在现在社会，报告的用途越来越大，要注意报告在写作时具有一定的格式。怎样写报告才更能起到其作用呢？报告应该怎么制定呢？下面是我给大家整理的报告范文，欢迎大家阅读分享借鉴，希望对大家能够有所帮助。
银行案件风险排查情况报告篇一
一、201x年主要工作
（一）定期开展案件防控工作领导小组会议
认真落实案件风险防控工作的各项措施，每季度开展案件防控工作领导小组会议，并且根据会议要求，切实完成各项工作，包括规范旺季网点经营工作、通报邮政金融网点合规情况、通报人行反洗钱检查及执行情况、通报人行会计营运检查及执行情况、邮银联动业务“质量提升年”、“市场乱象整治”等活动的沟通情况。各部门各条线加强管理，严密部署，保证了案件防控工作的有序开展。
（二）定期开展合规排查工作
2018年来，xx市支行对重点业务、重点环节的员工进行合规教育，严格按xx规定对员工进行家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，提高排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监测员工八小时内外的动态。先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了xx员工，排查率xx，组织员工签署了xx份合规承诺书，填写家访表xx份，通过排查，切实有效的减少了风险，排除了隐患。
（三）定期开展案件防控培训工作
通过这些学习、培训让所有员工明底线、知敬畏、守规矩，在全行营造良好的合规文化氛围。
内容丰富多角度。
银行案件风险排查工作总结
银行案件防控排查季度工作总结
银行合规风险自查报告
银行合规风险心得体会
银行案件风险排查情况报告篇二
;关于我行“六项风险”排查情况的报告
?县银监办：
根据银监办2013年全县银行业风险提示的“六大风险”，我行领导高度关注，及时安排业务条线组织人员对照监管要求逐项逐条开展排查，其中：信贷管理部负责信贷违约风险排查、代理保险业务引发的银行声誉风险排查；组织资金部负责存款非理性竞争形成的财务风险排查、稽核监察部负责民间融资传染风险排查、内控案件风险排查。目前，我行暂未开办“理财业务”和“代理保险业务”，现就其他“四大风险”排查的有关情况报告如下：
一、我行“四大风险”防范的开展情况
（一）信用违约风险的防范情况
1、加强贷款的分类管理，进一步做实资产质量。总部成立风险管理部，把贷款“五级分类”作为风险管理的核心内容和基础工作，不断提高贷款分类的精细度和准确度，确保贷款质量的真实性。
2、优化贷款流程，严格信贷管理。一是坚持贷前调查，摸清借款人资金需求及债务背景，认真评估客户的偿债能力和信誉状况；二是坚持贷时审查，总部成立审贷委员会，定期对网点申报的贷款进行审核和风险评定，对不合规和风险性贷款坚决予以否定，实行董事长“一票否决”制度。同时，对大额贷款严格实行支付审查和走款监测，对200万元以内贷款由放贷机构审核发放、对200万元以上（含）由风险管理部门安排专人进行审核发放；三是坚持贷后检查，总部成立贷款审计中心，负责对50万元以上大额贷款逐笔进行贷后检查，按季对检查情况进行通报。同时，信贷部门不定期组织信贷员开展贷后检查，对存在的问题及时进行纠偏，有效的遏制和防范信贷风险。
（二）民间融资传染风险的防范情况
1、深入开展员工行为排查。通过多层次的员工行为排查，防止员工参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷活动，严禁利用社会黑恶势力或闲散人员参与催收贷款，防止员工借贷款之机与客户合作经商、办企业。人人建立排查手册，确保排查工作的连续性、有效性。
2、进一步加大“三个办法，一个指引”执行力度，坚决杜绝信贷资金流入民间借贷市场。做实贷款“三查”，认真评估借款客户的贷款用途和诚信状况，科学测算借款客户生产销售的资金占用水平和现金流情况，确保还款来源真实可靠、抵押担保合法有效，同时，加强用款审查和贷后跟踪管理，防止信贷资金被挪用。
（三）内控案件风险的防范情况
1、全员签订《责任状》，构建责任体系。年初，总部围绕案防工作重点，董事长与各网点负责人签订了7个责任合同，与本行分管领导、业务管理条线负责人签订《案控责任状》。其后，各业务管理条线分别签订员工与网点负责人、员工与本行业务管理部门负责人、业务管理部门负责人与本行分管领导签订《案控责任状》，确立了案控工作层层责任体系。
