自查报告是一个反思的过程，可以帮助我们发现不足之处并寻找改进的方法。请大家看看下面的自查报告范文，希望可以给大家撰写自查报告提供一些思路和指导。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇一
农村信用社亟需加强同业银行结算账户合规管理前，部分农村信用社法人机构同业业务风险依然比较突出，尤其是同业银行结算账户管理较为混乱，没有认真落实《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[20xx]第5号发布）、《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[20xx]178号，以下简称通知）等相关要求。为进一步加强同业银行结算账户的规范性管理，对存在的问题进行分析，并提出解决问题的办法。
（一）部分农村信用社没有建立同业银行结算账户管理的专项制度。对于同业银行结算账户的内部授权管理、内部控制管理、部门间的职责划分、账户开立后的预警监测管理等，均没有建立专项制度规定。
（二）部分农村信用社开立银行结算账户相关资料不全。他行在本机构开立的同业银行结算账户缺少营业证照、税务登记证、金融许可证和基本存款账户开户许可证等证明文件及复印件；首次开户未严格执行面签、双人复核制度；开户资料中无授权委托书、以签报代替同业业务授权书等。
（三）部分农村信用社在人民银行同业账户管理系统中开户信息正常，但未在核心业务系统中开户，账户管理信息化管理十分滞后，内外部信息不匹配。
（四）部分农村信用社未在人民银行同业账户管理系统中开户或开户信息已撤销，但在核心业务系统中状态正常，信息一致性出现问题给同业账户管理带来麻烦和风险；部分农村信用社在他行开立的同业账户已销户，未在本行核心系统中销户。
（五）部分农村信用社开户单位法定代表人未在开户申请书、账户管理协议以及授权委托书中签字，给农村信用社同业银行业务带来风险隐患。
（一）农村信用社要严格划分结算性、投融资性账户并建立专项管理制度。
除开立基本存款账户外，其他账户一律按照专用存款账户开立。按照用途严格划分为结算性和投融资性账户，结算性同业银行结算账户只能用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务；投融资性账户用于同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买入返售（卖出回购）同业投资等融资和投资业务。各法人机构必须要制定同业银行结算账户管理专项制度，明确开立账户的内部授权管理，账户开立、使用、变更和撤销等内部控制管理及预警监测管理等各项要求。
（二）农村信用社要加强在他行开立的同业银行结算账户管理。
一是明确部门间同业银行结算账户管理职责。各法人机构会计条线部门为同业银行结算账户管理的牵头部门，金融市场部、运营部门、办公室等承担配合职责，并要清晰界定各自的职责范围。在账户开立、日常对账管理等工作中，严禁一个部门或者一个人“一手清”现象发生。
二是要严格执行逐户授权、逐户审批的规定，确保开户流程依法合规。同业银行结算账户的开立管理权限（包括为其他存款银行开立同业银行结算账户）仅限于法人机构总部（联社或总行），严禁下放给分支机构。对开立投融资性和异地（跨县市）开立同业银行结算账户，必须由理（董）事长亲自审批。
三是对外开立同业银行结算账户开户银行必须为二级分行及以上营业机构，严禁到支行及以下机构开立投资性同业结算账户。四是在他行开立投融资性同业银行结算账户的，须按照要求，做好事前备案工作。
（三）农村信用社要加强他行在本机构开立同业结算账户的管理。
一是严格审核存款银行的内部授权情况。在为存款银行分支机构开立同业银行结算账户时，应当逐户获得该银行一级法人的内部书面授权。存款银行一级法人应当以正式发文形式进行授权，明确分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。对于存款银行为全国性银行的，可以由一级分行进行授权。
二是严格存款银行开立投融资性同业银行结算账户的审核。为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，原则上应当由开户银行一级法人和一级分行开立，二级分行确有开立需要的，应当由一级法人进行授权，不得转由一级分行授权。
三是严格控制为存款银行开立投融资性同业银行结算账户。为其他存款银行开立投融资性同业银行结算账户，仅限于机构总部（联社或总行），严禁下放给分支机构。
四是严格存款银行申请开立同业银行结算账户资料审核。除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具一级法人（或者一级分行）授权书原件。对开立同业银行结算账户用途超越经营范围的，应当拒绝办理。同时，要认真审查法定代表人（单位负责人）身份证件的真伪，其中居民身份证应当通过联网核查公民身份信息系统核实，其他身份证件通过向公安机关查询等方式进一步核实。有条件的地区，通过工商、税务和银行业监督管理部门的政府信息公开网站查询营业执照、税务登记证件和金融许可证的有效性。
五是认真落实首次开户面签和双人复核制度。要由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。同时，严格执行开户证明文件原件的审核要求，不得以审核复印件或影印件代替，必须采取双人复核制度。
六是认真落实对存款银行开户意愿真实性的核实措施。要至少采取一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实；二是到存款银行上门核实两种方式对开户意愿真实性进行核实，并完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录。
七是开户银行在受理开户后必须按照规定把开户信息向人民币银行结算账户管理系统进行备案。
八是开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起三个工作日后方可办理付款业务。
（四）农村信用社要加强他行在本机构开立同业结算账户的对账等日常管理。
