优质基金从业资格考试心得（案例13篇）

心得体会是实践经验与思考的结合，是我们对所学知识的理解与应用。接下来，小编为大家推荐了一些篇幅适中、内容充实的心得体会范文，希望能够对大家的写作起到一些启发和指导作用。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇一

一、单项选择题(共90小题，每小题0．5分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分)。

1．如果外汇储备货币的汇率上升，下列说法正确的是（ ）。

a．外汇储备规模增加。

b．外汇储备的实际价值减少。

c．外汇储备的实际价值增加。

d．外汇储备规模减少。

2．下列不属于离岸银行业务范围的是（ ）。

a．外汇担保。

b．国际结算。

c．人民币存款。

d．发行大额可转让存款证。

3．汇款和捐赠应该记人国际收支平衡表中的（ ）。

a．资本与金融项目。

b．经常项目。

c．储备与相关项目。

d．净差额与遗漏。

4．反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（ ）。

a．劳务收支。

b．资本项目。

c．出口项目。

d．经常项目。

5．我国统计部门公布的失业率指标是（ ）。

a．农村人口就业率。

b．非农失业率。

c．城镇登记失业率。

d．城乡登记失业率。

6．gdp是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（ ）表示的产品和劳务总值。

a．公允价格。

b．市场价格。

c．成本价格。

d．世界价格。

7．随着经济全球化及金融创新的发展，金融危机越来越多地表现为（ ）。

a．货币危机。

b．银行危机。

c．金融机构危机。

d．系统性金融危机。

8．在衡量通货膨胀时，（ ）使用得最多、最普遍。

a．通货膨胀率。

b．消费者物价指数。

c．生产者物价指数。

d．gdp平减指数。

9．一个行业在（ ）会面临非常大的竞争压力。

a．初创期。

b．成长期。

c．成熟期。

d．衰退期。

10．我国划分货币层次的标准是（ ）。

a．收益性。

b．期限性。

c．流动性。

d．风险性。

11．下列属于通货紧缩产生的原因之一是（ ）。

a．货币供给过多。

b．经济结构不合理，存在过多的无效供给。

c．外资流入增加。

d．有效需求过大。

12．当本国利率水平高于外国利率时，会引起（ ）。

a．对本国货币需求增大。

b．外汇升值，本币贬值。

c．对外汇需求增大。

d．资本流出。

13．治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（ ）。

a．减少赋税。

b．减少基础货币投放。

c．提高利率。

d．减少政府支出。

14．当一国国际收支出现顺差，反映在外汇市场上是（ ）。

a．外汇供给小于外汇需求。

b．外汇供给大于外汇需求。

c．外汇汇率上涨。

d．外汇汇率无变化。

15．金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。

a．融通货币资金。

b．调节经济。

c．优化资源配置。

d．风险分散与风险管理。

16．下列关于普通股的表述，错误的是（ ）。

a．享有经营决策权。

b．享有优先于债权人的清偿权。

c．收益分配随利润变动而变动。

d．享有优先认股权。

17．现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是（ ）万元。

a．97．5。

b．95．5。

c．93．5。

d．99．5。

18．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（ ）。

a．经济调节功能。

b．货币资金融通功能。

c．资源配置功能。

d．风险分散与风险管理功能。

19．货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（ ）。

a．期限短、流动性强、风险大。

b．期限长、流动性强、风险小。

c．期限短、流动性强、风险小。

d．期限短、流动性弱、风险小。

20．在信用活动中起主导作用的金融机构是（ ）。

a．中央银行。

b．政策性银行。

c．投资银行。

d．商业银行。

21．货币经纪公司的服务对象是（ ）。

a．地方政府。

b．上市公司。

c．事业单位。

d．金融机构。

22．我国负责监督和管理金融业，规范和维护金融秩序的机构是（ ）。

a．中国银行业监督管理委员会。

b．中国人民银行。

c．中国证券监督管理委员会。

d．国家发展与改革委员会。

23．下列不属于非银行金融机构的是（ ）。

a。货币经纪公司。

b．金融租赁公司。

c．信托公司。

d．村镇银行。

24．在我国，负责制定和实施货币政策的机构是（ ）。

a．财政部。

b．国家发展与改革委员会。

c．中国人民银行。

d．中国银行业监督管理委员会。

25．小王在3月3日存入一笔30000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款利率为0．99％，活期存款利率为0．36％，存款满1个月后，小王取出了10000元，按照积数计息法，小王支取10000元的利息是（ ）元。

a．3．10。

b．5．30。

c．16．5。

d．12．4。

26．银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价是（ ）。

a．现钞卖出价。

b．现汇卖出价。

c．现汇买入价。

d．现钞买人价。

27．定期存款在存期内，若遇到利率调整，则该存款利息（ ）。

a．按照到期日挂牌公告的利率计算。

b．按照存单开户日挂牌公告的利率计算。

c．按照调整日挂牌公告的利率计算。

28．存款业务是属于商业银行的（ ）。

a．中间业务。

b．资产业务。

c．负债业务。

d．其他业务。

29．根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（ ）。

a．转账。

b．存人外汇。

c．贷款。

d．直接存入任何一种可自由兑换的外币。

30．下列关于商业银行整存整取定期存款的表述，正确的是（ ）。

a．期限越长，利率越低。

b．期限越长，利率越高。

c．利率高低与期限长短无关。

d．相同期限，本金越多，利率越低。

31．我国商业银行的最主要资产是（ ）。

a．库存现金。

b．在中央银行存款。

c．现金资产。

d．贷款。

32．尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（ ）。

a．可疑类贷款。

b．关注类贷款。

c．次级类贷款。

d．损失类贷款。

33．商业银行的票据贴现业务属于（ ）。

a．衍生产品业务。

b．授信业务。

c．中间业务。

d．表外业务。

34．当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是（ ）。

a．项目贷款。

b．固定资产贷款。

c．流动资金贷款。

d．房地产贷款。

35．商业银行贷款业务流程一般为（ ）。

a．贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理。

b．贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理。

c．贷款申请、贷款审批、贷款发放、贷款检查、贷后管理。

d．贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后调查。

36．银行凭借获得的货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是（ ）。

a．福费廷。

b．进口押汇。

c．保理。

d．出口押汇。

37．下列属于商业银行中间业务的是（ ）。

a．吸收外汇存款。

b．基金托管。

c．同业拆借。

d．投资国债。

38．由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（ ）。

a．银行汇票。

b．银行承兑汇票。

c．支票。

d．商业汇票。

39．甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（ ）。

a．出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司。

b．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司。

c．出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司。

d．出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司。

40．下列既具有结算功能，又具有融资功能的是（ ）。

a．票汇。

b．电汇。

c．信用证。

d．信汇。

41．下列不属于代理银行业务的是（ ）。

a．代理政策性银行业务。

b．代理保险业务。

c．代理商业银行业务。

d．代理中央银行业务。

42．下列关于信用证的表述，正确的是（ ）。

a．一项独立于贸易合同之外的契约。

b．处理的实际是与单据有关的货物。

c．一种无条件的银行支付承诺。

d．一项附属于贸易合同之外的契约。

43．仅附金融单据，不附带发票、运输单据的托收方式为（ ）。

a．跟单托收。

b．出口托收。

c．光票托收。

d．进口托收。

44．下列关于借记卡的表述，错误的是（ ）。

a．不能透支。

b．不可以预借现金。

c．有存款利息。

d．申办须进行资信审查。

45．商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括（ ）。

a．理财产品期限、成本、收益测算。

b．理财产品运营过程中存在的各类风险。

c．本行不相似的信贷产品过往业绩。

d．理财产品投资范围、投资资产和投资比例。

46．下列理财计划中，投资者承担的风险最大的是（ ）。

a．固定收益理财计划。

b．保本浮动收益理财计划。

c．非保本浮动收益理财计划。

d．保证收益理财计划。

47．客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（ ）。

a．封闭式净值型产品。

b．开放式净值型产品。

c．开放式非净值型产品。

d．封闭式非净值型产品。

48．根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。

a．70％。

b．25％。

c．80％。

d．75％。

49．商业银行保有一定量的高流动性资产，其主要目的是（ ）。

a．为了取得较高盈利。

b．满足调节国际收支需要。

c．应付存款人提取存款。

d．满足货币发行需要。

50．假定某股票当期的估价为10元，上一年度的每股税后利润为0．2元，则该股票的市盈率为（ ）。

a．5。

b．10。

c．12。

d．50。

51．下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（ ）。

a．合规问责制度。

b．合规绩效考核制度。

c．诚信举报制度。

d．公平竞争制度。

52．下列关于银行内部控制措施的表述，错误的是（ ）。

53．下列不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。

a．确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

b．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

c．确保资产负债业务快速发展。

d．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

54．（ ）以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。

a．资产负债匹配管理。

b．资产组合管理。

c．负债组合管理。

d．资产负债计划管理。

55．下列不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是（ ）。

a．操作风险。

b．声誉风险。

c．信用风险。

d．市场风险。

56．根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，正常时期我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。

