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专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇一
尊敬的各位领导，同志们：
大家好！我叫xxx，是河南省郑州市分公司玉凤路的支局长，非常感谢山西省公司的各位领导能给我这次机会，今天能来到山西见到大家，我心里感到无比激动、倍感荣幸。现在我就我们支局在金融转型发展中的外拓营销经验向各位领导做以下汇报，不到之处，敬请各位领导批评指正。
与各位兄弟支局一样，在经历了转型的种种改革过程后，我们都已习惯把外拓走访营销作为网点日常经营的一部分，列入网点的工作计划之一。玉凤路自加入转型网点以来，通过外拓走访，切实为网点的发展奠定了一定的基础。在此，做一些经验分享。
玉凤路网点于20xx年3月由二里岗搬到玉凤路，当时历经了长达6个月的痛苦期。半年时间里，网点日均叫号量不足30人。每日人烟稀少，业绩萧条，半年余额流失达3000万。自加入转型网点的大军后，玉凤路成为第二批转型网点。我们由原来的坐等客户扭转为主动走出去、请进来，同时也认识到了片区开发的重要性。玉凤路的外拓营销就这样开始了。我们首先根据周边市场定位，细分市场客户，开发了“三进”方案，进社区、进商铺、进企业。
区和都市村庄安置房燕庄沈庄。高法社区我们通过贴单子、走访发现了社区里有个老年活动室，每天都有人在活动室打牌、下棋、喝茶；于是我们找到了活动室的管理员，通过他我们了解了社区的基本情况。20xx年重阳节那天我们跟社区片区主任对接，选择了高法社区里几个很有影响力和威望的退休干部，我们准备好礼品，由社区主任和活动室管理员带队亲自上门挨家挨户慰问，并共同拍照留念。为真正融入这个社区打下了良好基础。接下来，我们与高法社区又一同组织了扑克比赛，这样一来，与高法社区的居民建立了很好关系。对我们后期的每一次宣传起了很大作用。后来，我们通过活动室管理员认识了省高法退休办处长，后期我们与省高法联合开展了“茶话会”、“反假币知识普及”、“红色集邮展”。通过一个高法这社区实现了我们“进机关”的计划。为网点的发展带来了意外的收获。燕庄沈庄社区属于拆迁村，我们刚开始进驻时很难，受到了物业的百般阻挠，后来我们通过社区主任联系到了未来路办事处，又通过办事处，认识了两个村的村长，这才联系到物业，这才开启宣传的渠道。此后我们在社区门口摆摊宣传，在社区里组织文艺汇演，在小区设立邮政便民服务咨询点等等，为搜集到有效的客户信息打下了基础。就是通过这样的社区开发流程摸索，我们所已经成功开发了4大社区，共搜集信息600多条，形成存款落地1800万，理财1200万，保险400万。另外对电商、集邮、函件、报刊等专业的业务收入也有了一定的拉动。
周总结的计划，实施了网格化走访。通过奖罚分明的闭环管户考核机制，我们对周边的商铺做了摸排分析，对每一家商户做了资金流动分析和客户服务需求档案。对后期的商户管户工作带来了很大便利。我们同30多家商铺达成合作惠民一本通意向，并成功开发30多户代发工资。为以后的资源共享奠定了基础。后来我们利用了网点布放的照片打印机为契机，让商户通过我们的平台布放他们的二维码，同时她们为我行提供会员信息。这样又多了一道搜集周边客户信息的有效渠道。为后期的.周边行业开发类网沙邀约奠定了基础。与商户做到合作共赢。
开发起到很大的作用。
其实网点的转型工作就是将厅堂转介与外拓营销的有机结合。做好常态化的客户沟通和服务工作的同时，积极拓展外行客户群，紧盯同业不放松，深入具有可开发性的小区、商铺、企业，通过上门宣传、理财沙龙、派发传单等形式开展多样化营销。截止目前，我们网点已经由原来30的叫号量上升到日均300。由原来2个台席增加成3个台席。网点的各项业务指标增幅都在50%以上。同时职工们的薪酬也提升了不少，大家干的很有激情。我们下一步计划针对外拓走访过来的客户做满意度调查，验证走访的实效性。对已经通过外拓成为忠实客户的我们会再次走访实现老带新。实现客户转介客户、客户影响客户。在此扩大我们的客户群。金融行业正面临着各种巨大挑战。在利率市场化、同业竞争如此惨烈的情况下，如何在一片红海之下开拓新的蓝海市场？成为一个重要课题。市场细分、差异化营销、社区金融，转型将为我们开辟新的通道！以上是我的一些心得分享，谢谢聆听！
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇二
本次开展的活动是户外类型的，所以形式多样化，加上有家长的参与，更加的丰富了。我们有体育运动、亲子游戏、趣味活动等形式，非常的多。活动形式多选择的余地就大。体育运动就是百米跑、跳远、接力赛等，亲子游戏是《老鹰抓小鸡》、《跳房子》、《堆积木》等，趣味活动就是跳绳、百米障碍接力赛等。多种活动凑在一起，构成了这次的户外活动的精彩开展。
二、参与度高。
这次的活动是很注重集体的，让我觉得很惊喜的是大家的参与度很高，除了老师是作为活动的组织者以外，每个活动都有家长和孩子参与，没有漏掉的，所以整体看去还是不错的。这次活动正是因为有了家长的参与，所以活动也比较有趣，比较之前的活动，真的是有很多进步和有趣的地方。在家长和孩子的共同参与下，活动完成的也很好。体育、游戏和趣味活动都一个接一个的进行，圆满的结束了。
三、活动体会。
对这次的活动的体会我觉得特别棒，相比较之前举行的活动，这一次是做的的一次了。在这个活动里，家长与孩子们的关系变得更加亲近了，孩子们也玩的很开心。家长在与孩子玩的过程中，也就慢慢的了解到自己的孩子是一个什么样的。那我们这些老师也从活动中学到很多的经验，与此对以后的活动的举办也就多了信心，更能够举行的更好了。
整个活动进行下来，我觉得大家都会有收获的。进行户外活动，不仅让我们的生活变得丰富有趣，而且还让我们大家的关心更近一步了。看到大家脸上的笑容，即使在组织活动的时候很辛苦，可是当结果不错的时候，所有的心酸都转化为了甜蜜。希望通过这次活动，孩子们能够学到一些东西，家长能够更加重视与孩子的相处。那么我想未来孩子与家长能够有更融洽的相处，在幼儿园里也能够变得更加的活跃。活动结束，心中还是有些不平静，开心活动举办得到圆满，也感叹时间怎能过的那么快，一天就如此结束。
