行了纠正,对违反制度的人员给予了批评教育,对查出的业务差错,严格按照《中国人民银行平凉市中心支行行员思想行为管理办法》的规定,经济处罚_人次,金额____元,确保了各项工作任务顺利完成。同时,从_月份开始,实行了行长月度值班制度,每月由一名副行长值班,人秘、纪检等部门人员参与,对全行月度工作任务完成情况、基础业务建设、劳动纪律等进行督查,并于次月的第一个星期三的职工会上进行通报,通过督查和检查,使各项业务差错疏漏明显减少,工作质量有了显著的提高,从而使基础业务“三化”建设在新的高位起点上又有了创新和发展。

二是支行坚持做到了职工有病住院主动看望、生活有困难主动帮助、重要节日值班主动慰问,职工文体娱乐活动坚持“小型化、多样化、经常化、业余化、兴趣化”的工作理念,做到“周有活动、月有竞赛”。先后组织职工开展爬山、读书演讲、趣味知识答题、跳绳、同心鞋、飞镖等活动,以丰富多彩的活动为载体,以吸引职工参与,让他们在愉悦的精神文化中陶冶人格、升华境界、获得启示,这些活动的开展,进一步密切了员工之间、部门之间、领导与职工之间的关系,既陶冶了情操,又增强了全行的凝聚力和向心力。三是加大干部职工思想行为教育,下大决心扶持正气、抑制邪气,切实调动广大职工的积极性和创造性,充分发挥党、政、群、团的职能作用,把职工思想工作做深、做细、做透,形成大家想工作、愿工作、干工作、能工作的良好氛围。

八、突出班子建设,切实加强党建和思想政治工作。支行党组以“建设一流的队伍,培育一流作风,创造一流业绩”为目标,从自身建设抓起,依靠表率力量,带动全行干部职工。一是班子成员严守“堂堂正正做人、踏踏实实干事、清情白白为政”的原则,严守廉洁自律规定,遵守各项制度,不搞特殊化;坚持言行一致,对上对下一样,对内对外一样,自始至终一样;“严”字当头,为人表率的思想不放松。支行党组做到了“三从”,即从我做起、从领导班子做起、从点点滴滴做起,班子成员在思想上勤于沟通,在工作上相互补台。在实践中率先垂范。支行班子成员严于律己,精诚团结,开拓创新带头做勤政廉政的倡导者、实践者,形成了一个坚强的领导核心。二是完善制度、加强管理,增强领导班子的整体合力。对“三重一大”事项坚持党组集体研究决策,充分发扬民主、集思广益,保证了决策的科学性和党组集中统一领导的权威,没有议而不决、决而不行以及违犯组织原则和程序的问题,实现了班子议事、决策、管理诸环节的民主化、科学化、程序化。

三是加强党风廉政建设,全面落实责任制。认真落实“谁主管、谁负责”的工作制度,坚持“看好自己门、管好自己人”的党风廉政建设工作机制。年初我们在签订党风廉政建设目标管理责任书的同时,明确规定行领导一岗两责,将党风廉政建设的主要任务进一步分解落实到部门,形成了党组统一领导、纪检部门组织实施、股室各负其责、职工积极参与的工作格局。结合支行的工作实际,五月份对支行营业室、综合业务股两个股室的商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批,银行账户开户许可证核发和贷款卡发放审核等三项业务进行了执法监察,有力地促进了两个部门的各项工作。

四是深入开展党风党纪、法律法规和廉政教育,打牢干部职工的思想政治基础。上半年,组织干部职工认真细致地重点学习了《中国人民银行干部理论学习读本》八至十三章、《建立健全教育、制度、监督并重的预防和惩治腐败体系实施纲要》和《案例选编》,开展了以新“六条规定”、“十个严禁”为主要内容的党纪法规和廉政教育。在学习教育中,从端正学风入手,采取集体学习与个人自学相结合、组织教育与自我教育相结合、学习法规与案例警示教育相结合等多种形式,提高了廉政教育的质量。支行领导干部特别是班子成员能够带头撰写学习心得,全行干部职工先后撰写学习心得__篇。

