为了保障事情或工作顺利、圆满进行，就不得不需要事先制定方案，方案是在案前得出的方法计划。方案的制定需要考虑各种因素，包括资源的利用、时间的安排以及风险的评估等，以确保问题能够得到有效解决。下面是小编为大家收集的方案策划书范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
理财方案规划篇一
周女士26岁，本人有社保和医保。丈夫25岁，有社保和医保，每月有住房公积金1000元。家庭年收入5万元，家庭年支出2万元，家庭负债1.8万元，是上学期间的助学贷款。双方父母都无社保，无医保，暂不需要支付赡养费。投资偏好属于保守型。
5年内购置50万元的房屋；3年内打算要个小孩。
根据周女士目前的家庭财务状况，按目前每年3万的节余，结合其保守型的投资偏好，只能投资于债券型基金或保本型理财产品，并且中途还有生育小孩以及还清欠款的费用，因此对于其在5年内既买房又生育小孩的理财目标，理财师认为其两者不可兼得，建议将购房计划延迟至8年。
鉴于周女士家庭的财务状况还不是很稳定，建议提取3个月生活开支费用约5000元作为家庭的`应急准备金，以备失业、疾病等意外情况。
建议将第一年结余的3万元中的1.8万元用于还贷，其余1.2万元资金可以考虑购买保本型基金，并且在第二年开始，将年结余3万元进行追加，由于在第三年要预留1.2万元的生育资金，以及每年要增加8000元的育儿费用，因此第三年仅追加1万元，从第四年开始周女士每年可以稳定投入20000元用于投资追加。
周女士夫妇有社保和医保，同时面临较大的短期买房和生育所需资金压力，所以建议先补充意外险，待收入有所增加后再补充寿险。意外保险按两人各10万元保额计算的话，可购买200元对应10万元保额的水平购买保险，两人每年共需要400元的意外险保费支出。建议周女士5年后考虑再为家庭购买约5000元/年保费的对应寿险保额。
理财方案规划篇二
如何让“老有所养，小有所依”?章先生婚后有房无贷，存款略有富余，对于马上想生个宝宝的他来说，如何为宝宝存一笔育儿基金，如何为老人攒一笔养老基金，都考验着80后章先生的“财商”。
新婚燕尔，章先生和太太都沉浸在幸福之中。对于未来的新生活，夫妻俩都有一番美好的规划。
“我们俩都30多了，真是时不待我呀。婚前就和太太商量过，婚后我们打算马上生一个宝宝，两家老人可都早盼着啦!”章先生的言语中透漏着丝丝甜蜜。
尽管生活过得有滋有味，但章先生婚后也体会到了自己对于家庭的责任。“婚前，我只要照顾好自己的父母，婚后我还要照顾好自己的小家庭。在我和太太的计划里，我们马上还会有一个期待以久的宝宝。我突然意识到自己所肩负的责任，必须现在就未雨绸缪早做准备。”章先生一手托着脑袋，略带沉思状。
育儿计划早做准备
“20多岁的时候贪玩，觉得单身很自在。一晃到了30多岁，突然觉得两个人才是生活，有个宝宝才叫家。想要肩负起一个家庭的责任，就需要宽厚的臂膀。”章先生如是说。
既然有明确的育儿打算，章先生就想早做准备。毕竟从怀孕开始，大大小小的各类检查、孕妇营养、孕妇生活用品以及到最后的生产，账单会纷至沓来。章先生说他的一位朋友光怀孕期间就花了3万多元。随着宝宝出生，从奶粉、尿布、铺食、医疗、玩具、衣服等支出更是成了家庭的基本开销。等到宝宝上学那花钱简直是如流水，各种课外学习班、补习班的学费都涨成了天文数字。面对未来这么大一笔持续支出，章先生每月都有固定存一笔育儿基金，以防等有了宝宝资金出现捉襟见肘。
所有做父母的心情都是一样的，章先生也是如此，他想给宝宝创造一个良好的成长环境。
赡养老人责无旁贷
章先生不仅责任感很强，对父母也非常孝顺。自从上班开始每月都会固定补贴家用，婚后依然如此，补贴的金额从最早的500元涨到了目前的3000元。令章先生意想不到的是，这么多年父母不仅没花这笔钱还把它存了起来，等到他结婚再添上老两口自己的积蓄一并交给章先生让他去筹办婚礼。