a．11．5％。

b．11％。

c．8％。

d．10．5％。

57．下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是（ ）。

a．通过市场力量约束银行。

b．运用主要靠道德力量。

c．银行必须披露所有客户信息。

d．由监管部门主导约束银行。

58．下列属于银行可以直接利用的资本是（ ）。

a．监管资本。

b．经济资本。

c．商品资本。

d．会计资本。

59．下列不属于商业银行市场风险限额管理的是（ ）。

a．客户限额。

b．止损限额。

c．交易限额。

d．风险价值限额。

60．下列不属于商业银行战略风险主要来源的是（ ）。

a．商业银行签署的合同缺乏执行力。

b．商业银行发展目标缺乏整体兼容性。

c．商业银行缺乏实现发展目标的资源。

d．商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施。

61．商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是（ ）。

a．风险补偿。

b．风险转移。

c．风险对冲。

d．风险分散。

62．银行风险是指（ ）。

a．已经确定的将来损失。

b．可以避免的将来损失。

c．银行资产和收益损失的可能性。

d．银行已经发生的损失。

63．（ ）负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。

a．监事会。

b．合规部门。

c．内审部门。

d．董事。

64．下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（ ）。

a．必须经中国人民银行审查批准。

b．可以自行设立。

c．必须经财政部审查批准。

d．必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。

65．以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（ ）。

66．商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（ ）。

a．存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密。

b．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行。

c．存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密。

d．存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行。

67．限制民事行为能力人可以进行与其（ ）相适应的民事活动。

a．身份。

b．家庭环境。

c．年龄、智力、精神状况。

d．地位。

68．民事法律行为应具备的条件不包括（ ）。

a．不违反法律或者社会公共利益。

b．行为人具有完全民事行为能力。

c．行为人具有相应的民事行为能力。

d．意思表示真实。

69．一物一权原则的含义是（ ）。

a．一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权。

b．物权受法律保护。

c，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律法规登记。

d．物权的种类和内容由法律规定。

70．关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别，下列表述错误的是（ ）。

a．可撤销的民事行为被依法撤销后，其效力与无效的民事行为一样，自行为开始时无效。

b．无效民事行为与可撤销的民事行为都从行为开始就没有法律约束力。

c．无效民事行为与可撤销的民事行为都欠缺民事法律行为的有效要件。

d．可撤销的民事行为被依法撤销后，其法律后果与无效民事行为相同。

71．下列具有法人资格的是（ ）。

a．某银行董事会。

b．个体工商户。

c．某公司财务部。

d．一个公司。

72．进行夫妻财产约定，应当（ ）。

a．采用口头形式。

b．进行公证。

c．采用书面形式。

d．有第三人见证。

73．下列关于定金和订金的表述中，错误的是（ ）。

a．定金是一种担保方式，而订金不具有担保功能。

b．定金具有预付款性质。

c．收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。

d．订金的数额可由当事人之间自由约定。

74．信托法律关系中的受益人由（ ）指定。

a．受托人。

b．信托公司。

c．委托人。

d．信托财产管理人。

75．（ ）作为股份公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。

a．股东大会。

b．董事会。

c．公司经理。

d．监事会。

76．《中华人民共和国票据法》中所指的票据不包括（ ）。

a．发票。

b．汇票。

c．支票。

d．本票。

77．下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（ ）。

a．对违法票据承兑、付款、保证罪。

b．违法发放贷款罪。

c．伪造、变造金融票证罪。

d．违规出具金融票证罪。

78．集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（ ）。

a．使用高端工具。

b．犯罪主体资格。

c．以非法占有他人财物为目的。

d．集资总量大。

79．某银行会计花元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（ ）。

a．出售、购买、运输假币罪。

b．伪造货币罪。

c．金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。

d．持有、使用假币罪。

80．下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（ ）。

a．受罪。

b．票据诈骗罪。

c．签订、履行合同失职被骗罪。

d．持有、使用假币。

81．下列符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（ ）。

a．按规定审核有权机关来人的证件。

b．为图方便，简化协助执行程序。

c．未经法定程序透露客户信息给司法人员。

d．协助客户转移资产。

82．银行业从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（ ）。

a．未经批准帮同事代班。

b．不打听与工作无关信息。

c．保管好自己的交易密码。

d．对反洗钱信息保密。

83．下列违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（ ）。

a．依法向有权机构提供客户账户信息。

b．向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料。

c．与本行专家讨论某股票的走势。

d．出于好奇向其他同事打听客户个人信息。

84．银行业从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。

a．若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置。

b．对客户错误的投诉和建议无需理会。

c．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户。

d．应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户。

85．法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（ ）规定。

a．监管规避。

b．协助执行。

c．内部交易。

d．风险提示。

86．银行监管的最高层次是（ ）。

a．银行自我监管。

b．外部监管。

c．行业自律。

d．市场约束。

87．下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（ ）。

a．提示产品涉及的主要风险。

b．提示客户贸易合约中的免责条款。

c．从有利和不利两个方面向客户介绍产品。

d．仅介绍产品或服务的有利之处。

88．王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（ ）。

a．非法吸收公众存款罪。

b．擅自设立金融机构罪。

c．违法发放贷款罪。

d．高利转贷罪。

89．根据《票据法》理论，票据被称为无因证券，其含义是指（ ）。

a．取得票据无需合法原因，即便是盗窃罪而得的票据，持票人也享有票据权利。

b．当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行．。

90．根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（ ）。

a．认缴资本5000万元人民币。

b．认缴资本1000万元人民币。

c．实缴资本1000万元人民币。

d．实缴资本5000万元人民币。

二、多项选择题(共40小题，每小题1分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。多选、少选、错选均不得分。)。