一是开户银行应当严格按照相关规定与存款银行及?r对账，对账地址（联系地址）应当为存款银行经营所在地或者工商注册地的地址。二是开户银行应当严格执行久悬管理制度。因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过5年的，应当销户。三是开户银行应当严格执行年检制度。对于不符合开立条件的，应当立即停止支付，并通知存款银行办理销户手续。
（五）农村信用社要加强对同业银行结算账户的日常监测检查。
各农村信用社法人机构要至少每季度从人民币银行结算账户管理系统、核心业务系统核查比对同业账户开立和使用情况，对于发现异常开立的同业银行结算账户，应当及时通知开户银行予以撤销，确属冒名开立的，及时向开户银行所在地人民银行分支机构报告并向公安机关报案。对于分支机构违规开立的同业银行结算账户，应当对其主要负责人和相关人员进行严肃处理。
（六）农村信用社要全面排查存量同业银行结算账户情况。
一是对我行在他行开立的同业银行结算账户，要通过人民银行账户管理系统、核心业务系统进行逐户核查，重点核查同业专营部门以外的其他部门或分支机构开立同业账户情况、被冒名开立同业账户的情况、一直未使用闲置账户情况、核心业务系统未同步开销户情况以及开户流程不合规情况等，对核查中存在问题的账户要主动上门核实或通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇二
市分行：
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：
我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。
二、完善内控制度，规范岗位职责。
按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。
做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险。
通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。
在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。
**县支行。
二0一0年五月十二日。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇三
城乡居民社会养老保险个人账户是参保人员养老保险权益记录和计算个人账户养老金的重要依据，涉及到参保人员的切身合法利益，为规范新农保和城居保个人账户管理，维护参保人员养老保险权益，我局严格按照《xxx社会保险管理服务中心关于开展新农保和城居保个人账户管理情况专项检查工作的实施方案》（xxx[20xx]12号）文件要求，切实加强领导，统筹安排，制定措施，边查边改，做到了建账完善、记账清楚、对账及时、实账管理、信息安全，并对我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理进行自检自查，现将自查情况汇报如下：
（一）加强领导，认真抓好组织实施。为确保我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理专项检查工作落到实处，我局认真研究，制定检查方案，成立了由局长任组长，副局长任副组长，各股室相关人员为成员的专项工作检查小组，明确分工，责任到人，组长靠前指挥，亲自抓落实，带头组织检查工作。同时，我们还争取市财政局、市农村信用社的支持，集中力量开展检查。在开展检查的过程中，我局严格对照文件精神和要求，深入细致地开展自查，做到了“不留死角，不降低标准，不弄虚作假”，并针对检查过程中发现的自查报告问题和不足，研究具体整改措施，及时进行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，个人帐户管理规范。
为实现我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理的规范化、制度化，我局根据个人帐户目标管理要求，结合工作实际，建立了《个人账户管理制度》、《基金财务管理制度》、《信息及数据安全管理制度》、《内控稽核制度》、《业务经办制度》等办法和措施，不断完善和细化业务流程，规范操作流程，确保参保登记、缴费管理、待遇发放、个人账户管理、基金管理等各个环节规范运行，做到经办规范、管理科学、服务到位、高效优质，为个人帐户管理规范有序科学高效运行提供了保障。
（三）开展自查，实事求是查缺补漏。针对专项检查的内容和要求，我市新农保和城居保个人账户管理自查情况如下：
前缴费档次、缴费累计月数、缴费总额），参加险种信息（险种类型、参保年月、参保状态、缴费状态）和综合信息（缴费明细信息、待遇发放信息、当前待遇信息、待遇变更信息、特殊身份信息、人员变更信息）准确、齐全。
二是记账情况。
1.账户记账：参保人员按规定缴费后，业务系统将“个人缴费”、“政府补贴”及时记入个人账户，个人账户记录完整齐全准确，无缺记、漏记、错记情况，截止20xx年6月，个人缴费共计x万元，政府补贴x万元。个人账户养老金由个人账户储存额支付，并按照分开记录、按比例冲减的原则分别从“个人缴费”和“政府缴费补贴”中列支，截止20xx年6月，共发放养老金x亿元。
2.账户计息：个人账户储存额从缴费次月起开始计息，于每年12月底结息；年内单利，逐年复利；业务系统及时准确地为参保人员的个人账户储存额计算和记入利息；在一个结息年度结束时，按照规定对当年度的个人账户储存额进行结算；个人账户储存额按中国人民银行公布的人民币一年期存款利率计息。截止20xx年12月，为全市71.6万参保人分别记息，个人账户利息共计x万元。
险关系和个人账户中全部储存额资金（含个人账户累计本息），现阶段已启动市内转移业务，市外转移业务暂未启动。
4.账户继承：参保人员死亡后，个人账户的储存额尚未领取或未领取完的，个人账户储存额或余额（不含政府补贴）一次性支付给法定继承人或指定受益人，截止20xx年6月，共办理一次性支付业务？笔，死亡注销登记？人，发放丧葬补助x万元。
三是对账查询情况。
