银行理财活动总结（通用18篇）

活动总结是通过对活动的分析和总结，总结出经验和教训，并提出改进措施的过程。下面是一些经典的活动总结范文，供大家参考借鉴，希望对大家有所帮助。

银行理财活动总结（通用18篇）篇一

近年来，＃＃银行＃＃＃＃支行坚持“定位中端、服务高端、挖掘潜力”的营销理念，“以客户为中心、以市场为导向，营销与服务管理并重”，不断更新营销理念,创新营销方式,通过分层次、多样化的营销策略，深入挖掘优质客户资源，努力改善客户结构，提升中高端优质客户占比，取得了实效。

长期以来，部分基层行注重对系统外客户的营销，但营销一个外部客户的成本是留住现有客户成本的数倍以上。为此，该行于＃＃年10月份开始，要求全辖客户经理通过个人客户管理系统对各自分管的5万元以上的优质客户资源信息进行输理，从中挑选出资产在50万元以上，100万元以上和800万元以上重点客户，分此三类建立优质客户档案，时时地监测大额存款动向，以便及时采取有针对性的措施方法,做好稳存工作，防止他行挖转；同时，针对长期以来个人客户有专职客户经理进行跟踪维护，法人客户则缺乏深度的维护沟通的情况，为加强公司客户的营销，于＃＃年初设专职营销部门负责公存款及对公结算帐户的营销工作，取得了明显成效，＃＃年该行对公存款较＃＃年净增一倍多，新增额数月居同业第一。

互动，不断扩大优质客户的规模，近日，该行行领导、个贷客户经理与网点三级联动营销，挖转他行优质客户资金190多万元；二是大力推进个人核心竞争力项目，建立起“行长、分管行长、网点主任、客户营销经理、柜员”五位一体分工明确、责任清晰的分层次客户服务体系和中高端客户分级维护管理体系；三是坚持中高端客户优质客户每月至少回访客户一次，并充分利用电话、短信、名信片、贺卡等信息平台，加强了对潜力优质客户的维护。

经济时代，人们追逐利益。特别是优质客户在决定把自己辛苦赚的钱放在哪家银行相当挑剔。因此，该行提出要牢固树立服务理念，让客户赚钱、获得利益是吸引优质客户的最好办法之一。为此，该行坚持创新促发展的理念，依托总、省行优势创新业务品种，加强学习，同时根据客户财务情况，提供票据等融资服务，为企业节约了资金，取得了企业的认可，实现了银企双赢。

一是不断充实客户经理队伍，整合全行人力资源，挑选营销能力强、业务素质高的客户加入客户经理队伍，不断壮大客户经理群体；二是加强客户经理的业务培训，不断提高客户经理业务素质，建立客户经理业务培训的长效机制。三是重视客户经理整体业务素质的提高，突出培养业务精专人才，加强了客户经理岗位培训和资格认证工作。

银行理财活动总结（通用18篇）篇二

xx人民银行：

按照贵行《转发关于开展“20xx年xx省支付系统宣传活动”的通知的通知》要求，我行于6月18日在辖内组织开展了“支付系统宣传日”活动，由于宣传活动准备充分、组织得力，支付系统宣传活动取得了良好的预期效果。现将xx行的活动开展情况总结如下：

为加强对支付系统宣传日活动的组织领导，保证宣传效果，xx行成立支付系统宣传日活动领导小组，主管行长xx任组长，xx部门负责人为副组长，部室相关人员为组员，负责支付宣传活动的组织协调。同时要求各支行主管行长组织部署本行的宣传日活动，活动前下发通知，对宣传口号、宣传方式等进行了统一要求。

xx保增长、保民生、保稳定做出更大贡献，各银行业金融机构全力开展“20xx年xx省支付系统宣传”活动。

（二）精心组织，首先在宣传口号的选择上，立足xx市是一个农业大市的实际情况，我行尽力选择广大公众易于接受和理解的宣传口号，如：“支付结算工具多 服务三农支付快”、“改善农村支付环境 共创农村美好未来”、“央行支付 服务千家万户”等；其次在宣传方式的选择上，我行除进行门头滚动屏反复播放宣传口号，还由机关选派人员配合营业机构派出现场宣传台进行宣传，散发支付系统宣传册页并向公众进行现场讲解，同时要求各行大堂经理利用引导优势适时向群众宣传、推介人民银行现代支付方式和途径，尽一切努力扩大宣传效果。

通过宣传活动，公众对支付系统的理解更加深入，对支付方式、路径的选择更加多元化，支付效率也必将有进一步的提高。

银行理财活动总结（通用18篇）篇三

为了使大厦全体员工了解消防基础知识，提高安全防范意识，增强自我保护能力，学会灭火以及自我逃生能力，确保人员生命安全及财产安全，20xx年6月9日中午12：30时到14：00时，物业服务中心组织了本次消防演练。

