这段时间的学习和实践经验让我明白了很多道理，我有必要把这些体会写下来。对于写总结感到困惑的朋友，不妨参考一下以下的心得体会范文，或许能有所助益。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇一
下面是小编为大家整理的,供大家参考。
我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。那么你知道心得体会如何写吗？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。
2020本年的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。
随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，朝阳支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。
接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
我有渴望学习新知识的热情，在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班，我都是头一个站出来。
不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。
我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里__同志说的：是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲，从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，从没有一点矛盾，如果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做，因为我的脾气非常好，而且随着工作月历的增加，做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度，我坚持以青年文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在，从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所。文化层次各不相同，他们每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，我这里用另处一名同志的话来解释。“他们来北京都不容易，谁都有不会的时候，帮他们是应该的。”我认为用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快……那个胖胖的小伙子态度真不错……农行就是好……这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。
新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步。征取更好的工作成绩。
时间悄然走过，工作的日子已经有了差不多三个月，作为农村信用社的一名小额信贷员感触甚多，就本人小额贷款业务工作所作所为所思所想谈谈点体会。首先谈谈我个人的工作态度，这份工作是我大学毕业后的第一份工作，因此我视其如宝。从培训到工作这段时间里，常常听到很多人说这份工作太辛苦、太劳累、农村环境太恶劣，然而对于出生农村的我其实那都是小事。有人说工资太低，而我眼光不会那么肤浅，我看到是未来的舞台而不是现在的待遇。现在我真的特别喜欢这份工作，因为在这里我可以看到实现我人生的价值和梦想。
在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要我们学的东西很多很多。比如：做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。
第一、我们要学会看人。
因为我们是做信用贷款，如果你第一步看错了，以后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。
第二、我们要学会培养客户、留住客户。
我们是做业务，客户是我们的上帝那么我们怎么才能抓住我们的上帝的呢?贷款风险控制原则其一“培训不低于五天”这点可不能小看，而是要认真贯彻执行。你要是认真对比两组贷户，其中一组是培训五天，另一组是不培训，那么你会发现经过培训贷户比不经过培训的贷户的还款意识好得多。“打江山容易守江山难”这句话估计以后会成为我们工作的真实写照哦，我们只要做这个小额贷款项目成功了，我也坚定地相信它会成功。那么我更相信农行的竞争就随次而来，农行现在的惠农卡业务虽然它的贷款金额一般都是两、三万比我们有这点的强劲优势，客户都喜欢贷到更多的钱做更大的事业，这点是不用质疑。还有农行的利息比我们的利息还要低出很多，那么理所当然他们的业务应该更比我们好做，但就我个人认为做得不是那么成功，为什么呢?因为他们没有我们这批人，没有像我们这样走进村村户户农家服务，然而只要有我们成功模样，相信他们也会马上招一批大学生下乡开始做我们“同样”的工作，那么到时竞争就真正到来。所以我们现在开展了这样的工作，打下的“江山”我们必须要想到以后如何地守住“江山”。贷户是人，人是有感情的，当她们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待她们，在她们有困难的时候我们帮助她。我们要努力成为她们的知心朋友，要是做到这点那么这客户你是绝对的放心。
第三、我们要学会管理。
我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来了，问题烦到你心烦、郁闷。首先你得学会合理分配你的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为贷户而定，而贷户是很多，你不可能满足所有贷户，那么我们就得学会如何管理好自己的贷户。还有一个，你必须学会管理账目，因为我们做的金融业务涉及是钱的问题，而人们对钱是最严肃和认真的。我们不能马虎、不能大意，我们要认真管理好自己的账单对贷户负责、对信用社负责、更是要对自己负责。
时光如梭，转眼间已至岁末，截止今天在我行工作时间刚满x个月，在这段时间里有喜也有忧，有成绩也有失误，在我们这个年轻、团结的大集体里，我学到了很多，感受也很多，我想只有在我们这个特殊的__岗位上更能让我体会到什么是成长，20__年就要过去了，现在就我这年的工作进行一个总结，也对明年工作做一个展望。
一、工作成绩汇报。
从对__的一无所知到现在能独立地完成一笔调查，一步一步的学习、一点一滴的积累，截止今天，我发放的贷款总额是x万元，笔数x笔，营销客户x名，无逾期客户，虽然这个成绩离行领导对我的考核和我对自身的要求还有很大的差距，但我也很欣慰我能从零开始，从最基础开始，这对我明年的工作将是一个更大的激励。
二、回顾进行的工作情况。