91．根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（ ）。

a．兼职不获取报酬。

b．利用兼职为本职机构谋取利益。

c．利用兼职为本人谋取利益。

d．兼职影响本职工作。

e．利用本职为亲人谋取利益。

92．下列关于托宾q理论的表述，正确的有（ ）。

a．当q值增大时企业投资意愿增加。

b．托宾q理论也叫“托宾效应”，属于货币政策传导渠道中的资产价格渠道。

c．q指企业的市场价值与资本的重置成本之差。

d．q指企业的市场价值与资本的重置成本之比。

e．q同投资支出存在正相关关系。

93．下列关于境内机构外汇账户的表述，错误的是（ ）。

a．境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用欧元核定。

b．境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。

c．境内机构可以开立多个资本项目外汇账户。

d．境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用人民币核定。

e．境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。

94．票据权利包括（ ）。

a．请求权。

b．持有权。

c．追索权。

d．承兑权。

e．签发权。

95．商业银行的贷款承诺业务包括（ ）。

a．履约保函。

b．开立信贷证明。

c．票据贴现。

d．客户授信额度。

e．项目贷款承诺。

96．经济波动周期对商业银行经营状况的影响主要表现在（ ）。

a．一般来说，经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况会比较好。

b．在经济高涨阶段，商业银行资产规模和利润也会处于最高水平。

c．在衰退阶段，企业资金需求上升，信贷规模扩大，银行经营利润上升。

d．在衰退和萧条阶段，银行信用投放能力减少，经营利润也下降。

e．在经济复苏阶段，企业生产活动趋于正常，商业银行利润也明显扩大。

97．银行监管机构规范的现场检查阶段包括（ ）。

a．检查预案。

b．检查回访。

c．检查处理。

d．检查报告。

e．检查准备。

98．下列关于存款利率的表述，正确的有（ ）。

a．存款利率越高，银行的融资成本越高。

b．存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本。

c．存款利率的高低直接决定了存款人的`利息收益。

d．存款利率越高，存款人的利息收入越多。

e．存款利率越高，银行的利润越高。

99．下列关于通货膨胀的表述，错误的有（ ）。

a．是经济中货币供应量少于客观需要量的现象。

b．是在社会总需求小于总供给情况下发生的。

c．对稳定经济会产生有利影响。

d．是货币失衡、物价不稳定的一种表现。

e．表现为单位货币升值、价格水平普遍和持续下降。

100．货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括（ ）。

a．商业银行效益。

b．企业效益。

c．货币供应量。

d．信用总量。

e．利率。

101．一般性货币政策工具是市场经济国家普遍采用的传统政策工具，它包括（ ）。

a．银行备付金。

b．再贷款。

c．法定存款准备金政策。

d．再贴现。

e．公开市场业务。

102．下列关于金融市场的表述，正确的有（ ）。

a．金融市场的参与者既可以是资金的供给者，也可以是资金的需求者。

b．融资行为包括间接融资行为。

d．融资行为包括直接融资行为。

e．金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。

103．金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括（ ）。

a．可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移。

b．可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资金流动性。

c．可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资金流动性。

d．可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂。

e．可以帮助资金从相对较低收益的地方转向收益较高的地方。

104．同业拆借资金主要用于商业银行的（ ）。

a．日常资金的支付清算。

b．短期融通需要。

c．贷款。

d．中央银行货币政策调控。

e．购置固定资产。

105．商业银行发挥支付中介职能，对社会经济产生的作用包括（ ）。

a．加快货币资本的周转。

b．节约现钞使用和降低流通成本。

c．为社会化大生产的顺利进行提供有利条件。

d．集中社会上闲置的货币资本进行再分配。

e．加快结算过程。

106．金融租赁公司的主要业务范围包括（ ）。

a．同业拆借。

b．吸收股东1年期以上(含)定期存款。

c．融资租赁业务。

d．经批准发行金融债券。

e．接受承租人的租赁保证金。

107．下列属于银行间同业拆借市场特征的有（ ）。

a．手续简便。

b．通常无担保。

c．金额大。

d．期限长。

e．期限短。

108．存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（ ）。

a．设立临时机构。

b．注册验资。

c．日常周转结算。

d．金融机构存放同业。

e．异地临时经营活动。

109．下列业务中，属于资产业务的有（ ）。

a．向中央银行借款。

b．吸收存款。

c．信用卡透支。

d．购买国债。

e．代理财政。

110．贴现利息的决定因素包括（ ）。

a．贴现申请人的资产总额。

b．贴现率。

c．汇票金额。

d．汇票背书次数。

e．贴现期。

111．以下银行业务中，属于中间业务的有（ ）。

a．代理收费业务。

b．收取服务费的理财业务。

c．贴现业务。

d．支付结算业务。

e．代理买卖债券业务。

112．商业银行的中间业务相对于其他业务而言，具有的特点包括（ ）。

a．种类多、范围广，占比日益上升。

b．以接受客户委托为前提，为客户办理业务。

c．以收取服务费的方式获得收益。

d．不运用或不直接运用银行自有资金。

e．不承担或不直接承担市场风险。

113．商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。

a．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体。

c．具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。

d．主要监管指标符合监管要求。

e．贷存比应低于70％。

114．下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有（ ）。

a．商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益。

b．商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平。

d．是最符合理财业务本质特征的一类理财产品。

e．是目前商业银行理财产品的主体。

115．以业务线管理为主的事业部制组织架构中，事业部的功能有（ ）。

a．业务拓展。

b．业务管理。

c．业务处理。

d．按业务线继续设立若干事业部。

e．支配本业务线的所有人力、财力、物力资源。

116．建立垂直化风险管理体系包括（ ）。

a．建立垂直化的组织运作机制。

b．将风险管理职能进一步向分行扩散。

c．将风险管理职能进一步向总行本部集中。

d．提高风险管理的专业化水平。

e．建立重大风险事项管理和应急处理机制。

117．商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（ ）。

a．对冲性原则。

b．全覆盖原则。

c．制衡性原则。

d．相匹配原则。

e．审慎性原则。

118．商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（ ）。

a．自律性组织的行业准则。

b．监管部门规章。

c．法律、行政法规。

d．监管部门规范性文件。

e．行为守则和职业操守。

119．根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列属于核心一级资本的有（ ）。

a．盈余公积。

b．一般风险准备。

c．实收资本或普通股。

d．未分配利润。

e．资本公积。

120．根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有（ ）。

a．可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中。

b．不应过多集中于同一行业借款人。

c．不应过多集中于同一企业。

d．可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度。

e．不应过多集中于同一区域借款人。

121．下列关于汇率风险的表述，正确的有（ ）。

b．根据产生的原因，汇率风险可以分为两类：外汇交易风险和外汇结构性风险。

c．商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加。

d．人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险。

e．汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险。

122．依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（ ）。

a．询问有关单位和个人，要求说明有关情况。

b．对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。

c．对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施。

d．冻结违法单位和个人的有关账号。

e．查阅、复制有关财务会计等文件。

123．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。

a．擅自查询账户。

b．擅自对金融机构处罚。

c．擅自对银行业金融机构进行现场检查。

d．擅自冻结账户。

e．擅自批准金融机构终止。

124．从特征上看，物权属于（ ）。

a．绝对权。

b．请求权。

c．对世权。

d．支配权。

e．相对权。

125．对于设立质权的合同，一般包括的条款有（ ）。

a．被担保债权的种类和数额。

b．质押财产交付的时间。

c．质押担保的范围。

d．债务人履行债务的期限。

e．质押财产的名称、数量、质量、状况。

126．下列属于公司董事会职责的有（ ）。

a．执行股东大会决议，负责公司日常经营。

b．决定公司组织变更、解散、清算。

c．聘任或者解聘公司经理。

d．召集股东会，并向股东会报告工作。

e．制定公司基本管理制度。

127．票据丧失的补救措施主要有（ ）。

a．挂失止付。

b．让出票人重新补发。

c．提起诉讼。

d．公示催告。

e．向前手追索。

128．下列属于伪造、变造金融票证的有（ ）。

a．伪造信用卡。

b．汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致。

c．伪造信用证随附的单据。

d．克隆银行本票。

e．汇票附件不完整。

129．我国银行监管在初步确立阶段的特点有（ ）。

a．监管职责配置的部门化，采取了功能化的监管组织架构。

b．监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

c．初步形成了机构监管的组织架构。

d．监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。

e．监管治理得到完善，银行监管工作进入一个新的发展阶段。

130．下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（ ）。

a．力推收益较高的理财产品而不提风险。

b．在营销理财业务时主要从收益角度提示客户。

c．提示理财产品中对客户不利的方面。

d．提供虚假的收益计算方式。

e．在营销理财业务时提示免责条款。

三、判断题(共15小题，每小题1分。请对下列各题的描述做出判断，正确请选a，错误请选b。)。

131．商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。（ ）。

132．国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来。（ ）。

133．在被拒绝承兑之日起6个月内，持票人对前手有追索权。（ ）。

134．对区域经济发展水平和发展阶段的分析是通过纵向比较，明确区域经济发展水平，确定其所处的发展阶段，为区域发展的战略决策提供依据。（ ）。

135．在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。（ ）。

136．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。（ ）。

137．汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。（ ）。

138．境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。（ ）。

139．进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇。目前，银行主要办理进口代收项下押汇。（ ）。

140．银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。（ ）。

141．银行市值的大小反映了银行经营效率的高低。（ ）。

142．商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。（ ）。

143．商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（ ）。

144．洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度地分散，以掩饰线索和隐藏身份。（ ）。

145．动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。（ ）。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇二

证券从业资格，是证券从业人员资格考试的简称。该证书是全国性质的资格认证考试，是国家金融机构进行认证的资格证书，有较高的含金量。

多项选择题。

1.对送股的股权登记、增加某股东股数的计算依据是__。

a.上市公司股东人数。

b.红利分配方案决议确定的送股比例。

c.股东的持股数。

d.股东的流通股数。

2.证券交易种类通常根据交易对象来划分。其中，证券交易的种类分别为__。

a.股票交易。

b.债券交易。

c.期货交易。

d.其他金融衍生工具交易。

3.以下关于场外交易市场的描述，正确的是__。

a.由各个独立的证券公司分别组织交易活动。

b.交易活动呈现非集中性。

c.许多场外交易发生在投资者和证券公司之间。

d.采取一对一的方式进行交易。

4.关于证券结算风险的概念和种类，下列说法正确的是__。

a.信用风险包括买方不能履行资金交收义务的风险，或卖方不能履行证券交收义务的风险。

5.合格境外机构投资者委托的托管人应当配备熟悉__等方面的专业人员负责结算业务。

a.电脑。

b.财务。

c.投资。

d.结算。

6.证券公司资产管理业务的种类主要有__。

a.为单一客户办理定向资产管理业务。

b.为多个客户办理集合资产管理业务。

c.为单一客户办理集合资产管理业务。

d.为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

7.证券交易所会员违反业务规则，采用的纪律处分措施包括__。

a.在会员范围内通报批评。

b.在中国证监会指定媒体上公开谴责。

c.暂停或限制交易。

d.取消会员资格。

8.关于深圳证券交易所股票的分红派息程序，以下说法中__是正确的。

a.股权登记日收市后在册股东享受分红派息权利。

b.股权登记日由上市公司与交易所共同商定。

c.分红派息公告的时间应在股权登记日3个工作日前。

d.红股于(r+2)日直接记入股东证券账户。

9.关于清算与交收的联系，以下说法正确的有__。

a.清算是交收的基础和保证。

b.交收是清算的后续与完成。

c.清算结果正确才能确保交收顺利进行。

d.只有通过交收才能最终完成证券或资金收付，结束整个交易过程。

10.股份挂牌后，挂牌公司至少应当披露__。

a.年度报告。

b.半年度报告。

c.季度报告。

d.临时报告。

11.根据我国现行交易制度，证券交易的竞价结果可能有__。

a.t+1日成交。

b.t日部分成交。

c.t日全部成交。

d.t日不成交。

12.为了控制证券公司自营业务的经营风险，证监会作出以下规定：__。

a.自营股票规模不得超过净资本的100%。

b.证券自营业务规模不得超过净资本的200%。

c.持有一种非债券证券的成本不得超过净资本的30%。

13.证券交易所对__可以作出限制性规定。

a.每一证券的市场融资买入量占其市场流通量的比例。

b.每一证券的市场融券卖出量占其市场流通量的比例。

c.融券卖出的价格。

d.融资买入的价格。

14.下列属于证券公司的营业柜台自营买卖特点的是__。

a.交易品种单一。

b.交易量通常较小。

c.交易手续相对比较复杂。

d.投资者相对较少。

e.比较分散。

15.证券公司违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动，对其处罚正确的是__。

a.责令改正。

b.警告。

c.没收违法所得。

d.并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

16.证券公司营业部必须在营业场所发布股份转让的价格信息，转让日当天的价格信息发布内容有__。

a.股份编码。

b.股份名称。

c.上一转让日转让价格和数量。

d.当日转让价格和数量。

17.证券投资顾问业务管理的基本要求包括__。

b.证券投资建议、客户回访及投诉管理。

c.风险揭示。

d.投资顾问服务协议。

18.交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据向市场公布前一交易日单只证券融资融券交易信息，具体有__。

a.融资买入额。

b.融资余额。

c.融券卖出量。

d.融券余量。

19.上海证券交易所国债买断式回购交易的申报应当符合以下要求__。

a.融资方申报“卖出”，融券方申报“买入”