1.与部门对账：我局及时建立健全了财务制度和基金管理办法，市人社局、市财政局、市农信社联发《xxx新型农村社会养老保险和城镇居民社会养老保险保费收缴管理办法（试行）》，对城乡居民社会养老保险基金实行单独记帐、单独核算，在市农信社开设了城乡居民社会养老保险收入户、支出户、基金专户，每月10日人社、财政、信用社三方集中对帐，不定期与乡（镇、街道）经办机构对帐,做到证、表、册、账、钱和管理信息系统六相符，市、乡、村一致，确保户清、人清、账清，做到人表相符、人账相符、账账相符，账钱相符。
（镇、街道）负责人审核，市级经办机构复审，并保留调整前的记录。凡参保人员对账后书面申请对个人账户进行核查的，其所属乡（镇、街道）经办机构要30日内上报核查情况，市城乡居民社会养老保险局将视情况进行专项稽核。
四是个人账户实账管理情况。个人账户单独记账、单独核算，并与基础养老金分账管理；在业务系统中按要求对个人账户养老金支出进行核算；不存在将个人账户储存额挪作他用或提前支取的情况；地方财政补贴及时到位；在财政补贴到账或收到财政部门提供的到账通知后及时完成个人账户记录；参保人员个人缴费额到账后，个人缴费额和地方各级财政对参保人员的缴费补贴同时记入个人账户；地方财政对参保人员的缴费补贴与参保人员个人缴费资金同步计息。
五是信息化与数据安全管理情况。我局建立了业务经办、财务管理、数据管理等制度；个人账户依托信息系统进行建账、记账、管理、结算与查询；信息系统具备权限管理、口令控制等功能，专人负责；制定了信息系统安全防护办法，在装有信息系统的计算机上安装了防火墙和杀毒软件，及时备份数据，有效地确保了信息系统的安全。
（四）制定措施，确保整改及时到位。针对自查发现的问题和不足，我局进行专题研究，制定了以下整改措施。
万元的.利息差。针对这一问题，我局牵头联系市财政局、市农信社研究基金保值增值办法，拟定《xxx城乡居民社会养老保险基金管理服务协议》，计划于今年7月三方共同签署服务协议，市财政局将基金专户中除备用金之外的基金转为3-5年定期存款，市农信社对收入户、支出户、基金专户的滞留资金按1年期存款利率计息。
二是宣威参保人数多，涉及个人账户对账约57.4万人，定期与参保人员对账工作量大，且外出务工人员多，无法与本人签字确认，所以，目前我局只能采取信息公示、设立监督举报电话、不定期对有疑问的参保人进行对账等方式与参保人进行对账。
三是为确保个人账户做实、做细、做准，制定长期的个人账户管理检查制度，联合业务股室、财务股室、市财政局、农村信用社等单位，将个人账户管理检查作为城乡居民社会养老保险工作的一项重要内容来抓，做到定期检查、随时整改，确保个人账户管理工作规范有序。此次，个人账户管理专项检查是加强城乡居民社会养老保险基础管理、提高经办能力、实现精确管理的一个重要举措，规范新农保和城居保个人账户管理，有利于维护参保人员的养老保险权益，调动参保人员的缴费积极性。我局将严格按照此次检查活动的要求，查缺补漏，认真落实整改措施，切实把新农保和城居保个人账户管理工作提升到一个新水平，维护参保人员的合法权益，推动新农保和城居保制度健康有序发展。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇四
按照xxxxxx号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知》，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下：
一、认真组织学习，严格执行制度规定。
我支行认真组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使所有人员理解并掌握操作要点，统一了员工的思想认识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，确保了制度的执行到位。
我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。
1、检查所有开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求。
2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的情况下通过电话录音核实开户行为的真实性。
3、结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理。
4、对于结算账户内容尽职审查，通过再次比对人民币银行结算账户管理系统与我行业务系统中客户身份资料一致，确保账户名称与预留名称一致且符合规定。
自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。
6、认真执行结算账户开立、转账、现金支取业务相关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。
7、所有开立的单位银行结算账户执行年检制度，对于未按时年检的账户我支行在均对客户进行通知同时对相关账户进行暂禁处理。接下来，将对于拒不参加年检或年检不合格的存款人办理销户。
我行现共有账户xx户，其中银行卡类账户xx户。受理银行卡申请时，通过联网核查身份公民身份信息，对于联网核查无记录的同时审核客户其他有效证件如户口簿，并通过身份证鉴别仪进行证件鉴别，严格落实客户身份识别和账户实名制，确保申请人开户资料真实、完整、合规。我行通过制定《xx银行储蓄业务管理规定》，严格执行《储蓄管理条例》确实落实客户身份识别制度和账户实名制，不存在匿名或假名账户。对于个人代办借记卡，柜台人员是通过询问客户本人，尽可能要求客户提供工作证件及相关客户经理了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质的，同时做到在账户开立的现场通过录音电话联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，在被代理人无异议的情况下进行开户。对于单位员工集体开立借记卡账户的，采取批量开卡方式，通过签订代发协议规定单位应对员工身份的真实性承担责任。批量开卡须修改密码后方能正常使用。
我行严格执行《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。