更是需要三、五年时间的磨炼才能在这个工作中收放自如。我们在__通过三个星期的培训后，x月中旬我们回到__，开始展开对__市场的调研工作，我们以客户问卷调查的形式，对__市区大街小巷的个体工商户、小企业的融资需求、行业基本情况等做一个大致的了解，为我行__产品的推出、市场的推广奠定了一定的基础，x月__宣传单页印制出来后，我们再一次走向市场，不错过每一个小店、小摊让我们银行的__产品在最快的时间里出现在__的市场上，效果也比较显著，不断的有客户到我行咨询和办理贷款申请。x月我们开始正式开展工作，也是我们开始把理论运用到实践的时候，一开始面对客户，调查起来没有章序、没有考虑到细节间的关联性，对各个行业的特点了解都很表面，对客户提供的信息判断也很薄弱，和客户沟通也很欠缺，在我们培训老师的耐心指导和帮助下，这些情况现在都有所改善，调查慢慢开始有适合自己的思绪和方法，信息间的交叉检验，对信息的甄别，对贷款风险的把控都有所提高。但是，还有很多知识需要我学习，很多问题需要我解决。
三、工作中存在的问题。
在过去的x个月，虽然工作一定的进步，然而我也清楚地看到了自身存在的不足，一是学习不够，面对行业的不同情况，我们初入信贷行业的客户经理难免对行业的了解不够全面，对客户的把握不够准确，在今后的工作中我一定要多学习，不仅在工作中总结，也要在网络上、同事那里取经。二是客户资源不够，客户才是根本，只有提高客户数量和质量，才提高我们的业绩，目前我拥有的客户资源有__市商贸协会成员名单，和一些已贷客户的下游名单，但这些远远不够，我们还要深度挖掘客户的资源，按行业和市场不同，具体的做一个营销计划。三是提高自己的工作主动性，脚踏实地，多干少说，在实践中完善和提高自己，改进自己的工作方法，让工作效率大大提高。
四、展望20__年。
20__年将又是一个全新的开始，我对自己的贷款总额的目标定为x万元，在20__年翻一番的基础上再增加x万元，我没有把目标定太高，因为我知道不管我给自己定的目标是多少，我都会一样付出努力，我希望能完成自己的目标更能超越自己的目标，在明年能取得一个理想的成绩。
伴随着20__年尾声的悄悄临近，我走上信贷员岗位一年多了，从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自分析授信业务，真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在公司领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历总结如下：
一、人无论从事什么职业，都需要不断学习。
面对信贷员这个岗位，开始我还有些不自信。实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的居间借款用途、还款意愿，分析客户的还款能力等等，这些对于我来说，有很大难度。通过和领导沟通及自己思考总结。让我对放款业务工作有了新的认识，也增加了自己的信心。
我深深感觉到只从实践中学习是不够的，还需要理论知识的补充，于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习，各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业余时间，翻看金融书籍，参考成功信贷案例。不断充实自己。通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学，我渐渐地掌握了贷款业务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
二、认真遵守规章制度，积极主动地开展业务。
1、团结守纪，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们团结一致，服从领导的安排，积极主动地做好本职工作。
2、强化意识，积极主动。慢慢接触居间借款工作后，我不断强化自己贷款营销的意识，破除“惧贷”的思想，寻求效益好的客户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好客户的市场调查，对于那些有市场、讲信用的个体工商户给予借款支持。对于以恐吓手段申请借款的，免谈，一律不办。原因很简单，他不会为贷不到款而使用卑劣手段。但如果你给他放了借款，到期收不回起诉，他在压力下可能会做出意向不到的事情。现在拒绝申请借款面临的风险，远小于以后还不上面临的风险。
3、坚持借款原则，做好借款调查。我深知：信贷资产的质量事关我公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，坚持对每一笔借款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性。
从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、借款风险度的测定，直至提出放与不放的理由，每一个环节我都是仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。在放款前调查时，我做到了“三个必须”，即借款条件必须符合政策、借款证件必须是合法原件、借款人与保证人必须到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了借款发放的合规、合法。
4、强化管理，努力清收。做好前期催收到期借款，及时协助回收部工作，确保我公司到期借款的及时收回。
三、不足之处。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体职工一起，团结一致，为我公司经营效益的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
面对信贷员这个岗位，开始我还真有些胆怯。从__年参加工作以来，需要三天两头跑到客户家中，实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力。这些对于不善与人交流的我来说，实在是太难了。起初的一个月里，我总在心里想，把钱放出去还不上怎么办?有时打起了退堂鼓，觉得还是继续干老本行比较好。
支行领导了解到信贷员们的普遍心态后，及时和大家座谈，让大家解放思想，放下包袱，说：“还没干就不要轻易否定自己，你们一定会慢慢地喜欢上信贷这个岗位的。”领导的耐心开导和对发展前景的描绘，使大家对自己的工作渐渐鼓起了勇气。思想顾虑消除了，整个队伍开始有了活力。我和大家一样，也受到了很大鼓舞，下定决心从零开始学起。
通过专业化的培训和自学，渐渐地掌握了小额贷款业务和操作流程。
通过支行前期的大力宣传，陆续有一些有需求的客户开始上门咨询，我也迎来了第一位贷款客户。那天，我怀着复杂的心情，与另一名同事坐了一个半小时的公车来到了__村。这位客户是个农户，有十多年的养殖历史，对市场非常了解。在客户家，我作了自我介绍后，便开始按培训时要求的调查顺序逐项询问。由于是第一次与客户进行“营销”交流，加上对__行业了解不够，心里很紧张，问了不到20分钟，客户突然说：“我不贷了，你们走吧，不就是从你们银行贷点款嘛，跟审犯人似的。”我见状，赶忙解释，可这位农户就是不再配合了。无奈，我与同事扫兴而归，第一次营销就此“流产”。