一、领导重视，演练活动组织到位，这次消防演练活动，安排周密，从演练策划、前期准备、组织实施到正式演练所经历的各个阶段，公司领导都给予了很大的帮助和支持和。并指派公司五名安全主管进行协助，服务中心毕主任作为省进出口银行大厦安全生产的第一责任人和演习总指挥，对这次演习工作高度重视，认真审定演习方案，确定演习目的、原则和规模，还亲自对演习工作进行部署，亲临演习现场进行指挥，下达演练命令，观察演习情况，对演习工作全面实施控制。服务中心各部门主管，作为演练的各小组组长，积极带头参加演练前的学习和培训；身先士卒积极参与演练方案的讨论和修订工作，为保证演练工作的顺利进行提供了良好保障。

二、筹划缜密，演习方案的安全可行性，根据银行领导要求从服务中心安全工作的实际情况出发，确定本次消防演练的主要任务是开展一次火灾事故的应急演练。其主要目的是使每位参与者能学会灭火器和消火栓的正确使用，掌握火场逃生基本方法，提高自我安全意识。经过认真研究，拟定了"省进出口银行消防演习预案"。为了使得演习方案安全可行，在方案中就演习的时间、地点、内容、对象都作了具体的说明。

三、积极参与，为了使演习效果呈现良好效果，消防演习于20xx年6月9日中午12:30分到14:00进行。首先由工程部一名人员上二楼对感烟探测器释放烟雾；一名巡逻队员在对二楼巡查时发现火情，并立即用对讲机向消监控中心报警发现火情；监控室值班员通过消防主机查看火灾的具体位置后，立即向总指挥报告；总指挥和各演习小组组长成立指挥部；总指挥立即下达灭火抢救，疏散警戒；灭火组和抢救组立即上楼灭火、抢救，疏散组立即对各楼层工作人员进行疏散；同时消控中心开启消防广播指引其向就近的逃生通道安全有序的疏散，不要乘坐电梯；警戒人员立即对大厦进行拉线警戒；由于火势太大，需要消防队救援，立即播打119火警电话；消防车到达参与灭火（模拟），大火扑灭、人员撤离，人员集合，总指挥对本次消防演练进行点评。演练达到预期效果，最终获得了圆满成功。

四、通过演习活动达到预期目的，使全体员工的防范意识和应急自救的能力得到加强。

1.参与人员，特别是大厦办公人员的消防安全意识有所增强，对消防安全常识有了进一步的了解。

2.对突发事件的应变能力有所提高，现场演习人员能有效组织、迅速地对火灾事故警报做出相应反映，对今后应对突发事件很有益处。

3.演习过程中，参与人员都能遵守纪律，"一切行动听指挥"，团队凝聚力得到了提高。

4.安全工作领导的组织能力、指挥能力、应变能力也受到了锻炼。

五。几点不足，需加强宣传力度，总体来说，()达到了目的，取得了成功，但也存在不足。

1.参演单位和各班组相互协调需进一步加强；（未到规定时间，提前释放烟雾报警并导致消控中心提前开启消防应急广播，引起三楼会议室听课人员有紧张感）。

2.对演习科目的实战性，观赏性，表演性相互结合上有待提高。

4.现场火灾模拟逼真度不高，缺少相应的设备和器材，人员没有紧张感。

火灾防患于未然，消防责任重于泰山，通过本次演习提高全体人员的安全意识，增强员工的逃生自救能力，检验大厦消防设备的运行情况，做好安全工作的防范；更重要的是总结经验教训，努力寻找不足以图改进，全面提高全体人员的消防安全意识和义务消防员的业务水平。

银行理财活动总结（通用18篇）篇四

为客户提供文明规范服务是银行生存、发展的根本，也是社会文明的重要体现。**年x月x日，**省农村信用社挂牌成立。面临千头万绪的工作任务，我们把文明规范服务作为企业发展的推动力量，作为改善农村信用社社会形象、推动改革向纵深发展的基础性工作来抓。特别是自**年参加全国和全省银行业文明规范服务竞赛以来，我们积极开展创优工作，以“管理年”活动为载体，不断创新服务管理方式，完善服务创优措施，深入开展“服务创优工程”，叫响 “**优质文明服务年”口号，使我省农村信用社服务工作初见成效。截至五月末，全省完成了文明规范服务“百佳营业网点和百名服务标兵”的评选表彰工作，其中有×××家网点分获全国银行业、省银行业文明规范服务示范单位、金牌单位和先进单位荣誉称号。

现将我们认真贯彻中银协工作安排，着力开展全系统文明规范服务工作，创建企业服务文化的主要做法汇报如下。

服务文化创建，作为企业整体文化的重要组成部分，将其作为企业核心价值观与企业文化理念的有效表现方式，进行典型引路，开展层级推进，在激烈的市场中得到了壮大与发展。

××以核心价值观为统领，高起点开展服务文化创建。认识到位，才能担负责任。企业服务文化创建，是一件长期而艰苦的工作，而其作用需逐步显现，只有对企业核心价值观深入理解，认识到位，才能担负企业服务文化创建的历史重任。省联社成立以来，着力开展企业核心价值观教育，采取报告会、人员培训、典型经验推广、举办企业文化节、统一企业外在形象等一系列有效方法，全面开展了企业核心价值观与企业文化理念的教育活动，认真贯彻《中国银行业文明规范服务工作指引》，践行《文明服务公约》，遵照“严格、规范、谨慎、诚信、服务”的十字行风，牢固树立“服务创造价值、服务实现效益、服务提升竞争力”的理念，使其深入人心，收到了较好的效果，有力地引领了企业服务文化的创建工作，做到了领导重视，群众积极响应，确保了组织有力，工作的持续推进。

