培训心得是参加培训或学习之后，根据自己的体验和感悟进行的一种总结和概括，它有助于总结学习成果和经验教训，提高知识的应用能力和工作效率。这次的培训真是受益匪浅，我觉得有必要写下自己的培训心得了。最近参加了一场很有意思的培训课程，不得不说它对我的职业发展有很大的助力。经过这段时间的培训，我不仅增加了专业知识，还提升了自己的软实力。这次的培训给我留下了深刻的印象，我想用一篇心得总结一下。通过这次的培训，我学到了很多实用的知识和技巧，我觉得有必要将这些心得总结一下。参加了这次培训，我收获了很多，我觉得有必要写一份培训心得。以下是小编为大家收集的军训心得范文，仅供参考，大家一起来看看吧。这些范文包括了不同学生的不同体验和感悟，可以为我们提供一些启示和借鉴。在阅读这些范文的过程中，我们可以发现一些共同点和相似之处，也可以找到一些独特之处和个性化的表达。通过学习这些范文，我们可以更好地理解和写作自己的军训心得，提高写作水平和表达能力。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇一
最近，银行违规办卡事件屡见不鲜，引起了社会各界的广泛关注。这些违规行为不仅侵害了客户的利益，也损害了整个金融行业的声誉。作为金融从业者，我们应该认真反思，总结经验，加强监管，防止类似事件再次发生。
第二段：违规现象的分析。
银行违规办卡是什么？简单来说，就是银行员工以各种方式虚构客户信息，或者将客户信息泄露给其他银行员工，用来办理信用卡、贷款等业务，从而获得奖励和提成。此类违规行为危害巨大，不仅导致客户的经济损失，还容易引起社会不良情绪。事实上，这些行为的背后往往存在银行内部的制度漏洞和管理失误，严重扰乱了金融市场的秩序。
第三段：影响和风险的思考。
从客户角度来看，银行违规办卡会导致身份信息泄露，造成个人信用评价的负面影响，甚至因此导致财产损失。从银行角度来看，违规办卡不仅会损害银行声誉，影响业务发展，还有可能扰乱行业秩序，甚至触犯法律，受到政府监管机构的处罚。因此，银行必须在服务宗旨、制度建设、内部管理等方面多作努力，降低违规行为的风险。
第四段：预防和治理的途径。
针对银行违规办卡问题，我们应该采取预防和治理相结合的方案。首先，要加大制度建设和内部监管力度，优化考核机制，严格落实管理规定，加强对违规行为的惩戒措施，以及把员工的绩效考核由简单的办卡、存款、贷款指标，转向服务和产品质量等更宏观的方面。此外，客户个人信息安全是一个重要的问题，银行要扎实推进个人信息保护制度和技术防范措施，提高客户数据安全保密能力和技术水平。最后，要加强金融市场监管，建立银行行业良好运营机制。
第五段：结语。
从银行的违规行为中，我们应该领悟到，制度设计、人员管理、制度与管理配套应用、制度与管理的整体性、制度执行是重要的环节。因此，在我们亲身体验并亲身管理过官僚机构的时候，我们都应该强化规范意识，严谨纪律，从管理制度的视角，强化管理规范、强化语文能力、强化法律知识，才能在银行系统的管理和服务中发挥更大的益处和影响。银行作为整个金融系统的重要组成，责任重大，希望银行从业者能够引以为戒，不断加强自身的素质和管理能力，为金融行业的健康和发展做出积极贡献。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇二
通过我行组织的《xx省农村信用社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法》的学习，使我认识到我行的规章制度方法不仅仅是工作的标准，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，表达了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识作为xx农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为根底；生活上坚持做到廉洁自律，以身作那么。
二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是标准方法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件攻坚战向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和根底管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时，按照制度化、标准化、精细化的要求，加强根底管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康开展奠定了根底。
三、廉洁自律，严格要求自己此次的方法学习是对现实出现的'案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与标准行为、严格监督管理起到了重要作用。作为xx农商行员工，要时刻以方法为行为标准，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照方法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而无视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的xx农商行员工。因此，掌握法律法规根本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇三