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专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇三
日前，xxxx农商银行为期4天的外拓营销活动圆满落幕。该行举行总结会对此次活动进行总结，并对活动中荣获一、二、三等奖和最具拓展潜力的小组进行了颁奖和表彰。
此次外拓营销活动期间，该行110余名员工分成33个小组，在外拓老师的指导下冒着炎炎烈日走到大街小巷，深入了解客户需求，与客户沟通交流，推介该行金融产品，征求客户意见，得到了客户肯定。外拓期间共建立客户档案1308份，营销pos机165台，手机银行200户，办理金燕卡229张，新增企业代发工资人数1659人，关注该行公众号3096人，吸收存款4978万元，其中定期存款1673万元，活期存款3305万元。
此次活动有四大亮点：全员参与，领导重视，营造了你追我赶的良好氛围；营销覆盖范围广，真正实现了“一扫五进”，尝试了非熟人营销，达到了外拓的真实目的；全体外拓人员积极参与精神体现了整体队伍奋进的精神状态；团队成员互相鼓励，协作有力，效果明显。
该行董事长在讲话中感谢德恩银行研究院三位老师对活动的悉心组织，全程跟踪指导与帮助，并希望全行员工以本次活动为契机，真正能做到走出去、撕开面子、想出法子、甩开膀子、迈开步子、闯出路子、干出样子，加快转型步伐，促进农商行快速发展。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇四
五天四晚的外拓营销培训转眼即逝，时间不长，收获颇多。作为一名“零”经验的拟任客户经理，从柜员岗到客户经理岗角色的转换，实话说，有憧憬，但更多迷茫，有兴奋，但更多生怯。
我们的培训以晚上总行理论学习和白天实践深入拓展形式展开。实践外拓、总结会议、晚间培训，每一个环节都历历在目。晚上，我们一起分享白天战果和经验，听培训老师授课，讲心态，讲营销，做演练。白天，我们深入拓展，带上头一天的武装，我们底气更足了。由最开始的声涩胆怯到最后融入团队的欢乐，每一个环节的互动，再到最后的分别，都让人难忘。当每队拿着自己的积分竞拍食物时，在一片融洽欢乐氛围中，再转到老师最后播放几分钟我们剪影的ppt时，有种不舍和感动涌上心头。
围绕“走出去、领进来、留得住”培训主题，我有几点深刻感触：
“走出去”，积极主动。临柜的我，更多的是在柜台被动地等客户咨询。而培训，使我转变理念，实现了由“等客上门”到“上门找客”的转变。说实话，开始的我畏难心理严重，胆怯、不自信、不敢、不愿，每走访一位客户都是自己内心的挣扎。而经过实践培训后，我越来越自信大方，问老板好，主动寒暄，捕捉客户关注点，适机介绍我们的产品和服务，终于不那么紧张，能够逐步控制场面了。
“领进来”，有效营销。怎么才能把客户领进来，这时我们需要掌握有效的营销方式，让客户愿意进来，并且有机会让更多的客户也进来。如老师所说的“fabe”销售法则，从解答客户诉求，巧妙地处理好客户关心的问题，顺利实现产品的销售诉求。运用顾问式营销方法，处理客户异议等情景应对方式，找准核心关键点，学会询问和聆听。同时，更应该熟知我们的产品和服务，增加社会阅历，加强学习营销技能的同时加强学习业务知识，才有资本和机会去把潜在客户的显性、隐性需求发掘，并把他们“领进来”。
“留得住”，真诚服务。我们“走出去”了，也有效营销把客户“领进来”了，还远远不够，还需要倾注我们后期的真诚服务，这样我们方可将客户留住。从细节用心去关心客户，从工作到生活的渗透，有效地做好商机跟进，完善客户档案，筛选有效客户，做好客户跟踪维护，“客户不跟踪，到头一场空”。提供更优质贴心实用的服务，为客户提供更为便利、快捷、有效的金融服务。使我们现有客户和潜在客户“留得住”。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇五
为有效推动营业网点整体服务质量的不断增强，同时拓展我行的客户群，人民路支行8月9日xxxx国际举办了此次外拓活动。
此次活动的对象主要是针对凯通国际附近的居民。为了保证活动能够顺利完成，本次活动由客户经理潘尔璇担任组长，理财经理刘婷婷和支行其他人员共同参加，所有人员相互配合布置好活动现场。
一开始是客户经理潘尔璇向客户详细介绍了我行开办储蓄卡和信用卡的优惠和方便，比如免费的短信通知，储蓄卡年费全免，手机银行转账免费等等。为了让每个客户真正了解银行卡系统，所有外拓人员都在积极营销，理财经理也向客户推荐了多款理财产品，许多客户非常感兴趣，整个活动现场气氛十分热烈。下面是当天活动现场的一张图片，从中可以看出大家的热情。
之后随着气温的不断升高，客户反而越来越多，大家的工作激情也愈发高涨，尽管太阳似火灼烧着大地，但我行工作人员置若罔闻，以更真诚的服务态度和专业的知识来回馈客户，让他们感受到我们的热情和专业。
当天在所有人的努力营销下，我们一共激活了十个网银和十个手机银行，开通了两张信用卡，还有许多客户对我行的理财产品和如意宝感兴趣，表示愿意来我行买理财或追加资金购买如意宝。
当天活动结束后，每个人都感觉受益匪浅，客户久久未曾散去，这是个好的开始，也证明了我们的活动达到了预想的效果，接下来的时间我们会不断做好后续工作，更加积极的拓展客户。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇六
20**年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了中国**银行**分行**支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。