服务基本标准。“笃学”，全体员工要做有知识有文化的职业人，善于学习，深具文化修养，务必做到服务优质;“厚德”，全体员工要遵守职业道德，体现职业操守，严格工作流程，有效防范操作风险，务必做到服务安全;“自强”，全体员工要不断完善自我，追求更高、更好，争做业务与服务的排头兵，务必做到服务高效;“济世”，全体员工要胸怀全局，奉献社会，务必做到服务有益。这种将企业文化理念与企业服务文化的有机结合，起到了双向激励，互动明显的效果，有力地促进了全省农村信用社的文明规范服务工作。

××以企业服务文化建设为动力，明确服务工作的目标与内涵。服务文化建设概念的提出，需要诸多的内在要求予以充实，文明规范服务是服务文化建设的出发点和落脚点。我们牢牢把握企业服务文化建设的最终目的是发扬企业核心价值观，展示企业的文化理念，打造企业的服务品牌，实施服务精品战略，推进行风建设，实现企业核心竞争力的不断提升这一主旨目标。丰富和完善企业服务文化的内涵，首先是从前台临柜人员的文明规范服务到中、后台的文明规范服务的延伸;从企业前台业务领域的文明规范服务到所有业务的全面服务优质化;从优质服务本身外在表现不断优化达到企业服务文化内在的不断优化;从“小服务”格局到“大服务”领域的不断发展，实现服务目标与内涵的不断丰富，使文明规范服务成为服务文化最有力的具体展现，塑造全省农村信用社优秀企业形象。

二、以教育培训为切入点，提高全员的文明服务意识

为推动全省农村信用社文明规范服务工作的深入开展，省联社按照“统一组织、分级负责、方式灵活、效果明显”的原则，着力加强对全系统柜面人员的制度及岗位技能培训工作。在新编制度的基础上，组织编写了近十三万字的《**省农村信用社负债工作管理手册》，建立了百套题库，认真组织了规章制度学习和岗位服务技能考试工作，一线参加培训和考的春节。日常工作中，员工们更是顾大家忘小家。有员工在结婚的第二天因为工作没有歇完法定的婚假就来上班;还有员工小孩出生都没守在妻子身边，坚持在工作岗位上。

员工们自觉培养起良好的职业道德。有一次，有位客户办完业务后拿着钱袋子急匆匆地走了，手提包却落在了柜台外，营业柜员发现后，及时根据包内身份证信息找到失主，并将放有信用卡、提货单，电话簿等重要物品的手提包还给失主。焦急的失主激动的对支行的营业柜员说：“信用社的人值得信任”。还有一次，有个客户来取钱，临走时拉下一打百元钱币在窗口槽内，柜台员工发现后为其保存，并积极想办法与对方取得联系，将遗失的款项交给客户。客户非常感动。 同时，以支行工会小组为依托，支行员工积极参加“献爱心、送温暖”活动，把团结、友爱向外延伸。

银行理财活动总结（通用18篇）篇五

个人银行类存款6月末时点余额为18115万元，较年初下降111万元，其中储蓄存款时点余额为18016万元，较年初下降32万元;信用卡个人卡存款余额为99万元，较年初下降75万元。个人银行类存款6月末日均余额为18650万元，较年初增长318万元，其中储蓄存款日均余额为18420万元，较年初增长366万元，信用卡个人卡日均余额130万元，较年初下降48万元。个人银行类存款日均余额在全区排名十一位，在县支行中列第二位。速汇通手续费收入2。35万元，较去年同期增长122%，全区列第五位;龙卡营业收入2。1万元，全区排名第六名。

（一）储蓄存款总体走势波动较大。

上半年储蓄存款起伏较大，呈“m”形波动。年初充分抓住“两节”吸存旺季，及早行动，存款呈现快速增长，2月份时点新增最高实现1200万元。4月初呈现逐级回落走势，5月份又创造时点新增的新记录，1300万元。6月中旬开始又出现储蓄存款大幅下降的局面，年内首次出现负增长。造成储蓄存款波动主要有以下几方面原因：

1、新增存款结构中季节性大额存款占比较大，自然增长比例较小。可以说多年以来我行的储蓄存款增长主要靠季节性大额存款。年初存款的增长主要由于吸收了一部分季节性资金，如粮库、种子等部门存款和地方企业改制对职工工龄买断资金，随着这部分资金陆续支取，我行的存款也随着逐级下降。应该说大额存款为我行储蓄存款增长发挥主导作用，但由于其稳定性差的原因也使我行存款历年来一直呈现上下波动的情况。

2、分配政策不连续，兑现不及时影响了部分员工的吸存积极性和持续性。由于每年年初市行都要对当年绩效工资分配政策进行调整，因此每年的2、3月份都成为政策真空月，因此员工对绩效工资分配政策持一种观望态度。特别是今年2季度绩效工资一直未兑现，也使部分员工对吸存的认识淡漠。这在一定程度影响了全行吸存工作的开展。

