通过写心得体会,我们可以加深对学习内容的理解和消化。下面是一些来自不同领域的优秀人士的心得体会,值得我们去借鉴和学习。
优质员工合规心得范文(21篇)篇一
近年来,金融行业对于员工合规的要求越来越高,尤其是在反洗钱、反贪污等方面,银行作为金融行业的代表,要求更加严格。作为一名建行的新员工,我深感自身合规意识和知识的重要性。在参加建行的合规培训和实践中,我不断学习提高,感受到了合规的重要性,并发现了在合规方面的心得体会。
一、合规是我们职业生涯的开始。
合规是银行最基本、最基础的要求。它不仅仅是一种工作方式,更是一种职业精神,体现了一个银行员工的职业价值和个人素质。在建行的合规培训中,我们学习到很多关于金融行业合规的法规、规章制度等知识,了解合法合规的重要性,使我们心中的合规标准更加清晰。同时,我们也要深刻认识到,合规是我们职业生涯的开始。作为银行员工,在工作中必须时刻保持合规意识,避免违反法律法规,遵守银行工作纪律和职业道德。
二、合规如同信仰般的坚持。
合规如同信仰般的坚持,需要我们不断打磨自己的内功,建立合规的自觉意识。只有加强自我修养,提高自我水平,我们才能够逐步转化为合规的职业信仰。通过实践发现,在日常工作中,有一些看似简单的操作,也有可能会涉及到合规问题,因此保持警惕,时刻把合规意识掌握在自己的手中,才能够真正达到合规的坚持。
三、合规意识的持续提升。
随着市场变革和金融行业的不断发展,合规意识的重要性更凸显,合规知识的知晓和掌握将成为银行员工的基本功。建行为新员工量身定制的合规培训,既有传统课堂培训,又有实际操作、沙盘模拟等多种形式的培训模式,使我们能够在实践中不断提高合规意识。同时,固化合规知识,打造知识体系,对于长期提升合规意识具有很大帮助。
四、合规是银行长远发展的保障。
合规是银行的根本。银行长远发展离不开良好的合规环境,只有坚持合规,才能够营造出一个健康、稳定的金融环境,有效避免风险,促进银行长远发展。我们在加强自身合规的同时也要发挥自己的作用,对疑似违规行为及时报告,如实向上级领导汇报,为银行构建良好的合规环境做出贡献。
五、打造合规文化氛围。
合规不仅仅是我们的职业要求,更是一种理念,一种文化。积极营造合规文化氛围,是保障银行合规的必经之路。在日常工作中,我们不能仅仅是工作上的规定,还需要注重团队合作,加强沟通,建立积极健康的企业文化,加强通力合作,为银行文化的塑造提供支撑。
总结:
综上所述,作为建行的新员工,在不断学习和实践中,深感合规的重要性,并体悟到了合规的理念和文化。我们将不断提升自身合规意识和水平,避免任何违规行为,并积极参与团队建设,为创造一个积极、健康、稳定的银行环境做出贡献,共同成就建行更加灿烂辉煌的未来。
优质员工合规心得范文(21篇)篇二
开展"从我做起,合规操作"专题教育学习活动心得不悔资料!
教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。"没有规矩何成方圆",身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的'重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个"有心人"。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
优质员工合规心得范文(21篇)篇三
在当今金融市场的高速发展下,银行业作为金融体系的核心,随着金融监管的加强,合规意识的培养已经成为银行员工的重要任务。作为一名银行员工,我深切地体会到合规工作的重要性。在过去的工作中,我也有了一些心得体会,愿意与大家分享。本文将以五段式结构进行叙述,探讨合规工作的核心意义、风险防控、合规管理、合规守则以及合规心得及体会。
一、合规工作的核心意义。
合规工作是银行的基本要求,是维护金融秩序的重要保障。对于银行员工来说,合规工作的核心意义在于确保金融业务的合法性、规范性与可靠性。在合规的框架下,银行员工要严格执行银行各项业务规定及法律法规,遵循诚实守信、公平公正的原则,杜绝错误和违规行为的发生,维护银行形象与客户信任。
二、风险防控。
作为银行员工,我们首先要对开展金融业务所涉及的风险有充分的认识,并加强风险防控意识。遵循从业人员反洗钱要求,进行客户风险评估和交易监控,降低反洗钱风险;加强对场外理财、信贷、担保等业务操作的审核,有效控制信用风险;加强对外汇、黄金等特殊业务的合规管理,防范市场风险;加强对内控陷阱、内部违法违规行为等问题的发现和处理,保护银行资金安全。
三、合规管理。
合规管理是银行员工必须具备的重要素质。首先是要熟悉国家金融法律法规,了解银行的各项制度规定;其次是要做到知规矩、顾大局,时刻树立合规意识,严守底线,不能为自己谋好处而违法乱纪;最后是要主动学习、积极参与,不断提高专业素质和法律意识,不断适应监管政策和市场变化,为银行的合规发展贡献自己的力量。
四、合规守则。
在合规工作中,银行员工要遵守一系列的合规守则。首先是追求责任担当,要树立正确的职业道德观,增强良好的风险识别能力,保持敬业精神,承担起自己的工作责任;其次是注重保密工作,要严守金融业务的商业秘密,保护客户利益和个人隐私;再次是要把握合规的底线,明确界限,杜绝任何违规行为,做到秉公执法,公正无私。
通过对合规工作的体验与思考,我深刻体会到合规工作的重要性。首先,合规工作是银行业发展的保障,只有做到合规,才能获得监管机构和客户的认可;其次,合规工作是银行业务风险防控的基础,只有加强合规管理,才能降低风险,保护银行利益和客户利益;最后,合规工作是银行员工的责任与担当,只有增强合规意识,做到合规守则,才能为银行的发展做出积极贡献。
综上所述,合规工作是银行员工必须重视的重要任务。通过加强风险防控、合规管理和遵守合规守则,我们能够保障金融业务的合法性和规范性,保护银行与客户的利益,确保金融市场的稳定和发展。希望每一位银行员工都能深刻认识到合规工作的重要性,不断提高合规意识和素质,做到知行合一,为银行业的合规发展贡献一份力量。
优质员工合规心得范文(21篇)篇四
