最新银行柜员整改报告范文（20篇）

撰写整改报告有助于我们提高自我反思和问题解决能力，从而更好地面对工作中的挑战。下面是一些优秀整改报告的分享，希望能激发大家对自身工作的改进意识和行动。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇一

3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会。

股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行2007年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

2、董事会。

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于2007年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

3、监事会。

监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。

4、内部控制制度。

较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

5、风险管理制度。

审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的.风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。

6、关联交易。

不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的`关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。

7、激励约束机制。

本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。

8、信息披露管理。

本行a+h同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。

由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行2006年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行20xx年年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投资者关系管理。

本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了"投资者关系"栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。

（二）规范运作的保证。

（1）公司章程。

公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。

（2）三会议事规则。

根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。

（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。

（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。

中信银行股份有限公司成立于2006年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理"形似而神不至"的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇二

作为一名即将正式踏入社会岗位的一名应届生，我非常荣幸此次能够作为一名实习生进入xx银行，这是我万分的荣耀和幸运。感谢银行这个平台给予我的包容和成长，我会带着这几个月的实习经历在今后的工作当中奋勇向前，追逐未来的！

我是今年xx月份进入银行实习的，那时候我刚刚出社会，在银行也是第一次实践，作为我们金融专业的学生，我们很多人的目标都是放在银行企业上，我的目标也是一样的，我想在毕业之后进入银行工作，积累好经验，然后稳定的发展下去。

这的确是我对未来一个阶段的构想和计划，所以这一次实习，我也是做了很大的争取，而最终我也在这个岗位上度过了一个季节，收获了许多新的希望，有了很多新的计划。这对于我接下来正式踏入社会工作是有着不可磨灭的帮助的，因此我真的十分感谢这一次的实习，让我逐渐向着一个完美的方向发展。

刚刚进入银行工作的时候，我对各个方面都不是很熟悉，所以做起事情来也不是很得心应手，这让我非常的困惑，我一直想的是自己能够快速的融入环境当中，然后在专业上迅速积累经验，但是我发现我进入实际工作之后，自己对这些方面都是处于一片空白。

社会的交际关系和我们在学校里的交际是完全不同的，如果我还拿着学校的那一套放在社会中，那是不成体系的。所以在这个方面，我也尽量去调整了自己。有时候别人帮助我，我也会回馈给别人帮助，因为没有任何一个人是有责任去帮助你的，别人帮你那是对你的情分，不要拿别人对你的帮助当成理所应当，不然你会失去很多的朋友和伙伴。

人际交往是我在这次实习当中收获很大的一个部分，以前自己并不是一个很善于交际的人，现在的我慢慢的改变了很多，开始学会如何运用语言让关系变得更加的柔和，为自己的工作环境也增添一个好的氛围。这是我们大学生初步进入社会首先该去改变和学习的一部分，在这里真的很感谢银行的兄弟姐妹们平时给予我的支持和关心，是他们用友爱让我逐渐变得更加自信、更加完整。

这次实习，让我感受到了工作的魅力，也让我认识到了理论学习的重要性。不管做什么，我们都不能丢弃对自己的那一份追求和热爱，只有学会去提升自己、爱自己，我们的未来才会更加敞亮，任何难关也会被我们所打败！

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最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇三

各位领导：

为保障人民群众食品安全，按照县委县政府关于绛县城镇三项集中整治工作的要求，绛县卫生局卫生监督所于7月份起对全县餐馆。早、夜市餐饮流动摊点进行了专项整治，共出动执法人员320余人次，检查饭店224户，早点20户.夜市摊点70户,发放《流动摊点食品安全承诺书》和《餐饮服务食品安全承诺书》300余份，为广大从业人员减免体检费20xx余元。现将主要情况汇报如下：

为确保这次专项整治取得实效，成立了领导组，召开了动员会，要求全体执法人员要进一步提高对这次工作重要性的认识，把这项工作作为中心任务，树立全局意识，增强工作的主动性和责任感，要周密部署，明确任务，责任到人，切实加强餐饮服务食品安全监管工作，确保这次工作任务全面完成。

为了保障这次专项整治活动的顺利开展，提高全体执法人员的业务水平，我们对一线卫生监督执法人员进行了专题培训，组织学习了相关法律适用条款，重点对《食品安全法》和《餐饮服务食品安全监督管理办法》进行了讲解，使卫生监督员掌握了工作要点和法律依据，为本次专项整治工作的顺利开展提供了法律保证。

在这次专项整治活动中，我们根据《中华人民共和国食品安全法》、《餐饮服务许可管理办法》、《餐饮服务食品监督管理办法》等法律法规要求，重点对证照不齐全，无证经营，索证索票管理不规范，餐具消毒不严格等存在安全隐患的餐饮单位进行了监督检查。通过整治，绝大多数餐饮单位都达到了证照齐全，消毒制度健全，消毒设施完好，操作程序规范，有防蝇、防鼠、防尘、防潮设施。

由于早、夜餐饮市摊点数量多，分布广，流动性大，各摊点普遍存在从业人员健康证明持证率不高，个人卫生意识差，环境卫生差等因素，整治难度较大，为实现预期整治目标，我所卫生监督执法人员早出晚归，早上六点上班，晚上11点下班针对存在问题，向经营户发放《流动摊点食品安全承诺书》，要求经营人员增强个人卫生意识，着工作服上岗，不留长指甲、长头发，不佩戴首饰，对餐具消毒不到位的经营户限期改正，要求使用符合卫生要求的食品包装纸或包装袋。