（二）储蓄网点之间存款增长呈现分化状态。

全行各储蓄所的存款增长情况十分不平衡，呈现两极分化。大虎山市场储蓄所、储蓄专柜、建新储蓄所存款呈现稳定增长，住宅楼储蓄所、建行储蓄所、大虎山储蓄所、房产储蓄所增长乏力或呈现负增长局面。出现上述分化状态主要有以下几方面原因：

1、区位分布的'不同，形成了不同的储源特点。我行几年来储蓄存款的增长情况充分说明部分储蓄网点的区位分布不合理。如住宅楼储蓄所、建行储蓄所由于位于多家金融机构储蓄网点的密集区，且周边储源有限，因此上述储蓄所多年存款增长不力。特别是近年来同业不正当竞争手段频出，使我行这些储蓄网点在众多网点夹击中难于突围，实现自然增长，只能通过个人吸储维持存款稳定。大虎山储蓄所曾是我行的高产所，但由于去年工商银行一家储蓄所迁址至邻近，并以其代办铁路资金结算的优势，代发铁路职工工资，从源头上分流该所存款。从目前看来上述不利局面还难于改变。

2、由于历史的不利因素尚未消除，影响了存款增长。大虎山储蓄所由于20xx年连续出现几起不良事件，在当地造成了负面影响，加之工行储蓄所分流，使该储蓄所存款在去年一度连续6个月下降。扭转不利局面，重新实现快速发展局面还要假以时日。现建行储蓄所是原建行储蓄所和桥东储蓄所合并而成，当时桥东储蓄所不足1000万元，从帐户变动情况看，近三年来原桥东储蓄所存款转存较少。近三年来该所储蓄存款大约下降了800万元。虽然不能说该所存款下降是桥东储蓄所撤并造成的，但其负面影响是不可低估的。因此从中我们也应认识到远距离合并储蓄所造成存款流失的情况还要深入进行分析。同样住宅楼储蓄所于6月12日并入储蓄专柜后，原住宅楼储蓄所周边大客户也先后流失，截止6月末，该所储蓄存款流失近120万元。

（三）信用卡个人卡存款较年初呈下降趋势。由于近年来储蓄卡的使用普及和储蓄卡的功能替代，使目前信用卡市场受到较大冲击。因此信用卡个人卡存款增长乏力，由年初的176万元，下降到6月末的99万元。

（四）中间业务收入呈现快速发展。个人银行业务将中间业务作为一项重要指标，应该是近一两年的事。特别是今年个人银行业务中的中间业务收入增长特别快。截止到6月末“速汇通”手续费收入实现2。35万元，是去年同期的2倍还要多，根据目前业务开展情况到年底该项手续费收入将突破6万元。这应该是不小的数目，当前存贷利差不断缩小，内部上存资金利率下调预期越来越高的情况下，中间业务收入日益成为我行的重要收入来源。下半年即将在储蓄专柜推出基金销售、保险代理等业务，这将更加丰富和增加我行的中间业务收入。

（一）同业竞争压力较大。目前四家国有商业银行存款存量为143900万元，我行的存量占比为13。2%，如果按全口径地区存量计算我行存量占比为接近10%。截止到6月末我行的增量占比为负数。（截止到8月31日存款新增地区占比为10。53%，排名第三。）与同业相比，我行的个人银行业务具有自己特色，如个人电子汇款业务、银证转账业务都是我行率先开办的业务品种，在地区有一定影响力，但是在源头性产品上，明显处于劣势，如工商行的代发工资业务基本占据地区80%的份额。农行的借助网点优势抢占了建行、工行退出后的存款市场。截止到6月30日，农行本年新增存款5000多万元。此外在内部管理上，如一线倾斜政策、绩效工资考核机制上都有一定特色。

1、工商银行：作为地方老银行，客户基础较为雄厚。在代发工资业务上近乎垄断了地区优质客户群体。这一方面由于决策有远见，抢占先机，特别是借助业务内部互动优势，通过代理财政结算资金，从源头上控制了各财政拔款单位的工资代发。现工商银行代发80户，10000人，月均800万元。按40%资金沉淀计算，年均增长存款4000万元。在宣传上近年来抓住各种时机进行广泛宣传，使工商行在居民中有了更深的认识。在一线倾斜政策上得到了充分的体现，已形成人才向一线流动，人人喜欢到一线的良好氛围。

2、农业银行

由于近年来经营压力加大，使其在员工激励政策制定上加大了力度，实行每月扣发部分工资与存款任务完成情况挂钩，这种相对直观的激励政策充分调动职工的积极性。特别是近年来我行、工行先后从新立屯、大虎山等地区业务退出。农行并适时进行宣传，抢占地区存款市场。同时由于今年农业银行加大贷款投放，以贷吸存的效应得到体现，部分个人、私营户也增加了在农行的储蓄存款。

3、中国银行

在进入黑山后采取高举高打的策略，网点布局。网点建设在同业中都处于较高的水平。特别是充过用工环节，形成了一定吸存关系网。在绩效考核上通过环比计算，按月考核，促进了存款的增长。