在现代商业环境中,员工合规性培训扮演着至关重要的角色。作为企业的一份子,我有幸参加了一次关于员工合规性培训的课程,并深受启发。通过这次培训,我不仅对企业合规性要求有了更深刻的理解,还对如何遵守合规规范及其重要性有了更清晰的认识。
员工合规性培训的目标是确保员工了解和遵守公司内部和外部的法规和道德标准,以保护企业和员工的利益。这次培训着重强调了反贿赂、反竞争限制、数据保护、信息安全以及企业道德等方面的合规性要求。课程内容丰富,通过案例分析、角色扮演和互动讨论,使我们能够更好地理解和应用这些合规规定。
合规性培训对企业来说至关重要。首先,它有助于确保企业的声誉和声誉得以保持。企业在遵守法规和道德标准方面的严格要求,可以增加股东、客户和合作伙伴对企业的信任度;其次,它可以帮助企业避免不必要的法律纠纷和罚款。员工了解并遵守合规规定,可以减少违规行为的发生,并减轻企业面临的法律风险;最后,它可以促进企业的持续发展。遵守合规规定可以确保企业在竞争激烈的市场上保持公平竞争,并吸引更多的合作伙伴和客户。
通过这次合规性培训,我深刻认识到遵守合规规范对于保持企业良好运营至关重要。首先,我意识到要想做到合规,个人的道德修养和自律是基础。这要求我们不仅要知晓法规和标准,更要内化于心并严格遵守;其次,我认识到合规性要求与企业的核心价值观息息相关。无论员工还是企业领导者,都需要主动践行合规要求,带头树立合规的榜样;最后,我明确了合规培训在提高员工意识和能力上的重要性。只有通过不断的培训和教育,我们才能够更好地理解和应用合规要求,做出正确的决策和行动。
第五段:总结。
员工合规性培训是企业管理的重要组成部分,也是保持企业良好运营和可持续发展的关键一环。通过这次培训,我真切感受到了合规对企业和员工的重要性,并意识到个人在遵守合规规定方面的责任和义务。要做到合规,每个员工都需要时刻牢记自己的职责,积极践行合规要求,并将其融入到日常工作中。只有通过每个员工的共同努力,我们才能够建立一个诚信、公正、合规的商业环境。
优质员工合规心得范文(21篇)篇五
作为银行业的一名新员工,我非常重视合规意识的培养和成长。在建行入职后,我切身感受到了建行对于员工合规知识的要求和重视,也了解到了很多关于合规的知识和经验。在这篇文章中,我想分享一下我的一些心得体会,希望能够对其他新员工在合规方面有所启示和指导。
第二段:对新员工的合规要求。
在合规方面,建行一向非常严格和重视,新员工刚进入银行业,需要了解和掌握的知识也比较多。首先是关于政策法规的知识,新员工需要了解国家和建行相关的法律、法规、规章等,掌握适用范围和具体要求。其次是针对日常工作的具体规定和要求,比如在交易中应如何识别和防范合规风险等。此外,新员工还需要了解建行的业务流程和规定,熟悉各项制度和流程。
为了帮助新员工更好地掌握合规知识,建行在入职后为员工提供了专业的合规培训。这些培训涉及政策、法规的解读和应用,合规风险的识别和防范等各个方面,培训的方式包括线下和线上两种形式。在培训的过程中,我发现许多合规风险发生的原因和防范措施都比较细致,这也提高了我的合规意识和能力。
第四段:建行内部联动配合机制。
建行还开展了内部联动配合工作,通过各个部门之间的紧密协作,及时发现、防范和解决合规风险,防范合规事故发生。在工作实践中,我发现建行的内部联动机制十分高效,在短时间内能及时传达、落实和解决各方案采取的问题和改进措施。
第五段:合规意识对于员工职业发展的重要性。
合规意识对于员工在职业发展中的重要性不言而喻。首先,能够符合审核和监管要求,赢得客户和市场的信任,成为合规意识强、表现突出的员工将为自己的职业发展增添更多的砝码。其次,建行重视合规风险的识别和防范,建立了多项制度和机制,员工能够紧密配合、有效应对合规风险,成为合规优秀员工则有机会在职业发展中得到更多的支持和关注。
总结:通过在建行的实践和体验,我认为合规意识的培养和成长是有渐进过程的,需要不断地学习、思考和实践。只有不断加强自己的合规意识,才能在工作中做到风险识别和防范,为建行的发展和客户的需求提供更好的服务和保障。
优质员工合规心得范文(21篇)篇六
建设银行作为国内一家领先的银行,具备强大的资金实力和广泛的客户群体。随着市场竞争的激烈化,建行越来越注重合规经营和风险防范。每一位新员工的加入都是为了更好地服务客户和推动银行的可持续发展。在走进建行这所大家庭的同时,我们也需要时刻铭记合规经营的理念,把合规风险管控放在首位,始终保持合法合规意识。
第二段:加强自我意识。
作为新员工,我们要时刻牢记自身在建行的角色和义务,加强自我意识,在工作中坚持合规原则,时刻以客户为中心,保护客户合法权益。在工作中也要注意自我约束,自觉遵纪守法,严格按照相关规定进行操作和处理,不进行违规行为。只有加强自身的合规意识,才能更好地执行合规经营的理念。
第三段:严格遵守相关规定。
在工作中,我们要严格遵守行内的相关规定和制度,保证自己的行为合规合法。要有严格的纪律和责任心,正确处理与客户相关的事宜,确保业务操作不受内外部压力干扰。在实际工作中,对金融监管要求,要进行深入的了解和学习,时刻跟进各项金融监管政策,了解合规违规的区别和后果,确保自己的工作行为符合合规要求。
第四段:加强团队协作。
团队是一个大家庭,在这个大家庭中,合规风险的审查和管控需要每一位员工的合力。新员工应该与团队成员积极沟通,共同协作,保证业务的顺利进行,减少风险出现的概率。要随时关注业务流程的合规性和风险控制效果,积极发现违规现象,切实采取措施,避免造成损失。只有这样,才能够形成合规经营的环节,达到与客户合作共赢的目标。
第五段:总结。
建行新员工合规心得体会需要加强自身合规意识,严格遵守相关规定,加强团队协作,使得合规经营理念真正贯穿在我们的工作中。新员工应该不断深入学习,掌握合规知识和操作技能,全方位提升自己的素质和能力,成为一名合规经营的员工,为建行的可持续发展贡献自己的力量。同时,也需要进行深刻反思,不断提高自身的合规风险意识,策划相应的解决方案,推动合规体系的持续完善,实现建行的良性发展。
优质员工合规心得范文(21篇)篇七