通过检查，一是摸清了夜市摊点底数，做到底数清楚，目标明确；二是摊点基本符合《食品安全法》要求，业主做出了食品安全承诺，无健康合格证明的要经过健康检查，并责令其取得健康合格证后方可上岗；三是各夜市摊点基本做到从业人员着装统一，车灶干净，按位摆放，垃圾进筐，污水进桶。

在这次监督检查工作中，全体卫生监督员在执法过程中统一着装、文明用语、亮证监督，做到了文明执法，公正执法，严格执法，树立了卫生执法人员的良好形象。通过专项整治，规范了从业户经营行为，维护了广大群众的健康权益。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇四

根据《中国人民银行关于开展20xx年金融统计整改的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的.具体内容逐项展开整改，现将整改情况汇报如下：

针对本次检查的相关内容，我行统计ab岗认真学习通知要求，组织开展统计整改工作，对照整改内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。

我行在本次整改中，大中小企业贷款均按新的企业规模分类标准划分，各类贷款按照新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程贷款、涉农贷款等专项统计制度规定；认真做好统计工作组织管理，贯彻落实《江苏省农村金融机构贷款统计台帐指引》的规定。

（一）存在的问题

1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。作为金融统计ab岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。

2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。由于统计人员变动，统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时等现象发生。

（二）整改措施

1、组织相关人员认真学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高认识，明确职责，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、完整。

2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇五

我是xx中国银行的一名非常普通的员工。在x银行工作的三年中，我始终坚持良好的工作条件，严格按照x银行合格员工的标准要求自己，立足于自己的工作，致力于业务技能的学习，让我能把青春奉献给平凡的岗位，为x银行的事业散发出光与热。我要求不断地自己提高。经过努力，我参加了电大，今年顺利获得了会计大专文凭，并在今年xx中国银行xx分行第七届业务技术大赛“牡丹卡申请单信息录入大赛”中获得了xx市第一名。

在本行党组织和领导的精心培育和指导下，在部门领导的直接指导下，在同事们的关心帮助下，通过自己的.不断努力，无论是在思想上，还是在业务上，我都取得了长足的发展和巨大的成就，学习或工作,工作成果概括如下:

思想上进取,政治上学习,理解和掌握邓小平理论知识和"三个代表"重要思想,关心国事,坚持四项基本原则,拥护党的方针政策,遵纪守法,政治上要提高,政治上要有高度的自觉性,更加贴近党的组织。

在工作中，我能忠于职守，严格要求自己，勤奋工作，严格执行国家金融政策，遵守省级银行和支行的规章制度，响应上级银行的相关号召，在授权范围内开展各项工作。在遵守相关规章制度的前提下，我在很多工作流程的细节上思考思路和方法，简化流程，提高效率，更好地完成工作要求。

在学习方面，我从工作开始就没有放弃学习理论知识和商业知识。我一开始工作，就利用业余时间自学。我对目前的情况不满意。因为我努力学习，取得了优异的成绩。不仅掌握和提高了金融知识，而且具备了必要的理论水平。在学习理论的同时，我们应该更多地学习业务，并将所学的财务知识融入到我们的工作中，从而不断提高业务水平。

1、今年，我在“中国银行xx分行第七届业务技术大赛牡丹卡申请单信息录入大赛”中获得xx市第一名。

2、我就读于电大，今年顺利毕业，获得了会计专业的大学文凭。

第一、学习不足。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况、新问题层出不穷，新知识、新科学不断涌现，我有时缺乏学习迎接严峻挑战的紧迫感和意识。

第二、当你工作累了，你会有放松的想法，这不仅是你政治素质低下，也是你的世界观、人生观和价值观的拙劣解决方案。

第三、业务技能水平还不够熟练，需要进一步加强。

特此报告。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇六

经过在攀枝花农商行二个多月的实习，客观上来说，我对自己在学校所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分的理解了理论与实际的关系，也逐渐的适应了我学生身份向职业人员的角色转换。我这次实习的主要内容是制度学习，储蓄业务以及基本的综合柜员操作。

首先来说，这次实习给我感觉最深的就是我观念上的转变。以往在我的观念中，银行工作人员工作是那么的轻松，每天对着电脑悄悄键盘，再数数钞票就行了，我完全忽略了每一个工作都有每个工作隐形的工作内容。自从进入仁和营业部实习以后，我感觉事实与现实的差距真是太远了。由于环境因素，营业部每天的破钞都比较多，“破钞任务”是我进入实习以后听到较多的一个组合词，而捆钱，不管是困破钞还是困好钞都是技术活，尤其是捆小额破钞，更是令人烦恼的艰巨任务，而且如果在比较繁忙的时候，不论是整理破钞还是捆钱都得见缝插针的利用时间。

时间过去三个月了，但是现在的我对于刚到实习单位时的情境记忆犹新，尤其是各位前辈和领导对于银行工作制度的强调。所谓的制度就是银行工作人员行为规范的准则，是不可违背的规矩。不违不保证不出错，但是违背了制度就埋下了出错的隐患。刚到营业部实习的第一天，主任就给了我一本信用社的制度读本，而且百般告诫与强调制度的重要性。然而在接下来的实习过程中，经过慢慢的领会与学习，银行工作的制度规范也慢慢渗入在生活与工作中。“一日三查库”是所有工作人员每天必须的事情，而且也是我最紧张的时候，虽然每天都在进行着这项任务，但是每每到时候差点尾箱，总会担心会不会出错，虽然至今为止还没有出现过错误。银行的工作不必市场销售，多了少了哪怕是一角钱都是大事（特殊的除外），这都说明了在操作的过程中存在着错误，是对工作完成度的否定。