总之,____年,支行按照常规性工作抓质量、创新性工作抓亮点、典型性工作抓提高、基础性工作抓落实的要求,集全行干部职工的智慧和力量,开拓创新,较好地完成了上半年的各项工作任务,但与中支党委“四零三无”目标管理要求相比,还存在一定的差距。一是调研信息工作处于被动局面,虽然我们经过了一定的努力,报送了大量的稿件,但是刊登数量是历年最少的;二是内部管理工作还有薄弱环节,业务差错没有完全杜绝,“四零三无”目标没有真正实现;三是工作创新突破不够,一些创新工作影响面不大。下半年,在中支党委的领导下,我们将鼓足干劲、扎实工作,真抓实干,与时俱进,带领广大干部职工再创佳绩,全面完成年初既定的各项工作目标和任务,重点做好以下几方面的工作:

一是切实抓好《职工教育培训规划》的实施工作,以大培训提高行员队伍素质;。

三是继续强化内部管理,以大内控堵截内部管理漏洞,确保“四零三无”管理目标稳定达标;四是深入扎实开展党员先进性教育活动。结合央行职责和支行实际,制定支行党员先进性的标准,开展以“党员要成为业务中坚力量”为主题的思想教育活动,通过读书演讲、征文比赛等学习方法,使广大党员坚定理想信念,牢记党的宗旨,增强先锋队意识,永远保持党的先进性和纯洁性,全面达到党员先进性的标准,增强凝聚力、战斗力、感召力,充分发挥共产党员在二次创业中的率先垂范作用,促使支行整体业务和工作质量再上一个大的台阶。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇九

总结是事后对某一阶段的学习或工作情况作加以回顾检查并分析评价的书面材料,它是增长才干的一种好办法,为此我们要做好回顾,写好总结。我们该怎么写总结呢?下面是小编为大家整理的银行员工年终总结,欢迎阅读与收藏。

工商银行储蓄柜员年度年终工作总结年是工行发展史上浓墨重彩的一年,工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对南岸支行来讲,是辛勤耕耘的一年,是适应变革的一年,是开拓创新的`一年,也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里,各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展,综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

我从事储蓄工作以来,十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提供规范优质服务的同时,刻苦钻研业务技能,在熟练掌握了原业务流程的基础上,积极认真地学习新业务、新知识,遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。

20xx年,我在长江村储蓄所任业务主管,主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理,全所在去年分行开展的核算质量评比中,从未列于倒数五十名内,还曾几度位于前三、四十名之列,我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急,想客户之所想,大胆开拓思想,征对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质服务,以赢得客户对我行业务的支持。在长江村储蓄所工作期间,我同众多客户由客户谊发展成朋友情,多次受到不同类型客户的赞扬,从未接到过一起客户投诉。

时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,每天都有新的东西出现、新的情况发生,这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识,掌握新的技巧,适应周围环境的变化,提高自己的履岗能力,把自己培养成为一个业务全面的工行员工,更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,今后我将一如既往地做好本职工作,时刻以“服务无止境,服务要创新,服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我,在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己,为工行的改革发展进程添砖加瓦,将优质服务工作落到实处!

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十

以下是本人12月份工作总结报告。

一、自觉加强理论学习,提高个人素质。

首先,自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自身对金融产品的理解。新产品浓重的学习氛围深深的感染着我。我有渴望学习新知识的热情,在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班,我都是头一个站出来。不论加班到几点,我都从来没有任何怨言。因为我知道,这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会,做好各项新业务的测试工作,不给整个营业部的出纳工作拖后腿。受到了同事们的好评。同时也进一步提高了自己的理论水平。

其次,对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,因此我虚心向身边的同事请教,通过多看多想多问多做多练,千方百计的把自己不会的学会。努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容。同时,我还虚心向主任请教点钞和xxx识别的技巧。我苦练点钞技术经常是手上的一层皮都磨掉了,可我还坚持每天练习,另外我还上网查阅更多的xxx识别方法。更是苦练五笔字型输入法为的就是让自己的基本功得到提高让客户少等一点时间,经过苦练我的点钞、xxx识别能力和汉字输入都有了很大的提高,而且在今年南通市行举办的会出专业业务技术比赛中脱颖而出荣获个人全能第四名的成绩。

此外,根据领导安排我参加了市行举办的礼仪培训。在为期半天的培训中,丰富的礼仪课程学习使我的知识储备和服务意识得到了提高。通过对客户心理的了解,使我了解了加强服务的重要性,为我更好的为客户服务打下了良好的基础。