近日，银行违规办卡案例在社会引起极大关注。假卡、重卡、透支等种种乱象，让我们不禁为此感到担忧。这个时候，我们不得不思考这样一些问题：银行已经成为现代经济的重要组成部分，政府和社会对其有更高的期望，对于银行违规办卡问题应该如何进行有效管控？在银行工作多年的我，深知银行违规办卡的种种问题，下面，我将结合案例，从多角度探讨该事件给我们带来的启示与思考。
一、背景与事件经过。
银行是现代经济的重要组成部分，为经济发展提供了强有力的支撑。但是，近日，银行违规办卡问题频现，造成了极大的社会反响。银行违规办卡主要包括两个方面：其一是银行工作人员非法办理信用卡或贷款卡，或者超出授权额度为客户提供贷款服务，其二是银行为了实现业绩目标，聚焦客户开卡，从而采取了一系列不正当的手段，如虚构客户资料、强制交付银行卡，影响了银行形象和客户利益保障。这其中最为典型的案例莫过于某银行虚开信用卡事件。该银行通过虚构客户资料，在不知情的情况下为客户开卡，最后导致涉案金额高达数亿元。事件过后，该银行迅速出台了一系列针对信用卡管理的引导性文件，但这些并不能从根本上解决问题。
二、问题成因。
银行违规办卡是由多重因素影响所致，我们可以从以下几个层面来思考问题：一是机构层面，银行为了提升业绩，采取了一些不正当的手段来扩大经营规模，高压促销的风气在银行系统内广泛流传；二是制度层面，银行制度约束不够，内部控制缺陷明显，很多事实上已经被禁止的行为仍然存在；三是个人层面，由于银行工作人员素质不高、职业操守缺失、利益诉求强烈等原因，导致了违规行为的发生。
三、应对措施。
对于银行违规办卡问题的解决，需要全面梳理业务流程，确保银行各环节的规范化和规范化。一方面，尽早发现银行个别工作人员在开卡过程中存在违规行为，举一反三地对银行各项业务进行管控；另一方面，加强银行员工业务素质和职业操守培训，使银行工作人员树立诚信意识和服务意识，从而确保银行服务的质量和安全性。另外，银行监管也要加强对银行内部控制和信用管理的监督，建立起主动预防、有效监督的体系。
四、启示与思考。
银行违规办卡事件引发了我们对现代金融体系的三重思考：一是需求量居高不下，银行为了激发客户、抢占市场就必须发挥市场机制的作用；二是市场监管不到位，监管机构必须加强监管能力，加强执法力度，建立执法制度和监管体系；三是银行需要加大信息化建设力度，依靠技术手段提供更加丰富优质的服务，从而打破传统的监管和服务模式，提升服务质量和安全性，满足更多消费者的需求。
五、总结。
银行违规办卡是金融行业面临的重大挑战和风险。对于银行来说，不断完善内部控制、加强员工职业操守，落实从业人员的责任与义务等不能缺少。监管机构也必须加强监管功效，针对银行开卡、授权等相关业务领域，建立相应的监管和规范体系，形成协同共治的工作氛围，确保市场的平稳运作，为社会创建一个健康、有序和稳定的金融市场。只有这样，才能将银行的稳健性与科技化相结合，走向全新的发展阶段。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇四
本文所介绍的“银行违规办卡案例”涉及的是一些银行通过违规手段进行办理信用卡的行为。这些银行在办理信用卡时，未经客户同意，或者在客户不知情的情况下，擅自向客户发放信用卡，从而导致客户账户中出现未经授权的信用卡支出。这类行为不仅侵害了客户的权益，还破坏了银行公信力，严重影响了银行发展。
二、案例分析。
在这些银行的违规行为中，最常见的违规手段是“预审通过”和“代办办卡”。所谓“预审通过”，指的是银行工作人员在未经过客户同意的情况下，将客户的个人信息以及信用记录进行初步审核，然后将客户列入发卡名单。而“代办办卡”则是指银行工作人员疯狂招揽办卡业务，以致突破业绩阻力，为了完成业绩目标，不惜采用不正当手段让其他无意愿的客户代办卡片。这两种手段背后的目的都是为了完成业绩任务，银行员工无论如何也不会考虑到客户的利益和需求。这些违规行为给银行和客户造成了严重损失，使得银行在客户心中的形象一落千丈。
三、案例影响。
这些违规操作对银行的影响不仅仅是对银行声誉的损害，更主要的是会使银行承担巨大的赔偿责任。此外，如果这些违规行为被媒体曝光，对银行的形象将会产生极其负面的影响，客户的信任和经验都将遭到破坏。而客户的损失则更为直接，一旦客户的账户中出现未经授权的信用卡支出，将会给客户的经济生活造成不小的困扰。而银行内部也将面临人员调整、内部整改等问题。
四、教训与思考。
对于这些银行的违规行为，我们不能只是单纯的谴责。一个企业做事的品质，最终要取决于企业的价值观和经营理念。一家企业只有真正做到以客户为中心，用心关注客户需求，才能真正获得客户的信任和支持。既然客户的权益是这些银行违规行为的受害者，那么改进的方向就应该是从客户的角度出发，在满足客户需求前提下完成业绩任务，而不是以完成业绩任务为主要目的，以至于损害客户利益。