回去的路上，我翻来覆去地回忆刚才的场景，又问同事的感受是什么。经过分析，我找到了答案：问题不在客户，完全是自己根本不会跟客户交流，不懂对方的需求和困难所在才造成了尴尬局面。
扪心自问，如果总是这样不善于与客户交流沟通，以后谁还敢来找我贷款?不行，必须改，从头练!从此，每天上班后就和同事们一起上街作宣传，与小商户们聊天，练习介绍贷款业务;下班后还走亲访友，介绍银行小额信贷，把他们当成练习对象。功夫不负有心人。现在我自认为交流技巧有了很大提高。
银行小额贷款如何融入当地经济，成了支行信贷工作的重要突破点。我们调查得知：开发信用村将是支行以后的重点发展客户，深入了解掌握农户的经营情况和规律，尽快了解行业，是自己的首要任务。通过亲戚找到几户农户，与同事一起实地去了解情况。时间一长，渐渐地习惯了这种工作。
__年的工作业绩虽然不理想，但我深感自己的工作离不开领导和信贷部团队对我的关心和支持;同时，更感激一直默默无闻在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顾大家”的敬业精神，努力工作争起做一名合格的__银行信贷员。
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专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇二
一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇三
在当前的金融市场环境中，银行业的合规管理已经成为了银行业务中不可或缺的一环。为了保证银行机构的稳健经营，银行合规培训已经成为了银行行业必须的一项重要的管理措施，银行员工必须经过严格的培训才能够理解和掌握银行合规管理的内容和要求。
银行的合规培训是银行行业人员必须接受的培训之一。通过银行的合规培训，我们可以更加深入的了解银行业务规范和法律规定，掌握业务操作的基本技能和规范流程。
同时，银行合规培训还可以帮助我们掌握最新的监管政策、法规和制度，使我们在日常工作中更加合理、规范地开展工作，提高我们的专业水平和业务能力，进一步提高了银行业务的风险管理和控制水平。
第三段：合规培训的内容。
1.银行业务流程规范和制度。
2.银行业务操作规范和技能。
3.银行安全和风险管理体系。
5.银行信息安全保护和数据隐私保护等方面的知识。
这些知识内容的全面掌握有助于我们更好地掌握银行业务操作的流程、节约银行机构的成本，并提高我们对金融市场的敏锐度和对风险的防范能力。
在参加银行的合规培训过程中，我深刻的认识到合规管理实践的重要性。通过合规培训，我了解到了许多银行业务规范和法律法规，加深了我对业务流程和安全管理的理解，促使我更注重业务风险管理和数据保护。
在实际工作中，我也更加注重合规管理和业务规范操作，提高了工作效率和优化了业务流程。同时，我也更加自觉地维护银行的业务安全，防范风险，保障客户资金账户的信息安全和隐私，树立了良好的银行职业形象。
第五段：结论。
银行合规是一项很重要的管理措施，银行员工必须详细了解相关法规和操作流程，才能够更好的促进银行业务的合规、规范和标准化管理。合规培训既降低了银行风险，也提高了银行员工的专业水平和工作能力，是银行行业发展的基础。只有不断进行合规培训和学习，才能够提高自己的合规意识和业务水平，在银行业务方面取得更好的成果。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇四
范文一：
2016年3月11日我行展开了"合规管理年"活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严"开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规"意识。
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，"十案十违章"，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本范文二：
教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。"没有规矩何成方圆"，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个"有心人"。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形****不同层次的客户和形形****事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称"三铁："铁制度、铁算盘、铁帐本"。正因为有了银行的"三铁"，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，****各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有！
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己"莫伸手，伸手必被捉"，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇五
银行合规培训是近年来越来越受到重视的一个领域，它是银行为了防范各种合规风险，在员工中开展的一项重要培训。在如今的金融市场中，合规风险已成为银行经营的最大风险之一，因此，银行需要通过提供合规培训来保证员工遵守相关法律法规和银行规章制度，以有效地减少合规风险的发生。
在银行工作期间，我也参加了不少的银行合规培训，这些培训课程旨在让我们了解银行在合规方面的一些基本概念和要求，以及我们自身在工作中遵守相关规定的重要性。我发现，这些课程不仅内容丰富，而且形式多样，包括现场讲解、案例分析、互动沟通等，让我在学习中有了更多的思考和体会。
银行合规培训不仅有助于员工了解金融业的法律法规和门道，确保自己工作中的合规性，而且也有助于提高员工对工作风险的认识和敏感性，更好地识别风险，降低潜在的风险。此外，通过银行合规培训，员工还能提高自我保护意识，防范非法操作和欺诈行为对个人和银行的损害。
银行合规培训不仅可以提高员工的合规意识，降低合规风险，还可以提高银行企业形象和品牌价值，增强市场竞争力。当员工把合规管理落实到具体的工作实践中，良好的合规文化也会进一步树立。这种文化对银行在业内的口碑和声誉，甚至对拓展业务和客户群体也起到了重要的促进作用。
第五段：总结我的心得和体会。
银行合规培训是银行各类培训中最为重要的一种，我在这些培训中的体验是受益匪浅的。通过不断的学习和实践，我更深刻地认识到保持合规性的重要性，也更加坚信遵循银行法规和道德准则，才能更好地提供服务，更好地保护银行和客户的利益。我将继续努力，不断发展自己的职业能力和素质，为银行的合规管理做出一份自己的贡献。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇六