在这次的实习过程中，授权是我印象最深刻的一项工作。不管是本地的授权还是统一的授权。在攀枝花农商行打造流程银行之际，制度规范，统一操作，流程化的操作时不可避免的，授权部门的存在就很重要。然而对于柜员来说，授权时每天必不可少的操作，每一次打款，或者是五万以上的业务来往或者是卡密的基本操作都离不开授权系统。授权的存在也让我间接理解了为什么每一次必须保障两个以上的工作人员在岗，这不仅仅是制度的需求，互相监督的需求，安全的需求，也是基本工作完成的需求，因为有些业务必须得本地授权，必须得有监督柜员的存在。

对于银行制度，并不是了解就好，还得好好的执行，必须彻底的贯彻实行。对于在这次实习过程中经常听到的5万金额弄成50万金额的事故，就是对于银行制度没有贯彻实施的具体实例，也是我们必须引以为戒的事情，这就更加要求我们在实际的操作过程中不论是临柜人员还是授权柜员都得认真、仔细、按部就班的进行规程操作。

在进行柜台操作的过程中，因为农商行现在业务需要，基本是面对三农的服务业务，而对于实习生的我来说，每天的业务就是柜面上关于卡和存折基本的储蓄业务、挂失、密码设置、重置，还有少许的个人电汇业务等等。刚开始上柜实习时，不管做什么事情都是小心翼翼，总是害怕出错，总是一个操作一个回头，看看带我实习的前辈的表情，而且操作过程和时间都很缓慢，面对各种各样的客户和业务，还闹过不少笑话，但是在慢慢熟悉了基本操作以后，基本可以做到独立操作。但是因为毕竟不是专业的会计或者是金融专业的人员，对于很多业务的凭证，到目前为止还是不太懂，只能懂一些简单的会计科目和凭证票据。希望在以后的工作中慢慢熟悉，能更好的操作业务。因为实习岗位是个人储蓄业务柜，所以对于很多对公的会计业务不是很熟悉，但是就自己来说，还是很希望在未来的工作中，多多学习对会计业务，尽可能的全面的发展自己。

实习的时间很短暂，只有短短两个多月的时间。但是就在这短短的两个多月的时间里，个人感觉收获良多，这不仅仅是工作上面的收获，也包括生活中的收获。

工作中的前辈们不仅仅教会了如何应对工作中的问题，在生活中的待人处事上面，也传递给我很多宝贵的意见，在农商行的这个大家庭里面，工作很充实，生活很开心。

因此在这里很感谢攀枝花农商行对我们实习生关怀和照顾，很感谢仁和支行的各级领导和前辈们对我们工作和生活的帮助特别感谢仁和支行营业部的各位前辈在实习期间对我工作和生活对帮助与耐心指导谢谢！

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇七

经过在xxx行二个多月的实习，客观上来说，我对自己在学校所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分的理解了理论与实际的关系，也逐渐的适应了我学生身份向职业人员的角色转换。我这次实习的主要内容是制度学习，储蓄业务以及基本的综合柜员操作。

首先来说，这次实习给我感觉最深的就是我观念上的转变。以往在我的观念中，银行工作人员工作是那么的轻松，每天对着电脑悄悄键盘，再数数钞票就行了，我完全忽略了每一个工作都有每个工作隐形的工作内容。自从进入仁和营业部实习以后，我感觉事实与现实的差距真是太远了。由于环境因素，营业部每天的破钞都比较多，“破钞任务”是我进入实习以后听到较多的一个组合词，而捆钱，不管是困破钞还是困好钞都是技术活，尤其是捆小额破钞，更是令人烦恼的艰巨任务，而且如果在比较繁忙的时候，不论是整理破钞还是捆钱都得见缝插针的利用时间。

时间过去三个月了，但是现在的我对于刚到实习单位时的情境记忆犹新，尤其是各位前辈和领导对于银行工作制度的`强调。所谓的制度就是银行工作人员行为规范的准则，是不可违背的规矩。不违不保证不出错，但是违背了制度就埋下了出错的隐患。刚到营业部实习的第一天，主任就给了我一本信用社的制度读本，而且百般告诫与强调制度的重要性。然而在接下来的实习过程中，经过慢慢的领会与学习，银行工作的制度规范也慢慢渗入在生活与工作中。“一日三查库”是所有工作人员每天必须的事情，而且也是我最紧张的时候，虽然每天都在进行着这项任务，但是每每到时候差点尾箱，总会担心会不会出错，虽然至今为止还没有出现过错误。银行的工作不必市场销售，多了少了哪怕是一角钱都是大事(特殊的除外)，这都说明了在操作的过程中存在着错误，是对工作完成度的否定。

在这次的实习过程中，授权是我印象最深刻的一项工作。不管是本地的授权还是统一的授权。在xx行打造流程银行之际，制度规范，统一操作，流程化的操作时不可避免的，授权部门的存在就很重要。然而对于柜员来说，授权时每天必不可少的操作，每一次打款，或者是五万以上的业务来往或者是卡密的基本操作都离不开授权系统。授权的存在也让我间接理解了为什么每一次必须保障两个以上的工作人员在岗，这不仅仅是制度的需求，互相监督的需求，安全的需求，也是基本工作完成的需求，因为有些业务必须得本地授权，必须得有监督柜员的存在。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇八

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇九

近日，广播电视台召开全体人员会议，要求机关各部门认真贯彻落实全县城乡环境卫生集中整治工作会议精神，组织干部职工积极参与机关环境卫生综合整治，彻底清扫所属办公室、会议室、个人房间、厕所及机关院子责任区域的环境卫生。