4、地方商业银行和邮政储蓄

这两家机构，在吸存政策上采取十分灵活的政策。直接或间接给客户的息外优惠，吸引客户存款。今年年初以来工商、建设信用社由市商行新派主要领导，加强了内部管理，提高服务质量，特别是加大激励力度，调动了员工的吸存积极性。

（二）绩效工资分配政策缺乏连续性和不确定性。

绩效工资分配政策不稳定一直是困扰我行吸存的重要因素。每年都要对绩效工资分配进行调整，使部分员工对吸存持一种观望的情绪。特别是在分配政策上不确定使部分储蓄员工和其他员工对我行的绩效工资分配的信任度降低。有些不符合实际情况的政策暴露出一定的不合理性，从而也影响了部分储蓄员工的吸存积极性。从更广泛意义上讲，没有真正体现奖惩的激励政策，不能充分的更广泛地调动全体员工的吸存热情。此外由于绩效工资分配政策的不确定性，使内部基础管理工作无从依托，不能发挥利益分配的激励作用，促进基础管理，如核算、服务工作的进一步规范和提高。

（三）服务水平缺乏质的提高，难于在同业中形成优势。通过近期服务参观和加强考核、检查，广大储蓄员工的服务意识和服务水平都有了较大提高。但和真正体现差别化、亲情化的服务，差距还很大。一方面在服务管理方面还有许多工作需要抓，另一方面员工教育培训近年来从上级行到基层行都比较弱化。员工素质相对低。用人机制上，包括在临时工使用上一直没有真正得到优化，一线倾斜政策的导向作用不明显，优秀人才不能合理向一线流动。

（四）一线保障支撑上还有待加强。应该说近年来全行围绕一线转，二线为一线服务意识不断增强。但由于扁平化管理，二线后移，许多支撑需要上级行支持配合，有些方面不同程度存在问题：如机具老化，维护压力得不到缓解，目前突出的问题是点钞机严重不足，且一直没有明确的维护人员，经常影响正常营业。网络故障虽然逐渐减少，但对于一些故障调整等问题，责任不明确，互相推诿。甚至一笔挂账长达几个月。

1、全行上下对储蓄存款工作给予充分重视。近年来无论是市行还是县行对储蓄工作都给予充分重视，认识到储蓄存款增长对全行一般性存款增长的重要作用，在人力物力也即予大力支持。年初对部分网点进行了整修，一定程度上改善了营业环境。市行专项资金进行季度增存奖励;统一一线员工夏季着装。

2、体现“多劳多得”的绩效工资分配政策已初步得到落实。六月末2季度绩效工资兑现后，在储蓄所中掀起了一个个人大力争拉存款的良好局面。这应该是对分配政策落在实处的积极回应。当然在政策中存在的需要加以审慎解决的客观不利因素，也影响部分储蓄员工和其他员工的积极性。

3、储蓄员工对加强服务、核算管理有了正确认识，服务水平有了一定提高。目前在业务日益趋同的情况下，服务水平成为各行的重要竞争手段。特别是我行在源头性存款不利情况下更需通过优质的服务逐步稳定和争取客户。

4、我行特色业务优势逐步得到体现。目前我行的“速汇通”业务系统已全面优化，“全国联网、2小时到账”，已赢得客户的青睐。代划体彩、福彩业务，银征转账，已成为建行的品牌。“免填凭条”又一次成为同业的第一，在客户反响较好。正在调试即将上线的基金销售业务和酝酿推出的保险代理业务都将成为我行竞争优势。

5、人事分配制度改革的不断深入，更好调动广大员工的工作紧迫感和积极性。目前正在进行的全员合同制和即将推出的“星级员考核办法”都将调动广大储蓄员工的工作积极性。

1、在全行进一步完善绩效工资分配基础上健全“储蓄一线员工绩效工资分配办法”，将存款增长和服务、核算等基础工作纳入绩效工资的分配，更充分全面调动储蓄员工的工作积极性，规范基础管理、扩大存款市场份额。

2、加大对源头性存款的吸存力度，建议全行联动，发挥部门协作、整体作战的优势，争取一些尚未实行工资代发的单位。

3、抓住目前我行陆续推出的“免填凭条”“基金销售”，结合“速汇通”升级有利时机进行一次广泛的业务宣传活动。

4、加强员工的业务培训工作，一方面为员工尽量创造良好的业务学习条件，另一方面配合工会组织好一线员工的业务竞赛活动。

5、大力发展中间业务，增加中间业务收入。配合市行的工作重点，加强对我行现有和即将推出“速汇通”以及“基金销售”业务进行指导宣传，并根据具体情况将纳入各储蓄所的考核内容，以进一步推动上述业务的开展，争取全年中间业务收入实现大幅度增长，现保守估计将实现5。5万元。

6、加强对低产所的管理，提高人均存款。目前6个网点虽都已超过20xx年省行对县支行的人均存款指导性指标人均400万元，但从发展角度出发，还难于逃离生存线。因此加强对低产所管理，实行主任包所，特别建议实行行长包所。