b.最小报价变动为0.01元。

c.交易单位为手(1手=100元面值)。

d.申报单位为1000手或其整数倍。

20.关于交易型开放式指数基金(etf)，以下说法不正确的是__。

a.佣金应小于等于申购赎回份额的0.5%。

b.佣金应小于等于申购赎回份额的0.05%。

c.组合证券的过户费为股票过户面额的0.05%，前两年减半。

d.组合证券的过户费为股票过户面额的0.05%，前三年减半。

21.根据证券交易所的相关规定，权证交易中禁止的事项包括__。

a.权证发行人买卖自己发行的权证。

b.标的证券的发行人买卖标的证券的权证。

c.权证交易方进行价格操纵。

d.利用权证内幕信息进行权证的风险回避。

e.权证交易内幕信息的外漏。

22.关于集合资产管理业务，下列说法正确的有__。

23.关于证券交易结算流程中的清算环节，下列说法正确的是__。

b.在清算过程中，印花税、经手费、监管规费等税费单独清算。

c.我国证券交易所实行滚动交收制度。

24.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，需履行的义务有__。

a.按规定收取服务费用。

b.不接受全权委托。

c.拒绝接受不符合规定的委托。

d.坚持为客户保密制度。

25.证券交易所对证券公司经纪业务监管的内容包括__。

a.审查代理协议的格式及其合法性。

b.检查执行客户委托的情况并抽查会员的财务状况。

c.检查会员的内部风险控制制度。

d.全面检查会员遵守法律法规情况。

26.下列属于我国上海证券交易所现有的质押式企业债回购交易品种是__。

a.一天企业债回购。

b.二天企业债回购。

c.三天企业债回购。

d.九天企业债回购。

e.七天企业债回购。

27.以下__，深圳证券交易所协议平台的成交确认时间为每个交易日15:00～15:30。

a.公司债券的大宗交易。

b.专项资产管理计划协议交易。

c.权益类证券大宗交易。

d.债券大宗交易(除公司债券外)。

28.以下符合__条件的权证，方可申请在证券交易所上市。

a.约定权证类别、行权价格、存续期间、行权日期、行权结算方式、行权比例等要素

b.申请上市的权证不低于3000万份。

c.持有1000份以上权证的投资者不得少于100人。

d.发行人提供了符合规定的履约担保。

29.权证出现__情形之一的，将被终止上市。

a.权证存续期满。

b.权证在存续期内已被全部行权。

c.标的股票价格大于执行价格。

d.权证在存续期内被部分行权。

30.下列关于深圳证券交易所交易证券的托管制度描述不正确的是()。

b.投资者不可以利用同一证券账户在国内任一证券营业部买入证券。

c.投资者在任一证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在该证券营业部。

d.投资者不可以将其托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管。

31.证券公司的客户招揽过程包括()。

a.选择营销渠道。

b.确定目标市场。

c.客户服务。

d.建立客户关系。

32.理财顾问服务具有以下哪些特点()。

a.顾问性。

b.专业性。

c.综合性。

d.长期性。

33.根据《证券法》和《监管条例》等法律法规对证券从业人员和证券经纪人的有关规定，证券经纪业务营销人员在执业过程中，应当遵守下列哪些行为规范()。

34.上市公司出现以下哪些情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示()。

a.最近两年连续亏损(以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据)。

d.在法定期限内未披露年度报告或者半年度报告，公司股票已停牌两个月。

35.市场行为的内容包括()。

a.成交价格。

b.价格变动趋势。

c.成交量。

d.达到这些价格和成交量所用的时间。

36.作为一种管理过程，企业营销战略的规划要在()之间建立起适当的匹配关系，从而实现企业的持续成长和长期盈利目标。

a.企业的投资机会。

b.企业目标。

d.动态的营销机会。

37.在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以申请办理转托管，但存在()等情形不能申请转托管。

a.风险警示。

b.质押。

c.冻结。

d.待处理。

38.网上增发新股价格的确定方式有()。

a.先向网下机构投资者询价，而后再于网上定价发行。

b.先向网上机构投资者询价，而后再于网下定价发行。

c.网上和网下同时累计投标询价。

d.网上累计投标询价。

39.一般而言，对上市公司基本面的分析内容主要包括()。

a.分析公司所属产业。

b.分析公司的背景和历史沿革。

c.分析公司的`市场营销。

d.分析公司的融资与投资。

40.下列属于交易媒介的有()。

a.传统交易市场。

b.网络。

c.电视。

d.电话。

41.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理。下列机构中，可以为投资者开立证券账户的有()。

a.中国结算公司上海、深圳分公司。

b.中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司。

c.商业银行。

d.证券交易所。

42.下列选项中属于编造并传播影响证券交易虚假信息罪的构成要件的是()。

a.行为人实施了编造虚假证券、期货交易信息的行为。

b.行为人实施了传播虚假证券、期货交易信息的行为。

c.行为人必须实施了编造并传播虚假证券、期货交易信息的行为。

d.行为人的行为扰乱了证券、期货交易市场并且造成了严重后果。

43.《证券法》规定了证券活动应该遵守的下列哪些基本原则()。

a.坚持公开、公平、公正的原则。

b.坚持自愿、有偿、诚实信用的原则。

c.坚持保护投资者利益的原则。

44.对证券经纪业务营销人员的违规处罚中，应受到纪律处分的违规情形是()。

a.申请执业证书时提供虚假材料的。

b.被市场禁入的。

c.编造、传播虚假信息，扰乱证券市场的。

d.因违法或违纪行为被机构开除的。

45.影响股票市场需求的政策因素包括()。

a.市场准入。

b.利率变动状况。

c.银证合作的前景。

d.融资渠道的拓宽。

46.在证券交易所的交易期间，如果发生因不可抗力的突发性事件，证券交易所可以采取()。

a.临时停市。

b.技术性停牌。

c.休市半天。

d.政策性停牌。

47.对委托人撤销的委托，证券营业部须及时将冻结的()解冻。

a.资金。

b.证券。

c.账户。

d.股东卡。

48.可转换债券的初始转股价格因公司()进行调整。

a.降低转股价格。

b.增发新股。

c.配股。

d.除权。

49.下列说法正确的有()。

a.通货膨胀导致财富和收入重新分配。

b.在适度通货膨胀初期，人们为了避免损失，将资金存入银行。

c.通货膨胀时，国家将增加财政补贴。

d.过度通货膨胀，预计股价将会暴涨。

50.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。具体保护措施包括()。

a.保密。

b.惩治泄密者。

c.行政保护。

d.司法保护。

[

将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇三

危险品，易燃、易爆、有强烈腐蚀性、有毒等物品的总称。如汽油、炸药、强酸、强碱、苯、萘、赛璐珞、过氧化物等。运输和贮藏时，应按照危险品条例处理。下面是危险品从业资格考试题，请参考！

1、道路运输危险化学品单位的___，应对本单位危险化学品运输安全全面负责。

2、国务院第344号令《危险化学品安全管理条例》规定，有关部门派出的工作人员依法进行监督检查时，应当___。

3、危险化学品生产企业销售其生产的危险化学品时，应当提供与危险化学品完全一致的化学品___，并在包装上加贴或者拴挂与包装内危险化学品完全一致的化学品安全标签。

a、安全技术说明书。

b、专利说明书。

c、产品使用说明书。

4、从事危险化学品公路运输的驾驶人员、押运人员、装卸管理人员未经考核合格，取得___的，由交通部门处2万元以上10万元以下的罚款。

5、从事危险化学品公路运输的驾驶人员、押运人员、装卸管理人员未经考核合格，取得从业资格证的，由___处2万元以上10万元以下的罚款。

6、托运人托运剧毒危险化学品，未向___申请领取剧毒化学品公路运输通行证，擅自通过公路运输剧毒化学品的，处2万元以上10万元以下的罚款。

7、国务院规定，由___负责危险化学品公路运输单位及其运输工具的安全管理，负责危险化学品公路运输单位、驾驶人员、装卸人员和押运人员的资质认定。

8、剧毒化学品在公路运输途中发生被盗、丢失、流散、泄漏等情况时，承运人及押运人员必须立即向当地___报告，并采取一切可能的警示措施。

9、道路危险货物运输专用车辆的技术性能应符合国家标准___的要求。

a、《道路车辆外廓尺寸、轴荷和质量限值》（gb1589）。

b、《营运车辆综合性能要求和检验方法》（gb18565）。

c、《营运车辆技术等级划分和评定要求》（jt/t198）。

10、道路危险货物运输专用车辆的技术等级应符合行业标准___规定的一级技术等级。

a、《营运车辆技术等级划分和评定要求》（jt/t198）。

b、《营运车辆综合性能要求和检验方法》（gb18565）。

c、《道路车辆外廓尺寸、轴荷和质量限值》（gb1589）。

11、道路运输、装卸危险化学品，不符合国家有关法律、法规、规章和国家标准，并未按照危险化学品的特性采取必要安全防护措施的，由___处2万元以上10万元以下的罚款。