2、开展案件防控非现场检查。通过调阅监控录像，总部财会统计部、组织资金部、安全保卫部、稽核监察部等部门每周调阅一个网点全天的监控录像，财会统计部主要检查网点业务操作全流程，事后监督中心要针对监控记录，查阅当日会计传票重要业务人员签章以及凭证要素是否与监控一致；组织资金部主要检查网点员工优质服务情况；安全保卫部主要检查网点金库管理、库款押运、营业场所安全等；人力资源部主要检查网点学习情况、劳动纪律以及员工日常行为；稽核监察部主要检查网点是否将存在“十种”不良行为的人员安排到重要岗位顶岗、网点负责人案防工作“五个一”制度是否落实到位。按月对检查发现的问题进行收集汇总、通报、处理、评价和分析。
3、开展飞行检查和案防量化考核。总部成立由财务、信贷、审计部门组成的飞行检查小组，按月不定期的全辖网点进行不同内容的飞行检查，对检查出的问题按月进行通报，对责任人依规进行惩处和积分。同时，审计部门按照省联社案防量化考核实施细则每半年对辖内网点开展一次案防量化全方位检查，目前飞行已完成12个网点飞行检查、14个网点案防量化考核。
4、认真推行违规积分管理办法。对员工违规操作行为实行积分管理并与绩效收入挂钩，使合规管理更加经济化、精细化，更具约束力。
5、进一步强化防范操作风险“十三条”的贯彻落实。一是全面、彻底地执行“四项制度”，年初由人力资源部制定强制休假和轮岗计划，分月组织实施，严格执行“先移交后离岗，先审计后上岗”的制度，对支行行长（主任）、副行长（副主任）、信贷主管、委派会计以及机关干部员工和直属经营部由稽核监察部直接审计，严禁“带病”上岗；二是认真落实对账制度，按照银监部门“对账与记账岗位分离”的要求，自2013年1月起我行对辖内30个网点的对账业务委托公安县邮政局实行挂号送达并约定收回，由会计事后监督执行审核对账，对账回收率达100%；三是切实加强对操作风险和案件风险的内审稽核，及时制定以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的审计工作，将案件风险的审计稽核作为一项重要内容融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计及其他日常监督活动之中，并监督及时落实整改。
6、将案防工作列入“四个目标”中。一是将案控工作列入全行经营考核目标；二是将案控工作列入重点督办目标；三是将案控工作列入全员履职考核目标；四是把案件“零控制”列为全年奋斗的终极目标。
（四）存款非理性竞争形成的财务风险防范情况
1、提高思想认识，依法合规经营。要求各网点切实提高思想认识，转变经营理念，正确处理好当前利益与长远发展的关系，严格遵守存款业务的有关规定，坚决杜绝违规揽储行为。
2、优化考核机制，做好科学引导。认真贯彻落实科学发展观，建立和优化存款考核机制，加强客户综合贡献度考核，着力提高服务质量和服务水平，努力提高客户忠诚度和社会认同度，提升核心竞争力。
3、坚持以客户为中心，以效益为目标的经营宗旨，严格执行法定存款利率，坚持走内涵式有质量和效益的发展之路，增强发展的可持续性。
二、存在的主要问题
（一）信用违约风险方面存在的问题
1、近两年逾期贷款的基本情况。2012年末，我行掉收各项贷款2730万元，当年到期贷款收回率为96.94%， 2013年4月末全行当年新增逾期贷款1378万元，当年到期贷款收回率为96.21%
2、银行在经营过程中形成贷款不能按期收回因素诸多，就我行2012年末逾期贷款的主要原因有以下几点：
一是逾期贷款集中，存在少数网点和信贷人员能力及道德风险。2012年当年未收回贷款830笔2730万元，共涉及26个网点62名责任人，其中：斗湖堤、毛家港、官沟三家网点当年未收回贷款为493笔1497万元，分别占全行当年到期未收回贷款笔数和金额的59.4%、54.8%，当年到期贷款在100万元以上的责任人有9人530笔，金额1699.7万元，分别占未收回贷款笔数和金额的63.8%和62.3%。
二是市场行情波动大，存在市场风险。2012年度有些行业市场行情波动大，价格低速，从经营者出现亏损，导致贷款不能按期收回。如：养鸡、养鸭及船舶运输等行业均属保本或亏损状态，从而导致借款人不能按期偿还贷款。其中：2012年逾期贷款中，养殖行业因市场价格原因形成逾期的贷款为120万元、2013年逾期贷款中船舶抵押贷款达262万元。