五、总结。
我们所处的社会已经实现了快速发展，我们的生活水平也在不断提高。但是在这个过程中，仍存在着一些人不顾社会规则和道德准则，在追求个人利益的同时，损害了其他人的利益。对违法违规行为，我们应该采取严厉的惩罚措施，同时也需要反思人性的利益冲突和社会机制的失灵。我们需要不断完善监管制度，防止违规行为的发生，以保护客户的利益和市场的健康发展。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇五
一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。
杨小姐，即为债权人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170万元、150万元给温州银行上海分行职员徐某，将款项划至其指定的账户上，并约定于当年12月11日还款，日息千分之1点5。徐某作为借款人开立借条给杨小姐，工行上海分行职员刘遥作为担保人。
12月11日，徐某并未按照事先约定还款给杨小姐。杨小姐电话问询，徐某称，客户贷款尚未批下来，需要先开贷审会后才能放款。徐某称，12月13日下午两点后肯定会还款。
12月13日下午两点，杨小姐并未等来还款的信息。在多次致电无人接听后，徐某最终来电告知，其款项并非是客户过桥贷款，而是给了刘遥用来还债。并约定次日见面协商。
12月14日，杨小姐与徐某、刘遥在中山公园的一个咖啡馆见面。刘遥承认，其资金无法按时返还，他将款项用来还债。“刘遥说他对外负债有近亿，还不仅仅是我这320万。”杨小姐对记者表示。
与杨小姐具有相同遭遇的另外一个债权人称她借给了徐某220万元，而徐某实际上将款项给了刘遥。她的债权不是短期借款而是长期借款，利息月结。这位债权人在12月中旬无法获得到期本息之后，与熟识的杨小姐交流，才知道朋友俩均成了受害人。
实际上只有五位债权人参与，涉及金额为1280万元。“我们之前都跟徐某和刘遥相熟，跟徐某认识的时间更长些。”杨小姐称，徐某和刘遥此前也曾多次以过桥贷款的名义向他们筹资，“此前信用状况都比较好，一直能及时还本付息，因而我们对其放款的金额也就逐步地放大。”
据悉，徐某跳槽去温州银行上海分行前为工行上海分行职员。刘遥为徐某的同事。据媒体报道称，至12月，徐某利用职务之便，以其银行贷款客户需要过桥资金为由，多次向多名受害人借取资金高达数千万元。徐某将这些资金借给了刘遥，以助其归还高利贷的本息。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇六
作为普通人，我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们不能成就惊人的伟业，但坚定地做自己的工作，以自己的勤奋和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是幸福，我们不愧为良心，不愧为这项工作，我们有自由，有人的尊严。无论创造价值的大小，只要通过合法的正当途径，就能获得国家给予的尊严，小到个人给予的尊严。
最近以来，通过对我们员工违反案例的深入学习和分析，感慨万千。
打开一页沉重的案例，其中主人公很多学生羡慕的职场经验。他们中的一些学校毕业后，在很多求职者中幸运地进入银行，成为很多学生羡慕的银行职员，他们中的一些人作为优秀的人才被引进银行，成为银行的业务精英，他们中的一些人从部队光荣转行后，政治严格，管理能力强，进入银行领导岗位……这样的例子不胜枚举。这些人应该在人们羡慕和赞美的眼中继续英姿飒爽地奔走，应该一步一步地向康庄街道前进，但他们的荣耀、他们的未来、家人的幸福生活因为当时的想法突然停止，灰飞烟灭。
作为银行职员，面对日理斗金的情况，面对糖衣炮弹的弹的袭击，什么也不吃惊。像敌人的日子一样思念，心情总是像过桥一样，正确处理工作责任和个人名利的关系。人为财死，鸟为食死，名利对很多人来说确实是很有魅力的东西，但是想马失去前蹄，危险交换的名利会变长吗？无视良心和道德约束，暂时浪费，怎样才能让自己和家人安心呢？只有树立正确的人生观和价值观，正确处理个人得失关系，才能在复杂的环境中为心留下凉爽平静的绿地，永远是常绿的。
怀着贪婪的心，追求名字追求利益，盲目比较，经过无限的欲望，终于被关进监狱。
有志不渝者，不计得失，忘记工作，经过寒冷，梅花扑鼻！
以上两种人生，应该得到谁，应该抛弃谁，当然，作为银行职员，选择不同。
的态度和价值观，其人生会呈现不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者多败，宁静致远者多成，就是这样！
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇七
银行是金融行业的重要组成部分，其操作合规性与规范性对于维护金融市场的秩序和金融机构的良性发展至关重要。然而，近年来频繁出现的一系列违规操作银行案例，引发了公众对金融行业的质疑与担忧。通过对某一具体案例的深入研究，本文将分析其中的违规因素，并结合自身观察和体验，深入探讨违规操作银行案例的心得体会。
【正文第一段】。