12、符合道路危险货物运输资质条件的是___。

a、车辆技术等级达到二级。

b、车辆技术等级达到一级。

c、专用车辆5辆以下。

13、雷雨天气装运危险货物时，应确认___。

a、避雷电、防潮湿措施有效。

b、货物数量。

c、防滑措施是否有效。

14、道路危险货物运输过程中，应每隔___小时检查一次。

15、危险货物的分类、分项、品名和品名编号应当按照国家标准《危险货物分类和品名编号》（gb6944-）和___执行。

a、中华人民共和国安全生产法。

b、道路危险货物运输管理规定。

16、道路危险货物运输从业人员___转让、出租道路危险货物运输许可证件。

17、道路危险货物运输专用车辆应当根据所运危险货物的性质，配备必需的应急处理器材和安全防护设施。

18、道路运输剧毒、爆炸、强腐蚀性危险货物的非罐式专用车辆，核定载质量不得超过20吨。

20、所有道路危险货物运输的从业人员均应具备高中以上学历。

21、《道路危险货物运输管理规定》要求，禁止使用移动罐体（罐式集装箱除外）从事道路危险货物运输。

22、道路危险货物运输车辆在运输过程中，应随车携带《道路运输危险货物安全卡》。

23、道路危险货物运输车辆一旦发生事故，即有可能会引起泄漏、污染、爆炸等危及公共安全的事件，因此从事危险货物运输的驾驶人员更应该有社会责任感。

24、危险货物在运达目的地后，收货人因故拒收货物，导致危险货物无法及时卸货，若发生任何事故，驾驶人员和押运人员均不需承担责任。

25、道路危险货物运输从业人员运输、装卸危险货物集装箱时，应查验危险货物装箱清单。

26、医疗废物，是指医疗卫生机构在医疗、预防、保健以及其他相关活动中产生的具有直接或者间接感染性、毒性以及其他危害性的废物。

27、医疗废物专用车辆应达到防渗漏、防遗撒以及其他环境保护和卫生要求。

28、运送医疗废物的专用车辆不得运送其他物品。

29、道路运输危险废物，必须采取防止污染环境的措施，并遵守国家有关危险货物运输管理的规定。

30、储、运气瓶应___，防止日晒，注意通风散热。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇四

一、单项选择题(共90小题，每小题0．5分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分)。

1．如果外汇储备货币的汇率上升，下列说法正确的是（）。

a．外汇储备规模增加。

b．外汇储备的实际价值减少。

c．外汇储备的实际价值增加。

d．外汇储备规模减少。

2．下列不属于离岸银行业务范围的是（）。

a．外汇担保。

b．国际结算。

c．人民币存款。

d．发行大额可转让存款证。

3．汇款和捐赠应该记人国际收支平衡表中的（）。

a．资本与金融项目。

b．经常项目。

c．储备与相关项目。

d．净差额与遗漏。

4．反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（）。

a．劳务收支。

b．资本项目。

c．出口项目。

d．经常项目。

5．我国统计部门公布的失业率指标是（）。

a．农村人口就业率。

b．非农失业率。

c．城镇登记失业率。

d．城乡登记失业率。

6．gdp是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（）表示的产品和劳务总值。

a．公允价格。

b．市场价格。

c．成本价格。

d．世界价格。

7．随着经济全球化及金融创新的发展，金融危机越来越多地表现为（）。

a．货币危机。

b．银行危机。

c．金融机构危机。

d．系统性金融危机。

8．在衡量通货膨胀时，（）使用得最多、最普遍。

a．通货膨胀率。

b．消费者物价指数。

c．生产者物价指数。

d．gdp平减指数。

9．一个行业在（）会面临非常大的竞争压力。

a．初创期。

b．成长期。

c．成熟期。

d．衰退期。

10．我国划分货币层次的标准是（）。

a．收益性。

b．期限性。

c．流动性。

d．风险性。

11．下列属于通货紧缩产生的原因之一是（）。

a．货币供给过多。

b．经济结构不合理，存在过多的无效供给。

c．外资流入增加。

d．有效需求过大。

12．当本国利率水平高于外国利率时，会引起（）。

a．对本国货币需求增大。

b．外汇升值，本币贬值。

c．对外汇需求增大。

d．资本流出。

13．治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（）。

a．减少赋税。

b．减少基础货币投放。

c．提高利率。

d．减少政府支出。

14．当一国国际收支出现顺差，反映在外汇市场上是（）。

a．外汇供给小于外汇需求。

b．外汇供给大于外汇需求。

c．外汇汇率上涨。

d．外汇汇率无变化。

15．金融市场最主要、最基本的功能是（）。

a．融通货币资金。

b．调节经济。

c．优化资源配置。

d．风险分散与风险管理。

16．下列关于普通股的表述，错误的是（）。

a．享有经营决策权。

b．享有优先于债权人的清偿权。

c．收益分配随利润变动而变动。

d．享有优先认股权。

17．现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是（）万元。

a．97．5。

b．95．5。

c．93．5。

d．99．5。

18．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）。

a．经济调节功能。

b．货币资金融通功能。

c．资源配置功能。

d．风险分散与风险管理功能。

19．货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（）。

a．期限短、流动性强、风险大。

b．期限长、流动性强、风险小。

c．期限短、流动性强、风险小。

d．期限短、流动性弱、风险小。

20．在信用活动中起主导作用的金融机构是（）。

a．中央银行。

b．政策性银行。

c．投资银行。

d．商业银行。

21．货币经纪公司的服务对象是（）。

a．地方政府。

b．上市公司。

c．事业单位。

d．金融机构。

22．我国负责监督和管理金融业，规范和维护金融秩序的机构是（）。

a．中国银行业监督管理委员会。

b．中国人民银行。

c．中国证券监督管理委员会。

d．国家发展与改革委员会。

23．下列不属于非银行金融机构的是（）。

a。货币经纪公司。

b．金融租赁公司。

c．信托公司。

d．村镇银行。

24．在我国，负责制定和实施货币政策的机构是（）。

a．财政部。

b．国家发展与改革委员会。

c．中国人民银行。

d．中国银行业监督管理委员会。

25．小王在3月3日存入一笔30000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款利率为0．99％，活期存款利率为0．36％，存款满1个月后，小王取出了10000元，按照积数计息法，小王支取10000元的利息是（）元。

a．3．10。

b．5．30。

c．16．5。

d．12．4。

26．银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价是（）。

a．现钞卖出价。

b．现汇卖出价。

c．现汇买入价。

d．现钞买人价。

27．定期存款在存期内，若遇到利率调整，则该存款利息（）。

a．按照到期日挂牌公告的利率计算。

b．按照存单开户日挂牌公告的利率计算。

c．按照调整日挂牌公告的利率计算。

28．存款业务是属于商业银行的（）。

a．中间业务。

b．资产业务。

c．负债业务。

d．其他业务。

29．根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（）。

a．转账。

b．存人外汇。

c．贷款。

d．直接存入任何一种可自由兑换的外币。

30．下列关于商业银行整存整取定期存款的表述，正确的是（）。

a．期限越长，利率越低。

b．期限越长，利率越高。

c．利率高低与期限长短无关。

d．相同期限，本金越多，利率越低。

31．我国商业银行的最主要资产是（）。

a．库存现金。

b．在中央银行存款。

c．现金资产。

d．贷款。

32．尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（）。

a．可疑类贷款。

b．关注类贷款。

c．次级类贷款。

d．损失类贷款。

33．商业银行的票据贴现业务属于（）。

a．衍生产品业务。

b．授信业务。

c．中间业务。

d．表外业务。

34．当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是（）。

a．项目贷款。

b．固定资产贷款。

c．流动资金贷款。

d．房地产贷款。

35．商业银行贷款业务流程一般为（）。

a．贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理。

b．贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理。

c．贷款申请、贷款审批、贷款发放、贷款检查、贷后管理。

d．贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后调查。

36．银行凭借获得的货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是（）。

a．福费廷。

b．进口押汇。

c．保理。

d．出口押汇。

37．下列属于商业银行中间业务的是（）。

a．吸收外汇存款。

b．基金托管。

c．同业拆借。

d．投资国债。

38．由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（）。

a．银行汇票。

b．银行承兑汇票。

c．支票。

d．商业汇票。

39．甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。

a．出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司。

b．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司。

c．出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司。

d．出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司。

40．下列既具有结算功能，又具有融资功能的是（）。

a．票汇。

b．电汇。

c．信用证。

d．信汇。

41．下列不属于代理银行业务的是（）。

a．代理政策性银行业务。

b．代理保险业务。

c．代理商业银行业务。

d．代理中央银行业务。

42．下列关于信用证的表述，正确的是（）。

a．一项独立于贸易合同之外的契约。

b．处理的实际是与单据有关的货物。

c．一种无条件的银行支付承诺。

d．一项附属于贸易合同之外的契约。

43．仅附金融单据，不附带发票、运输单据的托收方式为（）。

a．跟单托收。

b．出口托收。

c．光票托收。

d．进口托收。

44．下列关于借记卡的表述，错误的是（）。

a．不能透支。

b．不可以预借现金。

c．有存款利息。

d．申办须进行资信审查。

45．商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括（）。

a．理财产品期限、成本、收益测算。

b．理财产品运营过程中存在的各类风险。

c．本行不相似的信贷产品过往业绩。

d．理财产品投资范围、投资资产和投资比例。

46．下列理财计划中，投资者承担的风险最大的是（）。

a．固定收益理财计划。

b．保本浮动收益理财计划。

c．非保本浮动收益理财计划。

d．保证收益理财计划。

47．客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。

a．封闭式净值型产品。

b．开放式净值型产品。

c．开放式非净值型产品。

d．封闭式非净值型产品。

48．根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。

a．70％。

b．25％。

c．80％。

d．75％。

49．商业银行保有一定量的高流动性资产，其主要目的是（）。

a．为了取得较高盈利。

b．满足调节国际收支需要。

c．应付存款人提取存款。

d．满足货币发行需要。

50．假定某股票当期的估价为10元，上一年度的每股税后利润为0．2元，则该股票的市盈率为（）。

a．5。

b．10。

c．12。

d．50。

51．下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。

a．合规问责制度。

b．合规绩效考核制度。

c．诚信举报制度。

d．公平竞争制度。

52．下列关于银行内部控制措施的表述，错误的是（）。

53．下列不属于商业银行内部控制目标的是（）。

a．确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

b．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

c．确保资产负债业务快速发展。

d．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

54．（）以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。

a．资产负债匹配管理。

b．资产组合管理。

c．负债组合管理。

d．资产负债计划管理。

55．下列不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是（）。

a．操作风险。

b．声誉风险。

c．信用风险。

d．市场风险。

56．根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，正常时期我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。