对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出;快进快出，不留余额;拆分交易，故意规避交易限额;对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。对于办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，通过联网核查取款人及代理人的身份证件给予输。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。
四、反洗钱的自查情况。
我行能认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施;严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。认真核对客户身份资料并定期审核保存的客户基本信息;严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况。
五、存在问题。
1、存在账户报备不及时现象;。
2、年检情况不理想，未年检账户虽进行了冻结，但占比面大;。
3、个人银行卡代理开立，存在经办人员只是口头询问客户、未按规定在相关开户资料注明代理原因现象。
六、整改措施。
1、加强对支付系统管理办法的学习;。
2、积极开展支付结算业务培训，落实日常检查。
3、强化宣传，促进支付结算发展。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇五
市分行：
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：
我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。
按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。
做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的`每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。
在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇六
xxx市分行：
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：
一、账户管理情况。
我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的`审查力度。二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。
二、完善内控制度，规范岗位职责。
按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。
做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险。
通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。
在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。
**县支行。
二0xx年x月xx日。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇七
xx县信用合作联社：为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支情况，进行了认真的专项检查，现将检查情况报告如下：
一：上年1月1日至12月30日财务费用列支情况：
不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。
2822.20元，工会经费3762.93元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计提现象。3、低值易耗品摊销；二00五年列支30713.00元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。4、其他营业管理费用：均按《xx农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定列支，大额费用经联社审批后列支。并严格控制额度和比例。5、专项奖金：二00五年列支57122.00元，其中业务经营发展的专项奖金列支29279.00元，政府出具政策的奖金27843.00元。都经联社审查批准列支。
（三）、其他营业支出：二00五年共列支136446.80元，其中固定资产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx县农村信用社二00五年都会计决算工作指导意见》和相关精神执行；其他营业支出124454.25元经联社审查列支。
（四）、营业外支出：二00五年列支39150.00元，其中非常损失。
33735.00元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00元均符合有关规定或经联社审批列支。
二、今年1至3月费用开支情况。
（一）、手续费支出26082.40元，其中代办储蓄手续费列支3484.00元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净增870万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40元，符合开支范围并经联社审查批准。
（二）、营业费用开支164538.57元，均按《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的`相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务招待费应列支3764.20元，实列支9718.00元，多列支5923.80元。
60000.00元，其他营业支出40687.00元符合开支范围并经联社审批。
（四）、其他营业外支出1900.00元，经查符合开支范围，并经联社审批。
三、存在的问题及原因。
出勤工资11580.00元.