违规行为往往源自于金融从业人员的利益诱惑与监管不力。在案例中，银行员工通过违规操作，以获取个人利益为目的，对客户资金进行了自由支配和挪用。这种行为既违背了金融服务的初衷，也损害了金融市场的公平公正。而监管机构在此过程中扮演的是重要角色，只有加强监管力度，提高监管效能，才能有效遏制违规操作的发生。因此，银行在选拔与培养员工时更需要关注道德伦理的重要性，并加强对员工的监督和奖惩机制。
【正文第二段】。
违规操作银行的案例教会我，做生意不能拜金求利。案例中的银行员工追求个人利益，心中只有钱财，忽视了客户需求和对金融市场的责任。事实上，金融行业作为服务行业，其首要任务就是服务客户，满足客户的需求。只有真正站在客户的角度出发，才能够为客户提供良好的金融服务。同时，在银行运营中也要保持透明度和公开性，坚决杜绝违规操作的产生，维护金融市场的良性发展。
【正文第三段】。
违规操作银行案例还提醒我，加强法律意识和合规意识的重要性。金融行业是法律法规约束最为严格的行业之一，通过合法合规运作才能够保障金融机构和客户的利益。只有不断提升自己的法律意识和合规意识，才能够规避法律风险，防止违规行为的发生。而各级监管部门也应加强对银行机构的监管力度，提高处罚力度，以切实保护金融市场和投资人的利益。
【正文第四段】。
我深感违规操作银行案例的教训，加强员工培训和教育的重要性。员工素质的提升是遏制违规行为的重要因素之一。金融机构应加大对员工的培训力度，加强员工职业道德教育、金融业务知识的传授，并注重员工的专业素养和风险防控意识的培养。此外，在案例中，由于员工缺乏足够的风险意识和风险管理能力，才导致违规操作的发生。因此，金融从业人员需要不断充实自己的业务知识，提高风险意识，降低违规行为的发生概率。
【总结】。
违规操作银行案例暴露了金融行业在发展过程中所面临的一系列问题。通过深入剖析案例，本文分析了违规操作银行的原因，并提出了相应的解决方案。只有加强监管与自律，提高员工的道德伦理、法律意识和合规意识，加强员工培训和教育，金融行业才能走出阴影，实现良性发展，并为社会经济发展做出更大的贡献。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇八
通过我行组织的《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识。
作为赣榆农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容。
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己。
此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇九
首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。
二、及时整改，更新服务。
"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。
通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的"当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、
合规经营，初见成效。
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，提升了在客户中的信誉和社会地位。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十
近年来，随着互联网的迅速发展和金融科技的不断创新，银行业也面临着前所未有的挑战和机遇。然而，在这个充满机遇的时代，我们也不可避免地遇到了一些违规操作银行的案例。其中的教训和体会，对于银行业的发展和规范具有重要意义。
第二段：分析案例。
这些违规操作银行的案例可以分为两类：一类是内部违规，如工作人员违反内部规章制度擅自操作帐户、私自窃取客户信息等；另一类是外部违规，如骗取客户资金、利用虚假交易进行洗钱等。这些违规行为的背后，都与银行监管不到位、内控缺失等问题有关。同时，一些行内人员道德观念淡薄，法律风险意识不强，也是导致违规操作银行的主要原因。
第三段：案例的启示与教训。
从这些违规操作银行的案例中，我们可以得到许多启示与教训。首先，银行业必须加强监管，建立更加完善的监管制度和内控措施，确保各项规章制度的执行和落实。其次，银行业要加强职业道德教育和法律法规培训，提高从业人员的道德观念和法律风险意识。再次，要注重信息安全和客户隐私保护，建立更加健全的信息安全管理机制和客户资料保护体系。最后，加强对外商业关系的审查与管控，严谨肃穆地排查和发现一切可能的风险点。
第四段：对当前银行业的建议。
鉴于现实情况，为了避免类似的违规操作银行案例再次发生，有几点建议。首先，银行业应加强与监管部门的合作与沟通，相互配合、相互监督，及时发现和解决监管漏洞。其次，银行业应加强IT技术的投入和应用，提升业务的安全性和可靠性。再次，银行业应加强从业人员的素质培养，提高员工的职业道德和责任感。最后，相关的法律法规也应进一步完善，加大对违规行为的打击和惩处力度，从根本上维护银行业的健康发展。