在福田支行，我从事着一份最平凡的工作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。作为一名工行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示工行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，铭记“三心”“五量”思想意识，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。时光飞逝，来福田支行已经一个年头了，在这短短的一年中，出国留学我的人生经历了巨大的变化，从一个对银行柜员营销比较生疏，到有所了解，有所营销心得，其中也得到领导的信任、关心和指导，同事耐心地帮忙，使我受益良多，帮助我在业务上创造佳绩。
第一，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习工行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。
日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。
第二，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的工行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在出国留学平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。
第三，对市场的了解，销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定作文位，对于产品所对应的市场还应当有一个大致的了解。
第四，与客户面对面的交流，这一过程中我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围，广泛听取他们的诉求，充分了解他们想要得到什么，可以怎样得到，以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，把适合的产品推荐给合适的目标客户。
第五，善于运用各种有利的时间和空隙，主动与客户进行交流，多跟客户沟通，捕捉任何有利的时机，随时随地创造有利的营销机会。
第六，保持积极的工作心态。
我们每天都要同不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。
第七，做好售后服务，对日常所销售产品的功能应当为客户详细予以说明，必要的话做好演示，提高客户对我行产品的使用度，为今后给客户推荐其他相关产品打下一个良好的基础。
我相信，机遇总是垂青有准备的人，终身学习才能不断创新。知识造就人才，岗位成就梦想。有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动和辛勤的汗水，我愿我所从事的工商银行永远年轻和壮丽，兴旺和发达！
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇七
金融产品质量的好坏，除了增值以外，就是服务水平的高低。它也是客户选择银行的重要原因之一。
微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息，是人们交往中最丰富、最有感染力的表情。微笑就是无往不利的武器。保持良好的心态，养成微笑的习惯，这对于自己毫无损伤，但却已经给别人产生良好的印象，在别人的心中引起快乐的的共鸣，使客户走进银行时感觉到扑面而来热情，即使是初次到银行办理业务的客户也不会感到畏惧。只要我们真情付出，一定会得到回报，为别人带来快乐，将使自己更加快乐。我们发自内心的微笑，已经很大程度的提高了客户的满意度。
有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习能力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，要通过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和适用人群，向客户作个性化的推介。掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的能力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，营销也就成功了。
要树立“换位思维”的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。一是要加强内部各部门之间的沟通，理顺业务流程，杜绝因内部协调不足而出现服务质量问题。做到内部沟通流畅，协调充分确保每个环节运作正常；二是要加强与客户的沟通。不把自己的个人情绪带到工作中来，每天以饱满的精神和认真地态度面对工作，当客户在叙说他的需要时，我们要做一个最佳听众，认真倾听客户的需求。从客户的角度出发，适时为客户提出符合客户利益的理财建议，这样才能与客户实现真正的沟通。才能为客户提供全方位的服务，让客户获得超出期望值的需求。
要有目的地将零散客户办理的简单业务引导到自助设备、网上银行、电话银行等渠道上，适当减轻柜台人员的工作压力，可专门办理一些复杂业务，同时积极展开营销，这样，不但减少了排队现象，提高了办事效率，也为客户节省下大量时间，服务水平最终得到了保证。
我们可以根据顾客个人的年龄、性别、职业、收入、文化程度等情况进行市场细分，根据不同细分市场中顾客的不同需求，提供差异化的便利性服务和支持性服务以达到优质的无差异性。
如何做好柜台营销？说到底就是优质服务。传统的服务理念认为，顾客来了，给客人倒上一杯茶，送上一杯水就是优质。其实不然，随着生活节奏的加快，城市现代化水平的不断提高，“准确、高效、快捷”才是人们所倡导的优质服务。