二、脚踏实地,勤奋工作。

在营业部出纳的两月多中,我勤勤恳恳,任劳任怨。我所在的岗位是工行的.服务窗口,我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝马虎和放松。众所周知,营业部出纳是一现金流量大,业务繁多的部门。每天每位员工的业务平均就要达一百多笔。现金收付达三十多捆。接待的客户一百多人,因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。两月我中始终如一的要求自己,在我的努力下两月多中我个人没有发生一次责任事故。

银行属于服务行业,工作使我每天面对众多客户,为此我常常提醒自己“善待别人,便是善待自己”,在繁忙的工作中我仍然坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”,因此我工作到现在,从没受过一次客户的投诉。在平时有客户对我的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使客户满意而归。

我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中,细微化,平民化,生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。临走时还要叮嘱他们收好回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的对我表示感谢。也许有人会问。个人汇款只是一项代收业务。为什么还要这么热心的去做,我认为用心来为广大客户服务才是最好的服务。当我听到外边的客户对我说:你的活儿干的真快・・・・・・那个小姑娘态度真不错・・・・・・工行就是好・・・・・・这样的话的时候。我心里就万分的高兴,那并不光是对我的表扬,更是对我工作的认可,更是对我工作的激励。

三、存在问题。

两月多来,我在学习和工作中逐步成长、成熟,但我清楚自身还有很多不足,比如目光足限于自身周围的小圈子等,今后我将改变自己的不足同时努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导:一是自觉加强学习,向理论学习,向专业知识学习,向身边的同事学习,逐步提高自己的理论水平和业务能力。二是克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己。三是继续提高自身业务水平和强化一切为客户着想为客户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十一

时光荏苒,一年的时间转瞬即逝。回首即将过去的20xx年,有领导的关心与教诲,有同事的支持与帮助,有攻坚克难之后的喜悦与欣慰,也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的辅助员工,但是经过努力,我今年的业绩从年初的个人存款xxxx多万增加到现在的xxxx多万,净增xxxx多万,已经成为支行揽储方面业绩第一名。现将我一年中的工作情况作如下总结:

提升自身素质一年来,我能够认真学习银行方面的业务知识,不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中,我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法,即比较学习。跟其他同事比,我个人欠缺的'就是我需要学习的;跟其他支行比,我们薄弱的就是我需要加强的;跟其他银行比,与我们不同的就是我需要探索的。

寻找新的市场增长点只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。我利用个人的社会关系网,与拆迁公司建立联系,通过拆迁公司,我得到了大批具有储蓄潜能的客户名单。然后逐个登门拜访,拒绝、冷眼甚至辱骂不可避免,但是值得庆幸的是,通过这种方式,我在原有的营销和维护个人客户,帮助客户理财的基础上,还挖掘了不少新客户,吸引了大笔新的存款。

为支行事业发展尽职尽责银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后,我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情,必然需要不断地学习、持续的磨练。工作一年多后仍然不是银行正式员工的事实让家人有些担忧,他们甚至为我找了他们认为更好的出路。是坚持自己的理想,还是体谅家人的感受,说实话我徘徊过、矛盾过。但是理性的思考之后,我毅然决定留在支行,继续努力,用我的成绩实践自己当初的畅想,也打消家人的顾虑。新的一年里,我为自己制定了新的目标,为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工,我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

不断更新自己的银行业知识库,既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务;既要有较高的理论水平,也要有熟练操作具体业务的能力;既要学习自己职责范围内的专业知识,也要主动了解银行的贷款、存款、结算等其他领域的相关知识。

养成强烈的责任意识和服务意识,认真对待每一位顾客。严格要求自己,作风正派,洁身自爱,自觉维护银行工作人员的良好形象。

不断经受磨练,理智面对挫折和失败,把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。明年,我的业绩目标是个人存款到达1个亿。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力,自己成长的同时,为支行事业的发展做出属于我的一份贡献。编后语:以上就是由为您提供的与计划,希望给您带来帮助!