会议之后，机关各部门组织全体干部职工开展了单位办公区及机关院子周边环境卫生清理整治活动，对单位办公室、个人房间和机关院子责任区进行了彻底清扫，清除了垃圾杂物；对机关院落围墙进行了修缮粉刷；对院内花草进行了集中平整、养护，栽植了绿化苗木；对办公区停车场进行了统一规划，对车位进行了重新施划，促使机关办公环境更加整洁优美，办公秩序更加正规有序。

随着全县城乡环境卫生集中整治工作的深入开展，机关干部职工更加主动参加清洁卫生活动，初步形成了人人讲卫生、爱清洁的良好氛围，机关大院的卫生状况得到了很大改善，办公和生活环境更加优美。（广播电视台办公室）。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十

为全面改善市区出入口周边环境，提升城市品位，展现城市形象，我单位按照出入口市容环境综合整治实施方案的工作要求，进行环境整治。

现将我站目前完成环境卫生整治工作基本情况如下：

一、及时清理路界内垃圾。对边沟、排水沟内积存的垃圾进行拉网式排查和地毯式清理，目前邢和线出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔线出入市口清理边沟、排水沟垃圾197.3立方米，邢峰线出入口清理边沟、排水沟垃圾共143.9立方米，邢左线出入口清理边沟、排水沟垃圾137.4立方米，对绿化带内白色垃圾等进行全面清除，确保绿地面积干净整洁。

二、加强路面清扫。坚持以机械化为主，人工为辅，提升保洁标准。目前邢昔线出入市口累计清扫路面479.8公里，邢和线出入市口累计清扫路面236公里，邢峰线出入口累计清扫路面397公里，邢左线出入口累计清扫路面254公里。

12公里,共计26.7公里的路树粉刷工作。

四、针对路面出现的病害及时修补。邢峰线修补路面坑槽18平方米，邢左线修补路面坑槽80平方米，累计使用常温料28余吨。

下一步我处按照《市区主要出入口市容环境综合整治实施方案》的工作要求，把工作重点主要放在环境卫生治理上面，加强对路面清扫及时清理边沟、排水沟垃圾杂物。确保这次市容环境综合治理取得良好效果。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十一

a分行：

根据《分行一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：

2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识。

针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养。

针对“会计人员不足，存在风险隐患”的`情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替z担任b支行会计主管。z调回分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责。

“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设。

目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。

（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督。

针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成情况。

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

分行给予相关人员处罚如下：.....各罚款100元。

附表：《一季度检查分行整改落实情况表》。

银行分行财会部。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十二

根据xx县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于20xx年9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，根据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。现将整改情况报告如下：

一、未使用普通话情况。柜员在办理业务过程中，存在未使用普通话的现象。在今后的工作中，我行将严格要求柜员根据《贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表》和《省联社服务规范手册》的规定，视客户群体实际，以首问普通话为准，根据客户回答情况调整用语。

二、未行举手礼，离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的情况。柜员在办理业务过程中，服务不规范，存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的现象。在今后的工作中，我行将要求柜员按照叫号顺序办理业务。在客户离柜后，如有客户等待，应及时呼叫下一位客户，并举手示意。柜员离柜时，应明示“暂停服务”标识，回岗后应向客户礼貌回应；办理业务过程中，必须使用您好、请、对不起等文明服务用语，必须采取双手接递或双手辅助手势接递物品和资料；如需客户等候，应主动向客户说明原因，并向客户致歉。

三、天花板上灯坏的情况。我支行天花板上存在有灯坏的现象，现已换好。

四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦干净、营业厅内有抹布的情况。在今后的营业中，我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设施，保持营业厅内环境干净整洁，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、烟头。

五、空白凭证不充足现象。在今后的营业中，我行将在营业厅内设置填单台和填单模板，摆放各种空白凭证，并随时保持其数量充足，设有填单模板，摆放有序，做到在每一位客户离开填单台后及时将废单据放入垃圾桶，保持填单台的清洁。

六、保安巡视不到位现象。在今后的营业过程中，我行将要求保安严格按照农商行保安管理规定，在柜面排队发生混乱现象和纠纷时，应主动前进行秩序维护和劝导，在办理业务的客户较多时，主动分流客户，并要求客户在一米线外等候。

七、atm区无96688海报、无24小时灯箱、营业厅内无存贷款利率和设置有必要的免责提示标识，包括现金清点、安全防盗、小心地滑、注意台阶、防止挤伤、小心玻璃等现象。在总行统一标准后及时整改。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十三

依据总行《关于开展20xx年统计工作整改整改的通知》(xx号)及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》(xx号)的要求，充分结合我行的详细实际状况，我行马上组织相关人员对人行和各上级行文件进行了仔细学习。根据文件要求对本行的统计工作进行了重点整改，现将整改状况上报如下：

一、依据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行状况进行了整改。

1、结合本次检查方案进行整改，对于重点整改的银行承兑汇票、让知识带有温度。

涉农贷款、房地产开发贷款和托付贷款应与我行abis系统、信贷管理系统群(c3系统)和业务台账进行全都性核查。每次报表数据全都无误。

2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表(ge0907表)的房地产开发贷款指标进行整改，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。

3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表(ge0916表)是依据c3系统操作人员提取出的相关业务数据并与abis相关数据核对后上报，数据精确。

二、统计工作管理状况。

我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较娴熟，并在工作中仔细学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的.学习，娴熟把握统计指标、填报途经等状况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。

三、下一步工作要求。

通过这次整改，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中仔细做好统计管理工作，提高统计数据质量。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十四

通过对神秘访客调研报告的学习和分析，我们认真对比交通银行北京分行的标准服务流程，反思了本网点的`服务表现，同时，对比其他兄弟网点的服务，也认真总结了自己的不足，从我网点外部环境到内部环境设施，从柜台外营销人员到柜台内结算人员逐一进行检查整改。