第五段：总结。
众所周知，银行作为金融体系发展的核心，其行为规范、制度均直接关系到社会经济的稳定和可持续发展。再现违规操作银行的案例，无疑给银行业带来了一定的不良影响，也让社会公众对银行业的诚信产生了疑问。因此，银行业应引以为戒，吸取教训，加强规范自律，进一步提高服务质量，保障金融体系的安全稳定。只有这样，银行业才能充分发挥其积极作用，助推社会经济的繁荣和进步。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十一
银行作为金融行业的核心机构，承担着居民资金存储、贷款放款等重要职责。然而，随着金融市场的不断发展，一些银行在追求利润最大化的同时，也出现了一些违规操作的案例。这些案例不仅损害了客户的利益，也给银行业带来了巨大的声誉风险。本文将以违规操作银行案例为背景，探讨其背后的原因，并总结对于银行从业者和监管机构应该有的心得体会。
第一段：案例回顾。
违规操作银行案例，通常指的是银行员工利用职务之便，违背合规要求和职业道德，在业务操作中做出违规行为，危害了客户资金安全和市场秩序。比如，某银行在贷款审批过程中违规为某企业提供贷款，而这家企业实际上在经营状况上存在严重隐患。后果是企业发展不佳，无法还款，银行遭受巨大损失。这样的违规操作银行案例屡见不鲜，给整个金融行业带来了巨大负面影响。
第二段：案例背后的原因。
违规操作银行案例背后有着诸多原因。首先，一些银行员工由于利益驱动，利用职务便利谋取个人利益。他们往往对客户信息掌握较多，通过泄露、篡改信息等违规手段，为自己谋取私利。其次，一些银行的内控和审计机制并不健全，监管不力。这为银行员工的违规操作提供了可乘之机。最后，金融市场的高度竞争和利益驱动也使得一些银行不惜违规操作来追求利润最大化。这一系列原因共同促成了违规操作银行案例的发生。
第三段：员工应有的自律和责任。
对于银行员工来说，自律和责任是最基本的要求。首先，员工应明确职责，严格遵守职业道德。其次，员工应加强自身的法律法规和合规意识，保持对合规要求的敏感性和警觉性，杜绝违规操作的发生。此外，银行员工还应注重提升个人素质，加强金融知识和风险管理能力的学习，提高自身的业务水平和风险意识，从而更好地为客户服务。
第四段：监管机构执法力度的加强。
监管机构在案例曝光后也应及时采取有效措施，加强银行行业的监管力度。首先，监管机构应加强对银行的监督检查，确保银行业务操作的合规性。其次，监管机构应严厉打击违法违规行为，对于违规操作银行案例中的责任人进行从严惩处，从而起到震慑作用。同时，监管机构还应完善相关法律政策，提高其针对性和实际操作性，为打击违规操作提供更坚实的法律基础。
第五段：倡导整体合规文化。
除了银行员工和监管机构的努力外，整体合规文化的建立也是重要的环节。银行业应该加强合规文化建设，倡导整体合规意识和道德风险规制。银行应制定详细的合规标准和规程，明确员工行为的合规要求，并进行培训和考核，确保员工形成合规化的行为习惯。同时，银行还应加强对风险的识别和预防，建立健全的风险管理制度，从源头上控制风险的产生，杜绝违规操作。
总结：违规操作银行案例对于整个金融行业而言都是一次严重的警示。银行从业者应牢记自律和责任，加强专业素养的提升，遵守相关法规，严守职业道德；监管机构应加强监管力度，打击违规行为；金融机构应倡导整体合规文化，建立健全的风险管理体系。只有这样，才能有效避免违规操作银行案例的发生，确保金融市场的稳定和客户的利益安全。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十二
通过我行组织的《**省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识作为**农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为**农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的**农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十三
总公司编辑发行了全体员工学习的《中国建设银行警告教育案例》，收集了近年来全体发生的30个重大典型案例，通过分析具体案例，详细描述了案件的经过，深入分析了案件的原因，同时也揭示了与我们并肩工作的同志们是如何走上犯罪道路的。我认为这本书非常及时，具有很强的真实性、警告性和可读性，对我们全体员工具有很强的警告作用。
走错一步深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区分行曾是长治市分行多年利润大户和先进机构，也是长治市分行会计工作中最早达到总公司一级标准的基础。但是，在这个耀眼的光环下，原社长李伟与金融经纪人们合作，通过伪造顾客印鉴等违法手段，从2004年7月到9月，非法盗取顾客存款3000万元，投资工厂，支付高额利息，给建设银行带来重大的资金风险和声誉损失。