金融产品和服务产品的创新，硬件设备的提高，竞争对手只要投入资源，就很容易达到。只有以高质量服务为切入点，形成了特色的服务风格，才能使竞争者难以在短时间内模仿成功，我们才能在激烈的竞争中立于不败之地！
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇八
作为一名普通的银行柜台员工，有幸被评为两节营销“营销明星”，万分感激。在长期的柜台服务与营销中，我有以下的几点心得体会。
微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。柜台是银行的窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与营销创造了条件。
有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习潜力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，所以我们要透过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和分析适用人群，向客户作个性化的推介，比如向中高端客户推介本外币通知存款、利得盈、信用卡等产品，向普通客户推介本外币一本通、借记卡、代理业务。掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的潜力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，为进一步营销打下基础。
我们要树立“换位思维”的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。我们要做一个最佳听众，认真倾听客户的需求。从客户的角度出发，适时为客户提出贴合客户利益的理财推荐，这样才能与客户实现真正的沟通，为客户带给全方位的服务，让客户获得超出期望值的需求。
以上几点需要在平时的工作中日积月累，需要在平时的工作中训练及培养。因为此刻的银行已向营销型转化，营销是一个过程，是我们日复一日工作的一个目标。我们柜员只有做好了以上几个环节后，才能够更好的做好服务客户的最后一步。
营销中的“二八法则”告诉我们：企业80％的利润是由20％的.客户创造的，而80％的其他消费者只创造了20％的利润。如何挖掘优质客户、留住老客户、争取新客户是当务之急。银行有着得天独厚的优越性，它掌握着超多的客户资料，我们能够根据顾客的年龄、性别、职业、收入、文化程度等状况进行市场细分，根据不一样顾客的不一样需求，带给差异化的便利性服务和支持性服务以到达优质服务的无差异性。
对待高端客户或老客户时，如果你能主动的招呼客户，准确地称呼某先生或某小姐，表示对客户的熟悉，使客户有被重视的感觉，这时再顺势推销新产品，相信有事半功倍的效果。又如，对第一次接触银行的新客户，应主动热情介绍服务品种、方式，适时为客户理财当好参谋，准确快捷地做好每笔业务，给客户留下良好印象。对异所大客户，能够向其介绍理财卡、信用卡、理财产品等，或问其是否住在我行附近，争取做好异所转存工作。当有人开户时，我们应用心介绍借记卡，在为其办理的过程中，适时推荐我行的电子产品，在推荐电子产品时应注意的日常经济生活之中，电子银行也以其特有的便捷性引爆着新一波的支付浪潮。
电子银行主要包括个人网上银行、手机银行、短信银行和家居银行四个模块，其中尤以个人网上银行和手机银行使用力度大，传播范围广。我们建设银行的网上银行服务采用的二代身份核查认证系统和先进的安全加密技术，保证了网上交易的安全，同时现阶段所适用的新型二代网银盾拓宽了其使用渠道、增强了交易的便利性；建行的个人手机银行作为一种结合了货币电子化与移动通信的“掌上金融柜台”不仅可以使人们在任何时间、任何地点处理多种金融业务，更令银行能以便利、高效而又较为安全的方式为客户提供传统和创新的服务，而个人手机作为移动终端所独具的贴身特性，使之成为继atm、互联网、pos机之后银行开展业务的强有力工具。
推动电子银行业务的发展，如果只靠各网点的跑马圈地、划耕为林，就只会导致营销的盲目性和拓展业务时的短见性，造成网银用户规模的爆发式增长，网银睡眠户率较高等现象。这样一来不仅挤占了大量资源，而且严重影响了电子渠道分流柜台业务的功能性。但是就我们网点本身来说，作为全乌兰察布市唯一一个对私网点，我们桥西分理处不仅存在占地面积小、硬件设施差等较为不利的外部物理环境，更有着不容忽视的短板：客户群体老龄化严重——有六成以上的客户是靠社保低保度日的老年人，工作团队尚未有效整合——网点仅有的九名员工中有五名是去年刚参加工作的新员工，普遍缺乏工作经验。
所以在学习领悟总行及区分行的政策精神的前提下，我们综合考虑了网点的物理环境及人员优势，做出以下推进拓展电子银行业务的措施：
首先，我们网点内部员工建立了简易的培训机制，通过我们亲自操作体验电子银行及学习了解电子银行的知识增强了对电子银行的营销维护能力：不论是柜员还是客户经理对客户使用电子银行进行交易的便捷体验、成本优势等好处都了然于心。平时工作期间，只要遇到问题每个员工都积极探讨着解决问题的各种方案途径，即使有分歧也从未止步于网点内有限的经验，直到我们所有员工对利用电子银行进行产品购买、缴费、交易等具体环节步骤以及可能遇到的一般问题都能独立解决，并且完全掌握电子银行客户回访等细节。通过这样的“魔鬼式训练”，我们从曾经频繁地请教其他网点的“问题户”转变成处处都领先于其他网点的“电子银行通”。
其次，我们对存量客户和增量客户的活跃交易实施“两手都要抓、两手都要硬”的策略：在前期的室内工作经验中，我们逐渐总结出目标客户营销——技术支持维护——后续客户关怀的激活电子银行交易的售前、售中及售后的“一张网”服务机制。