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十二

时光荏苒,岁月如梭,转眼之间又到了年终,虽然疫情封城了近x个月的时间,但我们并没有被病毒吓倒,随着__市疫情防控形式的好转,近一年的工作还是在正常的开展。

作为大堂经理,积极介绍推荐我行各类存款产品,协助客户办理业务,在做好安全防护的同时,兼顾做好各类产品的讲解和宣传,许多客户纷纷将重心投入存款类产品,我行存款指标稳增势明显。

在做好厅堂服务的同时,同步跟进中间业务,在工作之余,回访电联理财客户,做到每一笔到期的客户电联跟进。在做好理财到期客户的电话联系,维系老客户的同时,电联存款优质意向客户,成功推荐x名客户通过手机银行认购理财产品,实现理财新潜力客户提升x户。

积极营销我行信用卡及etc活动宣传,通过微信朋友圈宣传及厅堂接待,成功推荐x户办理信用卡及etc服务。

邀约我行优质客户,推荐客户办理贵金属业务,对持有我行x个产品的进行深挖提升,对持有3个产品以上客户做好维护稳定,提升交叉销售潜力客户6户。疫情期间,由于网点暂停营业,与客户在网上的沟通更加频繁了。通过微信和朋友圈的宣传,与客户的线上联系,推荐一部分理财到期的客户在手机银行上认购理财产品。封城期间,有一个社区的会计需要我们网点的对接,帮助一部分困难居民代发业务,通过线上沟通和对接,也帮她顺利解决了问题。一来二往,也慢慢熟悉起来,原来这位客户已经办理了我行的存款和理财业务,需要深挖潜力,增加客户的粘粘度。于是,我将信用卡首刷礼和最新的活动通过微信宣传转发给他,但是她从未办过信用卡,还是有点犹豫。最近,这位会计又想换点零钱,碰巧柜台和自助设备上都换完了。我就帮她留了个心,等她走后提前帮她换好,等下次来银行办业务的时候直接来兑。下次等她来办业务的时候,已经换好了零钱,帮她节省了时间,心情不错。在闲聊的过程中,了解到她现在正值新房装修,何不向她介绍信用卡开卡礼送电火锅的活动,新房里总少不了要添置家电,顺势向她介绍了信用卡周五商圈的活动,终于成功营销这位客户人生第一张信用卡,提升交叉销售潜力客户一户。通过这次的经验,也让我领悟到,给别人提供方便,就是给自己提供便利。

虽然疫情取得了阶段性的胜利,围绕__复工复产,作为金融服务适应客户的新需求发展,更好的完成全年目标任务,自身还有许多需要改进的地方。

1、要进一步加大营销客户、服务客户的工作力度,加强金融服务进社区的政策导向,结合马鹦路支行的特点,以社区结对为切入点,培育社区家文化,通过营销宣传与客户建立良好关系,加大营销力度,做好客户档案建设,做到分户到人,共同维护好周边社区客户。

2、积极改革营销模式,结合疫情对人们消费习惯的模式改变,积极推进线下营销模块,主攻电话及微信模式,邀约推荐客户前往网点及线下操作办理存款及理财业务。

3、加强推荐宣传我行信用卡业务,积极运用交叉营销策略,通过理财客户到账联系跟进。积极推广信用卡营销活动的宣传,比如私信客户我行信用卡最新活动,邀约潜在有需求的客户,在建立良好的客户关系的基础上,通过线上营销、微信营销的方式,推荐办理我行信用卡业务,并有针对性地宣传etc业务。

经过这次疫情,让我们更加团结,大家心往一处想,劲往一处使,感谢领导和同事的支持和帮助,在今后的工作中,我要积累经验和教训,努力克服自身缺点磨练自己,尽职尽责做好各项工作,为更好建设__支行贡献自己的力量!

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十三

今年是工行发展史上浓墨重彩的一年,工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对南岸支行来讲,是辛勤耕耘的一年,是适应变革的一年,是开拓创新的一年,也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里,各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展,综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

我从事储蓄工作以来,十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提供规范优质服务的同时,刻苦钻研业务技能,在熟练掌握了原业务流程的基础上,积极认真地学习新业务、新知识,遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。

20xx年,我在长江村储蓄所任业务主管,主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理,全所在去年分行开展的核算质量评比中,从未列于倒数五十名内,还曾几度位于前三、四十名之列,我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的`思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急,想客户之所想,大胆开拓思想,征对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质服务,以赢得客户对我行业务的支持。在长江村储蓄所工作期间,我同众多客户由客户谊发展成朋友情,多次受到不同类型客户的赞扬,从未接到过一起客户投诉。

时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,每天都有新的东西出现、新的情况发生,这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识,掌握新的技巧,适应周围环境的变化,提高自己的履岗能力,把自己培养成为一个业务全面的工行员工,更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,今后我将一如既往地做好本职工作,时刻以“服务无止境,服务要创新,服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我,在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己,为工行的改革发展进程添砖加瓦,将优质服务工作落到实处!