a．11．5％。

b．11％。

c．8％。

d．10．5％。

57．下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是（）。

a．通过市场力量约束银行。

b．运用主要靠道德力量。

c．银行必须披露所有客户信息。

d．由监管部门主导约束银行。

58．下列属于银行可以直接利用的资本是（）。

a．监管资本。

b．经济资本。

c．商品资本。

d．会计资本。

59．下列不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。

a．客户限额。

b．止损限额。

c．交易限额。

d．风险价值限额。

60．下列不属于商业银行战略风险主要来源的是（）。

a．商业银行签署的合同缺乏执行力。

b．商业银行发展目标缺乏整体兼容性。

c．商业银行缺乏实现发展目标的资源。

d．商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施。

61．商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是（）。

a．风险补偿。

b．风险转移。

c．风险对冲。

d．风险分散。

62．银行风险是指（）。

a．已经确定的将来损失。

b．可以避免的将来损失。

c．银行资产和收益损失的可能性。

d．银行已经发生的损失。

63．（）负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。

a．监事会。

b．合规部门。

c．内审部门。

d．董事。

64．下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。

a．必须经中国人民银行审查批准。

b．可以自行设立。

c．必须经财政部审查批准。

d．必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。

65．以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（）。

66．商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（）。

a．存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密。

b．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行。

c．存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密。

d．存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行。

67．限制民事行为能力人可以进行与其（）相适应的民事活动。

a．身份。

b．家庭环境。

c．年龄、智力、精神状况。

d．地位。

68．民事法律行为应具备的条件不包括（）。

a．不违反法律或者社会公共利益。

b．行为人具有完全民事行为能力。

c．行为人具有相应的民事行为能力。

d．意思表示真实。

69．一物一权原则的含义是（）。

a．一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权。

b．物权受法律保护。

c，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律法规登记。

d．物权的种类和内容由法律规定。

70．关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别，下列表述错误的是（）。

a．可撤销的民事行为被依法撤销后，其效力与无效的民事行为一样，自行为开始时无效。

b．无效民事行为与可撤销的民事行为都从行为开始就没有法律约束力。

c．无效民事行为与可撤销的民事行为都欠缺民事法律行为的有效要件。

d．可撤销的民事行为被依法撤销后，其法律后果与无效民事行为相同。

71．下列具有法人资格的是（）。

a．某银行董事会。

b．个体工商户。

c．某公司财务部。

d．一个公司。

72．进行夫妻财产约定，应当（）。

a．采用口头形式。

b．进行公证。

c．采用书面形式。

d．有第三人见证。

73．下列关于定金和订金的表述中，错误的是（）。

a．定金是一种担保方式，而订金不具有担保功能。

b．定金具有预付款性质。

c．收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。

d．订金的数额可由当事人之间自由约定。

74．信托法律关系中的受益人由（）指定。

a．受托人。

b．信托公司。

c．委托人。

d．信托财产管理人。

75．（）作为股份公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。

a．股东大会。

b．董事会。

c．公司经理。

d．监事会。

76．《中华人民共和国票据法》中所指的票据不包括（）。

a．发票。

b．汇票。

c．支票。

d．本票。

77．下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（）。

a．对违法票据承兑、付款、保证罪。

b．违法发放贷款罪。

c．伪造、变造金融票证罪。

d．违规出具金融票证罪。

78．集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（）。

a．使用高端工具。

b．犯罪主体资格。

c．以非法占有他人财物为目的。

d．集资总量大。

79．某银行会计花元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（）。

a．出售、购买、运输假币罪。

b．伪造货币罪。

c．金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。

d．持有、使用假币罪。

80．下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。

a．受罪。

b．票据诈骗罪。

c．签订、履行合同失职被骗罪。

d．持有、使用假币。

81．下列符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（）。

a．按规定审核有权机关来人的证件。

b．为图方便，简化协助执行程序。

c．未经法定程序透露客户信息给司法人员。

d．协助客户转移资产。

82．银行业从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（）。

a．未经批准帮同事代班。

b．不打听与工作无关信息。

c．保管好自己的交易密码。

d．对反洗钱信息保密。

83．下列违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（）。

a．依法向有权机构提供客户账户信息。

b．向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料。

c．与本行专家讨论某股票的走势。

d．出于好奇向其他同事打听客户个人信息。

84．银行业从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（）。

a．若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置。

b．对客户错误的投诉和建议无需理会。

c．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户。

d．应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户。

85．法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（）规定。

a．监管规避。

b．协助执行。

c．内部交易。

d．风险提示。

86．银行监管的最高层次是（）。

a．银行自我监管。

b．外部监管。

c．行业自律。

d．市场约束。

87．下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（）。

a．提示产品涉及的主要风险。

b．提示客户贸易合约中的免责条款。

c．从有利和不利两个方面向客户介绍产品。

d．仅介绍产品或服务的有利之处。

88．王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（）。

a．非法吸收公众存款罪。

b．擅自设立金融机构罪。

c．违法发放贷款罪。

d．高利转贷罪。

89．根据《票据法》理论，票据被称为无因证券，其含义是指（）。

a．取得票据无需合法原因，即便是盗窃罪而得的票据，持票人也享有票据权利。

b．当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行．。

90．根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）。

a．认缴资本5000万元人民币。

b．认缴资本1000万元人民币。

c．实缴资本1000万元人民币。

d．实缴资本5000万元人民币。

二、多项选择题(共40小题，每小题1分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。多选、少选、错选均不得分。)。