从外部环境来讲。网点大门清洁无污渍，网点入口设有残疾人通道等达标的地方我们会在日后的工作中保持住，对于网点门口附近自行车，摩托车摆放不整齐这一项，我们加派了引导员定时进行查看巡视，如发现类似情况我们会立刻派保洁人员和保安人员进行码放处理，以保证我网点门前的整洁有序。

单据业务等，也需要摆放在抽屉中，以保证整体上的整洁。

对于大堂经理、引导服务员、客户经理的利益方面，对照神秘人访问意见，我们也细化了工作的流程，主要整改如下：站在叫号器旁的大堂经理或引导员是在第一时间接触客户的，我么要求其主动询问客户需求，必须做到对每一位客户使用“您好，请问您办理什么业务”等规范用语，在随后整个接待过程中，外部营销人员必须一直使用礼貌用语，如：“请”，在空闲时与等候区的客户保持沟通，例如提供必要的告知，提前帮助他们了解要办理的业务，对我行产品进行营销。在客户离开时使用欢送语，如：“再见”“欢迎您下次再来”。对于这次报告中反映等候时间长，柜台资源浪费这个问题，我们要求根据实际情况灵活有效的调节柜台资源，缩短客户等候时间，例如沃德区没有客户的情况下，我们会安排交银客户到沃德区办理业务，当在大堂内发生特殊情况时，能及时反应并妥当处理；保持大堂的安静、祥和，如有情绪客户，我们会及时安抚，同时避免客户之间产生共鸣与起哄的现象，要求大堂经理与引导员随时注意每一位的客户的情绪，尽量在发生吵闹前将其安抚。

本次还反映对于高柜柜员，从取号到能够办理业务之间的等待时间较长，对此我们要求柜员办理业务时一笔一清，前一位客户离开座位时代表业务全部处理完毕，单据同时收放号，立即按号，等待为下一位客户办理业务。

适当使用欢送语，如：“很高兴能为您服务”、“再见”；言谈举止恰到好处，营销客户时注意自己的语气和情绪，避免给客户带来不好的感觉。对于本次检查中批评女客户经理比较忙，接待客户的同时，又接待了另外一名客户的情况，我们也要求客户经理尽量安排好自己的工作，在客户确实较多的情况下，安抚并照顾好每名客户的情绪，如果当时发现客户有不满的情绪，必须当面解决，或者事后电话联系客户解释，避免造成不必要的投诉。

对于其他服务人员，如保安、保洁员、非银行驻点人员服务，我们也加强了对他们的培训教育，要求其着装统一，迎面遇客户时能够点头问好，态度亲切热情有礼貌。

随着金融业的发展和金融环境的变化，我们深知银行业的一切行动都需要基于服务，这是增强竞争实力的根本保证。服务理念正在不断更新，“服务就是竞争力”、“服务无止境”等一些服务意识已经逐渐深入每一位银行员工的心中。以上就是我们对于这一季度神秘人检查及结合自身实际工作情况的整改情况。我们会在日后的工作中不断完善服务质量。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十五

x月x—x日，省在副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：

1、高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角；理财区、自助区与大厅连接区域，金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。

整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。

2、x办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。

整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。

3、x办公楼仓库门未安装锁具；营业厅凭证库、配电室未消防器材。

整改情况：按要求，x办公楼仓库门已加装锁具，营业厅凭证库、配电室已及时将消防器材配置到位。

4、监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。

整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对、监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。

5、网点外门单锁单人保管钥匙。

整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。

6、回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象；安全员日常检查与工作日志实际签名不符；通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符；安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。

整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。

7、报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。

整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。

8、通勤门不合格，未关闭时无语音提示。

整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。

9、有忘记布防情况。

整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。

10、更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。

整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。

11、机房布线较乱，强弱线路混在一起。

整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。

12、通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度。

整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，、网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。

13、锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。

整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。

14、x办公楼配电室无防护网及粘鼠板。

整改情况：已整改，已按要求进行了加装。

15、未对消防值班人员进行岗前培训。

整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。

16、金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。

整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。

17、办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。

整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十六

尊敬的行长：

我带着复杂的'心情写这封次致信。

由于您对我的能力的信任，使我得以加入xx银行，并且在短短的两年间获得了许多的机遇和挑战。经过这两年在xx银行从事的工作，使我在领域学到了很多知识、积累了一定的经验。对此我深怀感激!由于原因，我不得提出申请，并希望能与今年x月xx日正式离职。

对于由此为xx银行造成的不便，我深感抱歉。

此致

敬礼!

辞职人：

20xx年x月x日。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十七

随着我国经济的快速发展，商业银行也取得了飞速的发展。

在商业银行不断发展的过程中，都会自觉地将提高自身的内部限制纳入重要工作日程上。然而通过各种手段开展的稽核审查工作就是属于内部管理中的重要组成部分之一，稽核工作是否能够落实到位，稽核出来的问题是否能够得到整改，对银行的发展至关重要。本人就农商行合川支行从去年到今年开展的稽核审查工作，探讨了稽核工作的措施、内控问题形成的主要缘由，针对问题进一步的后续整改的措施，并提出了以后一段时间内的努力方向。