反省这个事件的原因有很多。既有内部原因，也有外部原因的主观原因，也有客观原因的基层领导监督不足的问题，也有业务管理基础薄弱的问题。从当时的实际情况来看，长期以来，长治市郊区分公司形成的顶级负责制过于集中了顶级的权力。班级成员之间盲目服从，只讲团结，不讲原则，彼此监督难以形成。有些员工威胁权威，为了考虑自己的发展和利益，只能服从领导，不能监督。
在这个事件中，有熟悉会计业务的副科长，可以巧妙地避免各种各样的检查，所以很难发现实施的通常检查。这样，李伟失去了有效的监督，一步一步地走向了犯罪的深渊。
十案十违。有章不循，违规操作是事件发生的最主要原因。从事件中暴露的问题来看，长治市有效区分公司的规章制度是虚构的。内部控制管理混乱，相互制约关系破坏，业务操作过程中有章节，违规操作问题严重。该行账户管理制度执行不严格，印鉴和操作员密码管理不善，重要空白证书管理混乱，支付结算制度落实不当，李伟参与欺诈，挪用银行资金成功。
事件发生后，司法机关逮捕了12名有关人员，共有17名建设者。这么多人没有人马上发现，马上通报。这表明有相当多的员工责任意识、风险防范意识、法律意识薄弱、缺乏自我保护意识、简单听信、盲目服从、互不防范、不严格执行规章制度、客观地为犯罪分子提供机会。李伟的犯罪行为缺乏警惕，李伟的犯罪有机可乘。
因此，我认为这个事件发生在我们周围的燕立兵事件，与这个事件有很多相似之处。一是监督检查不足，违法操作问题不能及时发现二是有章不循，违法操作，使犯罪分子有机乘坐三是员工防范意识差，对领导盲目服从，失去原则。
这一系列事件不仅给建设带来了重大的资金风险和损失，还损害了建设形象，对所有相关人员和家庭造成的伤害也很悲惨。李伟在他人生的十字路口选错了方向，一步一步地进入深渊。
作为普通人，我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们不能成就惊人的伟业，但坚定地做自己的工作，以自己的勤奋和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是幸福，我们不愧为良心，不愧为这项工作，我们有自由，有人的尊严。无论创造价值的大小，只要通过合法的正当途径，就能获得国家给予的尊严，小到个人给予的尊严。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。员工行为的规范与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的推动作用。
最近以来，通过对我们员工违反案例的深入学习和分析，感慨万千。
打开一页沉重的案例，其中主人公很多学生羡慕的职场经验。他们中的一些学校毕业后，在很多求职者中幸运地进入银行，成为很多学生羡慕的银行职员，他们中的一些人作为优秀的人才被引进银行，成为银行的业务精英，他们中的一些人从部队光荣转行后，政治严格，管理能力强，进入银行领导岗位……这样的例子不胜枚举。这些人应该在人们羡慕和赞美的眼中继续英姿飒爽地奔走，应该一步一步地向康庄街道前进，但他们的荣耀、他们的未来、他们的事业以及他们家人的幸福生活因为当时的想法突然停止，灰飞烟灭。
作为银行职员，面对日理斗金的情况，面对糖衣炮弹的弹的袭击，什么也不吃惊。像敌人的日子一样思念，心情总是像过桥一样，正确处理工作责任和个人名利的关系。人为财死，鸟为食死，名利对很多人来说确实是很有魅力的东西，但是想马失去前蹄，危险交换的名利会变长吗？无视良心和道德约束，暂时浪费，怎样才能让自己和家人安心呢？只有树立正确的人生观和价值观，正确处理个人得失关系，才能在复杂的环境中为心留下凉爽平静的绿地，永远是常绿的。
怀着贪婪的心，追求名字追求利益，盲目比较，经过无限的欲望，终于被关进监狱。
有志不渝者，不计得失，忘记工作，经过寒冷，梅花扑鼻！
以上两种人生，应该得到谁，应该抛弃谁，当然，作为银行职员，选择不同的态度和价值观，其人生会呈现不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者多败，宁静致远者多成，就是这样！
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十四
总公司编辑发行了全体员工学习的《中国建设银行警告教育案例》，收集了近年来全体发生的30个重大典型案例，通过分析具体案例，详细描述了案件的经过，深入分析了案件的原因，同时也揭示了与我们并肩工作的同志们是如何走上犯罪道路的。我认为这本书非常及时，具有很强的真实性、警告性和可读性，对我们全体员工具有很强的警告作用。
走错一步深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区分行曾是长治市分行多年利润大户和先进机构，也是长治市分行会计工作中最早达到总公司一级标准的基础。但是，在这个耀眼的光环下，原社长李伟与金融经纪人们合作，通过伪造顾客印鉴等违法手段，从2004年7月到9月，非法盗取顾客存款3000万元，投资工厂，支付高额利息，给建设银行带来重大的资金风险和声誉损失。
反省这个事件的原因有很多。既有内部原因，也有外部原因的主观原因，也有客观原因的基层领导监督不足的问题，也有业务管理基础薄弱的问题。从当时的实际情况来看，长期以来，长治市郊区分公司形成的顶级负责制过于集中了顶级的权力。班级成员之间盲目服从，只讲团结，不讲原则，彼此监督难以形成。有些员工威胁权威，为了考虑自己的发展和利益，只能服从领导，不能监督。