7、加强调查研究工作，深入分析内部管理和业务开展中的不足学习借鉴同业先进经验。无论现有个人银行部还各储蓄所长应该是我行最年轻的部门，发挥年轻人优势，深入进行调查研究。例如目前工商银行储蓄一线员工进行大范围调整，并缩短了营业时间，这应是我行需要认真研究、适时跟进。

银行理财活动总结（通用18篇）篇六

一年来，在镇党委、政府的正确领导下，为认真贯彻落实党的十七届五中、六中全会精神，按照镇党委、政府深入贯彻落实包村工作,制定了详细的工作计划及具体措施，使得工作扎实有效的开展，现将我镇20xx年包村工作总结如下：

（一）20xx年为更好的抓好包村工作，镇党委继续把包村工作列入了党委政府年度工作的重要议事日程，建立了由分管领导具体负责，党政领导协调配合，狠抓落实，确定了每月专题推进会、定期汇报工作等长效工作机制，全面推进包村各项工作的落实。

（二）发挥干部包村的优势，从关注农民生产生活和加强新农村建设等方面入手，来帮助包扶村的全面发展。我们以科学发展为契机积极参与所包村的新农村建设中，为农村发展注入新的活力、为农民增收发挥了新的作用、为农业增效创造了新的条件、为农村文化生活带来了新的变化。

动。配合引导村两委突出抓好农村干部作风建设，着力解决干部“庸、懒、散”等问题，使党员干部先锋模范作用得到充分发挥。

扶贫帮困暖人心，为切实发挥好包村的帮扶作用。了解本村实际困难，积极的协调资金，商讨和制定本村的发展计划，积极为所包村办实事、办好事。年终，为贫困户、三老人员送去了面粉、大米、清油等生活必须品，给贫困户送去了慰问品，缓解了他们生活上的困难。

在重大节日期间，积极配合所包村开展活动，活动的开展丰富了业余文化生活，拉近了村民之间的感情。充分利用节假日时间，组织200多余名群众开展有意义的活动，增进了干部与村民之间的感情。

1、在20xx年的基础上针对本村东脑片进行规划并实施动工建设，已完成16栋居民楼的主体工程。

2、统一规划，拆除五岔口金三角市场及周边15000多平米。

3、打通开源路，连接三孔桥，拆除面积达到6万多平米，共涉及40余居民小院，全面建设井店一街村城镇化便利交通。

今后我们将根据本村的实际情况，进一步明确职责，狠抓落实，以良好的精神状态和饱满的工作热情，不断开创包村工作的新局面，努力做好包村工作，完成镇党委、政府下达的包村工作任务。

银行理财活动总结（通用18篇）篇七

负责做好活动的整体策划、安排，根据网点反馈、实际情况及时调整活动安排。

负责活动前期的准备工作，包括对参与活动人员的培训、宣传单册、活动音响、电脑设施、活动礼品、活动宣传片及ppt的制作和明确协助人员职责分工，确保活动支撑到位。

负责做好金融知识讲座活动相关安排。

负责活动后期工作督促，总结评估。

活动之后：两周内，对参加活动村民进行100%上门回访，了解活动效果、反响、期望；对其它村民作进一步做宣传，了解原因、需求和期望；与潜力客户建立持久联系；对活动进行总结、反馈。

银行理财活动总结（通用18篇）篇八

银行理财活动总结（通用18篇）篇九

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任x支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将x年工作情况汇报如下：

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的'事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十

三月，春暖花开的季节。在全国掀起传承雷锋精神、学习践行雷锋精神热潮之际，xx镇银行按照xx市文明办部署，组织开展了丰富多彩的学习雷锋活动。

积极宣传，营造氛围。该行机关党支部组织召开了学习雷锋专题座谈会，观看了《xx》、《xx》等专题片，重温雷锋事迹，交流心得体会。全行各级党组织累计开展各类学习活动32次，参与人数853余人次，分发书籍131本，进一步宣传了雷锋精神。

结合实际，打造品牌。组织辖内各支行成立志愿者服务队深入到社区服务，通过开展“铲除小广告“、义务大扫除活动，美化社区环境。全行各级组织累计开展各类志愿服务活动23次，服务367余人次。

投身公益，回馈社会。为了进一步弘扬雷锋精神，传承中华民族尊老、爱老的传统美德，激励和引导青年员工树立“服务人民、奉献社会”的志愿精神，xx镇银行xx支行组织“学雷锋”小组志愿者到庄里乡城阳村特困户、孤寡老人家中开展“学习雷锋奉献爱心，慰问孤寡老人活动”，给孤寡老人送去了温暖。志愿者给老人送去了食用油、大米、面粉等慰问品，并帮老人清理杂物，清洁院内环境等。当得知一位老人没有儿女且身患疾病时，志愿者表示：“我们会常来看望你的。”老人听后流下了激动的泪水。志愿者用爱心点燃生命的梦想，用真情温暖孤寡老人的心灵，在传承雷锋精神的`同时，用实际行动践行了社会主义核心价值观。

学习雷锋活动已成为淮海村镇银行的一项常态性活动，贯穿于每一年的雷锋日、雷锋月及日常工作中。各级组织广泛宣传雷锋事迹，引导青年员工用实际行动传承雷锋精神，传递了青春正能量。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十一