（一）稽核工作实行的措施。

总行依据业务须要从20xx年4月正式上线设置了稽核异动流水，审计信息预警对65项业务进行了实时监测，我支行日均稽核监测数据有1000余条。从疑点交易业务资金流、疑点交易柜员办理业务、疑点账户时期发生状况等多角度、多层面地绽开稽核监测信息排查，以排查信息为切入点，深究疑点信息的关联线索，甄别问题的特征，排查风险隐患，进一步发觉需关注的交易和制度执行不到位的问题。针对疑点数据，稽核人员充分利用系统自身供应的要素，向分理处下达了协查通知，对没有问题的数据进行了解除，对有疑点数据结合相关佐证资料进一步仔细核查，刚好对违规责任人进行惩罚。该系统的上线梳理了核查依次，要求稽核监测人员比照相关内容要点，逐项排查分析，保证将总行营运稽核系统吃透用好。

从跟踪资金流的角度，发觉存在客户以贷还贷（包含还息）、同一账户当日内多笔取现、柜员自办业务等相关违规行为xx笔，金额xxx元。

（二）稽核工作取得的成效。

截止20xx年10月，合川支行稽核部针对82个分理处的会计结算、平安保卫、中间业务、人力资源等方面开展了序时检查，抽查业务25219笔，金额460134.4万元，其中发觉问题651笔，金额17090.69万元，通过现在座谈，探讨学习的方式现场整改370笔，金额11798.1万元；对47个机构进行了atm机专项审计，抽样2110笔，金额17308.58万元，发觉问题86笔，金额6.57万元，现场整改37笔，金额1.22万元；对34个机构进行了授信业务专项审计，抽样780笔，金额21704.4万元，发觉问题12笔，金额30万元，现场整改8笔，金额19万元；对肖家、坝子、福寿进行了内控特殊帮扶，通过现场检查，现场培训的`方式提升了分理处人员的内控水平，从其次次检查效果来看，相比第一次检查出现的问题明显削减，员工合规意识得到有效提升，初步达到了内控帮扶的目的；对下什字、三汇分理处进行了特殊检查，特殊稽核检查区分于日常的稽核监测工作，主要是针对稽核监测的屡查屡犯问题、业务盲点等较为严峻问题，根据肯定时段、扩大稽核范围、或依据管理内控形势增加新的监测点，对一些须要长抓不懈的常规性问题，开展动态的、突击性的稽核，达到对日常稽核监测工作有效的补充。

随着金融改革的深化发展和科技进步，银行会计业务日趋现代化、多样化、困难化，对内部会计限制不断提出挑战。而建立和实施一套科学完备的内部会计限制体系是一项内容浩大、难点众多的系统工程，客观上须要有一个不断探究、不断完善、不断深化的过程，不行能一蹴而就，纵观合川支行内部限制的现状，主要存在的问题有以下几方面。

（一）内控意识淡薄，没有处理好业务发展与会计内控间的关系。

分理处对内控管理与业务发展的辩证关系相识模糊，存在重业务发展，轻内控管理现象，淡漠了内部限制对业务发展的重要性相识。在工作中，业务与内控的岗位取舍时往往牺牲内控岗位，在业务人员紧缺时，时常压缩内控人员，长此以往影响了内控队伍的力气，还给业务经营带来隐患。

（二）员工素养低下及责任心的缺乏，合规意识不高。

内限制度有效发挥限制作用，关键取决于执行限制的主体，人员的素养和责任心起重要作用，业务操作人员感情代替规章，或制度观念淡薄，对执行内限制度的重要性相识不足，疏于内控，违章操作，违反程序办理业务，形成事故隐患和案件发生；新进员工由于对内限制度相识上生疏，在办理业务中致使内部限制出现漏洞，违章问题屡有发生。一些行之有效的基本限制制度在事实上被省略、被扭曲，其中主要表现为由于各机构人员流淌性大、岗位沟通频繁、新进行员工多，尤其是一线员工最为突出，以及思想相识等因素的影响，使整改工作目前主要存在三大难点：一是历史遗留的问题，已经发生，无法挽回，无法整改到位；二是屡查屡犯的问题，难于整改到位，因人员变动频繁，同一问题，不同的人，在同一网点不行能只出现一次，使得屡查屡犯的现象难以根除；三是存在只就单个问题进行的现象，无论是责任单位还是员工，真正做到举一反三，吸取教训的较少。

（一）高度重视是前提。

要完善我行的内部限制体系，离不开上级领导的高度重视。在上级领导的带领下我行20xx年初重新修订了《农村商业银行合川支行内控评价考核方法》，通过现场评价与组织评审相结合，把内控管理与制度执行状况纳入各分理处保障指标考核，与员工绩效挂钩，确保内部限制体系有效运行，内部限制措施有效落实；于今年3月，行成立了由支行行长为组长的“合规文化年”建设工作领导小组，制订了实施方案，召开了一、二级分理处主任、主办信贷、主办会计、支行部室正、副经理参与的“合规文化年”建设工作动员大会，开展了不合规行为的全面自查，对自查出的问题签订了整改承诺书，现该活动正在接着进行中。这对强化各机构的内控意识，培育全行内控文化，将发挥重要的动员和普及作用，为内部限制稽核创建良好的条件。

（二）找准问题是基础。

完善内控体系要求我行的工作人员能够醒悟的相识到自身存在的问题，这就须要我们不断转变稽核观念；规范检查方法。

1.转变稽核观念。由合规性复核向风险性稽核转轨，把检查中发觉的问题，当成线索而不是结论，在此基础上接着进行“三查”：即一查风险，为被查机构示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查尽职，错是人犯的，改也要靠人，对事不对人，整改难以落到实处。在对个人的问责过程中，应坚持审慎的区分对待。个人违规的缘由主要有四种：第一种是“竞争所迫”，或是因妥协于客户的非理性需求，或是因从众于同业的不正值竞争，解决的方法是引导主动的金融创新；其次种是“政策所制”，主要是因内外部管理失当，解决的方法是主动向有关部门反映，修订政策与市场间的“不符点”，提高政策的相宜性；第三种是“相识所限”，当事人业务实力不足或对政策的理解存在偏差，解决的方法是加强业务培训或进行岗位调整；第四种是“私欲所驱”，个人不作为或胡作为。这种行为是稽核监督与订正的重点，要坚决予以查处。