在这个事件中，有熟悉会计业务的副科长，可以巧妙地避免各种各样的检查，所以很难发现实施的通常检查。这样，李伟失去了有效的监督，一步一步地走向了犯罪的深渊。
十案十违。有章不循，违规操作是事件发生的最主要原因。从事件中暴露的问题来看，长治市有效区分公司的规章制度是虚构的。内部控制管理混乱，相互制约关系破坏，业务操作过程中有章节，违规操作问题严重。该行账户管理制度执行不严格，印鉴和操作员密码管理不善，重要空白证书管理混乱，支付结算制度落实不当，李伟参与欺诈，挪用银行资金成功。
事件发生后，司法机关逮捕了12名有关人员，共有17名建设者。这么多人没有人马上发现，马上通报。这表明有相当多的员工责任意识、风险防范意识、法律意识薄弱、缺乏自我保护意识、简单听信、盲目服从、互不防范、不严格执行规章制度、客观地为犯罪分子提供机会。李伟的犯罪行为缺乏警惕，李伟的犯罪有机可乘。
因此，我认为这个事件发生在我们周围的燕立兵事件，与这个事件有很多相似之处。一是监督检查不足，违法操作问题不能及时发现二是有章不循，违法操作，使犯罪分子有机乘坐三是员工防范意识差，对领导盲目服从，失去原则。
这一系列事件不仅给建设带来了重大的资金风险和损失，还损害了建设形象，对所有相关人员和家庭造成的伤害也很悲惨。李伟在他人生的十字路口选错了方向，一步一步地进入深渊。
作为普通人，我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们不能成就惊人的伟业，但坚定地做自己的工作，以自己的勤奋和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是幸福，我们不愧为良心，不愧为这项工作，我们有自由，有人的尊严。无论创造价值的大小，只要通过合法的正当途径，就能获得国家给予的尊严，小到个人给予的尊严。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十五
通过近期分行组织学习了《关于明确《上海浦东发展银行员工违规处理标准》，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一家上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、明确遵守行为标准的重要性：
通过学习，进一步增强合规操作意识，明白什么事不能做，做了要承担什么样的责任，将会受到什么样的处理处罚。进一步增强了工作中严格执行制度的自觉性，培养和提高了工作合规和案防意识，使我意识到合规操作的重要性以及违规操作的严惩性。我们应该习惯性的思考我们正在进行的操作或管理是否合规合法，是否还存在可以完善的地方，对照违规处理办法上规定的“高压线”行为，我们必须避免，这不单是对浦发银行行负责，也是为自己负责。
二、注意甄别违规与非违规的界限。金融是现代经济的核心，对国家经济稳定发展起到至关重要的作用，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。因此，我们要充分利用这次学习的机会，在做好制度学习的基础上，对照工作和生活中的实际情况，认真进行梳理存在的问题，有针对性的加以规范。同时，制度一旦建立就必须不折不扣地执行，维护制度的权威性，否则再好的制度也会形同虚设。在一定意义上执行制度比制定制度更重要。执行制度实际上是排除执行干扰、解决制度梗阻的问题。在今后工作中要认真对照制度要求，严格操作，认真执行，对违规违纪者进行严肃处理，确保制度执行的实效性，充分发挥规章制度保驾护航作用，促进业务经营稳健发展。
三、日常生活按照标准规范行为：
作为浦发银行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。要努力提高自身的修养，提高合规意识。在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。此次学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为浦发银行员工，要时刻保持清醒、清楚、清白，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。结合岗位要求，认真落实有关规章制度，使思想不“越位”行为不“越线”。违规处理办法中规定的违规行为，实际上都与我行的具体规章制度相联系。通过本次的学习，结合自身工作实际，我认为，作为一名基层网点职工，不但应该熟知与自己密切相关的各项规章制度，严格按制度办事，而且要严格执行《关于明确《上海浦东发展银行员工违规处理标准》，提高全行制度执行力。通过对有关内容进行反复学习，做到熟知、熟记相关规章要求，做到内化于心外化于形，在潜移默化中提高思想认识，提高执行制度的自觉性。在今后工作中，我将结合自身工作岗位，注重实效抓整改，逐条对照规章制度具体要求，认真开展自我查找、自我剖析，主动接受部门和员工的监督，带头履行岗位职责，进一步增强执行规章制度的自觉性、坚定性。时刻做到头脑清醒、思路清楚、行为清白。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十六