通过从二级分行反馈回的数据我们不辞辛劳地给每个客户进行电话回访，分优先级分批锁定目标激活睡眠客户，令场内所有人员利用电子银行本身所具有的政策优势和便捷性激发新客户兴趣，改变旧客户习惯。比如，现阶段的建行网银通过系统在规定时间内做六次业务便退还网银盾成本费，跨地区转账时的手续费比在柜面转账要便宜一半，登陆网银即可查看自己名下包括信用卡在内的所有约定网银账户，可从下拉菜单中选择投资理财进行资金流的支配和投资，并查询基金、账户贵金属等持有状况；建行手机银行则可以完成柜面操作无法实现的二次交易：代用户缴付电话、水、电等费用，转账手续费享受柜面业务的三折优惠，客户更可以通过手机银行搜索周边网点并在网点信息中查看该网点当前的排队人数，方便自身合理安排时间，利用客户端新增的惠享影票功能、信用卡购汇还款、信用卡积分查询、理财产品交易明细查询、外币活期转活期等功能，更好地提高资金利用率。
可是光靠在室内被动的“买家市场”营销策略，让客户在固有的思维认识中选择我们，我们的机会其实十分有限；只有我们掌握了交易的主动权才能更好地推动电子银行业务的发展并真正令这项业务造福于客户，所以同事们在工作之余也非常重视宣传和推广，以至于开展了春节前夕的“走出去”活动——去网点之外的客流量大的商场进行电子银行签约业务。彼时虽然是隆冬季节，正对商场大门的工作台都被冻的冷硬，但我们即使连记录客户信息都有些困难，也从未抱怨一句，上到网点的负责人和主管，下到刚来的新同事，无一不被自己热火朝天的干劲温暖鼓舞着，对每一位上前询问的客户都笑脸相迎，耐心解释，同时热心地帮助客户进行业务操作。功夫不负有心人，三天的活动令我们的电子银行业务“赚了”个“盆满钵盈”。
在此期间，我们也一直密切关注分行下发的指令性文件，积极配合电子银行砸金蛋积分抽奖活动，鼓励客户使用电子银行渠道办理业务，进行抽奖，令客户享受业务优惠外还能得到意外的惊喜。另外，在适当的时候我们常常让老客户带领着新客户共同体验电子银行之旅，增强其讲解的易用性和影响力。
最后，网点依据建立存量客户激活考核指标，如激活睡眠户等，在活动期间对电子渠道销售的产品实行略高的买单价格，鼓励和引导我们员工激活存量客户交易，提高拓展电子银行业务的积极性，切实扩大电子银行客户规模，夯实客户基础。
作为建设银行的员工，可以说是最能切身感受到电子银行的便捷性，建行电子银行业务不仅为消费者提供了便捷实惠的支付手段，同时也旨在为客户打造一个全新的集转账汇款、缴费购物、理财投资为一体的方便快捷的资金管理平台。我们作为传播和营销电子银行业务的媒介，不仅用自己的辛劳和汗水换取了客户们对这项业务的认可，更提高了自己的业务素质为自己的职业生涯竖立下一块小小的里程碑。
经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，作为一名在广发银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一直以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应能力、懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。
经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。不过在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自己充满信心。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇九
xx县xx支局位于xx经济开发区附近，因通往县城交通便利，很难留住客户；前期分红险收益低更严重影响了客户到店数量。自加入网点转型大军后，我们由原来的坐等客户扭转为主动走出去、请进来，同时也认识到外拓走访的重要性。**支局的外拓走访营销就这样开始了。
因现在各村还有大部分村民未到网点激活社保卡，每天来网点办理激活的客户较多，当网点人员和用户交谈中得知该村还有绝大部分人未激活，就以此类村为外拓目标村，利用移动展业走访宣传！通过与村中心人物建联后，先前期宣传两天，告知村民邮政储蓄工作人员为方便大家激活社保卡，于某日来村里现场办公，活动当日以激活社保卡为由头先进行简扼的产说会，渗透我行现有业务！让用户知道我们邮政不仅仅是提供激活社保卡的业务，还可以存钱取钱！一般外拓走访三个人，一人做业务，一人登记客户信息，一人负责发掘引导客户需求，并为客户答疑解惑，各司其职，有条不稳。每次收集信息都超过百人，效果极好。每次总会有当场敲定明天去网点做业务的客户。
当没有移动展业时xx网点人员也未停止过外拓走访。虽然效果不如移动展业好，但收获也是颇丰的`。xx镇是经济开发区打工者较多，利用工厂下班时间蹲点效果不理想。因下班都着急回家，几乎都很不耐烦与我们沟通。于是改变策略走访村上留守的老人，放学时的学校门口，村上小广场等等。老人们都有一个共性，爱贪便宜，爱聚群。爱以讹传讹。每次对老人做宣传时总是要声音放大，语速放慢，拉上一会儿家常慢慢转到我们存款的事。回头在网点总能听到用户存款说是父母非让来的。说上这来存工作人员脾气好。听了心中总是一阵窃喜。
每次外拓走访收集的客户信息全部导入二期系统中，进行信息的补录与比对，做好标签分类。并由专人做好意向客户的后期维护。
对于外拓走访，我们始终坚信，走出去才会走进用户心理。
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专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十
25、26日在人力资源部的组织带领下，新同事来到了前南峪拓展培训基地，参加两天一夜的拓展训练，这是一个艰难但着实充满意义的两天一夜，它带给我的不仅是生理上的挑战，也给我带来了一笔精神上的财富。
到达目的地后，队伍没有作片刻停留，被直接领到训练场的。在教练的介绍下，我逐渐了解到“拓展训练”的含义，它的内涵是“磨练意志、陶冶情操、完善自我、熔炼团队”，是一项来源于挑战极限的训练活动，旨在激励人的斗志，激发潜在能力，创造性的发挥人的团队能力。