2.规范检查方法，使其标准化、模板化、程序化。在内控检查中，制定统一的检查方案。将内控政策表格化，明确列示内控点、内控要求、内控措施、以及内控自查和整改状况，既易于检查人员统一检查标准，又易于被查机构加强内控建设和整改；既能全面系统反映被查机构的内控现状，又能连续动态地反映其内控整改的效果。

（三）落实整改是关键。

1.提升条线案防管控实力，促进问题刚好整改。根据总行20xx年案件风险滚动排查实施方案，支行对案防及内控管理按业务条线进行了细化和分解，通过制订各条线排查方案和现场排查，加强了操作风险管控，建立了案防长效机制。

2.落实了定期通报制度，促进问题刚好整改。通过稽核部门按月召开的工作分析会，各稽核小组对检查发觉的问题进行了梳理和分析汇总，并通过支行办公会刚好向领导进行了汇报，提出了惩罚建议，对突出问题和热点问题向分理处发出了状况通报或风险提示，使支行领导能在第一时间了解驾驭基层分理处较普遍存在的问题及其风险点，为领导决策和各业务条线制定防控措施供应了依据，同时，通过刚好通报和处理，对其它分理处和员工也起到了很好的警戒震慑的作用，使审计目的得到了有效体现。

3.坚持现场检查与现场培训相结合，促进问题刚好整改。要求支行在各类检查管理过程中，均要以现场翻文件、查依据、分析可能产生的后果等形式提出合规操作看法及整改建议，向有检查就有沟通，有沟通就有提高的新模式较变。通过沟通沟通中，求同存异，得到理解和支持，真正意义上实现转变思想，自觉树立合规意识，自觉开展自查自纠工作，以提升检查结果的效用。

3.强化非现场监控，促进问题刚好整改。今年初设置了兼职非现场监控岗，结合异动流水和审计预警信息数据，对辖内各营业机构重点柜员、重点环节、重要岗位、重点业务和重点时段的监控录像资料进行了回放抽查，填补了现场检查间隔期间的风险监控空白，有效发挥了实时监督的威慑作用。

4.增加违规人员合规意识，促进问题刚好整改。为强化警示教化和提高整改效果，截止10月底我支行组织违规人员召开了4批集中座谈和现场培训会，通过现场内控学问测试，违规人员对违规事实及缘由进行剖析，提出整改措施和现场学习培训等措施，进一步提高了违规人员和分理处管理人员对内控管理的相识，为提高整改效果打下了良好的思想基础。

5.加大违规惩罚力度，促进问题刚好整改。截止目前已对违规责任人纪律处分1人，经济惩罚141人次，惩罚金额35.9万元。

（三）连续整改是主题。

保持整改的连续性是内控整改中最重要、但又最不简单坚持的环节。在详细整改过程中，许多问题特殊是操作性问题都有“易犯、易改、难断根”的特点，必需持续关注，才能使整改更深化，成果更巩固。

1.注意时间的连续性。主要把握好两个要点：一是检查的时点要头尾相接，不留空白；二是检查的内容要交叉覆盖，滚动复核。

2.注意内容的连续性。稽核部门在制定稽核方案时，可依据历次检查发觉问题及整改结果，有针对性地确定专业延长重点，以查找内控薄弱环节，揭示突出风险。这样一是可以增加检查的专业性质量，二是便于集中发觉和限制专业性风险，三是可以保持对被查机构的持续监督。

支行稽核部门要发挥内控整改的推动作用，还须进一步改善工作手段，创新工作方法，加大问责力度。详细思路是：一是要进一步提高稽核工作的科技含量，依托数据大集中，建立实时动态的非现场稽核监测系统。二是要不断探究现代稽核方法和技术，提高现场检查中发觉问题、追踪重大风险的实力。三是在进行现场检查的同时，逐步加大稽核调研的比重，注意检查结果的综合分析，挖掘内控问题的管理性根源，提高稽核增值服务水平。四是增加内控整改中尽职问责的力度，使违规的成本进一步加大，促进对事的检查与对人的管理的有机结合。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十八

xx镇便民服务中心在xx镇党委、政府的领导下，20xx年精彩的完成了上级交给的各项任务，中心人员众志成城，团结奋进，正以饱满的热忱迎接20xx年的到来，为此，便民服务中心对20xx年工作作出以下规划：

20xx年5.12地震灾后重建打捆项目主体工程已完工，20xx年能够完成交接，届时，我们将参照县政务中心，严格根据上级的要求，落实便民服务中心的各项规章制度，把各个窗口建设好，以崭新的面貌出现在群众面前。

建设便民服务中心的目的就是为了便利群众办事，提高政府工作效率，创建服务性政府，构建和谐社会。中心的面貌代表政府面貌，为此，中心工作人员肯定要加强责任感，工作中要留意以下几点：