昨日，我行召开了金融违法案例视频培训会，邀请了公安部门的相关领导做了银行违法案件的讲演。通过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十七
近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。
二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。
首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。
虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。要树立内部控制人人有责，从我做起的.思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。
其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。比如，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；特别是将员工的的“六看”当做大事来对待。对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”，及时发现员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。
第三，要加强风险教育管理。要树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。
第四，要加强案防软环境营造。
一要关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使他们能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。
二要提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零。增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。
三要倾听员工的心声，关注员工思想变化。各级领导要到基层充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。
第五，要加强防控意识教育。进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。要高度重视抓好内部管理薄弱环节。要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十八
近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。
翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历：他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员；他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英；他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力强而走上银行领导岗位……，这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。
作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系：所谓“人为财死，鸟为食亡”，名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能长久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷繁复杂的环境中为内心留一片清凉平静的绿地，永远常青。
有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过一番欲无度，终得身陷囹圄中；
有矢志不渝者，不计得失，忘我工作，经过一番寒彻骨，终得梅花扑鼻香！
以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为一名银行工作人员，选择了不同的态度和价值观，其人生就会呈现出不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者——多败，宁静致远者——多成，如此而已！
2023年银行违规发放贷款案例心得体会（模板19篇）篇十九
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。员工行为的规范与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的推动作用。