对于父母，章先生是既感激又愧疚。早前他们家老房子拆迁，按照章先生的计划，分的一套二室一厅给父母养老，而自己拿现钞另外购置婚房。可是父母斟酌一番后觉得贷款买房儿子压力过大，因此，父母把分到的一套二室一厅让给儿子做婚房，自己在动迁时补差价买了一套一室一厅。
父母为了儿子的无私付出，章先生都铭记于心。作为儿子，他觉得自己不仅有义务赡养他们，更有责任使他们的晚年过得幸福无忧。
家庭存款略有富余
章先生目前每月税后收入1.5万元，太太每月税后收入1.2万元，没有任何家庭负债，两人工作多年积累下了75万元的存款。原本就生活过得并不浮夸的夫妻俩，在计划养宝宝后更是有意识地控制支出。
家庭责任感极强的章先生表示，希望能有一套适宜的财富规划方案，帮助他实现育儿、敬老和自身养老保障。
理财方案规划篇三
春节期间，孩子收到那么多压岁钱，如何使用就成了一个问题。可以肯定的是，此时的孩子对钱的用途还没有足够的认识，再加上自制能力差，如果父母不给予合理的指导，可能会产生一系列的负面影响。
因此，如何使压岁钱花得值得，便成为春节后父母的重要工作。在此，我们给予父母一些途径以供参考：
以孩子名义在银行开个户头，告诉孩子积水成河的道理，让孩子将压岁钱逐一存入，到需要时再取。这样既能让孩子将压岁钱不花在春节，又可以监督孩子日后的消费。
可以是资料类的，也可以是文化类的。实践证明，孩子们对这种投资很感兴趣，一套好的丛书可以有助于学习，更能提高孩子的精神境界。
长辈们给孩子压岁钱，表达了一种祝福，父母应该向孩子解释这一情感。反过来，父母也可以让孩子从压岁钱中拿出一部分来，再给那些需要帮助的长辈，以表达一份孝心。这样无形中也培养了孩子“尊老爱幼”的思想。
这是时下不可缺少的投资。人的一生奋斗中，难免会遇到很多坎坷，帮孩子买一份保险，也就为孩子今后的生活增添了一份保障，这是父母对孩子的别一种关爱。
孩子的压岁钱，有的数目较大，父母不妨与孩子协商，用小账本将压岁钱的数目记清楚，用于下学年学习上的费用支出。让孩子自己计划管理，把每一笔支出费用记清楚，比如学费、书费、购买文具费等等，这样孩子既能养成会管理钱、会花钱、把钱用在该花的地方等好习惯，同时也培养了孩子的自立意识。
理财方案规划篇四
每个人的一生都有多种不同的目标，其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效，没有理财目标就会每天随着股市的涨跌，在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定，理性面对市场变化。
理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。
当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后，一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，在投资上我们称投资组合。
投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，风险承受力高的，可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的，可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同，投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上，个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。
制定完善的个人投资理财规划方案，能让投资者清晰的看到在投资理财过程中需要处理的问题，在应对市场的变化时，能及时的做出合理的调整，让投资理财真正实现钱生钱，实现人生目标的目的。
理财方案规划篇五
保险公司就需要定期的向被保险人支付一定的费用了，所以说保险也是我们个人投资理财的一种方法。