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“；合规警示教育”；短片。在《贞观政要》一文中曾提到“；以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜；可以明得失。”；在这里是以案例为例，可以提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。
作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以得出以下几点：
一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。
二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生提供了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。
三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“；缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”；造成自己的违规操作。俗话说的好“；害人之心不可有，防人之心不可无”；，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。只有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。
下面，谈点这次学习的收获。
一、要加强合规文化教育。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
二、提高风险防范意识。
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。
三、各项规章制度做到切实到位。
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇七
银行合规培训是现代金融行业不可或缺的一环，不仅保证了银行机构的稳健经营，也保障了客户及社会大众的利益，然而合规培训往往被认为是枯燥且缺乏趣味性的。而在我经历过的一次银行合规培训中，我发现很多培训师都采用新颖独特的授课方式，既能传授知识的同时，也激发了我的兴趣，这次培训经历带给了我很多启示，下面就是一些我在银行合规培训中所感悟的内容。
在我们的实际生活中，有许多金融服务机构，银行是其中之一。在进行金融服务时，银行需要遵从一些官方规定及市场准则来保障客户的利益，这些规定及准则就称为合规。而银行合规培训的作用就在于让银行从业者了解这些规定及准则，并在服务过程中加以遵从和应用。
在这次银行合规培训中，我看到了许多新颖独特的授课方式，如辩论、游戏等，而这些采用了趣味性和互动性的授课方式不但能够提高培训参与者的兴趣与互动性，更为重要的是，能够让参与者更加深入地理解合规问题，从而达到培训的目的。
在这次合规培训中，我仔细学习了银行合规的准则与条款，同时也发现了银行合规的重要性：这些准则是银行为了操作风险控制而制定的规定，符合合规条例的银行将更加受到客户和社会的认可，同时也降低了法律诉讼的概率。
在合规培训中，我发现准备充分、专注听讲和深刻思考是成功的关键。我们要时刻保持对学习的热情，理解与应用新规定和条款，并注重培养自己的逻辑思维，这样不仅能够帮助我们更好地理解合规的内容，更能够在实践中应用。总之，银行合规培训虽枯燥乏味，但学习成果会让你受益终身。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇八
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的用心参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要透过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手；透过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇九
第一段：介绍合规管理的重要性和难点（200字）。
银行作为金融系统的重要组成部分，对于保持金融市场的稳定和促进金融业的发展非常关键。而银行合规管理作为银行业务运营中的一项重要工作，可为银行提供合法合规的业务支持，保证金融业务的正常运行。然而，由于银行业务的复杂性和监管制度的多样性，银行合规管理也面临着一系列的难题和挑战。
第二段：合规管理的核心内容和基本原则（200字）。
银行合规管理的核心内容主要包括合规规章制度的建立、合规风险的评估和防控、合规培训和教育等。通过建立健全的合规规章制度，银行可以明确各项合规要求，对银行业务进行规范化管理。合规风险的评估和防控则是确保银行业务合规运行的关键环节，银行应及时发现、评估和应对风险，减少违规行为的发生。此外，合规培训和教育也是银行合规管理的重要组成部分，通过提高员工的合规意识和知识水平，保证银行人员的行为符合相关法律法规。
第三段：实施合规管理的体验与困难（300字）。
在实施银行合规管理过程中，我们碰到了一些困难和挑战。首先，合规业务复杂多样，银行需要专门的合规团队进行业务审核和监控，这对于一些中小型银行来说是一个较大的负担。其次，合规风险防控要求银行保持高度警惕，及时发现和应对风险。然而，合规风险的形成和变化是多方面因素综合作用的结果，银行需要具备全面准确的信息收集和分析能力。最后，合规培训和教育需要长期坚持，在员工中形成良好的合规意识和行为习惯也是一项具有挑战性的任务。
第四段：合规管理的收获与启示（300字）。
然而，尽管在实施过程中面临困难，但银行合规管理也带来了一系列的收获和启示。首先，合规管理明确了银行业务操作的法律底线，降低了银行业务的违规风险。此外，合规管理也提高了银行的声誉和公信力，为金融机构树立了良好的形象。其次，合规管理推动了银行内部管理的改善，提高了工作效率和风险控制能力。最后，合规管理培养了银行员工的合规意识和规范行为，提高了员工的法律法规素养，为银行创造了良好的内外部环境。
第五段：总结合规管理的重要性和发展方向（200字）。
综上所述，银行合规管理是保障金融市场稳定运行和促进金融业健康发展的重要保证。银行应积极响应国家监管政策，建立健全的合规管理制度和风险防控机制，同时加强合规培训和教育，提升员工的合规意识和法规素养。银行合规管理的发展方向是利用科技手段提升合规管理的效率和准确性，通过人工智能、大数据分析等技术手段，实现合规业务的智能化和自动化，提高合规管理工作的水平和质量。只有不断加强合规管理，银行才能在竞争激烈的市场环境中立于不败之地，实现可持续发展。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十
通过这段时间合规文化教育的学习，使自己深刻认识到合规文化教育在农商行系统中的作用，对推进上饶农商银行业务的持续发展，员工素质提高都起到了重要的作用。以下是本人在学习过程中的几点体会。