20xx年xx月xx日我行展开了"合规管理年"活动的学习总动员会,。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严"开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的。主动合规"意识。
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的.人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,"十案十违章",有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本。
优质员工合规心得范文(21篇)篇八
员工合规性培训是每个企业必不可少的部分,它旨在提高员工对公司政策、法规和道德准则的理解和遵循。在我参加的员工合规性培训课程中,我对许多重要的主题和法规有了更深入的了解,也意识到了合规性的重要性。在这篇文章中,我将分享我的一些心得体会。
第二段:内容。
培训课程涵盖了许多不同的主题,包括反腐败、反贪污、数据隐私、安全保密等。这些主题都是目前社会和商业领域关注的热点议题,对于每个公司来说都是非常重要的。通过了解这些主题,我更加明白了职业道德与职业行为的关系,也认识到员工的合规性对公司的重要性。这些主题的学习让我深刻认识到维护公司声誉和道德准则的重要性,并掌握了应对各种挑战和风险的策略。
第三段:体验。
此次培训方式多样,除了传统的讲座形式之外,还通过案例分析、小组讨论、角色扮演等互动活动形式让我们更深入地参与其中。其中,我特别印象深刻的是小组讨论环节,在这个环节中我们与其他员工共同讨论合规性问题,分享各自的见解和经验。通过与其他员工的交流,我受益匪浅,不仅获得了新的思路和观点,也巩固了培训内容的学习效果。这种互动形式让我们更多地参与到培训中,更容易理解和应用所学内容。
第四段:反思。
在培训过程中,我也发现了自己的不足和不合规的行为。例如,在数据处理方面,我之前对隐私保护的重要性认识不深,经过培训后,我意识到了我存在的问题并加以修正。此外,在与供应商和客户的交往中,我也发现了一些潜在的合规风险,需要更加注重细节和慎重处理。这次培训让我意识到了个人行为对公司的影响,以及如何规范自己的行为以符合公司的合规性要求。
第五段:总结。
通过此次员工合规性培训,我深刻认识到了合规性对企业的重要性,并学到了不少应对风险的方法和技巧。培训课程的多样化形式让我们更加深入地参与其中,增强了培训效果。与其他员工的交流也让我受益匪浅,并发现了自身存在的问题,并加以改进。未来,我将更加注重合规性的要求,遵循公司的政策和法规,以提升自己的专业素养,为公司的长远发展做出贡献。
通过以上五段式的文章结构,我们能够清楚地表达出员工合规性培训给我们带来的体会和认识。同时,每一段的内容也有良好的衔接和发展,使得整篇文章连贯完整。这篇文章不仅能够有效地传达个人的观点和体会,也能够引起读者的共鸣,并为其他员工提供参考和借鉴。
优质员工合规心得范文(21篇)篇九
20xx年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。
据了解,本次活动将重点围绕“四看”展开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发现问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。
邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。
本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明,当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定,出现差错和问题没有及时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系,各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查,指导、帮促整改的体系,第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核,将责、权、利捆绑在一起,按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则,实行业务线、管理线“双线”问责,上追两级。四是银企密切配合,按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要充实稽查检查的人员,为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此,邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的,我们的.邮政银行,在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,相关部门应进行专门研究,及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,要认真研究,及时解决。目前省分行建立的83项制度,就是我们工作的依据和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言,要从自己做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行检查,落实检查要求。就网点负责人而言,要按照要求和频次加强现场和非现场的监控,定期和不定期地进行稽查检查。此外,特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约,相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线,谁踩了这根线,谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”(涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查,对有章不循的员工,要将其调离原岗位,并严肃处理。推行管理问责制,建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和激励并举。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十