虽然现在对于很多工薪阶层来讲，工作的单位已经承担了五险一金，但是大家可以根据具体的情况在购置一些其他的保险种类，但是一定要根据自己现在的经济水平，不能盲目的购买很多保险，这样在未来的日子里保险也会成为增加自己收益的一种方式。
不动产是我们现在很常见的一种方式，那么什么是不动产呢?不动产就是类似于我们的房子等建筑，他们都是属于不动产的，随着房价的不断升高，越来越多的人开始投入到了炒房的业，这就是属于不动产的投资，即使为自己购置一栋房子这也是属于不动产的投资。
不动产的投资存在很大的不确定性，因为我们不知道未来的价值会升还是会降，但是因为不动产可以长期的保留，所以成为了比较受欢迎的一种方式。
基金和股票是我们的证券投资当中最常见的方式，但是我们将它们作为个人投资理财方法的时候一定要谨慎的对待，因为这两种投资存在的风险更大，所以在进行投资之前一定要做好详细的了解，而且最好在初次投资的时候不要投入过多的金额，防止因为自己不懂而陷进去最终导致自己严重的亏损。特别是在选择具体的投资的公司的时候一定要仔细的了解公司的资信情况和未来的发展前景。
理财方案规划篇六
作为保本理型财产品，银行储蓄是最基本也是最传统的一种小额投资，虽然收益率相对最低，但也相对最安全。把钱存在银行既不会损失本金，还能获得小额的利息收益。但是小编要说一下，今年以来，货币贬值，储蓄虽然安全，但是可能会随着货币贬值，受到影响。
宝宝类互联网理财产品，低至1元起投，本质上都为货币型基金类产品，收益整体在2.5%左右。投资期限没有任何限制，流动性也比较强。虽然这种理财方式安全性目前较高，但不建议长期持有，可以作为现金管理的暂时储备工具，厚积薄发。
石油投资是是属于高收益的低风险的理财产品，而且对于小额投资是比较好的，这也是时下非常热门的理财产品之一，相对于其他理财产品，收投资简便易行，种类丰富，具有很强的实用性，而且石油投资的回报率也比较可观，因此在小额投资理财准备中方格艾特石油投资是非常有必要的。
p2p是一种个人通过网络平台相互借贷的新型投资理财模式，大部分平台100元就可投资。
网贷平台一般预期年化收益率在10%左右，投资期限也很灵活，短的有1个月的，长的也有1年的。但是近年来，屡有p2p网贷公司发生卷钱跑路的事件，就整体而言，还是一种相较不太安全的投资理财方式。
保险投入的资金非常少，可能几十块钱，可能上百块钱，这些都是可以做的。
保险能够有效地规避未来生活中可能会遇到的意外事故、重大疾病、天灾人祸等，将这些风险交给保险公司来承担以防止未来出现这些重大事故个人无法承担，对于保险来说可以分为家庭财产保险、人身保险两大种类，是推荐所有家庭或个人办理的一种小额投资方式。
适合的小额理财方案有很多，以上融和贷小编介绍的都是一些比较常见的、优质的小额理财产品，可以根据自身的实际情况选择合适的理财产品进行投资。
在这个全民理财的社会中，学会理财是非常重要的。
理财方案规划篇七
１、继续对学生进行安全、路队、课间纪律教育。
２、让学生写一封给爸爸妈妈的一封信，并根据学校的安排组织召开全体家长会。
孩子的基本消费需要，主要是由父母安排予以满足的。随着年龄的增长，孩子逐渐需要自己来安排一些满足，因此有必要使学生学会如何把有限的零用钱用在多方面的开支上。据调查，孩子们把大部分的零花钱都花在了零食、玩具上，只有极少的钱花在购买一些学习用品、课外书上。看来，大部分的同学都不是把钱花在真正该花的地方。儿童与成人不同，具有强烈的好奇心，喜欢与同伴分享愿望，消费观念不成熟，在消费行为上表现为频繁地喜新厌旧，从众性，随意，冲动，炫耀，挥霍攀比，模仿等特点。其共同特点是忽略自己的主要需求和经济条件，盲目、随心所欲地乱花钱，结果是不能真正满足必要的零用需要。
这次活动旨在引导学生有计划地合理使用零用钱，从小树立健康、求实的消费心态，养成有计划地合理分配使用零花钱的习惯。
１通过活动帮助学生树立健康、求实的消费心态。
２让学生初步懂得有计划地合理分配使用零花钱的好处。
３通过活动，让学生认识到手中零花钱来之不易，养成勤俭节约的良好习惯。