一、爱岗敬业，无私奉献。
爱岗敬业，是各行各业中最普遍的奉献精神，我们农商银行要发展要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位员工的无私奉献精神是不行的。作为上饶农商行营业部的一名员工，为农商行的前途和发展，做一名爱岗敬业的员工。自参加工作以来，我一直从事这项职业也一直热爱这个职业，在工作中不断加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力工作。
二、加强业务知识学习，提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为营业部的柜员，切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务，是我们每一名员工最为实际的工作任务。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训。
总结。
出来的，只有按照各项制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件发生意识。
有规不遵有章不循，是各个行业之大忌。车行千里始有道。就一线柜员而言从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务；认真审核每张票据，做好相互制约相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持致始致终的按规章制度办事，我们的制度才能得于实施，我们的资金安全防范才有保障。
正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，坚持案例警示教育常态化，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使每个岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过这次合规教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升上饶农商银行案件防控工作水平，确保持续稳定健康发展。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十一
银行合规管理是银行业务运行的重要组成部分，也是银行维护金融市场稳定和公众利益的重要手段。多年从业经验让我深刻认识到银行合规管理的重要性，也体会到了合规管理中的一些心得体会。在本文中，我将围绕银行合规管理这一主题，分享一些我在实践中获得的心得体会。
第二段：风险评估与管理。
银行合规管理的核心是风险评估与管理。我坚信，只有充分了解和识别潜在风险，银行才能制定出合适的措施来规避这些风险。在实践中，我们要定期开展风险评估工作，利用各种工具和模型对风险进行定量和定性的分析，确保风险能够得到有效管理。
第三段：合规政策与流程。
银行合规管理需要制定明确的合规政策和流程，确保各项业务都符合法规和监管要求。这一点对于银行的整体运营至关重要。在我们的银行中，我们建立了细致的合规政策和流程，将其纳入日常操作中。每个员工都要深入了解这些政策和流程，并将其融入到工作中，以确保每一个业务都符合合规要求。
第四段：信息披露与合规培训。
在合规管理中，信息披露起着非常重要的作用。通过透明和清晰的信息披露，银行能够获得公众和监管机构的信任。在我们银行，我们注重对于客户和利益相关方的信息披露，确保他们对于银行业务的了解。此外，我们还定期进行合规培训，提高员工的合规意识和能力，以应对复杂多变的市场环境。
第五段：监管合作与持续改进。
银行合规管理不能仅仅停留在表面上，还需要与监管机构进行紧密合作，保持与监管机构的沟通与协作。根据监管要求，我们积极主动地与相关机构进行合作，接受监管，并及时进行整改。同时，我们还注重持续改进，不断完善合规管理体系，跟上法规和市场的发展变化。
结尾段：总结。
银行合规管理是一项复杂而重要的工作。在实践中，我深刻领悟到风险评估与管理、合规政策与流程、信息披露与合规培训以及监管合作与持续改进等方面的重要性。通过不断地学习和实践，我们能够更好地应对风险挑战，维护银行业务的合规性和稳定性。希望我的心得体会能对广大银行从业人员提供一些借鉴和启示。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十二
近年来,随着全民参保工作的深入开展,特别是机关事业单位的全面参保,截止9月底全县机关事业单位已参保8194人，因无编制待参保的还有1748人，其中已经领取养老金的是20xx人。企业参保7627人，其中领养老金的是1666人，社会保险覆盖面进一步扩大,其基金风险防控已经成为各地基金监管部门的头等大事之一，作为设在社保局的纪检组基金监管也是重点之一，近年来根据全国各地开展的经办风险专项检查,也体现出了风险防控的重要性。昨天省上发来的一个文件就是专门就社保基金风险防控的安排即自查和交叉检查的安排。如何作好风险防控,确保基金安全运行,我经过调研和结合我县的基金运行情况分析自己也有了一些思考和想法:。
1,冒领养老金:。
由于现在的离退休人员居住分散,全国各地都有，部分离退休人员在死亡或丧失享受养老金资格后仍然继续领取养老金,死亡家属不报或者漏报,社保部门在生存认证过程中予以掩盖或者利用相似的人顶替认证等，都会造成基金损失。
2,违规办理提前退休.补缴:。
如果某一个人利用虚假材料如;伪造病历，特殊工种证明，利用工作人员修改档案年龄等方式办理提前退休也会造成基金损失,一是减少基金收入,二是增加基金资出。
3.单位虚报缴费基数：
个别企业为减少负担，少报，瞒报漏报缴费基数导致少交社保费，一是损害了职工利益，二是减少了社保基金收入。
4,重复享受待遇:。
目前全国各省份之间养老金是分别开展的,信息不互通,参保人员流动大,当一个人在两个省份参保满后可同时在两个省份领取养老金。
5．经办过程中的风险点：
由于经办人员不足，一人兼办两个人的工作，形成了一定的风险点，也给基金监管带来了难度。
通过以上五个方面的风险分析，应该从以下几个方面进行防控：
一.优化经办规程：
严格流程控制，严格线上发放，严禁线下操作。禁止手工办理和现金收付业务，完善认证方式，通过大数据对比，社会化管理;社会化管理包括原单位及居住地乡镇和社区，远程认证等，严格社会保险待遇领取资格核查。全面实现服务信息及时告知和便捷查询，方便参保人员监督，协同推进服务便民和监管方式创新，切实管控服务风险。
二，健全内控体系：
提升防控能力。切实加强内控制度建设，合理配置岗位人员，落实岗位相互监督；业务环节互相制衡机制，执行五个不兼任：即业务和财务岗位不兼任；业务和信息岗位不兼任；会计和出纳岗位不兼任；稽核和业务不兼任；票据和印鉴岗位五个不兼任。待遇的调整和发放责任到人，并落实初审.复审.终审制度，确保授权管理落到实处。待遇发放.基金会计等高风险岗位必须使用正式工作人员，且连续任职不能超过五年。
三，严格财务管理：