训练开始后，首先，按照教练的要求，我们被分为了三队，每队都由队员自己起一个队名，并选一首队歌和一句队呼。经所有同事的集思妙想，为我们的队伍起名“勇者队”，队歌是“好汉歌”，队呼为“狭路相逢，勇者胜”！一直到结束项目后，我们始终都大声的唱我们的队歌，喊队呼，这使我们每一个人都时刻感受到，自己不是一个人，而是在一个大的团队当中，要成功完成训练项目，需要每一个人的.努力，需要大家的充分合作。在之后各个项目中，大家都充分发挥了合作精神，成功的完成了各个训练项目。
其中，最让我难忘一个项目是集体翻越“毕业墙”，要求一个集体翻越一堵高4米且垂直的墙，不能运用任何工具，所有的人只有都爬上毕业墙，才能最后毕业。我被团队体现出来的集体荣誉感和精诚合作的精神所感动。当我看到男同胞们搭起人梯做好支撑，让我们踏着他们的肩膀翻越这逃生墙，身后有大家热情的双手在保护着我们，这让我们每个人都清醒地认识到，自己是团队的一员，要有与团队一起拼搏的精神，人心齐才能泰山移。我被团队体现出来的集体荣誉感和精诚合作的精神所感动，我为能身处这样的团队而骄傲。最后，直到墙下只剩下一个同伴，在没有人给他当基石供他向上攀爬的时候，于是，一个体重较轻的队友从墙头上垂了下来，墙下的队友坚定地抱着住了墙上同伴的脚和身体，当最后一名队员成功跃上墙头的时候，训练场上响起了经久不息的掌声。我想这掌声送给是送给我们自己，送给垂在墙上伸手去拉最后一名队友的那位同事，更是送给那些勇于奉献搭起人梯做好支撑的勇士们！
拓展训练结束了，但留在心里的震撼却是永恒的。训练的时间虽短，收获却很大。只有精诚团结，每一个人把自己的全部身心交给团队，才会创造1+12的可能，我们的工作才会一步步攀登上新的台阶。
想说的话太多太多，但是我更想立即行动，去团结，去合作，去感恩…
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十一
近年来，随着市场的竞争日趋激烈，银行外拓营销成为了银行业转型升级的重要内容。作为银行员工，我多次参与了银行外拓营销的推广工作，通过这些经历，我逐渐发现了一些有效的支援方法和心得体会。在这篇文章中，我将分享这些方法和体会，希望对广大银行从业者的工作有所帮助。
第二段：确定目标客户群体。
外拓营销需要针对不同的客户群体，制定不同的策略和方案。因此，我们需要在开始推广之前对目标客户群体进行仔细的分析和了解。一方面，可以通过市场调查来了解消费者的人群特点和购买行为；另一方面，我们也可以从银行的基础数据中筛选出与目标客户群体相关的信息。基于这些信息，我们可以更精准地制定策略和行动计划。
第三段：强化推广效果。
推广效果的好坏直接关系到营销成果的成败。为了确保推广效果，我们需要通过多种渠道和手段进行推广。比如可以组织一些宣传活动，如展览会，文艺汇演等；也可以通过社交媒体的推广等手段，来吸引更多的潜在客户关注我们的产品和服务。此外，在推广过程中，我们需要及时了解客户需求，不断优化产品和服务，提高客户心满意足度，从而增加客户的忠诚度。
第四段：加强团队协作。
外拓营销工作需要整个团队的配合和协作。因此，我们需要建立一个高效的团队协作机制，明确各自的职责和工作流程，加强协调和沟通，确保团队整体效能。在外拓营销过程中，难免会遇到各种问题和挑战，如客户抱怨及时解决，交付过程中出现的问题及时跟进等。通过加强团队协作和有效沟通，我们可以及时解决这些问题，保持团队士气和推广效果的水平。
第五段：营销过程的感悟。
银行外拓营销是一个繁琐的过程，需要我们不断的去努力和完善，但值得庆幸的是，银行外拓营销还是充满诸多挑战和乐趣的。在营销过程中，我们能够锤炼自己的办事能力和协调能力，增强和现场沟通解决问题的能力，关注客户的心理状态，增强团队的凝聚力等等。总而言之，银行外拓营销可以提升我们的各种能力，也可以让我们深刻认识到市场的复杂性和竞争的激烈性，更好地应对市场挑战。
结语：
通过银行外拓营销的实践过程，我深刻认识到在市场环境中，要取得良好的营销成果，需要坚持创新、优化服务和强化营销技巧。同时也需要加强团队建设，提高团队的执行能力和效率。希望我的经验和感悟能够对广大银行从业者的工作有所帮助，最终取得良好的营销成果。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十二
随着经济全球化的不断加深，银行业面临的市场竞争日益激烈。对于银行而言，拓展国际市场是实现可持续发展的重要途径。然而，银行在境外拓展市场时，面临着语言和文化差异、监管体系不同以及市场经济环境陌生等问题，因此银行必须具备一定的拓展国际市场的能力和技巧。
第二段：背景。
银行之所以要走向国际市场，主要是因为国际市场的扩展有望带来更多的业务机会。通过一个开放的金融市场，银行可以跨越国界，让更多的人和企业获得金融服务。此外，银行进入国际市场后可以实现风险分散和利润增长。这些境外业务包括跨境贸易融资、境外投资融资、外汇交易、国际担保、国际保理等。
支援银行外拓营销是指为银行在境外市场的业务发展提供一系列服务和支援，包括财务、税务、法律、人力资源等方面的支援。支援银行外拓营销需要我们具备以下几个方面的能力：
第一，拥有熟悉当地商业文化和市场环境的人才。这些人才可以为银行提供具体的业务支援和市场推广方案，能够逐步拓展银行的市场份额。
第二，具备财务和税务等方面的专业知识。银行在境外市场的发展，需要我们为其提供财务和税务等方面的专业支援，保证银行能够顺利地开展业务。
第三，了解外汇、保险和境外法律等相关知识。由于不同的国家和地区有着不同的经济、法律和政策环境，因此银行需要了解这些信息来避免出现风险和亏损。
第四，与当地政府和监管机构保持良好的合作关系。银行在境外市场开展业务，需要得到当地政府和监管机构的支持和协助，保证合规经营。
第四段：银行进行国际市场拓展应该注意的问题。
在进行国际市场拓展时，银行需要注意以下几个问题：
第一，如果银行不了解当地市场，产品设计和定价等方面，极可能引发市场反弹，甚至严重影响银行的形象和声誉。