91．根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（）。

a．兼职不获取报酬。

b．利用兼职为本职机构谋取利益。

c．利用兼职为本人谋取利益。

d．兼职影响本职工作。

e．利用本职为亲人谋取利益。

92．下列关于托宾q理论的表述，正确的有（）。

a．当q值增大时企业投资意愿增加。

b．托宾q理论也叫“托宾效应”，属于货币政策传导渠道中的资产价格渠道。

c．q指企业的市场价值与资本的重置成本之差。

d．q指企业的市场价值与资本的重置成本之比。

e．q同投资支出存在正相关关系。

93．下列关于境内机构外汇账户的表述，错误的是（）。

a．境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用欧元核定。

b．境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。

c．境内机构可以开立多个资本项目外汇账户。

d．境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用人民币核定。

e．境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。

94．票据权利包括（）。

a．请求权。

b．持有权。

c．追索权。

d．承兑权。

e．签发权。

95．商业银行的贷款承诺业务包括（）。

a．履约保函。

b．开立信贷证明。

c．票据贴现。

d．客户授信额度。

e．项目贷款承诺。

96．经济波动周期对商业银行经营状况的影响主要表现在（）。

a．一般来说，经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况会比较好。

b．在经济高涨阶段，商业银行资产规模和利润也会处于最高水平。

c．在衰退阶段，企业资金需求上升，信贷规模扩大，银行经营利润上升。

d．在衰退和萧条阶段，银行信用投放能力减少，经营利润也下降。

e．在经济复苏阶段，企业生产活动趋于正常，商业银行利润也明显扩大。

97．银行监管机构规范的现场检查阶段包括（）。

a．检查预案。

b．检查回访。

c．检查处理。

d．检查报告。

e．检查准备。

98．下列关于存款利率的表述，正确的有（）。

a．存款利率越高，银行的融资成本越高。

b．存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本。

c．存款利率的高低直接决定了存款人的`利息收益。

d．存款利率越高，存款人的利息收入越多。

e．存款利率越高，银行的利润越高。

99．下列关于通货膨胀的表述，错误的有（）。

a．是经济中货币供应量少于客观需要量的现象。

b．是在社会总需求小于总供给情况下发生的。

c．对稳定经济会产生有利影响。

d．是货币失衡、物价不稳定的一种表现。

e．表现为单位货币升值、价格水平普遍和持续下降。

100．货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括（）。

a．商业银行效益。

b．企业效益。

c．货币供应量。

d．信用总量。

e．利率。

101．一般性货币政策工具是市场经济国家普遍采用的传统政策工具，它包括（）。

a．银行备付金。

b．再贷款。

c．法定存款准备金政策。

d．再贴现。

e．公开市场业务。

102．下列关于金融市场的表述，正确的有（）。

a．金融市场的参与者既可以是资金的供给者，也可以是资金的需求者。

b．融资行为包括间接融资行为。

d．融资行为包括直接融资行为。

e．金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。

103．金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括（）。

a．可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移。

b．可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资金流动性。

c．可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资金流动性。

d．可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂。

e．可以帮助资金从相对较低收益的地方转向收益较高的地方。

104．同业拆借资金主要用于商业银行的（）。

a．日常资金的支付清算。

b．短期融通需要。

c．贷款。

d．中央银行货币政策调控。

e．购置固定资产。

105．商业银行发挥支付中介职能，对社会经济产生的作用包括（）。

a．加快货币资本的周转。

b．节约现钞使用和降低流通成本。

c．为社会化大生产的顺利进行提供有利条件。

d．集中社会上闲置的货币资本进行再分配。

e．加快结算过程。

106．金融租赁公司的主要业务范围包括（）。

a．同业拆借。

b．吸收股东1年期以上(含)定期存款。

c．融资租赁业务。

d．经批准发行金融债券。

e．接受承租人的租赁保证金。

107．下列属于银行间同业拆借市场特征的有（）。

a．手续简便。

b．通常无担保。

c．金额大。

d．期限长。

e．期限短。

108．存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。

a．设立临时机构。

b．注册验资。

c．日常周转结算。

d．金融机构存放同业。

e．异地临时经营活动。

109．下列业务中，属于资产业务的有（）。

a．向中央银行借款。

b．吸收存款。

c．信用卡透支。

d．购买国债。

e．代理财政。

110．贴现利息的决定因素包括（）。

a．贴现申请人的资产总额。

b．贴现率。

c．汇票金额。

d．汇票背书次数。

e．贴现期。

111．以下银行业务中，属于中间业务的有（）。

a．代理收费业务。

b．收取服务费的理财业务。

c．贴现业务。

d．支付结算业务。

e．代理买卖债券业务。

112．商业银行的中间业务相对于其他业务而言，具有的特点包括（）。

a．种类多、范围广，占比日益上升。

b．以接受客户委托为前提，为客户办理业务。

c．以收取服务费的方式获得收益。

d．不运用或不直接运用银行自有资金。

e．不承担或不直接承担市场风险。

113．商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（）。

a．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体。

c．具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。

d．主要监管指标符合监管要求。

e．贷存比应低于70％。

114．下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有（）。

a．商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益。

b．商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平。

d．是最符合理财业务本质特征的一类理财产品。

e．是目前商业银行理财产品的主体。

115．以业务线管理为主的事业部制组织架构中，事业部的功能有（）。

a．业务拓展。

b．业务管理。

c．业务处理。

d．按业务线继续设立若干事业部。

e．支配本业务线的所有人力、财力、物力资源。

116．建立垂直化风险管理体系包括（）。

a．建立垂直化的组织运作机制。

b．将风险管理职能进一步向分行扩散。

c．将风险管理职能进一步向总行本部集中。

d．提高风险管理的专业化水平。

e．建立重大风险事项管理和应急处理机制。

117．商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（）。

a．对冲性原则。

b．全覆盖原则。

c．制衡性原则。

d．相匹配原则。

e．审慎性原则。

118．商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）。

a．自律性组织的行业准则。

b．监管部门规章。

c．法律、行政法规。

d．监管部门规范性文件。

e．行为守则和职业操守。

119．根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列属于核心一级资本的有（）。

a．盈余公积。

b．一般风险准备。

c．实收资本或普通股。

d．未分配利润。

e．资本公积。

120．根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有（）。

a．可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中。

b．不应过多集中于同一行业借款人。

c．不应过多集中于同一企业。

d．可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度。

e．不应过多集中于同一区域借款人。

121．下列关于汇率风险的表述，正确的有（）。

b．根据产生的原因，汇率风险可以分为两类：外汇交易风险和外汇结构性风险。

c．商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加。

d．人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险。

e．汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险。

122．依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（）。

a．询问有关单位和个人，要求说明有关情况。

b．对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。

c．对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施。

d．冻结违法单位和个人的有关账号。

e．查阅、复制有关财务会计等文件。

123．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有（）。

a．擅自查询账户。

b．擅自对金融机构处罚。

c．擅自对银行业金融机构进行现场检查。

d．擅自冻结账户。

e．擅自批准金融机构终止。

124．从特征上看，物权属于（）。

a．绝对权。

b．请求权。

c．对世权。

d．支配权。

e．相对权。

125．对于设立质权的合同，一般包括的条款有（）。

a．被担保债权的种类和数额。

b．质押财产交付的时间。

c．质押担保的范围。

d．债务人履行债务的期限。

e．质押财产的名称、数量、质量、状况。

126．下列属于公司董事会职责的有（）。

a．执行股东大会决议，负责公司日常经营。

b．决定公司组织变更、解散、清算。

c．聘任或者解聘公司经理。

d．召集股东会，并向股东会报告工作。

e．制定公司基本管理制度。

127．票据丧失的补救措施主要有（）。

a．挂失止付。

b．让出票人重新补发。

c．提起诉讼。

d．公示催告。

e．向前手追索。

128．下列属于伪造、变造金融票证的有（）。

a．伪造信用卡。

b．汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致。

c．伪造信用证随附的单据。

d．克隆银行本票。

e．汇票附件不完整。

129．我国银行监管在初步确立阶段的特点有（）。

a．监管职责配置的部门化，采取了功能化的监管组织架构。

b．监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

c．初步形成了机构监管的组织架构。

d．监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。

e．监管治理得到完善，银行监管工作进入一个新的发展阶段。

130．下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。

a．力推收益较高的理财产品而不提风险。

b．在营销理财业务时主要从收益角度提示客户。

c．提示理财产品中对客户不利的方面。

d．提供虚假的收益计算方式。

e．在营销理财业务时提示免责条款。

三、判断题(共15小题，每小题1分。请对下列各题的描述做出判断，正确请选a，错误请选b。)。

131．商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。（）。

132．国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来。（）。

133．在被拒绝承兑之日起6个月内，持票人对前手有追索权。（）。

134．对区域经济发展水平和发展阶段的分析是通过纵向比较，明确区域经济发展水平，确定其所处的发展阶段，为区域发展的战略决策提供依据。（）。

135．在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。（）。

136．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。（）。

137．汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。（）。

138．境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。（）。

139．进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇。目前，银行主要办理进口代收项下押汇。（）。

140．银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。（）。

141．银行市值的大小反映了银行经营效率的高低。（）。

142．商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。（）。

143．商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（）。

144．洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度地分散，以掩饰线索和隐藏身份。（）。

145．动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。（）。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇五