４通过活动，让学生在活动中获得亲身参与的积极体验和丰富经验。
重点：帮助学生树立健康、求实的消费心态。
难点：学会如何合理地使用零用钱。
1教师事先让学生完成一份有关零用钱的调查问卷。
2小品表演。
3准备3张小圆卡，颜色分别为红、绿、蓝。
教师：同学们，现在请你们把调查的表格拿出来，老师要统计一下调查的情况。
有零用钱的同学请举手。（全班54位同学全部举起了手。）
一星期父母亲给你多少钱（五元之十元、二十元的都有。）
你把零用钱主要用到哪里（大多数学生都说买零食。个别学生说买学习用品。）
你关心过父母亲的`收入吗（大多数的学生说没有。）
你留意过父母亲的工作吗（很多学生说有，只是不知道辛苦的程度。）换成表格为如下： 你有自己的零用钱吗 有（54位）
爸爸妈妈一星期给你多少零用钱
5元、10元、20元
你把零用钱主要用在哪里
买零食
你留意过爸妈的工作吗
留意过但不知道辛苦程度或没有
你知道父母亲的收入有多少吗
大部分的学生都说没有
现在我们手里或多或少都有一些零用钱，有了钱怎么用，怎样才能用得好，这是很有讲究的。也许有的同学觉得，有了钱怎么花还不简单，想怎么花就怎么花。事情真的就这么简单吗让我们来看一个小品。
活动一：
小品表演，自我探索，增加相互了解。
１小品表演：
教师：今天，我们先请五位同学为我们表演一个小品，希望同学们认真看，老师有问题要问大家。
东东带了十元钱到了学校，他看到校门口这么多的玩具和吃的东西，他禁不住去买自己喜欢的东西了，于是他花了五元钱买了一个玩具，同时又买了三元的零食，最后他只剩下了两元钱，而这十元钱是爸妈给他买墨和纸的钱，他该怎么办（其中其他几位分别扮演玩具店和小摊贩的店主。）
２教师引导学生自我探索：如果是你，你会怎么办呢学生各抒己见，谈谈自己的想法。
活动二：
行为训练：学习怎样合理的使用自己的零用钱。
过渡：拥有自己的零用钱，说明父母、老师和长辈们认为你长大了，有自由支配零用钱的能力了。祝贺你！对于这些零用钱，你有权力决定怎么去用，那么，该怎么合理使用零用钱呢。
教你一招。
过渡：老师这里有一个“红绿灯”方案：
“红灯”：当你的要求超出家庭经济承受能力时，对自己说：“这样东西我现在可以不买。”在心中亮起一盏红灯，提醒自己。
“黄灯”：买东西时，先问问自己：“这是我现在需要的吗”如果回答“是”的话，就可以考虑购买。
“绿灯”：在自己取得一些小小的进步时，可以用零用钱买一件小小的礼物送给自己，作为奖励。
网上购物，生活体验
（1）课件出示一些商品及商品的价格，根据你每月的零用钱，你会买什么在买东西前，可以用“红绿灯”方案问问自己。
（2）教师可以根据本班实际情况，出示一些物品，供学生参考。
如看到一本盼望以久的书，根据实际情况，出示“绿灯”，即出示“绿灯”，对自己说，这段时间自己上课很专心，可以买下来，作为小小的礼物送个自己。
制定“星期零用钱消费表”
（1）我们还可以制定一张“星期零用钱消费表”，放在自己的书桌上，定期填写，这样可以更合理地安排自己的零用钱。
星期零用钱消费表 周 期
收 入
支出（用途）
节 余
（2） 教师示范填写。
（3）学生尝试填一填。
结束：教师提醒学生乱花零用钱的一些不良后果：
（2）乱用零花钱，增加父母的负担；
（3）多吃零食对学生的身体发育是不利的，更何况不少零食是不合卫生要求且含有一些有害物质。
最后，老师要送同学们一句话：一粥一饭当思来之不易，一丝一缕当思物力之维难。
１课后，让学生继续填写“星期零用钱消费表”，一个星期结束后，全班进行反馈、交流。
２“今天我当家”活动，可以先让学生回家调查了解家庭一日开销的数目及项目，之后再进行“当家”活动，设计家庭支出方案，再在实际操作中检验自己的方案是否合理。
1.学生初步学会了一些理财的方法，对于自己管理零用钱很感兴趣。
2.课后，能认真制定计划，进行理财，争当一名小小理财家。
附调查表： 你有自己的零用钱吗
爸爸妈妈一星期给你多少零用钱
你把零用钱主要用在哪里
你留意过爸妈的工作吗
你知道父母亲的收入有多少吗