四、整改措施：对过去费用开支中出现的问题，联社于二00五年十二月组织人员，对全县二00五年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题以《xx信联发（20xx）267号文件通报全县：对未经批准计发加班费的信用社主任处罚款200元，对超支业务招待费，化杂费，水电费，邮电费等限额比例费用的社根据《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定，由责任人（信用社三长）按比例进行赔偿。其比例是业务招待费按超支金额的10%赔偿；公杂费、水电费、邮电费按超支金额的20%赔偿；责任人的赔偿比例是：主任为50%，副主任、监事长各20%、主办会计10%。在手续费、其它营业支出、其它营业外支出中列支营业费用的，处主任、主办会计罚款各300元，以此引以为戒，警示信用社“三长”切实加强财务管理，严格费用开支，真实加强财务核算。我社除认真执行联社处罚决定外，对自查中存在的问题提出以下整改措施；1、认真加强财务核算，努力开源节流，以增加收入来扩大正常费用开支额度。保证业务正常发展。2、认真加强财务管理，严格费用开支，特别是严格压缩非业务性开支，降低经营成本。3、认真加强财务制度和管理办法的学习，正确列支财务费用，真实反映经营成果。4、对未经批准开支计提的超任务工资，转入资本公积科目，增加资本实力。通过自查，我社在费用管理上，能按照《农村信用社财务管理制度》和《xx县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》等规定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大额费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提。我社将在今后的业务经营中，继续严格财务费用的管理，认真执行财务核算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，促进业务健康快速发展。
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专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇八
为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》（***办发[20xx]*号）文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：
我区信用社20xx年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。
〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况。
1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。
3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。
4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
〈二〉银行结算账户的使用情况。
1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。
2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。
3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。
4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。
针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：
1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。
2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇九
为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：
一、基本情况。
我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二、具体情况。
1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。
（三）、票据业务自查情况。
1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。
（四）、支付系统自查情况。
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。
总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。
以上报告，如有不妥，请指正。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇十
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：
一、账户管理情况我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。
一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。
二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反**、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。
三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。
二、完善内控制度，规范岗位职责按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。
**县支行。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇十一
为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》（***办发[2005]*号）文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：
一、基本情况。
我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。
二、具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况。
1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。
3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。
1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
三、存在问题。
1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。
2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。
3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。