第一段:引言(120字)。
员工合规性培训是企业管理中至关重要的一环。作为一名员工,我参加了公司组织的一次合规性培训课程。通过这次培训,我收获颇多,不仅了解了合规性的概念和要求,还明白了员工合规性的重要性。在本文中,我将分享我在培训中的心得体会。
第二段:合规性概念与要求的了解(240字)。
在合规性培训中,我学到了合规性的概念以及相关的国家法律法规和公司政策。合规性是指员工在工作中遵守法律法规、公司规章制度、道德风险和职业道德。合规性培训强调了诚信、公正、透明和责任等价值观念,并详细介绍了不同行业和职能领域内的合规性要求。
课程中,我了解到违反合规性规定可能会导致公司声誉受损、经济损失、法律责任和职业生涯受阻。我对合规性的重要性有了更深刻的认识。我明白,在日常工作中,要时刻遵守合规性要求,保持合规性意识,不做违规行为,确保自己和公司都能遵守道德、法律和政策。
第三段:合规性在工作中的实践(240字)。
合规性培训并不仅仅是课堂理论知识的传授,更是激发员工主动学习和遵守合规性的课程。在培训中,我们学习了合规性规定的具体应用案例,同时也进行了小组讨论和个人反思。
通过小组讨论,我与其他同事一起分析、解决了一些合规性问题。这种互动的学习方式大大提高了我对合规性规定的理解和应用能力。在个人反思环节,我深入思考了自己在过去工作中是否存在违规行为,并制定了合规性行为改进的计划。
第四段:合规性对个人和公司的意义(240字)。
合规性不仅对个人有重要意义,也对公司有长远利益。合规性是建立在保障公平、公正、稳定市场秩序和增强公司竞争力的基础上。遵守合规性规定有助于公司树立良好的形象,提高员工工作品质和效率,增强团队凝聚力和竞争力。
对个人而言,恪守合规性规定有助于塑造良好的个人形象和职业道德,建立信任和声誉,并为个人职业生涯发展打下坚实的基础。
第五段:结语(240字)。
通过这次员工合规性培训,我深刻认识到合规性对公司和个人的重要性。我意识到作为一名员工,要时刻遵守合规性要求,保持合规性意识,并将其融入到日常工作中。我将继续努力提高自己的合规性水平,严格遵守合规性规定,为公司发展和个人职业生涯做出贡献。
合规性培训不仅仅是一次课程,更是一种精神和行为的培养。只有不断深化对合规性的理解,积极践行合规性原则,才能够在工作中履行自己的职责,保障公司的长期发展和员工的个人品格。
(共计:1080字)。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十一
段落一:引言(120字)。
作为一家全球性的企业,西门子一直以来都注重员工的合规意识培养,强调道德、诚信和透明的经营理念。在我加入西门子的工作的这段时间里,我深深体会到了公司在合规方面的严谨要求以及它对员工合规意识的重视。下面我将分享一些我个人在工作中的体会和心得。
段落二:重视合规意识(240字)。
西门子非常重视公司的合规意识,将之视作公司文化的一部分。在公司内部有多种培训和教育活动,以提升员工对合规的认知和理解。我参加过一次关于反贿赂和反腐败的培训课程,它使我深刻认识到了合规的重要性。课程中强调了必须严格遵守的法律法规和公司规章制度,并以具体案例进行了深入讲解。通过这样的培训,公司意识到只有员工具备了合规的意识,才能确保企业的可持续发展。
段落三:实践合规原则(240字)。
实践合规原则是西门子员工合规的关键。除了遵守法律法规和公司规章制度外,员工还要根据公司的价值观和伦理准则,帮助公司树立良好的公共形象。在我从事市场营销工作时,我始终遵守公司规定的市场竞争规则,绝不参与任何违背道德的行为。此外,我还积极参与公司组织的宣传活动,向公众传递公司的诚信形象。实践合规原则不仅是员工的责任,也是对公司的义务。
段落四:监督合规实施(240字)。
西门子十分注重合规实施的有效性和可监督性。公司设立了合规和道德委员会,负责监督和审查公司各个部门的合规执行情况。此外,公司还鼓励员工积极报告任何违反合规原则的行为,保护举报人的合法权益。在我个人经历中,公司定期举行合规检查和审核,通过内部审计等手段确保合规制度和措施的有效性。这种监督和评估机制不仅能发现和纠正潜在的违规行为,也能增强员工的合规意识。
段落五:结语(360字)。
作为一名西门子员工,我时刻以合规原则为指导,注重道德、诚信和透明的工作方式。在工作中,我遵循公司的规章制度并将其作为自己的准则,从而保证了工作的质量和稳定性。西门子的员工合规体会让我深刻认识到,在一个合规意识浓厚的工作环境中,企业和员工都能获得更多的好处。除了保护公司的声誉和利益,员工的合规意识也能够提升个人的职业素养和形象,为个人的成长和发展打下坚实的基础。
以上是我在西门子的工作中所体会到的员工合规心得和体会。在合规方面,西门子不仅追求符合法律法规的底线,更注重道德、诚信和透明的经营理念。我相信,在这种合规意识的引领下,西门子将继续取得可持续发展,成为全球企业的榜样。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十二
在金融行业,合规是银行员工必须严格遵守的底线,也是银行追求稳健经营的重要途径。作为一名银行员工,我深刻意识到遵守合规规定的重要性,并在日常工作中不断摸索出一些心得体会。在本文中,我将从"技能培训"、"规章制度"、"风险防控"、"道德底线"和"时刻反思"这五个方面分享我对银行员工合规工作的心得体会。
首先,技能培训是保障员工合规操作的基础。合规规定在不断更新和演变,因此,员工需要不断学习和更新知识。银行要定期进行合规知识培训,包括内外部培训、考试等形式,提高员工对合规操作的认识和运用能力。我通过参加培训学习,提高了自己在反洗钱、反腐败、反恐怖融资等方面的知识水平,不仅增强了合规操作的能力,也为客户提供了更加安全可靠的服务。