第二，境外市场的监管环境和政策对银行业务的影响比较大。银行需要避免与国家法律、税法和外汇管理等有关部门发生冲突。
第三，国际市场上的竞争日益激烈，银行需要及时掌握各项信息，不断优化自身的服务质量和提高市场竞争力。
第五段：结论。
在全球化经济的趋势下，银行业面临的机遇和挑战并存。银行需要通过外拓营销这个渠道来实现市场扩张，进一步提高自身的盈利和生存能力。但是，银行在拓展国际市场时，需要了解当地市场环境、有关法律、政策和监管机构的规定，同时还需要学会利用支援银行外拓营销的方法来促进自身业务的发展。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十三
农村金融仍然是一片荒野，在中国，有多达500万人是完全不在央行的信息系统，除了拥有500万人口的系统只有一个id号，这是绝大多数农民，金融体系中一个被遗忘的传统行业。
从目前来看，探索各种国产和现在的“互联网+农村金融”，在三种方式中最重要的玩法：
p2p模式与农村金融科伊在“草根”金鹏信息，业内人士认为，两个内核之间的相似性意味着p2p可能是最合适的方式来解决农民的.贷款。目前活跃在乡村的一些p2p网贷平台，过去很难在银行获得抵押贷款，他们需要少量的资金用于农民，确实可以帮助解决燃眉之急。
但是，从长远来看，提供小额信贷p2p不能满足农村金融需求的巨大潜力，从农业生产未来的集约化，趋势的规模，p2p模式只能起到有益的补充农村金融的作用，充当现代新农村建设的主力军，p2p模式是难以实现的。
这不仅是因为信用问题，财政对农村涛p2p贷款中国社会科学院副导演有一个更深层次的担忧，他认为，首先要对“包容性金融”的贡献肯定p2p，但即使在欧洲，农村金融问题不解决通过p2p,p2p和中国现在在农村是越来越多的野蛮状态，结合平台，该行业的监管和服务模式，风险控制等方面具有不稳定的特点。
目前在农村金融领域，也出现了“互联网+集资”的尝试，以及现金和债务服务的p2p网贷的传统住房抵押贷款融资是从农村金融芯片的所有区域不同采取“信用集资，身体接触信息”的模式。
例如，一些农村金融群众集资平台上借款的方式水稻种扣除利息，提供贷款给农民。贷款资金将在其平台上承认选票份额来自投资者，集投资的起始量，项目成熟的投资者将获得本金和利息和大米的等价物。
众筹模式可以一定程度上减少了农民的融资成本，但随着p2p模式类似于群众集资同样难以解决大量农村金融的总体要求，也不是一个闭环的形成规避风险。
ppp土地财政是一个相对较新的玩法，从支持政府，银行，保险公司和土地漂移土壤特殊的漂移车型第一，扩大多边合作，投资银行，农民可以用于抵押贷款，保险公司土地进行担保，在土地出让，土地估值和流动性处置场使用其土壤漂移的专业知识。
去年以来，国务院办公厅下发了“经营权和有关农村土地承包的发展农民房屋产权抵押贷款试点的指导意见”，我们已经明确了需要关注的“农村土地财政”的支持，因此“土地“作为农村金融的中心将逐步成为主流趋势，土地的所有资产后，是农民最有价值的潜在的手中。
事实上，在大多数农村金融比较成熟的国家和地区，如欧洲和日本，农村金融的主力军是“土地财政”，而中国的农村土地财政的桎梏一直是原因，除了外界不支持在过去的政策，因为农村土地估价和处置的现金，风险控制问题。
全国农村产权交易的自由化后，ppp发挥威力的时机已经完全成熟土地财政，土地使用流网国内土地出让金行业的领军企业的专业优势，农村土地估值和流动性问题的真正风险后，建立一个封闭的-loop控制，加上政府参与监督，相比p2p和群众集资将有更多的安全性。
金鹏信息互联网+解决方案。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十四
随着经济全球化的加速，银行作为金融服务业的主要组织机构，也面临着更为激烈的竞争压力。在这种背景下，银行的外拓营销成为非常重要的一环。在支援银行外拓营销过程中，我和我的同事们，深深地感受到，只有紧贴市场需求，聚焦客户体验质量，才能够从众多竞争对手中脱颖而出。在今天的文章中，我想要分享一下我在支援银行外拓营销中的一些心得体会，希望能够对大家有所启发。
第二段：分析客户需求。
在外拓营销的过程中，我们最重要的任务便是发掘客户的需求。针对不同的客户群体，我们需要分析并研究他们的兴趣爱好、消费习惯等信息，以便能够为他们提供个性化、差异化的服务。我们还需要关注市场动态和趋势，以期能够在行业竞争中尽早抢占先机。做好了这些分析工作，我们就会更有针对性地开展营销与推广活动，帮助银行赢得更多的市场份额。
第三段：提升客户体验。
除了了解客户需求外，还需要让客户有良好的体验和感受，以拉近银行和客户之间的距离。在我们的外拓营销中，我们特别注重产品质量和服务质量的提升。我们不断优化产品设计和服务流程，以让客户感觉到我们是在关注他们的需求，从而建立更为牢固的客户关系。我们还在客户服务过程中注重细节，如礼仪、沟通技巧、服务态度等方面进行培训，让客户感到舒适和满意。
第四段：有效沟通与团队合作。
支援银行外拓营销过程中团队合作非常重要，我们需要协力完成市场调研、推广方案策划、产品开发和推广等一系列工作。为了更好地完成任务，我们需要沟通和定期的团队会议来交流意见与合作。在这个过程中，我们需要分享自己的想法，并听取其他成员的意见，以便能够得以更全面地考虑和处理任务。这种团队合作和有效沟通方式能够将大家的精力和智慧最大化地发挥出来，从而协力完成银行的营销任务。
第五段：结尾。
支援银行外拓营销之路不是一帆风顺的，但只要我们能够聚焦客户需求，提升客户体验，加强团队合作和沟通，就能够不断提升自身的竞争力和市场占有率。我们相信随着市场的不断变化，银行也会在理念和方法上不断创新和改进，以应对竞争的挑战。希望我们每一位支援银行营销的同事都能够在这个领域中尽展自己的才华，不断贡献自己的力量。
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十五