三是资产实力及管理水平差，存在经营管理能力风险。在农合行支持的对象中，有规模企业，也有刚起步、创业的，其资产能力及管理水平参差不齐，因此，银行信贷支持中存在一定风险。如：在2013年1月至4月未收回贷款中，湖北金笛机械制造有限公司因自有流动资金不足，产品积压滞销，导致企业停产，400万元贷款不能按期归还。
（二）民间融资传染风险方面存在的问题
1、员工道德行为监管不全面。一是对员工八小时之外的行为表现和社会关系往来缺乏监管；二是对部分在编不在岗人员监管失控，对其是否参与或间接参与民间借贷、违规担保和非法融资等活动未进行实地调查了解，一旦出现风险和殃及单位利益才知晓；三是内部员工是否参与民间融资活动的行为风险排查不够彻底，对员工是否存在充当民间融资“掮客”，从中收取提成或佣金、是否存在为民间借贷“牵线搭桥”提供资金融通、担保或直接开展民间借贷等活动未进行全面排查。
2、敏感行业企业监测不到位，未能严格按照银监会三项禁止要求开展“四查”工作。
（三）内控案件风险方面存在的问题
1、内部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市联社重中之重的工作。近年来，省、市、县三级管理部门实施了一系列的案防检查，通过各级检查和我行对重点网点的非现场监管来看，风险状况仍不容乐观，从一线操作人员所体现的风险特征来看，习惯性违规仍然屡禁不止。一是授权业务审核不到位。有的主管授权时不审核业务凭证就直接进行指纹授权。这种风险状况与授权的岗位职能完全背离，从当前的业务系统运行来看，许多的重要风险控制权限都集中在授权岗位，授权岗位不履职，风险管理就形同虚设。二是不规范操作仍然屡禁不止。有的办理支票业务不坚持现场折角验印，有的网点营业终了不坚持换人勾对流水，有的勾对流水时不对敏感和异常业务进行认真分析。
2、内控制度执行不够到位。部分员工内控案防意思不强，对各级检查发现的案件风险隐患查而不改或屡查屡犯，内控制度执行不力，有章不循、违章操作的问题仍然存在。
3、安保基础工作执行力度不强。一是部分网点员工安全意识淡薄，对进入库区和营业室检查人员既没有依规验证，也没有及时登记安全工作日志；二是部分网点监控存在盲点，不能全方位监控临柜人员的操作行为和全景录制“一日三碰库”清点现场；三是部分网点负责人及管理人员安全履职不到位，碰库监督流于形式、管理人员对重要空白凭证和代保管抵质押物品未进行逐份、逐册盘点、实际查库与登记簿记载不一致、未严格执行atm “一日三查”制度等。
4、现金管理方面的缺陷没有完全修正。一是部分网点大宗现金入柜不及时，对超限额现金未金库保管；二是部分网点支取大额现金不坚持预约登记，采用“化整为零”方式，逃避现金监管；三是部分网点不按规定管理和使用金库、保险柜密码。经现场发现，临柜人员对大宗现金入柜后未启用保险柜密码或只对密码盘进行微调。
（四）存款非理性竞争形成的财务风险方面存在的问题
针对存款方面“五种成本”，组织资金部通过逐一排查，总体执行情况较为理想，但在费用成本和奖金成本有涉及到触线。一是基于区域金融市场竞争激励，二是基于上级主管部门存款下达有目标任务并考核结账等因素，总部不得已出台了《关于认真做好2013年一季度存款考核的通知》（公农合银发【2013】2号）文件，出台了2013年春天行动存款公关费用和单项奖项，目的是提高员工工作热情和积极性，抢占存款市场份额，夯实负债类资本基础，推进我行业务提速发展。
三、后段工作重点及措施
（一）信贷条线
1、配强信贷队伍。一是加强信贷人员从业思想素质和职业道德教育，培养岗位敬业、岗位创收的意识和观念；二是加强信贷岗位排查，纯洁信贷队伍。在日常工作中各级管理人员要加强信贷人员行为排查，严防信贷人员的道德层面的问题，对发现有违规问题的要严格追责、严格查处，严格控制信贷人员“带病上岗”；三是对近几年责任贷款多或存在违规违法贷款行为的信贷人员要加大追责力度，从严惩处；四是规范程序管理，优化信贷流程，切实将双人贷前调查落实到实处。
2、在选择信贷对象上要有保有压、择优支持。一是在选择支持对象上，要切实选符合国家产业政策且发展前景好的项目，要选择懂经营、善管理、无不良嗜好的主要经营者；二是对现有的贷款客户中，经营管理水平低、盈利能力差的，今后要谨慎支持，对“二高一剩”行业的贷款或经营者不讲信用的要坚决退出。
3、做好贷前调查，合理测算资金需求，控制盲目扩张和信贷资金挪用。
（二）组织资金条线