摘要:。

经过改革开放的发展，我国金融市场取得了极大的发展，商业银行理财产品作为金融产品的一种，是投资理财产品作为金融产品的一种，是投资理财的重要渠道，也是商业银行不断成长与发展的重要基础。但我国的商业银行的理财产品起步较晚，在发展过程中还存在很多不足。本文主要对我国的商业银行理财产品的现状进行分析，提出其存在的问题，并探寻解决的措施。

关键词:。

一、我国商业银行理财产品发展现状。

(一)银行理财规模不断扩大近几年来，随着经济的发展，生活水平的提高，人们对理财产品需求也越来越大。为满足人们对理财的需求。我国的商业银行中的理财产品的发行规模不断扩大，据统计前几个月，我国的93家商业银行共计发行3012款理财产品，普通类产品2926款，同比增长大约40%，环比增长大约35%(二)银行发行的短期产品越来越多我国的金融市场正处于不断发展的时期，市场不稳定因素较多，长期理财产品虽然稳定性好，但不灵活，受市场因素影响较大，而短期产品具有灵活性，能够在较短的时期内进行调整，受到的影响波动较小。为了减少或回避风险，公众更倾向于购买银行短期理财产品。因此，各大银行更倾向于为居民提供短期理财产品，而居民也更愿意接受。

(三)债券以及货币类产品占理财产品的比重比较大在我国理财产品的结构中，债券与货币类的产品占的比重较大，且仍有增长趋势。原因在于债券与货币类产品收益比较稳定，风险较小，因此，债券类以及货币类产品是现阶段我国商业银行理财产品的主要类型。

二、我国商业银行理财产品在发展中存在的问题。

(一)投资者的缺乏风险意识理财产品作为一种金融产品，也具有着一定的风险。其中，投资的收益与风险之间是成正比的，风险越大，其带来的效益回报就越高。有部分投资者片面追求收益，在购买银行理财产品时，缺乏风险意识，一旦达不到预期收益，银行和投资者就会出现纠纷。

(二)信息不对称，容易产生纠纷现阶段，在我国的个人理财产品的市场上，信息不对称的现象十分严重。现有的理财产品专业术语多，投资者需要咨询理财服务人员。而理财人员在向客户回答问题时，则会过分强调理财产品的预期的收益，以吸引客户购买，而忽略了向客户讲述产品的风险性。银行如若无法将受益按期支付，则容易出现各种问题。

(三)银行理财产品创新意识不够今几年来，我国的商业银行的理财产品也相应的得到了发展，规模不断扩大，但是其本身还在着不足。我国的商业银行的理财产品较发达国家来说，种类较少，只是在数量上具有优势，创新产品不多。而且，理财产品的存在雷同的现象，如若一家银行推出了一个新的理财产品，其他银行马上模仿。由此可见，我国的商业银行的理财产品缺少创新意识，没有形成自己的特色。

(四)银行理财产品监管制度不健全我国的商业银行的理财产品规模大，市场竞争激烈，但风险大，再加上理财服务人员片面强调收益，忽视向顾客提醒风险。而我国的监管制度不完善，银行与投资者容易出现各种纠纷。

三、促进我国商业银行理财产品健康发展的措施。

(一)加强风险意识的教育，促进投资者树立科学的理财观念银行对投资者进行教育是为客户提供宣传相关理财政策、解析理财风险、帮助客户树立依法维权意识的活动。对投资者进行教育，有利于促使投资者树立较为科学的理财观念，进而加快银行理财业务的发展步伐，使得金融市场的运行效率增强。为了保障投资者能够对理财产品的优势充分认识、深入了解，必须结合自己的实际情况，拒绝与自己条件不相符的理财产品，养成自觉接受科学、规范的理财产品。

(二)加强沟通，提高产品信息的透明度虽然银监会对银行提出要及时公开相关销售以及盈利的情况的要求，但是，银行只是通过不定期的在网点通报某一产品的收益变动情况等，很少涉及到银行业务的运作方面，就会造成各支行对银行的实际运营状况不了解，不能对客户做出清楚的解释，运作的透明度较低。对于发行、销售的理财产品，银行应该将产品的效益、风险以及投资的方向等均详细的告知客户，可以通过完善说明书内容与工作人员介绍相结合的方式，帮助投资者做出一个较为合理、科学的决策。

(三)不断创新，满足投资者个性化需求投资理财越来越朝着个性化的方向发展，银行应该利用自身的某一优势，设计出属于自己品牌的理财产品，并且要保证投资期限的合理性，进而满足消费者对于金融产品的不同需求。利用产品的差异性不同将客户进行划分，并开展相应的业务。具体可以通过货币种类的多样化、期限的多元化等来满足客户的多方要求，提高产品的创新性，进而吸引更多的客户。

(四)完善相关监管制度，促进银行理财产品健康发展各监管部门之间应该加强合作，建立起一个较为统一的理财产品的平台。由于理财产品在运作过程中会涉及到很多方面，如货币市场等。因此，在产品进行运作的过程中，容易出现监管不到位的现象，使潜在的风险增加。在理财产品的快速发展时期，必须要对采取行之有效的方法来促进监管部门之间的交流，使银行理财产品的运作更加的合理。