4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。
四、纠改措施针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：
1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。
2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。
3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇十二
根据银办通[20xx]xxx号《关于开展人民币银行结算账户有关事项的通知》的有关精神，我社及时认真地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查情况汇报如下：
一、能按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。
二、对核准类银行结算账户能按照规定及时报人民银行审批；对备案类银行结算账户能按照规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户情况。
三、直至现在我社没有未清理核定的银行结算账户。
四、我社的银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有分健全的开销户登记。
五、对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的'登记和审批制度执行，并按月上报县联社，未发现违规现象。
通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，具体有：
一是业务人员对人民币银行结算账户有关知识学习不够，业务素质不高；
二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将继续发扬好的方面，针对不足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇十三
第一条为规范银行账户的开立和使用，维护经济、金融秩序，适应社会主义市场经济发展的需要，制定本办法。
第二条凡在中国境内开立人民币存款账户的机关、团体、部队、企业、事业单位，个体经济户和个人(以下简称存款人)以及银行及非银行金融机构(以下简称银行)，必须遵守本办法的规定。
外汇存款账户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇账户管理规定执行。
第三条存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第四条基本存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收复的账户。
存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本账户办理。
第五条一般存款账户是存款人在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。
存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。
第六条临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。
存款人可以通过本账户办理转账结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。
第七条专用存款账户是存款人因特定用途需要开立的账户。
第八条存款人只能在银行开立一个基本存款账户。本办法另有规定的除外。
第九条存款人可以自主选择银行，银行也可以自愿选择存款人开立账户。任何单位和个人不得干预存款人、银行开立或使用账户。
第十条存款人在其账户内应有足够资金保证支付。
第十一条银行应依法为存款人保密，维护存款人资金自主支配权，不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人账户内存款。国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目除外。
第十二条存款人在银行开立基本存款账户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。
银行对存款人开立或撤销账户，必须向中国人民银行分支机构申报。
第二章账户设置和开户条件。
第十三条下列存款人可以申请开立基本存款账户：
一、企业法人;。
二、企业法人内部单独核算的单位;。
三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门;。
四、实行财政预算管理的行政机关、事业单位;。
五、县级(含)以上军队、武警单位;。
六、外国驻华机构;。
七、社会团体;。
八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园;。
九、外地常设机构;。
十、私营企业、个体经济户、承包户和个人。
第十四条下列情况，存款人可以申请开立一般存款账户;。
一、在基本存款账户以外的银行取得借款的;。
二、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位。
第十五条下列情况，存款人可以申请开立临时存款账户。
一、外地临时机构;。
二、临时经营活动需要的。
第十六条下列资金，存款人可以申请开立专用存款账户：
一、基本建设的资金;。
二、更新改造的资金;。
三、特定用途，需要专户的资金。
第十七条存款人申请开立基本存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一：
一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人证书》或《营业执照》正本;。
二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文;。
三、军队军以上、武警总队财务部门的开户证明;。
四、单位对附设机构同意开户的证明;。
五、驻地有权部门对外地常设机构的批文;。
六、承包双方签订的承包协议;。
七、个人的居民身份证和户口簿。
第十八条存款人申请开立一般存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一：
一、借款合同或借款借据;。
二、基本存款账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。
第十九条存款人申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一：
一、当地工商行政管理机关核发的临时执照;。
二、当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。
第二十条存款人申请开立专用存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一：
一、有权部门批准立项的文件;。
二、国家有关文件的规定。
第三章账户开立和撤销。
第二十一条存款人申请开立基本存款账户，应填制开户申请书，提供本办法规定的证件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立账户。
第二十二条存款人申请开立一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应填制开户申请书，提供本办法规定的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立账户。