以银监监管政策为基调，改进存款考核方案，尽量不将存款纳入业务指标考核范畴，不予制定相关的存款考核办法，拓宽资产类业务发展途径，提高我行业务发展综合效益，从效益指标上加强考核力度，提高员工的绩效和福利待遇，从荣誉等精神上调动员工的工作热情。
（三）监审条线
1、认真实施风险排查，全面整治风险隐患。一是深度监管，实施重点人排查。对财务、信贷、存款等重要岗位人员实行“八小时”内外的监管工作，对“五险”人员和不良行为人员进行“隔离”和教育，维护队伍的纯洁、健康；二是纵横交错，织牢案控防线。为层层明确案防责任，董事长与分管领导，分管领导与部门、部门与网点负责人、网点负责人与员工之间层层签订《案件防控责任书》，达到纵向治理的目的，同时岗位与岗位之间、员工与员工之间签订《岗位互控责任书》，实施横向互控，化解风险；三是台账管理，督促问题整改。建立《检查发现问题台账》，明确台账第一责任人为部门负责人和网点负责人，对各类检查发现问题坚持“台账”管理，督导各类违规问题及时得到纠正和风险化解；四是认真落实了本级和上级联社提出的各种检查处理意见，落实经济扣罚和纪律处分，提高责任追究的严肃性和威慑力。
2、坚持“两手抓”，确保案防工作落实到实处。一手抓源头,通过抓内部管理，抓控制环节，抓合规意识，促进依法决策，依法经营，依法管理，依法操作，依法运转。通过自觉规范经营行为，清除违规问题生存土壤，使其无法堆积，无法演变；再一手就是抓法律知识的普及工作，使广大员工时刻保持清醒的头脑，依法依规，坚守法律，坚守规则，坚守流程。
3、加大整改力度，建立整改责任台账，一是稽核监察部建立全县违规问题台账，要求相关单位和责任人在规定的期限内整改到位，并且在序时审计时搞好“回头望”；二是各业务部室分条线建立问题台账，对口抓好整改；三是各网点自身建立台账，督促责任人随时落实整改。
4、严格执行“四查”。一是坚持经常性检查，及时发现、纠正、处理违章违纪问题；二是坚持针对性稽查。对一些隐患多，基础差的环节，进一步强化稽核力度；三是坚持专题性调查。对群众反映强烈的难点、热点、疑点问题要及时进行专题性调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。四是坚持侧重性审查，对岗位、环节和人员(十种人)盯紧防死，及时消除案件隐患。
5、进一步强化稽核工作机制建设。一是强化复审制，明确主查人的项目责任；二是首查终身负责制。稽核员对首次审查的内容负终身永久性责任，且后续检查相关内审人员负连带责任；三是现场纠改辅导制；四是台账销号整改制。全面推进后续监督，实现检查一个，整改一片，影响全部的目的，对拒不执行处理决定、不重视审计结论以及整改措施不落实的，从重追究责任。对同类同质问题反复发生的，对相关责任人严厉追究。
6
相关热词搜索：;银行案件风险排查情况报告篇三
根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民-联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反对洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
《银行案件防控风险排查自查报告》全文内容当前网页未完全显示，剩余内容请访问下一页查看。
银行案件风险排查情况报告篇四
（一）、成立组织，加强领导。
总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。
（二）、责任明确，任务到位。
根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《xx年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。
（三）、上下联动，扎实落实。
各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。
（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。
2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。
4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。
1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。