降低社保基金风险。严格落实，《社会保险基金财务制度》和《社会保险基金会计制度》；制定严格的基金稽核制度和生存认证制度。落实基金收支分线授权制度和审批制度，加强社保基金账户管理，严禁基金账户对私转账行为。严格审核大额待遇支出；系统控制单笔超过一定额度的待遇支付，未经复核不得发放。建立财务对接制度；每月财务与业务.银行.税务等进行对账，确保账证相符，帐帐相符，业务流与资金流相匹配。
四，对于跨省参保的问题；积极呼吁，待高层解决。
以上是我一些不成熟的调研与思考，尽供参考。
xxxx年xx月xx日。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十三
随着金融行业的不断发展，银行面临着越来越多的合规挑战。作为银行合规的中坚力量，中层管理人员在实现合规目标方面起到了至关重要的作用。本文将探讨银行中层合规的心得体会，以期为各位从事银行合规工作的同仁提供一些思路和启示。
第二段：建立合规风险管理的长效机制。
银行中层在进行合规管理工作时，首要的任务就是建立完善的合规风险管理机制，通过制定相关制度、流程和规范，合理分工，明确职责，确保对各个业务领域和环节的风险进行有效控制和管理。此外，在机制的运行过程中，还应通过有效的监督措施和内部审计，对机制的执行情况进行持续的监管和改进，确保其长效性和实效性。
第三段：加强团队建设和业务培训。
在银行中层进行合规管理工作时，团队建设和业务培训同样重要。一方面，中层管理人员需要积极营造良好的工作氛围，增强合规意识和团队精神，增强统筹协调、协作沟通等方面的能力。另一方面，中层管理人员还应该加强自身业务的学习和掌握，充分掌握各项业务规范和相关法律法规，以期在合规管理工作中发挥更大的作用。
第四段：注重风险预警和应急响应。
在合规管理的过程中，风险的预警和应急响应同样重要。银行中层管理人员应该通过对业务风险的积极分析和评估，提前发现潜在的风险点，并针对性地制定应对措施。一旦出现风险事件，中层管理人员应该迅速启动应急预案，有效控制风险扩散和影响，并在此基础上进行风险事件的调查和整改。
第五段：构建合规文化，营造诚信环境。
最后，银行中层管理人员需要注重建立合规文化，积极营造诚信环境。合规文化是银行适应监管环境、规范行为、保障经营的必要条件之一。通过加强合规教育和道德建设，提高对合规风险的认识和防范能力，将合规意识融入到企业文化中，使员工养成守法合规的意识和行为，从而形成良好的企业形象和社会信誉。
总结：
银行中层合规管理是保障银行业务合法合规运行的基石，合规工作的重点在于风险控制和反洗钱、反恐怖融资等方面的合规性，应当加强制度建设和技能培训，做好风险预警和应急处理，并构筑合规文化，以实现企业经营、监管要求、责任义务的协调和有机结合。希望本文对从事银行合规工作的同行提供一些参考和帮助。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十四
银行中层合规部门是银行风险控制体系中至关重要的部门之一，其对于银行业务经营、风险监管和内部控制都有着重要的作用。合规部门的工作涉及多方面，必须深入理解法规政策、业务规则、管理制度等规范，严格执行合规程序，提高工作效率，并不断跟进法规政策的变化，使银行业务合法合规运营。
第二段：工作职责。
银行中层合规部门的职责是深入了解监管要求，高效执行合规管理程序和控制措施。“合规要求”是指银行业务活动和管理制度的合规性，具体包括积极防范违法违规行为，完善内控制度，规范各项业务制度，确保银行业务运作的合法性和正常性。
第三段：工作体会。
银行中层合规工作需要综合运用法规、管理、业务、风险和技术等方面的知识，以规范公正、统一执行合规管理程序。工作中需要保持高度的责任感和主人翁意识，坚持以上率下，切实执行合规要求，把合规内化到员工行为，从源头上规范业务行为，确保业务运营过程合规合法化。
第四段：工作中的困难。
银行中层合规工作中也存在着一些困难，如一些银行员工对于风险防范意识不足、业务操作理解不完全、行为不规范等，需要合规部门加大培训力度，提高员工知识素质，带领员工加强风险防范和内控意识，同时还要加强与各部门的沟通协调，更好地理解业务需要，为业务开展保驾护航。
第五段：结尾。
总之，银行中层合规工作要求专业性、责任性和协作性，运用科学管理和现代科技手段，强化对银行风险和业务操作的监控和控制。只有不断拓展知识领域，加强沟通协作，不断提升自身的专业素质，才能更好地履行合规职责，促进银行合规化建设和可持续发展。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十五
【论文摘要】本文首先对内部审计和内部控制的关系作了个综述，在此基础上又论述了如何通过内部审计强化内部控制，以及在单位内开展内部控制专题审计等问题。最后，基于现代风险导向内部审计的新理念，探讨了如何发挥内部审计在企业风险管理中的作用。从而达到对现代内部审计和内部控制关系更深的理解和认识。
【论文关键字】内部审计内部控制风险管理。
一、内部审计和内部控制关系综述。
国际内部审计师协会在其发布的《内部审计实务框架标准》中定义:“内部审计是一种独立、客观的保证和咨询活动，其目的在于为组织增加价值并提高组织的运作效率。它采取系统化和规范化的方法，来对风险管理、控制和治理程序进行评估和改善，从而帮助组织实现它的目标。”可以看出，内部审计职能不仅要考虑传统的监督职能，更要强调通过评价而促进经营管理活动效率的提高。
内部控制，简单来说，就是为实现组织目标而提供合理保证的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委员会在其发布的《内部控制整体框架》中指出：“内部控制是一个过程，受机构的董事会、管理层以及其他人员的影响，设计内部控制是为以下类别的目标的实现提供合理的保证：运营的效果和效率；财务报告的可靠性；遵守适用的法律和法规。”并且提出了内部控制五要素内容，即控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及监督。到，coso又颁布了《企业风险管理总体框架》，发展了内部控制框架，提出了八要素内部控制理论，即控制环境、目标确定、事件识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息沟通和监控。
基于以上对内审和内控定义的描述，我们可以得知：首先，作为组织的监督控制职能，内部审计是对内部控制的控制。即内部审计既是内部控制框架的重要组成部分，又具有不同于其他内部控制要素的相对独立的身份，它要代表并帮助企业的管理层考核评价组织的其他控制要素。同时，内部审计和内部控制的最终目的是高度一致的。即都是管理风险、提升治理、实现组织目标。
二、如何通过内部审计强化内部控制。
（一）内部审计可以监督内部控制的运行，评价其完整性、合理性、有效性。即企业内部控制系统是否合理健全，关键控制点是否齐全，是否都有认真地得到遵守执行，是否有效地发挥了控制作用等等。而且，检查考核内控制度的运行执行情况应该成为内部审计的日常性工作。一旦发现有问题，内审就要及时指出，及时堵塞漏洞，消除隐患，保证内部控制目标的有效实现。