第二十三条本办法第十三条第三、四、五项规定的存款人，已在银行开立一个基本存款账户的，可以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存款账户。
第二十四条存款人申请改变账户名称的，应撤销原账户，按本办法的规定开立新账户。
第二十五条存款人撤销账户，必须与开户银行核对账户余额，经开户银行审查同意后，办理销户手续。
存款人销户时，应交回各种重要空白凭证和开户许可证。
第二十六条存款人撤销基本存款账户后，可以按本办法的规定在另一家银行开立新账户。
第二十七条开户银行对一年(按对月对日计算)未发生收付活动的账户，应通知存款人自发出通知起30日内来行办理销户手续，逾期视同自愿销户。
第二十八条中国人民银行负责协调、仲裁银行账户开立和使用方面的争议，监督、稽核开户银行的账户设置和开立，纠正和处罚违反本办法规定的行为，负责开户许可证的核发和管理。
开户许可证由中国人民银行总行统一制作。
第二十九条开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的账户进行审查，正确办理开户和销户，建立、健全开销户登记制度，建立账户管理档案，定期与存款人对账。
开户银行对基本存款账户的撤销，一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向中国人民银行当地分支机构申报。
第三十条银行不得对未持有开户许可证或已开立基本存款账户的存款人开立基本存款账户。本办法另有规定的除外。
第三十一条银行不得违反本办法的规定强拉客户在本行开立账户。
信用社不得超出规定的业务范围，为存款人开立账户。
第三十二条存款人不得违反本办法的规定在多家银行机构开立基本存款账户。
存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。
第三十三条存款人不得因开户银行严格执行制度、执行纪律，转移基本存款账户。
存款人因前款原因转移基本存款账户的，中国人民银行不得对其核发开户许可证。
第三十四条存款人的账户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让账户。
第三十五条开户银行、存款人违反本办法第三十条、第三十一条、第三十二条和第三十三条第一款规定开设账户的，要限期撤销多余账户，并根据其性质和情节按规定处以罚款。
第三十六条开户银行违反本办法第五条第二款规定为存款人支付现金和违反第二十九条第二款规定的，应按规定对其处以罚款。
第三十七条存款人违反本办法第三十四条规定的，除责令其纠正外，按规定对账户出租、转让发生的金额处以罚款，并没收出租账户的非法所得。
第三十八条中国人民银行分支机构违反本办法规定核发开户许可证的，上级人民银行应按规定对其处以罚款。
第三十九条存款人违反本办法第二十五条第二款规定造成后果的，应由存款人承担责任。
第四十条银行工作人员违反本办法规定，徇私舞弊、贪污受贿、纵容违法行为的，应当根据情节轻重，给予行政处分和经济处罚;构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第五章附则。
第四十一条本办法由中国人民银行负责解释、修改。
第四十二条本办法自1994年11月1日起执行。1977年10月28日中国人民银行颁发的《银行账户管理办法》同时废止。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇十四
为加强支行安全保卫工作，及时发现和消除安全隐患，支行安全保卫工作领导小组对支行的安全保卫工作、安全保卫制度执行情况、安防设施基本情况、消防知识培训及演练、自助设备、自助银行安全措施、计算机安全管理等方面的工作开展了全面自查，现将自查情况汇报如下：
支行成立了安全保卫、案防工作、消防安全、计算机系统安全、突发事件应急工作领导小组等，以加强支行的安保工作领导。各领导小组由支行行长担任组长，副行长担任副组长，各部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室（与综合管理部合署办公），行长为安全保卫工作的第一责任人，并明确了副行长为分管行领导，综合部经理为兼职保卫干部。
1、签订目标责任书。
为切实落实安全保卫工作的目标责任，支行逐级签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责任书》，即行长与各部门负责人签订责任书，各部门负责人与本部门员工签订责任书，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。支行严格执行“一票否决制”，并将安全保卫工作纳入绩效考核。
2、加强教育培训，强防范意识。
支行每月组织全行员工、驻勤保安开展消防、安全、警示教育学习，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，20xx年共开展了四次应急演练（一季度消防演练及应急预案知识问答；二季度自助设备区域防抢应急演练；三季度营业部门前群众性骚乱应急演练；四季度防抢应急演练），20xx年一季度开展了消防逃生应急演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
3、严格遵守规章制度。
营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；现金出纳柜台按要求按照了防弹玻璃及防护板；无超负荷用电现象，ups电源能自动切换供电；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；自助设备区域检查一日三查制度，其监控设备能清晰的看到客户的面部及出钞口；员工能够熟练使用消防设施、器材；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、上门收款、早晚接送库、资金解缴均能坚持双人交接，款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；设立了独立的网络设备间，并安装了防盗安全门，钥匙由支行综合管理部负责管理，进入机房均进行了登记。
4、加大案件防控工作力度。
支行根据总行和分行的部署，认真开展案件防控工作。一是认真开展案件风险滚动式排查，各部门定期对本部门的业务进行自查，将检查出的问题形成台账并落实责任人进行限期整改，并将自查情况形成报告交支行综合管理部。二是积极参加分行组织的“学制度、强执行、查漏洞、除风险”的专项活动。专项活动从学习开始，采取平时自学、定期集中学习的方法进行学习、培训，并对各项业务进行了逐一排查，将自查的情况形成了报告上报xx分行，接受并通过了上级的专项检查。
专业银行账户管理自查和整改报告大全（15篇）篇十五
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：
一、账户管理情况我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。
一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。
二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反**、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。
三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。
二、完善内控制度，规范岗位职责按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。