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十四

20xx年是我负责工作的第3年,在领导的关心和同事的大力帮忙下,本人顺利完成年度工作任务,现将履职状况总结汇报如下:

1、强化服务意识,优质高效为一线服务。作为一名总行员工,服务的好坏直接关系到总行形象。在日常工作中,我注重对服务意识的培养,将人性化服务、亲情化服务融入到工作的点点滴滴中,扎实有效地践行“以客户为中心”的理念,想支行与客户所想,急支行与客户所急,高效率、高水平地为支行服务。

2、强化风险意识,防范和化解金融风险。重点学习了《反洗钱法规汇编》、《个人金融业务营销手册》和内控管理制度等资料。同时,对照工作找差距、找问题,抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行,从防范操作风险入手狠抓制度落实,逐步使管理工作向规范化方向迈进。一是注重引导员工风险意识,防控操作风险。如三季度在领导的指导下重点加大对授权人员和柜员的监控力度,对广电支行、江南支行召开专题风险会议,下发风险提示,强化柜员风险防范意识;二是注重引导培养员工风险意识。有计划有步骤地选取《营业室经理日志》推荐到《心桥》,制定《20xx年季度柜员考核表》,以目标为导向,促使员工成长。

4、强化队伍意识,提高条线人员综合潜力。一是注重员工爱岗热情和工作潜力的提高。持续开展“营业室员工轮岗体验”活动,此举得到行领导的.大力支持,充分肯定为我行在加强案件专项治理,完善内部控制机制上的有力举措。二是注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等状况,有的放矢进行会计辅导。

5、工作中存在的不足及今后的打算。一是学习不够。时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,每每都有新的东西出现、新的状况发生,应对这种严峻的挑战,还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。二是对一些业务还不够精通。掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展,这都需要我跟着形势而改变,提高自己的履岗潜力,把自己培养成为一个业务全面的银行员工。

在今后的工作中,我将发扬成绩,克服不足,朝着以下几个方面努力:

1、加强学习,我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识,并用于实践,以更好的适应我行发展的需要。

2、努力提高工作效率和质量,配合领导和同事们把工作做得更好。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十五

自从20xx年11月9日交通银行银行乔迁新址,我就成为了分行的一名会计人员,从事柜面的个人储蓄业务,也是就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作了。正常下班之后,要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行正常营业还得加班、不能出现长短款现金差错等。虽然工作是机械、枯燥的,但是那时候我们学会了最基本的银行会计业务和金融知识,认识并维系了我的第一批客户群。

从20xx年3月26日起,我终于摆脱了柜面的“束缚”,进行“走出去”营销。突然从一个繁杂、事无巨细的会计人员转换成一个“自由”的营销人员。没有陌生拜访的经验,没有客户资源,没有目标客户,像一个没头的苍蝇一样穿梭在大街小巷。俩个多月的时间,走遍了周边的商户。营销别人的过程就是自己成长的一个过程。客户是多样的,需求也是不同的,营销客户实际上营销自己,相信你才会选择你的产品。

从五月份开始,我又到海通证券做延伸柜台,主要从事营销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券市场不景气的缘故,开户的人不是很多,但是还是发现很多机会的。

七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要做客户信息录入、资料整理、楼盘现场收件、带领客户做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大,但也异常繁琐。每一笔贷款都是有风险的,我们需要营销更多客户的同时,把控风险。贷款客户在我看来其实是比较优质的客户,因为他很“稳定”,只要没有还清欠款,十几年、几十年内不得不对银行“不离不弃”。这样的话,交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝(有提前还款计划,但未到一年的客户)等都可以做。零售信贷部应该至少有一个专门负责个金业务的员工,充分挖掘贷款客户资源,毕竟做个贷客户的业务比一个新客户的业务要容易的多。

另外,要改变客户对于还款借记卡的普遍认识,那不仅仅是一张只能还房贷的卡片,还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十六

xx年,在分行党委、行长室的正确领导下,xx支行进一步发挥区域优势,明确目标,坚持业务发展和合规经营相结合,正确处理好规模、质量、效益三者关系,在年度取得一定成绩。

截止到xx年12月末,我行各项主要业务指标完成情况如下:

中间业务:国际结算量累计xx万美元,比去年同期增加xx万美元,增幅达xx%;结售汇合计为xx万美元,比去年同期增加xx万美元,增幅达xx%。

负债业务:本外币存款余额为xxxx万元,其中:人民币存款余额为xxx万元,比年初新增xxx万元,完成年度计划的xx%。增量结构为:储蓄存款新增xx万元,完成年度计划xx%;企业存款新增xx万元,完成年度计划xx%。外币存款余额为xx万美元,比年初新增xx万元,完成年度计划的xx%。

资产业务:本外币各项贷款余额为xx万元,比年初增加xx万元,资产优良率、收息率保持100%。消费贷款新增xx万元,同期增幅为xx%,完成年度计划xx%。

总结今年各项业务发展和管理,我们主要采取以下工作措施:

1、以专项活动严控风险重点。一季度开展各条线部门xx年问题的对照梳理,由各业务主管对照问题汇总,查找本部门存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏,处处防风险”的百条风险建议活动,组织对公、对私、国际结算业务人员座谈操作中制度未覆盖的风险,组织评选“慧眼奖”,涌现有一些有价值的防风险建议。

2、制定xxx员工全面管理规划,加强员工整体性管理。将员工管理和成长进行细分,规划个人发展生涯,打造支行和谐奋进的企业文化氛围。

3、强化业务主管“内当家”作用。从责权利方面对业务主管提出更高要求。同时今年开始实行定期独立汇报制,加强对业务主管的双线管理,由内控监督员每月向综合管理部汇报制和每季向分管行长汇报,从而掌控网点内部管理现状。

1、各季度与时俱进,重点竞赛活动加速业务迅速发展。

一季度坚持存款立行原则,根据市场规律开展存款开门红竞赛,通过采取支行每周通报、定期例会分析,网点业务宣传咨询活动和vip客户座谈等措施,使开门红活动扎实有效开展,在分行开门红竞赛活动中,支行对公日均存款处于分行领先位置,对私存款中网点入围率40%。

2、完善改进绩效考核整体方案,突出考核的全面引导作用。

今年对各项业务指标考核取消了加分封顶的限制,鼓励网点充分发挥优势,利用自身区域特点发展业务。同时,为配合总行经营合规年的创建,在考核中强化了综合管理考核力度,特别是业务主管的管理职能考核分大幅度提高,体现对内控管理的重视。

1、其他中间业务:经过积极引导,各网点明确了中间业务对于我们收益、功能和形象上的重要性,通过早筹备、早落实,纷纷挖掘客户资源,积极拓展中间业务指标,经过上下努力,目前大部分业务进度均已完成。另外,支行积极拓展分行新业务,制定xxx竞赛奖励方案,通过每日发送短信,及时向行长室和网点负责人通报黄金宝行情及相关信息,举办业务培训会和情景营销,带动xxx新品业务的市场占有率提升。

2、国际结算:培育重大客户,争揽市场业务份额。根据年初制定的方案,对支行前十位大客户实行首席客户经理制,业务发展部主管客户经理每季向首席客户经理汇报业务情况和公司经营情况,共同商定下一步营销方案,提高客户忠诚度与贡献度。我行通过与分行及xx分行联动营销,抓住有利时机,以网上银行为营销手段促进了该公司在我行国际结算量的增加;对于另一结算大户—xx公司,我们以资产业务投入为契机,采取灵活的用款还款方式。经过多方面营销,目前为止,xx公司国际结算量达xx亿美元,xx结算量达xx万美元。与此同时,也关注中小公司的国际结算业务,利用各种机会进行营销,形成两头抓,两头都不放松的发展局面。

3、零售贷款:在有效防范风险的前提下,结合xx宏观调控对无锡房市的影响,我们注重加强与中介的合作,重点发展二手房业务,同时兼顾新楼盘开发的发展思路。经过努力,实现新增xxx万元,较同期增幅为xxx%。

由于支行一季度行长室成员调整,新的领导班子到位后,加强分工,明确职责,三位行长与网点建立联系负责制。提出“用脑用心的有效营销”、“团队个人相结合的有效营销”新理念。为此倡导个性化营销,充分挖掘本区域资源;柜面和目标客户营销相结合,柜面以管理引导柜员营销为主,变被动服务为主动营销;业务拓展通过联动营销等手段,利用项目组丰富的拓展经验,增强对目标客户的营销力度。此外,行长室十分重视产品的联动营销,由国际结算产品带动,负债业务的增长。