1、加强对专业学问的学习，加强对党的政策、法律、法规的学习，做到依法行政。

2、严格根据规章制度办事，端正看法，热忱为老百姓服务，耐性为老百姓释凝解难，做到办事有预约，在预约的时间内把事情办好，不让老百姓跑空堂，以保证办事效率。

3、主动关切老弱病残，要刚好同村便民服务站取得联系，同他们的`家属取得联系，多想方法为他们代步，以保证他们安全办事。

4、讲文明语言，如：你好！请坐！你须要什么帮助！等等。

5、化解冲突，加强请示汇报，为构建和谐社会努力工作。

6、加强团结协作，特殊是窗口与窗口之间合作，增加工作凝合力，共建政府文明窗口。

村便民服务站距离群众最近，最便利群众办事。20xx年，滤布我们将服务项目进一步细化，尽可能让老百姓在村便民服务站就能办好自己想办的事。首先，村便民服务站要依据本站服务项目，严遵守法律律、法规，不违规操作，尽可能满意群众提出的诉求；其次是要发挥好桥梁作用，能代办的就不让老百姓多走路，特殊是老弱病残，要将办事所需证件携带到镇便民服务中心，办好后送到他们家中，并将信息反馈到镇政府相关部门。

综合治理工作开展近两年了，始终以来，党委、政府高度重视，倾注了大量的人力物力，经费已达150余万，特别是“奋战xx0天，城乡环境面貌大改观”攻坚工作开展以来，我镇城乡环境发生了根本变更。20xx年，我们要做好以下工作：

1、请示上级加强环境卫生硬件设施的建设，比如：垃圾箱、桶的添置，垃圾池的修建等。

2、加大宣扬力度，确保“七进”活动的顺当开展，让城乡居民都融入此项工作，同时要加强对广阔群众的，提高群众爱惜环境，养成讲卫生的良好习惯，从根本解决城乡环境治理中存在的问题。

3、接着实行领导包片，干部包街，落实好“五包责任书”，合理配置卫生保洁员，加强督查，加强对卫生保洁员、督导员的管理，建立奖惩激励机制。

4、建议将城乡环境综合治理纳入公司运作模式。

以上工作安排请党委、政府审查。

xx县xx镇便民服务中心

二0xx年十月十日

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇十九

银行作为金融系统中的重要环节，承担着为广大市民提供各类金融服务的重要职责。而在银行中，柜员作为直接面向客户的工作人员，承担着重要的使命。然而，由于柜员工作中存在一些问题，如服务态度不够亲切、专业知识掌握不全面等，给客户造成了一定的困扰。因此，银行对柜员进行整改是一项非常必要的工作。在整改过程中，我作为一名柜员也有了一些新的心得体会。

首先，整改工作让我们意识到了服务态度的重要性。在与客户打交道的过程中，我们必须保持一颗真诚的心并耐心倾听客户的需求。整改过程中，银行通过开展相关培训，加强了我们的服务意识。例如，我们学习到了如何主动向客户问候，如何维持和谐的服务环境等。通过这样的培训，我们对于服务态度的重要性有了更深的理解，并且在实际工作中也能更好地将这些理念付诸行动。

其次，整改工作加强了我们的业务能力。作为柜员，我们需要熟练掌握各类金融业务知识，并能够迅速、准确地为客户解答问题。银行通过提供专业知识培训，帮助我们了解各类业务的操作规范和注意事项。例如，我们学习到了贷款业务审批流程、理财产品的种类和特点等。通过这样的培训，我们的业务能力得到了有效提升，能够更好地为客户提供专业的服务。

再次，整改工作强调了柜员工作中的准则和规范。由于柜员工作环境特殊，涉及金融交易等重要信息的处理，因此必须严格遵守柜员操作规定，并保护客户的信息安全。整改过程中，银行加强了对柜员的规章制度宣传和培训，明确了柜员工作中的底线和准则。例如，我们学习到了如何正确使用银行系统、如何妥善保管客户的信息等。通过这样的引导，我们不仅提高了工作效率，而且保障了金融交易的安全。

最后，整改工作也给我们提供了更好地与客户沟通的机会。通过与客户的交流，我们能够更好地了解客户的需求，为他们提供更加贴心的服务。整改过程中，银行鼓励我们面对面地与客户进行交流，并记录客户的建议和意见。通过这样的交流，我们能够发现自身存在的问题，及时进行调整，并不断改进服务。

通过银行柜员整改这一过程，我们深刻认识到了自身在服务过程中的不足之处，并积极采取措施进行改进。无论是服务态度、业务能力还是准则规范，整改工作都让我们有了更加清晰的认识，并在实际工作中得到了贯彻。相信随着整改的深入推进，银行柜员的服务质量将会得到进一步提升，从而为广大客户提供更加优质的金融服务。

最新银行柜员整改报告范文（20篇）篇二十

通过学习《员工守则》及两个《办法》，结合本部门的特点对自查中发现的问题进行整改，针对分行营业部员工在产品营销方面缺乏营销技巧，对产品的推荐不够主动；对企业开立账户时提供的资料审核不够认真，存在填写错误及漏填的情况，分行营业部制定了2012年度培训计划，对营销服务意识及柜面操作规范进行全面培训，提高营销服务意识，规范柜面操作流程。

通过本次自查整改，结合《守则》，提高了分行营业部全员的职业道德素养，增强了风险防范意识，优化了柜面操作流程。从日常生活到日常工作，从自我做起，从小事做起，严格规范，严格要求。

通过学习两个办法，员工自身明确了哪些该做，哪些不该做，分行营业部在两个办法处罚标准的基础上，又针对性的'制定了适合分行营业部的奖惩机制，在充()分调动员工对待工作积极主动性的同时，对违规违章者进行处罚，将《守则》及两个《办法》的精神思想，深入贯彻到每位员工的心中。

分行营业部将学习员工守则及两个办法，已作为2012年培训工作的重点，及时的对员工进行培训，争取按照员工守则及两个办法的要求，严于律己，恪尽职守。

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