在危急情况下，车辆应向安全的一方避让，宁可自己受伤，也要确保财产不遭受损失。

对

错

经营性道路货物运输驾驶员应当随车携带《道路运输证》。

对

错

腐蚀品着火时，可用水柱直接喷射扑救。

对

错

当车辆前轮抱死时，应迅速转动转向盘，极力改变车辆行进方向。

对

错

运输限运、凭证运输货物的，道路货物运输托运人应当按照有关法律、行政法规的规定办理有关手续。

对

错

进入高速公路匝道后，根据匝道的弯度掌握好转向盘，并将车速控制在限定的时速以下。

对

错

风扇传动带过松无法调整时，应进行更换。

对

错

行车中遇有紧急情况发生时，应及时减速，有效控制行驶方向。

对

错

高速公路上发生的碰撞护栏事故，主要由于驾驶员在高速公路行车时行车间距不够造成。

对

错

经营性道路货物运输驾驶员从业资格证件由县级道路运输管理机构发放和管理。

对

错

驾驶环境差，会增加驾驶员的心理负担，但不会增加疲劳。

对

错

高速公路上行车遇雨、雪、大风天气或者路面结冰时，应当减速行驶，速度可以低于规定的最低时速，纵向行车间距应适当加大。

对

错

县级以上道路运输管理机构定期对道路货物运输车辆进行审验，每两年审验一次。

对

错

道路货物运输站（场）可以不对出站车辆进行安全检查，但必须采取措施防止超载车辆出站运行。

对

错

大型物件的级别，按照其长、宽、高及重量四个条件中级别最低的确定。

对

错

交通噪声主要来自于运行的机动车辆。

对

错

气压制动车辆贮气筒气压不足，不会影响制动效果。

对

错

道路货物运输经营者应当按规定投保承运人责任险。

对

错

汽车二级维护是由汽车维修企业负责执行的车辆维护作业。

对

错

经营性道路货物运输驾驶员服务单位变更的，应当到道路运输管理机构办理从业资格证件变更手续。

对

错

前轮毂螺栓数量不全，可能会引起车辆行驶摆头。

对

错

外国国际道路运输经营者在中国境内设立长驻代表机构，须经国务院交通主管部门批准。

对

错

载货汽车的高度不得超过4米。

对

错

道路货物运输车辆办理过户变更手续时，道路货物运输经营者应当将道路货物运输车辆技术档案完整移交。

对

错

汽车（三轮汽车除外）转向轮转向后应能自动回正，以使车辆具有稳定的直线行驶能力。

对

错

经营性道路货物运输驾驶员超越从业资格证件核定的范围，驾驶道路旅客运输车辆的，由县级以上交通主管部门责令改正，并处2000元以上的罚款。

对

错

汽车发动机应动力性能良好，运转平稳，怠速稳定，无异响，机油压力正常。

对

错

轮胎胎面允许因局部磨损而暴露出轮胎帘布层。

对

错

加挡、减挡时机合适且操作迅速、准确，对节油有利。

对

错

发生道路交通事故的主要因素中，路和车的因素是起决定性的作用。

对

错

扑救易散发腐蚀性蒸气或有毒气体的火灾时，扑救人员应穿戴防毒面具和相应的防护用品，站在上风处施救。

对

错

行驶记录仪的数据打印可以在车辆行驶状态下进行。

对

错

在无车道分隔线的道路上超车时，可从前车的右侧超越。

对

错

高速公路行车时允许借加速车道超车。

对

错

高速公路堵车时为保证货物正时送达，可临时借道在路肩上通过。

对

错

未取得从业资格证，驾驶道路货物运输车辆从事运输经营活动的，由县级以上道路运输管理机构责令改正，处2000元以上的罚款。

对

错

出车前多食用一些酸辣的刺激食物，是预防驾驶疲劳的.有效方法。

对

错

道路运输管理机构的工作人员实施监督检查时，应当有2名以上人员参加。

对

错

轮毂轴承调整过松，可减小燃料消耗。

对

错

因转向或擦撞引起的侧滑，不可使用行车制动。

对

错

高速公路上的行车间距，正常情况下，车速为100公里/小时，纵向行车间距不得小于。

a：50米。

b：70米。

c：100米。

装载货物时，应当使重心保持得尽量低，重的货物应当摆放在车辆的（）。

a：中心。

b：两侧。

c：尾部。

道路货物运输经营许可程序是：（）。

a：申请-审查-许可或不许可。

b：审查-许可或不许可。

c：许可或不许可-申请。

道路货物运输经营者应当持《道路运输经营许可证》依法向（）办理有关登记手续。

a：安全监督管理部门。

b：工商行政管理机关。

c：公安机关交通管理部门。

道路运输从业人员诚信考核和计分考核周期为（），从初次领取从业资格证件之日起计算。

b：12个月。

c：24个月。

道路货物运输经营者对达到国家规定报废标准或者经检测不符合国家强制性标准要求的道路货物运输车辆，应当及时交回（），不得继续从事道路货物运输经营。

a：《道路运输经营许可证》。

b：《道路运输证》。

省级道路运输管理机构应当自受理申请从事国际道路运输申请之日起（）内审查完毕，作出批准或者不予批准的决定。

a：20日。

b：30日。

c：40日。

申请从事危险货物运输经营以外的道路货物运输经营的，应当向（）道路运输管理机构提出申请。

a：省级。

b：设区的市级。

c：县级。

道路货物运输经营者不按照规定携带《道路运输证》的，由县级以上道路运输管理机构责令改正，处警告或者（）的罚款。

a：50元以上500元以下。

b：30元以上300元以下。

c：20元以上200元以下。

发生道路交通事故的三个主要因素为人、车、路，其中（）是起决定性作用的。

a：人。

b：车。

c：路。

缓慢翻车有可能跳车逃生时，应向翻车（）方向跳车。

a：任意。

b：相同。

c：相反。

驾驶员在高速公路行车时，纵向行车间距不足，容易造成（）事故。

a：两车刮擦。

b：撞固定物。

c：追尾相撞。

挂车及二轴货车的货箱栏板高度不得超过（）。

a：0.6米。

b：0.8米。

c：1.5米。

拆检轮胎，进行轮胎换位是汽车（）维护的内容。

a：日常。

b：一级。

c：二级。

下坡路制动突然失效时，若没有可利用的坡道时，应果断地利用天然障碍物，给车辆造成阻力，必要时可利用（）向路旁的的岩石或树林碰擦。

a：车厢。

b：前保险杠。

c：车前轮。

车辆转向失控后，若车辆和前方道路情况允许保持直线行驶时，（）紧急制动。

a：可使用。

b：迅速采取。

c：不可使用。

紧急情况避险时，首先要尽量做到（）。

a：财产不受损失。

b：人员不受伤害。

c：车辆不受损失。

外国国际道路运输经营者在中国境内设立长驻代表机构，须经（）批准。

a：海关。

b：外交部。

c：国务院交通主管部门。

道路货物运输经营者使用擅自改装或者擅自改装已取得《道路运输证》的车辆的，由县级以上道路运输管理机构责令改正，处（）的罚款。

a：2000元以上1万元以下。

b：3000元以上1万元以下。

c：5000元以上2万元以下。

目前常用的车辆行驶记录仪可详细记录最后12次每一次的停车前（）内车辆的各种状态参数。

a：20秒。

b：20分钟。

c：20小时。

电流表指示放电，表明充电系（）。

a：充电量过大。

b：不充电。

c：充电量过小。

驾驶员行车前通过gps导航系统确定起始地点和（），由计算机软件按要求自动设计最佳行驶路线。

a：里程。

b：目的地。

c：速度。

火柴、硫磺、赤磷属于危险化学品中的（）。

a：爆炸品。

b：易燃固体。

c：自燃物品。

装卸货物时，应严格遵守安全操作规程，按货物的（）和要求进行，不得违规装卸。

a：包装。

b：数量。

c：分类。

液化石油气车辆一般使用（）两种燃料。

a：汽油和压缩天然气。

b：汽油和液化石油气。

c：液化石油气和压缩天然气。

车辆一旦进入高速公路入口处的变速车道就应该（）行驶。

a：匀速。

b：减速。

c：加速。

县级以上地方人民政府（）负责组织领导本行政区域的道路运输管理工作。

a：交通主管部门。

b：公安机关交通管理部门。

c：安全监督管理部门。

白天，汽车制动灯应至少在距其（）处能观察到其工作状况。

a：50米。

b：60米。

c：100米。

车辆前轮定位不准，可能会引起（）。

a：换挡困难。

b：动力下降。

c：转向沉重。

车辆因故障必须在高速公路停车时，应在车后方（）处设置警告标志，并开启危险报警闪光灯，夜间还需开启示廓灯和尾灯。

a：50米。

b：100米。

c：150米。

肌体疲劳主要是由于（）活动加快，同时肌肉活动的耗氧量增加的缘故。

a：大脑。

b：心脏。

c：神经系统。

车辆的燃油报警灯亮，可能的故障原因是（）。

a：燃油箱储油量不足。

b：燃油管路堵塞。

c：燃油泵损坏。

发动机冷机起动与热机起动相比，污染物排放量（）。

a：一样多。

b：更少。

c：更多。

车辆负荷越大，轮胎对地面的压力越大，轮胎磨损（）。

a：越小。

b：越大。

c：不变。

发动机冷却水在沸腾状态时，油耗将（）。

a：不变。

b：增加。

c：减少。

道路货物运输经营者应当制定有关（）、自然灾害、公共卫生以及其他突发事件的道路运输应急预案。

a：交通事故。

b：车辆检测。

c：人员培训。

柴油机排放的微粒粉尘会危害人的眼睛和（）。

a：呼吸道。

b：牙齿。

c：肠胃。

汽车直线行驶时无异响，但是转弯时却出现异响，那么异响可能来自（）。

a：变速器。

b：发动机。

c：后桥。

经营性道路货物运输驾驶员从业资格考试由设区的市级道路运输管理机构组织实施，（）组织一次考试。

b：每季度。

c：每半年。

县级以上道路运输管理机构应当定期对道路货物运输车辆进行审验，每年审验（）。

a：四次。

b：二次。

c：一次。

发生事故后遇有恶劣天气可能对现场造成破坏时，可用席子塑料布等将现场的（）等遮盖起来。

a：血迹。

b：制动印痕。

c：其他散落物。

高速时急转向，极易造成车辆（）的事故。

a：车轮抱死翻车。

b：侧滑相撞。

c：在离心力作用下倾翻。

为降低汽车的排放和油耗，应保持（）等良好的驾驶习惯。

a：按经济车速行驶。

b：匀速行驶。

c：减少发动机空转。

d：

发动机点火系断电器触点间隙（）都将影响最佳点火时间，增加油耗。

a：过大。

b：过小。

c：适宜。

高速公路每一个出口前（）都设有预告下一出口标志。

a：500米。

b：1000米。

c：2000米。

道路货物运输中不得（）。

a：违法载客或载人。

b：运输国家规定的禁运物品。

c：危险货物与普通货物混装。

不准在高速公路的（）上超车。

a：匝道。

b：加速车道。

c：减速车道。

货物装车时，正确的操作是（）。

a：有包装的在下。

b：无包装的在上。

c：隔层叠放。

通过高速公路立体交叉桥前，应注意观察指路标志，根据路右侧标志确认（）。

a：出口位置。

b：行驶车道。

c：行驶路线。

通常采用的发动机预热方法有（）和红外辐射预热等。

a：热水预热。

b：蒸汽预热。

c：电加热预热。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇六

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇七

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇八

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇九

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇十

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇十一

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇十二

1.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是。

a.所持每份基金单位有一票。

b.基金持有人每人一票。

c.作为基金发起人的基金持有人具有否决权。

d.作为基金托管人的商业银行具有否决权。

答案：a。

2.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告。

a.2个。

b.3个。

c.4个。

d.5个。

答案：a。

3.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的。原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》。

d.12个月。

答案：c。

4.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担。

a.证券交易所和登记结算公司。

b.基金自身设立的注册登记机构。

c.基金托管人。

d.基金销售机构。

答案：a。

5.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为。

a.1年。

b.2年。

c.3年。

d.5年。

答案：c。

6.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。

a.基金契约。

b.发起人协议。

c.基金上市公告书。

d.基金招募说明书。

答案：b。

7.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。

a.基金契约。

b.发起人协议。

c.基金上市公告书。

d.基金招募说明书。

答案：a。

优质基金从业资格考试心得（案例13篇）篇十三

导语：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

开放式基金信息披露内容包括招募说明书(公开说明书)、定期报告和临时报告三大类。定期报告又由每日公布单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制，基金托管人复核，于规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。

招募说明书(初次发行后也称为公开说明书)，该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。

公开说明书是指基金成立后定期公告的有关基金简介、基金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项合其他按法律规定应披露事项的说明。

基金年度报告是反映基金全年的运作及业绩情况的报告。除中期报告应披露的内容外，年度报告还必须披露托管人报告、审计报告等内容。该报告在会计年度结束后90天内公告。

基金中期报告是反映基金上半年的运作及业绩情况。主要内容包括：管理人报告、财务报告重要事项揭示等，其中，财务报告包括资产负债表、收益及分配表、净资产变动表等会计报表及其附注，以及关联事项的说明等。该报告在会计年度的前6个月结束后60日内公告。

基金资产总值是包括基金购买的`各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。

基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。