1、提高员工素质,加强企业文化建设

2、加强对新项目争揽。累计争揽新项目xx个,注册资金合计达xx万元。日资项目争揽的传统优势地位得到进一步巩固;欧美项目争揽踏步前进,如xx等纷纷落户我行。

3、加大对他行目标客户的争揽力度。三个项目组具体锁定4—5家他行客户作为近期目标,有针对性地进行营销。对已开立帐户的他行客户,要求增加走帐、存款比例;尚未营销成功的,进一步通过外围营销、产品营销、走访等形式,积极争揽。

4、继续强化与政府招商部门的沟通,确保新的优质项目源头。首先要求客户经理们每星期至少跑招商部门两次,第一时间捕捉项目信息,并据此展开跟踪与营销。其次,按项目组进行具体分工,三个项目组对应三个招商局,充分利用有限资源,重点联络,重点跟踪;再次,点面结合,在全面保持与招商部门联系的同时,有重点的选择部分招商经理,重点公关,使他们成为“内线”人物。

在今后的工作岁月中,我还是会一如既往的努力工作,将我该做的事情做好,将领导布置的任务完成好,和同事处好关系,为我们支行的发展做出自己应有的贡献。

做好自己的工作看似简单,其实也是对国家作出了自己应有的贡献了。全球金融危机的爆发导致我们国家的经济已经发展的不如之前几年迅猛了,这是大环境,全球影响都这样,不过我们还是应该不要灰心,金融危机早晚都要过去,只要我们做好了自己的工作,就是为国家经济的恢复做出了应有的贡献。

银行员工年终总结报告(热门17篇)篇十七

对于过惯学校学期制生活的学生而言,五个月真是算上很长是一段时间。不过现在回头看这五个月,感觉真是过得飞快,一切好像还是在暑假刚开始实习的样子,这期间发生的事情也历历在目,还未走远。也许真是印证这个道理:当你全心投入到一项事业上去的时候,你不会感觉到时间的流走。因为你的心思已不在此了。五个月的实习真的是一件很难忘的经历,一个很好的历练,更是学生时代一个难以磨灭的印记。因为它将是你踏上社会之前唯一可能的短暂缓冲和切身体验。社会不会对你像以前一样容忍。你应该像所有人一样,成熟、认真、自立和坚强。

实习从报到开始,首先是跟公司签订了实习协议。然后根据公司的安排,我被派到上海嘉定一个化工企业的ipo项目上,项目开始不久,这也让我很庆幸能够比较早的介入到一个项目。指导老师待人很好,跟想象中的严肃形象有些不一样。刚开始过去时,由于对项目情况和投行的主要工作内容和形式不是很了解,所以老师派的任务相对简单。但后来随着实习深入,我慢慢承担起更多和职责更重大的工作。细细数来,在这五个月的实习过程中,我确是做了很多事情,其中不乏琐碎和无趣,但更重要的还是一些富有挑战和意义的事情。下面列举其中主要的几个。

工作底稿的整理是一个相对繁琐但是极其重要的基础性工作。工作底稿是收录项目团队在从事保荐工作中获取和编写的与保荐业务相关各种重要资料的档案文件。工作底稿作为整个保荐工作的文件的记录,是保荐机构出具发行保荐书、发行保荐工作报告、上市保荐书、发表专项保荐意见和验证招股书的基础。

我把整理工作底稿分成三个部分流程。第一阶段是文件收集。《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》中将工作底稿分成十章,分别从各个方面列举了有关企业生产、经营、组织、管理、财务及未来发展等保荐工作需要核查的内容。我需要根据这些目录里的内容要求企业提供相应文件和凭证。这实际上是一个沟通的过程,因为上述工作底稿指引是根据工业企业的特点制定,并不是适用于所有企业。所以,需要通过跟公司高管沟通以了解企业的实际情况以做出相应调整。通过这个沟通,我对企业的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原则性的规定,企业通常难以做出准确的理解。

第二个阶段是推敲、琢磨所收集资料的过程。依据工作底稿收集的文件是涵盖了企业设立至今及生产、经营有关的各方面材料,是了解企业的第一手资料。通过深入阅读这些文件,我们对企业的基本情况将会有些全面的了解和把握,这将是我们开展以后各项工作的基础。

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