其次,规章制度是员工合规的指导原则。银行为员工制定了一系列的规章制度,明确了员工在工作中遵守的底线和规定。员工要严格按照规章制度的要求,确保自己行为的合规性。我通过仔细阅读和理解规章制度,明确了自己在工作中的责任和要求,并在实际操作中时刻按照规定完成各项工作。
再次,风险防控是保障员工合规的关键环节。金融行业存在着各种风险,如信贷风险、市场风险等。员工要通过科学的风险防控手段,识别、评估和控制风险,确保自己和银行不受到风险的侵害。我在工作中注意观察客户的行为和交易,及时发现存在潜在风险的交易行为,并及时上报给风险管理部门,有效避免了风险事件的发生。
同时,银行员工的道德底线是保障合规工作的重要保证。金融行业与客户之间有着密切的关系,员工在处理与客户的交易和信息过程中,要严守职业道德底线,不得违背诚实、公正和保密原则。我时刻铭记自己的职责和使命,坚持做到真实、准确、完整地及时提供客户所需的信息和服务,做到对客户充分尊重、保护和坚定维护客户的合法权益。
最后,银行员工要时刻反思自己的合规操作,并进行积极的改进。合规工作是一个不断进步的过程,员工要时刻反省自己的工作中是否存在合规风险,及时进行改进和提升。我经常进行合规操作的自我检查,通过查找问题和改进方法,并及时向领导和同事沟通交流,在工作中不断改进自己的合规操作水平。
综上所述,作为一名银行员工,我深切体会到合规工作的重要性,并摸索出了一些心得体会。技能培训、规章制度、风险防控、道德底线和时刻反思是我在合规工作中的关键要素。只有时刻保持警觉,并不断改进自己的能力和行为,才能更好地履行自己的工作职责,为银行的稳健经营做出更大的贡献。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十三
没参加工作前,我总是听到身边有人对小孩说:习点规矩!又或者是听到一些人对着台下说:目无纪律!进入农行大半年以来,已能够体会到这些话的重要性。银行号称三铁:铁制度、铁算盘、铁账本。金融工作直接跟钱打交道,也最容易引发违规风险。合规操作,争创“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。
我认为,合规操作的落实是银行每一个工作人员的事。把每一个小我做好,才能成就大我。去年年底省分行开展了对于一些网点工作人员违规操作的会议,并在会上提出了批评和惩罚。听着那些名字,似乎身边一些同事也有涉及到其中。那些不合规的操作,是因为当事人没有将合规的理念深入骨髓。它们的行为或许没有恶意,可是,正是一个不经意的.小细节,一个没起眼的疏忽,就加大了银行的金融风险。从失误到过失,已经是一个深层次的递进。若我们每一单个金融工作者不创建一个合规的小我,内忧终究要联动起外患,致使银行遭受不必要的资金损失。
说到做好小我,我也相结合我的柜员岗位谈谈自己。从每天清晨八点正式营业起,我便走进那两道钢铁门防护的小“密室”。密室里唯一与外界沟通的,是一个小小的递接窗口。待一切整理完毕,一系列的操作便开始起来:钞哥进来,得在外头看到他的工作证才能给他开门;接箱时,要检查箱具锁具的完整;箱包开签子后,要和主管双人开箱;办理业务,要在有效监控视线内,一笔一清,一户一清,并以柜台“十不准”为准则;调拨单证、钱款时,先清点,后记账;临时离开,印章钱款凭证入箱,箱上锁,签退系统……缜密的做好这一列操作,不难也不容易,关键是要时刻有这种意识,不然就会出乱子。记得刚上柜不久,别人拿一万元钱存两年的定期,当时竟不假思索的给他存了两万元一年的定期。下班盘存时发现少了一万元,心急如焚。还好有监控器的帮助,通过录像,我找到了错账所在。我的粗心让我蒙受损失,但同时又深感自己合规操作业务的庆幸,办理业务必须在监控范围内和客户视线内,我规范的做到了这点,最终也很快追回错账。试想,如果离开摄像头,离开这个无形的监督制度,我的损失自然是无法挽回。合规,是对自己负责,对客户负责,对本职工作负责。
现在的金融犯罪活动日益猖獗,为了打击不法分子,消除风险隐患,上级领导同仁经过每一时期的激烈讨论,都会制定出相应的决策和方案。跟着规章制度走,贯彻银行业“三铁”精神,是坚定不移的工作指南。规矩诚设矣,则不可欺以方圆。只有秉承合规的理念和原则办事,才能有效防范金融风险,树立银行业良好的企业形象。入行的工作经历让我深知,身为农行人,合规是农行稳扎稳打立足行业的基石,也是我们工作人员抵挡眼前利欲的强力武器。我相信金融业的严肃里,合规才是硬道理!
优质员工合规心得范文(21篇)篇十四
《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展"从我做起,合规操作"专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包括:
一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主,做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以"从我做起,合规操作"为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习,结合自学和案件防范与治理的合规文化,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括:
一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。
"基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇"风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十五