（二）内部审计可以为内部控制提供管理咨询。一方面是针对内控的建立，内部审计可以参与重大控制程序的制定；另一方面，在内部控制的实施过程中，通过监督和评价，针对管理和内部控制的缺陷，提出建设性意见和改进措施，完善和发展企业的内部控制，以便协助管理层更有效地管理和控制各项活动，从而有助于提高经济效益。
那么，在一个单位内部，如何开展内部控制的专题审计呢？
首先，要明确内部审计对内部控制的评价是基于内部管理的要求。
第二、评价范围是全方位的，包括单位所有的内部控制。即内部审计要以整个单位内部控制系统为评价对象，检查和评价内部控制制度的设计和执行情况。
第三、审计的内容是内控的完整性、合理性、有效性。通过对内控的完整性、合理性、有效性进行评价，能够不断促进内控的完善，帮助企业内部各部门有效地履行各自管理职能，强化企业管理。
第四、方法。与外部审计类似，即运用检察、询问、观察以及重新执行等程序。检查即是指通过检查交易和事项的凭证来反证内部控制的有效性；询问和观察是指就企业内部控制设计和执行等方面的情况向相关人员调查、了解，并进行实地观察，从中发现内部控制实际运行情况；重新执行是指选择相应的交易和事项，重新通过要审查的内部控制系统，验证内部控制在运行上是否有效。
第五、程序。外部审计对被审计单位的内部控制制度的`研究与评价分为三个步骤：
(2)对内部控制的有效性进行测试；
(3)对内部控制再评价，并根据评价结果确定实质性测试。内部审计对单位的内部控制的评价程序和方法也类似于外部评价。首先，在准备阶段由内部审计人员制定评价实施方案，明确本次评价的目的、范围、准则、时间安排和相应的资源配置，准备必要的工作文件，包括评价问卷、抽样计划、单位内部控制体系文件和相关记录等；其次，由内部审计人员按照既定的评价方案实施评价，对被评价项目进行测试，对有关数据进行确认和分析，并予以记录；最后由审计人员根据评价实施情况，对单位的内部控制制度进行综合评价后，撰写并提交评价报告，包括对存在问题的分析和改进的合理建议，还要与管理层沟通，核对数据，确认事实，以帮助其提升管理的效率效果。
最后，关于内部审计人员的配备。现代内部审计要求内部审计人员必须具备广博的知识和多元化的技能，不仅要掌握财会审计等专业的知识，还需要掌握管理等方面的知识，要能够熟悉企业战略、目标和计划，了解企业经营管理的各项职能，因为只有这样才能为不同层次以及不同职能部门的管理者提供他们所需要的服务。除此之外，处理人际关系的能力和技巧也是必需的，只有与被审计单位以及企业管理层和内部各个职能部门保持良好关系，才能使内部审计职能得以发挥，内部审计报告得到重视，内部审计增值目标得以实现。所以，企业一定要重视对内审人员的培训，使其知识结构更加合理，以便能够更好地发挥内部审计的职能，帮助企业提高其管理的效率效果。
三、风险导向内部审计。
20coso委员会的《企业风险管理总体框架》（erm）中定义“企业风险管理是一个过程，它由董事会、管理当局和其他人员执行，应用于战略制定并贯穿于企业之中，旨在识别可能会影响主体的潜在事项，管理风险以使其在风险容量之内，并为主体目标的实现提供合理保证。”这是对内部控制的延伸，同时风险管理的出现彻底改变了内部审计的模式，使得内部审计由传统的被动式及反应式的控制导向转向新的主动式及预期式的风险导向。并且，新的风险导向审计模式也带来了一系列新的审计理念：现代内部审计不仅关注风险管理，同时也是风险管理的重要组成部分；现代内部审计在组织中扮演的角色不再仅是独立的评估者，更是风险管理与公司治理的整合者；其建议不再仅是强化控制、提高控制的效率效果，而应该是规避、转移和控制风险，通过风险管理的有效化来提高整体管理效率和效果。所以，在风险导向内部审计中，风险管理已经成为组织中的关键流程，确认风险及测试管理风险的办法成为内部审计工作重点。
四、结语。
随着社会经济的发展，内部审计的边界在不断扩展，层级在不断提升。现代内部审计，确认和咨询是其两大服务领域，以“为组织增加加值，促进组织目标的实现”为宗旨，是融合风险管理审计、内部控制审计和公司治理审计于一体的全面内审，在继续维持其传统领域的同时，还要整合内控、风险管理和公司治理，并且要加强全面沟通，为组织创造更大的价值。所以，对于内部审计和内部控制的关系以及内部审计如何在内控方面风险管理方面更好地发挥作用，仍有很多内容挖掘，本文做的还不够，还需要我们继续不断地探讨。
参考文献。
[1]（美）罗伯特莫勒尔《布林克现代内部审计学》中国时代经济出版社。
[2]王光远，“现代内部审计的十大理念”，《审计研究》2007。
[3]梁晶《内部控制与现代审计》，《审计研究》第2期。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十六
合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规既是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，更是银行提升自身核心竞争力的内在需求。
通过对“合规大讨论”动员会讲话的学习并结合日常工作实际情况对合规的意义,合规意识及合规操作有更深层的认识。
从商业银行的发展历程来看，合规经营是任何一家成功银行的基石也是安全网。任何不能得到健康持续发展的银行必然伴随着不合规的操作。巴林银行的倒闭正是不合规操作对银行产生不利后果的最大佐证。
“论先后，知为先”，一切的合规要从了解熟知合规的制度开始，作为一名普通柜员首要是了解我行关于前台操作的规章制度，关于各类资金风险点及各类防范的方式方法。普通柜员是银行的一线，熟悉各类规章制度比如现金交接班制度，空白凭证交接制度，atm加钞制度等是我们认真履行合规上岗按制度办事的前提与基础。
知前台柜员工作的重要性，不仅是宣传我行各类业务的窗口更是让客户了解我行人认可我行的宣传片，是前台一线人员架起了顾客与银行的桥梁。因此，在平时工作中，我始终坚持要做一个好学的人勤奋的人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。当代的社会的发展已不再是少数银行的天下，群雄争霸如何让我行在竞争中脱颖而出赢得更多更有力的发展机会。只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我行定位于大型零售银行，坚持服务员三农，更加要求我们更加熟知业务去争取更广阔的的天地。
始有道，对于规章制度的执行，就普通柜员来说，要做到从正确办理每一笔业务起，认真审核每张凭条单据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督。情或者利都需要让位于制度。不能碍于同事情面或片面追求经济效益而弃规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才能得于落实，我们的资金与自身安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。通过此次“合规大讨论的”学习让我真正认识到什么是对什么是错。找准了自身改进的立足点，增强自身合规操作的意识，更加熟知各项业务制度与规定。同时严格按照两个“办法”来要求自己，对照两个“办法”洗洗澡照照镜子，以生产旺季的成效来检验自己合规操作的成果。
进步，与您同步!