20xx年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了中国xx银行xx分行xx支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。
在福田支行，我从事着一份最平凡的工作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。作为一名工行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示工行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，铭记“三心”“五量”思想意识，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。时光飞逝，来福田支行已经一个年头了，在这短短的一年中，出国留学我的人生经历了巨大的变化，从一个对银行柜员营销比较生疏，到有所了解，有所营销心得，其中也得到领导的信任、关心和指导，同事耐心地帮忙，使我受益良多，帮助我在业务上创造佳绩。
第一，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习工行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。
日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。
第二，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的工行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在出国留学平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。
第三，对市场的了解，销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定作文位，对于产品所对应的市场还应当有一个大致的了解。
第四，与客户面对面的交流，这一过程中我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围，广泛听取他们的诉求，充分了解他们想要得到什么，可以怎样得到，以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，把适合的产品推荐给合适的目标客户。
第五，善于运用各种有利的时间和空隙，主动与客户进行交流，多跟客户沟通，捕捉任何有利的时机，随时随地创造有利的营销机会。
第六，保持积极的工作心态。
我们每天都要同不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。
第七，做好售后服务，对日常所销售产品的功能应当为客户详细予以说明，必要的话做好演示，提高客户对我行产品的使用度，为今后给客户推荐其他相关产品打下一个良好的基础。
我相信，机遇总是垂青有准备的人，终身学习才能不断创新。知识造就人才，岗位成就梦想。有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动和辛勤的汗水，我愿我所从事的工商银行永远年轻和壮丽，兴旺和发达！
专业信用社外拓营销心得体会（案例16篇）篇十六
灿烂的八月，我很荣幸的成为了犍为教育教师团队的一份子，光荣的职业让我感到无限的自豪，为了更好的提升老师们的各种技能素质，我们接受了为期两天的军训。我和各位老师们一起兴致勃勃地到了机场部队。看着一路上的美丽风光，怀着期待到达了犍为机场部队，一到门口，首先看到的是严肃庄严的哨兵笔直地站在那里，多么让人敬畏，进了军营，教官们热情的接待了我们，为我们安排好了住宿。这次军训，让我感悟颇深。军训不但培养人有吃苦耐劳的精神，而且能磨练人的坚强意志。苏轼有句话：“古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。”这句话意思是成功的大门从来都是向意志坚强的人敞开的，甚至可以说是只向意志坚强的人敞开。
我满怀信心地开始了真正的训练。教官一遍遍耐心地指导代替了严厉的训斥。训练场上不但有我们整齐的步伐，也有我们阵阵洪亮的口号声，更有我们那嘹亮的军营歌曲。
站军姿，能给炎黄子孙不屈脊梁的身体，也能给龙之传人无穷的毅力。练转身，体现了人类活跃敏捷的思维，更体现了集体主义的伟大。不积滴水，无以成江海。没有我们每个人的努力，就不可能有一个完整的，高质量的方队。训练的每一个动作，都让我深深地体会到了团结的力量，合作的力量，以及团队精神的重要，我相信，它将使我终身受益，无论在哪个岗位上。
其实在自己的人生路上，也应该印满一条自己脚步的路，即使那路到处布满了荆棘，即使那路每一步都是那样的泥泞、那样的坎坷，也得让自己去踩、去踏、去摸索、去行进!我想那样的路才是真实的自我写照，决无半点虚假伪装之意。
很快的，很快的，我的军训生活结束了，不知道自己是喜，还是悲。
我们要看到自己的不足，用新的知识来充实自己的头脑。“学然后知不足”，这是前人的经验总结，也应该作为我们不断前进，奋发努力的座右铭。
不论是孟夫子得“天时不如地利，地利不如人和”还是范晖的“同舟共济，患实共之”，说的都是人与人之间要团结协作，可见“团队精神”的重要性，我们有热血更有燃烧热血的个性，我们独立更有独立后对事物独特的见解，而“团队精神”正是将我们的个性融合，在达到目的的同时也让我们尽展个性。在集体中，我们学会了相互包容，彼此谅解;学会了忍让，一时间中华民族的传统美德尽显无疑，而我们也在团体中真正实现了自我价值。
“_，流汗，不流泪;掉皮，掉肉，不掉队”。我们以实际行动为军训生活画上了完美的句号。我将全力以赴迎接工作上更大的挑战，争取做得更好!在这次军训中所学到的知识，教给我的学生们，让他们做到不怕苦、不怕累，拥有坚强的意志力。