每当我打开《代价》一书,我的心在颤抖。书中的这些案犯,曾几何时,还和我们一样,也是建行光荣的一员。本来,在人生的舞台上,他们可以大显身手,实现自己的人生价值,为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是,因为他们违规违纪甚至违法,葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭,失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到,王建聪明反被聪明误,为了自己所谓的“好奇心”,他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞,采取私自将客户存折配卡的`手段,挪用客户资金,亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到,作为领导者的分理处主任,不认真履行监督管理职责,对其授权审核不细致,致使王建有机可乘。更有甚者,有人对“幸福”的理解是扭曲的,他们贪婪、堕落,为了一己之私,挪用公款,妄图发投机大财,导致窟窿越来越大,最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲,为了义气,为了爱情,为了五花八门的理由,有章不循,违章操作,最后触犯法律,抱恨终生。
这一个个发生在我们身边的故事,难道不是一声声震聋发聩的警钟吗?这些人,有的身陷囹圄,有的魂归黄泉,这一切的一切,难道不说明风险和幸福一样,离我们很近很近吗?而风险来自哪里呢?那就是有章不循,违规操作!王建,他在主观上,想挪用客户的犯罪意图,却因为自己的好奇心,付出了沉重的代价。可见,每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀!只因错小而为之,终于酿成不可挽回的后果。他们,不仅使自己远离了自由,远离了幸福,还给家人和朋友带来无尽的痛苦,给建行,给国家,造成了巨大的损失。前事不忘,后事之师,这是多么惨痛的教训,怎样才能不重蹈覆辙,值得我们每个人深思。记得儿时,母亲在我们蹒跚学步时,对我们说:“孩子,小心前面的石子”。
长大后,当我们背起书包上学时,父亲总会对我们说:“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路边的石头绊倒,或被擦身而过的汽车刮倒,切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”,一切操作要从规范做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我们能有一个美好的未来;建行殷切期望,帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工,我们肩负的是国家、是人民的重托,为了不辜负“建行人”这一光荣的称号,为了尽到我们的应尽的责任,为了我们每个人的幸福,让我们坚决向违规说不,让我们净化头脑,擦亮眼睛,事事以制度为准绳,时时以纪律为标准,处处讲合规,事事做合规,注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节,铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样,我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信:通过我们的倾力付出,我们的生活会无比美好,建行的明天将更加辉煌。
银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十六
近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。基于这种理念,—支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的、各项合规培训效果,该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行上发给员工学习。
今年以来,该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析,并从合规管理入手,继续推进制度建设,重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案,通过合规培训,为员工分析基础管理中存在的问题,剖析问题产生的原因,明确整改措施,切实做到了“提示在前,预警在先”,使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解,执行制度的观念有了明显增强,使之明白了自己在工作中“应该做什么,怎么做、做到什么程度”,对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点,制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在x年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中,—支行是受罚款金额最少的`单位。
可以引用“子规夜半犹啼血,不信东风唤不回”的诗句来形容—支行夯实基础管理,构筑安全防线,推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并根据市场竞争需要和产品创新需要,该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高,它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
对于基层网点来说,接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说、配合,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触情绪。而现在检查,大部分态度是积极配合,对检查的结果基本都能正确对待,认真整改。这种变化,一方面是因为网点依法合规经营,违规行为基本杜绝,经得起检查;另一方面,在支行对违规操作的严厉处罚下,基层网点深刻认识到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的爱护,是对网点、对员工负责,早发现早纠正就会避免发生大问题。