曹良福。
大河支行。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十七
作为金融行业的一个重要组成部分，银行合规管理是银行业务运作的基石和保障。在参与并熟悉银行合规管理工作的过程中，我从中获得了一些心得体会。首先，银行合规管理是对法律法规的严格遵守，其次是对风险的合理控制。最后，银行合规管理需要持续的监测和不断的改进，同时也需要注重人力资源的培养和掌握。
首先，银行合规管理的核心是对法律法规的严格遵守。作为金融机构，银行需要确保自己的经营行为符合国家的法律法规要求。对于合规管理来说，最基本的就是要熟悉并遵守相关法律法规，确保业务流程和操作符合法律要求。比如，银行在办理客户开户手续时，就需要遵守《反洗钱法》的要求，核实客户身份，并留存相应的证件和资料。只有确保对法律的严格遵守，银行才能在经营活动中避免违法和风险，维护自身的声誉和利益。
其次，银行合规管理需要对风险进行合理控制。合规管理与风险管理息息相关，仅仅遵守法律是不够的，还需要对可能出现的风险进行预防和控制。在银行合规管理中，我们经常会进行风险评估和风险控制的工作，以确保银行业务的稳健和安全。比如，当银行决定开展新业务时，需要对其潜在风险进行充分评估，并制定相应的控制措施，以降低风险带来的负面影响。在合规管理中，风险控制是不可或缺的一部分，只有通过合理的风险管理，银行才能在竞争激烈的市场中立于不败之地。
最后，银行合规管理需要持续的监测和不断的改进。合规管理是一个动态的过程，需要随时关注法律法规的变化和业务环境的变动，对合规规定进行持续的检查和调整。除了对外部环境的监测，内部的合规体系也需要不断地完善和改进。银行需要建立健全的内控体系，对合规管理工作进行监督和检查，及时发现和纠正问题。同时，银行还需要关注员工的合规意识和能力培养，通过培训和教育，提高员工对合规要求的认识和理解。
总之，银行合规管理是银行运营的基石和保障，对于银行而言，合规管理远远不能仅仅停留在口头上，而是需要真正将合规要求融入到业务中。在合规管理中，严格遵守法律法规是基本要求，对风险的合理控制是核心内容，持续的监测和不断的改进是保证。只有通过健全的合规体系和员工的持续培养，银行才能实现合规管理的目标，保持稳定和可持续发展。
专业银行信贷合规心得体会短文（汇总18篇）篇十八
银行作为金融行业中的重要组成部分，在银行的运作过程中必然要面临各种风险和合规问题，其中最关键的就是合规问题。银行中层作为银行的“后勤部队”，在银行合规方面也起着举足轻重的作用。接下来，我将从我自己在银行工作中的实践经验和感受出发，就银行中层合规心得体会做出阐述。
首先，银行中层应该明确合规的重要性。银行作为有着公信力的金融机构，在金融市场中扮演着关键的角色。银行合规能力的提升不仅关系到银行自身的发展，还关系到金融市场的稳定和健康发展。中层需要自我意识到自己在银行合规工作中的重要性，增强自我责任感和使命感。只有明确了合规的重要性，银行中层才能更加认真地投入到合规工作中去，选准发力口径，才能提高合规水平。
其次，银行中层要主动学习掌握各种合规规范和法规。此外，更要配合上级开展内部培训机制，参加相关的合规培训和专业的学习，了解各种合规规范和法规，从而提升自己的业务技能和专业水平，准确理解规则中的条文和数据要求，规范自己的工作流程。同时，在自身日常工作中，也要注意保持对合规规范和法规的关注和敏感度，及时发现和处理存在的合规问题，确保日常工作的顺畅运转，增强自身的业务能力和对制度揭示的精准性。有了良好的内部培训机制和学习循环，银行中层能够更好的把握银行合规规范和法规和相关业务的重点和方向提高合规水平。
第三，银行中层要注重与部门间的合规交流。要尤其注重和通达跨部门沟通和合作，积极与其他部门的合规人员交流，借此拓展和更新知识领域，了解银行业务和业务操作规范，形成良好的合作关系，促进信息共享，保持高度的工作协作性和高度战斗力。在汇总和交流的合规团队中，中层需要秉持开放，积极与团队互动交流，及时总结分析，把握实践经验和差错反省，提出建设性建议，将优化的方案付之实践，推动合规工作更好的不断向前推进。
最后，银行中层要把握在合规工作中的具体任务，注重提升合规能力。银行中层在日常工作中涉及到多项任务，如合规程序制定，风险策略制定，风险监控制度的建立和实施，以及对合规意识的推广和培训等。以此为切入点，银行中层应注重自身合规业务能力的提升，不仅要掌握业务的理论知识，还要在实际操作中不断调整和优化自己的流程，从而在工作中不断优化自己的效率和质量，提升合规工作的水平和能力。
综上所述，银行中层在合规工作中应从内部培训机制和学习循环入手，注重银行上下游沟通和合作，积极分析和总结合规工作中所涉的任务要点和提升要素，打造银行合规模板，不断创新，提高合规效率和质量，推进银行合规工作的永续发展。