参考文献:。

〔1〕栾昊，我国商业银行个人理财产品管理的优化研究〔d〕．首都经济贸易大学．。

〔2〕田辉，商业银行个人理财产品影响因素分析〔d〕西南财经大学．20。

〔3〕孙从海，商业银行理财产品供给行为分析〔j〕。经济导刊。，(2):32－33。

〔4〕陈晖，监管力度逐渐增强下的银行理财市场发展，银行家，．12。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十二

20xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。

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银行理财活动总结（通用18篇）篇十三

民族：汉族学历：专科。

籍贯：广东现居住地：广州。

婚姻状况：未婚手机：139*********。

身份证：3302*********e-mail：

-于白云行知职业学校就读会计专业，并于期间考取了全国英语一级合格证书、全国珠算技术等级证书(四级)、会计从业资格证书与全国计算机信息高新技术考试合格证书等等。

2006-于广东行政职业学院就读,专业名称是行政管理,并于.04考取了国际商务操作员证书，并通过了全国高等学校计算机水平考试。能熟练运用会计知识，熟悉wordexcel,powerpoint等办公软件操作，熟练中英文打字。

期望工作性质：广州。

期望工作地点：广州。

期望工作行业：金融、证券。

期望工作职位：柜员、财务。

期望工作待遇：面议。

到岗时间：面谈。

公司名称：圣依华公司。

公司性质：私营企业。

所属行业：其他。

担任职务：流水线员。

工作描述：虽然只是流水线人员，但是在此中，让我清楚了物品的制作和发货的流程，可以更清楚的知道基层的操作。

离职原因：兼职。

毕业院校：广东行政职业学院。

最高学历：大专。

所学专业：行政管理。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十四

近日，为强化员工识别电信诈骗能力，从资金供应的源头防范电信诈骗，保障广大储户的资金安全性，邮储银行九江市九龙街支行积极组织防范电信诈骗安全演练活动。

据悉，活动得到该支行全体员工的积极响应支持，从前期活动方案的制定到活动的开展，以及活动最后的总结分析，大家均积极参与到活动各环节。

通过本次防范电信诈骗安全演练活动，从思想上提高员工的风险警惕，从能力上提高员工辨识力。该支行负责人表示，“本次活动是在邮储银行九江市分行党委领导下的'常态化安全演练系列活动的一个缩影，将‘把控金融风险、树立合规意识’的理念深入全体员工心中”。

邮储银行九江市九龙街支行立足浔城、心系客户，始终将客户资金安全性作为生命线来守护，为构建健康平稳的金融市场环境积极做出应有贡献。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十五

银行理财活动总结（通用18篇）篇十六

x月x日晚上，根据广发银行党委“三严三实”专题教育实施方案的要求，xx银行肇庆分行党委举办了“主题党日”活动。

据悉，“主题党日”活动是xx银行肇庆分行党委“三严三实”专题教育实施方案的一项内容，目的是紧扣“三严三实”要求，联系银行实际，联系党员、干部思想、工作、生活和作风实际，促进党员干部深刻理解“三严三实”的重大意义和丰富内涵，清楚认识“不严不实”的具体表现和严重危害，明确落实“三严三实”的实践要求，发挥带学促学作用。

在这项活动中，肇庆市委党校邱会生教授作了题为《学知党史强党性》的讲座，结合党史，深入浅出地讲述了的历程、重要内容和的启示，特别强调了党员的义务和先锋模范作用。

接着，xx银行肇庆分行党委书记、行长陈里东带领该行全体党员重温了入党誓词，并讲授党课。在党课中他详细讲述“三严三实”的重要意义、“三严三实”的科学内涵、认真践行“三严三实”的五个基本要求等内容，要求全体党员要从内心深处反思自己有没有做到“严、实、干”，进一步增强政治自觉、思想自觉和行动自觉，从“严”上要求，向“实”处着力，以“干”的劲头。他指出，要通过扎实开展“三严三实”专题教育，促进党员干部更好地发挥先锋模范作用，带动全行员工团结奋斗，推动银行战略转型目标的实现。

最后，xx银行肇庆分行纪委书记、副行长邓忠岳宣导了开展“三严三实”专题教育实施方案，提出了具体的实施要求。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十七

20xx年9月3至9月9日是国家网络安全宣传周，为营造健康、安全、文明、和谐的网络环境，邮储银行永州市分行认真履行国有银行社会责任，在全辖积极开展国家网络安全宣传周活动。

该行在遍布城乡的各营业网点循环播放网络安全视频短片，在醒目位置摆放宣传资料，工作人员解答客户疑问，将宣传投放到自助设备终端屏幕上，客户在操作设备等待期间，能了解到网络安全知识；组织宣传队进社区、进学校、进农村发放宣传资料，聚焦青少年和老年人群体，普及网络安全知识，提醒谨防网络诈骗。

该行通过活动，进一步提升了广大公众网络安全意识和网络安全知识水平，为网络安全行业健康、有序发展贡献了邮储力量。

银行理财活动总结（通用18篇）篇十八

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。-月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

-年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至-年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业-成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批-下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家-企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

-年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

-年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。