上述种种变化虽然刚刚开始,但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说,合规只是给大家提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于—支行经营管理的全程。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十七
20xx年xx月xx日我行展开了〃合规管理年〃活动的学习总动员会,。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从〃严〃开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规〃意识。
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的'资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,〃十案十违章〃,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十八
银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。基于这种理念,xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行网站上发给员工学习。
今年以来,该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析,并从合规管理入手,继续推进制度建设,重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了。
培训方案。
通过合规培训为员工分析基础管理中存在的问题剖析问题产生的原因明确整改措施切实做到了“提示在前预警在先”使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解执行制度的观念有了明显增强使之明白了自己在工作中“应该做什么怎么做、做到什么程度”对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2019年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中xx支行是受罚款金额最少的单位。
可以引用“子规夜半犹啼血,不信东风唤不回”的诗句来形容xx支行夯实基础管理,构筑安全防线,推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并根据市场竞争需要和产品创新需要,该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高,它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
对于基层网点来说,接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触情绪。而现在检查,大部分态度是积极配合,对检查的结果基本都能正确对待,认真整改。这种变化,一方面是因为网点依法合规经营,违规行为基本杜绝,经得起检查;另一方面,在支行对违规操作的严厉处罚下,基层网点深刻认识到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的爱护,是对网点、对员工负责,早发现早纠正就会避免发生大问题。
上述种种变化虽然刚刚开始,但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说,合规只是给大家提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行。
岗位职责。
特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风形成讲实话报实情出实招办实事务实效的经营作风营造良好的经营环境提升管理水平严明纪律严格责任狠抓落实严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险维护和提升农行形象。一方面要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体又是企业合规文化的实践者和创造者没有广大员工的积极参与就不可能建设好优良的合规文化企业更谈不上让员工遵纪守法。从现实看许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来以为提几句。
口号。
组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定个个争当合格柜员柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控管理意识狠抓基础管理促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项。
规章制度。
要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范四要坚持思想教育要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
优质员工合规心得范文(21篇)篇十九
“合规”概念渗透到我们工作中的方方面面,作为一名入行届满一年的新员工,我想结合自己这一年的所见所学,谈谈自身对合规的理解。
关注合规风险,需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度,指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度,更包括了银行办理各项业务的操作流程、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员,更要认真学习各项规章制度,深刻领会政策要点和文件精神,为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。
关注合规风险,需彻底地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每一项规章制度,都是建行人集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合,严格按照规章制度办理业务,才能真正的把工作做对做好做到位。
关注合规风险,需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、上级行抽查等各种检查和回头看的形式,不断发现问题,改正问题,从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足,向他人学习,取其精华去其糟粕,不断提高自我,真正让自己经手的每一项工作都依法合规。
关注合规风险,最重要的是要树立合规意识。牢牢树立合规意识,确保自己的工作不出纰漏,这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”二字,将合规固化在我们办理的每一项工作、每一笔业务之中,让合规成为习惯,让合规常驻心中。
优质员工合规心得范文(21篇)篇二十
内容摘要:近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。
近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
优质员工合规心得范文(21篇)篇二十一
从去年__月__日__银行__分行的笔试开始,我就注定与这个实力雄厚的世界500强企业结下了不解之缘,一路厮杀艰辛走来,直到正式成为一名工行人,现回想起来,感慨良多。时间仓促,现简要写下这篇培训总结聊表心意,既是对自己这10天学习的体会概括,也借此表达对各位培训老师的感激,同时也提出一些想法与即将要培训的同学们共同分享。
一直以来我都知道作为一名银行工作者最需要的就是责任与谨慎,我也想象过自己将从事柜台基础业务的不易。但当我开始第一天的培训时便知道,今后的路可能比想象的还要困难,一切都将从零开始。
当我看到那一把把崭新厚实的练功券和传票时,心中竟有些害怕。害怕有些粗心和急性子的自己如何驾驭得了这关系到老百姓血汗的资金业务的办理。
第一天注定是迷茫和沮丧的,看得出,很多同学都和我一样没有基础,大家带着些许新奇开始学习手工机器点钞、翻打百张传票等前台基本功。老师们的讲解耐心又到位,甚至一对一、手把手、不厌其烦地教我们,看着老师捆钞时龙飞凤舞的潇洒样子,我信心顿失,觉得自己永远也不可能达到这种炉火纯青的境界。
一天结束,累得手酸臂麻但又丝毫不敢懈怠。也就是从这天起,为了考试达标,也为了今后能在工作岗位上做出成绩,我开始了见缝插针、数钱数到手抽筋的点钞练习,看电视时点,和家人聊天时点,晚上睡前还不忘点一把,似乎每天不点钱就缺少了什么。
连我妈妈都打趣道:“我很爱听你点钞的唰唰声。”同样,翻打百张传票也是一有机会就抓紧练习,以前一味求快所以准确率很低,通过频繁练习和老师传授的技巧我找到了自己的节奏,渐渐提高了准度,而且速度也跟得上了。
此时,我终于体会到了银行前台基本功的练习经验,无他,但手熟尔。果然,事实证明我平时的功夫没有白费,在最后的考试中发挥出了自己的水平。美中不足的是,机器点钞出现了失误,导致时间耽误,表现不佳。反思起来,也与平时用练习机器点钞不够多有关。
再谈谈实际操作部分,早在面试时我就听说工行的培训体系在国内银行系统中,百闻不如一见,当我使用nova系统进行个金业务的学习和实践时,深刻体会到了这套先进的银行模拟系统的强大和工行领导的用心良苦。
每一笔业务经过老师的详细讲解和答疑,再通过我们自己上机操作和随时提问,抽象的概念变得很具体,也暴露了我们学习中的漏洞以及时弥补,可谓现听现学现会,印象深刻,想忘都难。在此,我要再次感激我们辛勤工作的培训老师,在百忙之中抽出空来系统地为我们授课,答疑解惑,不论我们提出的问题多么没有技术含量甚至很多重复,老师都没有丝毫不耐烦,而是一遍又一遍地耐心讲解,还把一些具有普遍性代表性的问题再归类总结,集中解答,让我们加深印象。
在两次模拟银行的操作中,老师的指点和关心也让我们如沐春风,每一个细节的学习都是一种自我完善,同时,仿真网点的良好条件也是我们进步飞快的助推器。
这10天的学习就这样紧凑而有序地进行着,我们也在悄悄发生变化,现在不会为自己点钞达标这种以前不敢想象的事而感到惊喜,而是追求更大的进步与提升。
这10天,我们着实经历了一场蜕变。
借此机会,我也提一点小建议,希望老师能为接下来的几期学员多提供一些机器点钞和模拟银行操作的练习机会,多实战多发现问题才能多进步。此外,也希望同学们能将讲义和笔记中老师提到的琐碎知识点进行分类总结,如列出交易代码一览表,需要出示证件或必须由本人办理的业务,以及一些手续费收取的规定,分门别类方便记忆。相信可以取得事半功倍的效果。
10天的学习很快就结束了,但我知道我们的学习生涯才刚刚开始,今后到支行各网点一线进行工作后,我们还需继续扎实练好前台基本功,熟悉银行各项业务,将优质服务放在第一位,满足客户的多方面需求,每天都是不断提升自我的过程。营业网点的工作虽然琐碎,但也是最考验一个银行职员的,它需要耐心、细心、责任心、和良好的职业操守,无论我们将来会从事前台营销岗位还是后台支持岗位,这都是必不可少的基本素质,此时不练,更待何时。
一流的人才渴望加盟一流的团队,我将会珍惜这来之不易的工作机会。希望我能与工行一路同行,不断进步!再次感谢班主任老师和各位任课老师的辛勤工作!